全面风险管理评价指标体系

全面风险管理评价指标体系Full Risk Management n Indicator System
Part One: XXX
XXX Items
1.1 XXX the company has established a dedicated risk management leadership structure (such as a comprehensive risk management committee。

XXX。

or a risk management committee set up under the board of directors).
Scoring Criteria
1) Established: 2 points
2) Not established: 0 points
Note: If a risk management leadership structure has been established and is headed by the company's main leadership。

1 point is added。

If an independent chief risk officer has been appointed。

1 point is added.
XXX
2
XXX
1.2 XXX issues.
Scoring Criteria
1) Listened at least 3 times XXX: 3 points
2) XXX: 1-2 points
3) Not listened: 0 points
List each XXX
XXX
3
1.3 XXX.
Scoring Criteria
1) Clearly defined: 2 points
2) Not clearly defined: 0 points
Provide a n of the n of XXX
XXX
2
1.4 XXX has XXX for risk management and whether the XXX.
Scoring Criteria
1) XXX for risk management has been set/designated and the risk management responsibilities are clear: 3 points
Provide a brief n of the n of XXX and the risk management responsibilities
2) XXX for risk management has been set/designated。

but the risk management responsibilities are not clear: 1-2 points
3) XXX for risk management has been set/designated: 0 points
Note: If an independent risk management department has been set up。

1 point is added.
XXX
3
1.5 Whether the company has employed full-time/part-time risk management personnel.
Scoring Criteria
1) The company has employed full-time/part-time risk management personnel。

with no less than 3 personnel in the department responsible for risk management: 3 points
Provide the names of full-time/part-time personnel
2) The company has employed full-time/part-time risk management personnel。

with no less than 1 personnel in the department responsible for risk management: 1-2 points
3) The company has not employed full-time/part-time risk management personnel: 0 points
Note: If the department responsible for risk management has full-time risk management personnel。

1 point is added.
XXX
3
1.6 Whether the company has sought the ns of the group's risk management XXX to the head of the risk management department or key risk management personnel.
Scoring Criteria
1) XXX: 2 points
2) ns have not been sought: 0 points
XXX
2
2.1 XXX the company has defined its risk management strategy based on the group's risk management requirements。

external environment。

business characteristics。

management ns。

and risk assessment。

etc.
2.Risk Management Strategy and n
Scoring Criteria
1) XXX the year and defined the risk management strategy based on this XXX: 5 points
XXX
2) Defined the risk management strategy but the XXX: 3-4 points
3) Has a risk management strategy but it is not clear enough:
1-2 points
4) Has not defined a risk management strategy: 0 points
XXX
5
或结论不够详细或不够全面：1-2分
3）未建立业务专项风险评估机制：分
2.2 公司是否对重要的风险指标设置了控制边界
公司已经对重要的风险指标设置了控制边界，并列举了指标名称及控制边界。

这些措施有助于公司及时识别和控制风险。

2.3 公司是否制订并及时维护业务“负面清单”
公司已经制订并及时维护了业务“负面清单”，清单内容已经提供。

这些措施有助于公司有效避免与法律法规相悖的业务。

3.1 公司是否建立了较为完善的风险管理制度
公司已经建立了全面风险管理基本制度，并建立了各主要业务专项风险管理制度。

同时，提供了相关制度名称和主要业务专项风险管理制度。

这些措施有助于公司建立完善的风险管理体系，提高风险管理效率。

3.2 公司风险管理手册建设和使用是否取得了成效
公司已经建立了风险管理手册，覆盖了主要业务，并对业务的风险点提出了明确的控制规范。

这些措施已经取得了成效，有助于公司更好地管理风险。

3.3 公司是否制定了主要业务的风险政策或风险管理解决
方案
公司已经制定了主要业务的风险政策或解决方案，并提供了已制定的风险政策或解决方案的名称。

这些措施有助于公司更好地管理业务风险。

3.4 公司是否认真组织了业务风险排查
公司已经组织了风险排查，给出了排查结论，制定了应对措施，并建立了排查档案，包括排查的主要环节和内容，排查结论、应对建议，负责人签字等。

这些措施有助于公司及时发现和解决业务风险。

3.5 公司是否建立并落实主要业务专项风险评估机制
公司已经建立了针对主要业务的专项风险评估机制，并在业务决策前严格落实。

同时，提供了年度内开展业务专项评估的报告。

这些措施有助于公司更好地评估和控制业务风险。

3.6 公司是否建立了符合自身业务特点、满足监控需要的风险监控指标体系。

评价事项：公司是否建立了适合自身业务特点的风险监控指标体系。

评价标准：
1.建立了完善的风险监控指标体系：3分。

2.风险监控指标的针对性和覆盖面需提供监控指标清单进一步完善：1-2分。

3.风险监控存在严重缺陷：分。

评价说明：本评价事项主要考察公司是否建立了符合自身业务特点、满足监控需要的风险监控指标体系。

如果公司建立
了完善的风险监控指标体系，则可以得到3分；如果风险监控指标的针对性和覆盖面需要进一步完善，则可以得到1-2分；如果风险监控存在严重缺陷，则不得分。

评价事项：公司是否建立了适合自身业务特点的风险监控指标体系。

评价标准：
1.建立了完善的风险监控指标体系：得3分。

2.风险监控指标的针对性和覆盖面需提供监控指标清单进一步完善：得1-2分。

3.风险监控存在严重缺陷：不得分。

评价说明：本评价事项主要考察公司是否建立了符合自身业务特点、满足监控需要的风险监控指标体系。

如果公司建立了完善的风险监控指标体系，则可以得到3分；如果风险监控
指标的针对性和覆盖面需要进一步完善，则可以得到1-2分；如果风险监控存在严重缺陷，则不得分。

3.7 对内部控制缺陷的整改是否到位。

评价事项：公司对内部控制缺陷的整改是否到位。

评价标准：
1.发现的缺陷得到了有效整改：2分。

2.对发现的缺陷整改不彻底、不完整，提供整改工作简要总结：1-2分。

3.整改工作流于形式，同一类缺陷重复发生：不得分。

评价说明：本评价事项主要考察公司对内部控制缺陷的整改情况。

如果发现的缺陷得到了有效整改，则可以得到2分；如果对发现的缺陷整改不彻底、不完整，则可以得到1-2分；如果整改工作流于形式，同一类缺陷重复发生，则不得分。

评价事项：公司对内部控制缺陷的整改是否到位。

评价标准：
1.发现的缺陷得到了有效整改：得2分。

2.对发现的缺陷整改不彻底、不完整，提供整改工作简要总结：得1-2分。

3.整改工作流于形式，同一类缺陷重复发生：不得分。

评价说明：本评价事项主要考察公司对内部控制缺陷的整改情况。

如果发现的缺陷得到了有效整改，则可以得到2分；如果对发现的缺陷整改不彻底、不完整，则可以得到1-2分；如果整改工作流于形式，同一类缺陷重复发生，则不得分。

3.8 风险信息披露报告是否及时准确。

评价事项：公司的风险信息披露报告是否及时准确。

评价标准：
1.按要求及时、准确披露报告风险信息：2分。

2.未严格执行集团对风险信息披露报告的要求：1-2分。

3.年内存在漏报、瞒报现象：不得分。

评价说明：本评价事项主要考察公司的风险信息披露报告是否及时准确。

如果按要求及时、准确披露报告风险信息，则可以得到2分；如果未严格执行集团对风险信息披露报告的要求，则可以得到1-2分；如果年内存在漏报、瞒报现象，则不得分。

评价事项：公司的风险信息披露报告是否及时准确。

评价标准：
1.按要求及时、准确披露报告风险信息：得2分。

2.未严格执行集团对风险信息披露报告的要求：得1-2分。

3.年内存在漏报、瞒报现象：不得分。

评价说明：本评价事项主要考察公司的风险信息披露报告是否及时准确。

如果按要求及时、准确披露报告风险信息，则可以得到2分；如果未严格执行集团对风险信息披露报告的要求，则可以得到1-2分；如果年内存在漏报、瞒报现象，则不
得分。

4.2 公司是否认真组织了年度全面风险管理报告编制工作。

得分：3分
评价说明：公司是否认真组织了年度全面风险管理报告编制工作是评价公司风险管理能力的重要指标之一。

如果公司能够认真组织报告的编制工作，说明公司对风险管理非常重视，具备有效的风险管理机制和工作流程。

4.3 公司是否建立了完善的风险管理工作机制。

得分：3分
评价说明：公司是否建立了完善的风险管理工作机制是评价公司风险管理能力的重要指标之一。

如果公司能够建立完善的风险管理工作机制，说明公司对风险管理非常重视，具备有效的风险管理机制和工作流程。

1.公司本级职能部门风险管理分工明确，建立了风险信息通报、风险会商等工作机制，风险管理工作协同有效运行。

得分：3分
评价说明：公司本级职能部门风险管理分工明确，建立了风险信息通报、风险会商等工作机制，风险管理工作协同有效运行是评价公司风险管理能力的重要指标之一。

如果公司能够建立有效的风险管理机制和工作流程，说明公司对风险管理非常重视。

2.建立了风险管理工作机制，但公司本级职能部门的风险管理分工、风险信息通报、风险会商等还不能满足风险管理的需要。

得分：1-2分
评价说明：公司建立了风险管理工作机制，但公司本级职能部门的风险管理分工、风险信息通报、风险会商等还不能满足风险管理的需要是评价公司风险管理能力的重要指标之一。

如果公司能够建立有效的风险管理机制和工作流程，说明公司对风险管理非常重视。

3.风险管理缺乏有效的工作机制。

得分：0分
评价说明：风险管理缺乏有效的工作机制是评价公司风险管理能力的重要指标之一。

如果公司缺乏有效的风险管理机制和工作流程，说明公司对风险管理不够重视。

4.4 公司是否将下属单位的全面风险管理纳入了年度绩效
评价。

得分：2分
评价说明：公司是否将下属单位的全面风险管理纳入了年度绩效评价是评价公司风险管理能力的重要指标之一。

如果公司能够将下属单位的全面风险管理纳入年度绩效评价，说明公司对风险管理非常重视。

4.5 公司是否认真落实了集团全面风险管理专项述职要求。

得分：2分
评价说明：公司是否认真落实了集团全面风险管理专项述职要求是评价公司风险管理能力的重要指标之一。

如果公司能够认真落实集团全面风险管理专项述职要求，说明公司对风险管理非常重视。

5.1 公司是否建立主要业务系统，并实现全部业务上线运行。

得分：5分
评价说明：公司是否建立主要业务系统，并实现全部业务上线运行是评价公司信息化对风险管理的支撑能力的重要指标之一。

如果公司能够建立主要业务系统，并实现全部业务上线运行，说明公司信息化对风险管理的支撑能力非常强。

5.2 公司是否建立了风险管理的信息系统。

得分：3分
评价说明：公司是否建立了风险管理的信息系统是评价公司信息化对风险管理的支撑能力的重要指标之一。

如果公司能够建立风险管理的信息系统，说明公司信息化对风险管理的支撑能力较强。

1.针对主要业务，建立了业务系统，并实现全部业务上线
运行。

得分：3分
评价说明：针对主要业务，建立了业务系统，并实现全部业务上线运行是评价公司信息化对风险管理的支撑能力的重要指标之一。

如果公司能够针对主要业务建立业务系统，并实现全部业务上线运行，说明公司信息化对风险管理的支撑能力非常强。

2.针对主要业务，出台了信息系统建设的专项规划，正在
实施过程中。

得分：1-2分
评价说明：针对主要业务，出台了信息系统建设的专项规划，正在实施过程中是评价公司信息化对风险管理的支撑能力的重要指标之一。

如果公司能够出台信息系统建设的专项规划，
并正在实施过程中，说明公司信息化对风险管理的支撑能力较强。

3.尚未制定业务系统建设的计划，大部分业务都在线下运行。

得分：0分
评价说明：尚未制定业务系统建设的计划，大部分业务都在线下运行是评价公司信息化对风险管理的支撑能力的重要指标之一。

如果公司尚未制定业务系统建设的计划，大部分业务都在线下运行，说明公司信息化对风险管理的支撑能力不足。

6.1 无存量风险或年内化解率（金额）在30%以上。

得分：5分
评价说明：公司无存量风险或年内化解率（金额）在30%以上是评价公司风险化解能力的重要指标之一。

如果公司无存
量风险或年内化解率（金额）在30%以上，说明公司风险化
解能力非常强。

6.2 年内化解率（金额）高于20%。

得分：3-4分
评价说明：公司年内化解率（金额）高于20%是评价公
司风险化解能力的重要指标之一。

如果公司年内化解率（金额）高于20%，说明公司风险化解能力较强。

6.3 年内化解率（金额）达到或高于10%。

得分：2-3分
评价说明：公司年内化解率（金额）达到或高于10%是
评价公司风险化解能力的重要指标之一。

如果公司年内化解率（金额）达到或高于10%，说明公司风险化解能力一般。

6.4 年内化解工作有进展，但化解率率（金额）低于10%。

得分：1-2分
评价说明：公司年内化解工作有进展，但化解率率（金额）低于10%是评价公司风险化解能力的重要指标之一。

如果公
司年内化解工作有进展，但化解率率（金额）低于10%，说
明公司风险化解能力较弱。

6.5 年内化解未有进展。

得分：0分
评价说明：公司年内化解未有进展是评价公司风险化解能力的重要指标之一。

如果公司年内化解未有进展，说明公司风险化解能力不足。

7.1 资产负债率在控制范围内。

得分：3分
评价说明：公司资产负债率在控制范围内是评价公司财务风险控制能力的重要指标之一。

如果公司资产负债率在控制范围内，说明公司财务风险控制能力较强。

7.2 资产负债率有所改善，但超出了控制范围。

得分：1-2分
评价说明：公司资产负债率有所改善，但超出了控制范围是评价公司财务风险控制能力的重要指标之一。

如果公司资产负债率有所改善，但超出了控制范围，说明公司财务风险控制能力较弱。

多方面推进，形成了良好的风险管理氛围，风险管理
文化建设成果显著：5分
2）公司对风险管理文化建设比较重视，开展了一定的
培训和宣传工作，但建设成果不够显著：3-4分
3）公司对风险管理文化建设不够重视，未能开展有效
的培训和宣传工作，建设成果不明显：1-2分
4）公司未重视风险管理文化建设，未开展相关工作：分1）公司开展了风险管理自查并制定了整改措施，整改
工作有序推进，整改成果显著：5分
2）公司开展了风险管理自查并制定了整改措施，整改
工作推进较为有序，整改成果一般：3-4分
3）公司开展了风险管理自查但未制定整改措施或整改
工作推进缓慢，整改成果不明显：1-2分
4）公司未开展风险管理自查：分
得分
7.2公司是否重视风险管理文化建设。

3
7.3公司是否开展风险管理自查并进行整改。

5
公司应该采取措施提高全员的风险意识，推进风险管理文化的建设。

这是一个重要的方面，可以为公司的发展提供保障和支持。

如果公司比较重视风险管理文化的培养，可以得到
1-2分的评分。

如果公司缺乏风险管理文化，员工的风险意识较差，评分将会更低。

在评估公司的风险管理能力时，单个项目发生1000万元以上的逾期且潜在风险大、新增1000万元以上的不良存货、被监管机构处罚、经营资质被降级/取消、违反“三重一大”决
策程序、内控失效等都是扣分项。

如果这些事件导致1000万元以上的经济损失或者导致经营陷入困境，每件风险事件将会被酌情扣减3至20分。

在扣分时，需要综合考虑公司业务特点、资产收入利润规模、事件性质、影响程度等因素。

另一方面，如果以往年度被扣分风险损失事件的经济损失大部分被挽回，公司可以获得加分。

具体来说，视情况加原扣分值的20%-80%。

需要列示出所有的事件，以便进行评估。