个人网银业务功能培训PPT课件
合集下载
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第46页/共55页
常见问题
客户忘记uk密码该怎么处理？ ☺如果客户忘记了uk密码或连续10次输错密码
导致uk密码锁定，处理步骤为：
1.客户本人持实名证件、已签约账户到柜面进行UK 证书补发（970304）。柜员提示客户必须在两 周内登录个人网银做UK证书补发。
2.由客户在uk管理工具中做uk的“初始化”
第50页/共55页
常见问题
为什么提示“短信已过期”和“数字证书 已失效”，不能交易？ ☺Uk+短信客户在转账交易时，由于某些原 因没有及时收到验证短信，点击再次发送获 取短信后却提示：“数字证书已失效”，点 击“重新加载证书列表”时提示：短信已过 期。出现这中情况，只需退出交易画面再重 新进行交易即可解决。
3.3、申请开办
通过个人网银追加的手机银行账户，功能等 同于个人网银。即在个人网银为非签约账户， 追加到手机银行后仍为非签约账户；在个人网 银为签约账户，追加到手机银行后仍为签约账 户。
4
第17页/共55页
跨行查询协议结构图
跨行查询协议
查询本 行账户
签订协议
解除协议
协议一览表
第18页/共55页
3.1、我的账户
第11页/共55页
Uk+短信客户的特殊功能
账户类型 变更
UKey+短信客户可通过个人网上银 行“账户类型变更”功能将非签约 账户变更为签约账户，该签约账户 仅开通网上支付功能。其他动帐类 交易如转账汇款等，需到柜面做账 户功能变更交易，之后方可进行交 易。
第12页/共55页
3.2、转账汇款
第3页/共55页
可以成为签 约账户的账
户类型
•留密本币结算账户 •绿卡（包括联名卡） •本外币绿卡通主卡 •外币活期一本通 •外币定期一本通 •绿卡通VIP卡（卡BIN： 621095）
第4页/共55页
1.3、网银交易限额
我行个人网上银行柜面注册客户类型为UK+短信、电 子令牌+短信和手机短信三类客户，其交易限额分别为 100万元、10万元和1万元。单笔交易金额5万元（含） 以上要到柜面开通大额转账。 对于UK+短信类客户，客户可以使用UK和短信组合认 证方式办理限额为100万元以内的账务类交易；临时变 更为短信认证方式时办理限额为1万元。
第19页/共55页
跨行查询协议
查询他行账户
• 功能描述 客户通过邮储银行个人网上银行，申请把他行账户授权给该客户，使该
客户可以通过邮储银行个人网上银行对该账户进行余额和明细查询。客户也 可通过个人网银查询或解除所签约的协议。
• 适用范围 邮储银行个人网银签约账户。
第20页/共55页
3.4信用卡
我的信 账户查询、网上挂失、额度管理、设置消费
查询他 行账户
签订协议
解除协议
协议一览表
跨行查询协议
查询本行账户
• 功能描述 客户通过我行个人网上银行签订协议，把客户的邮储账户授权给他行客
户，使其可以通过他行对我行客户的账户余额和交易明细进行查询的业务。 客户也可通过个人网银查询或解除所签约的协议。 • 适用范围
邮储银行个人网银信用卡账户，且仅提供余额查询。
第26页/共55页
3.6网上支付—微支付
微支付
支付功能 支付功能 支付密码 绑定手机 支付限额 交易明细
开通
关闭
重置 号修改 修改
查询
目前支持微支付的商户有四家：钱袋网＼易宝 支付＼财付通和银联在线
第27页/共55页
3.7投资理财
1 2 3 4 5
基金业务 国债业务 理财产品 保险业务
贵金属
第28页/共55页
第5页/共55页
二、个人网银收费标准
第6页/共55页
2.收费标准
1.电子令牌和UK工本费：每个电子令牌或UK向客 户收取20元。因非客户原因导致的电子令牌或UK损 坏，客户需要更换的，免收工本费。对于绿卡通贵 宾金卡、信用卡金卡（白金卡）及资产达到5万元以 上的客户，免费发放UK和电子令牌。
第7页/共55页
2.收费标准
2.个人网银交易手续费包括转账汇款手续费，基 金认购、申购、赎回手续费，国债提前兑取手续费 及国际汇款手续费等。收费标准为：转账汇款手续 费在柜面收费标准的基础上5折优惠，部分基金理 财产品手续费4折优惠。
第8页/共55页
三、个人网银前端功能
第9页/共55页
网银前端功能
第10页/共55页
一、个人网银客户类型及限额
第1页/共55页
1.1、客户类型
网上注册客户
Ukey+短信客户
网银客户
手机短信客户
电子令牌+短信 客户
第2页/共55页
1.2、账户类型
网上注册
个
非签约账户
、网上追加的账户
人
网
上
签约账户
银
柜面注册 、柜面签约的账户
行
账 户
信用卡账户
在柜面注册、签约 及网上注册和追加
的信用卡账户
凭证补发
E
D
凭证挂失
第32页/共55页
3.9安全中心—账户设置
第33页/共55页
3.9安全中心—账户设置
第34页/共55页
3.9安全中心—账户设置
第35页/共55页
3.9安全中心—证书补发
第36页/共55页
3.10客户服务
第37页/共55页
3.10客户服务—资料修改
第38页/共55页
3.10客户服务—短信通知
第42页/共55页
常见问题
•U K 遗 失 该 怎 么 处 理 ？
☺如果UK遗失，请立即通过95580客户服务电 话或者个人网上银行“安全中心”下的“凭证 挂失”功能进行挂失。如果找到UK或者确认UK 丢失，需要到网点进行柜面解挂失或领用新UK。
第43页/共55页
常见问题 新办理的uk，为什么不能使用？
第51页/共55页
常见问题
UK客户如果在个人网银通过“类型变更” 将非签约账户变为签约账户后该账户能开 通哪些功能？ ☺仅能开通网上支付，如果该账户有对应的 投资理财卡，还会默认开通投资理财业务。 如需开通转账、汇款功能，需客户到前台 办理电子银行账户功能变更（970202）操 作，开通其转账、汇款功能。
第47页/共55页
常见问题 3.由客户在网银前端安全中心—证书补发功能 项中下载证书。
第48页/共55页
常见问题 我是uk+短信客户，为什么转账限额只有1万 元？ ☺是否选择了“临时变更为短信认证方式”
第49页/共55页
常见问题 ☺如果uk+短信客户选择了“临时变更为短 信认证方式”，那么此后的交易都将按照手 机短信客户类型限额进行。如想恢复uk+短 信客户类型限额，请退出网银后再次登录网 银即可。
该功能用于开通、关闭微支付，修改微支 付的密码、绑定手机号、限额，查询微支 付明细。
第25页/共55页
3.6网上支付—微支付
微支付是指客户可持我行所有卡种，包括：绿卡、绿卡通、信用卡 等，无需开通网银，只需首次使用时通过微支付页面进行签约，再次进 行支付交易时，直接输入卡号和手机验证码即可支付成功，微支付的单 笔限额以及日累计限额为500元。
1 2 3 4
定活互转 行内转账 按址汇款 密码汇款
第13页/共55页
3.2、转账汇款
5
批量转账汇款
6
跨行汇款
7
网汇通充值
8
资料与工具
第14页/共55页
3.3、申请开办
1
网上支付通
2
绿卡通预约开户
3
信用卡
第15页/共55页
3.3、申请开办
4
跨行查询协议
5
开通电视银行
6
开通手机银行
4
第16页/共55页
第24页/共55页
3.6网上支付
网上支付交易查询
该功能用于查询客户的账户在某一时间段 内所做的网上支付交易情况，包括支付日 期、交易金额、商户名称等信息。
பைடு நூலகம்
网上支付限额设置
该功能用于对客户选定的账户的网上支 付单笔和日累计限额进行变更。
网上支付申请 微支付
通过此功能设定某个账户的网上支付功能 的开通和关闭。
第39页/共55页
3.11外汇通
第40页/共55页
四、常见问题
第41页/共55页
常见问题
登录密码忘记该如何处理？ ☺如果忘记登录密码，需本人持身份证件和任一网 银签约账户，到我行任一营业网点办理网银登录密 码重置交易。 登录时为什么无法输入登录密码？ ☺请先下载安全控件，点击登录密码输入框右边的 “下载密码安全控件”即可。
第23页/共55页
3.5网上缴费—注意事项
二、电信缴费 开通范围为全省开通（青岛、菏泽除外），只支持后付费且已产生
欠费金额的用户进行缴费，且不支持差额缴费，即要缴费的金额必须大于 或等于欠费金额。电信缴费支持省内异地缴费。
三、注意事项 1.输入错误移动手机号码时，提示“系统错误”。 2.输入异地移动号码时，提示“系统错误”。 3.在网银端输入手机号码超过11位，但前11位正确时，可正常充值。 4.网银前端原有便捷通道不能使用。网银客户在2012年1月9日之前保 存在网银前端的便捷缴费通道不能再使用，提示该业务未开通。原因是原 中间业务平台功能已关闭。如遇此提示请客户删除原有保存的便捷通道， 建立新的便捷通道即可。
第52页/共55页
第53页/共55页
第54页/共55页
谢谢您的观看！
第55页/共55页
3.7投资理财
5
风险评测
6
个人资料修改
7
投资理财计算器
8
理财账号变更
第29页/共55页
3.8个人贷款
第30页/共55页
3.8个人贷款
• 我的贷款，内容包括贷款在线申请、贷款额度查询、贷款详情查询、提前还款申 请、二手房源查询。
第31页/共55页
3.9安全中心
密码管理
A
账户设置
B
安全中心
C 短信验证设置
☺在第一次使用uk时如果没有自动提示安装，请在 我的电脑中双击uk图标，进行手动安装。
第44页/共55页
常见问题 ☺Uk安装成功后，在电脑屏幕的右下 角会有uk管理工具的图标 ☺在初次安装uk后要修改uk密码，才 可以进行交易。
第45页/共55页
常见问题 uk已经安装过，交易时仍不能使用？
☺如果客户反映uk不能使用，首先确定屏幕右下角 有没有uk管理工具的图标，如有图标，请点击 “重新加载证书列表”；如没有图标，请在控制 面板——添加删除程序中卸载uk驱动程序，再重 新安装uk即可。
用卡
验证方式、短信服务
对账单查询、修改账单日、设置寄送方式 对账单
信用卡 还款
在线还款和自动还款管理
信用卡分期查询、申请、撤销、提 前还款申请等
信用卡 分期
积分查 询
积分信息
第21页/共55页
3.5网上缴费
第22页/共55页
3.5网上缴费—缴费种类
目前电子渠道缴费种类有移动缴费和电信缴费。 一、移动缴费 开通范围为全省。支持预付费和后付费两种缴费方式，对于预付费用 户可以缴任意金额；对于后付费用户移动只支持足额缴费，即要缴费的金 额必须大于或等于欠费金额。移动缴费不支持异地缴费。
常见问题
客户忘记uk密码该怎么处理？ ☺如果客户忘记了uk密码或连续10次输错密码
导致uk密码锁定，处理步骤为：
1.客户本人持实名证件、已签约账户到柜面进行UK 证书补发（970304）。柜员提示客户必须在两 周内登录个人网银做UK证书补发。
2.由客户在uk管理工具中做uk的“初始化”
第50页/共55页
常见问题
为什么提示“短信已过期”和“数字证书 已失效”，不能交易？ ☺Uk+短信客户在转账交易时，由于某些原 因没有及时收到验证短信，点击再次发送获 取短信后却提示：“数字证书已失效”，点 击“重新加载证书列表”时提示：短信已过 期。出现这中情况，只需退出交易画面再重 新进行交易即可解决。
3.3、申请开办
通过个人网银追加的手机银行账户，功能等 同于个人网银。即在个人网银为非签约账户， 追加到手机银行后仍为非签约账户；在个人网 银为签约账户，追加到手机银行后仍为签约账 户。
4
第17页/共55页
跨行查询协议结构图
跨行查询协议
查询本 行账户
签订协议
解除协议
协议一览表
第18页/共55页
3.1、我的账户
第11页/共55页
Uk+短信客户的特殊功能
账户类型 变更
UKey+短信客户可通过个人网上银 行“账户类型变更”功能将非签约 账户变更为签约账户，该签约账户 仅开通网上支付功能。其他动帐类 交易如转账汇款等，需到柜面做账 户功能变更交易，之后方可进行交 易。
第12页/共55页
3.2、转账汇款
第3页/共55页
可以成为签 约账户的账
户类型
•留密本币结算账户 •绿卡（包括联名卡） •本外币绿卡通主卡 •外币活期一本通 •外币定期一本通 •绿卡通VIP卡（卡BIN： 621095）
第4页/共55页
1.3、网银交易限额
我行个人网上银行柜面注册客户类型为UK+短信、电 子令牌+短信和手机短信三类客户，其交易限额分别为 100万元、10万元和1万元。单笔交易金额5万元（含） 以上要到柜面开通大额转账。 对于UK+短信类客户，客户可以使用UK和短信组合认 证方式办理限额为100万元以内的账务类交易；临时变 更为短信认证方式时办理限额为1万元。
第19页/共55页
跨行查询协议
查询他行账户
• 功能描述 客户通过邮储银行个人网上银行，申请把他行账户授权给该客户，使该
客户可以通过邮储银行个人网上银行对该账户进行余额和明细查询。客户也 可通过个人网银查询或解除所签约的协议。
• 适用范围 邮储银行个人网银签约账户。
第20页/共55页
3.4信用卡
我的信 账户查询、网上挂失、额度管理、设置消费
查询他 行账户
签订协议
解除协议
协议一览表
跨行查询协议
查询本行账户
• 功能描述 客户通过我行个人网上银行签订协议，把客户的邮储账户授权给他行客
户，使其可以通过他行对我行客户的账户余额和交易明细进行查询的业务。 客户也可通过个人网银查询或解除所签约的协议。 • 适用范围
邮储银行个人网银信用卡账户，且仅提供余额查询。
第26页/共55页
3.6网上支付—微支付
微支付
支付功能 支付功能 支付密码 绑定手机 支付限额 交易明细
开通
关闭
重置 号修改 修改
查询
目前支持微支付的商户有四家：钱袋网＼易宝 支付＼财付通和银联在线
第27页/共55页
3.7投资理财
1 2 3 4 5
基金业务 国债业务 理财产品 保险业务
贵金属
第28页/共55页
第5页/共55页
二、个人网银收费标准
第6页/共55页
2.收费标准
1.电子令牌和UK工本费：每个电子令牌或UK向客 户收取20元。因非客户原因导致的电子令牌或UK损 坏，客户需要更换的，免收工本费。对于绿卡通贵 宾金卡、信用卡金卡（白金卡）及资产达到5万元以 上的客户，免费发放UK和电子令牌。
第7页/共55页
2.收费标准
2.个人网银交易手续费包括转账汇款手续费，基 金认购、申购、赎回手续费，国债提前兑取手续费 及国际汇款手续费等。收费标准为：转账汇款手续 费在柜面收费标准的基础上5折优惠，部分基金理 财产品手续费4折优惠。
第8页/共55页
三、个人网银前端功能
第9页/共55页
网银前端功能
第10页/共55页
一、个人网银客户类型及限额
第1页/共55页
1.1、客户类型
网上注册客户
Ukey+短信客户
网银客户
手机短信客户
电子令牌+短信 客户
第2页/共55页
1.2、账户类型
网上注册
个
非签约账户
、网上追加的账户
人
网
上
签约账户
银
柜面注册 、柜面签约的账户
行
账 户
信用卡账户
在柜面注册、签约 及网上注册和追加
的信用卡账户
凭证补发
E
D
凭证挂失
第32页/共55页
3.9安全中心—账户设置
第33页/共55页
3.9安全中心—账户设置
第34页/共55页
3.9安全中心—账户设置
第35页/共55页
3.9安全中心—证书补发
第36页/共55页
3.10客户服务
第37页/共55页
3.10客户服务—资料修改
第38页/共55页
3.10客户服务—短信通知
第42页/共55页
常见问题
•U K 遗 失 该 怎 么 处 理 ？
☺如果UK遗失，请立即通过95580客户服务电 话或者个人网上银行“安全中心”下的“凭证 挂失”功能进行挂失。如果找到UK或者确认UK 丢失，需要到网点进行柜面解挂失或领用新UK。
第43页/共55页
常见问题 新办理的uk，为什么不能使用？
第51页/共55页
常见问题
UK客户如果在个人网银通过“类型变更” 将非签约账户变为签约账户后该账户能开 通哪些功能？ ☺仅能开通网上支付，如果该账户有对应的 投资理财卡，还会默认开通投资理财业务。 如需开通转账、汇款功能，需客户到前台 办理电子银行账户功能变更（970202）操 作，开通其转账、汇款功能。
第47页/共55页
常见问题 3.由客户在网银前端安全中心—证书补发功能 项中下载证书。
第48页/共55页
常见问题 我是uk+短信客户，为什么转账限额只有1万 元？ ☺是否选择了“临时变更为短信认证方式”
第49页/共55页
常见问题 ☺如果uk+短信客户选择了“临时变更为短 信认证方式”，那么此后的交易都将按照手 机短信客户类型限额进行。如想恢复uk+短 信客户类型限额，请退出网银后再次登录网 银即可。
该功能用于开通、关闭微支付，修改微支 付的密码、绑定手机号、限额，查询微支 付明细。
第25页/共55页
3.6网上支付—微支付
微支付是指客户可持我行所有卡种，包括：绿卡、绿卡通、信用卡 等，无需开通网银，只需首次使用时通过微支付页面进行签约，再次进 行支付交易时，直接输入卡号和手机验证码即可支付成功，微支付的单 笔限额以及日累计限额为500元。
1 2 3 4
定活互转 行内转账 按址汇款 密码汇款
第13页/共55页
3.2、转账汇款
5
批量转账汇款
6
跨行汇款
7
网汇通充值
8
资料与工具
第14页/共55页
3.3、申请开办
1
网上支付通
2
绿卡通预约开户
3
信用卡
第15页/共55页
3.3、申请开办
4
跨行查询协议
5
开通电视银行
6
开通手机银行
4
第16页/共55页
第24页/共55页
3.6网上支付
网上支付交易查询
该功能用于查询客户的账户在某一时间段 内所做的网上支付交易情况，包括支付日 期、交易金额、商户名称等信息。
பைடு நூலகம்
网上支付限额设置
该功能用于对客户选定的账户的网上支 付单笔和日累计限额进行变更。
网上支付申请 微支付
通过此功能设定某个账户的网上支付功能 的开通和关闭。
第39页/共55页
3.11外汇通
第40页/共55页
四、常见问题
第41页/共55页
常见问题
登录密码忘记该如何处理？ ☺如果忘记登录密码，需本人持身份证件和任一网 银签约账户，到我行任一营业网点办理网银登录密 码重置交易。 登录时为什么无法输入登录密码？ ☺请先下载安全控件，点击登录密码输入框右边的 “下载密码安全控件”即可。
第23页/共55页
3.5网上缴费—注意事项
二、电信缴费 开通范围为全省开通（青岛、菏泽除外），只支持后付费且已产生
欠费金额的用户进行缴费，且不支持差额缴费，即要缴费的金额必须大于 或等于欠费金额。电信缴费支持省内异地缴费。
三、注意事项 1.输入错误移动手机号码时，提示“系统错误”。 2.输入异地移动号码时，提示“系统错误”。 3.在网银端输入手机号码超过11位，但前11位正确时，可正常充值。 4.网银前端原有便捷通道不能使用。网银客户在2012年1月9日之前保 存在网银前端的便捷缴费通道不能再使用，提示该业务未开通。原因是原 中间业务平台功能已关闭。如遇此提示请客户删除原有保存的便捷通道， 建立新的便捷通道即可。
第52页/共55页
第53页/共55页
第54页/共55页
谢谢您的观看！
第55页/共55页
3.7投资理财
5
风险评测
6
个人资料修改
7
投资理财计算器
8
理财账号变更
第29页/共55页
3.8个人贷款
第30页/共55页
3.8个人贷款
• 我的贷款，内容包括贷款在线申请、贷款额度查询、贷款详情查询、提前还款申 请、二手房源查询。
第31页/共55页
3.9安全中心
密码管理
A
账户设置
B
安全中心
C 短信验证设置
☺在第一次使用uk时如果没有自动提示安装，请在 我的电脑中双击uk图标，进行手动安装。
第44页/共55页
常见问题 ☺Uk安装成功后，在电脑屏幕的右下 角会有uk管理工具的图标 ☺在初次安装uk后要修改uk密码，才 可以进行交易。
第45页/共55页
常见问题 uk已经安装过，交易时仍不能使用？
☺如果客户反映uk不能使用，首先确定屏幕右下角 有没有uk管理工具的图标，如有图标，请点击 “重新加载证书列表”；如没有图标，请在控制 面板——添加删除程序中卸载uk驱动程序，再重 新安装uk即可。
用卡
验证方式、短信服务
对账单查询、修改账单日、设置寄送方式 对账单
信用卡 还款
在线还款和自动还款管理
信用卡分期查询、申请、撤销、提 前还款申请等
信用卡 分期
积分查 询
积分信息
第21页/共55页
3.5网上缴费
第22页/共55页
3.5网上缴费—缴费种类
目前电子渠道缴费种类有移动缴费和电信缴费。 一、移动缴费 开通范围为全省。支持预付费和后付费两种缴费方式，对于预付费用 户可以缴任意金额；对于后付费用户移动只支持足额缴费，即要缴费的金 额必须大于或等于欠费金额。移动缴费不支持异地缴费。