实现四个转变 加强合规文化建设

实现四个转变加强合规文化建设

推进“合规文化建设”，是为我行的经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。银行作为高风险行业，只有在控制好风险的基础上才能谈发展。合规文化应被视为银行内部的一项核心管理活动，对银行控制风险具有很大的作用，对促进我行合规文化的建设具有重要的意义，下面就合规文化建设谈一下自己的建议。

（一）从约束为本转变为以人为本

员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，把理论和实践很好地整合在一起，激发员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，通过树立员工身边看得见的合规榜样，以榜样来带动员工执行合规的积极性，制度才能合规彻底地执行。

（二）从被动防堵转变为建立防控机制

我们通过身边的诸多案例以及内外部检查中发现的问题进行分析，可以得出结论，一旦发生案件或形成问题再去解决问题，往往是或多或少给银行带来资金损失局面被动，因此必须从合规管理入手，继续推进制度建设，建立防控机制，重点强化内部控制力度。针对容易出现风险的信贷、会计、出纳制定专门的培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到“提示在前，预警在先”，使每位员工对内控管理

中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事不敢为、不能为、不想为。

（三）从规范行为转变为自觉行为

从深层次上改变员工的行为习惯、思维方式和价值理念，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，结束对制度要么被动执行，要么打折扣，“遇到红灯绕着走”的历史。进一步夯实基础管理，构筑安全防线。

（四）从回避检查转变为欢迎检查

一个单位接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，一些人虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪，使一些问题得不到暴露，为重大问题埋下了祸根。要让每位职工深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对单位、对员工负责，早发现早纠正就会避免更大问题的发生。从而由回避检查转变为欢迎检查，将案件及时消灭于萌芽状态。

总之，银行合规文化教育应加强员工的行为管理，从员工的人生观和世界观着手，端正态度和思想，牢固树立并自觉践行社会主义荣辱观，使员工真实做到以行为家，真实理解“行兴我荣，行衰我耻”的价值理念，培养良好的职业道德和行为操守，真正做到合法、合规经营。