团险契约录单操作流程

团险契约录单操作流程
团险契约操作流程
团险录单和个险录单⼀样，有⽆扫描录单和有扫描录单，进⾏有扫描录单时，和个险⼀样要扫描单证——UA074（扫描前先把单证盘盈⼊库，并发放到出单机构）
以⽆扫描录单为例：
注意：投保单号和个险⼀样，15位，但是不能以之前下发过的个险号重复，否则在收费时，系统会识别成个险号，进⽽⽆法收费
1、输⼊管理机构，以及投保单号，点击【申请】，选中投保单信息，点击【开始录⼊】
2、录⼊集体合同信息
必录项录⼊，要选择是否指定⽣效⽇，如果为是，录⼊具体的保单⽣效⽇期；如果为否，默认⽣效⽇期为投保次⽇⽣效。

如果是否签报件为是，需录⼊签报号，否则不需录签报号；
3、投保单位资料
必录项录⼊，证件号码下拉框为证件类型，需录⼊证件号码；投保⼈数为被保⼈个数，录⼊成功后，点击【增加】，保存成功；保存成功后如需修改，修改后点击【修改】。

4、添加险种信息
下拉选择险种编码，交费⽅式，保费可为0，点击【添加险种】
若要添加附加险时，先添加主险信息，再添加附加险信息
主险和附加险添加完成之后，点击【险种信息】，进⼊责任要素定义页⾯，定义产品的计算规则、保险期间、保险期间单位等要素，填写完成之后，点击【险种信息保存】，如有修改，点击【险种信息更新】；
注意：如果计算规则选择0-表定费率，那么计算⽅向则为G-保额算保费，在保险计划定制的时候只需要输⼊保额即可，保费系统会根据保费表进⾏计算
注意：如果计算规则选择3-约定费率，那么计算⽅向则为I-录⼊保费保额，在保险计划定制的时候需要录⼊保费保额
ps：在定义主险的责任要素时，点击险种信息保存，在定义附加险的责任要素时，点击险种信息跟新
责任要素定义完成之后，进⾏保险计划定制，点击【保险计划定制】按钮，进⼊保险计划定制页⾯，录⼊保障级别（⼀般为⼤写字母）和险种代码，点击【险种责任查询】，选择险种责任，点击【定义保险计划要素】，定义保费、保额、是否续保等信息，点击【保险计划保存】；如有修改，点击【保险计划修改】；
以计算规则为0-表定费率，计算⽅向为G-保额算保费为例录⼊保额：10000
注意：
1、如果是⾸次投保，或者30天以后重新投保，是否续保选择：0-⾸次投保；如果是30天以内重新投保，是否续保选择：1-续保
2、⾸次投保，或者30天以内外重新投保是操作⼈员⼈⼯判断的，与时间⽆关
主险定义完成之后，选中已存在的保险计划，选择附加险的险种代码，选择主险的险种代码，点击险种责任查询，定义保险计划注意：定义主险时为险种计划保存，定义附件险时为险种计划修改
5、定义完成险种计划之后，点击被保⼈清单，进⾏被保⼈录⼊界⾯，录⼊⽅式有两种
（1）第⼀种，导⼊被保⼈清单；导⼊模板见附件
注意：
1、⽂件名为投保单号，保险计划为刚定义的险种计划
2、导⼊被保⼈清单时，最好在55环境下录单，13环境会导⼊失败
（2）第⼆种，⼿动添加被保⼈信息；点击【添加被保⼈】进⼊被保⼈信息录⼊页⾯，录⼊被保⼈信息，有多个被保⼈，多次录⼊
注意：
1、证件类型选择护照，国籍选择国外时，会避免⾝份校验
2、保险计划为刚定义的保险计划
3、点击【添加被保⼈】，录⼊完成之后，系统会⾃动算出主附险在改保额下所对应的保费
录⼊完成之后，点击上⼀步，回到被保⼈界⾯，点击查询，即可以查询到刚才添加的被保⼈，有多个被保⼈时，多次录⼊
6、被保⼈录⼊完成之后，点击录⼊完毕
注意：由于之前我们录⼊的保费为0，所以会提⽰：预期保费与实际保费不符，点击确定即可
7、新单复核（团体保单-新契约-复核-新单复核）
1、录单完成之后，可以在团体保单-》新契约-》查询-》状态查询菜单下查询保单状态
2、新单录⼊完成后，进⼊新单复核菜单，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【申请】，进⼊新单复核页⾯，审核投保信息，点击【团体复核通过】，复核成功
8、⾃动核保（团体保单-新契约-复核-⾃动核保）
复核成功的保单进⼊⾃动核保状态，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【⾃动核保】，⾃动核保成功
9、⼈⼯核保（团体保单-核保-新契约-⼈⼯核保）
⾃动核保成功后，进⼊⼈⼯核保菜单，录⼊投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【批次申请】，进⼊【待核保投保单】列表，选中保单，进⼊⼈⼯核保页⾯；
注意：
1、⾃动核保完成之后，如果被保⼈⼈数不满⾜改险种要求，或者保额不满⾜险种要求时，可以在⼈⼯核保-》团体⾃动核保信息界⾯查看具体的信息
2、只要被保⼈⼈数⼤于三⼈，都可以正常承保，不会在签单时进⾏签单拦截
选中险种，下团体险种单核保结论9-标准承保（如有多个险种，则每个险种都要下核保结论），点击【确定】，单险种核保成功；
注意：
1、⼈⼯核保时，要添加管理费⽤率，以及销售费⽤率
2、有多个险种时，要依次进⾏核保
下团体核保流向，核保流向为0-处理完毕，点击【团体投保单整单确认】，⼈⼯核保成功。

注意：在⼈⼯核保完成之后，查询保单状态为：待核保订正，以及签单状态，此时如果团单没有需要订正的，直接在三级机构去收费，不⽤去核保订正
10、收费（收付费-收费）*
投保成功的保单进⼊收费页⾯收费，暂交费类型为1-新单交费，业务员为新单录⼊的业务员，录⼊投保单号，新单类型为3-团体保单预收收据，单证号码勾选【⾃动⽣成】，投保单位必录，点击【确认】；录⼊交费⾦额XXXX，交费⽅式为1-现⾦，点击【增加】，增加成功后点击【添加⼀笔】，添加成功后点击【全部提交】，收费成功。

11、收费确认（收付费-收费确认）
收费成功之后，换⼀个账号进⾏收费确认
12、签单（团体保单-新契约-承保-签发保单）
收费成功后保单进⼊签单页⾯，录⼊投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【签发保单】，签单成功后会有提⽰信息，签单成功⽣成团体保单号和个⼈保单号
13、签单完成之后，可以在综合查询-》集体保单查询菜单下进⾏查询。