基金模拟卷一(解析).
基金从业资格考试证券投资基金基础知识-----2015年《证券投资基金基础知识》模拟试卷(1)
B．中期趋势
C．短期趋势
D．中期趋势和短期趋势
52、从事( )的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。
A．总资产利润率
B．销售净利率
C．资产周转率
D．权益乘数
4、下列关于净资产收益率的说法，错误的是( )。
A．净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高
B．由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率
C．影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法
D．远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务
43、主动收益=( )。
A．证券组合的真实收益+基准组合的收益
B．证券组合的真实收益-基准组合的收益
C．证券组合的真实收益×基准组合的收益
D．证券组合的真实收益÷基准组合的收益
C．可以通过分散化投资来回避
D．由同一个因素导致大部分资产的价格变动
29、假设某基金在2012年12月3日的单位净值为1.4848元，2013年9月1日的单位净值为1.7886元。期间该基金曾于2013年2月28日每份额派发红利0.275元。该基金2013年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1.8976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为( )。
C．加强负债管理，降低资产负债率
D．加强利润管理，提高利润总额
9、下列关于做市商的表述，不正确的是( )。
2023年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟卷一
2023年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟卷一1. 【单选题】（江南博哥）下列各项中，属于经营活动产生的现金流量的是（）。
A. 提供劳务收到的现金B. 发行债券收到的现金C. 发生筹资费用所支付的现金D. 分得股利所收到的现金正确答案：A参考解析：经营活动产生的现金流量(CFO)，是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量。
B、C都属于筹资活动产生的现金流量。
投资活动产生的现金流量包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权与债权；筹资活动产生的现金流量反映的是企业长期资本股票和债券、贷款等筹集资金状况。
2. 【单选题】已知某公司2015年、2016年部分财务数据如下表所示：那么该公司2016年的应收账款周转率是（）。
A. 2．33B. 3．6C. 2．8D. 3正确答案：B参考解析：应收账款周转率=销售收入／年均应收账款=180／[(40+60)／2]=3．6。
3. 【单选题】关于财务报表分析，下列说法正确的是（）。
A. 财务报表分析基于公开信息，因此各人分析结论大同小异B. 财务报表分析基于历史财务数据，因此对预测企业发展没有参考价值C. 财务报表分析可以发现潜在的投资机会，因此是所有投资策略的共同基础D. 财务报表分析可以评估企业财务状况，因此是证券分析的重要内容正确答案：D参考解析：财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。
财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。
4. 【单选题】某公司目前的流动比率大于1，速动比率小于1，公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。
A. 流动比率变小，速动比率变大B. 两者均变大C. 流动比率变大，速动比率变小D. 两者均变小正确答案：C参考解析：流动比率=流动资产／流动负债，用现金支付应付账款会导致分子分母同时变小，但流动比率大于1，所以肯定是变大的。
基金从业资格证考试模拟试题
基金从业资格证考试模拟试题
一、单项选择题
1.基金管理公司申请开展公募基金管理业务，最近（）内没有因违法违规行
为受到行政处罚。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.2年
2.基金管理人应建立健全有效的（）机制，加强对公司履行募集机构和投资
顾问职责行为合法合规性的检查监督。
A.内部检查
B.合规管理
C.风险控制
D.内部控制
3.下列关于基金职业道德规范的说法中，错误的是（）。
A.基金职业道德规范是基金职业道德义务、责任和特性的具体化，也是评价
基金职业道德品质的标准
B.基金职业道德规范是基金从业人员的自觉遵守的规范，不是法规制度的要
求
C.基金职业道德规范是基金职业道德行为的准则，也是履行职业义务的基础
D.基金职业道德规范是基金从业人员在职业活动中应该遵循的基本行为准则
4.下列关于基金职业道德规范的说法中，正确的是（）。
A.基金职业道德规范是基金职业道德义务、责任和特性的具体化，也是评价
基金职业道德品质的标准
B.基金职业道德规范是基金从业人员的自觉遵守的规范，不是法规制度的要
求
C.基金职业道德规范是基金职业道德行为的准则，也是履行职业义务的基础
D.基金职业道德规范是基金从业人员在职业活动中应该遵循的基本行为准则
5.下列关于公募证券投资基金投资对象或工具的说法中，错误的是（）。
A.公募证券投资基金可以投资于远期合约
B.公募证券投资基金可以投资于股指期货
C.公募证券投资基金可以投资于中小企业私募债
D.公募证券投资基金不得投资于流通受限证券。
201603基金基础押题卷一(解析)-基础
基金基础押题卷一（解析）一、单选题1.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：323解析：融资、融券业务都会放大投资收益率或损失率，如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度。
融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，是不能用于其他用途的。
2.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：162解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。
3.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：265解析：私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。
有限合伙制最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资最主要的运作方式。
其合伙人由有限合伙人和普通合伙人构成。
4.参考答案：D测试方向：计算题难易程度：易测试教材：下册教材页码：78解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
应计提的管理费=365000×1%÷365=1（万元），即10000元。
5.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：186解析：在成长期，各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。
在这个阶段，行业的领导者开始出现。
整个成长期，可以进一步再细分成高速成长期、稳健成长期和缓慢成长期。
6.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：162解析：ρ=1，完全正相关。
7.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：中测试教材：上册教材页码：144解析：企业从某国有银行取得3年期500万元的贷款和企业向战略投资者进行定向增发增加了银行存款（即增加了流动资产），流动负债数额不变,因此均会提高企业短期偿债能力；企业向股东发放股票股利不影响流动资产和流动负债，即不影响企业短期偿债能力；企业采用分期付款方式购置一台大型机械设备，终将引起银行存款减少（即减少了流动资产），进而降低企业短期偿债能力。
基金考试题及答案
基金考试题及答案一、单项选择题1. 基金的定义是什么？A. 一种投资产品B. 一种金融衍生工具C. 一种长期负债D. 一种保险产品答案：A2. 开放式基金与封闭式基金的主要区别在于：A. 基金的运作方式B. 基金的投资策略C. 基金的收益分配方式D. 基金的管理者答案：A3. 下列哪项不是基金投资的优点？A. 专业管理B. 风险分散C. 投资门槛低D. 高收益保证答案：D4. 基金的净值（Net Asset Value, NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债后的值B. 基金的总资产加上总负债后的值C. 基金每份的市场价格D. 基金每份的发行价格答案：A5. 基金管理费是用于支付哪些费用？A. 基金的交易成本B. 基金的宣传费用C. 基金经理的薪酬及基金公司的日常运营费用D. 投资者的教育费用答案：C二、多项选择题1. 以下哪些属于基金的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 操作风险答案：A, B, C, D2. 基金投资前的准备工作包括：A. 了解基金的类型和特点B. 评估自己的风险承受能力C. 选择合适的投资时机D. 研究基金经理的背景答案：A, B, D3. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费收入答案：A, B, C三、判断题1. 基金是一种适合长期投资的金融工具。
（正确）2. 所有基金产品都承诺保本保息。
（错误）3. 基金的分红必须以现金形式发放。
（错误）4. 基金的净值每天只计算一次。
（正确）5. 投资者可以通过分散投资不同种类的基金来降低风险。
（正确）四、简答题1. 请简述基金的分类及其特点。
答：基金可以根据投资标的、运作方式、投资策略等不同标准进行分类。
例如，按照投资标的分类，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等；按照运作方式分类，可以分为开放式基金和封闭式基金；按照投资策略分类，可以分为主动管理基金和被动管理基金等。
基金从业科目一考前押题卷一
一、选择题（单选）：1.某公司工商注册地为A省，主要办公地点在B直辖市，该公司计划从事基金销售业务，需要向以下哪个机构注册并取得相应资格？（）A.在A省或B直辖市的任何一家中国证监会派出机构注册均可B.在A省的中国证监会派出机构C.在B直辖市的中国证监会派出机构D.中国证券投资基金业协会答案：B解析：从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
2.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（）。
A.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案B.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系C.识别并评估各项业务所涉及的重大风险D.最终批准公司风险管理的基本制度答案：D答案解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，【批准公司基本风险管理制度】；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。
3.基金管理公司风险管理的全面性原则，体现在（）。
<br>Ⅰ.风险管理必须覆盖公司的各项业务<br>Ⅱ.风险管理必须覆盖公司的各个部门<br>Ⅲ.风险管理必须覆盖公司的各个岗位<br>Ⅳ.风险管理必须渗透到决策、执行和反馈的各个业务环节A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B答案解析：风险管理的全面性原则，要求风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。
4.关于货币市场基金偏离度的临时报告，以下表述正确的是（）。
A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告B.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告C.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告D.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告答案：D答案解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值【负】偏离度的绝对值超过【0.25%】时，基金管理人将在事件发生之日起2日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。
基金的运作练习试卷1(题后含答案及解析)
基金的运作练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A．基金资产净值B．基金资产总值C．基金份额净值D．基金总份额正确答案：C 涉及知识点：基金的运作2．一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是( )。
A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B．基金规模越大，基金管理费率越高C．基金风险程度越高，基金管理费率越高D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金正确答案：B 涉及知识点：基金的运作3．在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付( )。
A．基金份额B．股票C．现金D．债券正确答案：C 涉及知识点：基金的运作4．下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是( )。
A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照1‰的税率征收印花税D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税正确答案：C 涉及知识点：基金的运作5．( )是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，( )是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
A．基金销售服务费；印花税B．基金交易费；印花税C．基金销售服务费；佣金D．基金交易费；佣金正确答案：D 涉及知识点：基金的运作6．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照( )的税率征收印花税。
A．1‰B．2‰C．3‰D．4‰正确答案：A 涉及知识点：基金的运作7．金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入( )营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入( )营业税。
基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷附答案
基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷附答案单选题（共20题）1. 从事( )的人员或机构被称为“天使”投资者。
A.风险投资B.另类投资C.并购投资D.危机投资【答案】 A2. 设立证券登记结算机构必须经（）同意。
A.证监会B.会员大会C.国务院D.国务院证券监督管理机构【答案】 D3. （）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。
A.法兰克福证券交易所B.纽约证券交易所C.纳斯达克证券交易所D.布鲁塞尔证券交易所【答案】 C4. 关于货币市场基金风险指标，以下表述正确的是（）A.我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过397天B.一般情况下，货币市场基金的杠杠比例越高，收益越低，风险越大C.投资组合平均剩余期限和平均存续期越短，则货币市场基金的流动性越好，利率风险越低D.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过25%【答案】 C5. 对于债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系的说法中，错误的是（）。
A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率C.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的反向变动【答案】 D6. 关于衍生品的交易场所，以下说法错误的是()A.期货合约只在交易所交易B.互换合约常在场外交易C.期权合约只在交易所交易D.远期合约常在场外交易【答案】 C7. 衍生工具的特点不包括( )。
A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.低风险性【答案】 D8. 下列关于衍生工具的论述，错误的是()A.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行合约B.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署C.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本的衍生工具构造出来D.期货合约是标准化合约【答案】 A9. 可供基金进行利润分配的金额为（）。
基金进阶模拟测试卷及答案 (1)
基金进阶模拟测试卷及答案1、商业银行一般充当基金的（） [单选题] *A.、管理人B、投资人C、监管人D、托管人(正确答案)答案解析：正确答案：D。
商业银行一般充当托管人的角色，托管基金资金2.个人购买基金投资，属于直接投资方式（） [单选题] *A、正确B、错误(正确答案)答案解析：正确答案：B。
购买基金，是把钱交给基金经理买股票买债券做投资，是一种间接投资方式3、小明没有投资经验，现在有20万资金可用来做投资，以下投资方案最佳的是（）。
[单选题] *A、20万全部投资贵州茅台，因为茅台属于大盘蓝筹股，投了就能赚钱B、拿出10万投资茅台，另外10万等待时机，茅台价格下跌时补仓使用C、投资白酒指数基金，覆盖多只优秀白酒股，分散风险(正确答案)D、选中5只白酒股，均匀分配投资金额答案解析：正确答案C。
分散投资，降低风险才是初学者最佳的投资方案。
C选项正确。
茅台虽然是蓝筹股，但是也有下跌的可能，全部投资茅台，一旦股价下跌，就会面临损失的风险。
A选项错误。
留10万元补仓，也浪费了资金等待的机会成本。
B选项错误。
小明无投资经验，自己选股专业性不强，均匀配资风险较大。
D 选项错误。
4、以下适合普通投资者投资获利的方式是（） [单选题] *A、股票B、基金(正确答案)C、期货D、黄金答案解析：正确答案B。
基金投资门槛低、有专业的基金管理人管理基金、分散投资，降低风险。
股票风险较大，普通投资者购买股票很难保持盈利。
期货需要具备专业知识，相对难度会更高。
黄金波动较大。
综上所述，基金更利于普通投资者投资。
5、基金运作一般会有三个主体，投资者、管理人和托管人，其中托管人一般由（）担任。
[单选题] *A、基金公司B、最大的投资者C、基金经理D、银行(正确答案)答案解析：正确答案D。
基金为了保证运作资金的安全性，一般会设置托管人，托管人一般由银行担任。
6、通过支付宝购买的基金是场外基金（） [单选题] *A、正确(正确答案)B、错误答案解析：正确答案A。
2015基金从业资格考试基金押题卷一(题目)解析
基金押题卷一（题目）单选题1有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。
A采用“已知价”原则B采用金额申报、份额赎回C申购、赎回均采用现金方式D基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换2基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。
A营业推广B公共关系C人员推销D广告促销3在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于()。
A交易所系统B基金管理人C证券登记结算机构D卫星系统4下列不属于基金信息披露的规范性文件的是( )。
A《货币市场基金信息披露特别规定》B基金信息披露内容与格式准则C基金信息披露编报规则D基金信息披露XBRL模板和相关标引规范5如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线（）。
A水平B向右下方倾斜C向右上方倾斜D方向不能判断6如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线（）。
A水平B向右下方倾斜C向右上方倾斜D方向不能判断7对个人投资者而言,（）是影响资产配置的最主要因素。
A投资周期B资产负债状况C风险偏好D个人生命周期8保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作，这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了（）。
A具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能B具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制C保障基金投资人基金流动的安全性D具备基金销售费率的监控机制9基金信息披露监管的根本目的在于()。
A惩罚违规行为B保护投资者利益C规避风险D提高投资收益10投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。
A利率风险B流动性风险C经营风险D汇率风险11关于LOF基金上市交易的表述,正确的是()。
A申报价格最小变动单位为0.01元人民币B深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%，自上市首日起执行C自T+2日起，投资者申购的份额可用DLOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则12系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。
基金基础知识模拟试题
基金基础知识模拟试题一、选择题1.下列哪项不是基金公司的角色？A.基金托管银行B.基金管理人C.基金经纪人D.基金承销商2.基金募集的最佳标识是？A.净值B.公告、说明书C.基金托管协议D.基金合同3.投资时应关注基金的？A.成立日期B.基金经理C.基金类型D.所有以上均正确4.股票基金具有的特点不包括？A.收益高B.投资对象单一C.风险较高D.风险收益之间关系密切5.基金信托的基础知识中，下列说法正确的是？A.基金经理的工资与基金净值呈正相关关系B.基金经理的工资一般不储存在银行C.基金托管人不是基金的合同方D.基金托管人的法定权利是代表基金进行投资6.下面关于基金的说法不正确的是？A.基金公司只在买入和赎回时收取费用B.具有分散风险、专业化管理、流动性等优点C.不能分场合和规模问题区分D.是指由基金管理人负责管理的固定组合7.关于基金的相关知识，下列说法正确的是？A.指数型基金可以更好地适应市场的风险和收益B.指数型基金的净值不同短期波动主要根据基准指数的变动C.指数基金的投资风格为主动投资D.指数型基金在投资组合的分散方面具有专注度优势8.基金申购、赎回交易订单的撮合公告在？A.需逐一召开基金公司内部会议讨论B.纯由基金公司的电子交易系统完成C.有需要需要全体基金公司股东表决D.由中国证券监督管理委员会许可商业作业9.股票型基金的投资对象主要有？A.公司债券、政府债券B.上市公司股票、不动产等C.上市公司债券、国债及其他国债D.各类企业及工商企业债券10.基金经理对业绩计算基金净值的基础单元是？A.每组基金B.基金公司C.单个订单D.单个个人11.现金基金组合的现金管理循环的主体实际是？A.基金公司B.投资者C.基金托管人D.中国证券监督管理委员会12.证券投资基金诞生的目的之一？A.消除老百姓对金融的理解B.增加组织转让定价的根据C.为创业者减少基金投资步骤D.为公众增加财富管理工具，增加财富管理权利13.基金联接方式是指？A.银行对交易完成数和赎回数不做限制B.服务者和客户连网进行实时操作的过程C.指某个基金理财计划所用的特别基金D.投资者和基金公司沟通选择操作类型方式14.公开募集基金的发售范围通常会限制在？A.法定发售区域B.任意国债操纵区域C.中国之内的操纵流域D.国际发售地区15.2020年，全国A股的交易市场通常指？A.场外市场B.公开市场C.OTC市场D.场内市场二、判断题1.基金公司一般不会参与基金的投资操作。
基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷附有答案详解
基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷附有答案详解单选题（共20题）1. 下列关于股票的说法，错误的是（）。
A.股票本身就具有价值B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股C.股票的市场价格由股票的价值决定D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征【答案】 A2. ( )又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。
A.经营风险B.财务风险C.流动性风险D.市场风险【答案】 B3. （）是基金估值的第一责任主体。
A.基金托管人B.基金投资人C.基金管理人D.信托机构【答案】 C4. 下列关于主动投资的说法，错误的是()。
A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率D.主动投资收益=证券组合真实收益-基准组合收益【答案】 C5. 同业拆借的利息是按（）结算的。
A.分钟B.小时C.日D.月【答案】 C6. 在基金的净值过低时，管理人通过基金份额的合并可以提高基金的净值，这种行为通常又称（）。
A.逆向分拆B.正向分拆C.正向合并D.逆向合并【答案】 A7. 以下投资策略中，不属于量化策略的是( )。
A.多因子策略B.量化红利策略C.固定比例投资组合保险策略D.量化阿尔法策略【答案】 C8. 开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。
A.申购与赎回情况B.转入与转出情况C.利息计算D.拆分【答案】 C9. （）是由发行公司委托存券银行发行的。
A.全球存托凭证B.美国存托凭证C.无担保的存托凭证D.有担保的存托凭证【答案】 D10. 下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。
A.泰国证券交易所B.吉隆坡证券交易所C.河内证券交易所D.新加坡证券交易所【答案】 D11. 私募股权投资起源和盛行于（），已经有100多年的历史。
证券投资基金 模拟试卷(一)答案与解析
证券投资基金模拟试卷（一） --答案与解析1.答案 A解析：基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券的分散化组合投资。
2.答案 D解析：证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
3.答案 B解析：依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。
4.答案 A解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响；与此相对的，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
5.答案 B解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
解析：股票基金以股票市场为活动母体，其净值变动不能不受到证券市场系统风险的影响。
通常用贝塔值的大小来衡量一只股票基金面临的市场风险大小。
贝塔值将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
7.答案 D解析：费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。
费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。
8.答案 C解析：单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。
债券价格与市场利率呈反方向变动。
债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。
9.答案 D解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
10.答案 D解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。
通常，股票的配置比例在50%--70%，债券的配置比例在20%--40%。
11.答案 C解析：久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性指标。
基金从业资格考试模拟试题
基金从业资格考试模拟试题一、选择题1.以下哪个选项是基金从业人员的基本职责？A. 进行基金运作活动B. 提供个人理财建议C. 编制基金投资报告D. 参与市场分析和监督2.根据中国证券投资基金业协会的规定，投资基金管理人应当满足以下哪项资格要求？A. 取得基金从业资格证书B. 至少具有3年相关工作经验C. 拥有大学本科学历D. 通过基金从业人员资格考试3.以下哪个选项属于封闭式基金的特点？A. 随时可申购和赎回基金份额B. 份额价格由市场供求关系决定C. 基金份额不定期发行D. 投资组合的调整灵活度较低4.根据中国证券投资基金业协会的规定，以下哪一项行为可能构成违规操作？A. 基金经理按照风险控制要求调整投资组合B. 基金经理在个人账户上进行优先交易C. 基金经理根据市场行情买入股票D. 基金经理参与市场研究和信息分析5.以下哪个选项不属于基金管理人的责任？A. 确保基金资产的安全B. 保护投资者的合法权益C. 向投资者提供基金销售服务D. 开展基金业务的推广和宣传二、案例分析某基金公司近期推出了一只新的开放式股票型基金，并计划将其销售给客户。
作为基金公司的负责人，您需要就该基金进行相关宣传和销售活动，以吸引更多的投资者购买。
请你根据该情景，回答以下问题：1.你打算通过什么渠道进行宣传和销售该基金？2.在进行宣传和销售活动时，你会向投资者提供哪些信息？3.如何确保该基金销售活动的合规性？4.在投资者购买基金后，你会采取哪些措施来跟踪和管理其投资？5.该基金的回报率下降时，你将如何向投资者解释和应对？三、简答题1.简要介绍开放式基金和封闭式基金的区别。
2.基金从业人员的职业道德要求包括哪些方面？3.请简述基金投资组合多样化的重要性。
4.中国证券投资基金业协会的主要职责是什么？5.基金公司选择基金托管人的依据是什么？四、综合案例分析某投资者打算购买一只股票型基金，但对市场的波动存在一定的担忧。
作为基金销售人员，你需要向投资者提供相关建议。
证券资格(证券基础知识)基金的投资交易与清算模拟试卷1(题后含
证券资格（证券基础知识）基金的投资交易与清算模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．目前，我国托管资产的场内资产清算主要采用两种模式，包括＿＿＿＿＿＿和＿＿＿＿＿＿。
( )[2015年9月真题]A．共同对手方结算模式；逐笔清算模式B．托管人结算模式；券商结算模式C．净额交收模式；全额交收模式D．货银对付模式；轧差交收模式正确答案：B解析：目前，我国托管资产的场内资金清算主要采用两种模式：①托管人结算模式，指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算；②券商结算模式，也称第三方存管模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由证券公司(即经纪人)作为结算参与人与中国结算公司进行交收，然后由证券公司负责与其客户进行二级清算，客户的交易资金完全独立保管于存管银行，而不存放在证券公司。
知识模块：基金的投资交易与清算2．公募基金的托管人以( )名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。
[2015年9月真题]A．基金管理人B．基金托管人和基金联名C．基金托管人D．公募基金正确答案：C解析：托管人以自身名义在中国登记结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收，净额交收资金通过PROP和D－COM系统划转。
知识模块：基金的投资交易与清算3．银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与( )进行交易的债券二级市场参与者。
[2015年9月真题]A．上海清算所B．中央结算公司C．各家商业银行D．中国人民银行正确答案：D解析：银行间债券市场的交易制度包括公开市场一级交易商制度、做市商制度和结算代理制度。
公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。
历年基金法律模拟考试及答案
基金法律模拟考试(考试时间60分钟,总分100分)题号一总分得分开考前，仔细核对科目是否正确，有无试卷、答题卡分发错误及试题字迹不清、重印、漏印或缺页等问题。
答题必须在标准答题卡上作答，凡答案写在试卷、答卷、草稿纸上一律无效。
考试结束信号发出后，立即停笔，在监考员依序收齐答卷、试卷、草稿纸后，根据监考员指令依次退出考场。
得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、投资基金是一种（ ）。
A、直接投资工具B、间接投资工具C、直接和间接相结合的投资工具D、混合投资工具【答案】B【解析】投资基金是一种间接投资工具。
（）2、(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（ ）。
A、公司型基金B、契约型基金C、开放式基金D、对冲基金【答案】B【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
（）3、（ ）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。
A、监事会B、董事会C、公司经理层D、纪律检查委员会【答案】C【解析】公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。
（）4、基金季度报告主要是（ ）等内容。
A、主要财务指标和净值表现B、投资组合报告C、开放式基金份额变动D、以上都是【答案】D【解析】基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
（）5、证券投资基金在（ ）被称为共同基金。
A、美国B、英国C、中国香港D、日本【答案】A【解析】世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
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基金模拟卷一（解析）单选题(1) 以下不属于证券投资基金特点的有( )。
A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、投入较少、回报较高D、独立托管、保障安全专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：2,3证券投资基金的特点：一、集合理财、专业管理；二、组合投资、分散风险；三、利益共享、风险共担；四、严格监管、信息透明；五、独立托管、保障安全。
(2) 2008年4月推出的国内首只社会责任基金是( )。
A、招商社会责任基金B、中信社会责任基金C、民生社会责任基金D、兴业社会责任基金专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：17基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流：2008年4月推出的国内首只社会责任基金——兴业社会责任基金。
(3) 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。
A、《上市公司证券发行管理办法》B、《证券投资基金销售管理办法》C、《证券投资基金运作管理办法》D、《证券投资基金管理暂行办法》专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：141997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。
(4) 我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在( )以上。
A、3年B、10年C、15年D、5年专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：9我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。
(5) 目前，( )的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。
A、日本B、美国C、瑞士D、德国专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：12美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。
(6) 与其他类型基金相比，以下关于货币市场基金的描述正确的是（）。
A、风险低，流动性差B、风险低，流动性好C、风险高，流动性差D、风险高，流动性好专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：38与其他类型基金相比，货币市场具有风险低、流动性好的特点。
(7) 以下关于股票基金的投资风险说法正确的是（）。
A、股票基金所面临的投资风险主要包括系统性风险、非系统性风险2大类B、股票基金的系统性风险可通过分散投资加以规避C、管理运作风险的规避因基金而异D、管理运作风险与基金经理无关专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：中页码：31股票基金所面临的投资风险主要包括系统性风险、非系统性风险和管理运作风险3大类；系统性风险不能通过分散投资加以规避，因此又称不可分散风险；管理运作风险是指由于基金经理对基金的主动性操作行为而导致的风险。
(8) 以下不属于反映货币市场基金风险指标是（）。
A、基金股票周转率B、融资比例C、浮动利率债券投资情况D、投资组合平均剩余期限专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：40反映货币市场基金风险的3个主要指标。
(9) 保本基金将大部分资金投资于( )。
A、股票B、货币市场工具C、衍生金融工具D、与保本期一致的债券专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：44保本基金将大部分资金投资于与保本期一致的债券。
(10) 一般而言，（）的风险与收益较为适中。
A、偏股型基金B、偏债型基金C、灵活配置型基金D、股债平衡型基金专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：42股债平衡型基金的风险与收益较为适中。
(11) 根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A、50%B、60%C、70%D、80%专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：23根据中国证监会对基金类别的分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
(12) 注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。
A、证券交易所B、证监会C、基金托管人D、基金份额持有人专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：80注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。
(13) 我国封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计( )元发售费用的方式加以确定。
A、0.01B、0.02C、0.05D、0.1专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：61我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。
(14) 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A、11%B、10%C、9%D、8%专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：69当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
(15) 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。
A、10%B、8%C、12%D、15%专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：68常识题，这是巨额赎回的定义。
(16) T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。
A、TB、T+1C、T+2D、T+3专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：中页码：75T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
(17) 货币型基金的认购费一般为( )。
A、0B、1%-1.5%C、1%D、1%以下专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：60货币型基金的认购费一般为0。
(18) 关于股票价值的估值，下面叙述正确的是( )。
A、最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现，以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润B、对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具C、对于成长型的股票，也会采用股息率的方法D、在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标来得重要专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：94对特定的成长型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具；对于价值型的股票，也会采用股息率的方法；对上市公司非财务指标也应该给予适当关注。
(19) 我国基金管理公司一般的投资决策程序是，( )制定投资组合的具体方案。
A、研究发展部B、投资决策委员会C、基金投资部D、风险控制委员会专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：93基金投资部制定投资组合的具体方案。
(20) ( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。
A、成本效益原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：103成本效益原则的定义。
(21) 基金管理公司应当建立健全独立董事制度。
独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的( )。
A、1/2B、1/3C、2/3D、1/4专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：100独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
(22) 内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外是指内部控制的( )原则。
A、合法性B、完整性C、及时性D、有效性专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：123内部控制有效性原则的要求。
(23) 下列关于基金托管人在基金运作中的作用，说法不正确的是（）A、基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，有利于保障基金资产的安全B、基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产C、基金托管人对基金资产进行净值的计算和公告，保证基金份额净值的真实性和准确性D、保护基金份额持有人的权益专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：110基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，保证基金份额净值的真实性和准确性。
净值公告属于基金管理人的职责。
(24) ( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
A、签署基金合同B、基金募集C、基金运作D、基金终止专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：112基金运作是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
(25) 根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。
A、财务状况良好，运作规范稳定B、有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施C、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D、制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：144考查基金销售机构资格条件的基本规定。
(26) 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A、5秒钟B、10秒钟C、5分钟D、10分钟专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：150电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
(27) 《证券投资基金销售管理办法》规定，独立的基金销售机构从事基金及其他金融理财产品销售，注册资本或者出资不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。
A、1000万B、2000万C、3000万D、5000万专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：145独立的基金销售机构应具备的条件之一：注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
(28) ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得( )可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。
A、商业银行B、证券公司C、证券咨询机构D、专业基金销售公司专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：139ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得证券公司可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。
(29) 基金管理公司制定估值及份额净值计价错误达到( )，应当公告并报监管机构备案。
A、0.25%B、0.2%C、0.5%D、0.1%专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：167基金管理公司制定估值及份额净值计价错误达到0.5%，应当公告并报监管机构备案。