最系统的金融销售培训资料
尹景林期货培训资料
尹景林期货培训资料期货市场作为金融市场中的重要组成部分，扮演着资金融通、风险管理、价格发现等多重角色。
在期货市场中，投资者的决策能力和风险管理技巧是至关重要的。
因此，期货培训成为越来越多投资者关注和参与的领域。
尹景林期货培训资料提供了一个全面且实用的学习平台，致力于帮助投资者提高期货交易技能，并为大家分享尹景林先生多年的从业经验和独到见解。
下面将为大家介绍尹景林期货培训资料的学习内容和特点。
一、学习内容1.期货市场基础知识尹景林期货培训资料首先对期货市场的基础知识进行了详尽的介绍，包括期货合约的定义、功能和特点，以及相应的交易规则和风险控制策略。
通过系统学习这些基础知识，投资者能够建立起对期货市场的整体认识，为后续的学习打下坚实的基础。
2.期货交易技术分析技术分析在期货市场中是一种常用的决策工具，它通过研究市场的历史价格和交易量数据，来预测未来价格的走势。
尹景林期货培训资料对技术分析方法进行了细致的解读和实战示范，并结合实际案例进行分析和讲解。
学员可以通过学习这些技术分析方法，提高自己的交易决策能力。
3.期货交易风险管理风险管理是期货交易中不可忽视的一环。
尹景林期货培训资料介绍了常见的风险管理工具和策略，包括止损和止盈的设定、头寸管理、市场情绪分析等。
学员可以通过学习这些风险管理技巧，更好地控制和管理自己的风险水平，提高交易的成功率。
二、学习特点1.系统性尹景林期货培训资料以系统性为特点，通过逐步引导学员从基础知识到技术分析再到风险管理的学习过程，帮助学员建立全面的期货交易知识体系。
学员可以根据自己的学习进度和实际需求，有针对性地选择学习的内容和深度。
2.实用性尹景林期货培训资料注重实用性，注重将理论知识与实际交易场景相结合。
通过丰富的案例和实战分析，学员可以学习到如何将理论知识应用到实际交易中，提高自己的交易技能和盈利能力。
3.交互性尹景林期货培训资料提供了良好的学习互动平台，学员可以通过在线讨论、答疑解惑等方式与导师进行互动，获得及时的指导和帮助。
对公客户经理序列岗位培训教材(上)
对公客户经理序列岗位培训教材(上)中国工商银行教育部公司业务一部组编前摇言为贯彻总行《专业资格管理办法(试行)》(工银发[2010]71号)及《关于成立财会资金等十七个序列专业资格委员会的通知》(工银认证[2010]3号)等文件精神,总行决定在全行实行销售类对公客户经理序列岗位资格认证制度并开展相关考试,适用于各级行从事对公客户相关公司业务、信贷管理、机构业务、小企业金融业务、结算与现金管理业务、国际业务、电子银行、金融市场、票据、银行卡、贵金属及分行中从事上述对公客户营销管理工作的员工。
为此,总行组织编写了销售类对公客户经理序列岗位资格考试教材,教材内容涵盖了资格认证考试相关的主要知识点,同时能够满足对公客户经理日常营销服务工作的实际需要。
教材共分为五章,第一章阐述了对公客户经理的基本管理制度;第二章介绍了对公客户经理在工作中应当了解的一些企业财务基础知识;第三章介绍了对公客户经理需要了解的市场营销学、客户心理学、客户关系管理理论等理论知识与实践,并说明了综合营销方案、尽职调查报告等的基本写作要求;第四章系统阐述了我行的主要对公业务管理制度、流程及操作系统、行业信贷政策等;第五章介绍了我行近200种重点对公业务金融产品;第六章介绍了结算与现金业务主要业务和产品;第七章介绍了机构业务主要业务和产品;第八章介绍了部分与对公业务营销密切相关的个人金融产品。
由于全行的业务流程、制度办法和产品管理规定更新速度较快,因此,在具体办理业务和参加岗位资格认证考试时应尽量参考最新文件内容。
希望本教材能够为全行销售类对公客户经理学习和培训提供有益参考,为全面提高对公客户经理队伍素质发挥应有作用!编摇者2011年3月目摇录第一章摇对公客户经理基本制度................................................01摇第一节摇对公客户经理基本职责...................................................01摇第二节摇对公客户经理主要工作制度.............................................05摇第三节摇岗位职级体系及销售类对公客户经理序列专业资格委员会实施细则......................................................08第二章摇企业财务知识...............................................................13摇第一节摇财务会计基础知识.........................................................13摇第二节摇企业财务报表分析.........................................................19摇第三节摇金融企业财务会计基础知识.............................................66第三章摇营销理论与技能.........................................................95摇第一节摇市场营销理论与实践......................................................95摇第二节摇客户关系管理...............................................................119摇第三节摇客户综合贡献评价.........................................................136摇第四节摇客户调查与营销方案模板................................................145摇第五节摇公司业务营销技巧.........................................................151第四章摇公司业务主要政策制度.............................................169摇第一节摇信贷管理基本制度 (17001)摇第二节摇小企业信贷管理制度………………………………………………237摇第三节摇行业信贷政策………………………………………………………281摇第四节摇客户信贷业务操作流程……………………………………………313摇第五节摇评级与授信…………………………………………………………352摇第六节摇信贷调查、审查与审批……………………………………………377摇第七节摇贷后管理……………………………………………………………397第五章摇公司业务主要金融产品.............................................421摇第一节摇资产类业务..................................................................421摇第二节摇负债类业务..................................................................608摇第三节摇中间业务.....................................................................624第六章摇结算与现金管理业务...................................................717摇第一节摇财资管理概论...............................................................717摇第二节摇支付结算.....................................................................718摇第三节摇企业现金管理...............................................................735摇第四节摇全球现金管理...............................................................773摇第五节摇法人客户信息系统.........................................................778摇第六节摇代理业务.....................................................................786摇第七节摇法人理财业务...............................................................796第七章摇机构金融业务............................................................802摇第一节摇机构金融业务概述.........................................................803摇第二节摇银行保险业务...............................................................812摇第三节摇银证合作业务...............................................................825摇第四节摇银期合作业务 (83702)摇第五节摇银行同业合作业务…………………………………………………841摇第六节摇银政合作业务………………………………………………………851摇第七节摇机构金融业务风险管理……………………………………………863第八章摇部分个人金融业务产品………………………………………875附摇录摇附录一摇《中华人民共和国会计法》的主要内容………………………883摇附录二摇各类审计报告意见…………………………………………………888摇附录三摇财务分析案例………………………………………………………895摇附录四摇我行行业信贷政策要点……………………………………………904后摇记03第一章对公客户经理基本制度本章学习重点:摇摇13></a>.了解客户关系维护、新客户拓展等客户经理的基本职责。
银行业务培训--银行基础业务知识(整理)
教育储蓄是专为存款人将来接受非义务教育（指9年义务教 育之外的全日制高中、大中专、大学本科、硕士和博士研 究生）储蓄资金而开办的一种零存整取定期储蓄。
保险 公司
信用 合作社
投资信 托公司
金融租 赁公司
金融机构
银行
金融
证券 交易所
证券 公司
财务 公司
金银 交易所
外汇 交易所
金融的特征
• 金融是信用交易
金融是信用货币出现以后形成的一 个经济范畴，最能表明金融特征的 是可以创造和消减货币的银行信用 ，银行信用被认为是金融的核心。
• 金融原则上必须以货币为对象
主要包括同业借款、中央银行借 款、向国际金融市场借款、回购 协议等。
存款产品
对公存款
储蓄存款
活定通协 期期知定 存存存存
款款 款 款
活整零定存通教
期存存活本知育
存整整两取存储 款取取便息款蓄
对公存款
对公活期存款是一种不规定存款期限，随时可以存取的对 公存款，分本外币。
对公定期存款是指存款人在存款后的一个规定日期才能提 取款项的一种存款。开户金额/留存金额大于等于1万人民 币；
中间 业务
商业银行业务
表外 业务
资产 业务
是指银行将自己 通过负债业务所 集聚的货币资金 加以运用的业务 ，是商业银行取 得收益的主要途 径。
负债 业务
贷款 业务
投资业务
资 产
是银行主要的资产业务，是运用 其资金、取得利润的重要渠道。
是指商业银行通常将一部分资金 投资于一些有价证券，以确保银 行资金的流动性、安全性，并获 取一定的利润。商业银行投资的 证券多为政府公债券，尤其是中 央政府债券。
营销领导力培训课程
营销领导力培训课程营销领导力课程概论，金德兄弟国际公司KBI（Kinder Brothers International )——金融，保险行业销售和销售管理的培训专家，自1976年起，金德兄弟国际公司已为全球300多家保险公司提供咨询和训练服务，课程背景——权威课程来源，金德兄弟国际公司——《打造组织金字塔》的实际开发者和版权公司提供系统化的寿险营销管理，通过实施有效的方法和技能，帮助寿险业务人员成长，《打造组织金字塔》，课程背景——寿险经营规律的理论基石，备注：KBI的(Professional Patterns of Management，简称：PPM）课程是让寿险顾问讲师学习到系统化的保险营销管理，透过实施有效的方法、系统和技巧，帮助寿险顾问得到成长。
多年来，不同保险机构采用了Kinder Brothers International的PPM课程而获得显注的绩效提升效果。
太平人寿业务经理轮训等很多课程的理论基础，课程本土化结晶——“营销领导力”课程，2轮原版学习+导师班学习，120名参训内外勤研讨智慧碰撞，40名内外勤高管种讲+项目组成员3个月四轮碰撞、研讨、课程开发与修订，总公司备课组逐一PPT细节斟酌精修，获得美国KBI公司三年授权使用资格，“营销领导力”培训定位，三年授权，用三年时间，让《营销领导力》课程成为系统内高阶主管的必备知识，以此为基底，构建全系统新型营销管理系统和营业部自主经营模式。
建立系统化思维，体系化经营管理，训练团队关键技能，从过程管控要结果，“营销领导力”培训目的，了解整体内容，清楚体系化运作流程，有效支持、指导、辅助其运作，解决内勤，解决外勤，“营销领导力”推广规划，以分公司为单位，打造讲师团队进行传承，高经轮训一年2次，反复学习研磨课程内容，用三年时间夯实高阶主管的必备管理基础，逐步建立系统内外勤共同的系统管理语言，课程目录，一、课程定位和内容介绍，二、团队创建者重点理念，你在现有团队管理中存在什么困惑？10%是不用辅助也可以做得比别人出色，20%不能和不会做到令人接受的程度，70%可以通过培训和激励表现得更好。
网络金融复习资料
一、名词解释：1.网络金融:又称电子金融，是指基于金融电子化建设成果在国际互联网上实现的金融活动，包括网络银行、网络证券、网络期货、网络保险、网络支付、网络结算等相关的金融业务活动，是一种存在于电子空间中的金融活动。
2.网上银行:是指银行利用互联网技术，通过互联网向客户提供开户、销户、查询、对账、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券和投资理财等传统服务项目，使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等。
3.网上证券：利用因特网的网络资源，获取国内外各种证券的实时行情信息，检索国际、国内各类与投资相关的经济，金融和市场分析信息，并通过因特网进行委托，完成交易的一系列活动的总称。
4.网上保险：是指保险的网络实现，即保险的电子商务。
就是指实现保险信息咨询、保险计划书设计、投保、缴费、核保、承保、保单信息查询、保权变更、续期缴费、理赔和给付等保险全过程的网络化。
5.电子货币：又称为网络货币，数字货币或电子通货等，是20世纪70年代后期出现的一种新型支付工具。
6.支付系统：支付系统是指由提供支付服务的中介机构、管理货币转移的法规以及实现支付的技术手段共同组成的，用来清偿经济活动参与者在获取实物资产或金融资产时所承担债务的一种特定方式与安排。
7.电子现金:是一种以数据形式流通的货币，它把现金数值转换成一系列的加密数据序列，通过这些序列数来表示现实中各种交易金额的币值。
8.电子支票：是运作类似于传统支票。
顾客从他们的开户银行收到数字文档，并为每一个付款交易输入付款数目、货币类型以及收款人的姓名。
9.电子钱包:是电子商务活动中购物顾客常用的一种支付软件，是在小额购物或购买小商品时常用的新式钱包。
10.网络金融产品营销：是指网络金融机构以市场为导向，通过有效营销手段的组合，以可盈利的金融产品和服务满足客户的要求，实现共盈利目标的一种管理活动。
11.网上支付：是电子支付的一种形式，它是通过第三方提供的与银行之间的支付接口进行的即时支付方式12.金融网络系统：指构成网络金融的电子货币系统、网上银行系统、电子商务支付系统、网络金融信息系统和网络金融安全系统等各要素之间相互关联、相互作用的结构、特点及动作方式13.第三方电子支付：是买家和卖家之间“信用缺失”条件下的“补位产物”。
尹景林期货培训资料
尹景林期货培训资料期货市场作为金融市场中的重要组成部分，具有非常广泛的投资价值和应用前景。
为了更好地把握期货市场的投资机会，提高投资者的交易技巧和风险控制能力，尹景林期货培训资料应运而生。
本文将介绍尹景林期货培训资料的内容、特点以及对投资者的帮助。
一、尹景林期货培训资料的内容1. 期货基础知识：尹景林期货培训资料首先介绍了期货市场的基本概念、主要参与方以及市场规则和交易流程等基础知识。
通过系统性的讲解和案例分析，帮助投资者全面了解期货市场的运作机制。
2. 技术分析方法：尹景林期货培训资料详细介绍了技术分析的基本理论和方法，包括K线图形态分析、趋势线分析、均线系统等常用技术工具。
通过学习这些技术分析方法，投资者可以更准确地把握市场走势，提高交易操作的胜率。
3. 基本面分析方法：尹景林期货培训资料还介绍了基本面分析的基本原理和方法，包括宏观经济指标、政策因素、供需关系等对期货市场的影响。
通过学习基本面分析，投资者可以更加全面地评估市场风险和机会，避免盲目跟风和投资误判。
4. 风险管理技巧：尹景林期货培训资料还重点强调了风险管理对投资者的重要性，介绍了期货投资中的风险类型和风险控制方法。
投资者可以学习到适当的仓位控制、亏损止损等风险管理技巧，有效降低投资风险，提高收益稳定性。
二、尹景林期货培训资料的特点1. 系统性：尹景林期货培训资料以系统性的方式呈现，由浅入深、循序渐进地进行讲解和案例分析。
设计合理的知识结构使投资者能够逐步建立起对期货市场的全面认知。
2. 实用性：尹景林期货培训资料侧重于实战操作和实际案例的分析，与市场实际情况紧密结合，使投资者能够将所学知识迅速应用到实际交易中，提高决策的准确性和执行力。
3. 全面性：尹景林期货培训资料包含了期货市场的各个方面知识，涵盖了基础理论、技术分析、基本面分析和风险管理等多个层面。
投资者通过学习这些内容，可以全面了解期货市场，并能够形成自己的交易思路和策略。
银行入职培训内容
银行入职培训内容一、培训目标及意义银行作为金融行业的重要组成部分，承担着资金存储、贷款发放、金融产品销售等重要职责。
为了确保新员工能够胜任工作，并将银行的运营提升到一个新的高度，入职培训成为银行的必备环节。
本次培训的目标是为新员工提供全面的行业理论知识及实践经验，使其能够快速适应银行的工作环境，熟悉银行的业务流程，掌握相关的工作技能，以提高工作效率和服务质量。
二、培训内容1. 银行基本知识银行基本知识是每位员工必备的能力，包括银行的组织结构、职能部门、内部流程等。
在培训过程中，我们将重点介绍银行的发展历程、法律法规、行业内最新政策等内容，帮助新员工全面了解银行的运营机制，并提供相关的参考资料供学习。
2. 金融产品知识银行作为金融机构，拥有多种金融产品，如储蓄存款、贷款、信用卡、理财产品等。
新员工需要了解各种金融产品的特点、销售策略以及相关的风险控制措施。
在培训中，我们将通过案例分析、角色扮演等方式，让新员工更加深入地了解各种金融产品，并锻炼其销售能力。
3. 服务技巧作为银行员工，良好的服务能力是必不可少的。
培训中将涵盖与客户沟通的技巧、问题解决能力、投诉处理和客户关系管理等方面的内容。
通过模拟场景的练习，新员工将学习如何与客户建立良好的关系，提供满意的服务，培养出色的人际沟通技巧。
4. 风险管理银行业务涉及到大量的风险，如信用风险、市场风险、流动性风险等。
为了保护客户和银行自身的利益，新员工需要了解并学习风险管理的基本理念和方法。
在培训中，我们将结合实际案例，让新员工了解风险管理的重要性，并学习如何监控和应对不同类型的风险。
5. 信息系统应用随着科技的发展，银行业务正逐渐向数字化转型。
新员工需要适应信息系统在银行业务中的应用，掌握常用软件和系统的使用方法。
培训中，我们将提供相关的系统操作培训，并组织实际操作的练习，确保新员工能够熟练地使用系统，提高工作效率。
三、培训方式1. 理论学习入职培训将采用面授与在线学习相结合的方式进行。
银行客户营销服务系统培训
2023-10-30
目录
• 银行客户营销服务系统概述 • 银行客户营销服务系统基础知识 • 银行客户营销服务系统实战技能
目录
• 银行客户营销服务系统案例分析 • 银行客户营销服务系统发展趋势
与展望
01
银行客户营销服务系统概 述
定义与重要性
定义
银行客户营销服务系统是一种以客户为中心，通过信息技术 和数据分析手段，实现对客户信息的收集、整合、分析、预 测和管理，进而提供个性化、精准化、高效化的营销服务的 综合系统。
02
银行客户营销服务系统基 础知识
客户关系管理
客户关系管理概念
客户关系管理是一种以客户为中心的经营理念，通过提高客户满 意度和忠诚度来实现企业的长期发展。
客户关系管理的重要性
在竞争激烈的市场环境中，良好的客户关系管理能够提高企业的 核心竞争力，增加市场份额。
客户关系管理的方法
包括客户数据收集与分析、客户沟通与关怀、客户满意度调查等 。
系统应用与效果
系统应用
银行客户营销服务系统主要应用于客户信息管理、客户细分、营销活动策划与执行、销售管理、客户服务等方 面。
系统效果
通过应用银行客户营销服务系统，银行能够实现客户信息的共享与整合，提高客户服务质量和效率，提升银行 的营销效果和市场竞争力。同时，系统还可以帮助银行更好地了解客户需求，预测市场趋势，优化产品设计和 服务流程，提高银行的综合服务水平和客户满意度。
04
银行客户营销服务系统案 例分析
成功案例一
背景介绍
营销策略
某银行为提高信用卡业务市场份额，成功策 划并实施了一项信用卡营销活动。
通过与第三方合作、线上线下的多渠道宣传 、独特的产品设计和灵活的费率政策等手段 ，吸引潜在客户。
奇瑞金融个人贷款业务培训
注意： 购车发票上的销货单位必须与核准通知书上的经销商名称一致。 购车发票上的合同章应与核准函上的经销商名称一致。
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案例三
某些地区滞留一批未办理抵押客户。经调查发现客户未能办理抵 押的原因是在抵押前，经销商将客户的机动车登记证原件和客户 身份证原件均还给客户，导致客户无主动意愿再协助办理抵押， 部分客户较难沟通与联系。
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奇瑞徽银汽车金融有 限公司目前业务覆盖
全国30个省市自治区
的近280个城市； 目前合作经销商包括 奇瑞及其他自主、合 资、进口品牌经销商
总数近1000家。
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汽车金融与奇瑞金融 奇瑞金融政策与产品 汽车贷款流程与规则
金融服务与汽车销售
注意事项及案例分析
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奇瑞金融个人贷款政策
个人汽车贷款是指奇瑞金融公司向自然人发放的用于购买新车的贷款
适用车型
贷款期限 个人 汽车 贷款 首付比例
乘用车
6-60期 ≥发票价30%
商用车
6-36期 ≥发票价30%
保险要求
贷款产品 车辆要求
1.车损险 2.盗抢险 3.第三者责任险
普通产品、贴息产品等 1、贷款车辆必须为新车； 2、车辆未经过任何改装。
8
奇瑞金融个人贷款产品
贷款政策特点
首付最低20%，购车门槛降 低，客户类型更宽泛； 贷款期限最长5年，还款压 力小，更适合工薪阶层； 一站式服务，一日审批，方 便快捷，减少客户等待； 客户不分三六九等，对客户 资质无特殊要求； 丰富的产品，常规产品，定 制产品……
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个人贷款申请材料
当事人材料 申请人 共同申请人（若 有） 担保人 （若需）
●必须准备材料 ⊙可选材料，但 二者须选其一
基金员工培训计划
基金员工培训计划一、培训目的基金公司作为金融机构，需要拥有专业化、高素质的员工队伍，以应对日益激烈的市场竞争和复杂多变的金融环境。
因此，基金公司需要对员工进行系统全面的培训，提高员工的专业知识和技能，提升员工的综合素质和动手能力，进一步提高公司整体竞争力，适应市场发展的需要。
二、培训内容1. 金融基础知识针对新入职员工，进行金融基础知识培训，包括货币、银行、证券、保险、基金等金融领域的基本概念、原理和业务操作知识，使员工对金融行业有一个全面的了解和认识，为日后更深入的专业学习打下基础。
2. 基金业务知识重点对员工进行基金产品、基金销售、基金投资、基金经理、基金风险管理等方面的专业知识培训，使员工能够深入了解基金行业的运作机制和市场动态，掌握基金产品特点、销售技巧、投资策略等相关知识，提高员工的专业水平和业务素养。
3. 金融市场分析通过资深分析师的讲解和案例分析，对产品经理和销售人员进行金融市场分析和预测的培训，提高员工的市场洞察力和判断能力，使员工能够更准确地捕捉金融市场的变化和趋势，为公司决策提供更精准的数据和建议。
4. 金融风险管理对公司的风险控制、风险评估和风险管理体系进行系统的培训，加强员工对风险管理的理解和认识，培养员工辨识风险、评估风险和规避风险的能力，为公司的稳健经营提供强有力的保障。
5. 金融创新与科技应用针对金融创新和科技应用的最新动态和趋势，对员工进行相关知识的培训，提高员工对金融创新和科技应用的了解和运用能力，为公司的发展提供新的动力和支持。
6. 沟通与团队合作通过案例分析和团队建设活动，加强员工的沟通技巧、协作能力和团队精神，促进员工之间的相互理解和合作，提高团队整体的凝聚力和执行力。
三、培训方式1. 理论授课采用专业讲师授课，结合教学大纲和教材，对员工进行基础理论知识的讲解和学习，使员工对金融行业的各个领域有一个系统的了解和认识。
2. 实践操作通过模拟案例分析和操作演练，提高员工的实际操作能力和实战经验，帮助员工更好地将理论知识转化为实际工作技能，提高工作效率和质量。
银行6大类培训内容
银行6大类培训内容银行培训的目标是为银行员工提供全面的专业知识和技能，以提高他们在金融行业的竞争力。
根据培训的不同重点和目标，银行培训可分为以下六大类：1. 金融产品与服务培训：银行员工需要了解并掌握各种金融产品和服务的知识，包括贷款、存款、保险、证券等。
培训内容将涵盖产品特点、销售技巧、市场分析等方面，帮助员工提高对金融产品的理解和销售能力。
2. 风险管理培训：在金融行业，风险管理至关重要。
培训内容将涵盖风险评估、风险控制、风险防范等方面的知识，使员工能够识别和评估各种风险，并采取相应的风险控制措施。
3. 法律法规与合规培训：银行业务涉及众多法律和法规，员工必须了解并遵守这些规定，以确保合法合规的经营。
培训内容将涵盖相关法律法规的解读、合规要求的理解和应对策略等，使员工具备法律合规意识和操作能力。
4. 客户服务与沟通技巧培训：作为银行员工，良好的客户服务和沟通技巧对于建立和维护客户关系至关重要。
培训内容将涵盖与客户有效沟通的技巧、服务态度培养、客户关系管理等方面，帮助员工提高服务质量和客户满意度。
5. 金融市场与经济分析培训：了解金融市场和经济发展状况对于银行员工来说是必要的，这有助于他们更好地进行业务决策和市场判断。
培训内容将包括金融市场的基本知识、经济指标的解读、投资分析等方面，提高员工的市场敏感性和决策能力。
6. 银行业务流程与系统培训：银行业务流程和系统对于员工的操作和工作效率具有重要影响。
培训内容将涵盖各项业务流程的操作规范、系统的使用技巧和故障排除等，帮助员工更熟练地使用银行业务系统，提高工作效率和准确性。
银行培训的多样性和全面性旨在帮助员工全面提升专业能力，更好地应对金融市场的挑战和变化。
只有通过不断学习和培训，银行员工才能不断适应行业的发展需求，提供更优质的金融服务。
2019年-支行标准化作业模式(SOP)非凡财富金融解决方案培训及演练-PPT精选文档
嘉讯科博 Empower your business
执行岗位 管理岗位
客户服务主任 理财经理
支行行长
使用方法： 1、定期对支行异动/销户情况进行统计（可以月为单位）； 2、数据来源于《贵宾客户异动/销户记录表》； 3、报告完成后交行长等管理岗审阅并签字。
嘉嘉讯讯科科博博
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嘉讯科博 Empower your business
贵宾客户服务流程
接触营销
业务处理 关怀维护 理财规划
识别引导
电话跟进 体验营销 产品营销 顾问式营销
开户整合 业务流程
情感维护 关联销售 异动关怀 销户挽留
Hale Waihona Puke 服务督导 销售管理服务分流
普通客户服务流程
业务处理
产品营销
嘉嘉讯讯科科博博
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中信理财宝白金卡
农行金穗通宝钻石卡
建行乐当家白金卡
华夏银行至尊金卡
农行金穗通宝白金卡
交行沃德财富卡
招行金葵花卡
嘉嘉讯讯科科博博
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为沟通创造条件
• 好的服务、微笑、目光交流
• 优先满足客户的需求，让客户愿意 听…
• 管理客户的时间预期，让客户安心
优质客户推荐表
转介日期 推荐人姓名 客户姓名 转介理由
转介至
转介人员填写 ___年___月___日
□ 贵宾理财室 □理财经理 助理 贵宾理财室人员填写
理财经理/顾问姓名
是否符合转介标准 □ 是 □否
金融风险的识别培训课件
(二) 从财务报表的角度识别——以商业银行为例 财务报表可以反映经营者在特定经营期间或时点上的资产 状况、经营成果、现金流状况以及运营情况，因而可以从财务 报表中观测、挖掘有关金融风险类型和受险部位的大量信息。 1.借助安全性指标进行金融风险辨识 安全性指标：单个贷款比率、贷款质量指标(资本充足率)。 2.借助流动性指标进行金融风险辨识 流动性指标：存贷款比率、中长期贷款比率、流动性比率、 备付金比率。 3.借助盈利性指标进行金融风险辨识 盈利性指标：资产收益率(ROA)、资本收益率、银行利润率、 银行利差率、资产使用率。 18
金融风险识别的根本任务是在于识别金融风险的类型和风 险源，即导致金融风险的根源和驱动因素。 金融风险辨别是一项连续、复杂的系统工程： 复杂性：局部到整体的各个层面都面临着不同的风险， 不同层次上的风险又纵横交错、异常复杂。 普遍性：不仅是管理部门的任务，还需要几乎所有部 门的参与。 动态变化性：经济主体的运作环境时刻都在变化，导 致金融风险的各类驱动因素也随之变化。不间断、实时 的动态过程
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二、问卷调查法(Method of Questionnaire Survey) 1. 问卷调查法含义：
问卷调查法是指调查人员不进行现场调查，而是通过发放
各种形式的调查表让现场人员填写来识别金融风险的方法。 核心与关键取决于：问卷调查表编制的科学、合理、有效 和适用性，被调查者所具备的与问卷调查表的编制水平相 适用的知识、素养、态度、责任心等。
三、组织结构图示法
四、流程图法 五、专家调查法 六、情景分析法 七、故障树分析法
山东财经大学 金融风险管理
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一、现场调查法(Method of Scene Investigation)
指金融风险辨识主体对有可能存在或遭遇金融风险的各机 构、部门和所有经营活动进行详尽的现场调查来识别金融风险 的方法。 1. 现场调查法的内容和步骤： (1) 调查前的准备工作 确定调查目标、调查地点、调查对象； 编制现场调查表，确定调查内容，明确需重点调查的 项目，防遗漏和忽视的重要项目； 据上述内容确定调查步骤和方法； 视调查内容的复杂性和时效性等情况确定调查需要花 费的时间以及调查开始的时间。
银行安全教育培训资料
一、前言随着金融行业的快速发展，银行业务日益多元化，银行工作人员在处理业务过程中面临着各种安全风险。
为提高银行工作人员的安全意识和防范能力，确保银行各项业务安全、稳定、高效运行，特制定本安全教育培训资料。
二、培训目标1. 提高银行工作人员的安全意识，使全体员工充分认识到银行安全的重要性。
2. 增强银行工作人员的防范能力，掌握应对各类安全风险的技巧和方法。
3. 提高银行整体安全防范水平，确保银行资产和客户资金安全。
三、培训内容1. 银行安全概述（1）银行安全的重要性银行是金融体系的重要组成部分，承担着国家金融稳定和经济发展的重要使命。
银行安全关系到国家金融安全、经济安全和人民财产安全，因此，加强银行安全培训至关重要。
（2）银行安全面临的挑战随着金融科技的发展，银行安全面临以下挑战：1）网络攻击：黑客通过恶意软件、病毒等手段，对银行系统进行攻击，窃取客户信息、资金等。
2）内部风险：银行工作人员违反操作规程，泄露客户信息，造成经济损失。
3）外部诈骗：利用各种手段，如钓鱼网站、伪基站等，诱骗客户进行转账、汇款等操作。
2. 银行安全防范措施（1）加强网络安全防护1）建立健全网络安全管理制度，明确网络安全责任。
2）定期进行网络安全检查，发现安全隐患及时整改。
3）加强对员工网络安全培训，提高员工安全意识。
（2）加强内部安全管理1）严格执行操作规程，确保业务办理合规。
2）加强员工背景调查，确保员工品行端正。
3）加强对员工行为监控，防止内部泄露客户信息。
（3）加强外部诈骗防范1）加强客户宣传教育，提高客户安全意识。
2）建立健全诈骗预警机制，及时发现并处理诈骗行为。
3）加强合作，共同打击诈骗犯罪。
3. 银行突发事件应急处置（1）突发事件分类1）自然灾害：如地震、洪水、火灾等。
2）人为事故：如银行抢劫、盗窃等。
3）信息系统故障：如网络攻击、系统崩溃等。
（2）应急处置措施1）建立健全突发事件应急预案，明确各部门职责。
2）定期进行应急演练，提高应急处置能力。
中国人寿培训体系介绍
中国人寿培训体系介绍
教育培训组织实施体系—培训类别（选修类）
选 修 类
学习改变命运,知 识创造未来
中国人寿培训体系介绍
教育培训类别体系—合作伙伴培训
合作伙伴培训
学习改变命运,知 识创造未来
中国人寿培训体系介绍
教育培训类别—岗位培训课程体系框架
学习改变命运,知 识创造未来
能力素质 类别
对应岗位培训类别
中国人寿培训体系介绍
我们的理念
1
2
3
让员工更出色 使公司更卓越
企业唯一的竞争优 势就是比竞争对手 学得更快
培训是公司给予 员工的最大财富
学习改变命运,知 识创造未来
中国人寿培训体系介绍
我们的目标
学习改变命运,知 识创造未来
中国人寿培训体系介绍
我们的指导思想 国际顶级金融保险集团公司
有中国人寿特色的人才工作道路
销售培训
销售技能和 产品培训
销售管理 培训
销售师资
培训 新员
必
领导力培训
培训
修
类
岗
寿 财 养 投 财 内 I 法 人 市综 险 产 老 资 务 控 T 务 力 场合
位
业 险 保 管会风管
资 营管
培
务 业 险 理计险理
源 销理
训
务业 务
管与 理企
划
通用基础知识技能培训
知识技能累 职业素养类
公司认知类
学习改变命运,知 识创造未来
如果中国人寿培养出来的人，将来可以有更强 的能力，有更好的职业发展，在社会上能发挥 更大的作用；
如果中国人寿的培训课程里，有中国人寿自己 的理论体系和案例，我们的同事进入国寿以后 ，特别是提升到一定职务以后，经过训练，他 们对中国人寿过去十年、八年摸索出来的东西 都能理解清楚并掌握。
金融营销学复习资料
金融营销学复习资料一、名词解释：1.金融风险：是指在资金融通和货币资金的经营过程中，由于各种事先无法预料的不确定因素带来的影响，使资金经营的实际收益与预期收益发生一定的偏差，从而有蒙受损失或获得额外收益的机会和可能性。
2.操作风险：人、技术、安全或其他因素给银行经营带来的损失。
3.市场细分：将某种特定产品的整体市场划分为若干个消费者群，以确定目标市场的过程。
4.金融创新：是指金融业务、金融市场和金融监管的三方面创新的总和。
5.产品：向市场提供一切能令人留意、获取或消费的物品，能满足人们的某种欲望和需要。
6.金融产品：金融机构向市场提供的使顾客可以取得、利用或消费的一切事物。
7.顾客让渡价值（顾客受让价值）：是指顾客总价值和顾客总成本之间的差额。
顾客总价值是是指顾客购买某一产品与服务所期望获得的所有利益，它包括产品价值、服务价值、人员价值和形象价值。
顾客总成本是指指顾客为获得某一产品所费的时间、精力以及所支付的货币等，包括货币成本、时间成本、精神成本和体力成本。
8.CI战略：也称企业识别战略或企业形象战略，是指在调研和分析基础上，通过策划和设CIS，来体现本企业区别于其他企业的标志和特征，塑造企业在社会公众心目中的特点位置和形象的战略。
包括企业理念识别系统（MI），行动识别系统（BI）和视觉识别系统（VI）.9.信用风险：客户经营发生了变化可能产生违约的风险。
10.市场风险：由于市场条件发生变化，可能给金融企业未来收益带来不确定性。
11.营销：从调研、生产、销售、反馈、改进、再生产、再销售，参与市场竞争的一个社会过程。
12.金融营销：它是一个不断上升的整体过程：市场调研确定需求---开发产品满足需求----提供出售实现交换----反馈信息调整控制。
13.金融客户：是指接受金融企业提供的金融产品（服务）的个人或机构。
14.资本运营:是以价值为中心的导向机制，它以资本价值形态的管理为基础，通过对企业可以支配的资源和生产要素进行运作、谋划和优化配置，以实现资本增值的最大化。
银行金融消费者权益保护培训课件
2 、金融消费者具有特殊的弱势性 ( 1) 经营者具有相对垄断性 无论在发展中国家还是发达国家, 金融业都具有相对垄断性, 并非任何人都能参及 自由竞争的行业, 因而, 消费者乃至整个社会对其依赖程度较一般企业更高。社会对金 融消费需求普遍性及金融机构和相关金融服务提供者有限性的矛盾决定了在交易过程 中金融机构总是处于主动选择的地位, 此时, 金融机构则可能利用其优势地位不合理地 提出某些限制性交易条件并排斥部分金融服务和产品需求者。
银行金融消费者权益保护培训课 件
目录
一、金融消费者 一、外部信息监测 二、金融消费者享有的权利 三三、、金金融融经经营营者 者基应本当义履务行的义务 四、金融消费时应当注意的问题 五、金融消费权益争议的解决途径
一、金融消费者
金融消费者，是指在金融机构购买金融产品、接受金融服务的自然人。 《消保法》：第二条 消费者为生活消费需要购买、使用商品或者接受服务，其权
《中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》 银发 [2012]80号
《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》 银发[2011]17号
2，什么是个人金融信息 个人金融信息，是指银行业金融机构在开展业务时，或通过接入中国人民银行征信 系统、支付系统以及其他系统获取、加工和保存的以下个人信息： (一)个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效 期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等； (二)个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳 税额、公积金缴存金额等； (三)个人账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况 等；
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销售是什么？ 1-3 销售观念的变革
观念变化：改“推”为“引导” 行动变化： 强势推销 人情推销 顾问式销售
（专业化销售)
误 区
缘故式销售==人情推销 专业化销售==强势推销
销售是什么？ 1-4 什么叫专业
例子-洗头 请问先生要洗头还是剪头吗？ 请坐这儿！ 请问先生用什么洗发水？ 请问先生力量够不够？ 头部按摩-肩部-背部-左手-右手 请问先生还要不要再洗一次？ 现在冲洗可以吗？ ……
4P ◇ 产品 ◇ 价格 ◇ 通路 ◇ 促销
4C
◇ 需求
◇ 代价 ◇ 压力 ◇ 沟通
销售是什么？ 1-2 完整的销售定义
销售定义：
最大限度满足顾客需求的同时，达到卖出商品的目的。 销售的三个基本要素： 销售品 销售人员 销售对象
销售是什么？ 1-3 销售观念的变革
观念变化：改“推”为“引导” 行动变化： 强势推销 人情推销 顾问式销售
（专业化销售)
误 区
缘故式销售==人情推销 专业化销售==强势推销
销售是什么？ 1-4 什么叫专业
例子-洗头 请问先生要洗头还是剪头吗？ 请坐这儿！ 请问先生用什么洗发水？ 请问先生力量够不够？ 头部按摩-肩部-背部-左手-右手 请问先生还要不要再洗一次？ 现在冲洗可以吗？ ……
金融营销人员定位
优秀金融营销人员= 一流销售人员 + 研究咨询专家
专业化销售流程
2-1 专业化销售流程
专业化销售流程图
目标与计划
跟踪服务 客户拓展
拒绝处理 缔结协议 接触前准备
能力展示
接触与探询
专业化销售流程
2-2 目标与计划
考核目标
◎ 转正目标
◎ 晋升目标
专业化销售流程
2-2 目标与计划
养成良好的工作习惯
扫除障碍的原则是：一、以专业形象出现，争取信任； 二、扫除存在的偏见；三、让准客户确实感觉到你很关心他。
介绍法 建立影响力中心 利用他人的影响力，延续客户，建 立口碑。
正如名牌产品会对客户的购买行为产生影响一样，成 功人士的推荐将在很大程度上会消除准客户的疑虑。所以， 我们可以通过优质的服务与一个或多个社会资源较多的人 士建立良好的关系，即建立一个影响力中心，从而利用他
资料收集法
关注各种新闻、报刊、杂志等， 收集一些单位或个人的信息。
信函开拓法
通过信件或E-MAIL形式联络客户，发 送一些投资新闻与建议，引起客户兴趣
第一部分 专业化金融销售
第二部分 客户经营
第一部分：专业化金融销售
一、销售是什么
二、专业化销售流程 三、客户拓展
销售是什么？ 1-1 市场营销因素
缘故网络示意图
同学 邻居 朋友 亲属 朋友 同事 我 邻居 同学
邻居 朋友
亲属
同乡 亲属 同学 同事 同乡
同乡
同事
缘故法客户细分
利用个人多年来建立的人际关系进行客户开发，这 些人都是自己所认识的或有密切关系的人，对你关心且有 信心，是你发展客户群的基础。
A、已认识的客户 亲戚：包括自己及配偶双方的亲戚； 邻居：左邻右舍、房东、房客、参加社区活动认识的人； 师生关系：小学、中学、大学的同学、校友、老师；
旧同事：以前的老板、上司、同事；
消费关系：商店、健身中心、美容院、医院等地； 老客户、旧同行的朋友；
缘故法客户细分
B、生活圈子 共同兴趣爱好：文学、音乐、美术、球类、健身及运动等 休闲娱乐方面同好者； 所属同一团体：参加同学会、同乡会、家长会、教会等民 间组织活动所结识的人群商会；
注意：
对A、B两类准客户进行展业时，优点是容易直接切入 正题，同时也存在两种障碍： 1）可能对金融投资有偏见；2）可能觉得你在利用他；
人的影响力，去延续新的客户，建立口碑。
介绍法 “有影响力人士”包括：
A、缘故法所认识的人； B、现有客户； C、准客户； D、街头访问、咨询，获取的准客户 E、举办投资讲座
特点：
1、目的明确，可开门见山
2、被介绍的准客户容易接纳
要领：直接让客户介绍象他一样有能力投资的人
咨询法
住宅区、商业区、银行摆台咨询
直冲法 直接到办公大楼或家庭做陌生拜访。 （社会关系少的员工必须做的方法） 优点： 1、市场无限大，客户无限多 2、可以立即进行营销面谈阶段 3、无得失心、以量取质 4、极好的推销技巧的锻炼机会 缺点： 1、较大的挫折感 2、需要更大的勇气和不屈不饶的精神 3、需要较长时间与客户建立关系
随机法
生活中随时关注身边的陌生人， 随机应变，主动认识，从而发展成 为客户
定义：遵循一定的规律，运用一定的方法和技巧， 按照规范化的程序步骤，有目的的不断重复进行某 一系列的动作。
销售是什么？ 1-5我们推销的是什么？
我们推销的是无形产品，是服务的承诺。
பைடு நூலகம்
推销需要我们要对人性的了解与运用，推销
产品就是推销自己，客户接纳自己就已成功的将
自己推销给了客户.
销售是什么？ 1-6 金融营销人员定位
最系统的金融销售培训资料
第一部分：专业化金融销售
一、销售是什么
二、专业化销售流程 三、客户拓展
销售是什么？ 1-1 市场营销因素
4P ◇ 产品 ◇ 价格 ◇ 通路 ◇ 促销
4C
◇ 需求
◇ 代价 ◇ 压力 ◇ 沟通
销售是什么？ 1-2 完整的销售定义
销售定义：
最大限度满足顾客需求的同时，达到卖出商品的目的。 销售的三个基本要素： 销售品 销售人员 销售对象
工作日志填写——
一日之计在于昨夜
工作日志入睡前填写，以免于第二天不知干啥， 而且保存下来就是资料，便于以后查询。
（不要以为自己能记得住，三五天，一两月可以， 一两年后呢？）
客户拓展
3-1 客户拓展的含义
拓展的含义 客户拓展的重要性—— 永续经营的基础
我们的误区：傍一大款足矣（风险性太大，大爷与 孙子的关系）
客户拓展
3-2 准客户应具备的条 件——证券营销为例
•个人准客户——有钱、易接近、有投资或转户需求
•机构准客户——有钱、有投资或转户需求
清楚的
需求
可衡量的 有共识的
客户拓展
3-3 准客户分类
A类：很有钱、易接近、投资需求明显、
转户需求迫切
B类：已在其他证券公司开户，有转户需求
C类：有钱但投资股市意向不太明显，转
户需求不明确
D类：没多少钱或者根本不会转户
客户拓展
客户开拓的方法
缘故法
咨询法 随机法 信函开拓法 目标市场开拓
介绍法
直冲法 资料收集法 社团开拓法
缘故法
运用自己熟悉的人及身边的人际关系进行客户拓展
特点：1．准客户资料容易收集 2．被拒绝的机会较少 3．成功的机会较大
对象：亲属、同学、同好、同事、邻居、同乡等