公司对外借款管理制度范文

公司对外借款管理制度范文
公司对外借款管理制度
第一章总则
第一条为规范公司对外借款管理行为，提高财务管理水平，保证公司安全运行，特制定本制度。

第二条公司内部各级负责人必须遵守和执行公司对外借款管理制度，确保公司财务安全。

第三条公司的对外借款包括借款人和借款公司两方面，统称“对外借款”。

第四条公司严禁非法违规对外借款行为，严禁超越自身授权范围对外借款。

第五条公司应定期进行对外借款合规审查，确保合规、合理的对外借款行为。

第六条公司对外借款应符合国家相关法律法规的规定，不得违反国家金融政策。

第二章借款个案立项
第七条公司借款人应在提出借款申请时填写借款申请表，并提交相关文件和材料。

第八条公司借款人应提供真实有效的借款用途及用途计划，并征得公司财务部门的审核意见。

第九条公司财务部门应按照公司的借款政策和流程对借款申请进行审核，并出具审核意见。

第十条公司财务部门应在借款申请获得批准后，及时通知借款人并签订相关借款协议。

第十一条公司借款人应保证提供的资料真实有效，并明确承担相应的法律责任。

第十二条公司借款人应按照借款协议和相关规定的要求使用借款，在规定的期限内归还借款本金及利息。

第三章借款审批流程
第十三条公司对外借款审批流程包括借款申请、借款审核、借款批准及借款签订等环节。

第十四条公司借款申请应由借款人提出，并提交相关材料和文件。

第十五条公司财务部门负责对借款申请进行初步审核，审核完毕后将审核意见反馈给借款人和相关部门。

第十六条公司财务部门在初步审核通过的基础上，将借款申
请报送公司领导，并提交审核意见。

第十七条公司领导根据公司的财务状况、借款用途及相关风险评估，进行综合评估并做出决策。

第十八条公司财务部门应及时通知借款人并签订相关借款协议，明确借款金额、利率、期限等具体内容。

第十九条公司财务部门负责借款协议的保存和归档，并保留相关审批流程的记录。

第四章借款管理及追偿
第二十条公司财务部门应定期对借款人的还款计划进行跟踪和督促。

第二十一条若借款人未按借款协议的约定及时归还借款本金及利息，公司财务部门应立即采取追偿措施。

第二十二条公司财务部门可以委托专业机构或律师事务所进行债权追偿，必要时可以向法院提起诉讼。

第二十三条公司财务部门应建立借款追偿档案，记录借款追偿的整个过程。

第五章监督检查与违规处理
第二十四条公司内部应建立对外借款的监督检查制度，定期
抽查借款项目，发现问题及时处理。

第二十五条公司财务部门应及时向公司领导报告对外借款的使用情况及相关问题。

第二十六条对于违反公司对外借款管理制度的行为，公司财务部门有权采取相应的处理措施，包括但不限于暂停借款人的融资活动、追偿借款。

第二十七条公司对外借款管理制度的修订和变更，须经公司领导批准后方可生效。

第六章附则
第二十八条本制度适用于公司与外部单位和个人的所有借款行为。

第二十九条本制度自颁布之日起施行，同时废止公司原有的相关制度和规范。

第三十条公司财务部门应对外宣传和解释本制度，确保全体员工都能了解和执行相关规定。

第三十一条本制度由公司财务部门负责解释。