2018-银行吞没卡整改报告范文-实用word文档 (10页)
妥善处理ATM机吞卡的案例
妥善处理ATM机吞卡的案例第一篇：妥善处理ATM机吞卡的案例妥善处理ATM机吞卡的案例一、案例情况某日晚上11点多，外地客户到网点ATM机取现，在取款过程中ATM机出现故障导致银行卡片被吞。
由于客户未遇到过类似情况，不懂相关常识，担心离开后银行卡片会自动吐出，给他人可乘之机，造成经济损失，于是急忙拨打客服热线，要求网点人员马上赶到现场处理。
该网点负责人接到通知后，立即和客户电话联系，向客户解释：由于不是上班时间，按照管理规定，卡片要第二天上班时间才能领取。
但客户仍未打消顾虑，对网点负责人的解释表示不理解，坚持要求当场取回卡片。
见此状况，负责人立即同相关人员一起深夜赶到现场，仔细向客户解释，说明ATM机吞卡属常见故障，卡片不会自动吐出，而且ATM机设有监控，所有人员的操作都会被录像，不会造成经济损失，客户无需为此担心，只需第二天营业时间持身份证到网点便可领回卡片……经过网点负责人耐心细致的解释，客户彻底打消了顾虑，不再坚持当场取卡。
二、案例分析ATM机吞卡属于常见机器故障，对遭遇此类故障客户的要求，银行工作人员应该表示理解，并做好解释工作。
该案例中，发生吞卡故障的网点负责人不仅及时作了解释和沟通，还深夜赶到现场进行详细解释，彻底打消了客户顾虑，最终赢得客户理解和好评。
三、案例启示（一）做好服务工作要学会换位思考，与人方便。
要站在客户的角度、立场，设身处地地为客户提供满意贴心的服务；而不能将自己的想法强加于人，对客户的诉求不予以合理回应，甚至表示不耐烦、不理睬。
（二）做好服务工作要切实加强责任感。
服务工作无小事，对于客户的要求，无论是合理诉求，还是不情之请，都要以高度的责任感予以妥善处理，不能忽视客户的要求，不能忽略每个微笑的细节。
要从小处着手，一点一滴做好服务，一丝一毫树立形象。
第二篇：被银行的ATM机吞卡、吞钱,最快解决策略被银行的ATM机吞卡、吞钱，最快解决策略安庆ATM吞卡解决办法安房网资讯中心时间：2013-7-22 9:41:14日前，安庆市市民何先生在人民路加州阳光楼下一家银行的ATM 机柜台取款，不料ATM机故障，钱未取到，银行卡内的存款竟然减少了。
【2018-2019】银行非现场检查整改报告-范文word版 (5页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行非现场检查整改报告篇一：201X年3-4月份非现场审计意见书的整改报告XX银行XX银行3-4月份非现场审计意见书的整改报告根据《XX银行XX分行201X年3-4月非现场审计意见书》的内容（以下简称“意见书”），我行对审计发现的问题进行了认真研究，加以落实整改。
同时，对意见书中提出的建议进行了认真分析，并作出了相应的风险防范措施，以达到金融风险防控的目标要求。
现将整改情况汇报如下。
一、审计中发现的问题及整改结果“按分行管理部门通知要求冲帐”，但未见有管理部门要求冲帐书面通知。
同时发达我行有手工补记银承保证金利息，补汇原因是“按照管理部门通知要求补记利息”，但未见有补记利息的依据。
针对以上两个问题，我们及时向审计人员说明了情况，并及时补办了相关手续和依据。
二、审计书中的建议及采取措施“建议XX银行加强专用帐户管理。
在当地人行未将开立专用帐户纳入审批制度的情况下，制定、细化关于专用帐户开销户、支取现金的操作细则，建立分行对专用帐户开销户、支取现金的审批流程，防范利用专用帐户套取现金的风险。
”针对以上建议，系属XX人行对开立专用存款帐户未实行审批制度造成成，因此，我分行按照建议要求于目前已经制订了《XX银行关于加强专用帐户管理实施细则》，待我行行务会议研究通过后，上报XX分行审定通过后全面实施，以此来进一步规范专用帐户开销户、支取现金的审批流程，切实防范专用帐户套取现金的风险发生，确保专用帐户的资金安全。
二、警钟长鸣，防微杜渐，确保我行金融安全在此次意见书的预警提示中，还提到分行各分支机构发生冲帐业务57笔，剔除因客观因素冲帐，另有30笔冲帐是因为柜员操作、审票有误等人为主观因素造成。
同时，预警提示了一些“人个结算帐户当天大量资金进出；存入定期存款数额与客户注册资金数额相差很大；营业部个别柜员进行大额冲帐交易”等方面的问题。
【2018最新】银行差错整改报告-word范文模板 (5页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行差错整改报告篇一：银行柜面业务差错分析及风险防范银行柜面业务差错分析及风险防范本机构在201X年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为：一、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺失于次日找回。
二、办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。
三、开立个人银行卡时误将客户姓输错。
分析以上三笔差错形成原因，具体可分为以下三点：一、由于该柜员于201X年七月开始独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇到，造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业务差错。
二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起到二次核对作用。
三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发现问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。
针对以上几点原因，在日常工作我着重从以下几点加强督导力度：一、督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真仔细审慎的个性，每一份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。
二、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，督促严格按规章制度规范操作，注重细节，认真仔细办理每一笔业务，在办理业务时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。
三、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而提高操作技能水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力。
法律规定银行吞卡(3篇)
第1篇随着金融科技的飞速发展，银行卡已成为人们日常生活中不可或缺的支付工具。
然而，在使用银行卡过程中，偶尔会遇到银行卡被ATM机或其他银行设备吞卡的情况。
这种现象不仅给持卡人带来不便，也可能引发一系列法律问题。
本文将分析我国法律规定下银行吞卡现象的特点、原因及应对措施。
一、银行吞卡现象概述1. 定义银行吞卡，是指持卡人在使用ATM机、POS机等银行自助设备进行存取款、转账等操作时，由于设备故障、操作失误等原因，导致银行卡被设备自动吸入，无法正常取出。
2. 现象特点（1）普遍性：银行吞卡现象在各个银行和地区均有发生，涉及不同类型的银行卡。
（2）突发性：吞卡现象往往突然发生，给持卡人带来突如其来的困扰。
（3）多样性：吞卡原因多样，包括设备故障、操作失误、卡片损坏等。
二、银行吞卡原因分析1. 设备故障（1）ATM机、POS机等设备长期运行，可能出现硬件故障，如卡读卡器损坏、机械臂故障等。
（2）设备软件故障，如系统错误、程序错误等。
2. 操作失误（1）持卡人操作不当，如插入卡片时方向错误、力度过大等。
（2）银行工作人员操作失误，如未正确引导持卡人操作。
3. 卡片损坏（1）卡片本身存在质量问题，如印刷错误、材料不合格等。
（2）卡片使用过程中损坏，如折叠、弯曲等。
三、我国法律规定及应对措施1. 法律规定《中华人民共和国商业银行法》第五十二条规定：“商业银行应当建立健全内部控制制度，保障存款人、贷款人及其他客户的合法权益。
”《中华人民共和国消费者权益保护法》第二十四条规定：“经营者提供的商品或者服务不符合质量要求的，消费者可以要求经营者承担修理、更换、退货等责任。
”2. 应对措施（1）加强设备维护与管理银行应定期对ATM机、POS机等设备进行检修和维护，确保设备正常运行。
同时，加强对设备的监控，及时发现并处理设备故障。
（2）优化操作流程银行应优化持卡人操作流程，提供详细的操作指南，降低操作失误率。
对于特殊操作，如跨行取款、转账等，银行应提供专人指导。
【优质】银行吞没卡整改报告范文-范文word版 (10页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行吞没卡整改报告范文篇一：操作风险管理报告操作风险管理报告（一）操作风险状况操作风险是商业银行面临的主要风险之一。
根据《巴塞尔新资本协议》给出的定义，操作风险是由于内部程序的不完善或失灵、人员和系统或外部事件导致损失的风险。
其以各种形式存在于各部门、各条线的操作环节中。
1．人员因素（1）员工数量与业务的不匹配，导致“操作疲劳”，对风险事项的识别能力下降，在综合柜员制下，柜员单人为客户提供金融服务，业务品种增加、业务量增大、劳动强度也不断增大，高强压力下，稍有放松便可能la出现差错形成风险。
（2）员工流动频繁，新员工不适应业务要求。
近几年，柜面业务水平好，熟练的员工充实到客户经理队伍或新设网点充当业务骨干，致使前台都是近两年新入行的员工。
新员工虽然学历较高，但由于工作时间、参加培训的时间都比较短，业务熟练度不够，总体业务能力不强，加之自身的社会经验不足，往往会在工作中产生问题。
譬如今年有个新进员工，在给客户办理整存整取销户时，误把600多的利息当成了6000多，幸好客户及时发现返还了多付的金额。
由此可见，业务知识和操作技能的熟练度，直接影响着操作风险的发生率。
（3）职业道德教育开展不够，员工缺乏必要的职业道德规范培训，自我保护意识不强。
有些员工由于工作态度不认真，操作不经心，导致操作失误。
柜员之间、柜员与主管授权人员之间互不防范，也造成风险隐患。
举个柜面挂失业务的例子，有个客户到柜面办理挂失，我们要求其七天之后再带相应的凭证和有效身份证件来办理新卡补发，挂失时是当事人自己来办理，但在补发新卡时却发现是另一个人来办理，如果柜员不仔细查询对比，就不能发现这其中存在的重大操作风险。
2．流程因素流程因素引起的操作风险是由于商业银行业务流程设计不合理或流程没有严格执行而造成损失的风险。
银行服务检查整改报告范文(推荐23篇)
银行服务检查整改报告范文第1篇根据《xx副行长在xx省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，xx分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。
现将我分行有关整改措施汇报如下：1)我行在领取xx卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。
3)妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。
5)我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我行自助设备正常供客户使用。
6)我行将继续严格执行ATm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。
7)我行对ATm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。
8)我行对ATm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。
通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作：1)提高全员认识，强化内控管理。
一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的.认识，在制度执行中制约自我。
银行服务检查整改报告范文第2篇为切实有效地做好我单位保密管理工作,确保党和国家秘密的安全,确保政令畅通,按照市委办公室、市政府办公室《关于在全市组织开展专项保密检查的通知》的要求，我单位立即行动，认真按照规定对保密工作进行了专项检查，并将自查情况报告如下：一、强化领导，全面落实保密工作责任。
为加强对保密工作的领导，我单位根据实际情况，明确了保密工作分管领导和直接责任人。
由保密工作直接负责人负责涉密文件的接收、整理、归档和销毁等工作。
为确保各项措施落实到位，我们将保密工作列入了个人的岗位目标责任制考核范围，作为年终评先奖优的重要内容，极大地增强了全体工作人员的保密责任感。
【推荐下载】银行违规操作整改措施-范文模板 (4页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行违规操作整改措施篇一：银行整改报告整改报告市分行审计组于201X年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》（牡内审报字201X年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：一、个人业务1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理2、 ATM现金长短款当天需及时处理3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号4、大额现金须及时锁入金柜5、早、晚必须双人拆封款袋6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地10、柜员不得代用户填写单据二、公司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率2、公司业务对账单由专人保管3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号三、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。
提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。
提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。
提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。
加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。
对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。
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根据《巴塞尔新资本协议》给出的定义，操作风险是由于内部程序的不完善或失灵、人员和系统或外部事件导致损失的风险。
其以各种形式存在于各部门、各条线的操作环节中。
1．人员因素（1）员工数量与业务的不匹配，导致“操作疲劳”，对风险事项的识别能力下降，在综合柜员制下，柜员单人为客户提供金融服务，业务品种增加、业务量增大、劳动强度也不断增大，高强压力下，稍有放松便可能la出现差错形成风险。
（2）员工流动频繁，新员工不适应业务要求。
近几年，柜面业务水平好，熟练的员工充实到客户经理队伍或新设网点充当业务骨干，致使前台都是近两年新入行的员工。
新员工虽然学历较高，但由于工作时间、参加培训的时间都比较短，业务熟练度不够，总体业务能力不强，加之自身的社会经验不足，往往会在工作中产生问题。
譬如今年有个新进员工，在给客户办理整存整取销户时，误把600多的利息当成了6000多，幸好客户及时发现返还了多付的金额。
由此可见，业务知识和操作技能的熟练度，直接影响着操作风险的发生率。
（3）职业道德教育开展不够，员工缺乏必要的职业道德规范培训，自我保护意识不强。
有些员工由于工作态度不认真，操作不经心，导致操作失误。
柜员之间、柜员与主管授权人员之间互不防范，也造成风险隐患。
举个柜面挂失业务的例子，有个客户到柜面办理挂失，我们要求其七天之后再带相应的凭证和有效身份证件来办理新卡补发，挂失时是当事人自己来办理，但在补发新卡时却发现是另一个人来办理，如果柜员不仔细查询对比，就不能发现这其中存在的重大操作风险。
2．流程因素流程因素引起的操作风险是由于商业银行业务流程设计不合理或流程没有严格执行而造成损失的风险。
【精品文档】银行卡中心,整改-实用word文档 (13页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行卡中心,整改篇一：银行卡风险排查自查报告关于银行卡系统科技风险现场检查通知的自查整改报告近年来，银行卡在我省迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。
根据豫银监办发号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。
三、关于自助设备业务管理情况方面： 1是ATM保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管，即管理员管ATM保险柜密码，出纳员掌管ATM保险柜和电子门钥匙。
2是密码必须不定期更换，每月至少更换一次。
3是装入或取出ATM现钞，必须做到双人操作（特别是离行式的ATM机）、及时清点，交叉复核，中途不得换人。
4是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。
5是装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。
银行存在问题整改报告范文-精品文档
银行存在问题整改报告范文-精品文档【小雅为你整理的精品文档，希望对你有所帮助，欢迎你的阅读下载。
】内容如下-银行存在问题整改报告范文篇一：省行工会：20xx年xx月xx日xx点xx分，省行神秘人先后对我行对炉支行、分行营业部和开发区支行福利街分理处3个机构的大堂服务、窗口服务、营业环境、服务设施、员工仪容仪表、其他人员(合作单位)服务等，共6大项37小项内容进行了体验式检查。
检查重点是对员工服务等软件环境的评估。
在省行随后印发的《关于第二次对全辖部分营业机构服务暗访检查情况的通报》中，指明我行受检网点在日常服务工作中主要存在以下问题。
1、窗口员工迎客用语、请字用语及送客用语等礼貌用语使用不规范。
2、举手招迎和双手接递服务礼仪没有得到很好执行。
3、大堂经理没有坚守岗位。
没有行驶分流和引导客户，并依据客户需求，及时引导客户到相应区域接受服务。
4、保安人员执勤未按规定持警用器械。
5、网点厅堂卫生有死角，门前卫生清理不及时。
对于省行的通报文件，我行党委给予了高度的重视。
接到文件后，立即责成分行工会对违规问题及责任人进行认真核查和确认，并要求三个受检机构对照省行文件和上级行的服务要求限期逐条予以整改。
同时，将省行文件转发全辖，要求各机构组织全体员工认真学习，对照自查，在今后的服务工作中引以为戒。
现将我行本次整改的具体情况报告如下。
1、对于服务用语和服务礼仪执行不力的问题，受检机构均召开了全体员工大会，违规员工在会上做了深刻检讨，通过反面例证警示员工不断增强基础服务规范的执行力。
分行工会在今后的服务检查和监督中，也将把员工规范服务情况作为重中之重。
通过持续强化，将总行的服务规范真正变成员工的自觉行动。
2、对于大堂经理擅离值守和缺乏工作主动性问题，分行要求，包括受检网点在内的所有机构，近期内，专门组织一次对大堂人员的服务培训，并在日常工作中加大对其的监督检查力度。
在今后服务检查中，对于工作迟滞，少有起色的大堂人员，立即予以撤换。
【最新2018】atm虚假交易整改报告-word范文模板 (29页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==atm虚假交易整改报告篇一：银行服务整改报告服务整改报告一直以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。
我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。
在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。
同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。
首先，最重要的是做好仪容仪表。
要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。
要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。
柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。
但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢？因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。
因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁；男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准；并及时进行调整。
日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。
以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。
同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。
其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。
对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。
另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。
银行柜员丢失空白卡检讨书
---银行柜员丢失空白卡检讨书尊敬的领导：我谨以此检讨书，对我近期在工作中出现的严重失误——丢失空白银行卡一事，进行深刻反省和自我批评。
以下是我对此次事件的详细回顾、分析及改进措施。
一、事件回顾2023年2月15日，我在日常工作中，负责为客户办理银行卡激活手续。
在处理过程中，由于疏忽大意，将一张空白银行卡遗失。
经核查，该空白卡为某客户办理，卡片尚未启用，且包含客户个人信息。
我意识到这一失误后，立即向领导汇报，并配合相关部门进行调查。
二、失误分析1. 工作态度不端正：在日常工作中，我对自己的要求不够严格，对客户信息的重要性认识不足，导致在办理业务时存在侥幸心理，没有认真核对信息。
2. 业务操作不规范：在办理银行卡激活手续时，我没有严格按照操作流程进行，没有对空白卡片进行妥善保管，导致卡片遗失。
3. 风险意识淡薄：我对银行卡丢失可能带来的风险认识不足，没有意识到这一失误可能会给客户和银行带来严重的后果。
三、自我批评1. 对客户不负责任：我的失误导致客户个人信息泄露，可能给客户带来财产损失，我深感愧疚。
2. 对工作不负责任：我未能认真履行岗位职责，给银行形象带来负面影响，对此我深感自责。
3. 对同事不负责任：我的失误可能给同事带来额外的工作负担，对此我表示歉意。
四、改进措施1. 加强学习，提高业务水平：我将认真学习银行各项业务操作规范，提高自己的业务水平，确保不再出现类似失误。
2. 增强风险意识，严格执行操作流程：在办理业务过程中，我将始终保持高度警惕，严格执行操作流程，确保客户信息和银行资产安全。
3. 加强自我管理，提高工作效率：我将严格要求自己，养成良好的工作习惯，提高工作效率，为客户提供优质服务。
4. 主动承担责任，积极整改：对于此次失误，我将主动承担责任，积极配合相关部门进行调查和处理，确保问题得到妥善解决。
五、总结此次事件对我是一次深刻的教训。
我深知，作为一名银行柜员，我肩负着为客户服务、维护银行形象的重要责任。
【2018-2019】银行整改报告模板(共7篇-范文模板 (14页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行整改报告模板(共7篇篇一：营业厅整改报告范文营业厅服务态度整改报告针对我厅因服务态度问题引发用户投诉，我认为作为秦淮雨花营销中心和公司的中心厅，应该起到标杆值的作用，是其他营业厅的榜样，我厅已召开专项会议认真反省此事，现将整改措施报告如下：（1）全体人员进一步提升服务思想意识，积极响应客户需求，不得有漠视问题、置之不理的情况发生，针对移动口号“微笑服务，满意100”，进行服务方面的培训，做到人人满意，满意人人的共鸣。
若引发服务态度投诉，除按考核要求扣分外，责任人必须在营业厅会议中进行整改，若当月引发两笔服务态度投诉，除考核外同时纳入员工成长档案。
（2）要求全体人员统一口径，认真执行首问负责制，主动热情，不得以任何借口推倭、拒绝、搪塞客户或拖延处理时间。
含糊不清的一定要咨询班组长，造成不能盲目的随意回答，避免在向客户提供服务过程中出现相互推诿，相互扯皮的问题，不断改善服务提高质量。
（3）值班经理必须在大厅进行现场管理，有效协调人员、设备、物料，出现客户投诉需第一时间进行现场处理，对客户进行安抚，有必要可引导至客户接待室处理。
（4）当天涉及存在服务态度问题的营业员在考核扣5分，且当天现场值班经理存在管理失职，连带考核扣5分。
店长因当天不在，作书面检查。
篇二：网点服务标准化整改报告 xx农村商业银行网点服务标准化检查整改报告农商行客户服务部：根据xx县农商银行客户服务部整改通知书的规定，我行针对黔西南审计中心于201X年9月18日对我支行网点服务标准化进行了初步验收中存在的问题制定了整改方案，并落实整改责任人，根据贵州省农村信用社网点服务标准化达标验收评分表逐项逐笔进行了整改。
现将整改情况报告如下：一、未使用普通话情况。
柜员在办理业务过程中，存在未使用普通话的现象。
吞没卡领卡不规范引发的案例
吞没卡领卡不规范引起发的案例
一、案例经过
客户来网点领取两天前在某ATM机吞卡，柜员查询吞没卡电子登记簿，确认有此卡的吞卡记录，状态为“未领”，然而柜员却找不到实物卡片。
值班经理立即查看录像，只有当天临近下班时网点从该ATM机取过一张吞卡，随后就有一男客户领走该卡，而客户是位女士，其他均未发生。
网点只能继续观看当天录像，并对产生该差错进行各种猜想，疑点最大的就是被男客户领走的卡，由于没有交易记录，无从查对。
正当大家焦急查找时，另一客户急匆匆赶到网点反映，其到网点领取的吞没卡不是本人的，柜员一查看卡号，正是网点要找的女客户银行卡，而该客户的卡还在代保管的吞没卡中。
二、案例分析
事件发生后，经办柜员与值班经理仔细对事件经过进行回顾分析，从中吸取教训。
（一）由于临近下班，柜员思想麻痹，在受理吞没卡领取业务时，未核验尾号吞没卡是否与客户姓名证件一致，也未核验卡密码，只根据客户述说吞卡日期，查吞没卡电子登记簿吞卡记录中无该客户姓名，认为该卡未产生吞卡记录，就稀里糊涂直接将卡交客户汪某，导致差错事件发生。
（二）如果此时能核对客户密码，就能马上发现错误；如果以卡号核对吞卡记录，也能即时发现错误；如果能同时对客户证件号码姓名与吞卡客户信息进行核对，更能杜绝此类差错的发生。
三、案例启示
（一）柜员受理吞没卡领卡业务时，应核对吞卡原因，并对持卡人出示的本人有效身份证件、卡密码和客户提供的自动柜员机吞卡凭条等信息进行核验，核验无误后方可办理领卡手续。
（二）办理领卡手续时柜员应使用“查询、补录交易”进行登记，切不可在未进行账户处理的情况下擅自将吞没卡交还客户。
吞卡吞钞学习报告
吞卡吞钞学习报告吞卡一般分为离行式ATM机吞卡、在行式ATM机吞卡，吞没的本行卡、吞没的他行卡。
离行式ATM机就是不依托于银行网点，在超市、商场等人流量大的区域单独设置的取款设备；在行式ATM则是在银行网点内部设置的存取款机。
一般银行自助设备清机都有固定的时间，三天一清机的话，大部分银行都会将星期一、三、五作为固定的清机时间。
（当然具体时间以各家银行规定的为准）。
自助设备吞卡的原因大致有以下几种情况：取款或者查询密码输入错误次数达到三次以上；客户将银行卡倒置强行插入机器内；银行卡长时间不使用，已经被系统设定为久悬户；取款过后超过取卡时间，机器为保护银行卡安全主动吞没银行卡；ATM机系统故障。
1、如果卡在银行网点吞没，收好吞卡的凭条，第一时间找到银行工作人员，询问最近一次的清机时间，留好联系方式。
如果是他行卡被吞没，一般会要求出具持卡证明，（因为银行不能跨行查询银行卡的信息，无法从卡的表面确定持卡人）。
2、如果是离行式ATM机吞没银行卡，留好吞卡凭证后，可以拨打客服电话，询问领卡的时间和银行网点）。
3、如果临时有事需要外地出差，可以委托他人代理取卡，但是委托人需携带本人和吞卡人的身份证原件办理，必要时需要出具一份委托书）。
一般情况下吞钞都是由于存款业务因为纸币有污渍、破损、折叠等情况造成的居多，且这种情况都是本行卡。
因为每台自助存取款机内部都有十分敏感的纸币识别装置，且相比于验钞机自助设备的验钞设置更加灵敏。
一旦遇到较多的褶皱污染的纸币，机器退回后客户仍多次强行存款，大概率会造成机器内部通道堵死，不仅会形成吞钞连机器也会停止工作，无法提供存取款业务。
如果本行卡吞钞，不要急：1、先查询下账户余额，看余额是否相符，尤其是取款业务当取款失败时机器会随即进行冲正，将扣除的取款金额退回账户，余额不会减少。
2、如果确认余额减少，收好凭条，找到银行工作人员进行登记，预留电话号码，越好处理时间。
3、如果是他行卡吞钞，同样要本人携带身份证和银行卡，并出具持卡证明，到银行办理长款退回业务。
银行整改报告实用
银行整改报告实用银行整改报告一、背景与前提最近一段时间，我们银行陆续发生了一系列风险事件，严重影响了我们的声誉和经营状况。
这些事件主要涉及内部管理不力、风险防控不到位以及个别员工不端行为等方面问题。
为了保护客户利益、强化风险管理和恢复我们的声誉，我们决定开展全面的整改工作。
二、整改目标1. 提升内部管理水平：完善各项制度、规则和流程，强化内部管理机制，建立科学健全的内控体系，提高工作效率和业务流程，减少操作风险。
2. 加强风险防控：对各类风险进行全面识别和评估，制定相应的风险防范措施，并建立健全的风险管理体系，确保风险可控。
3. 长效改进机制：建立健全的追责机制和激励机制，对失职失责的员工进行严肃处理，同时为表现优秀的员工提供适当的褒奖和激励，确保整改措施得到有效落实。
三、整改内容和措施1. 内部管理改进(1) 完善各项制度和流程：根据业务需求和监管要求，对现有制度进行全面修订和完善，减少冲突和矛盾，提高执行力和适应性。
(2) 强化内控机制：建立科学合理的内控体系，明确岗位职责和权限范围，加强对各项业务活动和操作流程的监督和控制，确保各项工作符合法律法规和内部规章制度的要求。
2. 风险管理强化(1) 风险识别和评估：成立风险管理部门，建立全面的风险识别和评估机制，尽早发现和预警潜在风险，制定相应的风险防范措施。
(2) 建立风险管理体系：完善风险管理框架，明确风险责任和权限，建立风险指标体系和监控系统，进行动态风险管理，及时应对突发风险事件。
3. 人员管理和培训(1) 加强人员管控：建立健全的人员管理制度，加强对人员的选拔、培训和考核，确保员工具备专业知识和道德素质，充分理解并遵守公司的规章制度。
(2) 培训与教育：加大对员工的培训力度，注重风险防范和合规意识的培养，及时更新员工的知识和技能，提高工作效率和业务素质。
四、整改计划和时间表整改工作分为三个阶段进行，按照以下时间表进行：1. 第一阶段：2019年10月-2020年3月主要任务：完善内部管理制度、流程和机制，修订和优化各项工作规程和操作规范，并进行全员培训和考核。
丢失公司银行卡检讨书
您好！我谨以此检讨书，对我近期因个人疏忽导致的公司银行卡丢失事件表示深刻的歉意，并就此次事件的原因、经过及改进措施进行详细说明。
一、事件经过近日，我因个人原因，将公司银行卡（以下简称“银行卡”）遗忘在办公室抽屉内。
一周后，我发现银行卡不见了。
经过核实，银行卡内的余额已被人取走。
我立即向领导汇报了此事，并积极配合公司进行调查。
二、事件原因分析1. 疏忽大意：在日常工作中，我未能严格遵守公司财务管理制度，对银行卡等重要物品的保管不够重视，导致银行卡丢失。
2. 个人习惯问题：我平时工作较为繁忙，有时会将工作与个人事务混为一谈，未能将工作场所与私人空间严格区分，导致银行卡等重要物品在办公室内存放时间过长。
3. 责任心不强：我未能充分认识到银行卡丢失对公司及个人带来的严重后果，对保管银行卡的责任心不强。
4. 缺乏安全意识：在此次事件中，我未能充分认识到银行卡安全的重要性，对银行卡的保管措施不够严谨。
三、改进措施1. 提高安全意识：我将加强安全意识，充分认识到银行卡等重要物品的安全对公司及个人具有重要意义，严格遵守公司财务管理制度，确保银行卡等物品的安全。
2. 改善个人习惯：我将养成良好的工作习惯，将工作与个人事务分开，避免因个人原因导致公司物品丢失。
3. 加强责任心：我将时刻保持责任心，充分认识到保管银行卡等重要物品的责任，确保公司财产安全。
4. 完善保管措施：我将采取以下措施，加强银行卡的保管：（1）将银行卡放在保险柜内，确保银行卡的安全性；（2）定期检查银行卡，确保银行卡内余额充足；（3）将银行卡与身份证、密码等物品分开存放，避免因遗忘密码等原因导致银行卡丢失；（4）定期备份银行卡信息，以防银行卡丢失后造成损失。
5. 加强学习：我将认真学习公司财务管理制度，提高自己的业务水平，确保在工作中严格遵守相关规定。
四、对公司的承诺1. 积极配合公司调查，查明银行卡丢失原因，为追回损失提供有力支持；2. 主动承担相应责任，接受公司处理；3. 严格遵守公司各项规章制度，确保不再发生类似事件。
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银行吞没卡整改报告范文
篇一：操作风险管理报告
操作风险管理报告
（一）操作风险状况
操作风险是商业银行面临的主要风险之一。
根据《巴塞尔新资本协议》给出的定义，操作风险是由于内部程序的不完善或失灵、人员和系统或外部事件导致损失的风险。
其以各种形式存在于各部门、各条线的操作环节中。
1．人员因素
（1）员工数量与业务的不匹配，导致“操作疲劳”，对风险事项的识别能力下降，在综合柜员制下，柜员单人为客户提供金融服务，业务品种增加、业务量增大、劳动强度也不断增大，高强压力下，稍有放松便可能la出现差错形成风险。
（2）员工流动频繁，新员工不适应业务要求。
近几年，柜面业务水平好，熟练的员工充实到客户经理队伍或新设网点充当业务骨干，致使前台都是近两年新入行的员工。
新员工虽然学历较高，但由于工作时间、参加培训的时间都比较短，业务熟练度不够，总体业务能力不强，加之自身的社会经验不足，往往会在工作中产生问题。
譬如今年有个新进员工，在给客户办理整存整取销户时，误把600多的利息当成了6000多，幸好客户及时发现返还了多付的金额。
由此可见，业务知识和操作技能的熟练度，直接影响着操作风险的发生率。
（3）职业道德教育开展不够，员工缺乏必要的职业道德规范培训，自我保护意识不强。
有些员工由于工作态度不认真，操作不经心，导致操作失误。
柜员之间、柜员与主管授权人员之间互不防范，也造成风险隐患。
举个柜面挂失业务的例子，有个客户到柜面办理挂失，我们要求其七天之后再带相应的凭证和有效身份证件来办理新卡补发，挂失时是当事人自己来办理，但在补发新卡时却发现是另一个人来办理，如果柜员不仔细查询对比，就不能发现这其中存在的重大操作风险。
2．流程因素
流程因素引起的操作风险是由于商业银行业务流程设计不合理或流程没有严格执行而造成损失的风险。
在我行业务操作规范一书上都详细的列出了各条业务操作的流程，逆程序操作势必会带来一定的风险。
譬如一些个人、公司的特殊业务需要额外收取费用的，需先得到客户同意认可，收妥相关费用之后再进入系统操作。
如果逆流程操作，先帮客户办理好了业务，但是回头客户不认可此项操作，不愿意支付相关费用，就形成了一部分损失。
3．系统因素
银行业是一个高度依赖电子化系统的行业，系统的良好运转是保证银行正常运营与发展
的基本条件，因此系统给银行带来的风险不容忽视。
近日有本行客户想赎回基金，但是基金系统对该客户的购买信息总是显示不存在符合条件的记录，通过查询又能查询出确实存在过购买的记录，并且还未暂停。
该系统不仅给我行带来了操作上的风险，也带来了一定的信誉风险。
（二）操作风险管理措施
1．加强对公结算账户开户环节的风险管理
根据《中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知》一文，我行加强了对公结算账户开户环节的把关力度。
受理的客户开户资料必须都出示原件，然后由我行人员对其进行复印，并做相关的联网核查。
对于缺失开户材料或者材料不合规的不予以开户，对账户的变更、销户也以此未标准，严格把关。
并把相关的资料扫描上传分行营运部进行审核备案，以确保核心账户信息完整性及合规性能达到总行的指标要求。
2．加强对大额支付及反洗钱业务的风险管理
我行对于每日大额的进出都给予密切的关注，采用电话查证，每日统计大额进出并上报上级分行的方式，对于有些大额的支付，则需由上级分行审批之后才能进行业务操作。
人民银行的发洗钱系统也是每日必做，有效的限制了洗钱行为。
3．加强对网点岗位设置和分工的风险管理
进行科学的岗位设计，前移风险管理关口，明晰岗位职责，落实岗位责任，实施差别授权。
在岗位安排上要防止不相容岗位由一人兼任或不同时期兼任，在人员调配上要向基层一线倾斜。
因不同岗位的“风险度”不同，基层机构应重点加强两类岗位人员的管理。
一是新上岗人员。
要把好从业人员入关口，防止有赌博、吸毒、诈骗等劣行的人员进入银行；要加强对新员工的岗前培训，把获得岗位资格作为员工上岗的必备条件。
二是重要岗位人员。
不仅要关注其8小时内的工作表现，还要关注其经济往来、社会交往和家庭关系等方面出现的
异常现象，及时进行风险排查；同时要认真落实重要岗位人员的休假、轮岗或
异地交流顶岗制度。
4．加强对网点办理重要物品交接的风险管理
我们需要规范重要物品的交接，交接时必须保证有第三方的监交人在场，并完
善地填写好交接登记簿，保证记录的数据文字真实完整可靠。
5．加强对自助设备的风险管理
按《江苏银行自助银行管理办法》，要求网点对ATM密钥的规范保管，及时处
理自助设备长短款和吞没卡，严格按规定频率进行清机和加钞操作；必须坚持
同出、同进、同操作。
结合监控录像和相关登记簿，督查网点清机加钞过程的合规性。
6．加强网上银行业务操作的风险管理
我行下半年对某个二级支行网点进行网银管理的抽查，发现存在着以下一些问题：开户资料上相关章戳欠缺；数字证书签收单上的接收人签名非法定代表人，并且查无未见法人的授权委托书；有效身份证件的留存复印件模糊不清等。
网
银内管系统经办员在业务操作中应严格按照《江苏银行企业网上银行业务管理
办法（暂行）》相关规定办理，加强审核，规范网银业务操作流程，防范网银
的业务操作风险。
（三）对
进一步加强操作风险管理的建议 1．打造“学习型”银行，促规章制度内化于
心
规章制度是银行经营管理的基础。
商业银行规章制度不可谓不多、不可谓不细，但违规违章事件和案件仍不断发生，主要原因是规章制度没有得到有效的执行，而影响执行力的一个重要因素是规章制度管理不到位。
必须从打造“学习型”
银行入手，进行制度重检，使一项业务活动仅由一份制度文件受控；制度文件
按岗位分类，在内部网站上发布，便于员工查询。
银行还应强化制度学习培训
与测试，使员工将规章制度内化于心，促使制度文件成为员工业务操作的标准、工作检查的依据和岗位培训的教材，以最大限度地降低基层员工因不了解、不
熟知业务规定而产生的操作风险。
2．进行员工风险自评，提升风险识别、防范能力
风险管理有个著名的“三倍定律”，即3/4的损失可以通过风险的事前识别和
化解予以控制，而当问题出现时再去化解，则一般只能挽回不到1/4的损失。
通过员工根据岗位职责、业务及管理流程，识别主要风险点，重点关注制度本
身有无缺陷、制度执行是否有效、业务操作系统有无缺陷、哪些环节存在控制
缺失或控制过度或容易出现操作不当等问题，形成《员工风险报告》后报上一。