2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点
单选题（共30题）
1、（2017年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。

A.股票筹集资金主要投向实业领域
B.基金、股票和债券都是直接投资工具
C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D.债券筹集资金主要投向实业领域
【答案】 B
2、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。

A.30％
B.50％
C.80％
D.90％
【答案】 C
3、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。

A.取得基金从业资格
B.由所在机构进行执业注册登记
C.具有相关的基金从业经验
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任
【答案】 C
4、(2016年)下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点（）
A.加强管制、放松监管
B.互联网金融与基金业有效结合
C.股权与公司治理创新得到突破
D.混业化与大资产管理的局面初步显现
【答案】 A
5、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容有（）。

A.深入了解客户的投资需求
B.及时向客户传递重要的市场资讯
C.处理潜在风险隐患、客户建议及意见
D.以上都是
【答案】 D
6、（）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。

A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金代销协议
D.基金托管协议
【答案】 A
7、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.5
B.10
C.15
D.20
【答案】 B
8、公开披露的基金信息不包括（）。

A.基金招募说明书
B.基金份额上市交易公告书
C.基金资产总值、基金份额总值
D.基金份额申购、赎回价格
【答案】 C
9、2007年,（）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A.中国基金业协会
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券交易所
【答案】 B
10、根据法规要求，投资者分为（）。

A.个人投资者和机构投资者
B.普通投资者和专业投资者
C.单一投资者和复合投资者
D.普通投资者和特殊投资者
【答案】 B
11、下列关于美国货币市场基金的产生和发展说法错误的是（）。

A.20世纪70年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限
B.美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性
C.投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票
D.货币市场工具采用固定利率
【答案】 D
12、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A.罚款
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.暂停办理相关业务
【答案】 A
13、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。

A.回购交易
B.套利交易
C.赎回交易
D.差别交易
【答案】 B
14、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。

A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
【答案】 C
15、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲
B.部门业务规章
C.基本管理制度
D.内部风险控制制度
【答案】 A
16、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。

A.投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
B.投资于股票、债券和货币市场工具，且60%以上的基金资产投资于股票的
C.投资于股票、债券和货币市场工具，且80%以上的基金资产投资于债券的
D.投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的
【答案】 A
17、（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。

A.《证券投资基金法》
B.《开放式证券投资基金试点方法》
C.《证券投资基金管理暂行办法》
D.《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》
【答案】 A
18、（）《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A.2012年8月8日
B.2014年8月8日
C.2012年12月18日
D.2014年12月18日
【答案】 B
19、基金的募集一般要经过申请、注册、发售及（）四个步骤。

A.发行
B.上市
C.审批
D.基金合同生效
【答案】 D
20、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。

A.基金资产保管
B.基金资产的投资运作
C.基金资金清算
D.会计复核
【答案】 B
21、偏股型基金说法错误的是（）
A.以股票为主要投资方向
B.业绩比较基准中以股票指数为主
C.股票投资下限是50％
D.基准股票比例60％～100％
【答案】 C
22、关于避险策略基金的描述，不正确的是（）。

A.在任意时点保证投资者本金安全；
B.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报；
C.保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金的保证；
D.为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上。

【答案】 A
23、（）是基金职业道德教育的核心内容
A.基金职业道德规范教育
B.品质培养
C.道德教育
D.专业技能
【答案】 A
24、(2016年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
25、(2016年)基金份额通常在（）万份以上才能参与ETF的申购、赎回交易。

A.10
B.20
C.30
D.50
【答案】 D
26、（2016年真题）A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）
A.集合理财
B.组合投资
C.风险投资
D.信息透明
【答案】 A
27、(2016年)下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（）。

A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告
B.接受全额赎回
C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
D.部分延期赎回
【答案】 C
28、（2016年真题）根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资
【答案】 B
29、以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。

A.专业性
B.服务性
C.有形性
D.适用性
【答案】 C
30、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。

”上述行为中，该工作人员违反了（）规定。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A。