湖南省基金从业资格：基金组合四大风险考试题

湖南省基金从业资格：基金组合四大风险考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．5
B．15
C．30
D．45
2、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足__。

A．基金募集份额总额不少于2亿份
B．基金募集金额不少于2亿元人民币
C．基金份额持有人不少于1000人
D．中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认
3、下列不能作为证券投资基金特点的是____
A：分散风险
B：专业理财
C：稳定市场
D：集合投资
4、____是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。

A：本期利润
B：本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额
C：期末可供分配利润
D：未分配利润
5、以下不属于独立衍生工具的是__。

A．期权合约
B．股票期权产品
C．期货合约
D．互换交易合约
6、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围
B．主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人
C．注册资本不低于2000万元人民币
D．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
7、申请基金从业人员资格者，必须年满____周岁。

A：18
B：19
C：20
D：21
8、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。

A．认购权证和认沽权证
B．价内权证和价外权证
C．美式权证和欧式权证
D．认股权证和备兑权证
9、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值
10、久期用来衡量债券的__风险。

A．利率
B．信用
C．提前赎回
D．通货膨胀
11、对基金管理人而言____营销成功与否关系到企业的生存和发展。

A：封闭式基金
B：开放式基金
C：私募基金
D：公募基金
12、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。

A．25%
B．30%
C．45%
D．50%
13、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天
B．10个工作日
C．20天
D．20个工作日
14、基金交易费用的核算一般是按__计提的。

A．年
B．季
C．日
D．月
15、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备__条件的，方可成立。

A．基金募集份额总额不少于3亿份
B．基金募集份额总额不少于2亿份
C．基金募集金额不少于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于200人
16、____中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账
A：股票差价收入
B：债券差价收入
C：债券利息收入
D：证券买卖差价收入
17、封闭式基金分配后，基金份额应当__。

A．低于面值
B．等于面值
C．低于或等于面值
D．高于或等于面值
18、目前，我国债券型基金的管理费率一般在__之间。

A．0.5%～1.0%
B．0.25%～1.0%
C．0.25%～0.5%
D．0.5%～0.75%
19、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的客户”
B．“吸引你的客户”
C．“打动你的客户”
D．“宣传你的产品”
20、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

A．基金份额登记
B．基金份额存管
C．基金资金交收
D．基金资金清算
21、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。

A．配置型基金
B．灵活组合型基金
C．公募基金
D．货币市场基金
22、基金季度报告的投资组合报告需要披露的有__。

A．前10名股票明细和前5名债券明
B．行业分类的股票投资组合
C．券种分类的债券投资组合
D．投资组合报告附注
23、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失
B．报中国证监会备案
C．预测收益率
D．明确提示风险
24、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为____(基金上市首日除外)。

A：5%
B：10%
C：15%
D：20%
25、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。

A．无记名股票
B．记名股票
C．记名股票或无记名股票
D．优先股票
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____
A：网上发售
B：网下发售
C：回拨机制
D：回购机制
2、广义的有价证券包括__。

A．货币证券
B．商品证券
C．合同文本
D．资本证券
3、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金
B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(10等D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金
4、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。

A．4%
B．5%
C．8%
D．12%
5、最易受到购买力风险损害的证券是__。

A．优先股
B．浮动利率债券
C．保值补贴债券
D．普通股股票
6、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有__。

A．基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理
B．发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告
C．单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回
D．连续2个工作日以上发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请
7、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一
B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现
C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件
D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系
8、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。

A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B．代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构
C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构
D．各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人
9、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。

A．1800
B．2118
C．3000
D．4000
10、基金销售人员从事基金销售活动时的禁止行为包括__。

A．诋毁其他基金销售机构
B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开的信息
D．账外暗中给予他人财物或利益
11、基金财产不得用于__。

A．承销证券
B．支付基金托管费
C．向他人提供贷款
D．向他人提供担保
12、按投资主体可以将股票划分为__。

A．国家股
B．法人股
C．社会公众股
D．外资股
13、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。

A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略
B．可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度
C．基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制
D．其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势
14、公开披露的基金信息，不可以包括__。

A．基金募集情况
B．对证券投资业绩的预测
C．基金资产净值、基金份额净值
D．涉及基金管理人的诉讼
15、、属于低风险、低回报的基金产品。

A：保本基金
B：期货基金
C：对冲基金
D：伞形基金
16、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。

A．现金
B．剩余期限为366天的国债
C．剩余期限为180天的可转换债券
D．6个月的银行定期存款
17、关于政府债券，下列说法正确的有__。

A．政府债券的发行主体是政府
B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段
C．中央政府发行的债券称为国债
D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年
18、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是__。

A．证券公司
B．保险公司
C．证券咨询机构
D．基金管理公司直销中心
19、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。

A．准确性原则
B．及时性原则
C．公平披露原则
D．真实性原则
20、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。

A：明确投资目标和限制因素
B：明确资本市场的期望值
C：明确资产组合中包括哪几类资产
D：确定有效资产组合的边界
21、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。

A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币
B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格
C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统
D．最近3年无重大违法违规记录
22、基金管理公司应当按照____等法律.行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效.激励约束合理的治理结构，保持公司规
范运作，维护基金份额持有人的利益。

A：《证券投资基金法》
B：《中华人民共和国公司法》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《中华人民共和国刑法》
23、影响股票价格变动的最主要因素包括__。

A．宏观经济与宏观经济政策因素
B．人为操纵因素
C．行业与部门因素
D．公司经营状况
24、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有__。

A．申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为
B．赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为
C．在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请
D．开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行
25、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在____中出现。

A：招募说明书
B：基金合同
C：托管协议
D：基金份额发售公告。