【优质文档】银行整改问责情况汇报-范文word版 (8页)

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银行整改问责情况汇报

篇一：银行上交现金差错整改的工作汇报

XX科：收到人行反馈来的差错情况通报，XXX主任室非常重视。X月X日晚，

召开了出纳全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况

回报如下：一、认真分析、查找原因。1、由于我行XXX分理处和邮政储蓄吸纳了大量的小额券和残破券，造成我行小面额回笼券相对集中，且大多数为10元以下票面、票面质量差、胶带粘贴多，给整点人员的工作来了一定的困难。今

年1至10月份上交人行残损券XXX捆，金额达XXX万元。2、部分人员对主辅

币整点工作中认识有偏差，有些整点人员在操作过程中思想麻痹，片面的追求

整点的量、速度，从而在具体操作过程中放松整点要求这是形成差错的主要原因。3、对已制定的各项考核制度，尤其是整点业务操作在制度执行中有时流于形式，落实考核力度不够。作为基层一线处在服务与制度执行的前沿，某种程

度上出现了重服务而相对弱化考核的现象。

4、整点工作难度在旺季表现得尤为突出，大量小票的回笼是我行的实际情况，依照行长室研究的统一做法，往往在操作中产生普遍互相依赖的现象。归根结

底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。对上述分析的原因，作为主要负

责全行整点工作的部门，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认真分析

差错，查找差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。二、正视差错、

加强整改。1、加强教育，增强全体出纳整点人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求出

纳人员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析出纳

整点业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以差错为教

训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。

2、规范运作，合理分配，严格执行整点操作程序，网点到支行不再实行网点一手清整点，统一由营业部复点上交，为避免差错的再一次发生，不考虑二次复

点带来劳动力的浪费，同时根据现金质量管理规定结合本行实际制定切实可行

的整点复点考核办法，杜绝差错事故隐患，落实整点人员的岗位责任制对整点，复核业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人。3、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题，已经影响到我行的信誉和一线

柜面人员形象，为扎实做好全行整点任务，杜绝差错我们认为应做好以下几个

方面的工作。(1)加在对整点，复点人员的培训和考核力度。建立出纳差错责任级级累积问责制。组织员工学习关于《中国人民银行残损人民币兑换办法》、

《关于加强人民币质量管理通知》、《中国人民银行人民币收缴鉴定管理办法》等一系列有关现金质量管理的文件。对造成差错的相关人员将按规定结合考核

办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。(2)强化监管力度加大考核势头，营业部应当把服务和差错列入日常管理工作中的第一要务。同时加大考核力度。对

制度执行毫不迁就，在整点，复点过程中要形成人人有责，互相配合，养成工

作谨慎、认真纠错为出纳人员的基本素质。严格执行整点制度，提高现金管理

质量，欢迎职能部门对我部现金跟踪辅导发现差错及时纠正整改。

篇二：××支行案件风险排查整改报告

××支行案件风险排查整改报告

为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《××案

件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险

情况，××支行于201X年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：

一、成立案件风险排查小组

我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件

风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管

副行长任副组长，全体员工为组员的××支行案件风险排查小组。

二、认真研究、制定方案

认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作

的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行

全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患

作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友

等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施

动态监督。

三、案件风险排查具体事项

（一）客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人

身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款

账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认

无误后才予以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。

（二）大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

（三）柜员管理方面：

1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。

2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。

3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。

4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。

5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。

（四）印章、重要空白凭证管理方面：

1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。

2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。

3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

（五）查库制度方面：

1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。

2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。

（六）银行卡业务方面：

1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。

2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。

3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。

4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

（七）信贷业务方面：