《支行行长与理财经理团队服务营销技巧提升》-理财经理2天
理财经理产能提升措施
理财经理如何提升产能？
理财经理作为一份高风险、高回报的职业，对员工的要求十分严苛，除了具备一定的专业知识和技能外，还要对市场有深刻的理解和认识。
如何提升产能成为了每个理财经理必须要思考的问题。
以下是几种有效的提升产能措施：
1. 加强团队协作：要想提升产能，离不开团队的支持和协作。
理财经理应该加强团队之间的沟通和协作，互相帮助，在工作中完成彼此的任务，共同完成客户的要求。
可以通过团队建设和培训提高团队素质和协作能力。
2. 提高专业素质：理财经理要提升产能最重要的一点是要具备专业知识和技能。
要在金融知识、市场变化、投资策略等方面，持续学习和提高自己的素质。
可以通过参加培训班、自主学习、与同行交流等途径来提高专业素质。
3. 树立正确的工作态度：理财经理在工作中要树立积极向上、客户至上的态度。
只有以客户为中心，才能更好地为客户服务。
同时，要保持良好的职业道德和操守，始终保持诚信、透明和服务质量。
通过这些措施，理财经理可以提升自身的产能，更好地为客户提供优质服务，也可以在行业中占有更大的市场份额。
银行理财经理个人工作总结
银行理财经理工作总结1结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作。
1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想，以六年多的业务知识积累为基础，我做到热情，高效的服务。
同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理，提高自助终端的使用率。
2、在营销方面：“优质的服务是的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。
同时累积目标客户群，为平时的营销及今后营销做好准备。
3、在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到真正的高效。
对新同事做好传、帮、带。
协助业务经理做好各项自查工作。
在银企对账的工作上，以当面，电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。
4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，积极参加各种培训，如：，个人理财，afp后续培训等等过去一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的。
在业务的积累与学习方面：知识不够全面，因为客户的需求是全方面的，以目前的知识面是不够的。
今后应加强这方面的学习，通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以“提高单兵作战能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必须改变观念、跟上节奏，听从指挥，坚决执行，发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作。
回顾走过的'一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。
在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。
我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。
我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。
虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。
但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，__年我行理财工作中取得了一些成绩。
银行理财经理的心得体会
银行理财经理的心得体会银行理财经理的心得体会1时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，就过去了，在担任支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。
现将工作情况汇报如下：一、，在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。
至__月末，个人累计完成存款__多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。
与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。
平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。
热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。
在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。
支行行长培训心得5篇
支行行长培训心得5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行支行行长的工作总结
银行支行行长的工作总结履岗情况：1.加强自身修养，提高管理水平。
积极参加党委中心组理论学习，坚持集中学习与自学相结合，积极参加省分行和**支行组织的各类集中培训，学习内容主要有领导科学、管理科学、创新思维、经营战略和策略、风险投资等。
在常州培训中心学习期间，系统学习管理理论和案例，开阔了视野，丰富了知识，经营管理水平得到了明显提升。
坚持做到廉洁自律，以身作则，勤奋工作，坚守职责，对所分管的工作，做到让党委放心，让同志们满意。
作为支行领导班子中的一员，既要以身作则，管好做好所分管的工作，又要搞好团结，当好参谋和助手。
我与所有的班子成员都能搞好团结，主动、虚心听取大家的意见，自觉维护班子的团结和协作，对党委的决议坚决服从，从不搞特殊化。
对自己分管的工作，能积极主动地思考问题、解决问题，勇于承担责任，圆满完成了各项工作。
2．贴近市场，贴近客户，树立科学的发展观。
根据工作分工，我一月份分管公司业务部、房地产金融业务部等部门的工作。
一月份推出了“开门红”竞赛活动，为全年业务的健康稳定发展奠定了基矗在业务发展中，我行始终树立科学的发展观，找准业务发展的着力点，以市场为中心，以客户为重点，积极拓展市常初步完成了对市场和客户细分工作，对存款余额达100万元（含）以上的客户进行大规模、详细的摸底、梳理与细分，并针对我行的客户结构现状，制定具体的营销计划：对高端优质客户，如交通、事业类等行业客户，网点大客户、重点客户等，提供“融智”服务，提升营销层次，以此增强客户对我行的满意度和依存度；对普通客户，开展“激活中小账户、提升账户贡献度”特色活动，通过电话、走访等形式加强沟通，重点推介我行的特色业务、产品，适时营销，激活账户，提升对我行的贡献度，如针对睡眠户，激活为先，提高账户的利用率，逐步挖潜，增加存量。
在房地产金融业务发展方面，采劝调查细分市尝研究整合资源、优化信贷结构”的经营策略，大力发展优质客户，如营销了**房地产、对外贸易发展总公司等大型客户，充分储备优质楼盘资源，推动了个人住房贷款业务的健康、稳步发展。
《对公客户经理营销技巧提升训练》
对公客户经理营销技能提升训练课程背景：专业的对公客户经理是对公业务的销售主力，是联系银行与公司客户的桥梁与纽带，是实现公司客户服务的主要实施者，也是前台客户服务的核心。
一名合格的客户经理，应具备将银行产品与客户需求进行有效撮合的能力，通过对不同客户进行精准的产品及服务加载，提高业务营销工作的针对性和有效性，提升客户综合经营能力，深度挖掘客户价值。
特别是当前的公司业务营销已从以产品为中心的单一销售，转变为以客户为中心的综合金融解决方案式的营销，需要客户经理掌握一套相对标准化，套路化的销售打法。
目前，公司客户经理人员的成长主要还是依靠员工跟岗学习与个人经验积累，需要经过较长周期的摸索阶段，在如何寻找客户、接触客户、分析客户、营销客户、管理客户等方面距离一名合格的客户经理所应具备的能力素质存在着差距，缺乏系统性的培养方法与规范指导。
本课程将协助您解决以上问题。
课程收益：●树立对公客户经理专业形象●协助银行系统缩短对公营销人员的培养周期●掌握银行对公客户营销标准化流程●学习对公客户寻找和开发的有效方法●学习对公客户接触的需求挖掘与促成●掌握对公客户的分析与策略方案对接● 掌握对公业务授信产品及适用客户群体●可以根据不同类型客户提供多元化的产品组合●从根本上解决客户经理难以长期维护客户的问题课程时间：2天，6小时/天课程对象：商业银行对公客户经理、产品经理、团队长、支行行长、对公业务负责人等银行对公从业人员课程方式：现场互动、案例解析、情景模拟课程大纲导入：目前银行在营销过程中遇到哪些瓶颈？第一讲：对公客户经理营销现状分析1. 风险控制力度不够2. 业务量少3. 缺乏专业营销团队4. 针对性的产品缺失5. 客户忠诚度低6. 银行综合收益低7. 同业竞争越来越强第二讲：客户寻找与营销方式选择一、对公客户经理寻找客户渠道1. 同业渠道案例解析：平安银行与民生银行互推客户2. 平台渠道案例解析：租赁公司、物流公司与银行展开合作3. 银行产品案例解析：商票、保理、保兑仓等产品获客4. 创新渠道案例解析：拉卡拉渠道获客案例二、寻找目标客户的四大渠道1. 资料查阅：网络查询、报纸、纳税百强、用水电大户等2. 关联寻找：客户上下游关联拓展3. 中介合作：律师事务所、会计师事务所、工商行政部门、税务部门4. 客户介绍：现有客户介绍三、对公客户经理营销的六大手段1. 点对点营销2. 建立物理网点营销3. 会议营销4. 集群式营销5. 跨行业的交叉营销6. 顾问式营销四、不同类型客户需求满足1. 强势企业需求如何满足1）延缓资金流出2）增加预收账款3）降低融资成本4）增加理财收益案例：某强势三甲医院需求挖掘2. 小微客户需求如何满足1）缺少授信风险抓手2）需要资金支持案例：某商场中商户批量开发策略3. 生产制造型企业需求如何满足1）采购支付2）支持销售案例：某钢厂需求挖掘？4. 贸易流通型企业需求如何满足1）注册资本小2）年销售额大3）销售快进快出案例：某家电经销商需求挖掘第三讲：对公客户经理沟通及谈判技巧一、沟通的准备注意事项1. 设定自己的底限2. 准备好陈述的理由3. 一般不要接受对方的第一次报盘4. 每次把所有重要的事项都列在清单上。
银行支行理财经理考核办法.doc
银行支行理财经理考核办法银行支行理财经理考核办法银行支行理财经理考核办法:2012-12-17 15:28:25银行支行理财经理考核办法第一章总则第一条为加快推进网点转型，促进网点经营服务工作规范化、标准化和制度化，明确理财经理工作职责，提高理财经理基本素质和业务水平，加强理财经理队伍建设和管理，建立外部以客户经理营销，内部以理财经理维护，后台以柜面服务为支撑的零售业务服务体系，提升全行服务品质，全面打造中国银行支行“精品银行、精细管理”服务品牌，确保我行理财业务持续、健康、稳步发展，特制定本办法。
第二条本办法是规范我行理财经理的基本制度，主要内容包括理财经理的基本职责、任职资格、准入和退出制度、岗位配置及等级管理、风险管理、绩效考核和培训管理等。
第二章理财经理岗位职责第三条理财经理的岗位说明协助网点负责人管理全体柜面人员的服务及营销，全面负责网点个人客户的整体收益，切实承担客户关系管理职责，牵头营销个人金融产品与业务，全面了解客户需求并向产品部门反馈，量身订制全方位的客户服务方案。
理财经理以网点店堂内营销管理和组织为主，同时也是网点“走出去”营销的组织者、执行人和责任人。
第四条理财经理的基本职责一、遵守理财经理日常行为规强，待客热诚礼貌，耐心诚恳。
除应满足第五条的基本任职条件外，理财经理任职还必须满足以下条件：1、大学本科（含）以上学历，特别优秀的可以放宽到大专。
2、原则上银行工作经验不少于两年，从事过两个（含）以上银行专业工作岗位。
已获得总行AFP/CFP资格证书的不受学历和工作年限约束。
3、具备良好的团队协作精神、学习能力和执行能力；具备较强的营销、分析、协调、沟通和公关技巧。
4、具备相应的理财从业资格证书，包括证券、基金、保险从业资格、理财规划师、金融理财师、省行“百人理财团队”等证书。
5、有能力达到本岗位应有的目标业绩。
第四章岗位设置及聘任第六条支行按照“按需定岗、按岗定薪”的原则确定理财经理职数、岗位、薪酬，在辖内公开、公平、公正的进行人员选拔、聘用，按照省行相关政策、制度进行薪酬等级管理。
银行培训课程目录
银行课程体系适用岗位课程类别课程名称省级以上行长管理类《变革时代的银行行长－追求卓越的领导力》《战略规划方法》《高层决策分析》《战略性人力资源战略规划》《组织与人》《领导商数》《跨区域的文化管理》《营造和谐高效的组织氛围》素质类《管理者的自我发展战略》《管理创新与企业家精神》《锻造狼性领导》《点石成金：创意思维》《生命动能训练营》《领导魅力--公众表达与演讲技巧》适用岗位课程类别课程名称支行行长管理类《银行转型期的危机管理》《职业经理人能力训练》《销售团队管理》《让我们一起追求卓越——优质团队建设》《情境领导》《非人力资源的人力资源管理》素质类《职业竞争力的塑造与提升》《职业经理人的七项修炼》《点石成金：创意思维》《突破自我---巅峰活力营》《六顶思考帽》服务、营销类《如何建立以客户为导向的服务体系》《行销竞争策略规划》《支行优质服务品质控制与管理》《银行市场竞争策略》《金融产品行销上的市场细分》《金融产品组合策略》适用岗位课程类别课程名称网点主任管理类《高效时间管理》《部属培育与有效授权》《人员激励与士气提升》《如何提升基层管理骨干的管理能力》《问题分析与解决》《网点现场管理》素质类《职业竞争力的塑造与提升》《卓越人士的七项修炼》《人际风格与人际交往》《商务礼仪》《公众演讲与表达技巧》服务、营销类《向集团客户营销》《商务谈判技巧》《客户抱怨与投诉处理技巧》《服务团队的管理》《银行客户服务策略》《商务谈判策略》《银行营销团队的有效管理》理财经理素质类《凝聚团队力量》《公众演讲与表达技巧》《理财经理职业素养技能提升》技能类《消费者心理及行为分析》《理财经理顾问式销售技巧》《理财产品推荐与呈现》《客户关系深入与维护》适用岗位课程类别课程名称客户经理素质类《商务礼仪》《公众演讲与表达技巧》《银行客户经理职业素养技能提升》《高效时间管理》《情绪与压力管理》服务、营销类《大客户购买动机与购买行为分析》《卓越的客户服务与管理》《零售客户经理销售技巧》《公司客户经理销售技巧》《集团客户经理销售技巧》《双赢的谈判技巧》《方案呈现与讲解技巧》《客户服务技巧及礼仪》适用岗位课程类别课程名称柜台人员素质类《沟通技巧》《柜台商务礼仪》《乐在服务-五星级服务心态》服务类《以客为尊的优质客户服务》《客户抱怨与投诉处理》《大堂咨询受理与业务推介》适用岗位课程类别课程名称内部讲师技巧类《育师有道0---内训师选拔》《育师有道1---内训师授课技巧培训》《育师有道2---内训师课程开发培训》《育师有道3---内训师课程高级培训》《培训体系规划与年度培训计划制定》《演讲与表达技巧》《培训技巧之一——新进员工培训》《培训技巧之二——客户服务培训》《培训技巧之三——销售技巧培训》适用岗位课程类别课程名称新员工个人素质类《职业素养与职业礼仪》《职业生涯规划与个人发展》《时间管理与工作效率提升》《心态总动员》团队合作类《高绩效团队》《内部顾客服务》《沟通技巧与良好的人际关系建立》。
理财经理工作计划范文5篇
理财经理工作计划时间过得真快，总在不经意间流逝，又迎来了一个全新的起点，来为今后的学习制定一份计划。
相信大家又在为写计划犯愁了吧？下面是小编为大家整理的理财经理工作计划范文5篇，欢迎阅读与收藏。
20xx年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进x团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。
做好今年的工作意义重大。
一、充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。
去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。
团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划；银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。
导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大；对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。
没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。
二、充分认识推进优化管理工作的重要性。
团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。
三、充分认识招聘成员的重要性。
新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。
一并实施，善营销目标。
充分的认识形势问题和任务的目标，完善20xx年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。
理财经理经验交流(精选多篇)
理财经理经验交流(精选多篇)1．竞聘之前一定要做好充分的准备【】不用研究那么多，记住以下几点我练习就ok了！回答问题的要决：任何问题都不会有统一标准的答案！除非是专业性的问题如问题之类等什么问题的回答最好都不要超过3秒！回答问题就是一种自圆其说！回答练习中要注意对自已演讲中讲的内容提问进行练习！除非问题复杂，否则不要太罗嗦！简洁！经理竞聘经验交流：曾老师阅读：人次**经理竞聘的心得：1．竞聘之前一定要做好充分的准备工欲善其事，必先利其器。
事先如果没有做足够的准备，你能在发现竞聘演讲的时候流利吗？你能在台下领导发问的时候三秒内反映过来吗？你反应过来后能很快入题回答吗？你能简洁回答到要点吗？2．竞聘的准备要有针对性切忌乱在网上或在别的书上抄一两篇或是把几篇搞合成，到时候拿上台上乱读一次就以为搞定！每一个岗位或每一个部门都有自有的独特情况，举个例子说，如银行的客户经理职位，可能xx银行广州市天河区的跟南海市的某个支行的实际市场情况是不同的，可能南海市那边的国际业务独占鳌头，但可能广州市黄埔区的却一败涂地，因此，演说中可提出对此项业务的对策，在回答提问中应淮备有对付此类问题的回答。
3．竞聘的各项环节的决定性作用应有准确的认识。
可能，在竞聘计划书上说明如衣着占10%，容表10%表达30%，反应30%，知识面20%。
因而可能某些傻瓜就会针对这此不同的要求去作个一一的准备，用脑子想想，就可能吗，n个人上去竞聘，这些东西只不过是形式！！下面的评委只会最看重与此职位工作有关的某些最重要的技能。
打个例子说，如竞聘客户经理吧，可能评委们最看重的是你的表达能力和反映的能力和勇力等，如竞聘会计部门的职位，他们可能最重视的是你的会计知识面，当然整洁的仪表还是重要的，但不要过份搞。
还有竞聘的时候你可能面对台下的n多领导，但总有关健性的领导，你在演讲的时候和回答问题的时候要注意不时对其发表注意，要知道最后起决定性作用的还是那些人。
理财经理营销技巧
对投资更有信心 ü 一个年收益5%且风险较低的理财产品,能不能既满足你的
投资要求又能使你的生活变得更加轻松
2、发掘客户需求的技巧
问问题的逻辑步骤 通过产品提问 提问的技巧
发掘客户需求的模式——通过产品提问
针对不同的产品的现状及客户的困扰问 题进行提问,以更快更直接的进入主打产 品的主题 债券产品 基金产品 保险产品
柜台营销——开场的基本认知
自信——让客户相信你
ü 不能有可能、好像、应该等不确定的词语,说话声音微 弱,甚至颤抖
ü 不敢介绍自己的身份,在介绍产品的时候畏畏缩缩 ü 说话语气坚定、肯定 ü 采用微笑、热忱等声音技巧,取得客户的好感.
柜台营销的必胜步骤
第一时间引发客户兴趣
ü 针对本行优质客户 张先生,因为您是我们的白金卡客户,我们现在针对白 金卡客户专门推出一款理财产品,半年收益率可达4.5%, 比同期限同金额的他行的理财产品收益率都要高,而且 风险适中,很适合您这种高端客户的.这款理财产品额度 非常有限的,购买的客户特别多.最新一款发行的产品销 售不到半小时就抢购光了.我也不能为您保留额度,要不 然我再具体给你介绍一下
利用客户有兴趣的话题开启对话.例如：客户的家庭 /嗜好、询问有关家庭/小孩,观察客户的衣着、配件 /首饰,为线索.例如：
ü 张先生,您那两个可爱的儿子应该念小学了吧 你这么重 视小孩教育,应该准备好一笔费用考虑以后将儿子送出国 深造把
ü 王阿姨,现在市场景气这么差,对你生意有影响么 有没有 考虑用多元化的投资组合来反规避风险呢
ü 约客户见面的场合： 你要邀约客户,并想让他在你设想的时间里赴约,于是你 在结束交谈时说：既然这样,那么我们是明天还是后天晚 上见
银行理财经理营销案例
银行理财经理营销案例
在当今社会，金融市场竞争激烈，银行理财产品的营销策略显得尤为重要。
作
为银行理财经理，要想在市场上脱颖而出，必须具备一定的营销能力和策略。
下面，我将结合实际案例，分享一些银行理财经理营销的经验和方法。
首先，作为银行理财经理，要深入了解客户需求。
在销售理财产品之前，要对
客户的财务状况、投资目标和风险承受能力进行全面的了解，只有充分了解客户需求，才能有针对性地推荐适合的理财产品，提高销售成功率。
其次，要善于沟通和建立信任。
在与客户沟通过程中，要展现出专业的知识和
良好的沟通能力，让客户对自己和银行的信任感倍增。
建立起与客户之间的信任关系后，客户更愿意接受你的建议，从而提高理财产品的销售量。
除此之外，银行理财经理还应该不断学习和提升自己的专业知识和技能。
金融
市场的变化日新月异，只有不断学习和更新自己的知识，才能更好地适应市场的变化，提高自己的竞争力，更好地为客户服务。
最后，要注重团队合作。
银行理财经理往往需要与其他部门合作，共同为客户
提供更全面的金融服务。
因此，良好的团队合作精神和沟通能力也是银行理财经理成功的关键之一。
总之，作为银行理财经理，要想在市场上取得成功，不仅需要具备专业的金融
知识和技能，更需要具备良好的沟通能力、团队合作精神和营销策略。
只有不断提升自己，才能在激烈的市场竞争中脱颖而出，实现个人和银行的共同发展。
希望以上经验和方法能对各位银行理财经理在日常工作中有所帮助。
理财经理绩效考核总结
理财经理绩效考核总结我于20xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。
在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。
现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。
在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。
20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。
通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。
在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。
且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。
要开展工作，就必须先增加客户群体。
到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。
在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。
客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。
我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。
从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。
刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。
理财经理的收获与心得
理财经理的收获与心得理财经理的收获与心得篇1迎来玉兔喜悦之时，回首工总行制定的“服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。
工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。
不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。
学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。
本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业*。
今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业*，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业*。
在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财*。
每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。
为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。
利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。
简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。
只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。
由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
银行开门红心得体会
银行开门红心得体会银行开门红心得体会1非常感谢市分行为我们提供这次难得的销售技能提升培训的机会，两天的时间虽然短暂，授课的内容虽然有限，但大家上课听讲时都专心致志，全神贯注，认真的聆听和记录，蔡老师的销售理念为我们今后的销售工作带来了全新的启示。
参训的支行长都在岗多年，听过无数老师的课，能让他们坐住听课并觉得有收获，十分考验老师的功底。
尤其沟通的`课题很泛，如何寻找切入点很有难度，显然蔡老师让大家心服口服！通过此次培训，我收获很多，体会深刻。
具体想就有关培训内容浅谈几点体会：一、从服务营销开始提着自己的销售生产力。
服务营销从了解客户开始，针对自己的岗位，问一问自己，到底有多少不熟悉的客户，针对新客户，通过一些活动，找出未来能为邮储银行长春市分行带来贡献度高的那部分优质客户，积极地向客户经理做好转介。
当然老客户更需要积极地经营，通过电话预约、约见客户等，提升产品销售度。
二、营销不能怕拒绝。
在实际营销过程中，难免会存在各种各样的难题，也许客户会拒绝我们为其设计的理财规划。
这就涉及到一个问题，那就是我们首先应了解客户，从见到客户的那刻起，我们应保持对客户有足够的好奇心，了解客户的家庭、职业、学历等情况，以便使我们的营销做到有的放矢，从而在很大程度上避免了不必要的拒绝。
当然如果客户拒绝了，我们也要做到不抛弃、不放弃，及时的了解客户拒绝的理由，通过和客户交谈，及时的化解客户心中的疑虑，从而及时地促使销售活动的顺利完成。
三、销售金融产品要准备金融工具。
我们销售的金融产品都是无形的，也许客户在某种程度上难以接受，如果我们不能很好地解释所销售的产品，那么借助工具销售应该是很好的选择，例如建议客户做基金定投，可以借助于复利表来说服客户，爱因斯坦曾经说过，世界上最伟大的力量不是原子弹，而是复利。
相信等客户看完这些数据后，一定会为他内心带来震撼的。
四、营销管理。
对营销人员的管理重在执行过程，贵在执行监督营销管理中坚持“过程导向”，就是说在管理工作中，不能有安排没有检查，有布置没有落实，而要以“高质量、高效率”的责任感落实管理措施，推动企业发展。
邮储银行网点理财经理每周工作周结
邮储银行网点理财经理每周工作周结20xx年一星期转瞬即逝，回顾这一星期来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。
现将20xx一星期的工作情况总结如下：作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。
为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升。
另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。
2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。
由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。
半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品xx多万元。
3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。
今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品xx多万元。
由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。
同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。
银行理财经理管理办法
xx银行理财经理管理办法第一章总则第一条为推动网点经营服务工作规范化、标准化和制度化，明确理财经理工作职责，提高理财经理基本素质和业务水平，加强理财经理队伍建设和管理，建立外部以客户经理营销，内部以理财经理维护，后台以柜面服务为支撑的零售业务服务体系，提升全行服务品质，努力打造xx银行服务品牌，确保我行理财业务持续、健康、稳步发展，特制定本办法。
第二条理财经理是指针对重点、优质的个人中高端客户进行零售业务产品营销，提供金融咨询和理财服务，并对客户相关资料进行收集、整理、完善和分层管理等的专职人员。
第三条本办法是规范我行理财经理的基本制度，主要内容包括理财经理的岗位职责、任职条件、岗位设置及聘用、绩效考核、工作制度、风险管理等。
第二章理财经理的岗位职责及工作制度第四条理财经理的岗位说明理财经理是客户关系管理的主要实施者，切实承担客户关系管理职责，负责个人中高端客户的营销和维护，负责细分并挖掘个人中高端客户，牵头营销零售业务产品，全面了解客户需求并向产品部门反馈，通过个性化的全程销售服务，为中高端客户提供及时、周到、专业、全方位的客户服务方案，维持中高端客户长期合作关系。
第五条理财经理的基本职责（一）遵守理财经理日常行为规范。
（二）理财经理负责维护和拓展个人中高端客户，通过电话、短信、定期约见或拜访等方式，在了解客户的基础上，综合销售我行各类产品和服务；通过客户关系管理系统，对客户持有产品情况进行梳理，借助交叉销售锁定客户，深度挖掘客户资源，加强客户关系维护，提升客户满意度和忠诚度。
（三）为客户提供优质的日常金融服务，建立客户档案和服务日记，对客户资料进行维护、更新与完善。
（四）以营业网点为宣传主阵营，通过分析客户需求，及时有效地向客户提供专业化的财富管理、咨询、建议等，在法律法规、银行各项规章制度和政策许可范围内提供优质的综合理财规划服务；梳理客户信息，对客户的资产状况进行分析，根据不同类型客户的需求和特征开展服务。
理财经理学习分享
理财经理学习分享
作为理财经理，我认为分享学习经验对于个人和团队的发展至关重要。
首先，一个优秀的理财经理应该始终保持学习的状态，并不断提升自己的金融知识和专业技能。
这可以通过参加专业培训、读书和关注市场动态来实现。
其次，建立一个良好的学习网络也是非常重要的。
与同行、行业专家和学者建立联系，并进行经验交流，可以让自己不断学习、成长和进步。
经验和知识的分享是相互的，通过与他人互动，我们可以从别人的成功和失败中汲取经验教训，不断提高自己的投资水平。
此外，参加相关的培训和研讨会也是不可或缺的。
这些活动可以让我们与行业内的专家进行面对面的交流，了解最新的理财趋势和投资策略。
最后，要保持开放的心态和学习的态度。
时刻保持对新知识的渴望，乐于接受挑战，并持续追求进步和自我提升。
通过不断学习和分享，我们可以成为更优秀的理财经理，为客户提供更专业的服务，实现财富的最大化。
总之，分享学习经验是理财经理的必备素质，只有不断学习和进步，才能在竞争激烈的市场中立于不败之地。
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支行行长与理财经理团队服务营销技巧提升
课程背景：
商业银行正在经历有史以来最深刻的变革，金融科技冲击客户需求升级、竞争格局洗牌使市场形势发生了巨大改变，银行业务特别是零售业务的经营理念、商业逻辑、业务模式、方法工具都不同程度地需要革新与重构。
面对这种百年未有之大变局，我们只能以变制变、变中取胜，顺应趋势、整合资源、借力营销。
上下同欲者胜。
银行是典型的垂直管理体制，尤其是条线主管和理财经理，要将团队建设、员工管理、产品营销、客户服务，根植于日常工作的每一个环节、每一个细节，才能攥手成拳，发挥分行、支行、网点层级协同和协同营销的作用。
课程收益：
●梳理过往营销问题，明确营销思路
●更新综合营销观念，确定营销重点
●挖掘潜力发挥优势，提升团队价值
●落实售后服务制度，提升客户体验
●建立标准管理流程，提高工作效率
●落实活动规定动作，提升活动效果
●全面梳理存量客户，做到画像精准
●提升综合管理意识，调整工作重心
●聚焦网点存在问题，提升管理能力
●搭建员工进步平台，完善管理机制
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：支行行长、理财经理等
课程方式：
1.讲师讲解(强调重点，阐释方法、办法，启发学员旧知，引导了解新知)
2.案例分享(融入老师多年管理工作中的生动案例，启发学员学习和领悟)
3.情景推演(引导学员提出问题，并给出解决方案，达到学以致用的目的)
4.视频观看(营销案例视频片段欣赏、讨论、点评，给予学员启发和感悟)
课程大纲
第一讲：抓思想——梳理过往营销问题，明确营销思路
一、体现出两个方面的不一样
1. 总结以往旺季营销走过的弯路
2. 以全面扩户为重点的综合营销
二、用心思考三个方面的问题
1. 如何顺应时代发展，做有温度的金融服务与营销？
2. 如何开展层级协同、公私联动、零售业务批发做？
3. 认真总结以往外拓营销、网格化营销走过的弯路？
三、确定四个层次的营销重点
1. 做大客户基数
2. 做多业务流量
3. 做强业务增量
4. 激活存量客户
四、盯住四大类重点目标客户
1. 政府类客户
2. 园区类客户
3. 场景类客户
五、抓住五个方面的历史机遇
1. 大数据的应用
2. 抓住趋势
3. 整合资源
4. 借力营销
5. 零售业务批发做
第二讲：抓客户——更新综合营销观念，确定营销重点
1. 抓政府类客户的公私联动
2. 抓园区类客户的公私联动。