农村商业银行案件防控工作实施方案
银行案防工作总结及计划(共5篇)
银行案防工作总结及计划（共5篇）第1篇：银行案防工作方案银行案防工作方案（2篇）银行案防工作方案（2篇）一为深入到到贯彻落实xx大xxx会和中纪委会议精神，本着标本兼治、综合治理、惩防并举、留意预防的工作方针，结合本行实际，特制订本年度案防工作方案。
一、总体工作目标一是预防为主，查防结合，确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生；二是标本兼治，着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、平安保卫等制度为一体的案件防控长效机制；三是订正行业不正之风，着力提攀高效、清正廉洁的行业形象；四是强化职能部门监督检查和内控管理力度，力争把风险隐患毁灭于萌芽状态；五是不断完善、健全制度建设，落实责任追究制度，尽快实现案防工作规范化和制度化。
二、具体工作目标任务分解和细化（一）各单位、职能部门月度工作方案。
1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的飞行检查和定期合规检查，并将结果进行汇总和通报整改。
2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的风险提示活动。
3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的全部员工进行九种人排查和跟踪监控记录；并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收，在每月10日前完成不良贷款的认定工作。
4、平安保卫部门每月组织实施不低于一次的平安保卫检查和防突发大事预案演练活动。
（二）各单位、职能部门季度案防工作方案。
1、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及平安保卫等状况进行案防工作自查，并于季后15日内上报合规风险部；2、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、平安员、兼职审计员按季进行履职报告，并于每季后15日内上报合规风险部；3、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告，由合规风险部负责并在每季后15日内完成；4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动；5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次员工日常行为排查和员工账户排查活动。
6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。
银行业案件防控工作问题与加强措施 3篇
银行业案件防控工作问题与加强措施3篇银行业案件防控工作问题与加强措施 1近些年，不论改制前的农信社，还是如今的农商行，违法违规案件时有发生。
反观案件，有手段拙劣有辱智商的作案手法，也有视内控制度于虚设的作案动机，更有作案性质恶劣团伙的协同。
案件发生，当事人不但面临牢狱之灾，更多的是员工利益受损，给单位信誉及社会形象带来巨大的负面影响。
加强内部管理、促进合规经营，坚决遏制案件发生势头，确保经营健康可持续发展，防案控险发人深思。
合规不是一日之功，违规却可能在一念之间1、基层网点案防意识停滞农商行营业网点，点多、面广、线长，绝大多数员工身处基层，多年来，注重业务开展，忽视案件防范，一手硬一手软的现象较为常见。
尤其突显在基层网点，受于管理岗位数量限制，一旦官本位思想一上头，便会削尖脑袋往上挤，千军万马过独木桥!败下阵来的将士要么图东山再起，要么感慨东方不亮西方亮，仕途不畅便转战商场。
往往造就了重主要考核指标多拿奖金，轻合规文化塑造流于形式。
2、年轻员工合规意识不强从最初的农信社，六十多年的栉风沐雨，薪火相传，农商行历经老中青三代。
奋勇开创、艰苦卓绝老一代前辈已经退去;久经沙场、历经考验的中年一代，他们在单位长达几十年的大熔炉中，留下来的都是真金白银;作为入行不久的青年一代，既没有经历老一辈农信人开疆扩土时的辛劳，又无中年一代大浪淘沙般的历练，我们不能深刻体会出打江山不易，守江山更难这一耳熟能详的论断，我们往往对于案防经历不多、认识不深、感悟不透，支离破碎的印象中仅收集于道听途说、来源于文件资料、感悟于会议传达。
合规似乎印象派，刹那间画面效果、纯粹视觉上感受，对于所处行业岗位、经办的具体业务，有时单纯想当然。
法律法规、规章制度认识不到位，潜藏案件风险。
3、心理调控欠佳盲目攀比从大规模社招开始，一批批有志青年投身入社、服务三农。
但不可否认，安逸铁饭碗银行躺着赚钱陈旧腐朽思想，也是一部分人入行的动机，他们或是受于父母之命、或是亲朋媒妁之言、或亦是自身性格索然。
银行支行案件防控工作实施细则
＃＃银行支行案件防控工作实施细则第一章总则第一条为增强全行员工的案件防控意识，有效惩治违法违纪行为，维护本行利益，根据《中华人民共和国商业银行法》相关法律法规和有关规定，结合我行实际，特制定本细则。
第二条细则所称案件包括：本行工作人员实施，或因未正确履行岗位职责所引发的，以本行或客户资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、贿赂、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关立案侦查的案件。
本办法所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及＃＃银行或客户资金、财产、权益的价值数额；损失金额是指结案后确定已无法追回的涉案资金。
第三条本办法所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的银行工作人员，包括:直接责任人、间接责任人。
其中，间接责任人划分为：机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他间接责任人。
（一）直接责任人：本行工作人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。
（二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接性作用的本行工作人员。
1. 机构案件防控第一责任人：指本行对案件防控治理承担首要责任的负责人。
2. 机构经营管理责任人：指各部室、分行、营业网点的管理人员。
具体划分为：（1）主要负责人：本行主要负责人，支行行长。
（2）分管负责人：指在本行工作分工中，对引发案件风险的岗位、环节、领域或业务直接分工管理的高管人员，一般为分管副行长、部（室）负责人。
3.其他间接责任人：在其职责范围内，因故意、过失或不尽职，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，未能有效防范案件发生，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的其他工作人员，一般为中层管理人员和普通员工。
案件防控工作计划
案件防控工作计划案件防控工作方案（一）按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神，xx联社结合省联社xx年案防工作看法的具体要求，对xx年的案防工作做了细心支配，主要作法为：一、制订了案防工作的总体目标目标为：不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件，杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失；经济案件相比xx 年发案件数及涉案金额双下降25%，杜绝xx万元以上大案要案发生。
二、建立了案防工作科学的考核与赔偿机制(一)赔偿机制明确。
涉案金额xx万元以下要求100%赔偿和罚款到位；xx万元至xx万元在不低于xx万元的基础上，要求赔偿和罚款达80%；涉案金额在xx万元以上，损失金额在xx万元以内，按实际损失全额赔偿；损失金额在xx万元以上的，按不低于50万元的金额赔偿。
(二)细化了考核分值。
按总分100分计算，其中“四类”案件30分，经济案件xx分，平安设施达标xx分，基础管理xx分。
同时，对案件数量、涉案金额、追赃率等又分别进行了细化。
(三)强化了责任追究。
在制订扣分标准的基础上，通过明确责任，从经济惩处与政纪处理方面均制订了详细的追究措施。
三、层层签订了案防工作责任状3月31日，市联社与各信用社主任分别签订了《案防工作责任状》和《员工自控互控联保责任书》，同时，要求各信用社与所辖网点及员工准时签订了上述责任状。
员工自控互控联保责任主要从信贷资金出口把关与临柜业务人员操作程序层面，通过认真梳理程序，达到自控互控的目的。
案防责任则主要是依据xx联社xx年的案防工作目标及考核机制所制订。
四、认真落实了“十大联动”措施对于这一措施的落实，我们要抓以下一些具体工作：落实票据保证金他社托管制度、信用社一线网点卡证章与行政章联动管理制度、落实员工轮岗、会计委派、强制休假和岗位审计制度、制订员工举报嘉奖制度、明确贷款“三查”与档案管理制度、稽核工作尽职与问题制度(xx年3月初我们处理了一起审计人员在清理员工责任贷款贷款时失职的大事)、通过多种形式落实案件查破与处理双重考核制度、案件查处与信息批露制度、信用社操作风险管理与奖惩。
农村商业银行案件责任追究实施细则
农村商业银行案件责任追究实施细则第一章总则第一条为规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件发生，促进农村商业银行（以下简称“本行”）完善内控体系，防范案件隐患、强化员工责任意识，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》（银监办发〔2013〕255号）和《ⅩⅩ省农村信用社案件责任追究暂行办法》（皖农信联发[2005]131号）等规定，结合本行实际，制定本细则。
第二条本细则适用于本行所有从业人员。
第三条本细则所称案件是指本行从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯本行或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
本行从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用本细则。
第四条存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件：（一）涉案金额等值一千万元人民币（含）以上的；（二）性质恶劣，造成挤兑、区域性的或系统性风险等重大社会不良影响的；（三）银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
第五条本细则所称案件问责是指本行对案件责任人员实施责任追究的行为。
第六条本细则所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的本行从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员。
对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的总行或分支机构的负责人或部门责任人。
对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，未能及时发现、报告案件及风险的人员。
第七条案件责任人员范围应根据相关岗位和条线从业人员的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定，应包括案件的直接责任人、制约人、知情人、稽核人（检查人）和负有领导责任的负责人等。
直接责任人：是指直接作案或参与作案的本行从业人员；制约人：是指按照有关法律法规、本行内部管理制度的规定和岗位职责分工，与当事人有相互制约关系，因未正确行使其职责而未能有效阻止案件发生的本行从业人员。
农村商业银行案件防控工作实施方案
农村商业银行案件防控工作实施方案近年来，随着农村商业银行业务规模的不断扩大，各种案件风险也逐渐增加。
为了保障银行的安全经营，切实防控案件风险，特制定本《农村商业银行案件防控工作实施方案》。
一、总体要求1. 加强组织领导，确保案件防控工作的顺利推进。
2. 细化责任分工，明确各级各部门的职责，形成工作合力。
3. 健全内部控制制度，加强控制措施的落实与监督。
4. 强化员工培训，提升案件防控意识和能力。
5. 加强信息化建设，提高案件风险监测和预警能力。
二、案件防控措施1. 完善风险评估机制银行应建立完善的风险评估体系，加强对各项业务风险的定量和定性评估，及时识别潜在的案件风险。
2. 内部控制加强（1）明确职责权限：银行应明确各职能部门的责任范围和权限，清晰划定岗位职责，建立健全授权流程。
（2）实施双人制：对于涉及资金安全或关键操作的工作环节，实施双人制，要求两人共同操作、核对，确保防控风险。
（3）完善审计监督：建立独立的审计部门，加强对各项业务的内部审计和风险监控，及时发现和解决问题。
3. 加强员工教育培训（1）加强新员工培训：对新入职员工进行基础教育和案件风险防控培训，使其熟悉防控措施和操作规程。
（2）定期培训与考核：针对业务人员和风险管理人员，定期组织培训，提高案件防控意识和能力。
同时，加强培训考核，倡导员工自觉遵守规章制度，不得有违法、违规行为。
4. 完善信息安全体系（1）确保数据和信息安全：银行应建立信息安全管理体系，加强对数据和信息的保护，防止被非法获取、篡改和泄露。
（2）加强系统监控：建立完善的系统监控体系，实时监测系统运行情况，发现异常行为，及时采取应对措施。
5. 加强对外合作（1）与公安、检察院、法院等部门建立良好合作关系，共同防控案件风险。
（2）加强与其他金融机构的合作，建立信息共享机制，及时获取相关案件风险信息。
三、防控工作的监督与评估银行应建立健全的防控工作监督与评估机制，对案件发生的原因、防控措施的有效性等进行定期评估和总结。
银行案件防控长效机制建设实施方案
银行案件防控长效机制建设实施方案银行案件防控长效机制建设实施方案为进一步加强全区XX银行案件防控工作，扎实有效地推进案件防控长效机制建设，遏制案件发生，提升全区XX 银行案件防控能力，有效防范和化解案件风险，根据银监会、XX银监局XX的工作部署和要求，结合全区XX银行实际情况，特制定本实施方案。
一、指导思想、目标及任务（一）指导思想。
以党的XX和XX精神为指导，坚持科学发展观，认真贯彻落实区联社党委提出的“一个坚定，三个结合”的要求，以发展为主线，以规制流程、合规文化建设为主题，以强化风险管理和内控执行力为保障，巩固和扩大案件防控治理成果，构建全面联动防控体系，提高经营管理水平，实现全区XX银行安全、稳健、持续发展。
（二）工作目标。
今后三年，全区各级XX银行坚持“从严整治、合规经营、预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合、综合治理、建设长效”的原则，强化组织领导，重点开展“四个回头看”活动、梳理完善规制流程、构建“五项机制”，使全区XX银行风险管理意识全面增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，有效遏制新发案件，严控百万元以上大案要案发生，机构网点案件率控制在2‰以下，案件防控县级差类XX银行控制在4%以下，真正构建起“治理有效，操作规范，内控严密，问责到位”的案件防控长效机制。
（三）主要任务。
今后三年案件防控工作的主要任务是：深入开展案件风险排查，全面贯彻落实案防治理过程中制定的各项措施，大力清理完善规制流程，构建内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。
全区XX银行继续按防控能力的差异分为“好、中、差”三类，实行差别监管，分类治理，分别采取措施，务求案防治理工作取得实效。
XX年为案件防控工作规范差别管理年，根据不同地区、不同县级XX银行案防工作情况，重点开展“四个回头看”深度排查，再次充分暴露问题，消除风险隐患；全面梳理完善规制和业务流程，规范业务操作，建立履职监督机制，注重合规文化建设；全面实施问责、落实整改，夯实案件防控工作基础。
银行部室案件防范工作计划
银行部室案件防范工作计划
一、加强安保力度，提高银行部室安全防范水平
1. 安排专人负责巡查安全设施，确保设施无损坏或漏洞。
2. 严格执行访客登记制度，对进出人员进行严格审查。
二、加强员工安全教育和培训
1. 开展针对案件预防的安全知识培训，提高员工安全意识。
2. 定期组织模拟演练，增强员工应急反应和处置能力。
三、加强信息保护和数据安全
1. 完善数据备份和应急预案，确保重要数据不丢失。
2. 提高网络安全防范意识，加强对外部恶意攻击的防范。
四、加强与相关部门的合作
1. 与当地公安机关建立紧密联系，及时报备相关情况。
2. 与其他金融机构、企业等建立信息交流机制，共同防范案件风险。
商业银行案件防控、廉政建设约见谈话工作方案
商业银行案件防控、廉政建设约见谈话工作方案为认真贯彻中国银监会和省、市主管部门关于进一步加强案件防控治理的指示精神，全面落实年案件防控治理工作规划，坚持以人为本，树立全面风险管理理念，严控案件风险，实现稳健经营和长治久安，特制定本方案。
一、指导思想深入贯彻党的十七届五中全会精神，以科学发展观为核心，全面贯彻中国银监会关于加强案件防控治理的指示精神，坚持合规就是效益，稳定决定一切，预防为主，惩防并举，标本兼治的工作方针。
把案件防控治理放在更加突出的位置，紧密结合廉政建设，重点加强对高管人员、主要业务、关键环节和重要岗位的监督，以约见谈话的形式，构建案件防控工作机制，从而实现合规风险意识全面增强、制度流程基本完善、内控管理明显进步、岗位责任全面落实、案防机制有效建立、案件风险可防可控目标。
二、组织领导成立案件防控治理、党风廉政建设约见谈话工作领导小组，党委书记、董事长罗成林同志任组长，副董事长、行长胡晗春同志、纪委书记、监事长王道松同志任副组长，李寿树、胡琦文、黄绍屏、李新民、董和平、叶良友、陈俊兴、邱松柏、谭晓同志为小组成员。
下设办公室，董和平同志任办公室主任，王巍同志任资料员。
三、谈话形式谈话人：约见谈话工作小组成员谈话对象：支行（直属分理处）正、副职、委派会计、信贷内勤、稽核员。
谈话地点：对基层正职的谈话一般在行总部进行，单独约见，其他对象谈话的人数和地点可根据实际情况灵活安排。
谈话时间：约见谈话时间由王道松同志负责统筹安排，由董和平同志负责通知落实。
四、主要内容（一）谈话要点1、对案件防控治理、党风廉政建设的认识和认知；2、案件防控治理的简要情况与基本估价；3、廉政建设的简要情况与基本估价；4、案件防控、廉政建设工作的建议。
（二）评价指导1、对谈话对象的谈话、案防履职情况作出基本评价；2、指出存在的缺点和薄弱环节；3、提出加强和改进的指导意见。
五、资料整理1、每次约见谈话均应记录谈话情况。
2、认真填制《农村商业银行案防、廉政约见谈话记录》，谈话人和被谈话人签字。
案件防控治理工作方案
扎赉特蒙银村镇银行2012年案件防控治理工作实施方案为进一步提升扎赉特蒙银村镇银行（以下简称“我行”）案件防控治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据内蒙古银监局《案件防控治理“回头看”》（内银监发【2012】35号）、《案件防控长效机制建设年》（内银监办发【2012】40号）和《案件防控风险排查专项工作》（内银监发【2012】42号）文件要求，特制定本方案。
一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，促进完善法人治理，强化风险管控，转换经营机制，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。
二、目标任务2012年是实施案件防控治理“回头看”的第一年，在2009规范年、2010强化年和2011执行年的基础上，开展案件防控长效机制建设年活动，主要提升制度流程体系和案件防控机制建设层次，使法人治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善，实现案件防控机制的自我更新、自我修正和自我完善，有效防范控制各类案件发生，促进我行稳健快速发展。
三、组织保障为确保我行案件防控治理工作有序开展，我行特成立案件防控治理工作领导小组，组成人员如下：组长：舒栩副组长：陈国生王刚李殿清成员：侯玉晨刘艳秋闫建国王国辉王志洪高春生包真真领导小组下设办公室，办公室设在我行内审合规部，王国辉同志兼任案件防控治理工作领导小组办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
四、具体实施方案（一）员工的教育培训时间：2012年5月28日至2012年12月31日。
责任部室：我行综合管理部（牵头）、所有部门。
主要目的：引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，增强主动防范案件的内生动力，使全员的政治业务素质及合规意识得到新的提升。
中国银监会关于印发《农村中小金融机构案件防控治理2009―2011年工作规划》的通知
中国银监会关于印发《农村中小金融机构案件防控治理2009―2011年工作规划》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.04.10•【文号】银监发[2009]29号•【施行日期】2009.04.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】其他金融机构监管正文中国银监会关于印发《农村中小金融机构案件防控治理2009-2011年工作规划》的通知（银监发〔2009〕29号）各银监局，各省级农村信用联社，北京、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行，天津农村合作银行：2006-2008年，各级银行业监管部门和农村合作金融机构，按照银监会案件专项治理统一部署和要求，全面排查，深挖陈案，严控新案，强化制度规范，严格案件问责，着力案防长效机制建设，案件数量大幅下降，案件高发势头有效遏制，案防能力有效提升，基本实现了案件专项治理大见成效的目标。
但由于农村中小金融机构点多面广，主要集中在县域农村地区，管理层级多，员工素质相对较低，法人治理、产权制度、内部控制存在缺陷，体制机制等深层矛盾和突出问题尚未解决；案件数量和涉案金额一直高居银行业金融机构首位，案件专项治理在地区、机构间开展的不平衡，一些机构风险排查、制度执行、责任追究不到位，陈案未能充分暴露，新案大案时有发生，风险隐患未得到彻底根治。
当前受国际金融危机和国内实体经济下行的影响，部分企业特别是县域中小企业经营困难，农民持续增收的难度加大，信贷违约风险将不断显现，案件防控面临的外部压力进一步加大，案件风险形势依然严峻。
为进一步加大案件防控力度，银监会党委决定，再用三年时间对农村中小金融机构开展案件防控治理，并组织制定了《农村中小金融机构案件防控治理2009-2011年工作规划》（以下简称《规划》），对农村中小金融机构未来三年案件防控工作作出部署和安排。
为有效指导和推动农村中小金融机构案件防控治理工作，银监会将成立由分管会领导任组长的农村中小金融机构案件防控治理工作领导小组，负责农村中小金融机构案件防控治理工作总体规划，研究制定案件防控治理政策，协调有关单位和部门建立案件查防协调联动机制。
银行支行季度案防工作计划
银行支行季度案防工作计划
一、加强员工培训，提高防案意识和应急处置能力
二、加强对客户身份的核实，防范身份冒用和欺诈行为
三、完善安防设施，加强对银行现金及重要物品的保护
四、加强与公安机关的合作，及时报备案情并配合调查处理
五、建立健全内部监督机制，防止内部人员违规操作和行为
六、定期进行安全演练和应急预案演练，提高应对突发情况的能力
七、加强对外部环境的风险防控，注意监测和预警潜在风险
八、强化行员守则与纪律规定，提高行员的自律和责任意识
九、加强对货币防伪知识的培训，提高识别假币的能力
十、加强与其他行业的协作，共同防范跨行业的犯罪行为。
银行案防工作措施
银行案防工作措施银行业金融机构案防工作办法银行业金融机构案防工作办法第一章总则第一条为了加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》、《中华人民共和国商业银行法》、以及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融金钩适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。
第三条银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
第四条本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查出的刑事案件。
第五条银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
第二章组织架构第六条银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
案防管理体系至少应当包括以下基本要素：（一）董事会（或理事会等，下同）职责；（二）监事会职责；（三）高级管理层职责；（四）适当的组织架构；（五）管理政策、制度和流程；（六）内部监督与检查。
第七条董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将董事长列为案件风险防范第一责任人。
董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。
专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。
专门委员会在案防方面的主要职责包括：（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；（四）考核评估本机构案防工作有效性；（五）确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
农村商业银行案件责任追究实施细则
农村商业银行案件责任追究实施细则第一章总则第一条为规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件发生，促进农村商业银行（以下简称“本行”）完善内控体系，防范案件隐患、强化员工责任意识，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》（银监办发〔2013〕255号）和《ⅩⅩ省农村信用社案件责任追究暂行办法》（皖农信联发[2005]131号）等规定，结合本行实际，制定本细则。
第二条本细则适用于本行所有从业人员。
第三条本细则所称案件是指本行从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯本行或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
本行从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用本细则。
第四条存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件：（一）涉案金额等值一千万元人民币（含）以上的；（二）性质恶劣，造成挤兑、区域性的或系统性风险等重大社会不良影响的；（三）银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
第五条本细则所称案件问责是指本行对案件责任人员实施责任追究的行为。
第六条本细则所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的本行从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员。
对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的总行或分支机构的负责人或部门责任人。
对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，未能及时发现、报告案件及风险的人员。
第七条案件责任人员范围应根据相关岗位和条线从业人员的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定，应包括案件的直接责任人、制约人、知情人、稽核人（检查人）和负有领导责任的负责人等。
直接责任人：是指直接作案或参与作案的本行从业人员；制约人：是指按照有关法律法规、本行内部管理制度的规定和岗位职责分工，与当事人有相互制约关系，因未正确行使其职责而未能有效阻止案件发生的本行从业人员。
商业银行案件防控工作管理办法
商业银行案件防控工作管理办法商业银行案件防控工作管理办法商业银行案件防控工作管理办法:2013-3-17 13:59:13江门融和农村商业银行股份有限公司案件防控工作管理办法第一章总则第一条根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》以及银监会关于案件治理工作的相关精神和要求，结合江门融和农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）案件防治工作实际，特制定本办法。
第二条案件防控的工作目标是：更好地推动本行提升案件防控与治理工作水平，巩固案件专项治理工作成果，推进防范操作风险长效机制建设，有效防范各类案件尤其是重大案件的发生，确保本行稳健运行。
第三条案件防控工作的指导思想是：围绕“清思想抓根源、清制度抓执行力、清漏洞抓重点、清流程抓规范”的总体要求，坚持标本兼治、重在治本，坚持查防结合、重在防范，坚持风险防控，严格按照《商业银行内部控制指引》及中国银监会内控机制渗透各项业务流程和各个操作环节，覆盖所有部门和岗位。
本行的经营管理，包括设立新的机构或者开办新的业务，应体现“内控优先”原则。
第九条按照《广东银行业金融机构合规建设指导意见（试行）》，明确合规职责、建立合规管理体系、推进合规文化建设。
本行设置独立的合规部门，支行设置专职的合规岗位，确保合规部门（岗位）职能独立、绩效考核独立、报告路线独立，切实履行合规管理职责。
第十条认真落实银监会关于高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假与离岗审计、近亲属回避四项制度有关要求，制订具体实施方案，将四项制度纳入日常经营管理范围，定期跟踪检查四项制度落实情况。
第十一条全面建立违法违规行为堵截、举报奖励制度。
配备统一的举报热线电话，分支机构在办公区域或营业场所显要位置设置举报箱。
高度重视举报投诉线索，保护举报人合法权益，对自觉抵制、成功堵截和举报违法违规行为的人员应给予精神或物质奖励。
第十二条建立独立高效的内部审计稽核制度。
配备足够的高素质专职人员，加大检查频率和力度。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
农村商业银行案件防控工作实施方案
为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行2012案件防控工作（视频）会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：
一、指导思想
在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治”的原则，以制度执行力为核心入手，一手抓业务发展，一手抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速发展。
二、工作目标
今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。
三、组织领导
为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下：
组长：林国志；
成员：林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。
领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼任办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
四、工作措施
（一）组织学习，持续教育
1、狠抓学习教育管理。
各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。
2、开展风险防教育。
紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，
使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。
（二）明确重点，风险排查
1、各支行、分理处要高度关注案件易发业务、易发岗位、易发环节这三个风险点的排查，对关键岗位人员和重点客户要做到心中有底，了解掌握关键岗位人员尤其是网点负责人的思想动态、庭情况及品行操守，严格规廉洁从业行为，形成良好的行为规和诚实信用的从业理念。
2、各支行、分理处要对柜台操作、贷款业务和重要岗位、重要环节，进行全面深入的风险排查；对大额资金、存单质押贷款、银行承兑汇票等易发案件业务，业务部门要按月检查。
同时，要严格落实银企对账、反洗钱工作制度，密切关注资金趋紧可能导致的案件风险，加强对大额款项异常变动和跨行往来的滥测报告，发现题，及时整改，及时防和消除案发隐患。
3、根据总行的部署，要做好以下“五项”专项治理工作：一是开展员工及其配偶参与民间借贷等行为的专项排查；二是开展借、冒、假名贷款深度再排查工作；三是对内退人员的再次就业情况进行专项调查；四是组织对已核销、置换的员工配偶、亲属贷款的清理追索；五是继续抓好“小金库”的清理工作。
4、各支行要建立违规题台账，及时梳理记录信息，按照风险点分布、题集中度和题变化及整改情况等，定期评估风险状况，分析案防形势，增强案件防控工作的针对性和前瞻性。
（三）落实制度，强化管理
1、严格落实岗位轮换和强制休假制度，对在同一岗位连续工作满3年的员工，要进行轮岗；符合亲属回避条件的，要进行交流。
在保证工作正常开展的前提下，每年按一般员工的20—30%，管理岗不低于30%的比例，安排强制休假，并对其岗位工作进行检查、审计，及时排查风险隐患。
2、开展应急预案演练活动，今年要在辖内网点定期组织开展以防盗、防抢、防火等应急预案演练活动，要严格按照演练方案缜密组织，明确人员分工和岗位职责，做到能够遇事不惊、处事不乱，进一步增强员工安全防和消防防意识，提高对处置突发事件的应变能力。
3、各支行、分理处要建立风险点常态自查机制，加强对内控制度执行情况检查监督，定期或不定期对库存现金、贷款新规执行、自助设备管理、银企对账、重要凭证、柜员卡、印鉴管理、联行结算等重点业务进行检查，并加强网点一线临柜人员和要害岗位的管理，对重要的授权业务等设立专用记录簿，防止员工操作风险，并常抓不懈，确保案件防控措施落到处。
（四）持续督查，组织推动
1、开展民主评议政风行风活动。
按照总行和区政府的部署，扎实抓好民主评议政风行风活动，以营业窗口为重点，以客户满意为标准，持续全面推广“阳光信贷”、“优质服务”，落实明规服务各项制度规定，深入推进精品网点标准化建设，规和优化服务行为，提升服务
质量和水平，着力解决群众关注的热点、难点题，营造风正气顺、人和业兴的发展环境。
2、开展岗位廉政合规风险排查活动。
通过组织全体员工填写《莆田农商银行员工行为监督管理自查表》，全面掌握员工队伍状况，及时纠正行为偏差，进一步强化员工的日常行为规管理和监督。
坚持从我做起，从现在做起，树立合规促发展、树正气的思想意识，着力防行业的各种不正之风，创造遵规守纪的良好环境，进一步提高全员合规意识。
3、开展案件风险防控体系建设活动。
通过召开案防讨论会、征求意见垦谈会、员工属座谈会等方式，从加强制度执行力入手，督促一线岗位和业务部门规操作，落实业务主管部门检查、监督、指导责任，强化制度约束和流程管理，形成行为有准则、操作有规、办事有授权、风险有监控、违规有处罚，把案件防控落实到网点、到岗、到人，着力构建立体案防体系，为我行的稳健发展奠定基石。