银行关于ⅩⅩⅩⅩ工程有限公司2亿元项目贷款的调查评估报告

ⅩⅩⅩⅩ高新科技产业园BT开发项目评估报告ⅩⅩ银行ⅩⅩ支行ⅩⅩ年5月26日扉页格式：评估审核人：（人名）（单位）（职务）（职称）评估小组组长：（组长）（单位）明州支行（职务）行长（职称）评估小组成员：（成员1）（单位）明州支行（职务）公司部经理（职称）（成员2）（单位）明州支行（职务）行长助理（职称）（成员3）（单位）（职务）（职称）目录一、承贷主体评估二、项目背景及建设的必要性三、项目概况四、项目建设环境与条件评估五、项目总投资及资金来源评估六、项目经济效益评价七、项目风险分析八、项目偿还能力及风险防范评估九、项目综合评估银行关于ⅩⅩⅩⅩ市政工程有限公司2.2亿元项目贷款的调查评估报告ⅩⅩ县人民政府为加快ⅩⅩⅩⅩ高新科技产业园建设步伐，启动ⅩⅩ县ⅩⅩ高新科技产业园BT 开发项目, 该项目是ⅩⅩ县政府性投资项目。

ⅩⅩ经纬建设有限公司作为政府平台以BT 方式开发ⅩⅩ高新科技产业园，BT 项目的承建方为ⅩⅩⅩⅩ市政工程有限公司。

我行评估的项目为高新技术产业园区规划范围内拆迁、道路、桥梁、给排水及污水管道铺设（九通一平）,面积为 1.45平方公里左右，不包括以后阶段的开发建设费用，本次评估总投资为3.5亿元（不包括建设期利息），其中自有资金1.3亿元，向我行申请项目贷款2.2亿元。

经我行调查评估，具体情况汇报如下：一、 承贷主体评估1、企业概况ⅩⅩⅩⅩ市政工程有限公司于2008年6月成立，是一家外商独资企业，其股东为ⅩⅩ（新加坡）股份有限公司YUANDONG （SINGAPIRE ）PTE.LTD ，ⅩⅩ市政公司法人代表,注册资金人民币2000万元，公司住所:ⅩⅩⅩⅩ经济开发区雉城新都汇小区8幢301室。

该公司是因承建ⅩⅩ县ⅩⅩ高新科技产业园BT 开发项目而新成立，企业经营范围：ⅩⅩ高新科技产业园内基础设施建设和开发，ⅩⅩ（新加坡）股份有限公司实际为公司法人所控制。

目前公司内部部门设置情况：公司法人代表，男，大专学历，1969年出生，ⅩⅩ人。

其主要创业史：1985年—1989年，控制电器有限公司销售部经理；1989年—2000年创建深圳市ⅩⅩ电子有限公司，任董执行董事 开发部工程部 总经理 财务部 行政部 质监部 安监部事长兼总经理，主要经营电子元器件；2000年—2008年创建市ⅩⅩ文化用品有限公司，任董事长兼总经理，主要生产经营文具用品耗材；另2004年投资杭州湾开发区的航丰自来水有限公司，总投资1.1亿,占股份50%；2000年—2008年间在香港、深圳、北京投资电子元器件公司；2008年6月创建ⅩⅩⅩⅩ市政工程有限公司。

2003年曾负责在杭州湾新区1000亩高新企业园区进行过ⅩⅩ引资，有着丰富的ⅩⅩ引资的经验，由此也是建立ⅩⅩ市政工程有限公司与能与ⅩⅩ县政府合作以BT方式开发ⅩⅩ高新科技产业园的主要原因,其作为本项目承建方需实施的内容为三块:1、筹集征地拆迁资金，并按实际进展支付征地拆迁所需款项；2、规划范围内道路、桥梁、给排水及污水管理铺设；3、ⅩⅩ引资。

公司财务主管ⅩⅩ，女，1957年出生，ⅩⅩ人。

1974年参加工作以来，曾在市庵东农场、市航运公司、市东方娱乐发展有限公司、市新城房地产发展有限公司、市天润建筑工程有限公司任主办会计、财务主管。

有丰富的财务管理经验。

2、财务情况项目（2008）年末余额（ⅩⅩ）年（4）月余额资产总额4123 4150 流动资金4099 4100 货币资金 4.47 5.1 其他应收款100 100 预付帐款3995 3995 长期待摊费用24 50 负债总额28 55 流动负债28 55 其他应付款28 55 所有者权益4095 4095实收资本4095 40952008年4月份企业财务报表反映科目明细为：1、预付帐款：3995万元，ⅩⅩ经纬建设有限公司3995万元。

2、其他应收款：100万元，ⅩⅩ县财政局预算外资金专户3万，市ⅩⅩ文化用品有限公司97万。

3、实收资本：4095万元，系股东ⅩⅩ（新加坡）有限公司出资5998818.15美元。

整体财务评价：该公司尚处于筹建期，未进入正式开发经营阶段，无利润表，故也不进行财务评价。

二、项目背景、建设的必要性及高新科技产业园相关情况1、项目背景ⅩⅩ县人民政府为加快ⅩⅩⅩⅩ高新科技产业园建设步伐，根据ⅩⅩ县总体规划及开发区建设布局，依据有关法律、法规，ⅩⅩ县人民政府、ⅩⅩ经济开发区管委会委托ⅩⅩ经纬建设有限公司建设。

ⅩⅩ县发展改革局和经济委员会以长发改经发[2008]365号“ⅩⅩ县发展改革局和经济委员会关于ⅩⅩ经济开发区高新技术产业园立项的批复”，并在《ⅩⅩⅩⅩ高新科技产业园BT开发项目框架协议》的基础上，ⅩⅩ经纬建设有限公司以BT方式开发ⅩⅩ高新科技产业园并以公司名义直接与本公司签订合同。

ⅩⅩ县人民政府以长“政函[2008]12号、长政发[2008]81号”文件和ⅩⅩ县财政局以“长财预[2008]202号文件，对该BT项目回购资金由ⅩⅩ县财政资金安排，并经ⅩⅩ县人民代表大会常委会以”长人发[2008]33号文件批准。

该项目是ⅩⅩ县政府性投资项目。

ⅩⅩⅩⅩ市政工程公司作为BT项目的承建方，按BT方式运作，在建设期间负责筹集全额建设资金。

2、项目建设的必要性(1)、宏观区域经济发展态势提出的迫切要求随着经济全球化与中国加入世贸组织，中国作为“世界工厂”的前景极为看好，而其中长三角又是中国经济最发达的区域之一，已日益成为中国经济版图上最大的亮点。

同时，随着交通条件的不断改善与城市扩展，以上海为中心的长三角城镇群正在不断的产业与时空一体化，世界第六大城市连绵区正在形成之中，这将极大地改变城市的发展格局，使ⅩⅩ省各地市都既有机遇又有挑战，处于ⅩⅩ北部的ⅩⅩ县也不例外。

宏观发展背景使ⅩⅩ县加速发展的要求更加迫切，而加速自身发展必须要有新的增长点。

根据ⅩⅩ县城镇区域的各项优势条件，规划建设高新技术产业园，主动承接上海乃至国际产业转移，优先发展工业，尤其是高新技术产业，加快发展步伐，成为未来ⅩⅩ县培育新增长点，带动全县经济实现跨越式发展的必然选择。

（2）、ⅩⅩ省经济发展对ⅩⅩ县提出新的要求ⅩⅩ省全省生产总值年均增长9%左右，到2010年达到20000亿左右，人均生产总值达到4万元左右。

积极参与长三角区域经济一体化，主动接轨上海，以上海世博会为契机，充分发挥湖州近沪经济走廓，加快杭湖宁发展带的形成，进一步融入以上海为龙头的长三角世界级城市群。

加快发展高效生态农业、先进制造业和现代服务业，服务业在三次产业中的比重达到45%左右。

以科技创业园为载体，通过政府引导、社会参与、市场运作的形式，加强科技孵化体系建设，建成区域科技创新体系，鼓励和扶持发展高新技术企业，培育科技型中小企业，充分发挥科技创新对产业内涵式发展的带动作用，改造传统产业，加速高新技术产业化。

在这一进程中，高新技术产业园成为高科技企业发展的重要载体，为其发展提供了必要的支撑平台。

（3）、进一步提升经济开发区带动县域经济发展的引擎作用。

ⅩⅩⅩⅩ经济开发区，1994年经ⅩⅩ省人民政府批准为省级开发区，总规划面积19km²，2001年正式开始规模性开发建设，目前建成区面积16 km²。

经多年建设，开发区现已成为ⅩⅩ县新的重要经济增长点，外商投资的密集区和体制创新的先行区。

目前开发区内共有来自美、法、德、日、土耳其等30多个国家和台湾、香港等地区的入园企业299家，其中外资企业136家。

初步形成了电子电源、新型材料、家居服饰、机械制造、食品医药、特色化工等产业聚集，并设有海信工业园、韩资工业园、日资工业园和汽车配件工业园。

近几年，ⅩⅩ经济开发区连续名列ⅩⅩ省省级开发区前十名，跻身全省“十强开发区”。

2006年又被评为“长三角最具投资价值开发区”，并获“长三角最具投资价值开发区”综合实力奖。

以高新技术产业园作为县域经济进一步发展的重要平台，充分利用开发区工业基础良好的优势，加快高新技术产业园开发建设，是提升开发区综合竞争力，促进县域经济更好发展的根本性举措。

3、发展ⅩⅩ高新技术产业园的优势：（1）地缘区位优势：ⅩⅩ位于以上海为核心的长三角地区内部，基本上处于长三角三大中心城市上海、南京、杭州的地理中心，这一位置目前呈现出三大中心城市幅射边缘的经济弱势，但杭宁及湖州至上海、南京的交通条件的改变与中心城市幅射功能的增强，长三角内部出现都市连绵区趋势的加快，网络型城市群（如与宁波、绍兴跨海大桥的兴建促使城市群网络化组织）尤其是杭宁之间的城市发展带的形成，必将逐渐改变ⅩⅩ相对的经济区位。

另ⅩⅩ县位于ⅩⅩ省北端，东临太湖，西南与东南与ⅩⅩ省安吉县、湖州市区相接，西临安徽省广德县，北接江苏省宜兴市，因此，ⅩⅩ是ⅩⅩ省的西北门户。

由于经济总量与水平总体上要好于周边县市，因此对省域边界地区具有一定的幅射作用，尤其对于安徽由于经济落差及传统如采矿业的关联，幅射作用更强。

（2）综合交通优势：ⅩⅩ境内有两条国道（104国道和318国道），两条高速公路（杭州—南京杭宁高速和上海—合肥申苏浙皖高速），三条铁路（江苏新沂—ⅩⅩⅩⅩ沂长铁路，宣州—杭州宣杭铁路，杭州—牛头山杭牛铁路），一条水道（ⅩⅩ—湖州—上海长湖申河道），并且就在开发区交汇，ⅩⅩ距离四个国际机场（杭州萧山、南京禄口、上海虹桥、上海浦东）均在2小时车程以内。

ⅩⅩ经济开发区西面与ⅩⅩ城区相连，东面临太湖。

高新园区位于宁杭高速公路以东。

（3）资源要素优势：ⅩⅩ是杭嘉湖平原一部分，其矿产和建材资源丰富，有ⅩⅩ建材基地之称。

各项丰富的资湖为发展工业生产提供了较为充足的原料来源。

（4）运输成本优势：高新产业园距上海、杭州、南京均150KM²左右，南有ⅩⅩ港，公路与水路运输快捷，可显著地降低运输成本。

（5）工业基础优势：ⅩⅩ历史上形成纺织、建材、特色轻工业三大优势产业，这些传统产业得到改造，发展医药、化工、机电三大新兴行业，同时有选择发展高新技术产业，力争在电子信息产业有突破。

（6）政策机遇优势：ⅩⅩ县提出“工业立县”战略，全力打造长三角先进制造业重要集聚区。

4、高新技术产业园的功能定位、产业选择和产业布局：ⅩⅩ县高新技术产业园位于太湖和城区之间，周边既有城市公共设施，也有生态敏感地带，其功能定位：（1）ⅩⅩ县经济发展、产业升级、结构优化的推动器，实现跨越式发展发展的发动机；（2）以科技研发、中式和高科技加工业为主的先进制造业和现代服务业基地；（3）集研发、生产、居住于一体的创新型生态化的高新技术园区。

产业导向以科技研发、中试和高科技加工业三大类为主，优先发展科技研发型单位，积极发展无污染、轻污染符合楼宇工业需求的、科技含量高、附加值高、经济效益好的工业企业。

主要为：软件产业、精密制造和加工业、新材料产业、电子电元电器（电气）产业、创意产业。