2019-2020年上海市资格从业考试《个人理财(中级)》习题精选资料[第五十六篇]

2019-2020年上海市资格从业考试《个人理财（中级）》习题
精选资料[第五十六篇]
一、单选题-1/知识点：章节测试
正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是( ???)。

A.家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少
B.家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少
C.家庭主要成员因意外住院而导致医疗费用增加
D.家庭主要成员因患疾住院而导致医疗费用增加
二、单选题-2/知识点：章节测试
一个投资组合风险大于平均市场风险，则它的口值可能为( ???)。

A.0．3
B.0．9
C.1
D.1．1
三、单选题-3/知识点：章节测试
王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。

则王先生夫妇购买( ???)比较合适。

A.最后生存者年金保险
B.共同生存年金保险
C.最后死亡者年金保险
D.共同死亡年金保险
四、单选题-4/知识点：章节测试
消极遗产是指( ?)。

A.非法遗产
B.归属权不明的遗产
C.债权
D.死者生前所欠的个人债务
五、单选题-5/知识点：章节测试
保险的( ???)主要是指通过经济补偿，减少社会摩擦，减轻政府压力，并促进社会各领域正常运转和有序发展。

A.社会管理功能
B.分配职能
C.融通资金功能
D.防灾防损功能
六、单选题-6/知识点：章节测试
对于交通运输业，从业人员___________人及以上，且营业收入
____________万元及以上的为小型企业。

( ???)
A.20；300
B.20；200
C.30；500
D.50；300
七、单选题-7/知识点：章节测试
教育储蓄是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。

教育储蓄的存期分为( ???)年。

A.1、2、3
B.1、2、5
C.1、3、5
D.1、3、6
八、单选题-8/知识点：章节测试
家庭的应急能力指标通过( ???)进行衡量。

A.流动性资产额度除以家庭月支出
B.总资产额度除以家庭月支出
C.总资产额度除以家庭生活支出
D.流动性资产额度除以家庭生活支出
九、单选题-9/知识点：章节测试
某零息债券约定在到期日支付面额100元，期限10年，如果投资者要求的年收益率为12％，则其价格应当为( ???)元。

A.45．71
B.32．20
C.79．42
D.100．00
十、单选题-10/知识点：章节测试
自用性负债比率( ???)表现出客户家庭的财富积累情况。

A.直接
B.间接
C.不能
D.通过与其它比率相结合
十一、单选题-11/知识点：章节测试
下列关于节税的表述错误的是( ???)。

A.巧妙利用税法赋予纳税人的权利
B.不属于逃税的行为
C.顺应立法精神是节税的一个重要原则
D.与通常所说的“避税”，两者一样，无区别
十二、多选题-12/知识点：章节测试
下列属于财产保险合同的有( ???)。

A.意外保险合同
B.信用保险合同
C.责任保险合同
D.健康保险合同
E.保证保险合同
十三、多选题-13/知识点：章节测试
终身寿险根据缴费方式的不同可以分为( ???)。

A.普通终身寿险
B.限期交费终身寿险
C.趸交终身寿险
D.新型终身寿险
E.分次缴清终身寿险
十四、多选题-14/知识点：章节测试
按照世界银行最新倡导，养老保险体系应具有五支柱模式。

下列关于五支柱模式的说法，正确的有( ???)。

A.“零支柱”是提供最低水平保障的非缴费型
B.“第一支柱”具有强制性
C.“第二支柱”是与本人收入水平挂钩的缴费型
D.“第三支柱”是由雇主自愿发起的
E.“第四支柱”是个人和家庭的商业保险之类的计划
十五、多选题-15/知识点：章节测试
保险公司对家庭财产进行区分，将家庭财产分为一般可保财产、特约可保财产和不可保财产三类。

下列属于一般可保财产的是( ???)。

A.自有居住房屋
B.个体劳动者存放在室内的营业器具、工具、原材料和商品
C.室内家庭财产
D.金银、珠宝、首饰、古玩、货币、古书、字画等珍贵财物
E.室内装修、装饰及附属设施
十六、多选题-16/知识点：章节测试
客户接触点包括( ?)。

A.网点布置陈设
B.宣传资料的内容和形式
C.业务人员的言谈举止和工作方法
D.网站
E.广告
十七、多选题-17/知识点：章节测试
李林的儿子李金于2010年去世，且去世前未留有遗嘱，依照法定继承顺序，对于李金的遗产，下列能够成为第一顺序继承人的有（??）。

A.李林的妻子
B.李金的儿子
C.李林的养子
D.李林的哥哥
E.李林的女儿
十八、多选题-18/知识点：章节测试
家庭债务管理中，关于借贷活动的决策，说法正确的有( ???)。

A.需了解客户的借贷目的
B.以未来的还贷能力为出发点
C.对客户家庭财务进行全面评估
D.为杠杆投资设计止损机制
E.定期分析债务的量化管理
十九、多选题-19/知识点：章节测试
理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括( ?)。

A.客户的收入增长率
B.价格上涨因素及其影响
C.假设客户的退休年龄
D.可配置投资性资产的确定
E.假设客户的预寿年龄
二十、多选题-20/知识点：章节测试
中小企业主要融资工具和渠道有（??）。

A.银行贷款
B.发行债券
C.产权交易
D.杠杆收购
E.引进风险投资。