银行“零容忍”反假币净化工程专项治理工作方案

金融领域扫黑除恶行业整治整改措施

金融领域扫黑除恶行业整治整改措施随着我国金融行业的不断发展，金融市场上也渐渐出现了一些扰乱市场秩序、损害金融用户利益的非法活动。

为了构建良好的金融市场秩序，保障金融行业的良性发展，我国金融监管部门不断加大对金融领域的扫黑除恶行动力度，采取一系列整治整改措施进行有效打击和预防这些不法行为的发生。

本文将对金融领域扫黑除恶行业整治整改措施进行分析和探讨。

一、强化监管，严惩违法行为金融监管部门将加强金融机构的监管力度，严格落实监管责任，依法对金融机构进行监管检查，加大对金融机构的整改和整顿力度。

对于发现的违法违规行为，将依法严肃处理，绝不姑息违法行为，确保市场秩序的稳定和金融机构的诚实守信经营。

二、加强金融行业准入门槛金融领域的准入门槛将会进一步加强，对涉及金融市场的各类机构，包括金融机构、金融从业人员等，将会建立健全的准入制度和退出机制，确保符合金融行业准入条件的机构和人员获得相应的准入资格，同时对不符合准入条件的机构和人员，将依法淘汰出局。

三、加强信息披露和风险提示金融监管部门将要求金融机构加强对外信息披露，提高透明度，对于金融产品的风险提示和投资风险的揭示将更加严格，避免出现信息不对称或者虚假宣传的情况，确保广大投资者知情权、选择权和知识产权。

四、完善金融信用体系金融监管部门将建立健全金融机构信用信息数据库，加强对金融从业人员的信用管理，建立金融行业黑名单制度，对于违反金融行业规章制度的金融机构和人员进行联合惩戒，杜绝失信行为。

五、加强合规和风险管理金融机构将加强自身合规和风险管理能力建设，加大合规监管力度，建立健全内部合规管理机制和风险防控体系，确保风险可控、安全经营。

六、加强金融用户权益保护金融监管部门将加大对金融用户权益保护的力度，建立健全金融用户投诉处理机制，对于金融机构侵犯金融用户权益的行为，将依法严肃处理，维护金融用户的合法权益。

金融领域扫黑除恶行业整治整改措施举措将会进一步规范金融市场秩序，保护金融用户的合法权益，促进金融行业的健康发展。

银行扫黑除恶专项斗争工作措施

银行扫黑除恶专项斗争工作措施斗争工作措施一、提高对扫黑除恶工作中打财断血的思想认识。

黑恶势力是社会毒瘤，人民群众深恶痛绝，把扫黑除恶专项斗争引向深入，既要深挖黑恶势力“保护伞”，又要对黑恶势力“打财断血”，“扬汤止沸，不如釜底抽薪”，以雷霆万钧、摧枯拉朽之势，除恶务尽、斩草除根，打财断血是彻底摧毁黑恶势力的经济基础，让黑恶势力无立锥之地。

二、加强内部员工的教育。

通过非法手段攫取经济利益，是黑恶势力赖以生存和发展的经济基础，如不彻底铲除，很容易出现“打而后生”问题，打蛇打七寸，切断黑恶势力的经济来源，必须“打财断血”。

通过开展答题、签订承诺书、专题征文等措施，教育全体从业人员认识到充分“打财断血”的重要性。

三、坚持依法合规办理司法协助业务。

依照最高法、最高检、公安、司法等部门发布《关于办理黑恶势力刑事案件中财产处置若干问题的意见》，办理黑恶势力刑事案件的财产处置，应当严格依照法定条件和程序进行。

作为银行在办理涉黑恶司法查冻扣业务时，必须按照刑事诉讼法、《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》等规定，确保在查冻扣环节也要经得起历史和人民的检验。

四、充分利用反洗钱等系统，发挥专业优势。

按照反洗钱工作要求，利用钱系统，依法采取预防、监控措施，准确识别客户身份识，做好大额交易和可疑交易的分析和，履行反洗钱义务。

同时用银行在工商查询、反欺诈等系统的集成作用，加大信息分析整合，及时向监管部门报送分析。

五、建立高效司法协助工作机制。

对前往总省分行层面办理的司法协助业务统一受理、统一对接、统一反馈；到支行网点层面的，对前来办理司法协助的要求做到快受理、快办理、快反馈。

在对于有影响力的、有权机关特别交代的涉黑恶案件中，高度重视，采取统一受理，专人对接，密切关注协助结果，及时高效的报送协助执行的内容和结果。

六、立足业务，坚守依法合规底线。

严格执行国家和行内信贷政策制度，杜绝以“套路贷”、“校园贷”、“裸贷”等形式非法髙利放贷，杜绝采取故意伤害、非法拘禁、威胁恐吓等手段暴力讨债涉及非法集资，加强信贷客户的贷前筛选，防止病从口入，坚守法律制度底线，不碰监管管理底线，老老实实做事，干干净净做人。

农村信用社开展银行业金融机构对外误付假币专项治理工作实施方案

ⅩⅩ县农村信用社开展银行业金融机构对外误付假币专项治理工作实施方案根据人民银行总行的统一部署，按照中国人民银行邯郸市中心支行关于转发《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见》通知的要求，结合我联社实际，现就辖内银行业金融机构对外误付假币专项治理工作制定如下实施方案：一、范围和对象ⅩⅩ县辖内所有农村信用社。

二、指导思想和基本原则指导思想：针对新时期反假货币工作面临的压力和挑战，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，坚持执政为民的理念，在改革创新中不断提高反假货币工作水平，加强和督促金融机构承担社会责任，为社会提供更加优质的金融服务。

基本原则：开展专项治理工作必须落实“假币零容忍”的基本原则，即人民银行对银行业金融机构缴存到人民银行发行库的回笼券中夹带假币的现象不予容忍；对银行业金融机构对外付出假币现象不予容忍。

通过专项治理工作，进一步促进反假工作开展，为更好地履行中央银行职能，促进经济金融持续健康协调发展提供坚强的保证。

三、组织领导1.建立领导小组和工作机构。

成立由分管领导任组长，联社各部室经理为成员的专项治理工作领导小组，负责全辖专项治理工作的部署、协调和指导。

领导小组下设办公室，设在会计结算部，具体负责专项治理工作的衔接、组织指导、情况综合、督促检查等工作。

信用社要成立相应组织，负责本网点的专项治理工作。

2.实行逐级负责制度。

分管行领导为联社专项治理工作的第一责任人，信用社主任为本单位专项治理工作的第一责任人，全面负起本辖区内专项治理工作的责任，从而形成分管领导负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局。

3.建立督查制度。

领导小组办公室负责对本辖区专项治理工作进行督查，及时了解掌握专项治理工作的开展情况，找出差距，解决实际问题，及时总结和推广经验，用以指导工作。

四、工作措施和目标在开展专项治理工作中，着重做好以下工作：一是完善制度，加强监督；二是强化银行业金融机构履行社会责任；三是加强银行业金融机构的机具管理；四是加强假币统计。

银行“员工行为整治年”活动实施方案

**银行“员工行为整治年”活动实施方案为构建案件防控体系，有效防范各类风险，促进我部各项业务安全、稳健发展，根据总行的工作要求，4月至11月组织开展“员工行为整治年”活动。

经我部专项会议研究决定，并结合自身实际，特制定本方案。

一、工作目标通过开展“员工行为整治年”活动，切实加强员工管理，强化对员工的违规行为整治，进一步规范从业人员行为，加大整改和违规惩处力度，杜绝违规违纪操作，建立从业人员与非法融资、民间借贷、非法集资等活动的“防火墙”，培养全员合规风险“零容忍”思想，营造“合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。

二、活动对象活动对象：总行营业部全体员工（包括我行聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务或要害岗位的其他人员）。

三、活动内容1.建立健全各项管理制度，加强业务全流程管理。

将从业人员不得参与民间借贷、不得充当资金掮客、不得经商办企业、不得在工商企业兼职、不得参与非法融资或非法集资等作为内部管理制度的重要内容；建立信贷、票据、代客理财、跨业合作、柜台会计结算以及新业务领域等重点环节、重要岗位、敏感环节的案件风险和从业人员行为常态化排查机制，建立处置员工参与民间融资或非法集资的应急预案；对重要岗位和敏感环节工作人员买卖股票金额明显与收入不符、参与赌博、经商办企业、参与民间借贷、非法集资等行为建立内部报告制度。

建立健全案防风险和员工异常行为举报制度，设立并公布举报电话、邮箱等，制定并落实举报奖励制度；探索建立员工账户异常监测制度，按照与员工之间的协议，加强员工账户的异常交易监测。

2.签订全员规范行为承诺书。

结合岗位不同性质和风险点，组织全体员工逐级签订规范行为承诺书，确保责任层层落实并严格履行，促进从业人员自觉抵制诱惑，杜绝参与民间融资等活动，有效防范道德风险。

3. 严格开展重点岗位、员工和重要风险点排查。

将信贷管理部门负责贷款调查、审核等岗位人员，会计主管和负责印、押、证人员及会计记账员、复核员、出纳员，计算机管理员、风险管理部门和基层网点经理等重要岗位、要害部门和敏感环节从业人员作为重点排查对象。

三反实施方案

三反实施方案第1篇三反实施方案一、前言为深入贯彻落实关于“三反”（反洗钱、反恐怖融资、反逃税）工作的系列重要指示精神，提高我国金融机构及相关从业人员的“三反”意识，强化风险防范和管理，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》和《中华人民共和国税收征收管理法》等相关法律法规，制定本实施方案。

二、目标原则（一）目标1. 提高金融机构及相关从业人员的“三反”意识，增强风险防范能力；2. 加强金融机构内部控制，建立健全风险防控体系；3. 提升监管有效性，严厉打击洗钱、恐怖融资和逃税等违法犯罪行为。

（二）原则1. 合法合规原则：严格按照国家法律法规要求，确保方案合法合规；2. 预防为主原则：强化风险防范意识，提前发现并处置风险隐患；3. 全员参与原则：金融机构全体员工共同参与，形成合力；4. 动态调整原则：根据行业发展和监管要求，及时调整和完善方案。

三、具体措施（一）组织架构1. 设立“三反”工作领导小组，由金融机构高层领导担任组长，相关部门负责人担任成员；2. 设立“三反”工作办公室，负责日常工作的组织实施、协调和监督；3. 设立“三反”工作联络员，负责与监管部门的沟通联系和信息报送。

（二）制度建设1. 制定《反洗钱内部控制制度》，明确洗钱风险识别、评估、监测和控制的具体措施；2. 制定《反恐怖融资内部控制制度》，明确恐怖融资风险识别、评估、监测和控制的具体措施；3. 制定《反逃税内部控制制度》，明确逃税风险识别、评估、监测和控制的具体措施；4. 制定《内部审计制度》，确保“三反”工作的有效实施；5. 制定《员工行为守则》，强化员工职业道德和合规意识。

（三）风险防范1. 洗钱风险防范：（1）开展客户身份识别和尽职调查；（2）加强对高风险客户和业务的监控；（3）建立健全客户交易记录保存制度；（4）定期开展洗钱风险自评估和外部评估。

2. 恐怖融资风险防范：（1）开展客户身份识别和尽职调查；（2）加强对高风险客户和业务的监控；（3）建立恐怖融资可疑交易报告制度；（4）加强员工反恐融资培训。

银行整顿实施方案

银行整顿实施方案一、背景及意义。

随着金融市场的不断发展，银行作为金融机构的重要组成部分，承担着资金存储、信贷、结算等重要职能。

然而，由于市场竞争激烈、风险管理不善等原因，一些银行存在着不良贷款、资金链断裂等问题，严重影响了金融市场的稳定和健康发展。

因此，为了加强金融监管，保障金融安全，银行整顿实施方案应运而生。

二、整顿目标。

1. 清理不良资产，净化银行资产负债表，提升资金运作效率。

2. 规范银行业务经营，加强风险管理，防范金融风险。

3. 优化银行组织结构，提高经营效率，增强盈利能力。

三、整顿措施。

1. 加强监管力度，建立健全的风险防范机制，严格控制不良贷款比例，确保资金安全。

2. 深化改革，优化银行业务结构，推动利润模式转型，提高盈利能力。

3. 强化内部管理，完善风险管理体系，加强对资金流向的监控，防范资金链断裂风险。

4. 加大整顿力度，对存在严重风险的银行进行整顿重组，清理不良资产，提升整体资产质量。

四、整顿效果。

1. 降低金融风险，提升金融市场稳定性，增强金融市场信心。

2. 优化银行业务结构，提高盈利能力，增强银行经营活力。

3. 净化银行资产负债表，提升资金运作效率，增强资金流动性。

五、整顿保障。

1. 政府加大金融监管力度，建立健全的金融监管体系，确保整顿措施的有效实施。

2. 银行加强内部管理，建立健全的风险管理体系，提高自身风险防范能力。

六、结语。

银行整顿实施方案的出台，对于金融市场的健康发展具有重要意义。

只有通过整顿，清理不良资产，规范银行业务经营，才能提升金融市场的稳定性和健康发展，为经济发展提供更加稳定的金融环境。

希望各银行能够认真贯彻整顿方案，加强内部管理，规范经营行为，共同推动金融市场的健康发展。

银行专项整治方案

银行专项整治方案一、背景随着我国经济的不断发展，银行作为金融体系的重要组成部分，承担着金融中介、风险管理、信贷支持等关键职能。

然而，在金融领域存在一些制度性、结构性、风险性问题，需加大整治力度，加强监管和风险防控，促进金融市场稳健健康发展。

因此，为进一步规范银行业发展，提高监管水平，促进银行业风险治理和营造健康金融环境，特制定银行专项整治方案。

二、目标通过本次专项整治，旨在规范和改进银行业营销行为，加强信贷管理和风险防控，推动银行业加强自律和合规经营，增强银行业风险防控能力，促进金融市场健康稳定发展，确保金融体系的安全和稳健。

三、整治内容1.规范银行业营销行为（1）加强银行员工培训，提高服务水平，加强诚信道德教育，严禁利用虚假信息、夸大宣传等不当手段来发展业务。

（2）规范产品销售，杜绝强制搭售、欺诈销售等不正当手段，保障客户合法权益。

（3）建立健全客户投诉渠道和处理机制，及时处理客户投诉，提高服务质量。

2.加强信贷管理和风险防控（1）制定严格的信贷审批流程和标准，杜绝信贷乱象，防范信贷风险。

（2）建立完善风险管理体系，加强对信贷风险的识别、评估和预警处理，确保信贷资产质量。

（3）加强对小微企业、农村地区等重点领域的信贷支持，推动金融服务普惠化。

3.加强自律和合规经营（1）建立健全内部审计和风险控制机制，加强对业务的监管和风险预警，做到早发现、早预警、早处置。

（2）加强内部合规培训，规范员工行为，杜绝违规操作和违法行为。

（3）强化对风险较高区域和行业的监管，加大对关键领域风险的防范力度。

4.提高风险防控能力（1）加强信息技术建设，提升数据管理和风险监控能力，做到数据稳健、效率高、安全可控。

（2）加强对信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等各类风险的管理和控制。

（3）建立健全危机处置预案，做好危机处理准备，提高应对突发风险事件的能力。

四、推进措施1.建立健全专项整治工作组织机构，明确责任分工，加强统筹协调，确保专项整治工作的有序推进。

2024年农村信用社案件专项治理工作实施方案

2024年农村信用社案件专项治理工作实施方案如下：
一、加强领导，形成合力。

建立健全领导机构，确保案件专项治理工作始终得到高度重视和有效落实。

二、强化监管，严格执行。

加强对农村信用社的监管力度，确保规范运作，有效防范和打击各类违法违规行为。

三、加强宣传，营造氛围。

开展广泛宣传教育活动，增强广大农村信用社成员的法律意识和风险防范意识。

四、加大调查力度，确保深入。

加强对各农村信用社案件的深入调查，实现底线清零，严厉打击违法违规行为。

五、加强协作，形成合力。

建立相关部门协作机制，加强信息共享和联合行动，形成整体合力，确保案件专项治理工作取得实质进展。

六、加强宣告，向全社会公布。

通过严格执行公开告知制度，将案件治理情况向全社会公布，形成强大的社会监督力量。

七、加强惩处，绝不手软。

对于涉案人员，坚决依法追究责任，绝不姑息违法行为，确保案件专项治理工作取得全面胜利。

综上所述，2024年农村信用社案件专项治理工作实施方案将全面加强各项工作环节，积极应对和解决各种问题，确保案件专项治理工作始终沿着正确的方向不断前进，取得实质性成果。

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银行业务经营弄虚作假专项整治方案

银行业务经营弄虚作假专项整治方案篇一：银行业务经营弄虚作假专项整治方案为了加强银行业务的合规管理，维护金融市场秩序，银行业管理部门决定启动银行业务经营弄虚作假专项整治方案。

该方案旨在发现和纠正银行业务经营过程中存在的弄虚作假行为，加强风险管理和内部控制，提高银行业的透明度和诚信度。

一、加强监管力度银行业管理部门将加强对银行业务经营的监管力度，建立严格的监管制度和监督机制。

加大对银行业务经营行为的抽查和督导力度，确保银行业务经营的合规性和真实性。

二、完善内部控制体系银行机构应加强内部控制体系的建设，确保业务操作的规范性和透明度。

建立健全的业务流程和审批机制，明确岗位职责和权限，加强对重点业务环节的风险管控。

三、加强人员培训和管理银行业机构应加强对员工的培训和管理，提高员工的业务素质和诚信意识。

加强对员工的岗位责任和纪律要求，制定严格的考核制度和激励机制，激励员工遵守规章制度，严禁从事弄虚作假行为。

四、加强信息披露和公开透明为增加银行业务的透明度和诚信度，银行业机构应加强信息披露和公开透明。

及时披露业务运营情况和财务信息，提高信息的准确性和完整性，让客户和社会各界了解银行业务经营的真实情况。

五、加强合作与协调机制银行业管理部门将加强与其他监管部门的合作与协调，形成合力打击银行业务经营弄虚作假行为。

加强对跨境业务和金融创新产品的监管，防止利用这些渠道进行弄虚作假。

六、加大处罚力度对于发现的银行业务经营弄虚作假行为，银行业管理部门将依法严厉处罚，包括罚款、吊销业务资格等。

同时，加强对违法违规人员的惩戒力度，形成威慑效应。

通过以上措施和整治方案，银行业管理部门将进一步加强对银行业务经营的监管，提高银行业的合规性和诚信度，为金融市场的稳定和健康发展提供有力保障。

篇二：银行业务经营弄虚作假专项整治方案一、背景分析随着金融业的快速发展和市场竞争的加剧，一些银行机构存在经营弄虚作假的现象，严重扰乱了金融市场秩序，损害了金融消费者的利益，亟需加强整治。

银行年“屡查屡犯”问题治理方案模版

银行年“屡查屡犯”问题治理方案模版受监管部门十分重视“屡查屡犯”问题的发生，各大银行也在积极寻求解决方案。

以下是一份针对该问题的治理方案模板，供参考。

一、问题概述我行因违反法律法规和相关规定，曾多次被监管部门处罚。

虽然在每次处罚后都采取了一定的整改措施，但在接下来的较短时间内依然出现了重复的违规行为，形成了“屡查屡犯”的问题。

该问题不仅严重影响了我行的声誉和资产质量，还对银行业整体形象产生了消极影响。

因此，急需制定有效的治理方案加以解决。

二、问题原因1. 内控机制不健全。

我行在整改过程中，虽然已经修订完善了部分管理制度和流程，但在实际操作和运行中，存在个别岗位人员对制度和规定的认识不够深刻，对风险意识不够敏锐，对潜在风险的发现和防范不够积极，致使违规情况得以继续发生。

2. 监管部门执法手段短板。

监管部门的监管手段主要是事后的罚款、责令整改等。

这些措施虽然能够有一定的震慑作用，但长期以来并没有形成有效的防范机制，仍有可能导致银行重复违规的情况。

3. 个别岗位人员诚信问题。

由于某些岗位人员的诚信问题，他们在操作中可能存在故意或者部分故意规避或违反一定的规定和制度的情况，从而导致银行的不当行径。

三、治理方案1. 内控机制加强。

提升内控制度设计的科学性和完备性，严格执行各项内控规定。

加强内部审查与评估，及时发现和纠正各种违规行为，保证内部常态化监督的有效性。

同时，加强员工教育和培训，提高员工风险意识和综合素质，杜绝员工违规行为。

2. 强化监管部门追责机制。

切实加强监管部门的监管手段和力度，将行政处罚和从业禁止等措施全面强化，对违规行为进行严厉打击。

加大举报奖励力度，提高举报的积极性和准确性，确保内外部人员的合作和配合，形成有效的防范和惩戒机制。

3. 加大道德教育力度。

对个别岗位人员的作为进行严肃查处，对他们进行道德教育，提高员工的整体素质和道德观念，防止道德降低导致违法违规行为的发生。

4. 落实行业自律机制。

银行专项整治方案

一、背景为深入贯彻落实国家金融监督管理总局关于银行专项整治工作的要求，进一步加强银行内部管理，防范和化解金融风险，保护金融消费者权益，确保银行业务稳健发展，我行特制定以下专项整治方案。

二、工作目标1. 全面排查银行内部管理制度、业务流程、操作规范等方面存在的问题，及时整改，完善内部控制体系。

2. 加强员工行为管理，规范员工行为，提高员工合规意识，防范内部风险。

3. 提升银行服务水平，优化客户体验，提高客户满意度。

4. 强化对金融消费者的保护，切实维护其合法权益。

三、工作内容1. 组织领导成立专项整治工作领导小组，由行长担任组长，分管副行长担任副组长，相关部门负责人为成员。

领导小组负责统筹协调、监督指导专项整治工作。

2. 自查自纠各部门要对照专项整治工作方案，进行全面自查自纠，重点检查以下方面：（1）制度建设：检查各项制度是否健全、有效，是否存在空白、滞后、不适应等问题。

（2）业务流程：检查业务流程是否合规、高效，是否存在违规操作、风险隐患等问题。

（3）操作规范：检查操作规范是否严格执行，是否存在违规操作、违规放贷等问题。

（4）员工行为：检查员工行为是否规范，是否存在违规收受好处、违规泄露客户信息等问题。

3. 整改落实对自查自纠过程中发现的问题，要制定整改措施，明确整改责任人、整改时限，确保整改到位。

4. 宣传教育加强员工培训，提高员工合规意识；开展金融知识宣传教育，提升公众金融素养。

5. 监督检查领导小组办公室要定期开展监督检查，确保专项整治工作取得实效。

四、工作要求1. 提高认识，加强领导。

各部门要高度重视专项整治工作，切实加强组织领导，确保工作落到实处。

2. 明确责任，落实任务。

各部门要明确责任分工，确保各项工作任务按时完成。

3. 加强协作，形成合力。

各部门要加强沟通协作，形成工作合力，共同推进专项整治工作。

4. 建立长效机制，巩固整治成果。

要建立健全长效机制，确保专项整治工作取得实效，并巩固整治成果。

金融行业专项整治方案

一、指导思想为深入贯彻落实党中央、国务院关于金融风险防控的决策部署，加强金融监管，维护金融市场秩序，保障金融消费者合法权益，推动金融行业健康稳定发展，特制定本方案。

二、工作目标1. 清理整顿金融乱象，打击非法金融活动，净化金融市场环境。

2. 规范金融业务，提升金融机构合规经营水平，增强金融服务实体经济能力。

3. 加强金融监管，完善金融监管体系，提高金融监管效能。

4. 提高金融消费者风险意识，保护金融消费者合法权益。

三、工作原则1. 坚持依法行政，依法打击金融违法犯罪活动。

2. 坚持问题导向，针对金融行业存在的突出问题开展专项整治。

3. 坚持标本兼治，既治标又治本，从根本上解决金融风险问题。

4. 坚持统筹兼顾，协调各方力量，形成专项整治合力。

四、工作内容1. 互联网金融风险专项整治。

重点整治P2P网络借贷、股权众筹、互联网保险、第三方支付等互联网金融领域风险，打击非法集资、非法证券活动等违法行为。

2. 金融放贷领域专项整治。

重点整治金融放贷领域的乱象，规范金融放贷业务，打击非法放贷、暴力催收等违法行为。

3. 金融资产管理及跨界从事金融业务专项整治。

重点整治通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务的违规行为，打击非法集资、非法证券活动等违法行为。

4. 金融广告及以投资理财名义从事金融活动专项整治。

重点整治互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动的违法违规行为，规范金融广告市场秩序。

五、工作步骤1. 方案制定阶段。

制定专项整治工作方案，明确整治目标、原则、内容、步骤等。

2. 动员摸底阶段。

开展全面排查，摸清金融行业存在的问题和风险隐患。

3. 清理整治阶段。

针对排查出的问题和风险隐患，开展集中整治，依法打击违法行为。

4. 评估总结阶段。

对专项整治工作进行总结评估，形成专项整治工作报告。

六、保障措施1. 加强组织领导，成立专项整治工作领导小组，统筹协调各项工作。

2. 明确部门职责，强化协同配合，形成专项整治合力。

金融企业专项整治方案

一、背景与目的随着我国金融市场的快速发展，金融企业数量和业务范围不断扩大，但同时也暴露出一些问题，如非法集资、违规放贷、虚假宣传等，严重扰乱了金融市场秩序，损害了投资者合法权益。

为加强金融市场监管，防范化解金融风险，维护金融市场稳定，特制定本专项整治方案。

二、指导思想全面贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，坚持稳中求进工作总基调，以问题为导向，强化监管，完善制度，加强协作，切实维护金融市场秩序，保障金融消费者合法权益。

三、工作原则1. 全面覆盖：对金融企业进行全面排查，不留死角，不留盲区。

2. 依法依规：严格依法依规开展专项整治，确保整治工作有法可依、有章可循。

3. 有序推进：按照“先排查、后整治，先重点、后一般”的原则，有序推进专项整治工作。

4. 综合治理：坚持标本兼治，加强制度建设，完善监管机制，提升金融企业合规经营水平。

四、工作内容1. 非法集资排查：对涉嫌非法集资的金融企业进行全面排查，严厉打击非法集资活动。

2. 违规放贷整治：加强对金融企业放贷行为的监管，严厉打击违规放贷行为。

3. 虚假宣传整治：对金融企业宣传行为进行监管，严厉打击虚假宣传、误导投资者的行为。

4. 风险排查：对金融企业进行全面风险排查，重点关注流动性风险、信用风险、操作风险等。

5. 制度建设：加强金融企业内部制度建设，完善内部控制机制，提高合规经营水平。

五、工作步骤1. 预备阶段：制定专项整治方案，明确整治目标、工作原则、工作内容等。

2. 摸底排查阶段：对金融企业进行全面排查，建立问题清单，明确整治重点。

3. 整治阶段：针对排查出的问题，依法依规进行整治，督促金融企业整改到位。

4. 评估总结阶段：对专项整治工作进行评估总结，形成专项整治工作报告。

六、保障措施1. 加强组织领导：成立专项整治工作领导小组，负责专项整治工作的组织实施。

2. 明确职责分工：明确各相关部门职责，确保专项整治工作有序推进。

3. 加强部门协作：加强各部门之间的沟通协调，形成整治合力。

银行廉洁金融实施方案

银行廉洁金融实施方案一、建立健全的内部控制体系。

银行应建立健全的内部控制体系，明确各岗位职责和权限，加强对员工的管理和监督。

同时，建立风险防控机制，加强对各类风险的识别和应对，确保银行业务的稳健运行。

二、加强对金融产品的审查和监管。

银行应加强对金融产品的审查和监管，确保金融产品的合规性和透明度。

同时，要加强对金融产品销售过程的监督，杜绝不当销售行为的发生，保护客户利益。

三、加强对内部人员的廉洁教育和监督。

银行应加强对内部人员的廉洁教育和监督，建立健全的廉洁从业文化。

加强对员工廉洁意识的培养，倡导廉洁从业，杜绝腐败行为的发生。

四、建立投诉举报机制。

银行应建立健全的投诉举报机制，鼓励客户和员工对银行不当行为进行举报，保护举报人的合法权益，及时查处违规行为，维护金融市场的公平和公正。

五、加强对外部合作伙伴的管理。

银行应加强对外部合作伙伴的管理，建立合作伙伴准入制度，加强对合作伙伴的风险评估和监督，确保合作伙伴的合规经营，防范合作风险。

六、加强对金融科技的监管。

随着金融科技的发展，银行应加强对金融科技的监管，防范金融科技创新带来的风险，加强对金融科技合作伙伴的管理，确保金融科技的健康发展。

七、加强对金融交易的监督。

银行应加强对金融交易的监督，建立健全的交易监管机制，加强对金融交易的风险识别和防范，保护客户的合法权益，维护金融市场的稳定和安全。

八、建立健全的奖惩机制。

银行应建立健全的奖惩机制，对廉洁经营的员工给予适当奖励，对违规行为的员工进行严厉惩处，形成廉洁从业的良好氛围。

总之，银行廉洁金融实施方案是银行业廉洁经营的重要保障，只有建立健全的廉洁金融实施方案，加强对银行业的监管和管理，才能有效防范金融风险，维护金融市场的公平和公正，为金融行业的健康发展提供有力保障。

希望各银行能够认真贯彻落实银行廉洁金融实施方案，共同推动金融行业的廉洁经营，为社会经济的发展做出更大的贡献。

当前反假币工作面临的困难与对策

4 、要过好“监督关”。领导干部权力再大 , 不可独来独往 ; 职位再高 ,也不能拒绝监督。人行万年县支行制订的领导干部 “四不”、 “五带头”的要求 , 并以行长意见箱、职工合理化建议箱、廉政行为举报箱和民主监督公布栏的形式接受全行干部职工和社会公众监督 , 专门制订了《满意公仆考核评价办法》进行考核监督 , 塑造了支行领导班子良好的整体形象 , 工作起色很大 ,效果十分明显。
对武当山特区骨干企业实施信用工程的调查
李明禄
(中国人民银行十堰市中心支行)
近期 ,笔者对国家南水北
调中线工程的源头库区湖北省丹
江口市武当山旅游经济特区辖内三家股份有限公司 (湖北中生公司、东风精密精铸有限公司、军工 3611 厂) 进行了走访。在金融部门的支持下 , 三家企业产销两旺 , 产品供不应求 , 可以看出银企实施 “信用工程”, 已使企业受益匪浅 , 为企业发展前景带来了无限商机。
三、真抓实干 ,做好政工工作第一 , 始终坚持党组织的核心地位。要做好思想政治工作 ,必须始终坚持党组织的政治核心地位 , 切实加强党对思想政治工作的领导。各级党组织的主要负责
金融实践
Financial Pra ctic e
同志 , 要密切注视和深入研究思想战线的形势问题 , 切实加强对思想政治工作的领导 , 列入议事日程 ,常抓不懈。
为有效遏制假币犯罪 , 笔者认为 ,应采取如下对策 :
一、公安、检察院、法院等司法部门要加大对假币犯罪的打击、起诉和审判力度。司法部门要从稳定大局出发 , 从重从快侦破、起诉、公判一些数额巨大、顶风作案的假币案件 , 以打击犯罪分子的嚣张气焰。
二、人民银行各分支机构要完善和落实反假奖励政策 , 充分

金融放贷领域扫黑除恶专项整治行动实施方案

“金融放贷”领域扫黑除恶专项整治行动实施方案为深入推进“金融放贷”行业领域扫黑除恶专项斗争，净化金融市场环境，提高金融行业治理水平，实现深挖根治目标，根据县扫黑除恶专项斗争领导小组《关于印发关于利用信息网络实施涉黑涉恶等有组织违法犯罪开展专项整治方案》文件精神，经研究决定，在范围内部署开展金融行业领域扫黑除恶专项整治工作，特制定以下实施方案。

一、指导思想认真贯彻落实关于扫黑除恶工作系列重要指示精神和省、市对扫黑除恶工作的部署，依据《关于印发关于利用信息网络实施涉黑涉恶等有组织违法犯罪开展专项整治方案》文件精神，坚持问题导向，有计划、有重点、有步骤的推进金融行业领域乱点乱象整顿治理工作，强化金融监管，实施综合治理，全面补齐短板，逐步净化地方金融市场环境，切实提升金融服务实体经济能力，助推扫黑除恶专项斗争取得新突破新成效。

二、基本原则（一）坚持依法治理。

将法治思维和法治方式贯穿于金融业领域乱点乱象整治的全过程，强化依法履职、主动履职。

始终保持扫黑除恶专项斗争的高压态势，有黑必扫、有恶必除、有伞必打、有腐必反、有乱必治、除恶务尽，坚持打早打小，努力将行业领域问题乱象消灭在萌芽状态。

（二）坚持标本兼治。

严格落实“谁主管，谁负责”和“管行业、管稳定”的职责要求，把打击黑恶势力违法犯罪和加强行业领域业务监督管理、创新社会治理结合起来，通过开展全面深入摸底排查、治理管控和建章立制，使金融行业领域乱象得以控制，为扫黑除恶专项斗争深入推进坚实基础。

（S）坚持依靠群众。

坚持以民为本，以保障人民利益为出发点和落脚点，加强社会宣传，广泛发动群众，积极引导人民群众参与到金融领域乱象整治行动中来，推动形成全民参与、共治共享的良好社会氛围。

二、整治重点（一）着力整治“套路贷”“校园贷”等非法金融活动问题。

防范打击“套路贷”“校园贷”等违法犯罪行为，严肃整治以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰、欺诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金，为涉黑涉恶组织和人员提供业务支持和服务等行为，进一步规范金融借贷行为，保护群众合法利益。

农村信用社开展银行业金融机构对外误付假币专项治理工作实施方案

ⅩⅩ县农村信用社开展银行业金融机构对外误付假币专项治理工作实施方案根据人民银行总行的统一部署，按照中国人民银行邯郸市中心支行关于转发《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见》通知的要求，结合我联社实际，现就辖内银行业金融机构对外误付假币专项治理工作制定如下实施方案：一、范围和对象ⅩⅩ县辖内所有农村信用社。

二、指导思想和基本原则指导思想：针对新时期反假货币工作面临的压力和挑战，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，坚持执政为民的理念，在改革创新中不断提高反假货币工作水平，加强和督促金融机构承担社会责任，为社会提供更加优质的金融服务。

基本原则：开展专项治理工作必须落实“假币零容忍”的基本原则，即人民银行对银行业金融机构缴存到人民银行发行库的回笼券中夹带假币的现象不予容忍；对银行业金融机构对外付出假币现象不予容忍。

通过专项治理工作，进一步促进反假工作开展，为更好地履行中央银行职能，促进经济金融持续健康协调发展提供坚强的保证。

三、组织领导1.建立领导小组和工作机构。

成立由分管领导任组长，联社各部室经理为成员的专项治理工作领导小组，负责全辖专项治理工作的部署、协调和指导。

领导小组下设办公室，设在会计结算部，具体负责专项治理工作的衔接、组织指导、情况综合、督促检查等工作。

信用社要成立相应组织，负责本网点的专项治理工作。

2.实行逐级负责制度。

分管行领导为联社专项治理工作的第一责任人，信用社主任为本单位专项治理工作的第一责任人，全面负起本辖区内专项治理工作的责任，从而形成分管领导负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局。

3.建立督查制度。

领导小组办公室负责对本辖区专项治理工作进行督查，及时了解掌握专项治理工作的开展情况，找出差距，解决实际问题，及时总结和推广经验，用以指导工作。

四、工作措施和目标在开展专项治理工作中，着重做好以下工作：一是完善制度，加强监督；二是强化银行业金融机构履行社会责任；三是加强银行业金融机构的机具管理；四是加强假币统计。

银行年底三清工作计划方案

银行年底三清工作计划方案
1、对过期或无用的文件进行清理，包括纸质文件和电子文件。

2、清理并整理存放在柜子、抽屉等地方的文件和资料，确保
整齐有序。

3、对过期的存款单、支票等进行清点并妥善处理。

4、对无用的卡片、密码等进行清理和更新。

5、清理银行系统内的过期数据和账户信息，确保数据准确性。

6、清点并整理银行柜台和自助服务设备上的各类物品和资料。

7、对银行内的各项制度和程序进行清理和梳理，及时更新不
合时宜的内容。

8、清理和整理客户反馈意见及建议，寻找问题和改进的空间。

银行清分方案

银行清分方案一、引言随着金融行业的快速发展和技术的进步，银行清分工作变得越来越重要。

银行清分是指银行对所收集的纸币、硬币等进行清点、分类、整理和记录的工作。

高效的清分方案不仅可以提高银行工作效率，也可以有效减少人力成本、提高清分准确率。

本文将探讨如何制定一份关于银行清分方案，以提高清分效率和准确性，降低成本。

二、银行清分方案的重要性1. 提高工作效率：采用科技手段进行清分可以大大提高工作效率，减少人为的错误，提高清分的准确性和可靠性。

2. 减少人力成本：通过引入自动化设备，可以减少人力投入，减少清分过程中的人为错误，降低人力成本。

3. 加强安全防范：采用自动化设备可以减少清分现金的接触，减少现金被盗的风险，提高安全性。

三、银行清分方案的制定1. 引入清分设备：银行可以引入专业的清分设备，如纸币清分机、硬币清分机等。

这些设备可以大大提高清分的速度和准确性。

2. 制定清分流程：建立完善的清分流程，对不同类型的现金进行分类和整理，确保清分工作的有序进行。

3. 引入自动化管理系统：可以引入现代的自动化管理系统，对清分设备进行运行监控和数据管理，提高管理效率和准确性。

4. 建立清分人员培训计划：对清分人员进行专业培训，提高其操作技能和认识风险的能力，确保清分工作的准确性和安全性。

5. 持续优化方案：银行清分方案应该是一个持续优化的过程，通过不断的技术升级和流程优化，提高清分工作的效率和准确性。

四、银行清分方案的实施1. 管理层的支持：银行的管理层应该给予清分方案充分的支持，提供必要的资金和资源，确保清分方案的顺利实施。

2. 人员培训：在实施清分方案之前，应该对清分人员进行专业的培训，提高其操作技能和安全意识，确保清分工作的顺利进行。

3. 逐步实施：在实施清分方案时，可以采用逐步实施的方式，先进行小范围的试点，总结经验，再逐步推广至全面实施。

4. 监测评估：实施清分方案后，需要对清分效果进行监测和评估，发现问题及时进行调整和优化，确保清分工作的顺利进行。

银行打黑除恶实施方案

银行打黑除恶实施方案在当前社会治理中，银行作为金融机构，承担着重要的社会责任。

然而，一些不法分子利用银行渠道进行黑恶活动，严重破坏了金融秩序和社会稳定。

为了打击银行领域的黑恶势力，维护金融秩序，保障社会安全，银行应当积极实施打黑除恶方案。

首先，银行应当加强内部管理，建立健全的风险防控机制。

银行作为金融机构，必须严格执行国家相关法律法规，建立健全的内部合规制度，加强对员工的教育培训，提高员工的风险防范意识和法律意识。

同时，银行应当建立完善的风险评估和监测机制，及时发现和处置各类违规行为，确保金融业务的合规性和安全性。

其次，银行应当加强对客户身份的识别和核实，建立完善的客户身份识别制度。

银行在开展业务时，应当对客户的身份信息进行严格核实，确保客户身份的真实性和合法性。

针对高风险客户，银行应当加强尽职调查，严格审核其资金来源和资金去向，防范洗钱等违法行为。

此外，银行应当加强与监管部门和执法机构的合作，建立健全的信息共享机制。

银行应当主动配合监管部门和执法机构的工作，及时向相关部门报告可疑交易和异常情况，积极参与打击黑恶势力的行动。

同时，银行应当加强对黑恶势力的监测和排查，通过信息共享和合作打击各类违法犯罪行为。

最后，银行应当加强对金融产品和服务的监管，防范各类金融风险。

银行在推出金融产品和服务时，应当严格遵守相关法律法规，确保产品和服务的合规性和安全性。

同时，银行应当加强对金融市场的监测和分析，及时发现和处置各类金融风险，防范金融市场的异常波动和恶性竞争。

总之，银行作为金融机构，应当积极履行社会责任，加强内部管理，加强对客户身份的核实，加强与监管部门和执法机构的合作，加强对金融产品和服务的监管，共同打击黑恶势力，维护金融秩序，保障社会安全。

希望银行能够根据实际情况，制定切实可行的打黑除恶实施方案，积极参与打击黑恶势力的行动，为社会治理作出积极贡献。