2015年基金从业资格考试考前冲关练习题
云南省2015年基金从业资格：投资基金(十一)考试试题
云南省2015年基金从业资格：投资基金（十一）考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、世界上最早、最有影响的股价指数是__。
A．道-琼斯股票价格平均指数B．金融时报指数C．日经指数D．纳斯达克指数2、在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于__。
A．公司净资产/发行在外的普通股数量B．公司总资产/发行在外的普通股数量C．公司净资产/公司库存股票数量D．公司总资产/公司库存股票数量3、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即__。
A．前端收费模式B．后端收费模式C．全额收费模式D．净额收费模式4、__可采用不同币种申购基金份额。
A．QDII基金B．境内ETF基金C．一般开放式基金D．一般封闭式基金5、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。
A．行业集中度B．持股集中度C．基金持股的平均时间D．股票周转率6、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有__。
A．普通股的收益要小于基金B．股票的收益是不确定的C．证券投资基金的收益要高于债券D．基金投资的风险大于债券7、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。
A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行8、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境9、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__A．基金销售机构违规使用基金销售专户B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产C．基金代销机构同时销售多只基金D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为10、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。
基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题2015年6月
基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题2015年6月(总分：8.00，做题时间：60分钟)一、单项选择题(总题数：8，分数：8.00)1.在下列情况中，投资组合风险分散效果好的是（）。
（分数：1.00）A.投资组合内成分证券的方差增加B.投资组合内成分证券的协方差增加C.投资组合内成分证券的期望收益率降低D.投资组合内成分证券的相关程度降低√解析：[解析]根据均值方差法，投资组合的期望收益越高，或是方差越低，组合的风险分散效果越好。
D 项，投资组合内成分证券的相关系数值越小，投资组合的方差越小，组合的风险越低。
2.假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16％，贝塔系数(β)为2，如果市场预期收益率为12％，市场的无风险利率为( )。
（分数：1.00）A.6%B.7%C.5%D.8% √3.( )中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只是获得市场平均时收益率水平。
（分数：1.00）A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.无效市场D.强式有效市场√解析：[解析]强有效市场是指与证券有关的所有信息，包括公开发布的信息和末公开发布的内部信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。
市场价格已经完全体现了全部的私有信息。
这意味着，在一个强有效的证券市场上，任何投资者不管采用何种分析方法，除了偶尔靠运气“预测”到证券价格的变化外，是不可能重复地，更不可能连续地取得成功的。
4.基金收入主要来源不包括( )。
（分数：1.00）A.股利收益B.存款利息C.债券利息D.证券买卖差价√解析：[解析]基金收入包括利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收人。
其中，利息收入包括存款利息收入、债券利息收入、资产支持证券利息收入和买人返售金融资产收入；投资收益包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、衍生工具收益和股利收益。
5.下列关于基金资产估值，表述错误的是( )。
（分数：1.00）A.基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任B.基金管理人每个工作日对基金资产估值C.基金资产估值的责任人是基金托管人√D.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核解析：[解析]C项，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
2015年12月基金从业资格(证券投资基金基础知识)真题试卷
2015年12月基金从业资格（证券投资基金基础知识）真题试卷(总分：200.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.单利和复利的区别在于( )。
（分数：2.00）A.单利的计息期是1年，而复利则有可能为季度、月或日B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算√解析：解析：单利和复利的区别在于：单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算。
2.( )认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。
（分数：2.00）A.完全预期理论B.流动性偏好理论√C.集中偏好理论D.市场分割理论解析：解析：流动性偏好理论认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。
3.下列关于基金财务会计报告分析的说法，错误的是( )。
（分数：2.00）A.股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作B.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况C.对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响√D.如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资产生不利影响解析：解析：对于货币市场基金及债券型基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响。
由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付，在计算基金净值时已经将费用扣除，大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。
4.有担保ADRs的类型中，属于私下交易的是( )。
（分数：2.00）A.一级公募ADRsB.二级公募ADRsC.三级公募ADRsD.144A规则下的私募ADRs √解析：解析：根据交易能力和对基础证券公司要求的不同，有担保的ADRs可分为四种类型，分别为一级、二级、三级公募ADRs和144A规则下的私募ADRs。
山东省2015年上半年基金从业资格：基金收益考试试题
山东省2015年上半年基金从业资格：基金收益考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。
A．基金分红政策B．基金的持股集中度C．留存收益D．基金行业投资集中度2、当公司法定公积金累积额为公司____的百分之五十以上的，可不再提取。
A：注册资本B：净资产C：总资产D：股东权益3、下列金融产品中，流动性差于基金的有__。
A．人民币特种股B．银行理财产品C．保险投资产品D．券商集合计划4、契约型证券投资基金反映的是____A：所有权关系B：债权债务关系C：委托代理关系D：信托关系5、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于____A：一人B：三人C：五人D：十人6、__是基金投资运作的具体执行部门。
A．投资部B．研究部C．交易部D．投资决策委员会7、__是基金公司和基金投资者之间的桥梁。
A．基金托管银行B．理财经理C．基金销售机构D．基金注册登记机构8、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。
A．营业税B．印花税C．所得税D．增值税9、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。
A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足B．改善和提升基金销售机构的服务水平C．通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象D．通过妥善处理，再次赢得客户10、基金管理公司的股东都应具备的条件有__。
A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录11、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。
基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题2015年3月
基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题2015年3月(总分：20.00，做题时间：60分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：20.00)1.以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括( )。
（分数：1.00）A.使用的分析工具不同B.对市场有效性的判定不同C.分析基础不同D.使用者不同√解析： [解析]A项，技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势；基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股价的高低。
B项，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势进行的技术分析都是徒劳的；如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效。
因此，技术分析是以否定弱式有效市场为前提的，而基本面分析是以否定半强式有效市场为前提的。
C项，技术分析只关心证券市场本身的变化，而不考虑基本面因素。
2.对于那些打算持有债券到期的投资者来说，( )。
（分数：1.00）A.利率风险不重要B.赎回风险不重要C.汇率风险不重要D.流动性风险不重要√解析：[解析]D项，债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。
因此对于那些打算将债券长期待有至到期日的投资者来说，流动性风险不重要。
3.在证券组合的管理过程中，确定具体证券品种的决策一般在（）步骤进行。
（分数：1.00）A.确定投资品种B.确定投资政策C.进行证券分析D.构建证券投资组合√解析：[解析]投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。
其中，投资组合构建的主要内容就是选择具体的证券品种。
4.关于有效市场理论的表述，正确的是( )。
（分数：1.00）A.信息有效的市场中投资工具的价格不能反映基本面信息B.在有效市场投资可以根据已知信息获利C.如果有效市场理论成立，则应采取消极的投资管理策略√D.在有效市场中股票价格是可以预测的解析：[解析]A项，一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等；B项，相信市场定价有效的投资者认为：系统性地跑赢市场是不可能的，除了靠一时的运气战胜市场之外；D项，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的。
2015年9月基金从业资格考试真题-科目一、二 (2)
2015年9月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题时限：120分钟满分：100分单项选择题（共100题，每题1分，共100分。
下列选项中只有一项最符合题目要求。
不选、错选均不得分）1.道氏理论最成功的案例是：( )纽约股市崩盘前1个月，给出了306点的一个卖出信号；直到市场出现很好的调整后，在1933年给出了84点的一个买入信号。
A. 1919年B. 1925年C. 1929年D. 1931年2.关于资产负债表的基本作用，下列说法错误的是( )。
A.资产负债表列出了企业占有资源的数最和性质B.资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础C.资产负债表的资产项可以揭示盈余公积的占用情况D.资产负债表可以为收益把关3.关于财务杠杆比率的公式，下列表述错误的是( )。
A.资产负债率=负债／资产B.权益乘数=资产／所有者权益C.负债权益比=负债／所有者权益D.权益乘数=资产负债率／（1-资产负债率）4.单利和复利的区别在于( )。
A.单利的计息期是1年，而复利则有可能为季度、月或日B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率D.单利仪在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算5.王某将1 000元存A银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后能取得的总额为( )元。
A. 1 250B. 1 050C. 1 200D. 1 2766. ( )，国内电商京东商城是以发行存托凭证的方式在美国纳斯达克市场IPO上市融资。
A.2010年B.2011年C.2013年D.2014年7.在基金投资管理领域中，经常应用( )作为评价基金经理业绩的基准。
A.众数B.平均数C.中位数D.方差8.假设华夏上证50 ETF基金为了计算每月的头寸风险，选择了100个交易日的每日基金净值变化的基点值△（单位：点），并从小到大排列为△(1)~△(100)，其中△(1)~△(10)的值依次为：- 18.63，- 17. 29，-15. 61，- 12.37，- 12.02，- 11.28，-9.76，-8.84，-7.25，-6.63；求△的下5%分位数( )。
2015年基金从业资格考试真题及答案
1. 以下不属于金融市场的是（B）A.上海黄金交易所B.北京石油交易所C.中国外汇交易中心D.银行间同业拆解中心2. 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。
下列做法合规的是（D）A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C.同向和反向交易D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A.高级管理人利害关系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股东或合伙人基本信息D.高级管理人员基本信息8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A.依法撤销B.持有人大会解聘C.连续2年亏损D.依法取消基金管理资格9.申请开展基金销售业务的机构应（B）A.缴纳风险抵押金B.制定完善的资金清算流程C.具备符合资质的投资管理人员D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A.无需主动向监管机构提供违法违规线索B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C.立即向上级部门或者监管机构报告D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。
2015年9月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及详解
2015年9月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：46，分数：46.00)1.( )高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。
（分数：1.00）A.COEB.ROA √C.ROED.ROS[解析]评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。
其中，资产收益率是应用最为广泛的衡量企业盈利能力的指标之一。
资产收益率高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好的效果。
2.即期利率与远期利率的区别在于( )。
（分数：1.00）A.计息方式不同B.收益不同C.计息日起点不同√D.适用的债券种类不同[解析]即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，它表示的是从现在(t＝0)到时间t的收益。
远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。
远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。
3.标准差越大，则数据分布越________，波动性和不可预测性越________。
( )（分数：1.00）A.集中；弱B.分散；弱C.集中；强D.分散；强√[解析]方差和标准差可以反映数据分布的离散程度。
标准差越大，则表明数据分布越分散，波动性和不可预测性也就越强。
4.( )同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。
（分数：1.00）A.代理理论B.权衡理论√C.无税MM理论D.有税MM理论[解析]B项，权衡理论认为，随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点，这一均衡点D* 就是最佳负债比率(如图2—1所示)。
陕西省2015年基金从业：证券投资基金考试题
陕西省2015年基金从业：证券投资基金考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、封闭式基金分配后，基金份额应当__。
A．低于面值B．等于面值C．低于或等于面值D．高于或等于面值2、参与证券投资的金融机构有__等。
A．保险公司B．证券经营机构C．主权财富基金D．合格境外机构投资者3、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。
A．国家信用B．公司信用C．银行信用D．商业信用4、基金托管人一般由____聘请。
A：基金发起人B：基金托管人C：基金持有人大会D：证券交易所5、存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。
A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价6、以下四种金融产品中，__的流动性较好。
A．信托产品B．券商集合计划C．银行定期存款D．证券投资基金7、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。
A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例8、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。
A．高于B．低于C．等于D．不低于9、以下属于证券市场中介机构的有__。
A．证券公司B．证券服务机构C．证券交易所D．证券业协会10、关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是__。
A．基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩B．基金合同生效1年以上但不满10年的，只需登载最近1个完整会计年度的业绩C．基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D．基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩11、基金销售人员应根据__推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。
基金考试冲刺试题及答案
基金考试冲刺试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 基金的英文缩写是：A. ETFB. ETFsC. ETFID. ETFsI2. 下列哪项不是基金的特点？A. 投资门槛低B. 投资风险高C. 投资期限灵活D. 投资方式多样3. 基金的托管人是：A. 基金管理公司B. 基金托管银行C. 基金销售机构D. 基金投资者4. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的市场价格B. 基金的净资产价值C. 基金的发行价格D. 基金的购买价格5. 基金的申购和赎回价格通常以：A. 基金的发行价格C. 基金的净值D. 基金的预期收益6. 基金的投资组合通常包括：A. 股票和债券B. 股票和房地产C. 债券和黄金D. 黄金和房地产7. 开放式基金和封闭式基金的主要区别在于：A. 投资策略B. 投资期限C. 交易方式D. 管理费用8. 基金的分红方式通常包括：A. 现金分红和再投资B. 现金分红和股票分红C. 股票分红和债券分红D. 债券分红和再投资9. 基金的业绩比较基准是：A. 基金的发行价格B. 基金的净值C. 基金的预期收益率D. 基金的同类产品的平均收益率10. 基金的风险管理措施包括：A. 投资组合多样化B. 基金经理的个人能力D. 基金的分红政策答案：1-5 DBBCB6-10 ACDCA二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 以下哪些因素会影响基金的净值？A. 基金持有的资产价值变化B. 基金的分红政策C. 基金的交易费用D. 基金的托管费用2. 基金的分类方式包括：A. 按投资对象分类B. 按投资策略分类C. 按基金的开放程度分类D. 按基金的收益类型分类3. 基金的风险包括：A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险4. 基金的监管机构可能包括：A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 基金业协会5. 基金的投资者需要关注的信息包括：A. 基金的净值变动B. 基金的分红公告C. 基金的季报和年报D. 基金经理的变更信息答案：1. ABCD2. ABCD3. ABCD4. ACD5. ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 基金的净值越高，说明基金的业绩越好。
2015基金从业资格考试模拟习题附答案
2015基金从业资格考试模拟习题附答案一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)1、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（A ）A.存款B.股票C.债券D.基金2、有价证券是（A ）的一种形式。
A.虚拟资本B.真实资本C.实际资本D.商品资本3、以下哪些不是有价证券的性质：（D ）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性4、证券市场的基本功能不包括：（C ）A.“筹资—投资”功能网址：/B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能5、新中国最初的股票出现于：（B ）A.20世纪70年代末B.20世纪80年代初C.20世纪80年代末D.20世纪90年代初6、我国现行的《证券法》颁布于：（D ）A.1999年7月B.2001年9月C.2003年3月D.2005年11月7、股息或红利的大小，主要取决因素是公司的（C ）。
A.股票价格B.股东结构C.盈利水平D.远期发展规划8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（A ）A.弥补亏损B.提取法定公积金网址：/C.提取任意公积金D.支付优先股红利9、证券包销是指（D ）。
A．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B．证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C．证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式D．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式10、证券投资基金反映的是（C ）关系。
A、债权债务B、所有权C、信托D、产权11、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（B ）A、流动性较差B、风险较低C、门槛通常较高D、信息披露程度一般不够及时透明12、2001年9月，第一只开放式股票型基金（A ）基金设立，标志着我国基金的新发展。
2015年上半年北京基金从业资格：基金知识2考试题
2015年上半年北京基金从业资格：基金知识2考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。
基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。
A．1B．0.1C．0.01D．0.0012、____是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。
A：本期利润B：本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C：期末可供分配利润D：未分配利润3、只有____才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。
A：基金投资者B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构4、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____A：代理机构B：中介机构C：无形机构D：有形机构5、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起__日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。
A．15B．30C．40D．606、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。
A．揭示基金某一阶段的风险收益特征B．展现基金业绩取得的原因C．通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势D．为投资者的投资做决策7、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。
A．可转换债券具有双重选择权的特征B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制8、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。
A．高于B．低于C．等于D．不低于9、目前，在我国，只能由__担任基金管理人。
A．保险公司B．基金管理公司C．商业银行D．证券公司10、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。
A．配置型基金B．灵活组合型基金C．公募基金D．货币市场基金11、开放式基金非交易过户主要包括__。
湖南省2015年基金从业资格必点：QDII有关规定考试试卷
湖南省2015年基金从业资格必点：QDII有关规定考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。
A．25%B．30%C．45%D．50%2、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。
A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人3、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。
A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税4、债券型基金对__的投资者具有较强的吸引力。
A．偏好高风险高收益B．追求短期收益C．追求稳定收益D．追求高收益5、基金管理人的职责不包括__。
A．资产保管B．基金估值C．基金营销D．会计复核6、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。
A．无记名股票B．记名股票C．记名股票或无记名股票D．优先股票7、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。
A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B．对基金管理人的投资运作进行监督C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D．对基金资产进行会计复核和审查8、分离交易的可转换公司债券的购买者可以按预先规定的条件中在公司发行股票时享有优先购买权，其预先规定的条件主要是指股票的__。
A．购买方式B．购买价格C．认购比例D．认购期间9、基金行业成立基金估值工作小组的目的是提高估值的__。
2015年陕西省基金从业考前综合：购买得投“脾气”考试题
2015年陕西省基金从业考前综合：购买得投“脾气”考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。
A．平均收益率B．累计收益率C．风险调整后收益D．持仓比例2、基金托管人对所托管的基金应当以__为会计核算主体。
A．基金B．基金托管人C．基金管理人D．基金份额持有人3、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。
A．风险控制委员会B．督察长C．监察稽核部门D．投资决策委员会4、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。
A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑5、在我国，债券型基金基金资产的__以上投资于债券。
A．60%B．70%C．80%D．90%6、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有__。
A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为7、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。
A．可转换债券具有双重选择权的特征B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制8、组合型消极投资战略____A：重点是进行风险控制B：是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合C：可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中D：不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票9、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条____弯曲的曲线来表示，而且____的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
2015年下半年山东省基金从业资格：投资基金(九)考试试卷
2015年下半年山东省基金从业资格：投资基金（九）考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。
A．3%B．5%C．10%D．12%2、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。
A．零息债券B．附息债券C．息票累计债券D．浮动利率债券3、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。
A．前台业务系统和自助式前台系统B．后台管理系统C．信息管理平台应用系统的支持系统D．监管系统信息报送4、下列职权中，应该由经理行使的是____A：提议召开临时股东会B：决定公司内部管理机构的设置C：决定公司的经营计划和投资方案D：制定公司的具体规章5、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。
A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体6、基金托管协议的主要目的在于明确协议双方在基金__等事宜中的权利义务及职责。
A．财产保管B．投资运作C．净值计算D．信息披露7、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。
A．投资风险B．市场风险C．系统性风险D．经营决策风险8、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。
A．采用讲座方式销售基金B．采取抽奖方式销售基金C．募集期间对认购费打折D．采用送基金份额的方式销售基金9、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。
A．基金投资者B．基金销售服务机构C．基金销售行为D．基金销售人员10、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。
A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例11、关于债券的特征，下列描述不正确的有__。
小度写范文[2015年基金从业资格考试复习考前押题测试题二]模板
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[2015年基金从业资格考试复习考前押题测试题二]2015年基金从业资格考试复习考前押题测试题二多项选择题(本大题共50小题．每小题1分．共50分。
在以下各小题所给出的选项中．至少有2个选项符合题目要求。
请将正确选项的代码填入括号内。
不填、错填、漏填均不得分)61、按照我国的实践，以下关于基金管理公司投资决策委员会主要职责的表述，正确的有（）。
A．制定基金投资组合的具体方案B．审定基金资产配置比例或比例范围C．确定基金经理的投资权限D．确定基金投资的基本方针62、股票基金财务会计报表分析包括以下选项中的（）。
A．基金投资风格分析B．基金盈利能力分析C．基金持仓结构分析D．基金分红能力分析63、影响债券收益率的发行人因素包括（）。
A．发行人的信用级别，如投资级别、非投资级别B．发行人的组织性质，如中央政府、地方政府、企业等C．发行人所处行业，如金融业、工业等D．发行人的谈判能力64、基金因持有股票而带来的投资收益主要包括（）。
网址：A．股票价差收入B．股票股利C．现金股利D．存款利息收入65、下列关于麦考莱久期的论述，正确的有（）。
A．附息债券的麦考莱久期小于其到期期限B．附息债券的麦考莱久期大于其到期期限C．零息债券的麦考莱久期小于其到期期限D．零息债券的麦考莱久期等于其到期期限66、基金销售机构内部控制的内容包括（）。
A．销售业务流程控制B．销售决策流程控制C．会计系统内部控制D．内部环境控制67、境外的保本基金形式多样，基金提供的保证包括（A．本金保证B．收益保证C．费率保证D．红利保证网址：）。
68、以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的是（）。
A．基金管理公司是一种知识密集型企业B．开放式基金要求披露上一工作日份额净值C．基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长D．基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费69、根据有关规定，基金管理公司建立的独立董事制度应该满足以下哪些要求?（）A．在审议公司及基金投资运作中的重大关联交易时，须经2／3以上独立董事同意B．独立董事人数不得少于董事会人数的1／3C．独立董事人数不得少于5人D．独立董事人数不得少于3人70、对资产配置的理解，必须建立在对（）的深刻理解基础之上。
2015年基金从业资格考试《证券投资基础知识》预测试卷(3)介绍
2015年基金从业资格考试《证券投资基础知识》预测试卷(3)单选题(共100题，每小题1分，共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求-不选、错选均不得分。
(1) 全球第一个电子交易市场是( )。
A: 伦敦证券交易所B: 纽约证券交易所C: 东京证券交易所D: 纳斯达克证券交易所(2) 关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许( )公布一次。
A: 一周B: 一个月C: 两个月D: 一季度(3) 杠杆收购的关键是( )。
A: 发行股票B: 举债C: 套期保值D: 基金(4) ( )指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。
A: 欧式期权B: 美式期权C: 看涨期权D: 看跌期权(5) 我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过( )。
A: 95%B: 90%C: 85%D: 80%(6) 托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有( )。
A: 在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B:最近两个会计年度实收资本不少于1O亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币C: 有足够的熟悉境外托管业务的专职人员D:最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查(7) 目前银行间债券市场债券结算主要采用( )方式。
A: 见款付券B: 纯券过户C: 券款对付D: 见券付款(8) 下列关于私募股权投资的说法中，错误的是( )。
A: 买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市方法B: 信托制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立C: 私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构D: 杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式(9) 关于债券利率风险，以下描述正确的是( )。
A: 当市场利率上升时，债券价格不变B: 债券价格与市场利率变动方向一致C: 债券价格与市场利率变动呈反向变动D: 当市场利率上升时，债券价格上升(10) 在无保证债券中，受偿等级最高的是( )，这也是公司债的主要形式。
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2015年基金从业资格考试考前冲关练习题
一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合要求)
1.投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是【C 】。
A.共同投资、共享收益、共担风险的原则
B.投资者享有股权性收益
C.投资基金运用现代信托关系原则
D.投资基金的资金有专门用途
【答案解析】：投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是其成立的法律依据不同，其是按照现代信托关系原则设立的。
2.基金资产【 A 】以上投资于债券的为债券基金。
A.80%
B.70%
网址：/
C.60%
D.50%
【答案解析】：80%以上基金资产投资于债券的为债券基金
3.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为【 B】元。
A.100
B.1000
C.500
D.10000
【答案解析】：目前我国开放式基金的最低认购金额为1000元人民币。
4.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设【 A 】个基金账户。
网址：/
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案解析】：按照法律规定，个人投资者开立基金账户时，每个
有效证件只能开立1个基金账户。
5.根据【B 】的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.法律形式
C.托管人
D.投资理念
【答案解析】：依据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基
金和契约型基金。
网址：/
6.场内申购、赎回ETF采用的方式是【 A 】。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、金额赎回
【答案解析】：场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式;场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式。
7.依据《证券投资基金法》，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起【C 】做出核准的决定。
A.2个月内
B.4个月内
C.6个月内
网址：/
D.8个月内
【答案解析】：依据相关法律.中国证监会应自受理封闭式募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。
封闭式基金在经中国证监会核准后方可发售基金份额。
8.开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于【B 】。
A.1亿元
B.2亿元
C.5亿元
D.10亿元
【答案解析】：开放式基金的基金合同生效需要符合的条件之一是基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元。
9.因为ETF基金标的指数调整而导致的现金替代属于【C 】。
网址：/
A.禁止现金替代
B.可以现金替代
C.必须现金替代
D.可能现金替代
【答案解析】：必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。
10.有效市场的最佳选择是【B 】。
A.积极型管理
B.消极型管理
C.恒定混合管理
D.以上都不合适
网址：/
【答案解析】：有效市场中采取消极型管理策略获取市场平均收益
是最明智的选择，在有效市场环境下任何企图击败战胜市场的积极
型管理行为都是愚蠢的，也是不可能的。
因此本题选B。
[page]
11.采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时时【A 】。
A.提高β系数
B.降低β系数
C.保持β系数不变
D.不确定
【答案解析】：积极性投资策略的管理人在预测市场将上涨时会提
高β系数，降低基金现金持有比例，争取获得较高收益。
12.证券投资基金是一种【B 】投资工具。
A.直接
B.间接
网址：/
C.股权
D.债权
【答案解析】：证券投资基金不同于股票债券等直接投资工具，它筹集资金主要投向证券市场，是一种间接投资工具。
13.我国国内首只结构化基金是【A 】。
A.国投瑞银瑞福基金
B.汇丰晋信2016基金
C.兴业社会责任基金
D.南方积极配置基金
【答案解析】：我国国内首只结构化基金—国投瑞银瑞福基金在2007年7月成立。
网址：/
14.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托【B 】进行股票、债券分散化的组合投资。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.投资咨询公司n证券公司
【答案解析】：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其负责按照基金合同的约定实施基金资产运作，在控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
证券公司经批准可以经营基金代销业务但是不能成为基金管理人。
15.基金是一种【A 】凭证，基金财产独立于基金管理人;银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种【】凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任。
A.受益信用
B.信用受益
网址：/
C.股权信用
D.信用股权
【答案解析】：基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人;银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任
16.关于基金托管人保管基金财产的说法，不正确的是【A 】。
A.基金财产的债权应与基金管理人的债务相抵消
B.对管理人不合规的投资指令拒绝执行
C.严守基金商业秘密
D.与管理人的共同行为给基金财产造成损害的，应承担连带赔偿责任
【答案解析】：在保证基金财产安全的具体措施中有基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消的规定。
网址：/
17.【C 】多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
【答案解析】：此题考查基金的促销手段。
基金的促销销手段有人
员推广、广告促销、营业推广和公共关系。
其中，营业推广多属于
阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较
大量地购买某一基金。
18.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立履行监察、评价、报告、建议职能，这属于【B 】的内容。
A.销售业务流程控制
网址：/
B.监察稽核控制
C.内部环境控制
D.会计系统内部控制
【答案解析】：本题考查基金销售机构内部控制中的监察稽核控制的内容。
19.在进行【C 】时使用债券互换的主要目的是通过债券互换提高组合的收益率。
A.主动债券组合管理
B.被动债券组合管理
C.积极债券组合管理
D.消极债券组合管理
网址：/
【答案解析】：债券互换是积极债券组合管理中的内容，其包括三
种形式：替代互换、市场间利差互换和税差激发互换。
因此题中选C。
20.如果投资者在2005年4月15日(周五，法定节假日前最后一个
工作)赎回了基金份额，那么投资者享有利润的期限至【C 】。
A.4月15日
B.4月16日
C.4月17日
D.4月18日
【答案解析】：依据有关法律文件，货币市场基金中当日赎回的基
金份额自下一个工作日起不再享有基金的分配权益。
具体而言就是，投资者于周五赎回或转换出的基金份额享有周五、周六和周日的利
润分配权益。
21.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的【C 】。
A.30%
网址：/
B.70%
C.90%
D.95%
【答案解析】：根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得少于1次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%。
22.证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的【B 】投资方式。
A.集资
B.集合
C.合作
D.联合
网址：/
【答案解析】：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
23.一般而言，只有在存在【D 】的收益级差和【】的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。
A.较高，较长
B.较低，较高
C.较低，较长
D.较高，较短
【答案解析】：此题考查的是债券互换的存在条件，D项正确。
24.对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收【C 】。
A.营业税
B.消费税
网址：/
C.个人所得税
D.企业所得税
【答案解析】：此项是所得税方面就个人投资者做出的特别规定，即个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。
25.在对成交量和股价趋势关系进行研究之后，【A 】总结出【】九大法则。
A.葛兰碧、葛兰碧
B.葛兰威尔、葛兰威尔
C.威廉、威廉
D.夏普、夏普
【答案解析】：葛兰碧通过对成交量和股价趋势关系研究之后，总结出九大法则，被称为葛兰碧九大法则。
因此本题选A。
网址：/。