2020年银行业金融机构内控知识竞赛试题(附答案)

银行业金融机构内控知识竞赛试题（附答案）
第1题银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。

【单选】
A.统一授信、统一授权
B.分级授信、分级授权
C.分级授信、统一授权
D.统一授信、分级授权
第2题根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】
A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的
第3题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。

【单选】
A.收支相抵
B.收支相符
C.收支一本清
D.收支两条线
第4题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传材料。

【单选】
A.总行或分行
B.支行
C.理财经理
D.会计人员
第5题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。

【单选】
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
第6题内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

【单选】
A.重要部门和岗位
B.决策层
C.所有的部门和岗位
D.需要风险控制的岗位
第7题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。

【单选】
A.一季度一评
B.半年一评
C.一年一评
D.两年一评
第8题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

【单选】
A.款
B.密
C.印
D.单
第9题银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。

【单选】
A.定期
B.不定期
C.定期或不定期
D.短期
第10题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。

【单选】
A.2
B.3
C.4
D.1
第11题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（D）【单选】
A.指所有的法律法规、监管规章
B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则
第12题银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（A）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

【单选】
A.高风险账户
B.高风险客户
C.高风险部门
D.高风险环节
第13题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）【单选】
A.通报批评
C.记过
D.留用察看
第14题根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D
）。

【单选】
A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
B.涉案人员及情况
C.已经或可能造成的损失
D.公安司法机关的强制措施
第15题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C）【单选】
A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的
第16题银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。

【单选】
A.董事会
C.合规管理部门
D.风险管理部门
第17题案件防控长效机制的良性循环应当是：（
C）【单选】
A.排查—整改—提高—再排查
B.制度—执行—检查—修订制
C.制度—执行—反馈—检查—修订制度
D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行
第18题下列说法正确的是：（D）【单选】
A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用
B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情
C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐
D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第19题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（C）【单选】
A.监察室
B.合规部
C.安保部
第20题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）【单选】
A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上
B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上
C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上
D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
第21题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A
）【单选】
A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度
C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
第22题根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）【单选】
A.向其他商业银行投资
B.房地产开发业务
C.信托投资业务
D.股票投资业务
作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。

【单选】
A.记大过（含）以上
B.降级（含）以上
C.撤职（含）以上
D.开除（含）以上
第24题商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（A）的要求。

【单选】
A.制度先行于业务
B.内控优先
C.发展是根本，管理是保障
D.合规人人有责
第25题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D.对客户资料必须严格保管
作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务。

【单选】
A.一年内
B.二年内
C.三年内
D.五年内
第27题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】
A.集资诈骗罪
B.高利转贷罪
C.违法发放贷款罪
D.贷款诈骗罪
第28题银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。

【单选】
A.自然人作案
B.内外勾结作案
C.集体作案
D.单位犯罪
第29题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。

【单选】
A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正
B.事前防范
C.事后监督和纠正
D.分散、转移
第30题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】
A.枪支弹药
B.授权卡
C.空白凭证
D.查询对账
第31题《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）【多选】
A.案件信息报送及登记
B.案件调查
C.案件审结
D.行政处罚
第32题下面哪几项属于银行业案件？（ACD）【多选】
A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金
B.某农商行副行长乙无故离岗
C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗
D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款
第33题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。

（ABD）【多选】
A.连续两个对账周期对账失败的账户
B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户
C.长期交易频繁的账户
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
第34题监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）的重要参考【多选】
A.监管评级
B.市场准入审批
C.监管计划制订
D.诫勉谈话
第35题严禁违规代客户办理各类账户的（ABC）等业务。

【多选】
A.开立
B.变更
C.撤消
D.冻结
第36题以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（ACD）【多选】
A.人民法院
B.人民检察院
C.海关
D.税务机关
第37题《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）【多选】
A.启动应急预案，清查账目
B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告
C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任
D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
第38题在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC）【多选】
A.银行业金融机构整改方案
B.下阶段案件防控工作安排
C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况
D.案件的司法结论判定
第39题下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）【多选】
A.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的
B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的
C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的
D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的
第40题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（ABCD）【多选】
A.作案人员
B.违法违规行为的实施人
C.违法违规行为的参与人
D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员
第41题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（ABCD）【多选】
A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年
B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实
C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间
D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%
第42题基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）【多选】
A.案件防控责任制
B.重要岗位人员管控
C.案防教育
D.问题整改
第43题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（ABCD）【多选】
A.要求赔偿经济损失
B.解除劳动合同
C.责令辞职
D.开除
第44题员工道德风险发生时往往表现为（ABCD）。

【多选】
A.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉
B.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序
C.当发现员工存在信用卡套现行为时
D.未按规定履行员工重大事项报告制度
第45题银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）【多选】
A.经商办企业
B.大额举债
C.涉黄、涉赌、涉毒
D.买卖股票
第46题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（BCD）【多选】
A.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
B.主动采取有效措施消除或减轻危害后果的
C.情节轻微且未造成损害的
D.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
第47题监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）【多选】
A.发案人
B.知情人
C.未履职人
D.领导（决策人）
第48题业务授权不得出现以下行为：（ABCD）【多选】
A.不确认客户真实意愿授权
B.不审核凭证授权
C.不核实业务授权
D.超权限授权
第49题下列哪一项的做法是错误的？（AD）【多选】
A.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据
B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露
C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料
D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作
第50题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）【多选】
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金
C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
第51题银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。

【判断】B
A.正确
B.错误
第52题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。

【判断】A
A.正确
B.错误
第53题《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。

【判断】B
A.正确
B.错误
第54题重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。

【判断】A
A.正确
B.错误
第55题银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。

【判断】B
A.正确
B.错误
第56题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，监事长为案件风险防范第一责任人。

【判断】B
A.正确
B.错误
第57题银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。

【判断】B
A.正确
B.错误
第58题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融
机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。

【判断】B
A.正确
B.错误
第59题《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。

【判断】B
A.正确
B.错误
第60题案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。

案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。

【判断】B
A.正确
B.错误
第61题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。

【判断】A
A.正确
B.错误
第62题案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。

【判断】A
A.正确
B.错误
第63题严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。

【判断】A
A.正确
B.错误
第64题对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。

【判断】B
A.正确
B.错误
第65题银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。

【判断】B
A.正确
B.错误
第66题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。

【判断】A
A.正确
B.错误
第67题《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。

【判断】A
A.正确
B.错误
第68题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。

【判断】A
A.正确
B.错误
第69题银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。

【判断】A
A.正确
B.错误
第70题由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。

【判断】B
A.正确
B.错误
第71题银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。

【判断】A
A.正确
B.错误
第72题营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。

【判断】B
A.正确
B.错误
第73题商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。

【判断】B
A.正确
B.错误
第74题商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。

【判断】B
A.正确
B.错误
第75题合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

【判断】A
A.正确
B.错误
第76题严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。

【判断】A
A.正确
B.错误
第77题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。

【判断】A
A.正确
B.错误
第78题为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。

【判断】A
A.正确
B.错误
第79题银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。

【判断】A
A.正确
B.错误
第80题银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。

【判断】B
A.正确
B.错误。