2015年上半年广东省基金从业：基金的投资操作考试试卷

2015年上半年广东省基金从业：基金的投资操作考试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、关于基金经理的分析与评价，考察的方面一般不包括__。

A．从业经验
B．投资理念
C．家庭背景
D．操作风格
2、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是（）。

A．了解你的产品 
B．了解你的客户 
C．了解你的价值 
D．了解你的服务
3、基金管理公司内部控制制度由__组成。

A．内部控制大纲
B．基本管理制度
C．部门业务规章
D．业务操作手册
4、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。

A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标
B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬
C．基金年度报告甲需披露内部监察报告
D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等
5、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。

A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
6、因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产，致使委托合同终止将损害委托人利益的，在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当____
A：继续处理委托事务
B：终止处理委托事务
C：暂停处理委托事务
D：解除委托合同
7、以下关于公司型基金的正确表述是____
A：基金公司是独立的法人机构
B：基金公司不是独立的法人机构
C：在国际上一定不是上市基金
D：肯定是封闭基金
8、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是__份。

A．8203.36
B．8303.72
C．8403.36
D．8503.72
9、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。

A．5
B．7
C．10
D．15
10、下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是__。

A．销售人员向他人提供基金未公开的信息
B．销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序
C．销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额
D．销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险
11、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于__日起有权赎回该部分基金份额。

A．T+2
B．T+3
C．T+1
D．T+7
12、初次购买封闭式基金的价格为__元。

A．1
B．0.99
C．0.999
D．1.01
13、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行
C．基金申报价格最小变动单位为0.001元
D．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出14、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。

A．基金份额净值
B．基金市场供求关系
C．基金发行时的面值
D．基金发行时的价格
15、根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存__年，交易记录自交易记账当年计起至少保存__年。

A．15；10
B．10；10
C．15；15
D．10；15
16、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。

A．应重点关注基金的短期评级
B．基金评级具有预测性
C．可以直接根据基金等级进行投资
D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好
17、美国称证券投资基金为__。

A．信托产品
B．共同基金
C．证券投资信托基金
D．单位信托基金
18、关于证券业协会的叙述正确的是__。

A．证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人
B．证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会
C．根据《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会
D．证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合法权益的职责
19、下列关于印花税的说法，错误的有__。

A．基金买卖股票暂免征收印花税
B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
C．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税
D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
20、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．5
B．10
C．15
D．20
21、债券的特征包括__。

A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
22、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有__。

A．使销售机构遭受财产损失
B．使销售机构受到法律制裁
C．使销售机构遭受声誉损失
D．使销售机构受到监管部门处罚
23、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B．具备基金销售费率的监控机制
C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
24、____是基金信息披露最根本、最重要的原则。

A：真实性原则
B：准确性原则
C：完整性原则
D：及时性原则
25、从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的____
A：信托资产
B：债务资产
C：法人资本
D：借贷资产
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括__。

A．分享基金财产收益
B．参与分配清算后的基金财产
C．按照规定要求召开基金份额持有人大会
D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
2、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。

A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
3、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。

A．合格境内机构投资者资格的申请及审核
B．QDII基金产品的申请及核准
C．经营外汇业务资格申请，
D．基金份额发售
4、从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种__。

A．保本基金
B．指数型基金
C．伞型基金
D．指数型基金中的基金
5、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩
B．风险
C．投资组合
D．信用等级
6、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。

A．以价格为标的的荷兰式招标
B．以价格为标的的美式招标
C．以收益率为标的的荷兰式招标
D．以收益率为标的的美式招标
7、小张打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。

A．12.22%
B．7.97%
C．4.26%
D．3.87%
8、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。

A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担
9、证券具有高流动性必须满足的条件有__。

A．发行规模极大
B．变现的交易成本极小
C．本金保持相对稳定
D．很容易变现
10、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有__。

A．目标市场可以分为主要市场和次要市场
B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场
C．目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销
D．市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销
11、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。

A．账面价值
B．资产价值
C．实际价值
D．清算资金
12、债券基金收益与市场利率的关系是____
A：同方向变动
B：反方向变动
C：无关的
D：不确定的
13、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。

A．69510
B．69514
C．69559
D．69462
14、QDII基金份额净值应当至少每____计算并披露一次。

A：日
B：3日
C：5日
D：周
15、以下属于货币衍生工具的是__。

A．股票期货
B．利率互换
C．货币期货
D．信用联结票据
16、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。

A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任
B．股票风险的内涵是预期收益的不确定性
C．股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失D．风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性
17、____指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

A：基金账务的复核
B：基金头寸的复核
C：基金资产净值的复核
D：基金财务报表的复核
18、一般来讲，政府债券与公司债券相比__。

A．公司债券风险大，收益低
B．公司债券风险小，收益高
C．政府债券风险大，收益高
D．政府债券风险小，收益稳定
19、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．过往业绩
B．从业经验
C．投资能力
D．操作风格
20、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展
C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响
D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段
21、下列关于股票型基金的说法正确的是__。

A．股票型基金是组合投资，风险相对分散化
B．股票型基金份额净值高，说明基金投资业绩好
C．股票型基金的分析难度低于对股票的分析难度
D．股票型基金采取组合投资，所以不可以分散非系统性风险
22、对基金托管人按照法规要求须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积
极配合提供相关数据资料。

A：中国人民银行
B：中国证监会
C：中国银监会
D：中国证券业协会
23、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。

A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
C．从事承担无限责任的投资
D．买卖其他基金份额(国务院另有规定的除外)
24、依据投资理念的不同，基金可以分为__。

A．增长型基金
B．收入型基金
C．主动型基金
D．被动型基金
25、基金合同当事人包括__。

A．基金销售代理人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份额持有人。