银行国别风险应急预案文档

第一章总则
第一条编制目的
为有效应对银行业在国际化经营过程中可能遭遇的国别风险，确保银行资产安全、业务稳健和声誉稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银行业金融机构国别风险管理指引》等相关法律法规，结合本行实际情况，特制定本预案。

第二条适用范围
本预案适用于本行在境外经营活动中，因政治、经济、法律、社会等因素导致的国别风险事件。

第三条工作原则
1. 预防为主，防治结合：加强国别风险管理，提前识别、评估和预警潜在风险，建立健全风险防控机制。

2. 统一领导，分级负责：成立国别风险应急领导小组，明确各部门职责，形成统一指挥、分级负责的应急管理体系。

3. 快速反应，高效处置：对国别风险事件做到快速反应、果断决策、高效处置，最大限度降低损失。

4. 信息公开，透明沟通：及时向相关部门和客户通报国别风险事件信息，确保信息透明、沟通顺畅。

第二章组织机构及职责
第一节国别风险应急领导小组
1. 组成：由行长担任组长，分管国际业务的副行长担任副组长，相关部门负责人为成员。

2. 职责：
- 负责国别风险应急工作的组织、领导和决策。

- 制定和修订国别风险应急预案。

- 组织开展国别风险应急演练。

- 对国别风险事件进行评估、决策和处置。

第二节国别风险管理部门
1. 组成：由风险管理部负责，配备专职或兼职人员。

2. 职责：
- 负责国别风险的日常监测、评估和预警。

- 收集、整理和分析国别风险信息。

- 制定和实施国别风险防控措施。

- 参与国别风险事件处置。

第三章国别风险预警与监测
第一节预警
1. 预警指标：政治风险、经济风险、法律风险、社会风险等。

2. 预警等级：根据风险程度分为一级、二级、三级、四级，分别对应特别严重、严重、较重、一般。

第二节监测
1. 监测内容：国别风险事件、政策法规变化、市场动态等。

2. 监测方法：信息收集、数据分析、风险评估等。

第四章国别风险应急处置
第一节应急响应
1. 启动条件：国别风险预警等级达到二级及以上。

2. 响应程序：
- 国别风险管理部门及时向应急领导小组报告。

- 应急领导小组启动应急预案，成立应急工作组。

- 各相关部门按照预案要求，迅速采取应对措施。

第二节应急措施
1. 资产保全：采取必要的资产保全措施，降低损失。

2. 业务调整：调整业务结构，降低风险敞口。

3. 信息沟通：及时向相关部门和客户通报国别风险事件信息。

4. 信息披露：按照监管要求，披露国别风险事件信息。

第五章预案管理与评估
第一节预案管理
1. 预案修订：根据国别风险形势变化，及时修订应急预案。

2. 预案培训：定期开展预案培训，提高员工应对国别风险的能力。

第二节预案评估
1. 评估内容：预案的有效性、可操作性、实用性等。

2. 评估方法：自我评估、专家评估、第三方评估等。

第六章附则
第一节预案生效
本预案自发布之日起生效。

第二节预案解释
本预案由风险管理部负责解释。

第三节预案修订
本预案的修订由风险管理部提出，经应急领导小组审议通过后实施。