保险公司二元网点开设操作指引16页

二元网点开设操作指引（2012版）目录引言 (2)第一章总则 (2)1、适用范围 (2)2、参考依据 (2)3、二元网点筹建流程图及二三级机构各主要部门和角色职责简介 (2)第二章各项筹建工作操作指引 (2)一、进入筹建期之前各项工作操作指引 (3)1、外勤筹建负责人的选拔、确认和培养 (3)2、内勤推动人力的选拔、确认和培养 (3)3、网点设立申请 (5)4、二元网点筹建工作启动和宣导会 (7)二、筹建期内各项工作操作指引 (8)1、筹备期资源申请标准及流程 (8)2、新设二元网点职场租赁、装修 (8)3、专项资产的申请、采购和配置 (9)4、筹建期间品牌宣传 (9)5、筹建期间外勤人力招聘、培训与留存 (10)6、后援支持准备 (11)7、开业验收准备工作 (11)8、开业验收申请 (12)9、保监局验收 (14)10、证照办理 (14)11、登报公告 (14)12、筹建期间与监管机关的沟通与协调 (15)13、网点开业庆典 (15)引言二元市场幅员辽阔，潜力巨大，是未来五年寿险人力和保费新的增长点和主要来源，是在全国范围内实现挑战新高，超越国寿的重要市场。

促进二元市场发展，提升二元市场份额是寿险近年来最为重要的发展战略之一。

为规范二元网点开设，提高开设成功率，特制定本操作指引。

第一章总则1、适用范围本指引适用于二级机构本部、中心城市、三级机构在二元市场辖区内设立分支机构，包括支公司、营业部、营销服务部。

本指引所列举各项操作细则均以二元网点常态运作为基准，各机构可有选择的进行参考和借鉴。

2、参考依据本指引参考《XX人寿分支机构管理制度》、《分支机构管理作业指导》、《二元网点开设管理办法》等公司内部相关制度的规定，并结合各机构在网点规划开设中的实际操作经验，制定本指引。

3、第二章各项筹建工作操作指引一般来说，网点设立需经过规划计划和筹建准备两大阶段，即本指引所区分的进入筹建期之前和筹建期两个阶段，机构取得当地保监局同意筹建的通知后即进入为期6个月的网点筹建期。

两大阶段中各项筹建工作相互关联，联系紧密，任何一项工作的拖延都会影响网点的开设进度，因此二三级机构负责人的重视关注程度，各职能部门之间配合的紧密顺畅程度，对于网点能否按期开设具有至关重要的意义。

每年8-10月开展次年度二元网点开设计划的制定与上报，在此之前机构应做好相应的规划工作，并结合总公司要求和机构自身现状、发展规划以及拟开设网点市场客观情况，制定并上报次年二元网点开设计划，由总公司二元发展部评估审核，最终以红头文件形式挂网公布。

具体规划和计划制定工作详见《二元网点开设管理办法》相关内容。

进入筹建期之前的各项主要准备工作包括外勤负责人、内勤推动人员的选拔和培养，总公司红头批复的申请，报保监局筹建材料的准备与报送以及筹建启动宣导会的召开等。

待收到保监局同意筹建的通知之日起，即进入为期6个月的筹建期。

筹建期各项工作围绕网点职场准备，外勤人力储备展开，以最终取得经营保险业务许可证和营业执照为目标，具体包括专项资源的申请，职场的租赁与装修，专项资产的申请、采购与配置，筹建期品牌宣传，外勤人力的招聘与培训，各项后援支持工作，内部开业验收，报保监局开业材料的准备与报送，保监局验收，证照的办理和开业典礼的操办等。

具体工作操作事项请参考如下：一、进入筹建期之前各项工作操作指引1、2、内勤推动人力的选拔、确认和培养合适的内勤推动人力的选拔对二元网点建立科学可控的经营管理平台具有十分重要的意义。

在正式进入筹建期前，应选定出合适的内勤推动人员，以辅助各项筹建工作顺利展开，推动新设二元网点达成既定的人力、保费目标。

（1）配置标准和筹建期间主要工作事项按照最新二元专项资源投入标准，对新设营销二元网点前半年每两个网点配置一名专项推动人员，对新设区拓二元网点第一年每个网点配置一名专项推动人员。

在筹建期，该推动人员主要负责网点筹建期间与二、三级机构职能部门的沟通和联系，协助落实和实施网点层面的筹建工作，如新设职场选址、签订租赁合同、督导职场装修、办理消防证明、办理企业名称核准通知书、营业执照等；负责将公司各项政策、资源、方案等重要信息传达和宣导给外勤负责人及外勤队伍；辅助外勤负责人做好筹建期增员面谈和人力推动工作；辅助三级机构培训部组织与安排网点储备人力参加新人生产线各类培训；参与网点基础管理平台的搭建等。

（2）选拔模式由二、三级机构各职能部门对日常表现优异、有晋升潜质、有发展意愿及其他符合条件的员工进行推荐，再经筛选、审核、面试后予以确认；或由二、三级机构组建招聘委员会和评审组，召开内部竞聘说明会，经过竞选和评审，确定出合适的候选人。

（3）选拔标准：必备的候选条件需考虑如下因素：①具备一定的社会经验及团队管理经验；②在机构的日常工作中表现优异；③本人有强烈的发展晋升意愿，且协调、沟通和执行能力出众；④D类潜质人员；⑤网点当地人优先；（4）最终确认参照上述标准，及参考面试选拔的表现，由三级机构总或二级机构分管销售总亲自进行确定性面谈，说明网点阶段发展目标和要求，并制定发展职涯规划，确定最终合适的内勤推动人力；（5）培养模式参加总公司组织的辅导专员养成培训班和各类制式专项培训课程；组织到营业区实习，参与营业部运作管理；搭建定期召开网点推动人员和辅导专员月度例会的会议平台，学习与提升网点内勤人员的管理技能；搭建经验交流分享平台，定期组织赴优秀营业区观摩学习，共享成功经验。

（6）职涯规划与考核：职涯规划以晋升为导向，网点内勤推动人员在推动期满之后，若继续担任驻点辅导专员，持续推动和督导二元网点发展，则视其工作表现和网点发展成果，给予其不同的晋升和发展机会；人员考核以结果为导向，针对推动人员制定科学量化的考核方法，以网点不同发展时期侧重的KPI指标达成状况和其自身工作态度为参考，综合评定考核期得分；并以此作为其任职期满后晋升与否的主要依据。

3、网点设立申请筹建期前各项基本工作准备完成后，根据次年度新设网点计划筹备时间安排，至少较筹备时间提前两个月，由二级机构企划部向总公司提交OA签报申请，获取总公司以红头文件形式下发的关于同意设立XX分支机构的批复。

此申请可以与筹备期资源一并打签报申请，也可单独申请。

具体操作详见《二元网点开设管理办法》相关内容。

签报审批通过后，由集团办公室制作同意设立的批复文件并加盖公章后转寿险行政部，寿险行政部按要求将批复邮寄到二级机构行政部；或以远程公章打印形式直接从二级机构行政部专用打印机出稿；由二级机构行政部文件管理员递交给二级机构企划部相关工作人员。

得到总公司红头批复后，由二级机构企划部持该文件向当地保监局提出设立分支机构的申请，通常包括如下材料：(1)筹建申请。

申请应为正式文件，并用“请示”文种。

申请文件应准确说明申请筹建原因、筹建机构的全称和简称、筹建负责人，并且以清单方式列明所有附件材料，每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件材料清单一致。

筹建机构名称应根据当地保监局具体要求统一、规范，但因各地监管机关要求差异，筹建机构命名规则略有不同。

通常县级支公司为：中国XX人寿保险股份有限公司XX支公司，或中国XX人寿保险股份有限公司XX市XX支公司；县级及乡镇营销服务部为：中国XX人寿保险股份有限公司XX中心支公司XX营销服务部。

具体命名应以当地保监局要求为准。

(2)总公司红头批复文件。

(3)申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告。

一般通过区域企划部下发给各二级机构企划部机构管理岗，分完全版和简单版两种。

(4)上一年度公司治理结构报告。

一般通过区域企划部下发给各二级机构企划部机构管理岗。

(5)分支机构设立的可行性论证报告，内容应应包括但不限于：当地国民经济情况，当地保险市场情况，当地保险市场发展前景，在当地拓展业务的优势及困难；近三年业务发展计划，三年经营成果预期，三年投入产出分析等内容；设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明。

(6)申请人内控制度。

申请人内控制度包括分支机构考核、资金管理、单证印章管理、业务财务流程、人事管理、培训管理、客户服务、稽核监督、反洗钱等制度。

一般由稽核部牵头各业务部门提供并定期更新。

(7)申请人分支机构管理制度。

分支机构管理制度应至少包含下列内容：一是各级分支机构的职能；二是各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求；三是各级分支机构设立、变更、撤销的内部决策制度流程；四是上级机构对下级分支机构的管控职责和措施；五是违反分支机构管理制度的责任追究办法。

该制度一般由稽核部牵头各业务部门提供并定期更新。

(8)申请人作出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚和已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的声明。

(9)拟设机构筹建负责人简历及相关证明材料。

筹建负责人应符合分支机构高级管理人员任职资格条件或营销服务部负责人条件，并按照《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》等相关规定上报申请材料。

保险公司分支机构在筹建期间，因故确需更换筹建负责人的，应当及时向当地保监局报告，并提交新任筹建负责人的简历及相关证明材料。

(10)申请设立分支机构符合反洗钱要求的报告及申请人最近两年未受反洗钱重大行政处罚，不存在因涉嫌洗钱正在受到刑事诉讼的证明。

(11)当地保监局要求的其他材料。

如上所有材料在对外报送之前均需打OA签报通过各相关职能部门、分公司合规岗和机构一把手审批，审批完成后再提交印章管理系统，加盖分公司公司印章和骑缝章。

材料盖章打印完成之后一般按如下流程进行装订和报送：（1）如上所有材料盖章后均需扫描，若页数较多，只需扫描红头和盖章页，其余页使用word电子版，扫描后将扫描页粘成照片和剩余word电子版合成一份完整的盖章或红头版材料；或根据当地保监局要求进行扫描与合成。

（2）将完整的报送版材料电子版本导入“保险机构与高管人员数据填报客户端”，形成报送材料的电子版，拷贝到移动硬盘中；（3）根据当地保监局要求形式，将所有打印盖章材料装订成册，一式三份；一般需在材料首页加报送材料清单；（4）将装订好的一式三份的纸质版和导入报送终端的电子版材料一同报送至当地保监局接收部门；（5）报送完成后，在监管审核期间内，做好与监管部门的沟通与交流，若有问题则及时对材料进行补正修订，确保保监局能如期下发同意筹建的通知。

部分报送材料模板请参考附件1。

4、二元网点筹建工作启动和宣导会在各项基本准备工作就绪后，应由二级机构一把手或由其指定的干部召集管理、技术支持线中涉及的各职能部门、各层级负责人召开二元网点筹建工作启动和宣导会，再次宣导解读二元各项政策、资源支持与二元发展规划及举措，明确各部门、各层级负责人在筹建过程的职责和定位，网点外勤负责人的职责和规划，以及新设网点达成阶段目标和要求。