【证券】金融市场基础知识知识点总结

证券从业之金融市场基础知识考试知识点总结归纳完整版

1、下列关于现货市场投机和期货市场投机的比较中，说法正确的有( )。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

2、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（）

A.①②④

B.②③④

C.①②③

D.①③

正确答案：A

3、根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（）。

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

正确答案：D

4、以下关于证券交易所的职责，说法正确的有( )。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

5、企业债券的发行主体可以是（）。

A.①②③

B.①②③④

C.①③④

D.②③④

正确答案：D

6、一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是（）

A.①

B.②④

C.②③④

D.①②③④

正确答案：C

7、（2019年真题）区域性市场投资者可以是下列哪些（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

8、（2020年真题）金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.场外协商

B.约定价格

C.公开竞价

D.场内大宗

正确答案：C

9、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为( )

A.投机性资金流动

B.保值性资金流动

C.盈利性资金流动

D.国际间接投资

正确答案：B

10、公司型基金与契约型基金的区别有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A

11、下列（）属于我国普通股股东所享有的基本权利。

证券金融市场基础知识知识点总结(供参考)

第一章金融市场体系

第一节全球金融体系

考点一金融市场的概念

金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

考点二金融市场的分类

考点三影响金融市场的主要因素

一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素

（2）法律因素

（3）市场因素

（4）技术因素

（5）体制或管理因素

考点四金融市场的特点和功能

考点五非证券金融市场的概念和分类

非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括：

1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。

2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。

3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

2023-2024证券从业之金融市场基础知识重点知识点大全

1、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.场外协商

B.约定价格

C.公开竞价

D.场内大宗

正确答案：C

2、记账式国债采取( )方式分销。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

3、上证综合指数以（）年12月19日为基期。

A.1989

B.1990

C.1991

D.1992

正确答案：B

4、下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是( )

A.只能采用代销方式

B.可采用公开招标方式

C.只能采用包销方式

D.可采用包销或代销方式

正确答案：D

5、中央政府发行的债券称为（）。

A.国债

B.可转债

C.城投债

D.信用债

正确答案：A

6、金融风险的（）是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。

A.预防

B.规避

C.补偿

D.管理

正确答案：A

7、我国证券业在5年过渡期对外开放期间，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过( )，加入后3年内，外资比例不超过( )。

A.33%、49%

B.30%、50%

C.35%、45%

D.33%、50%

正确答案：A

8、李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（）。

A.强制分红优先股

B.固定股息率优先股

C.可累积优先股

D.参与优先股

正确答案：C

证券从业之金融市场基础知识考试知识点归纳总结(精华版)

1、交易型开放式指数基金的主要特点包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案：A

2、我国交易所债券市场的托管方式实行（）制度。

A.交易所登记、一级托管

B.中央登记、二级托管

C.交易所登记、二级托管

D.中央登记、一级托管

正确答案：B

3、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券属于证券公司的（）。

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务

正确答案：B

4、沪股通股票以（）报价和交易。

A.人民币

B.欧元

C.港元

D.美元

正确答案：A

5、目前我国发行的普通国债有（）。

A.①②③④

B.①②③

C.①②④

D.②③④

正确答案：B

6、资本外逃可能在（）情况下发生。

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

正确答案：C

7、下列选项中最基础的金融衍生产品是（）。

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约

正确答案：D

8、（2020年真题）关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（）。

A.准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强

B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大

C.理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数

D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数

正确答案：B

9、证券市场的基本功能包括（）。

A.①②

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

正确答案：D

10、债券收益的三种表现形式有( )。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

金融市场的基本知识点

金融市场是指供求金融资金、金融产品和金融服务相互交换的场所和平台。它是经济活动中重要的组成部分，对于推动经济发展和资源配置起到了至关重要的作用。在这篇文章中，我们将介绍金融市场的基本知识点，以帮助读者更好地了解和把握金融市场。

I. 金融市场的定义和功能

金融市场是指进行金融交易的场所和机构。其主要功能包括提供融资、投资、风险管理、价格发现和流动性等。金融市场的参与者主要有金融机构、非金融企业和个人投资者等。

II. 金融市场的分类

1. 证券市场

证券市场是指股票市场和债券市场的总称。股票市场是企业通过发行股票融资的地方，而债券市场是企业和政府通过发行债券融资的地方。证券市场对经济发展和企业融资起到了重要的作用。

2. 货币市场

货币市场是指短期借款和短期投资工具的市场。它是金融市场的基础，其参与者主要是金融机构和企业等。

3. 期货市场

期货市场是指进行期货合约交易的场所。期货是一种约定在未来某一时间按约定价格交割一定数量标的物的合约。期货市场的主要参与者有农产品生产者、石油公司和投资机构等。

4. 外汇市场

外汇市场是指进行外汇交易的市场。外汇交易是国家货币之间相互兑换的过程，也是国际贸易和跨国投资的基础。

III. 金融市场的行为和监管

金融市场的行为主要包括投资、融资、交易和风险管理等。为了维护金融市场的秩序和保护投资者的权益，各国都建立了金融市场的监管机构和监管框架。

IV. 金融市场的风险管理

金融市场中存在着各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等。为了降低风险，投资者可以通过多元化投资、风险对冲等手段来管理风险。

金融市场知识点

金融市场是指进行资金融通的场所，是资本市场和货币市场的总称。金融市场的理解和运作对于个人和企业来说都是至关重要的。本文将

介绍金融市场的相关知识点，深入了解金融市场的运作方式和影响因素。

一、金融市场概述

金融市场包括资本市场和货币市场。资本市场是长期投资和融资的

市场，主要包括股票市场和债券市场。货币市场则是短期资金融通的

市场，包括短期债务工具、票据市场以及拆借市场等。

二、股票市场

股票市场是指股票和股权交易的市场。股票是一种代表公司所有权

的证券，股票市场提供了企业融资和投资者交易的平台。股票市场的

主要参与者包括个人投资者、机构投资者和证券公司等。

三、债券市场

债券市场是指债券的交易市场。债券是企业或政府发行的一种债务

工具，债券市场提供了债券发行和交易的机会。债券作为一种固定收

益证券，对于投资者来说具有相对较低的风险。

四、货币市场

货币市场是指短期债务工具的交易市场。货币市场的参与者主要是金融机构，如商业银行和央行。货币市场的主要功能是提供短期资金融通和调节货币供应量，保持市场的流动性。

五、外汇市场

外汇市场是指不同国家货币兑换的市场。外汇市场是一个全球性市场，每天的交易额惊人。外汇市场的参与者包括投资者、金融机构和跨国公司等。外汇市场的波动对于全球货币政策和国际贸易具有重要影响。

六、金融市场监管

金融市场的运作需要严格的监管和法规。监管机构的职责是确保市场的公平、透明和稳定。各国都设立了金融监管机构，如美国的证券交易委员会（SEC）和英国的金融市场行为监管局（FCA）等。

七、金融市场风险管理

金融市场基础知识知识点归纳

第一章金融市场

第一节全球金融体系

考点一金融市场的概念

金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

考点二金融市场的分类

考点三影响金融市场的主要因素

一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素

（2）法律因素

（3）市场因素

（4）技术因素

（5）体制或管理因素

考点四金融市场的特点和功能

考点五非证券金融市场的概念和分类

非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括：

1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。

2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。

3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

证券从业金融市场基础知识笔记

第2章证券市场主体

2.1 证券发行人

2.1.1证券市场融资活动的概念、方式及特征

（一）概念

证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

（二）方式

基本形式：资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券，募得资金

资金盈余单位购入有价证券，获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权（三）特征

（1）是直接融资（2）是强市场性的金融活动

（3）是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

（4）证券中介服务体系通过建立证券集中交易组织（如证券交易所），形成了筹资单位竞争上市公司资格的优胜劣汰机制，使证券融资活动更具竞争活力

（5）证券融资是一种长期融资。

证券融资被称为资本性融资，由证券融资活动所形成的市场也被称为资本市场，股票和债券通常又被称为资本证券，通过股票和债券筹集的资金一般不是被用于短期商业性或营业性周转的，或者说不是为解决流动性不足问题的，而是被用于购置固定资产等长期性投资的，是被作为资本使用的。

2.1.2直接融资的概念、特点和分类

（一）概念

直接融资是指拥有暂时闲置资金的单位（包括企业、机构和个人）与资金短缺，需要补充资金的单位，相互之间直接进行协议，或者在金融市场上前者购买后者发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程。

（二）特点

基本特点：拥有暂时闲置资金的单位和需要资金的单位直接进行资金融通，不经过任何中介环节。

具体特点：（1）直接性（2）分散性（3）差异性较大（4）部分不可逆性（5）较强的自主性。

（三）分类融资者可以自己决定融资的对象和数量。

证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总

179条证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总

1、资本市场：资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场。货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金。

2、股票：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所有权。具有以下基本特征：不可偿还性，参与性，收益性(股票通常被高通货膨胀期间可优先选择的投资对象)，流通性，价格波动性和风险性。

3、债券：债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。具有如下特征：偿还性，流通性，安全性，收益性。

4、可转换证券：是一种其持有人有权将其转换成为另一种不同性质的证券，主要包括可转换公司债券和可转换优先股。

5、权证：是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

6、认购权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买标的证券的有价证券。

7、认沽权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人出售标的证券的有价证券。

8、证券投资基金:：基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。

2023-2024证券从业之金融市场基础知识知识点总结归纳

1、优先股对发行人的意义包括（）。

A.享受利息税前抵扣

B.股息率不固定

C.避免决策权分散

D.为公司筹集短期资金

正确答案：C

2、基金收入的构成包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案：B

3、下列关于非公开发行公司债券说法正确的是( )。

A.是否进行信用评级由证监会确定

B.是否进行信用评级由发行人确定

C.必须进行信用评级

D.是否进行信用评级由评级机构确定

正确答案：B

4、我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在（）。

A.萌芽期

B.发展期

C.整顿期

D.再度发展期

正确答案：D

5、企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

6、下列全球金融体系参与者中不包含在其他金融公司的是（）。

A.①②

B.①④

C.②③

D.②④

正确答案：C

7、下列选项中。不属于定向资产管理业务特点的是()。

A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B.具体的投资方向在资产管理合同中约定

C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

正确答案：C

8、影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正确答案：A

9、中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（）。

A.沪深300股指期货合约

B.中证500股指期货合约

金融市场基础知识总结

简介：金融市场是现代经济体系中至关重要的组成部分，为资金

的流动提供了基础设施和规则。了解金融市场的基础知识对于投资者

和一般公众来说至关重要。下面，将对金融市场的一些基本概念进行

总结。

一、金融市场的概念与分类

金融市场是指用于进行金融交易和资金流动的场所和制度。根据

其功能和交易对象的不同，金融市场可以分为证券市场、货币市场、

外汇市场、衍生品市场等。其中，证券市场是指股票市场和债券市场，货币市场是短期资金融通的市场，外汇市场是进行各种货币兑换的市场，衍生品市场是进行金融衍生品交易的市场。

二、股票市场基础知识

股票是代表一家公司所有权的一种证券，是投资者在公司中享有

股权的凭证。股票市场是股票的买卖市场，主要分为一级市场和二级

市场。一级市场是指公司首次公开发行股票时进行的市场，而二级市

场是指股票在交易所上市后的市场交易。

三、债券市场基础知识

债券是企业、政府或其他机构为筹集资金而发行的一种固定收益

证券。债券市场是债券的买卖市场，提供了长期和短期债券的发行和

交易。债券的收益方式主要通过固定利率或浮动利率来实现。

四、货币市场基础知识

货币市场是进行短期资金融通的市场，包括国库券、商业票据和银行间拆借等。货币市场的主要目的是满足金融机构和大型企业的短期融资需求。货币市场通常具有低风险、短期性和高流动性的特点。

五、外汇市场基础知识

外汇市场是进行各种货币兑换的市场，包括国际支付、国际投资和外汇交易等。外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天的交易量多达数万亿美元。外汇市场的参与者主要有商业银行、投资基金和跨国公司等。

【证券】金融市场基础知识(完整版讲义)

第一章金融市场体系

第一节金融市场概述

一、金融市场的概念与功能

（一）金融市场的概念

与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。现代金融市场往往是无形的市场。

（二）金融市场的功能

二、直接融资与间接融资

根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。

（一）直接融资

1.直接融资的定义

直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

2.直接融资的特点

（1）直接性。

直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。

（2）分散性。

直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。

（3）融资的信誉有较大的差异性。

不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。

（4）部分融资方式具有不可逆性。

如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。

（5）融资者有相对较强的自主性。

在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。

证券从业《金融市场基础知识》常考知识点

证券从业《金融市场基础知识》常考知识点你都掌握了吗?如果还没有的话那就来看看下面店铺整理的这些考点吧!希望可以为你的复习带来帮助!

第五章证券投资基金与衍生工具

第一节证券投资基金

考点一证券投资基金的定义和特征

证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

考点二基金份额持有人的权利与义务

基金份额持有人的权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥查阅或复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑧基金合同约定的其他权利。

基金份额持有人的义务：①遵守基金契约;②缴纳基金认购款项及规定费用;③承担基金亏损或终止的有限责任;④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;⑥在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;⑦法律、法规及基金契约规定的其他义务。

考点三基金托管人的概念与条件

基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投

金融市场基础知识知识点归纳

第一章金融市场

第一节全球金融体系

考点一金融市场的概念

金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

考点二金融市场的分类

考点三影响金融市场的主要因素

一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素

（2）法律因素

（3）市场因素

（4）技术因素

（5）体制或管理因素

考点四金融市场的特点和功能

考点五非证券金融市场的概念和分类

非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括：

1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资

于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也

可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。

2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当

信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服

务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为

信托市场。

3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

证券从业金融市场基础知识考点总结

2021年全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》考点总

结

第一章金融市场体系

1. 金融市场的功能：资金融通（首要功能、基本功能）、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。

2. 直接融资：

特点：直接性；分散性；融资的信誉有较大的差异性；部分融资方式具有不可逆性；融资者有相对较强的自主性。

方式：证券市场融资（股票市场融资、债券市场融资）、风险投资融资、商业信用融资（商品赊销、预付定金、预付货款）、民间借贷。

3. 间接融资：

特点：资金获得的间接性；融资的相对集中性；融资信誉的差异性相对较小；全部具有可逆性（可返还性）；融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。

方式：银行信用融资、消费信用融资（花呗、分期付款、助学贷款）、租赁融资。

4. 直接融资与间接融资的区别：主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系。

5. 直接融资对金融市场的影响

（1）直接融资和间接融资比例反映着一国金融体系风险分布情况，而提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行；

（2）直接融资和间接融资比例反映一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配，而我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，需要发展多种股权融资方式弥补间接融资的不足，提高金融支持实体经济的能力；

（3）有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。

6. 金融市场的重要性：促进储蓄一投资转化、优化资源配置、反映经济状态、宏观调控。

7. 金融市场的分类：

（1）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场

2023-2024证券从业之金融市场基础知识知识点汇总

1、集合资产管理计划募集的资金可以投资于中国境内依法发行的下列（）产品。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C

2、中国外汇交易中心于（）年2月9日开始人民币利率掉期交易。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2011

正确答案：B

3、（2020年真题）下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

4、基金份额持有人大会可以对( )等重大事项作出决议并报中国证监会批准。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：C

5、下列关于买卖价差法的说法中，正确的是（）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

正确答案：D

6、中证指数有限公司是由（）。

A.上海证券交易所出资成立

B.深圳证券交易所出资成立

C.上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立

D.上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立

正确答案：C

7、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报( )。

A.财政部和中国人民银行

B.财政部

C.国家统计局

D.中国人民银行

正确答案：A

8、（）是金融机构开展风险管理的基础前提。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应对

正确答案：A

9、以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.国际直接投资