规范银行承兑汇票管理的相关规定
公司银行承兑管理制度范本
公司银行承兑管理制度范本第一条总则为了加强公司银行承兑汇票管理，规范财务行为，防范财务风险，根据《企业财务通则》、《支付结算办法》等有关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条银行承兑汇票的办理公司对外办理银行承兑汇票，应严格按照国家有关法律法规和银行的相关规定执行。
办理银行承兑汇票时，需提供真实、合法的交易背景，确保票面金额、出票日期、到期日期、付款人等信息准确无误。
第三条银行承兑汇票的使用公司使用银行承兑汇票进行结算，应确保交易真实、合法。
禁止将银行承兑汇票用于虚构交易、套取资金等非法用途。
第四条银行承兑汇票的保管公司应加强对银行承兑汇票的保管，设立专门的银行承兑汇票保管人员，确保银行承兑汇票的安全。
银行承兑汇票应存放于保险柜中，实行双人保管，确保钥匙和密码的安全。
第五条银行承兑汇票的贴现公司办理银行承兑汇票贴现，应严格按照国家有关法律法规和银行的相关规定执行。
贴现利息计算准确，确保实付贴现金额正确。
第六条银行承兑汇票的到期兑付公司应加强对银行承兑汇票到期兑付的管理，设立专门的银行承兑汇票到期兑付人员，确保到期银行承兑汇票的及时兑付。
第七条银行承兑汇票的内控管理公司应加强对银行承兑汇票的内控管理，建立健全银行承兑汇票的内控制度，确保银行承兑汇票的办理、使用、保管、贴现、到期兑付等环节的合规性。
第八条银行承兑汇票的审计和监督公司应定期对银行承兑汇票进行审计，确保银行承兑汇票的办理、使用、保管、贴现、到期兑付等环节的合规性。
对审计发现的问题，应及时进行整改。
第九条违规行为的处理对公司违反本制度的行为，应当依据公司的相关规定对相关人员进行处理。
构成犯罪的，依法追究其刑事责任。
第十条制度的修订本制度根据国家法律法规和公司实际情况进行制定，如有变更，需经公司领导批准后进行修订。
第十一条制度的生效本制度自颁布之日起生效。
公司全体员工应严格遵守本制度，确保公司银行承兑汇票管理的规范性和安全性。
注：本制度仅供参考，具体内容需根据公司实际情况进行调整。
银行银行承兑汇票业务管理办法
＃＃银行银行承兑汇票业务管理办法第一章总则第一条为规范银行承兑汇票管理，有效防范风险，促进票据业务健康发展，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》和《中国＃＃银行信贷基本制度》,制定本办法。
第二条本办法所称银行承兑汇票是指由承兑申请人（即出票人）向银行申请，经银行审查同意承兑签发的商业汇票。
银行承兑是指银行作为汇票付款人，承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
贴现是指银行承兑汇票的持票人为取得资金，在汇票到期日前贴付一定利息并将票据权利转让给银行的票据行为。
第三条办理银行承兑汇票业务必须以真实、合法的商品或劳务交易为基础，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
第四条银行承兑汇票的最长期限（自汇票出票日至汇票到期日）不得超过6个月。
第五条办理银行承兑汇票业务的分支机构必须经上一级行授权，并向中国人民银行当地管辖行备案。
未经授权不得办理该项业务。
第六条开办银行承兑汇票承兑业务实行总量控制。
各级行应在上级行核定的承兑总量内办理银行承兑汇票业务，未经批准不得突破。
各级行计划部门负责核定、控制和调整辖内银行承兑汇票的承兑总量指标。
第七条银行签发的用于客户开展商业性业务的银行承兑汇票金额，纳入客户最高综合授信额度项下一般授信额度控制；用于政策性业务或准政策性业务的，纳入客户最高综合授信额度项下专项授信额度控制。
第八条办理银行承兑汇票，按照中国人民银行及监管部门的规定费率向承兑申请人收取手续费。
第二章承兑申请人第九条申请办理银行承兑汇票承兑业务的客户,除具备《中国＃＃银行信贷基本制度》规定的基本条件外，还应具备下列条件：（一）与银行有真实委托付款关系的法人或其它经济组织；（二）资信良好，近两年无不良贷款、欠息及其他不良信用记录（剔除政策性挂账占用贷款和储备贷款），没有未决重大诉讼事项或被政府机关、监管机构勒令停业、整顿等重大事项；（三）具有真实合法的商品或劳务交易合同；（四）具有支付汇票金额的可靠资金来源，能够按照规定交付保证金和提供担保。
银行承兑汇票管理办法
银行承兑汇票管理办法一、引言银行承兑汇票是指商业银行对持票人出具的汇票进行承兑并负责兑付的行为。
承兑汇票是商业活动中常用的支付工具之一，对于有效防范风险、规范金融市场秩序具有重要意义。
为了加强对承兑汇票的管理，本文将探讨银行承兑汇票的管理办法，以确保金融交易的安全可靠。
二、承兑汇票的定义和特点承兑汇票是指银行作为出票人为持票人出具的一种无条件付款的票据，具有无条件兑付的特点。
其有效期一般为3个月，可以作为借款、支付商品或服务、结算贸易等各种商业活动的支付工具。
一旦银行承兑了汇票，就意味着银行承担了支付责任，对持票人具有很高的信用价值。
三、银行承兑汇票的管理程序1. 验证汇票的真实性：银行在接收到汇票后，应认真核对票面信息，包括汇票的金额、出票人和收款人的名称、汇票号码等。
对于大额的承兑汇票，要进行更为严格的审核，例如要求出票人提供相关的证明文件，以确保汇票的真实性。
2. 审核汇票的背景和目的：银行在承兑汇票之前，应仔细审查汇票背后的交易背景和目的。
这包括核对商业合同、交易凭证、贷款协议等相关文件，以确保此笔交易符合法规和银行的业务政策。
3. 内部审批程序：银行在承兑汇票之前，应按照内部规定进行审批程序。
这包括由相关部门进行汇票信息核对、风险评估等工作，以确保承兑汇票的安全可行性。
4. 承兑汇票登记和记录：银行应建立完善的承兑汇票登记和记录制度。
对于每一笔承兑汇票，应详细记录有关信息，包括汇票的金额、出票日期、承兑日期、到期日期等，以方便后期的核查和管理工作。
四、银行承兑汇票的风险控制1. 严格审核承兑汇票申请人的资质：银行在审核承兑汇票申请人的资质时，应注重其信用记录和还款能力。
对于存在信用风险的客户，应进行更为严格的审核和风险评估，以减少风险发生的可能性。
2. 制定有效的授信政策：银行应制定有效的授信政策，明确承兑汇票的授信额度和期限，并根据客户的信用记录和还款能力进行评估。
3. 定期风险评估和监测：银行应定期对承兑汇票的风险进行评估和监测，及时发现并处理潜在的风险问题，确保业务的正常运行。
中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知
中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2012.10.08•【文号】银监办发[2012]286号•【施行日期】2012.10.08•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知（银监办发[2012]286号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社：近年来，银行承兑汇票业务快速增长，票据业务风险隐患逐渐积累，票据相关案件时有发生。
为加强银行承兑汇票业务监管，现就有关问题通知如下：一、银行业金融机构要高度重视银行承兑汇票业务风险，认真落实有关监管要求。
要加强客户授信调查，严格审查票据申请人资格、贸易背景真实性及背书流转过程合理性。
要加强票据业务保证金、贴现资金划付和使用、查验和查询查复、重要空白凭证和业务印章等关键环节的管理。
要完善业务流程，强化制度执行，切实防范票据业务风险。
二、银行业金融机构要推动银行承兑汇票业务的审慎发展。
要根据自身发展战略、客户结构、风险管理水平和内控能力，合理确定业务规模和发展速度。
三、银行业金融机构要加强银行承兑汇票业务统一授信管理。
要科学核定客户票据业务授信规模，防止签发超过企业授信限额的票据，防范各种“倒票”违规行为。
四、银行业金融机构要加强银行承兑汇票业务统一授权管理。
原则上支行或一线经营单位仅负责票据承兑和直贴业务，转贴现、买入返售、卖出回购等业务由总行或经授权的分行专门部门负责办理。
五、银行业金融机构要完善银行承兑汇票监测和查库制度，加强票据集中保管。
已贴现票据、质押票据应作为重要会计凭证入库，由总行或经授权的分行专门部门集中保管，支行或一线经营单位不得自行保管。
已贴现票据必须完成贴现企业向银行的背书，防止银行合法权利悬空。
六、银行业金融机构要加强银行承兑汇票业务保证金统一管理。
银行承兑汇票管理制度
银行承兑汇票管理制度一、总则为规范银行承兑汇票的管理行为，保障银行资金安全，提高金融风险应对能力，根据国家相关法律法规和监管要求，银行制定本管理制度。
二、适用范围本管理制度适用于银行对客户的承兑汇票管理，包括承兑汇票的承兑、签发、兑付、贴现等各个环节。
三、承兑汇票的种类承兑汇票有银行承兑汇票和商业承兑汇票两种。
银行承兑汇票是指由银行出具汇票，并由银行承兑的汇票，商业承兑汇票是指由非银行金融机构或者企业出具，并由银行承兑的汇票。
四、承兑汇票的管理流程1. 客户申请客户在需要承兑汇票的情况下，向银行提出承兑申请，包括承兑金额、汇票到期日、汇票用途等详细信息，并提供相应的贷款担保。
2. 银行审核银行对客户的承兑申请进行审核，包括客户的信用、还款能力、担保条件等，确保承兑汇票符合相关法律法规和监管要求。
3. 承兑经过审核合格的承兑申请，银行对汇票进行承兑，并签发相应的承兑凭证。
4. 签发银行在完成承兑后，签发相应的汇票，并将汇票交付客户或指定的收款人。
5. 兑付承兑汇票到期后，银行按照约定的时间和金额进行兑付。
6. 贴现客户如需在汇票到期前将汇票贴现，需提出相应的贴现申请，银行根据具体情况审核并决定是否贴现。
7. 追索权如客户提供的汇票出现欺诈等情况，银行有权向持票人追索相关责任人的违约责任。
五、风险管理1. 信用风险在承兑汇票过程中，银行需对客户的信用状况进行充分的调查和评估，设置合理的担保条件，以降低信用风险。
2. 流动性风险银行在承兑汇票过程中，需合理安排资金流动，确保充足的资金供给，避免出现流动性风险。
3. 操作风险银行在承兑汇票的操作过程中，需建立完善的内部管理制度，确保各个环节的操作准确、及时，避免出现操作风险。
4. 欺诈风险银行需对客户提供的汇票信息进行审慎核实，避免因欺诈而导致的风险发生。
六、内部控制1. 制度建设银行应建立健全承兑汇票管理制度，包括承兑申请、审核、承兑、签发、兑付等各个环节的具体操作规定。
银行承兑汇票管理暂行规定
银行承兑汇票管理暂行规定1. 引言银行承兑汇票是一种银行保证收款人能从银行获得支付的票据。
为确保承兑汇票的交易安全和有效性，中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）颁布了《银行承兑汇票管理暂行规定》。
本文档旨在详细介绍这一规定的内容以及涉及的各方责任和义务。
2. 承兑汇票的定义与特点承兑汇票是指由银行保证支付的票据，收款人可凭此票据向银行获得支付。
承兑汇票具有以下特点： - 银行保证支付：银行在票据到期日前承诺支付票款。
- 可转让性：承兑汇票可以在票据到期日之前转让给第三方。
- 原票类：承兑汇票必须具备票据的基本要素，如出票人、收款人、付款金额等。
3. 承兑汇票管理的基本原则银行承兑汇票管理遵循以下基本原则： - 公平公正：银行应公平对待各类申请人，严格按照规定审核承兑汇票申请。
- 有效管理：银行应建立符合标准化要求的承兑汇票管理制度，确保操作规范和信息安全。
- 风险控制：银行应加强风险管理和内控体系建设，防范承兑汇票业务风险。
- 客户保护：银行应确保客户信息安全，并提供必要的服务和保障。
4. 承兑汇票的申请与审核4.1 申请材料 - 出票人的身份证明文件； - 出票企业的经营许可证明文件； - 收款人的身份证明文件； - 承兑汇票的具体金额、起止日期等信息； - 其他相关文件。
4.2 审核程序银行对承兑汇票的申请进行审核，审查申请人的信用状况、资金状况等。
审核程序如下： 1. 银行收到申请材料后，进行初步审核； 2. 初步审核通过后，银行进行详细调查和验证，包括与申请人约谈、查询相关信用机构的资料等； 3. 审核结果以书面方式通知申请人，并说明理由； 4. 若申请通过，银行为该承兑汇票签发承兑书。
5. 承兑汇票的支付与清算5.1 支付方式银行在汇票到期日前负责支付承兑汇票的金额，支付方式包括现金支付、划拨支付等。
5.2 清算程序银行在进行承兑汇票清算时，遵循以下程序：1. 收到承兑汇票到期提醒后，银行核对相关信息，确认承兑汇票未被兑现； 2. 银行按照约定的支付方式向收款人支付汇票金额； 3. 银行在支付后，将汇票上承兑日期加盖章印，作为完成清算的凭证。
银行承兑汇票规章制度
银行承兑汇票规章制度第一章总则第一条为规范银行承兑汇票业务，保护银行和客户的合法权益，根据《中华人民共和国商法》、《中国人民银行法》等相关法律法规，制定本规章。
第二条银行承兑汇票是指银行作为承兑人，在汇票权利人持票人要求下，对其开具的汇票予以承兑，并于汇票规定的到期日支付该汇票金额的票据。
第三条银行承兑汇票具有法律约束力，是一种信用背书票据，发行、支付、承兑、贴现等行为必须符合法律法规和相关规章制度的规定。
第四条银行承兑汇票的种类包括信用可转让汇票、凭空可转让汇票等，具体种类根据银行内部规定执行。
第五条银行承兑汇票业务应当遵循公平、诚信、安全、高效的原则，保障金融体系的稳定和健康发展。
第六条银行承兑汇票业务必须有明确的操作程序和责任分工，遵循规章制度，严格执行各项制度，确保业务运作顺畅。
第七条银行承兑汇票业务应当进行内部审计和风险控制，加强对风险的识别和防范，确保银行资产安全。
第八条银行应当建立健全内部监督体系，对承兑汇票业务的合规性进行定期检查和评估，及时发现和解决存在的问题。
第二章银行承兑汇票的发行第九条银行承兑汇票的发行必须遵循信用准则，确保发行对象信用良好、有偿还能力，不得违法违规。
第十条发行银行承兑汇票应当签署《银行承兑汇票发行协议》，明确双方权利和义务，对发行金额、承兑期限、利率等内容进行约定。
第十一条发行银行承兑汇票必须进行风险评估和审核，确保资金来源合法、用途合规，保障资金风险管控。
第十二条发行银行承兑汇票必须经银行高层审批，并报中国人民银行备案，确保合规合法发行。
第十三条银行承兑汇票的发行必须在合法、规范的市场机制下进行，不得采取虚假宣传、欺骗等手段误导客户。
第三章银行承兑汇票的交易第十四条银行承兑汇票的交易必须遵守合同原则，确保交易双方权益平等，不得强制、欺诈、胁迫等非法手段。
第十五条银行承兑汇票的交易必须依法履行合同订立、履行、修改、变更等法律程序，确保交易合法有效。
第十六条银行承兑汇票的交易必须按照约定的期限和金额进行支付，不得擅自修改、转让、挪用或逾期支付。
银行承兑汇票管理制度
银行承兑汇票管理制度银行承兑汇票是商业活动中常用的一种付款方式。
银行承兑汇票的管理制度是指银行为规范自身业务流程和保障客户利益所制定的一套有关承兑汇票业务的规章制度。
下面，我们将详细介绍银行承兑汇票管理制度的相关内容。
一、承兑汇票的定义承兑汇票指出票人凭在到期日支付一定金额的约定，向承兑银行申请承兑，并经承兑银行加盖印章后，向收款人支付货款的票据。
承兑汇票具有法定的财产转移作用，一般被用于企业之间的商业交易。
二、承兑汇票的种类1、按是否付款人与收款人：（1）商业承兑汇票：由企业之间或企业与个人之间所开出来的承兑汇票。
（2）金融机构承兑汇票：银行、信托、保险等金融机构之间或银行与个人之间所开出来的承兑汇票。
2、按承兑银行的性质：（1）同城承兑汇票：指承兑银行和出票人、收款人在同一个城市范围内。
（2）异地承兑汇票：指承兑银行和出票人、收款人不在同一个城市范围内。
三、银行承兑汇票管理制度的内容1、客户资格审查制度在承兑汇票业务中，银行应提高对客户的资格审查。
具体来说，银行需要开展对客户资格的审查工作，对客户的资信情况、信用记录、经营状况等方面进行全面了解，从而确保该客户能够按时支付票款。
2、贴现承兑汇票管理制度在贴现承兑汇票业务中，银行应提高风险防范意识。
具体来说，银行需要对贴现汇票的有效性、背书人的资格以及票据到期日等方面进行仔细检查，确保该汇票符合银行的承兑汇票贴现要求，且无任何纠纷。
3、票据背书管理制度银行在承兑汇票业务中还需遵循票据背书管理制度。
具体来说，银行应对票据的背书情况进行评估，确保背书人的身份符合相关要求，同时在票据清算过程中加强票据安全防范措施，防止票据的假冒、伪造等情况。
4、票据管理制度票据管理制度是银行在承兑汇票业务中必须遵循的规章。
具体来说，银行应对票据的规范使用进行管理，制定严格的票据登记制度，确保每一张承兑票据的使用合法、有效，并做到票据的妥善保管。
5、资金结算管理制度承兑汇票业务涉及到较大的金额，因此，银行在承兑汇票业务中需要严格遵循资金结算管理制度。
规范银行承兑汇票管理的相关规定
关于规范银行承兑汇票管理的规定为加强对银行承兑汇票的管理，降低票据风险，特制定本规定，望各公司遵照执行。
一、要认真审查银行承兑汇票的规范性1、接收银行承兑汇票，要认真检查票面是否规范，有无涂改的痕迹，并依据销售情况选择合适的票面额度。
2、尽量不接收回头背书的银行承兑汇票。
银行对此种汇票往往不给予贴现，只能在到期后兑付，难以满足企业急于使用现金的需求。
3、要认真检查票面用章是否规范，盖章和单位名称是否一致，是否是财务专用章，对于盖章不规范的情况是否附有加盖财务章、法人章、公章的证明信等。
二、要保证银行承兑汇票存放的安全性1、银行承兑汇票视同资金管理，必须存放保险柜。
2、承兑汇票如附有证明信，要将证明信等单据和承兑汇票一起保存，确保承兑汇票的完整性。
三、要建立完善的查询、交接手续1、各公司必须建立专门的银行承兑汇票台帐，并且按照时间顺序建立档案，以方便查询。
2、票据保管者要认真责任，对于每张票据的到期时间要了如指掌，及时提醒相关业务人员，进行托收、兑付等，不能出现遗漏。
3、对于因人员调整等原因需要移交承兑汇票的，要对照台帐逐一进行核查、交接。
四、要加大对承兑汇票的监管力度1、要安排人员对票据、账簿和印章分别进行保管，建立互相之间的监督机制。
2、转让银行承兑汇票时，要注意汇票的期限，以便合理安排付款。
3、在银行承兑汇票的转让过程中，要做到填写规范，文字准确。
特别是涉及到双方责任和利益的关键环节，一定要划分好责任，不能因为背书语言不清晰而引发纠纷。
4、对于业务往来较多的单位，要有针对性地建立辅助性台帐，以方便查询。
五、各公司不得擅自进行承兑汇票的置换1、集团内部各公司之间互相置换拆借银行承兑汇票的，必须经集团财务部同意后方可操作。
2、集团内部各公司不得私自联系置换银行承兑汇票，严禁互相代对方将票据直接转交或邮寄至供货商。
六、要确保承兑汇票付款的合规性向供货商支付银行承兑汇票时，对方单位收款人需提供单位出具、加盖公章的授权委托书，经办人身份证，以及加盖财务专用章的收据，且在我公司的经办人员带领下从财务领取票据。
市场银行承兑汇票业务的管理规定
市场银行承兑汇票业务的管理规定一、总则承兑汇票是市场银行作为支付行为的一种业务形式，旨在为客户提供便捷的支付工具，并促进市场经济的发展。
为规范承兑汇票业务，提升金融机构的风险管理能力，特制定本管理规定。
二、业务流程1. 客户申请：客户需提供有效身份证明及相应的资信证明材料，并填写《市场银行承兑汇票申请表》。
2. 风险评估：市场银行应根据客户的资信状况及背景进行风险评估，确定是否承兑该汇票。
3. 承兑决策：市场银行根据风险评估的结果，进行承兑决策。
如果决定承兑汇票，应签署《市场银行承兑汇票协议》，并通知客户。
4. 汇票签发：承兑行应在规定的时间内签发承兑汇票，并将其交付给客户。
5. 资金划转：当汇票到期时，市场银行应按照约定的方式支付相应的款项给收款人，并进行账务处理。
三、承兑汇票的管理要求1. 客户资信审核：市场银行应严格审核客户的资信状况，包括信用记录、财务状况、经营情况等，并根据审核结果决定是否承兑汇票。
2. 信用额度设定：市场银行应为每个客户设定不同的信用额度，并根据客户的资信状况进行动态调整。
3. 严禁超期承兑：市场银行应确保承兑汇票的期限不得超过规定的最长期限，并对超期承兑行为进行严肃处理。
4. 监测资金流动：市场银行应加强资金流动的监测，确保承兑汇票的支付能力，防止因资金不足导致无法兑付。
5. 风险分散：市场银行应将承兑汇票业务进行风险分散，避免因单一客户的违约而引发的大面积风险。
6. 信息披露：市场银行应及时向相关部门披露承兑汇票业务的风险状况，并做好风险防范工作。
7. 风险控制：市场银行应建立完善的风险控制机制，包括内部风险管理部门、风险评估模型等，确保风险可控。
8. 外部协作：市场银行应积极与其他金融机构、监管部门等进行合作，共同防范承兑汇票业务风险。
四、监督检查市场银行承兑汇票业务应接受监管部门的监督检查，做到业务规范、风险可控。
监管部门有权对市场银行的承兑汇票业务进行调查，要求其提供相关的业务信息。
银行银行承兑汇票业务管理办法
银行银行承兑汇票业务管理办法（修订）第一章总则第一条为规范我行银行承兑汇票业务管理，防范业务风险，根据《中华人民共和国票据法》和有关管理规定，特制定本办法。
第二条本办法所称的银行承兑汇票是指由承兑申请人签发并向开户银行申请，经银行审查同意承兑的商业汇票。
银行承兑汇票包括纸质银行承兑汇票和电子银行承兑汇票，电子银行承兑汇票的办理按照我行电子商业汇票业务的具体规定执行。
第三条本办法所称银行承兑汇票的承兑，是指根据出票人的申请，由xx 银行作为付款人，承诺对有效银行承兑汇票按约定的日期向收款人或持票人无条件支付汇票金额的票据行为。
第四条我行银行承兑汇票业务应按照《xx银行公司类客户统一授信管理办法》的相关规定纳入客户统一授信额度管理。
第五条我行银行承兑汇票业务视同贷款管理，严格按照贷款政策和贷款风险管理要求审查和审批。
第六条我行签发银行承兑汇票的基本原则：（一）坚持择优扶持的原则，重点支持信誉好、效益好、产品畅销、有充足的经营性现金流量的企业；（二）坚持以合法的商品交易为基础，签发银行承兑汇票必须具备真实的贸易背景。
第二章承兑申请与受理第七条申请办理银行承兑汇票业务的客户必须具备以下条件：（一）经工商行政管理部门或主管机关核准登记的企（事）业法人或其他经济组织；（二）在我行开立存款账户，资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源；（三）以真实、合法的贸易或商品交易为基础；（四）承兑申请人符合我行流资贷款规定的其他条件。
第八条银行承兑汇票业务申请人申请签发银行承兑汇票时应向我行提供下列资料：（一）银行承兑汇票业务申请书，内容包括但不限于：1.企业基本情况、发展变化和上年度及近期经营状况；2.申请银行承兑汇票业务的具体金额、期限及测算，用途，担保方式；3.企业历史信用状况；4.担保（单位、物、权利）基本情况；5.保证金补充方式及资金来源。
（二）银行承兑汇票业务申请人及担保人的资格证明文件、财务状况及相关法律文件。
银票管理规定(旧版)
银行承兑汇票管理制度第一章总则第一条为加强银行承兑汇票（以下简称票据）管理、规范银行承兑汇票的保管及使用、规避银行承兑汇票的传递及操作风险、明确银行承兑汇票的管理及操作程序，特制定本制度。
第二章票据传递第二条票据在公司总部与分公司之间传递时，必须有专人负责保管传递，同时开具财务收据或填列内部往来单及票据明细表做为内部往来账务处理的原始凭证。
第三条出纳审核接收到的票据，包括票面信息、书写背书及签章情况等。
接收的票据（问题票据除外）应于接收当日录入浪潮应收票据管理模块及资金日报表，全面反映票据的收支情况，每日盘点保证帐实相符。
出纳应将票据视同现金保管。
第四条当票据或票据业务相关的金融政策发生变化或金融机构更新相关规定的，出纳应及时通知销售部门，提醒接收票据时应注意的事项。
第三章票据查询第五条出纳应将接收的票据在银行办理票据查询，随时跟踪登记票据查询的回复情况。
第六条承兑银行在回复票据查询时，对查询内容提出异议的，出纳应对问题票据进行及时有效的处理，以控制票据风险。
第七条当客户要求对票据开出正规财务收据时，出纳在判断票据无问题或票据存在的问题已经解决后，可以开出财务收据。
第四章问题票据处理第八条出纳对接收的存在影响正常流通、转让等问题的票据应及时处理或解决，同时通知财务相关岗位此票据暂不能做为销售回款入账提货，待票据问题解决后，再通知入账。
第九条出纳应在票据接收后的5日内（节假日或法定假日顺延）将问题票据处理完毕，期限届满后票据仍不能正常使用时，应与销售部门沟通及时办理票据退/换手续。
第十条出纳应对已经处理或解决的问题票据做好记录，包括票据存在的问题、处理时间、问题单位、处理结果等。
第五章票据背书转让第十一条正确书写票据被背书人名称是票据背书转让时的绝对记载事项，要求书写票据背书时字迹清晰、字体规范，保证票据背书连续。
第十二条对外转让票据，依据审核无误的会计凭证及接收单位提供收据或收款凭证上加盖的财务专用章填写被背书人名称，并正确加盖公司财务印章。
承兑汇票管理制度承兑汇票
承兑汇票管理制度承兑汇票承兑汇票管理制度第一章总则第一条为加强公司银行票据管理，进一步规范银行票据行为，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》和《票据管理实施办法》的有关规定，制定本制度第二条本制度所称承兑汇票包括：银行承兑汇票和商业承兑汇票。
第二章票据收取第一条承兑汇票的收取，是指公司按合同规定向客户收取的用于支付货款及保证金等的承兑汇票。
其他经济往来，不得收取承兑汇票。
特殊原因需收取承兑汇票时必须经集团董事长同意。
第二条公司收取的承兑汇票时，其直接前手（即客户单位）必须在承兑汇票上背书。
第三条交纳承兑汇票的单位，必须保证交纳承兑汇票的真实性和合法性，必须保证承兑汇票能够贴现和到期承付。
第四条收取银行承兑汇票的出票人开户行原则上为信誉良好的商业银行。
如工商银行、建设银行、农业银行、中国银行四大银行。
收取商业承兑汇票的出票人必须是信誉良好、经营状况良好、财务状况良好、社会信誉度较高的企业，必须经集团董事长同意后方可收取。
第五条公司收取银行承兑汇票时，必须认真鉴定银行承兑汇票的真实性，并对银行承兑汇票记载的各要素进行严格审查，对要素齐全、符合要求的银行承兑汇票给交票单位开具收款收据，并在收据上注明交票单位的全称、银行承兑汇票号码，并由交票单位的工作人员在收据上签字（集团内收取加工费暂不执行）。
对不能辨别真伪，记载要素不全、不符合要求的银行承兑汇票一律不得收取。
收取商业承兑汇票时给交票单位开具的收款收据必须注明待本汇票承兑后收据才有效。
第三章票据管理第一条公司对收到的银行承兑汇票、商业承兑汇票要视同现金管理，指定专人，设定专门账簿进行登记。
第二条公司收到承兑汇票，经审查无误后，出纳员应及时开具收款收据并登记台账。
登记完毕，将承兑汇票妥善保管。
分管会计不定期进行账、票的检查、核对工作，保证账票相符，如有不符的，要查明情况，及时处理。
第三条出纳员要认真仔细地登记承兑汇票收取、承兑、贴现、退回台账。
承兑规章制度
第一章总则第一条为规范承兑业务，加强银行信贷管理，保障银行资金安全，维护社会经济秩序，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行法》等法律法规，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于我国境内所有银行及其他金融机构（以下简称“银行”）办理的承兑业务。
第三条承兑业务是指银行根据客户的申请，对客户提交的符合条件的商业汇票予以承兑，并承担到期付款责任的业务。
第四条银行在办理承兑业务时，应遵循以下原则：（一）合法合规原则：遵守国家法律法规和行业规范，确保业务办理的合法性。
（二）风险控制原则：加强风险识别、评估和控制，确保业务风险可控。
（三）公平公正原则：公平对待客户，确保业务办理的公正性。
（四）便捷高效原则：简化业务流程，提高业务办理效率。
第二章承兑条件第五条客户申请承兑的商业汇票应具备以下条件：（一）汇票的出票人、收款人和付款人须为具有合法资格的单位或个人。
（二）汇票的金额、到期日、付款地点等要素齐全、准确。
（三）汇票的出票人已在银行开立基本账户。
（四）汇票的出票人与收款人之间的交易真实、合法。
第六条银行在审查承兑申请时，应重点审查以下内容：（一）出票人、收款人和付款人的主体资格。
（二）汇票的真实性、合法性。
（三）出票人与收款人之间的交易背景。
（四）出票人的信用状况。
第三章承兑流程第七条客户向银行提交承兑申请，银行应审核客户提供的资料，符合承兑条件的，予以受理。
第八条银行受理承兑申请后，应在规定时间内完成审核，并出具承兑通知书。
第九条承兑通知书应包括以下内容：（一）承兑人名称。
（二）汇票号码。
（三）汇票金额。
（四）到期日。
（五）付款地点。
（六）其他需要注明的事项。
第十条银行在承兑汇票时，应将承兑金额从客户账户中扣划。
第四章承兑期限与利率第十一条承兑期限根据汇票到期日确定，最长不得超过一年。
第十二条承兑利率由银行根据市场情况、客户信用状况等因素确定，并报监管部门备案。
第五章逾期付款责任第十三条客户应在汇票到期日或约定的还款日向银行偿还承兑金额。
银行承兑汇票承兑管理办法及操作规程
银行承兑汇票承兑管理办法及操作规程一、承兑管理办法1.承兑方式：银行可以以书面或电子方式承兑汇票，书面承兑应包括承兑字样、签名、常用印章等；电子承兑应符合相关法律法规的要求。
2.承兑限额：银行根据客户信用等级、交易金额等因素，设定承兑限额，超过限额的汇票需要进行评审、审批程序。
3.承兑期限：银行承兑的汇票应明确约定期限，但是最长不得超过1年。
银行也可以根据客户的实际需要，提供不同期限的承兑服务。
4.验真与审查：银行在承兑前，应对汇票的真实性、真实性和汇票像背书转让、汇票金额、签发人身份等进行审查，确保汇票的合法性。
5.不承兑事由：银行有权拒绝承兑汇票，例如汇票金额超过限额、汇票背书有问题等。
银行要及时向持票人说明不承兑的事由，并保管好汇票。
6.通知背书人：银行在承兑后应及时向背书人通知承兑事实，保证背书人知晓，同时要求持票人确认承兑通知的真实性。
7.不得修正和转让：银行承兑后的汇票，不得由银行修正和转让给其他机构和个人，也不得在未达到承兑期限前，随意撤销承兑。
8.逾期不付：如果银行在汇票到期时没有支付汇票款项，需按照法律法规承担逾期不付的责任，并承担相关违约责任。
二、操作规程2.审批程序：银行应设立专门的审批机构，对超过承兑限额的汇票进行评审、审批，确保承兑的安全性和合规性。
3.承兑通知：银行应将承兑事实及时通知背书人，并要求持票人确认通知。
通知书应包括承兑的事实、承兑金额、承兑期限等相关信息。
4.存档管理：银行应做好承兑汇票相关材料的存档管理工作，确保文件完整、可查。
存档材料应包括汇票、承兑通知书、客户资料等。
5.期限管理：银行应设置专门的系统和提醒机制，确保承兑汇票的期限管理，避免逾期不付给银行带来损失。
6.风险防范：银行应建立风险管理制度，对承兑汇票的风险进行评估和防范，提高风险防范意识。
7.业务培训：银行应加强员工的培训和相关业务知识的学习，提高员工的专业素质和操作能力，确保承兑管理工作的高效运行。
《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》(中国人民银行令〔2022〕第4号)
商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法（2023年11月11日中国人民银行令（2023）第4号公布自2023年1月1日起施行）第一章总则第一条为了规范商业汇票承兑、贴现与再贴现业务，根据《中华人民共和国票据法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称商业汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，包括但不限于纸质或电子形式的银行承兑汇票、财务公司承兑汇票、商业承兑汇票等。
第三条电子商业汇票的出票、承兑、贴现、贴现前的背书、质押、保证、提示付款和追索等业务，应当通过人民银行认可的票据市场基础设施办理。
供应链票据属于电子商业汇票。
第四条本办法所称承兑是指付款人承诺在商业汇票到期日无条件支付汇票金额的票据行为。
第五条本办法所称贴现是指持票人在商业汇票到期日前，贴付一定利息将票据转让至具有贷款业务资质机构的行为。
持票人持有的票据应为依法合规取得，具有真实交易关系和债权债务关系，因税收、继承、赠与依法无偿取得票据的除外。
第六条本办法所称再贴现是指人民银行对金融机构持有的已贴现未到期商业汇票予以贴现的行为，是中央银行的一种货币政策工具。
第七条商业汇票的承兑、贴现和再贴现，应当遵循依法合规、公平自愿、诚信自律、风险自担的原则。
第二章承兑第八条银行承兑汇票是指银行和农村信用合作社承兑的商业汇票。
银行主要包括政策性开发性银行、商业银行和农村合作银行。
银行承兑汇票承兑人应在中华人民共和国境内依法设立，具有银保监会或其派出机构颁发的金融许可证，且业务范围包含票据承兑。
第九条财务公司承兑汇票是指企业集团财务公司承兑的商业汇票。
财务公司承兑汇票承兑人应在中华人民共和国境内依法设立，具有银保监会或其派出机构颁发的金融许可证，且业务范围包含票据承兑。
第十条商业承兑汇票是由银行、农村信用合作社、财务公司以外的法人或非法人组织承兑的商业汇票。
银行承兑汇票管理办法
银行承兑汇票管理办法第一章总则第一条为加强***(以下简称“公司"）银行票据管理，进一步规范银行票据使用行为，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》和《票据管理实施办法》的有关规定，制定本暂行办法.第二条本办法所称银行承兑汇票是指由在付款行处开立帐户的出票人签发的，并经银行审查同意到期承兑的票据。
第二章发票收取第一条银行承兑汇票的收取，是指公司向客户收取的用于支付煤款及保证金的银行承兑汇票。
其他经济往来，不得收取银行承兑汇票.第二条收取银行承兑汇票是由于客户因暂时的资金周转困难，确实无法缴纳货币资金.如果客户有能力缴纳货币资金的，公司不得收取银行承兑汇票。
第三条缴纳银行承兑汇票的单位必须是各单位的用煤客户，主要是经济状况和信誉良好的大中型企业.不得收取经营状况和信誉较差，濒临破产、停产、倒闭的国有企业和私营、个体工商户和个人缴纳的银行承兑汇票。
第四条公司只允许收取银行承兑汇票，不得以任何理由收取商业承兑汇票.第五条公司收取用煤单位交纳的银行承兑汇票时，其直接前手（即客户单位）必须在银行承兑汇票上背书。
第六条交纳银行承兑汇票的用煤单位，必须保证交纳银行承兑汇票的真实性和合法性，必须保证银行承兑汇票能够贴现和到期承付，交纳银行承兑汇票的单位必须承担贴现利息和承诺收回到期不能贴现或承兑的银行承兑汇票。
第七条收取银行承兑汇票的出票人开户行原则上为信誉良好的商业银行。
如工商银行、建设银行、农业银行、中国银行四大银行.第八条公司在收到银行承兑汇票时，根据银行最高月贴现率1。
2%,以及按180天贴现期加征利息。
具体计算为：贴现息=贴现金额*180天＊（1。
2%/30天）以100万银行承兑汇票为例,依据公式计算为贴现息为7.2万元，总计为107。
2万元。
摊到煤种中为：当末煤境价格外为500元/吨，收取100万元承兑时,调整结算价格为536元/吨，当境内末煤价格为490元/吨时，调整价格为525元；当块煤出境价格为600元/吨，调整结算价格为643元/吨，当块煤境内价格为590元/吨时，调整价格为632元/吨；当原煤出境价格为310元/吨时，调整价格为332元/吨，当原煤境内价格为300元/吨时，调整价格为322元/吨；当混块出境价格为360元/吨，调整价格为386元/吨,当混块入境价格为350元/吨时，调整价格为375元/吨；当落地煤价格为540元/吨时，调整价格为579元/吨。
承兑汇票管理制度
承兑汇票管理制度一、总则为规范和加强对承兑汇票的管理，保护企业利益，减少风险，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司内部所有人员在承兑汇票管理活动中的行为。
三、承兑汇票的定义承兑汇票是指出票人向收款人开出的，由银行代为承兑并在规定的日期付款的汇票。
四、承兑汇票管理责任1.公司财务部门负责对公司承兑汇票的管理和控制。
2.财务部门应建立完善的承兑汇票管理流程，包括承兑汇票的出票、接收、审核、登记、催款、兑付等环节。
3. 财务部门应加强对企业内部人员的承兑汇票管理培训，提高其对承兑汇票管理的认识和能力。
五、承兑汇票的出票1.公司内部人员向对方开具承兑汇票时，应按照公司相关规定和程序进行操作，确保开票的真实性和合法性。
2.凡对方要求延期付款的，财务部门应及时了解对方的资信情况，并进行风险评估，确定是否可以接受。
3.凡承兑汇票出票金额超过一定数额的，须经公司高层管理人员审批。
六、承兑汇票的接收1.公司内部人员接收他人开具的承兑汇票时，应当进行仔细审核，确保其真实性和合法性。
2.如有怀疑的情况，应立即向财务部门报告，由财务部门进行进一步调查和处理。
3.凡接收的承兑汇票应及时送交财务部门登记，并定期进行汇总报告。
七、承兑汇票的审核1.财务部门应对公司所有承兑汇票进行严格审核，确保其真实性和合法性。
2.审核内容包括：出票人、收款人信息真实性的审核，承兑汇票金额、日期、编号等信息的核对，应收票款与总账应收账款的核对等。
3.审核不合格的承兑汇票，应及时向出票人发函通知他们进行整改，并暂停对方的交易。
八、承兑汇票的登记和催款1.财务部门应对审核合格的承兑汇票进行登记，并做好相应的账务处理工作。
2.对于逾期未兑付的承兑汇票，财务部门应及时催款，并向出票人追究相关责任。
3.催款的方式包括但不限于电话通知、书面通知、法律途径等。
九、承兑汇票的兑付1.财务部门应按照承兑汇票规定的日期对承兑汇票进行兑付，并及时通知对方进行领款。
中国工商银行银行承兑汇票业务管理办法
中国工商银行关于印发《中国工商银行银行承兑汇票业务管理办法》的通知（工银发[2002]10号2002年1月15日）各一级分行、直属分行：为规范银行承兑汇票管理，有效防范风险，促进银行承兑汇票业务健康发展，总行制定了《中国工商银行银行承兑汇票业务管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。
附：中国工商银行银行承兑汇票业务管理办法第一章总则第一条为规范银行承兑汇票管理，有效防范风险，促进银行承兑汇票业务健康发展，根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国担保法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《贷款通则》等有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称银行承兑汇票是指由承兑申请人签发并向开户银行申请，经银行审查同意承兑的商业汇票。
第三条办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实贸易背景的银行承兑汇票。
第四条办理银行承兑汇票最长期限不得超过6个月。
第五条办理银行承兑汇票业务的分支机构必须经上级机构授权，并向中国人民银行当地管辖行报备。
未经授权不得办理该项业务。
第二章承兑申请第六条申请办理银行承兑汇票的客户必须具备下列条件：（一）在承兑银行开立存款账户并依法从事经营活动的法人及其他组织；（二）具有支付汇票金额的可靠资金来源；（三）近两年在我行无不良贷款、欠息及其他不良信用记录。
第七条申请办理银行承兑汇票时，承兑申请人应向开户行提交下列资料：（一）银行承兑汇票申请书，主要包括汇票金额、期限和用途以及承兑申请人承诺汇票到期无条件兑付票款等内容；（二）营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明；（三）上年度和当期的资产负债表、损益表和现金流量表；（四）商品交易合同或增值税发票原件及复印件；（五）按规定需要提供担保的，提交保证人有关资料（包括营业执照或法人执照复印件，当期资产负债表、损益表和现金流量表）或抵（质）押物的有关资料（包括权属证明、评估报告等）；（六）银行要求提供的其他资料。
第三章保证金和担保第八条办理银行承兑汇票业务，应按照客户信用等级收取保证金。
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关于规范银行承兑汇票管理的规定
为加强对银行承兑汇票的管理，降低票据风险，特制定本规定，望各公司遵照执行。
一、要认真审查银行承兑汇票的规范性
1、接收银行承兑汇票，要认真检查票面是否规范，有无涂改的痕迹，并依据销售情况选择合适的票面额度。
2、尽量不接收回头背书的银行承兑汇票。
银行对此种汇票往往不给予贴现，只能在到期后兑付，难以满足企业急于使用现金的需求。
3、要认真检查票面用章是否规范，盖章和单位名称是否一致，是否是财务专用章，对于盖章不规范的情况是否附有加盖财务章、法人章、公章的证明信等。
二、要保证银行承兑汇票存放的安全性
1、银行承兑汇票视同资金管理，必须存放保险柜。
2、承兑汇票如附有证明信，要将证明信等单据和承兑汇票一起保存，确保承兑汇票的完整性。
三、要建立完善的查询、交接手续
1、各公司必须建立专门的银行承兑汇票台帐，并且按照时间顺序建立档案，以方便查询。
2、票据保管者要认真责任，对于每张票据的到期时间要了如指掌，及时提醒相关业务人员，进行托收、兑付等，不能出现遗漏。
3、对于因人员调整等原因需要移交承兑汇票的，要对照台帐逐一进行核查、交接。
四、要加大对承兑汇票的监管力度
1、要安排人员对票据、账簿和印章分别进行保管，建立互相之间的监督机制。
2、转让银行承兑汇票时，要注意汇票的期限，以便合理安排付款。
3、在银行承兑汇票的转让过程中，要做到填写规范，文字准确。
特别是涉及到双方责任和利益的关键环节，一定要划分好责任，不能因为背书语言不清晰而引发纠纷。
4、对于业务往来较多的单位，要有针对性地建立辅助性台帐，以方便查询。
五、各公司不得擅自进行承兑汇票的臵换
1、集团内部各公司之间互相臵换拆借银行承兑汇票的，必须经集团财务部同意后方可操作。
2、集团内部各公司不得私自联系臵换银行承兑汇票，严禁互相代对方将票据直接转交或邮寄至供货商。
六、要确保承兑汇票付款的合规性
向供货商支付银行承兑汇票时，对方单位收款人需提供单位出具、加盖公章的授权委托书，经办人身份证，以及加盖财务专用章的收据，且在我公司的经办人员带领下从财务领取票据。
集团财务部
2012年2月22日
附：银行承兑汇票的回头背书
银行承兑汇票背书转让时，经过若干手背书，其中有一手又回到了出票人、收款人或背书人手中的背书，称为银行承兑汇票回头背书。
银行承兑汇票回头背书一般被认为不影响银行承兑汇票的正常使用和权利，但有如下几种现象须引起注意：
一、单纯的一手银行承兑汇票回头背书，即出票人给收款人，收款人又回给了出票人，从终点又回到了起点；
二、出票人、收款人、背书人全部的（这个“的”字是否用错了？）关联企业；
三、银行承兑汇票回头背书会导致持票人在行使银行承兑汇票追索权时，可追索的对象减少；
四、银行承兑汇票回头背书可能有单纯融资的倾向。
针对银行承兑汇票回头背书，票据收受人首先研究其合理性，即回头背书是否合理。