合规与合同风险防范基础知识共35页
合规与风险管理培训资料
国内外相关法律法规及标准
01 02
国内法律法规
包括《公司法》、《证券法》、《反不正当竞争法》、《反垄断法》等 与合规相关的法律法规，以及《企业内部控制基本规范》、《风险管理 框架》等与风险管理相关的标准和规范。
国际法律法规
包括国际反腐败公约、联合国全球契约等国际性公约和规则，以及国际 标准化组织（ISO）发布的风险管理相关标准等。
风险管理
内部控制帮助组织识别、评估 、监控和应对各类风险，保障
组织稳健运营。
内部审计
内部控制的有效性需要通过内 部审计进行独立、客观的确认
和咨询活动。
财务报告
优化内部控制，提升合规与风险管理水平
完善内部控制体系
持续优化内部控制框架，确保其与组织 发展战略、业务规模及风险状况相匹配
03
行业标准
各行业监管机构发布的与合规和风险管理相关的行业标准和规范，如银
行业、保险业、证券业等行业的监管规定和标准。
02 合规管理体系建 设
合规管理组织架构与职责划分
设立独立的合规管理部门，明确其职责和权限，确保合规工作的独立性和权威性。
建立合规管理组织架构，包括合规委员会、合规官、合规专员等层级，形成有效的 合规管理网络。
监督检查机制建立及实施效果评估
设立专门的监督检查部门或团 队，明确职责和权限，确保监 督检查工作的独立性和权威性
。
建立完善的监督检查记录和报 告制度，对检查中发现的问题 进行及时记录、整理和报告， 为后续改进提供有力支持。
制定详细的监督检查计划和方 案，包括检查内容、方式、频 次等，确保监督检查工作的全
控制环境
包括组织架构、权责分配、人 力资源政策等，为内部控制提 供基础。
合同风险防范培训
THANKS
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合同风险产生的原因
01
02
03
信息不对称
由于双方在签订合同时对 信息的掌握程度不同，可 能导致合同条款存在漏洞 或误解。
利益冲突
合同双方在利益上存在差 异，可能为了自身利益而 忽视对方的权益。
法律环境变化
法律法规的变化可能导致 合同条款的有效性发生变 化，从而产生风险。
合同风险对企业的影响
权益受损
总结词
合同对方违约时，应当采取合理措施维护自 身权益，包括要求对方承担违约责任、解除 合同等。
详细描述
某软件开发合同履行过程中，客户未能按照 约定支付款项，导致项目进度受阻。软件开 发商多次催促客户支付款项未果后，采取了 法律手段维护自身权益，最终客户被法院判
决支付款项并承担违约责任。
案例四：跨国合同的法律适用问题及风险防范
变更内容的审查
对合同变更的内容进行严格审查 ，确保变更合法、合理且符合各
方利益。
协Байду номын сангаас一致
确保合同变更经过各方协商一致， 避免单方面强行变更导致纠纷。
书面确认
对合同变更进行书面确认，确保变 更内容明确、具体且具有法律效力 。
合同纠纷的处理
协商解决
在合同纠纷发生后，首先应通过 友好协商的方式解决争议。
其他相关法律法规
《中华人民共和国担保法》
规定了担保的方式、担保的范围、担保的设立和效力等。
《中华人民共和国物权法》
规定了物权的种类、物权的设立和变动、物权的保护等。
《中华人民共和国仲裁法》
规定了仲裁的申请和受理、仲裁庭的组成、仲裁的程序和效力等。
国际合同法律法规的适用问题
国际商事合同的法律适用
2024年合规与风险管理培训资料
典型案例分析
主要措施
建立反腐败合规管理体系，包括制定反腐败政策、建立合规管理流程、开展风险 评估和应对等；加强内部调查和审计，及时发现和纠正违规行为；积极开展合规 培训和宣传，提高员工反腐败意识。
成效分析
通过实施上述措施，该企业成功防范了多起潜在的腐败风险，维护了企业声誉和 利益。
实践经验总结与启示
02 企业合规体系建设
合规政策与流程制定
合规政策制定
明确企业合规目标和原则，制定 适用于企业全员的合规政策，确 保员工行为符合法律法规和企业
内部规定。
流程梳理与优化
对企业现有业务流程进行全面梳理 ，识别潜在合规风险点，优化流程 设计，降低违规风险。
合规风险评估
建立合规风险评估机制，定期对企 业各项业务进行合规风险评估，确 保及时识别和应对潜在风险。
工具支持。
02
目标一致
合规和风险管理的目标都是保障企业持续健康发展，维护股东和利益相
关者的权益。通过加强合规和风险管理，企业可以更好地应对市场变化
和政策调整带来的挑战。
03
相互补充
合规侧重于遵守法律法规和监管要求，而风险管理则更侧重于识别、评
估和控制风险。二者相互补充，共同构建企业全面风险管理体系。
企业应主动配合监管部门的检查和调查工作，如实提供相关资料和信 息，积极整改存在的问题和不足。
建立内部举报机制
鼓励员工积极参与合规管理工作，建立内部举报机制，对违反法律法 规和监管要求的行为进行举报和监督。
06 案例分析与实践经验分享
典型案例分析
案例一
某大型银行合规风险管理实践
背景介绍
该银行在面临严格监管和复杂业务环境下，通过构建完善的合规风险管理体系，有效识别 、评估和应对各类风险。
合同风险防范培训
3、从合同产生、履行到终止，都充满着矛盾，而这种矛盾的解决，不仅 需要企业领导人具有娴熟的业务经验，同时也要求其具有强烈的法律意识和 管理水平，而这三个方面综合到一起，即为企业领导人的素养问题。因此， 主观上的修养，客观上的能力是企业领导人必备的条件。 4、企业领导人在经营管理中除了用法律思维管理与经营企业，同时还 必须防范因合同签订、履行等过程中出现的法律风险。企业法律风险产生的 原因是法律因素。一是企业外部环境的状况和变化；二是企业没有依据法律 规定有效实施法律控制措施；三是企业间发生法律关系的各类主体的行为， 包括违反法律规定、违反合同的约定以及实施的侵权行为。应当注意的是， 只有对企业产生负面影响的法律因素才会最终给企业带来法律风险。
2．撤销权：《合同法》第七十四条规定：“因债务人放弃其到 期债权或者无偿转让财产，对债权人造成损害的，债权人可以请求人 民法院撤销债务人的行为。债务人以明显不合理的低价转让财产，对 债权人造成损害，并且受让人知道该情形的，债权人也可以请求人民 法院撤销债务人的行为。 撤消权自债权人知道或者应当知道撤消事由之日起一年内行使。 自债务人的行为发生之日起五年内没有行使撤消权的，该撤消权消灭。 撤销权的行使范围以债权人的债权为限。债权人行使撤销权的 必要费用，由债务人负担。
（2）合同义务的转移：债务人将合同的义务全部或部分转移给 第三人的，应当经债权人同意。未经债权人同意，转移行为无效。法 律、行政法规规定转移权利或者义务应当办理批准、登记等手续的， 依照其规定。 （3）当事人合并与分立后合同权利义务的转移：当事人订立合 同后合并的，由合并后的法人或者其他组织行使合同权利，履行合同 义务。当事人订立合同后分立的，除债权人和债务人另有约定的以外， 由分立的法人或者其他组织对合同的权利和义务享有连带债权，承担 连带债务。
合同基础知识与风险提示.pptx
常见问题2：合同盖章：
（1）盖什么章？（2）怎样盖章？23源自合同签订主体案例24
常见问题3：盗盖、私刻印章：
（1）盗盖合同专用章的行为性质？ （2）私刻合同专用章签订合同
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客户印鉴存档
收货人签名及公司印鉴存档
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[案例再现] 以“质量不合格”为由拒付货款，理由成立吗？
宁远钢厂向鞍钢集团半连续轧板厂订购各种型号卷板6000 吨，价格2000万元，拖欠1500万元，宁远钢厂以“质量不合 格”为由拒付余款，但均将收到的钢材用于生产，经河北省 高级人民法院一审和最高人民法院二审此案得以终审判 决．问：宁远钢厂“质量不合格”拒付理由成立吗？
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资质审查关注要点列示
营业执照副本、税务登记证副本、法定代表人身份证复印件
营业执照是否完成年检
关注点
一般纳税人资格证有效期、客户开票信息是否完整 在行业内的地位、信用度、声誉等
税务登记证、企业营业执照法定代表人姓名是否与企业法定代表人身份复印件一致
客户信息及时更新，并在财务部门备案
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–未按合同条款验收：
（1）数量验收 （2）质量验收
《合同法》第158条规定：“当事人约定检验期间的，买受人应当在检 验期间内将标的物的数量或质量不符合约定的情形通知出卖人。买受 人怠于通知的，视为标的物的数量或质量符合约定。”
“当事人没有约定检验期间的，买受人在合理期限内未通知或自标的 物收到之日起两年内未通知出卖人的，视为标的物合格。”
•合同风险防范要点
资质审查 合同签订主体 合同条款 合同履行 争议解决
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• 风险提示一：资质审查
（1）目的——交易安全 （2）调查内容—— 资格调查：营业执照、税务登记证,审查签约资 格和经营范围合法性 信用调查：商业信誉和履约能力，审查财产状 况、生产和经营能力，合同标的有无争议
合同法律风险防范知识讲座课件PPT
合同的条款
合同条款的解释方法——合同法第125条 《合同法》第125条第二款：合同文本采用两种以上文字订
合同的订立
承诺：是指由受要约人在要约约定期间内作出的对要约的同意。承诺的形式应当以通知的方式（口头、 书面等方式）作出，也可以根据交易习惯或者要约表明通过行为（以交货、付款等方式）作出承诺。 承诺的内容应与要约一致，不能作出实质性的变更。
关于“要约”及“承诺”的各个节点
要约撤回 要约发出
要约到达 要约撤销
典型的恶意磋商，承担缔约过失责任
合同的订立
举例阐述“缔约过失责任”：
2.假设甲欲购买乙的汽车。经协商，甲同意3天后 签订正式的买卖合同，并先交1000元给乙，乙出 具的收条上写明：“收到甲订金1000元”。3天后， 甲了解乙故意隐瞒了该车证照不齐的情况，故拒 绝签订合同。
3.假设甲公司在与乙公司协商购买某种零件时提出， 由于该零件的工艺要求高，只有乙公司先行制造 出符合要求的样品后，才能考虑批量购买。乙公 司完成样品后，甲公司因经营战略发生重大调整， 遂通知乙公司：本公司已不需要此种零件，终止 谈判，乙公司不同意，遂起纠纷。
典型的订约欺诈，承担缔约过失责任。 甲有权要求乙返还1000元并赔偿在 买车过程中受到的损失。
不构成缔约过失责任。 甲不需要赔偿乙公司任何损失。
PART 03
合同的条款
Prevention of contract legal risks
合同风险防范培训
合同风险防范培训尊敬的各位董事、高级管理人员及员工：为了提高公司在合同履约过程中的风险防范意识，保护公司利益，并确保与合作伙伴和客户的合同关系顺利进行，本公司决定开展一次合同风险防范培训。
在此次培训中，我们将介绍与合同相关的风险以及如何预防和应对这些风险。
一、合同风险的定义和分类合同风险是指在合同签订、履行和终止过程中可能产生的不利后果或损失。
合同风险可以分为以下几类：合同履行风险、合同变更风险、合同纠纷风险、合同解除/终止风险等。
二、合同风险的预防和应对措施1.合同履行风险合同履行风险主要包括供应商无法按时交付、质量不达标、服务不到位等问题。
为了避免这些风险，我们需要做好供应商背景调查和评估工作，并与供应商签订严谨的合同，明确交付时间、质量标准和服务要求。
2.合同变更风险合同变更风险指合同履行过程中需进行变更的情况，如价格调整、服务范围变更等。
在面对合同变更时，我们必须详细了解合同变更的需求和影响，并与合作伙伴进行充分沟通和协商，确保变更合同的合法性和公正性。
3.合同纠纷风险合同纠纷风险是指在合同履行过程中可能发生的争议和纠纷。
为了避免合同纠纷，我们应当严格履行合同条款、保留相关证据，并与合作伙伴及时沟通和解决问题。
如果无法妥善解决，我们可以寻求法律和仲裁等途径解决争议。
4.合同解除/终止风险在某些情况下，可能需要解除或终止合同。
为了最大限度减少解除/终止合同的风险，我们应提前评估解除/终止合同的后果和法律责任，并确保合同条款中包含相应的解除/终止条款。
三、加强合同管理的建议为了规范和加强公司合同管理，我们建议采取以下措施：1.建立健全的合约管理制度，包括合同签订、审批、执行和归档的规范流程。
2.加强跨部门合作，确保各部门对公司合同管理政策和流程的认知和执行。
3.定期进行合同风险评估和合同审查，及时发现和解决问题。
4.培养和提升员工的合同风险防范意识，加强合同培训和知识普及。
为了更好地保护公司利益，我公司将组织合同风险防范培训，希望大家能够积极参与并付诸行动，共同提高我们在合同履约过程中的风险防范能力。
合规与合同风险防范基础知识详解共35页
•
29、在一切能够接受法律支配的人类 的状态 中，哪 里没有 法律， 那里就 没有自 由。— —洛克
•Leabharlann 30、风俗可以造就法律，也可以废除 法律。 ——塞·约翰逊
46、我们若已接受最坏的，就再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
合规与合同风险防范基础知识详解
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26、我们像鹰一样，生来就是自由的 ，但是 为了生 存，我 们不得 不为自 己编织 一个笼 子，然 后把自 己关在 里面。 ——博 莱索
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27、法律如果不讲道理，即使延续时 间再长 ，也还 是没有 制约力 的。— —爱·科 克
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28、好法律是由坏风俗创造出来的。 ——马 克罗维 乌斯
合同基础知识及风险管理
合同基础知识及风险管理合同名称：合同基础知识及风险管理协议甲方：_______________________乙方：_______________________地址：_______________________联系人：_______________________联系电话：_______________________签订日期：_______________________签订地址：_______________________为进一步规范合同管理，明确双方在合作过程中的权利、义务，减少合作中的风险，甲乙双方经过友好协商，达成如下协议：第一条合同的基本原则a. 合同有效性① 双方签订的合同自双方签字盖章之日起生效，具有法律效力。
② 任何一方未履行合同约定的条款，将承担违约责任。
③ 合同在履行过程中若出现任何争议，按照合同约定解决。
④ 合同条款无效部分不影响其他条款的效力，其他条款继续有效。
b. 诚实守信① 双方在签订和履行合同过程中，应遵守诚实信用原则。
② 在合作过程中，一方不得隐瞒重要信息或误导对方。
③ 若一方发现对方有违反诚实守信行为，需及时告知对方并采取补救措施。
④ 若因不诚信行为导致损失，违约方应承担全部赔偿责任。
c. 合同内容的明确性① 合同条款必须明确，尽量避免模糊或不清晰的表达。
② 双方的权利和义务要清晰界定，避免未来产生争议。
③ 若合同涉及重要事项，双方应提前商讨并达成一致意见。
④ 对合同条款中的关键内容，应特别标明，确保双方充分理解。
第二条风险管理a. 风险识别① 合同签订前，双方应进行充分的风险评估，识别潜在的法律、财务等风险。
② 识别风险时，需考虑合同履行过程中可能出现的障碍或违约行为。
③ 双方应评估履约能力，包括资金、技术、人员等方面的准备情况。
④ 对可能导致重大损失的风险，双方应提前协商制定应对策略。
b. 风险控制① 为减少风险，双方应加强沟通，确保信息对称。
② 合同执行过程中，双方需定期检查进展，及时发现潜在风险并采取措施。
合规与合同风险防范基础知识共35页文档
1、 舟 遥 遥 以 轻飏， 风飘飘 而吹衣 。 2、 秋 菊 有 佳 色，裛 露掇其 英。 3、 日 月 掷 人 去，有 志不获 骋。 4、 未 言 心 相 醉，不 再接杯 酒。 5、 黄 发 垂 髫 ，并怡 然自乐 。
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
合同风险防范
合同订立时的法律风险及防范要点合同主体
签约主体不等同于合同主体。
法定代表人
签约主体
代理人
合同订立时的法律风险及防范要点合同主体
◆防范要点：
①合同主体名称或姓名一定要写全称，企业法人
的名称要与营业执照和公章一致，自然人的姓名 要与其身份证一致。
②法人或自然人的住所地一定要填写准确，保证
1.法定代表人 越权代表行为 ★法人代表与法定代表人的区别问题 ★如何界定越权的问题
★法定代表人已被罢免但未变更工商登记后的代 表行为
●可能产生的法律风险：法定代表人的行为超越 权限，该代表行为无效。法定代表人已被罢免但 未变更工商登记，公司不得以此对抗善意第三人。
合同订立时的法律风险及防范要点合同主体
（4）涉及多页文本的合同，应加盖骑缝章。 （5）合同文本上无实际内容的，应注明“此页无
补充”或“以下无正文”等说明，以防对方伪造 或变更合同内容。
合同订立时的法律风险及防范要点合同内容
合同内容具体体现为合同的各项条款。
●可能产生的法律风险：即使合同主体完 全合格，合同的合法性也并非万无一失， 因为某些约定仍可能触及相关强制性规定 而不合法，从而导致合同无效或部分无效。
合同订立时的法律风险及防范要 点
合同主体 合同形式 合同内容
合同订立时的法律风险及防范要点合同主体
合同主体即民事主体，是指在民事法律关 系中独立享有民事权利和承担民事义务的 人。
合同主体主要包括自然人、法人和其他组 织。
合同订立时的法律风险及防范要点合同主体
企业合同法律风险防范知识
目前合同中存在的问题
第三，合同的结构体系不合理、不 清晰。《建设期合同管理制度》已经 对合同的条款作出了明确的规定，然 而有的合同却仍然没能按照该要求制 作。合同结构混乱，导致合同内容出 现重复或遗漏现象。
目前合同中存在的问题
第四，相关术语不规范。 比如，对于“定金”和“订金”，虽然只有一 字之差，但是其性质和法律适用却完全不同。在 审核合同中，发现有将二者混淆使用的现象； 《仲裁法》规定仲裁机构的选择必须确定、唯一 且正确，否则视为没有约定。而目前合同中经常 出现“沧州市仲裁委员会”、“石家庄市仲裁委 员会”等错误。甚至有的合同约定的是根本不存 在的“任丘市仲裁委员会”。
企业合同法律风险防范知识
学习内容：
第一部分：合同法的基本知识 第二部分：合同中存在的法律问题 第三部分：合同法律风险及防范 第四部分：合同中常用的法律术语
第一部分：合同法的知识
什么是合同？ • 《中华人民共和国合同法》第2条:合同是 平等主体的自然人、法人、其他组织之间 设立、变更、终止民事权利义务关系的协 议。 • 婚姻、收养、监护等有关身份关系的协 议，适用其他法律的规定。
争取使用己方的格式文本
一般而言合同起草方掌握主动权，其可以根据双方协 商的内容，认真考虑写入合同中的每一条款，斟酌选用对 己方有利的措词，更好地考虑和保护自己的利益。在制定 标准文本时，应充分考虑公司所进行的同类交易行为可能 面临的法律问题和风险，以及出现该等问题或风险时有利 于保护己方利益的最佳处理办法。采用自己的格式文本， 不仅能节省交易成本，更重要的是减少交易风险，以及避 免以后可能出现的争议。此外，争取合同的起草权，还可 以在合同中充分考虑己方的利益，从而尽量避免己方可能 发生的损失，以及在损失发生的情况下如何获得充分有效 的救济。
合同法律风险防范 讲义
合同法律风险防范讲义前言:企业从成立之初，参与竞争之始,风险陪伴始终，一路相随.这些风险有主要有三种：自然风险、商业风险、法律风险。
自然风险又可称为不可抗力,是由于意外的自然灾害和自然环境的突变等所引起的实际收益减少，具有突发性和不可预测性的特点.对这种风险，企业可以通过投保的途径来降低.商业风险又称为经济风险，它包括市场风险、决策风险、利率风险和经营风险等，对这种风险，需要通过企业家的卓越个人素质和企业管理团队的整体智慧来避免。
法律风险是因法律法规因素所引致的由企业承担的潜在经济损失或其他损害的风险。
这种风险具有可预测性和可控性的特点。
企业家必须具有一种冒险精神，但有些险可以冒,比如自然风险和商业风险，有些险不可以冒，比如法律风险。
这种风险一旦爆发,对企业或者企业家的影响是十分巨大的.法律风险带来的否定性评价，往往是企业“生命中不能承受之轻”，甚至使企业家失去基本的人身自由。
而在法律风险的诸多层次当中,最为重要的、与企业关系最为密切的是合同风险。
西谚有云：“财富的一半来自合同.”正是对合同重要性的极力写照。
一、合同风险的三大认识层面有一句古语，大家可能听说过：“上医医未病之病，中医医欲病之病，下医医已病之病”。
这来源于下面的一段对话：魏文王曾问名医扁鹊：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位医术最好呢?”扁鹊回答说：“大哥最好,二哥次之，我最差。
”文王再问:“那么为什么你最出名呢？”扁鹊答说：“我大哥治病，是治病于病情发作之前。
由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去，只有我们家里的人才知道。
我二哥治病,是治病于病情刚刚发作之时。
一般人以为他只能治轻微的小病，所以他只在我们的村子里才小有名气。
而我扁鹊治病，是治病于病情严重之时。
一般人看见的都是我在经脉上穿针管来放血、在皮肤上敷药等大手术，所以他们以为我的医术最高明，因此名气响遍全国.”文王连连点头称道：“你说得好极了.”这三句话可以对应企业对合同风险认识的三个层面:第一层面的认识，也是高级认识：合同是一种资源,要为我所用,为我创造价值，他们注重合同签订时的前期防范、合同履行中的跟踪督察，合同违约后的及时补救。
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谢谢！
51、 天 下 之 事 常成 于困约 ，而败 于奢靡 。——陆 游 52、 生 命 不 等 于是呼 吸，生 命是活 动。——卢 梭
53、 伟 大 的 事 业，需 要决心 ，能力 ，组织 和责任 感。 ——易 卜 生 54、 唯 书 籍 不 朽。——乔 特
55、 为 中 华 之 崛起而 读书。 ——周 恩来
合规与合同风险防范基础知识
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6、黄金时பைடு நூலகம்是在我们的前面，而不在 我们的 后面。
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7、心急吃不了热汤圆。
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8、你可以很有个性，但某些时候请收 敛。
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9、只为成功找方法，不为失败找借口 (蹩脚 的工人 总是说 工具不 好)。
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10、只要下定决心克服恐惧，便几乎 能克服 任何恐 惧。因 为，请 记住， 除了在 脑海中 ，恐惧 无处藏 身。-- 戴尔． 卡耐基 。