【精编范文】银行整改问责情况汇总报告-实用word文档 (7页)

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银行整改问责情况汇总报告
篇一：银行上交现金差错整改的工作汇报
XX科：收到人行反馈来的差错情况通报，XXX主任室非常重视。

X月X日晚，
召开了出纳全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况
回报如下：一、认真分析、查找原因。

1、由于我
行XXX分理处和邮政储蓄吸纳了大量的小额券和残破券，造成我行小面额回笼
券相对集中，且大多数为10元以下票面、票面质量差、胶带粘贴多，给整点人员的工作来了一定的困难。

今年1至10月份上交人行残损券XXX捆，金额达XXX万元。

2、部分人员对主辅币整点工作中认识有偏差，有些整点人员在操作
过程中思想麻痹，片面的追求整点的量、速度，从而在具体操作过程中放松整
点要求这是形成差错的主要原因。

3、对已制定的各项考核制度，尤其是整点业务操作在制度执行中有时流于形式，落实考核力度不够。

作为基层一线处在服
务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重服务而相对弱化考核的现象。

4、整点工作难度在旺季表现得尤为突出，大量小票的回笼是我行的实际情况，依照行长室研究的统一做法，往往在操作中产生普遍互相依赖的现象。

归根结
底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。

对上述分析的原因，作为主要负
责全行整点工作的部门，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认真分析
差错，查找差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。

二、正视差错、
加强整改。

1、加强教育，增强全体出纳整点人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求出纳人员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析出纳整点业务工作中
存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以差错为教训增强责任心，
认真履职，禁止类似差错的发生。

2、规范运作，合理分配，严格执行整点操作程序，网点到支行不再实行网点一手清整点，统一由营业部复点上交，为避免差错的再一次发生，不考虑二次复
点带来劳动力的浪费，同时根据现金质量管理规定结合本行实际制定切实可行
的整点复点考核办法，杜绝差错事故隐患，落实整点人员的岗位责任制对整点，复核业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人。

3、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。

通报所涉及的问题，已经影响到我行的信誉和一线
柜面人员形象，为扎实做好全行整点任务，杜绝差错我们认为应做好以下几个
方面的工作。

(1)加在对整点，复点人员的培训和考核力度。

建立出纳差错责任级级累积问责制。

组织员工学习关于《中国人民银行残损人民币兑换办法》、
《关于加强人民币质量管理通知》、《中国人民银行人民币收缴鉴定管理办法》等一系列有关现金质量管理的文件。

对造成差错的相关人员将按规定结合考核
办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。

(2)强化监管力度加大考核势头，营业部应当把服务和差错列入日常管理工作中的第一要务。

同时加大考核力度。

对
制度执行毫不迁就，在整点，复点过程中要形成人人有责，互相配合，养成工
作谨慎、认真纠错为出纳人员的基本素质。

严格执行整点制度，提高现金管理
质量，欢迎职能部门对我部现金跟踪辅导发现差错及时纠正整改。

篇二：问责自查整改报告
问责自查自律作风整改提高报告
李廷君
为了认真落实公司开展的“作风纪律”专项整治活动的有关部署和要求，按照
公司相关的制度、原则，对自己的业务学习、纪律作风、敬业精神、工作能力
等方面从思想深处进行自我剖析，找出了自身存在的问题，明确了自己整改提
高的目标和确定今后努力的方向。

一、存在的问题
（一）业务学习方面
1、作为公司行政后勤管理人员，没有“钻”劲和“挤”劲抓紧点滴时间用于学习深造，致使自己的理论文化水平和业务素质提高的不够快。

2、学习时间、学习内容和学习效果没有落实到位，有时只注重实用主义“急用先学”及“现学现用”，不注重业务知识全面的、系统的学习和积累。

3、学习上存在自满情绪，不注重更新知识，遇上处理具体事情时，往往是凭主观臆断和经验去分析情况、处理问题，造成工作效率低下、被动。

（二）工作作风方面
1、工作思路狭窄，相互协调、统筹兼顾的工作做得不够好，工作中有时满足于得过且过。

这对于一个从事后勤行政管理人员来说是很不可取的。

2、日常工作中与时俱进，开拓创新的思想树立得不牢固。

在日常工作中观念较差，在对内部安全管理监督上只满足于不出事就行。

（三）纪律作风方面
纪律作风不够扎实，有时对自己要求不严，在公司开展的文体活动方面不能够
积极参与，“懒”和“散”的行为时有发生。

二、存在问题的主要原因
以上问题的存在，虽然有一定的客观原因，但主要是主观原因造成的。

问题出
在表面上，根子生在思想上，从思想更深层次上分析起来，主要有以下几点：
1、没有把业务理论知识学习放在重要位置，即使学了也没有达到应有的效果，收获甚小，影响了自身业务素质的进一步提高。

2、作为公司后勤行政管理人员的宗旨观念有所淡化。

认为自己的工作已经很努力了，满足于面上不出问题，有时便产生了“松口气”的念头。

3、自我要求有所放松，忽视了自我约束、自我监督、自我提高。

工作中有依赖思想，满足于自身的知识和经验。

三、整改措施
随着公司作风纪律整顿活动的不断深入，通过对自身存在的问题和缺陷进行排查，更加清醒地认识到自己存在的不足，也更加增强了改正错误、改正缺点，
提高本人思想素质和业务素质的信心和决心。

在今后的工作中，决心从以下几
个方面进行改进提高：
1、加强业务理论学习，全面认真系统地学习民爆行业的规程规范以及相关的技术理论知识，给自己“充电加油”，提升自身业务素质和工作能力的。

2、根据个人的具体情况和自身的工作特点，进一步改进工作作风。

克服消极思想、模糊认识所造成的各种束缚，破除“软、懒、散”行为，迎难而上，积极
工作；对遇到的问题和矛盾进行理性思考，深挖其中的难点疑点，认真地去分
析问题和解决问题，不断完善和提高自己。

3、求真务实、开拓创新，解放思想、实事求是、与时俱进是我们当代神威人的宗旨。

作为神威公司的一位员工，我们应感到自豪和骄傲，这是因为，我们有
一位求真务实、开拓创新的领军人；有一支精干的领导班子；企业的经营形势
好了，我们的腰包鼓了；所以，我们要爱护神威，爱护我们赖以生存的这个大
家庭。

因此，在今后的工作中，一是要为企业多出主意、想办法、忠心耿耿。

二是对待工作要重实际、干实事、求实效，不搞形式主义，不摆花架子。

三是
要创造性地工作，大胆地投身到生产实践中去，在工作中决不墨守陈规、固步
自封，从实际出发，不断地钻研学习民爆行业的新知识、新技术、提出新思想、新方案，拿出新举措，为公司的发展多做贡献。

李廷君
201X年11月5日
篇三：××支行案件风险排查整改报告
××支行案件风险排查整改报告
为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《××案
件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险
情况，××支行于201X年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：
一、成立案件风险排查小组
我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件
风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管
副行长任副组长，全体员工为组员的××支行案件风险排查小组。

二、认真研究、制定方案
认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作
的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行
全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患
作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友
等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施
动态监督。

三、案件风险排查具体事项
（一）客户尽职调查情况。

对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人
身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款
账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认
无误后才予以开立账户。

经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。

（二）大额和可疑交易报告情况。

对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规
定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人
进行调查。

在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

（三）柜员管理方面：
1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。

2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人
使用。

3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。

4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。

5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。

（四）印章、重要空白凭证管理方面：
1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。

2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。

3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加
盖印章现象。

（五）查库制度方面：
1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。

2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。

（六）银行卡业务方面：
1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。

2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。

3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。

4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

（七）信贷业务方面：
1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规
冒名发放贷款现象。

2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，
实地调查，并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。

（八）其他方面：
1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。

2.定期进行录像检查。

3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。

4.开展“九种人”深度排查。

通过检查员工思想、行为规范监督，对“九种人”进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。

四、排查中发现的问题
1.轮岗休假制度执行困难。

由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相
对繁忙，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。

2.业务操作人为控制程度较高。

由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。

3.人员兼岗现象严重。

由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人
多岗现象较为普遍，不利于风险防控。

五、整改措施
1.加强学习、提高认识。

坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、
合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。

2.加强制度执行力度。

完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。

3.组织培训，提高员工业务素质。

制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业
务素质，努力提高风险防范能力。

4.加大检查力度，促进管理规范化。

制定检查方案，定期开展风险排查工作，
及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风
险防范科学化。

5.严格考核问责，提高执行力。

对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依
照《××支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。

六、意见建议
1. 根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然
人是两个以上单位法人或单位负责人的，或者
两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实
地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。

但在实际操作中代理人提供的
法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。

建议加强
系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒绝开户。

2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。

3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金流向，防范风险。

通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。

在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。

××支行
二○一一年十月九日。