对地下钱庄和网络炒汇等非法买卖外汇活动处罚情况.
2018年最新国家外汇局处罚情况分析
2018年最新国家外汇局处罚情况分析发表于：2018-10-26 阅读数：956
1、办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查；
2、未按规定尽职审核转口贸易真实性，在企业提交虚假提单的情况下，违规办理转口贸易购付汇业务
部分银行违规为个人分拆办理售付汇业务，凭企业虚假报关单和发票，违规办理贸易融资业务，违规通过个人外汇储蓄账户办理跨境贸易货款收汇业务。
二、被处罚企业违规情况主要问题集中：在虚构转口贸易背景，使用其他公司已经提货的海运提单，使用虚假合同、发票，以及利用多名境内个人的个人年度购汇额度，将资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金
三、被处罚第三方支付外汇违规情况主要是凭虚假物流信息办理跨境外汇支付业务，通过系统自动设置办理分拆购付汇，未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务，且未按规定报送异常风险报告等资料。
四、被处罚个人外汇违规情况主要是非法向境外转移资产目的，通过地下钱庄控制的境内账户，将资金兑换成外汇后汇至其香港账户；利用多名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户。
非法经营外汇罪量刑标准
非法经营外汇罪量刑标准非法经营外汇罪是指违反国家有关外汇管理法律法规，擅自从事外汇买卖活动，或者非法经营外汇业务，情节严重的行为。
该罪行的出现，严重破坏了我国外汇市场的正常秩序和经济发展的良好态势，因此，我国对非法经营外汇罪的量刑标准也比较严格。
一、非法经营外汇罪的定罪标准非法经营外汇罪的定罪标准主要有以下几点：1.非法从事外汇买卖，情节严重的；2.非法经营外汇业务，情节严重的；3.以非法手段获取外汇，情节严重的；4.有组织地从事非法经营外汇活动，情节严重的。
根据以上定罪标准，可以看出，非法经营外汇罪的量刑标准主要是根据罪行的情节严重程度来进行判断和量刑。
因此，非法经营外汇罪的量刑标准也比较灵活，可以根据具体情况进行调整。
二、非法经营外汇罪的刑期和罚金根据我国《刑法》的规定，非法经营外汇罪的刑期和罚金主要有以下几种情况：1.非法买卖外汇数额在20万元以下，或者非法经营外汇业务数额在50万元以下，判处拘役、管制或者三年以下有期徒刑，并处罚金；2.非法买卖外汇数额在20万元以上，或者非法经营外汇业务数额在50万元以上，但在100万元以下的，判处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；3.非法买卖外汇数额在100万元以上，或者非法经营外汇业务数额在100万元以上的，判处七年以上有期徒刑，并处罚金。
根据以上规定，可以看出，非法经营外汇罪的刑期和罚金主要是根据罪行的情节严重程度和涉案金额的大小来进行判断和量刑。
因此，非法经营外汇罪的量刑标准也比较公正和合理。
三、非法经营外汇罪的量刑标准的调整非法经营外汇罪的量刑标准虽然比较严格，但在具体判决时，也需要根据具体情况进行调整。
比如，如果被告人能够积极认罪悔罪，并主动退赔涉案款项，可以酌情从轻处罚；如果被告人是初犯，没有其他犯罪记录，可以适当减轻刑罚；如果被告人在犯罪过程中没有造成实际损失，也可以适当减轻刑罚等等。
总之，非法经营外汇罪的量刑标准是比较严格的，但在具体判决时也需要根据具体情况进行调整。
国家外汇管理局、公安部关于严厉打击非法买卖外汇违法犯罪活动的通知
国家外汇管理局、公安部关于严厉打击非法买卖外汇违法犯罪活动的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局,公安部•【公布日期】2001.08.29•【文号】汇发[2001]155号•【施行日期】2001.08.29•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局、公安部关于严厉打击非法买卖外汇违法犯罪活动的通知（汇发[2001]155号2001年8月29日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各省、自治区、直辖市公安厅、局，新疆生产建设兵团公安局：近年来，全国各级外汇管理部门、公安机关与有关部门密切配合，依法严厉打击骗汇、非法买卖外汇违法犯罪活动，取得了很大成绩，为保持我国外汇储备的增长和人民币汇率的基本稳定发挥了积极作用。
但是，今年以来，特别是国家允许境内居民个人投资B股市场的政策公布以后，非法买卖外汇活动又有所抬头，在沿海及边境地区更为猖獗。
有些非法买卖外汇的“黑窝点”和“地下钱庄”直接为走私、骗取出口退税、洗钱等犯罪活动提供外汇资金，严重扰乱了社会主义市场经济秩序。
为了切实贯彻落实全国整顿和规范市场经济秩序工作会议精神，国家外汇管理局、公安部决定在全国范围内联合开展严厉打击非法买卖外汇违法犯罪活动，取缔非法外汇市场，整顿外汇交易秩序。
现将有关工作要求通知如下：一、各级外汇管理部门、公安机关要充分认识严厉打击非法买卖外汇违法犯罪活动对有效遏制走私、骗取出口退税、洗钱等犯罪活动、维护正常经济秩序、保障国家经济安全的重要意义，将此项工作作为当前整顿和规范市场经济秩序工作的一项重要内容，在当地党委、政府的领导下，认真落实管理措施，迅速开展打击行动。
为组织协调好此项工作，国家外汇管理局、公安部成立“全国打击非法买卖外汇违法犯罪活动联合办公室”(设在国家外汇管理局)，负责指导、协调、督办各地打击非法买卖外汇违法犯罪活动的工作。
银行反洗钱可疑案例分析(地下钱庄篇)
【案例1】上海罗某特大地下钱庄案2007年8月6日，上海市第一中级人民法院对上海罗某地下钱庄案一审宣判，认定罗某等4名被告人通过中国境内数家银行的23个私人储蓄账户，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿余元人民币。
法院以非法经营罪分别判处罗某、莫某、李某和陈某4人有期徒刑14年至9年不等，其中新加坡籍被告人罗某、莫某、李某被并处驱逐出境。
自2005年11月起，央行上海总部陆续收到由交通银行上海分行报送的重点可疑交易报告，称罗某等4人在其分支行将大量款项汇往全国各地，与此同时叉从全国各地汇入大量款项，资金流动呈现出集中分散、分散集中的特点，极为可疑。
罗某于2005年5月31日在该银行上海陆家嘴支行申请开立个人账户，之后频繁发生异常交易。
其经常以现金本票、电话银行以及交通银行通存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分散转往全国各地交通银行开户的多名收款人账户下，每次提取5万到30万元人民币不等的现金。
罗某还有意将交易分散在交通银行多个网点、多名柜员处进行，以躲避银行的关注。
银行工作人员发现上述交易很可疑，柜面人员就向罗某询问其资金用途，罗某声称是在做外贸生意。
之后罗某生怕事情败露，便于2005年10月20日通过电话将其账户内的余额全部转出至另一客户陈某账户下，到2005年11月16日，罗某的账户余额一直为零。
陈某的账户交易情况与罗某相同，经柜面人员了解，陈某为罗某所雇佣，陈某操作资金时，两人经常同时到场，有时会有另一外籍人Daniel随行。
柜面人员曾经建议陈某办理一张VIP卡，陈某欣然应允，而当时在一旁的罗某立即进行阻止。
据该银行介绍，该银行对交易量大的大客户有优惠政策和便利措施，于是柜员就想给他们办一张VIP卡，可以比较方便地办业务，但要留下比较详细的个人资料。
一听到要留下详细资料，他们就拒绝办VIP卡，宁愿排队。
罗某曾先后介绍另两名新加坡籍男子Daniel、Lee Kee Yong来该银行上海分行开立借记卡，工作人员在调取这几人的开卡资料时，发现他们所留地址与罗某为同一住处，且这两名新加坡籍男子的交易情况也与罗某基本一致。
打击地下钱庄非法买卖外汇的难点及对策
打击地下钱庄非法买卖外汇的难点及对策2011年10月19日，汕头市公安局接到案件线索，称有一汕头人张某非法经营地下钱庄。
随后，汇警会商，共同研究对策，采取措施。
经缜密侦查，摸清该地下钱庄实际经营者、经营地点和交易方式。
在掌握该地下钱庄基本情况后，2012年2月7日，我中心支局与公安机关决定立即行动，在汕头市潮阳区谷饶镇抓获犯罪嫌疑人7人，现场查获作案用的传真机、电脑及账册等一批，冻结、追缴涉案金额合计1,354万元人民币、0.2万欧元。
目前，该案件已有张某等2人因非法经营罪被起诉，将依法追究其刑事责任。
该案为近年来汕头辖区破获地下钱庄非法买卖外汇案件中涉案金额最大、冻结款项最多的一宗案件。
一、案件特征（一）冻结涉案金额大。
冻结涉案户头共11个，金额合计超过千万元。
由于涉案金额已达到追究刑事责任的标准，对收缴非法交易资金已由公诉部门予以收没。
本案成功侦破并让犯罪分子付出较大的代价，这是对地下钱庄非法买卖外汇违法犯罪分子的有力打击，必将产生较大的威慑力。
（二）交易方式隐蔽性强。
从该地下钱庄运作方式看，资金以境内外的分离交割为主，属于传统型钱庄。
即根据客户非法外汇交易需求，通过境内外两个渠道分割进行资金划账，境外客户划入经营者境外账户，境内收取人民币，或是境内客户划入经营的人民币账户，境外收取外汇。
（三）交易客户类型以本地个人为主。
由于潮阳地区外贸依存度较高，一些企业属于没有进出口权的小规模纳税人，在有进出口业务时通过“卖单”（即报关业务由代理公司办理）后自行收付汇的情况屡见不鲜，在操作上通过地下钱庄向境外收取或支付货款，并借助个人账户以人民币形式在境内进行收付。
二、打击地下钱庄非法买卖外汇的难点（一）无跨境资金流动模式隐蔽性强，发现线索的难度大。
“地下钱庄”控制的人民币和外汇资金分别在境内、境外循环，这两条业务线相对独立，并通过境内外人民币与外汇对冲来实现资金的整体平衡和盈利。
此类通过境内外“对敲”方式经营的“地下钱庄”案件，由于缺乏资金跨境转移的相关痕迹，外汇部门执法调查手段有限，发现线索的难度增大。
中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知
中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知银发[2002]30号中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，中国农业银行，中国农业发展银行：近年来，在部分农村地区，民间信用活动活跃，高利借贷现象突出，甚至出现了专门从事高利借贷活动的地下钱庄，破坏了正常的金融秩序，影响了社会安定。
为进一步整顿和规范金融市场秩序，依法打击、取缔非法金融活动和非法金融机构，现就有关问题通知如下：一、人民银行各分行、营业管理部应严格按照国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院〔1998〕第247号令）的规定，依法取缔辖区内的非法金融机构和非法金融业务活动。
人民银行各分行、营业管理部要组织力量摸清当地地下钱庄和高利借贷活动的情况；对非法设立金融机构、非法吸收或者变相吸收公众存款以及非法集资活动，一经发现，应立即调查、核实，经初步认定后，及时提请公安机关依法立案侦查；对经调查认定的各类形式的地下钱庄和高利借贷活动，要坚决取缔，予以公告，没收其非法所得，并依法处以罚款；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
发现金融机构为非法金融机构和非法金融业务开立账户、办理结算和提供贷款的，应当责令该金融机构立即停止有关业务活动，并依法给予处罚。
二、严格规范民间借贷行为。
民间个人借贷活动必须严格遵守国家法律、行政法规的有关规定，遵循自愿互助、诚实信用的原则。
民间个人借贷中，出借人的资金必须是属于其合法收入的自有货币资金，禁止吸收他人资金转手放款。
民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍。
超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。
三、人民银行各分支行应督促有关金融机构不断改进金融服务，加大对农村、农业和农民的信贷支持力度，逐步解决农民贷款难的问题。
特别要注重引导各地农村信用社充分发挥农村金融的主力军和联系农民的金融纽带作用，全面推广农户小额信用贷款，简化贷款手续，拓宽服务范围，支持农户扩大生产经营，解决生活中的困难。
全国人大常委会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定
【法规类别】破坏社会主义市场经济秩序罪
【发文字号】中华人民共和国主席令[第十四号]
【发布部门】201
【发布日期】1998.12.29
【实施日期】1998.12.29
【时效性】现行有效
【效力级别】法律
中华人民共和国主席令
（第十四号）
（１９９８年１２月２９日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议于通过）
为了惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的犯罪行为，维护国家外汇管理秩序，对刑法作如下补充修改：
一、有下列情形之一，骗购外汇，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造、变造的海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
（三）以其他方式骗购外汇的。
伪造、变造海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据，并用于骗购外汇的，依照前款的规定从重处罚。
《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》已由中华人民共和国第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议于１９９８年１２月２９日通过，现予公布，自公布之日起施行。
中华人民共和国主席 江泽民
１９９８年１２月２９日
全国人大常委会关于惩治骗购外汇、逃汇和
非法买卖外汇犯罪的决定
关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管
关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定(1998年12月16日 国务院批准 1999年1月25日 监察部、人事部、中国人民银行、海关总署、国家外汇管理局联合发布)第一条 为了维护国家外汇管理秩序，惩处违反外汇管理规定的行为，防范金融风险，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《国家公务员暂行条例》和《企业职工奖惩条例》，制定本规定。
第二条 本规定适用于国家公务员以及经批准经营外汇业务的金融机构、国有外经贸企业的工作人员。
本规定所称经批准经营外汇业务的金融机构，是指经批准经营外汇业务的中资银行、非银行金融机构及其分支机构。
本规定所称国有外经贸企业，是指国有外贸公司、自营进出口的国有生产企业、有进出口经营权的国有企业和国有资产占控股地位或者主导地位的企业。
第三条 有本规定所列违反外汇管理规定的行为的，除依法给予行政处罚外，对有关责任人员依照本规定给予行政处分或者纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四条 经批准经营外汇业务的金融机构、国有外经贸企业的工作人员，有下列骗购外汇行为之一，数额不满10万美元的，给予留用察看处分；数额在10万美元以上的，给予开除处分。
（一）伪造、变造海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；（二）使用、买卖伪造、变造的海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；（三）重复使用海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；（四）明知用于骗购外汇而提供人民币资金或者其他服务的； （五）以其他方式骗购外汇的。
单位有前款行为之一的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依照前款规定给予纪律处分。
第五条 经批准经营外汇业务的金融机构、国有外经贸企业的工作人员，有下列非法套汇行为之一，数额不满10万美元的，给予警告、记过或者记大过处分；数额在10万美元以上不满 100万美元的，给予降级或者撤职处分；数额在100万美元以上的，给予留用察看或者开除处分。
1998《全国人大常委关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》
『标题』全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定『发布单位』全国人大常委会（１９９８年１２月２９日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过１９９８年１２月２９日中华人民共和国主席令第十四号公布自公布之日起施行）决定为了惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的犯罪行为，维护国家外汇管理秩序，对刑法作如下补充修改：一、有下列情形之一，骗购外汇，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造、变造的海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；（二）重复使用海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；（三）以其他方式骗购外汇的。
伪造、变造海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据，并用于骗购外汇的，依照前款的规定从重处罚。
明知用于骗购外汇而提供人民币资金的，以共犯论处。
单位犯前三款罪的，对单位依照第一款的规定判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
二、买卖伪造、变造的海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据或者国家机关的其他公文、证件、印章的，依照刑法第二百八十条的规定定罪处罚。
三、将刑法第一百九十条修改为：公司、企业或者其他单位，违反国家规定，擅自将外汇存放境外，或者将境内的外汇非法转移到境外，数额较大的，对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以上有期徒刑。
银行反洗钱可疑案例分析(地下钱庄篇)
【案例1】上海罗某特大地下钱庄案2007年8月6日，上海市第一中级人民法院对上海罗某地下钱庄案一审宣判，认定罗某等4名被告人通过中国境内数家银行的23个私人储蓄账户，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿余元人民币。
法院以非法经营罪分别判处罗某、莫某、李某和陈某4人有期徒刑14年至9年不等，其中新加坡籍被告人罗某、莫某、李某被并处驱逐出境。
自2005年11月起，央行上海总部陆续收到由交通银行上海分行报送的重点可疑交易报告，称罗某等4人在其分支行将大量款项汇往全国各地，与此同时叉从全国各地汇入大量款项，资金流动呈现出集中分散、分散集中的特点，极为可疑。
罗某于2005年5月31日在该银行上海陆家嘴支行申请开立个人账户，之后频繁发生异常交易。
其经常以现金本票、电话银行以及交通银行通存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分散转往全国各地交通银行开户的多名收款人账户下，每次提取5万到30万元人民币不等的现金。
罗某还有意将交易分散在交通银行多个网点、多名柜员处进行，以躲避银行的关注。
银行工作人员发现上述交易很可疑，柜面人员就向罗某询问其资金用途，罗某声称是在做外贸生意。
之后罗某生怕事情败露，便于2005年10月20日通过电话将其账户内的余额全部转出至另一客户陈某账户下，到2005年11月16日，罗某的账户余额一直为零。
陈某的账户交易情况与罗某相同，经柜面人员了解，陈某为罗某所雇佣，陈某操作资金时，两人经常同时到场，有时会有另一外籍人Daniel随行。
柜面人员曾经建议陈某办理一张VIP卡，陈某欣然应允，而当时在一旁的罗某立即进行阻止。
据该银行介绍，该银行对交易量大的大客户有优惠政策和便利措施，于是柜员就想给他们办一张VIP卡，可以比较方便地办业务，但要留下比较详细的个人资料。
一听到要留下详细资料，他们就拒绝办VIP卡，宁愿排队。
罗某曾先后介绍另两名新加坡籍男子Daniel、Lee Kee Yong来该银行上海分行开立借记卡，工作人员在调取这几人的开卡资料时，发现他们所留地址与罗某为同一住处，且这两名新加坡籍男子的交易情况也与罗某基本一致。
公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定-公通字[2005]15号
![公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定-公通字[2005]15号](https://img.taocdn.com/s3/m/35557a1eeef9aef8941ea76e58fafab069dc442b.png)
公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定（公通字[2005]15号2005年3月10日）第一章总则第一条为加强公安机关和中国人民银行(以下简称双方)对可交易线索核查工作的协作与配合，严厉打击洗钱等犯罪活动，制定本规定。
第二条双方本着“控制在先，打防结合，分工协作，依法办案”的原则，切实加强可疑交易线索核查工作的合作。
第三条中国人民银行负责将金融机构报送的涉嫌洗钱等犯罪可疑交易线索按有关程序及时移送公安机关。
协助公安机关办理洗钱等刑事案件调查中属中国人民银行职责的有关事项。
公安机关负责对中国人民银行移送的可疑交易线索进行核查。
第四条双方对可疑交易线索核查工作的协作与配合，由公安机关经济犯罪侦查部门和中国人民银行反洗钱部门归口管理。
第二章联络协调机制第五条公安部经济犯罪侦查局(以下简称经侦局)和中国人民银行反洗钱局(以下简称反洗钱局)建立核查工作联络协调机制，每年召两次协调会议。
遇重大、紧急情况或需要联合部署专项行动，可随时开临时协调会议。
各省、自治区、直辖市及其所辖地级市公安机关和当地中国人民银行分支机构也应建立核查工作联络协调机制，县(市、区)级公安机关和中国人民银行分支机构可根据当地实际需要，建立相应的联络协调机制。
第六条协调机制的主要职责是加强双方对可疑交易线索核查工作的协作与配合，推动反洗钱及打击其他经济犯罪工作，维护国家的金融秩序稳定。
第七条协调会议由双方轮流召集，轮值方负责会议的组织和筹备。
协调会议的主要内容是总结核查工作情况，制定工作措施和计划，研究重大、紧急案件的办理工作，交流有关反洗钱情报、信息。
非法买卖外汇罪的量刑标准
非法买卖外汇罪的量刑标准随着全球经济的快速发展，外汇市场的交易量也在不断增长。
外汇市场的交易活动涉及到大量的资金流动，因此也成为了不法分子的猎物。
非法买卖外汇罪是一种经济犯罪行为，它严重侵犯了国家金融安全和经济秩序，给社会带来了严重的损失。
为了保障国家的金融安全和经济秩序，我国对非法买卖外汇罪的量刑标准进行了明确规定。
一、非法买卖外汇罪的定义非法买卖外汇罪是指违反国家外汇管理法规，进行无证或超范围的外汇交易，或者利用虚假或者欺骗手段进行外汇交易，情节严重的行为。
这种行为会导致外汇市场的混乱和不稳定，给国家的金融安全和经济秩序带来严重的威胁。
二、非法买卖外汇罪的危害1、破坏国家金融安全和经济秩序。
非法买卖外汇罪的行为会导致外汇市场的混乱和不稳定，破坏国家的金融安全和经济秩序。
2、侵害国家和人民的利益。
非法买卖外汇罪的行为会导致国家和人民的利益受到侵害，给社会带来严重的损失。
3、危及社会稳定。
非法买卖外汇罪的行为会导致社会的不稳定，影响社会的和谐发展。
三、非法买卖外汇罪的量刑标准根据《中华人民共和国刑法》和《中华人民共和国外汇管理法》的规定，非法买卖外汇罪的量刑标准如下：1、情节较轻的非法买卖外汇罪，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、情节较重的非法买卖外汇罪，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；3、情节特别严重的非法买卖外汇罪，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
在量刑过程中，应根据犯罪的情节、危害程度、社会影响等因素进行综合考虑，确定合适的刑期和罚金。
同时，还应考虑犯罪嫌疑人是否有自首、认罪悔罪等情节，对于情节较轻的犯罪行为可以从轻或减轻处罚。
四、加强非法买卖外汇罪的预防和打击为了加强对非法买卖外汇罪的预防和打击，需要采取以下措施： 1、加强对外汇市场的监管。
加强对外汇市场的监管，规范外汇交易行为，防范和打击非法买卖外汇罪。
2、建立健全外汇交易市场的管理制度。
建立健全外汇交易市场的管理制度，规范外汇交易行为，防范和打击非法买卖外汇罪。
非现场检查先行以“零容忍”态度打击违法违规行为
051非现场检查先行以“零容忍”态度打击违法违规行为《中国外汇》：2020年，外汇检查部门开展了哪 些工作，有什么突出特点？胡春雨：2020年，全国外汇检查部门认真贯彻落 实习总书记统筹推进疫情防控和经济社会发展的讲话 精神，切实防范化解跨境金融风险，引导金融服务实 体经济。
一年来，运用现场检查和非现场检查两个手 段，重点打击地下钱庄、跨境赌博、网络炒汇等非法 金融活动，突出查处虚假欺骗性交易等实质性违规，有效维护外汇市场良性秩序；统筹疫情防控和防范风险工作要求，对银行、货币公司、支付机构等市场 主体开展专项检查，多次召开重点市场主体通报会，提示重点业务风险，疏通政策传导，系统全面提升了 外汇业务的经营合规性；强化制度建设.提升执法质效，公开发布《国家外汇管理局行政处罚办法》，进 一步提升依法行政水平。
全年共查处外汇违规案件2440起，处罚没款9.44亿元人民币，有力震慑了外汇 违法违规主体，有效防范了跨境资金异常违法流动的 风险。
为做好“六稳”工作，落实“六保”任务，维护 良好的外汇市场秩序，2020年，外汇检查工作重点整治了非法跨境金融活动，同时集中力量打击地下钱 庄、跨境赌博及网络炒汇。
一是加大了打击地下钱庄的力度，有效净化了外 汇市场环境。
全年配合公安机关破获地下钱庄90起，查处地下钱庄交易对手案件1882起，处罚没款5.63亿元人民币；破获涉案资金超100亿元大案23起，并在中西部地区实现重大突破，有力惩处了地下渠道进行非法交易的违法犯罪活动。
对地下钱庄涉案银行及其责任人幵展“以案倒查”，严肃追问追责，督促完善内控体系，全力切断地下钱庄的资金通道。
二是对跨境赌博“资金链”的防控治理获新突破。
全年配合公安机关开展涉赌账户排查，破获跨境赌博案件55起，从严从快查处涉赌型交易对手案件418起，罚没款3640万元人民币，强化了对涉赌资金渠道的分析研究。
三是网络炒汇平台增势得到有效控制全年清理境内炒汇平台2 4 0个，境内备案的网络炒汇平台月均增量相对2019年下降近10倍。
非法外汇交易如何处罚
⾮法外汇交易如何处罚⾮法交易在相关的⾦融机构和相关的进出⼝交易是⼗分常见的，⽽且国家也在不断的加⼤⼒度对其进⾏监督，但是还是有其现象发⽣。
⾮法外汇交易有⼀个很严重的后果就是导致国有资产流失。
那么⾮法外汇交易如何处罚?下⾯就让店铺⼩编为⼤家详细的讲解吧。
境内机构⾮法使⽤外汇⾏为包括：(1)以外币在境内计价结算;(2)擅⾃经外币作质押;(3)私⾃改变外汇⽤途;(4)⾮法使⽤外汇的其他⾏为。
境内机构有上述⾮法使⽤外汇⾏为之⼀的，由外汇管理机关责令改正，强制收兑，没收违法所得，并处违法外汇⾦额等值以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
我国实⾏严格的外汇管制，法律禁⽌在银⾏和指定的外汇调剂市场以外从事私下外汇交易。
对于申购的外汇如果暂时不⽤，可以存⼊银⾏或者卖给外汇指定银⾏。
但是曾某擅⾃到⿊市上抛售，扰乱了⾦融管理秩序，应当予以处罚。
《中华⼈民共和国外汇管理条例》(以下简称《外汇管理条例》)第四⼗五条私⾃买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者⾮法介绍买卖外汇数额较⼤的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法⾦额30%以下的罚款情节严重的，处违法⾦额30%以上的罚款构成犯罪的，依法追究刑事责任。
⾮法买卖外汇罪的构成(⼀)本罪侵犯的客体是国家对外汇的正常管理活动⾮法买卖外汇⾏为直接侵犯了国家对外汇的正常管理活动。
⾏为⼈私⾃买卖外汇，⽽不是按规定卖给中国银⾏，必然减少国家的外汇储备，影响了国家对外汇的宏观管理，也破坏了⼈民币在国内市场上的唯⼀合法地位。
同时，当前我国各⼤中城市普遍存在有外汇“⿊市”，⼀些外币持有⼈在“⿊市”上进⾏交易，以⾼于国家牌价的价格兑换外汇，也扰乱了正常的⾦融秩序，减少了国家的外汇收⼊，极⼤地⼲扰了外汇管理的有效性和合法汇率的稳定性。
(⼆)本罪的客观⽅⾯主要是表现为⾮法买卖外汇的⾏为⾮法买卖外汇的形式多种多样，归纳起来，⼤体有以下⼏种：1.不通过外汇指定银⾏、外汇调剂中⼼⽽私⾃买卖外汇，根据我国外汇管理的有关规定，⼀切中外机构或者个⼈的外汇收⼊，都必须卖给中国银⾏，买卖外汇必须通过指定银⾏或外汇调剂中⼼进⾏。
国家外汇管理局关于部分企业、个人违规办理外汇业务处罚情况的通报(三)-
国家外汇管理局关于部分企业、个人违规办理外汇业务处罚情况的通报(三)正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于部分企业、个人违规办理外汇业务处罚情况的通报（三）（2011年07月11日）为维护国家经济和金融安全，震慑打击“热钱”等违法违规资金跨境流动，国家外汇管理局已分别于2010年11月1日和12月10日通报了两批企业、个人违规办理外汇业务处罚情况。
根据检查工作进展情况，现将第三批企业、个人外汇违规及处罚案例通报如下：一、2010年1月至3月，广州市滕航金属材料有限公司共有21份报关单没有按照规定办理进口延期付汇提款登记，违规金额合计为129. 27万美元。
上述行为违反外债登记管理的有关规定，外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该公司做出处以罚款的行政处罚决定。
二、2009年1月至2010年6月，深圳观澜湖高尔夫球会有限公司直接收取客户消费所支付的港币现钞共计2132. 65万港元，随后该公司将上述收取的港币现钞中的1603.75万港元，以公司员工个人名义办理结汇，结汇所得人民币资金1394.97万元存入该公司账户。
上述行为违反境内机构外币现钞收付管理的有关规定，同时还存在违规办理结汇行为，外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该公司做出处以罚款的行政处罚决定。
三、2009年5月至7月，深圳市宝威电源（深圳）有限公司以商务差旅费名义收取货物实际销售金额高于报关单金额的差额货款，共计4笔、金额合计298万美元。
上述行为属违反规定将外汇汇入境内，外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该公司做出处以罚款的行政处罚决定。
外汇知识问答：“非法买卖外汇”的处罚种类及幅度
外汇知识问答：“非法买卖外汇”的处罚种类及幅度文章属性
•【公布机关】
•【公布日期】2015.06.16
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外汇知识问答：“非法买卖外汇”的处罚种类及幅度
私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒卖外汇或者介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违规金额30%以下的罚款；情节严重的，处违规金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的追究刑事责任。
根据《国家外汇管理局综合司关于非法网络炒汇行为有关问题认定的批复》，境内个人从事外汇按金等外汇买卖交易，应当通过依法取得业务资格的境内金融机构办理。
未依法取得行业监管部门批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易。
从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。
另外，根据《关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释【1998】20号）第三条规定，非法买卖外汇20万美元以上或者违法所得5万人民币以上的，根据《刑法》第二百二十五条定罪处罚。
国家外汇管理局、公安部、国家工商行政管理局关于严厉打击外汇黑市活动的通知-[93]汇管函字第77号
![国家外汇管理局、公安部、国家工商行政管理局关于严厉打击外汇黑市活动的通知-[93]汇管函字第77号](https://img.taocdn.com/s3/m/ed8c357acbaedd3383c4bb4cf7ec4afe04a1b172.png)
国家外汇管理局、公安部、国家工商行政管理局关于严厉打击外汇黑市活动的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局公安部国家工商行政管理局关于严厉打击外汇黑市活动的通知（１９９３年４月３日（９３）汇管函字第７７号发布）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局，计划单列市、经济特区分局；各省、自治区、直辖市公安（厅）局、工商行政管理局：近来，社会上谣传人民币将大幅度贬值，一些人乘机大肆进行倒汇、套汇违法活动，有的组成了倒汇团伙，倒买倒卖外汇，从中牟取暴利。
这些不法分子经常聚集在中国银行和大的宾馆、饭店门前，进行外汇黑市活动，有的城市在交通路口明目张胆地设点挂牌收购外汇，逢人就问，已经成了外汇黑市的固定交易场所。
有些不法分子还利用诈骗、威胁手段，收购外宾和侨属的外汇。
由于倒买倒卖外汇活动十分猖獗，外汇黑市价格一涨再涨，目前已涨到一美元兑九元五角人民币，比国家公布的外汇牌价一美元兑五元七角人民币高出三元八角。
严重扰乱了金融市场秩序和社会治安秩序，造成了极坏的政治影响。
为严厉打击外汇黑市活动，现通知如下：一、为维护正常的外汇金融秩序，保证改革开放顺利进行，各地外汇管理、公安、工商行政管理部门，要认真执行国家有关法规、严厉打击外汇黑市活动，对重大倒汇团伙，要重点打击，依法惩处。
二、请各地公安、工商、外汇管理部门抽调一定力量，协调行动，在近期进行一次打击外汇黑市的专项活动。
对外汇黑市交易猖獗的地区，要经常性地进行打击，从严整治。
三、各地在今年六月底以前，按系统将打击外汇黑市的有关情况尽快上报。
——结束——。
国家外汇管理局关于进一步加大打击外汇黑市力度的通知-汇发[1999]252号
![国家外汇管理局关于进一步加大打击外汇黑市力度的通知-汇发[1999]252号](https://img.taocdn.com/s3/m/4f1c960aa31614791711cc7931b765ce05087a6b.png)
国家外汇管理局关于进一步加大打击外汇黑市力度的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于进一步加大打击外汇黑市力度的通知（１９９９年８月２日国家外管理局发布汇发（１９９９）２５２号）国家外汇管理局各分局，北京、重庆外汇管理部：自国家外汇管理局与公安部、国家工商行政管理局联合下发《关于严厉打击外汇黑市活动的通知》〔汇发（１９９９）１２６号〕以来，部分分局及所辖支局密切配合本地公安、工商行政管理部门，采取专项打击行动，并取得了初步成效。
福州地区在前期打击外汇黑市活动中，加强领导，统一认识，成立了以副省长为组长，外汇局福州分局、省公安厅、工商行政管理局分管局长为副组长的打击外汇黑市活动领导小组，统一组织、协调、指挥全省的打击外汇黑市工作。
在行动中，外汇管理、公安、工商行政管理等部门采取打点（窝点）扫面（街面外汇黑市）相结合的方式，共捣毁黑窝点９个，查获外币现钞：美元４９．１１万元、港币１１．７万元、台币１７．５２万元、日元４７６万元；暂扣作案工具－－移动电话１２部、摩托车３台；强制收兑外汇折美元２９．９４万元，罚没人民币２３．５０万元。
杭州分局在打击外汇黑市的同时，充分利用电台、电视台、报纸等新闻媒介大力宣传全国人大常委会《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》和有关外汇政策法规，突出外汇黑市交易的危害性，使外汇法规意识深入千家万户，进一步增强了社会公众依法从事涉汇活动的自觉性，同时电视台对一些外汇交易黑窝点和不法分子及时予以曝光，产生了良好的社会效应。
武汉分局和武汉公安局密切配合，采取监视布控、适时出击的方法，一举捣毁一个倒汇窝点，当场抓获外汇黑市交易人员４人，现场搜缴、查获涉嫌交易资金折人民币２００万元（包括美元、日元、法郎、马克、新加坡元、港币等近１０种外币币种，大量国库券及人民币３０多万元）。
打击钱庄方案
打击钱庄方案1. 简介钱庄是指提供储蓄、贷款、兑换外汇等金融服务的机构，它在社会经济发展中扮演着重要的角色。
然而，一些不法分子利用钱庄进行非法活动，如洗钱、偷税漏税、走私等，严重损害了国家的经济秩序与金融安全。
因此，打击钱庄成为了各国金融监管部门亟待解决的问题。
本文将探讨打击钱庄的方案，从立法、监管、技术等多个方面提供对策并给出具体操作指南。
2. 打击钱庄的立法措施针对钱庄的非法活动，合理严厉的法律条例是打击的重要保障。
以下是一些常见的打击钱庄的立法措施：2.1 加强资金监管建立资金出入境的实名认证制度，对每一笔资金流动进行严格的监控，加强对资金安全的管理，以防止洗钱等非法活动。
2.2 增加法律惩罚力度通过修改相关法律法规，增加对钱庄违法行为的处罚力度，并严查违法者，对其进行法律追究。
此外，对于涉及重大违法行为的钱庄，可以采取吊销营业执照等措施，以维护金融秩序。
2.3 加大合法运营审核力度完善钱庄的合法运营审核程序，对后台人员以及与钱庄有关的合作方进行全面的调查和审核，确保其合法、合规运营。
同时，建立举报制度，向公众公开钱庄的监管电话与举报渠道，鼓励公众积极参与监督。
3. 监管措施打击钱庄需要各金融监管机构的协同配合，以下是一些常见的监管措施：3.1 加强信息共享金融监管机构之间应建立信息共享机制，及时分享涉及到的钱庄及相关行业的风险信息，以便更好地加强监管，提前预防和处理风险。
3.2 加强监管技术建设利用大数据、等技术手段，对钱庄的交易数据进行实时监控与分析，及时发现异常交易和风险行为。
同时，加强监管技术的建设，提升监管效能和水平。
3.3 设立专门部门建立专门的打击钱庄部门，负责对钱庄及相关行为进行跟踪调查，对违法者进行打击，维护金融秩序。
4. 技术方案科技的发展为打击钱庄提供了新的机遇与挑战，以下是一些常用的技术方案：4.1 区块链技术应用利用区块链技术对钱庄的交易数据进行记录和存储，实现交易信息的去中心化和可追溯性，从而提高监管的透明度和效能。
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中国经济网北京 11月 5日讯记者刘畅:为维护国家经济和金融安全,保障正常的外汇市场秩序, 切断“热钱”跨境流动的重要通道, 国家外汇管理局与公安部门紧密协作, 重拳出击, 加大对地下钱庄和网络炒汇等非法买卖外汇活动的打击力度, 破获了一批从事非法汇兑业务的地下钱庄和网络炒汇案件。
现将已查处的地下钱庄及网络炒汇等非法买卖外汇案例通报如下:
2009年 6月 16日,深圳市外汇局与公安机关联合行动,一举捣毁吴某兄弟二人经营的、以吴记东诚商店为掩护的地下钱庄,现场查扣现金 110万元人民币,冻结涉案银行账户 370个,冻结资金 3,000多万元人民币。
2010年 8月 3日,当地人民法院以非法经营罪判处吴氏兄弟二人有期徒刑,并处罚金。
吕某设立亚财同星投资管理 (上海有限公司, 未经批准, 擅自开展买卖外汇、吸收存款、发放贷款、信用卡代理等金融业务, 累计涉案金额 111亿人民币。
2010年 5月 12日, 当地人民法院以非法经营罪判处亚财同星投资管理 (上海有限公司罚金; 以非法经营罪和偷越国境罪判处吕某有期徒刑,并处罚金;同时没收其违法所得 5,000多万元人民币。
2009年 3月 18日, 珠海市陈某、林某等人非法买卖外汇案被破获, 缴获非法交易资金 130万元港币、 3万元人民币,冻结用于非法外汇交易账户款项 229万元人民币。
2010年 6月 8日, 当地人民法院以非法经营罪判处陈某有期徒刑, 并处罚金, 现场查获的现金和冻结的账户资金没收上缴国库。
2009年 1月至 5月, 吴某以东莞市东城区的一间茶庄为掩护, 非法提供外汇买卖业务, 并收取手续费。
2009年 5月 21日,该窝点被捣毁,当场缴获用于非法交易的银行存折 19本、银行卡 36张、手提电脑和其他作案工具。
2010年 7月,当地人民法院以非法经营罪判处吴某有期徒刑,并处罚金。
2010年 4月 23日, 江门市外汇局与公安机关联合行动, 破获恩平市黄某经营的地下钱庄, 现场缴获现金 11万美元。
2010年 9月,江门市外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对黄某和周某做出处以罚款的行政处罚决定。
2009年 3月,刘某等人共同出资,通过香港环宇会计秘书有限公司在香港注册成立瑞银国际控股有限公司, 租用上海中山西路某处作为经营地, 非法从事黄金、外汇买卖等保证金业务。
2010年 1月 15日,当地人民法院以非法经营罪判处刘某等3人有期徒刑,并处罚金。
2007年 6月,李某与他人合作成立上海摩比佳企业投资管理有限公司,非法从事黄金、外汇买卖等保证金业务。
2010年 5月 31日,当地人民法院以非法经营罪判处上海摩比佳企业投资管理有限公司罚金;以非法经营罪判处李某等 3人有期徒刑,并处罚金。
昆明兴汇经济信息咨询有限公司非法介绍客户通过互联网参与境外的基非客斯公司提供的外汇保证金交易。
2008年, 云南省外汇局与公安机关联合行动, 缴获作案计算机设备 41台及有关证据资料, 抓获主要嫌疑人 28人。
2010年 2月 9日, 当地人民法院以非法经营罪分别判处涉案的许某等 10名主要犯罪嫌疑人有期徒刑、并处罚金, 涉案工具和违法所得均依法予以没收。
2007年 12月至 2008年 10月, 厦门宝昌兴投资顾问有限公司及其下属漳州分公司, 在未取得相关金融业务许可证的情况下,非法从事外汇按金交易,非法经营金额 244万美元,非法所得 39万美元。
2010年 5月 10日,当地人民法院以非法经营罪分别判处李某等 2人有期徒刑, 并处罚金。
2007年 5月至 2009年,河某、崔某利用浙江省台州市百家信投资咨询管理有限公司作为
上海佰福金公司在台州市的代理商,吸收 20个客户、 500万余元人民币的资金,采用境内支付和收取人民币资金、境外收取和支付相应外汇资金的方式,进行网络炒汇,并获得 4万多美元的手续费。
2010年 9月 13日, 当地人民法院以非法经营罪判处河某有期徒刑, 并处罚金; 判处崔某拘役,并处罚金。
国家外汇管理局表示, 各市场主体在经济活动中, 应当牢固树立法治观念, 认真遵守外汇管理法规, 严禁通过地下钱庄、网络炒汇等非法交易场所和非法交易方式办理业务。
外汇管理部门将继续加强与公安机关的合作, 积极主动做好打击地下钱
庄、网络炒汇等外汇违法犯罪活动有关工作, 加大对外汇领域违法犯罪活动的打击力度, 保持对“热钱”的高压打击态势,切实维护我国涉外经济和金融安全。