陕西省2017年年银行从业《公共基础》：商业银行的内部控制考试试题
2017银行从业考试真题完整版
2017银行从业考试真题完整版2017年银行从业考试真题一、单项选择题1.以下不属于金融犯罪分类的是哪一个？（）A.危害货币管理制度的犯罪B.危害金融机构管理制度的犯罪C.危害金融工具管理制度的犯罪D.危害金融业务管理制度的犯罪2.贷款诈骗罪与骗取贷款罪的主要区别在于什么？()A.银行是否遭受损失B.主体是否包括银行内部人员C.是否使用虚假证明文件D.是否具有非法占有的目的3.不属于国家发布的金融管理法律、法规的是哪一个？()A.《商业银行法》B.《证券法》C.《票据法》D.《股票法》4.从实施主体看，挪用公款犯罪属于哪一类？()A.利用便利型金融犯罪B.针对银行的金融犯罪C.银行人员职务犯罪D.危害金融机构犯罪5.金融犯罪的对象包括金融工具，以下哪个不属于金融工具？()A.货币B.有价证券C.信用卡D.受金融诈骗的单位6.金融犯罪的主观方面是什么？()A.过失B.故意C.罪过D.犯罪目的7.贪污罪的犯罪主体是什么？()A.自然人B.单位C.国家工作人员D.政府官员8.金融工作人员购买假币行为可能构成哪种罪名？()A.购买假币罪B.金融工作人员购买假币罪C.非法持有假币罪D.违反货币管理规定罪9.金融犯罪侵犯的客体是什么？()A.金融流通工具B.金融管理秩序C.金融工具D.金融管理法规10.某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。
这一做法属于什么罪名？()A.背信运用受托财产罪B.挪用资金罪C.正常经营活动亏损D.违反《银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯《刑法》11.以下哪项不属于以犯罪的行为方式为标准划分的金融犯罪？()A.诈骗型金融犯罪B.伪造型金融犯罪C.逃避型金融犯罪D.利用便利型金融犯罪12.关于犯罪主体的叙述，哪个是错误的？()A.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位B.违法向关系人发放贷款罪是特殊主体C.单位和自然人主体都可以分为一般主体和特殊主体D.银行属于一般主体13.关于“吸收客户资金不入账罪”中的“重大损失”说法，哪个是错误的？()A.数额巨大的账外资金到期兑现利息B.使银行丧失数额巨大的合法收益C.导致客户资金挤兑，引发金融风潮D.造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大B.是指银行或其他金融机构工作人员违反规定，为他人出具资信证明、信用证、保函、票据、存单等金融票证的行为C.客观方面表现为出具的金融票证不符合法律规定D.主观方面需要具备故意或过失的犯罪主观意图E.属于金融犯罪中比较常见的一种类型B.客观方面表现为为他人出具信用证或其他保函、票据、存单、资信证明等违反规定的行为，情节严重。
银行从业公共基础知识真题及答案
银行从业公共基础知识真题及答案公共基础知识是事业单位考察的科目之一，银行从业人员需考察公共基础知识内容，那么你对银行从业公共基础知识了解多少呢?以下是由店铺整理关于银行从业公共基础知识真题及答案的内容，希望大家喜欢!银行从业公共基础知识真题及答案一、单项选择题1、《第三版巴塞尔协议》的发布时间是( )。
A、2009年12月B、2010年12月C、2011年12月D、2012年12月[答案]B[解析]巴塞尔委员会于2010年12月发布了第三版巴塞尔协议，该协议主要体现了微观审慎监管与宏观审慎监管有机结合的监管新思维，按照资本监管和流动性监管并重、资本数量和质量同步提高、资本充足率与杠杆率并行、长期影响与短期效应统筹兼顾的总体要求，确立了国际银行业监管的新标杆。
2、刘先生在2012年9月1日存人一笔3000元的活期存款，10月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0、68%，他能取回的全部金额是( )元。
A、3001、69B、3001、44C、3001、20D、3001、10[答案]A[解析]按照积数计息法，刘先生在10月1日款，应得的本息=3000+3000×0、68%÷360×30≈3001、69(元)。
3、客户开立用途为日常转账结算和现金收付的账户名称是( )。
A、临时存款账户B、基本存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户[答案]B[解析]A选项临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户;C选项一般存款账户简称一般户、是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户;D选项专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
4、下列不属于商业银行内部控制原则的是( )。
A、适应性原则B、审慎性原则C、独立性原则D、有效性原则[答案]A[解析]商业银行银行内部控制的原则有：①全面性原则;②审慎性原则;③有效性原则;④独立性原则。
商业银行内部控制指引试题附答案(100题)
商业银行内部控制指引试题附答案(100题)商业银行内部控制指引试题附答案(精选100题)一、单选题（1~20）1、商业银行相关部门在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，以确保与操作风险管理总体政策的（）。
（c）a：专业性b：统一性c：一致性d：相关性2、银行业金融机构应当严格遵守（）规则。
（c）a：合规经营b：合法经营c：审慎经营d：独立经营3、银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。
（b）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月4、银行业金融机构的变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。
（a）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月5、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。
（a）a：三十日b：十二日c：十日d：三日6、银行业自律组织的章程应当报（）备案。
（d）a：人民银行b：金融机构c：商业银行d：国务院银行业监督管理机构7、银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书；（b）a：四人b：二人c：三人d：一人8、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（）。
（d）a：通报b：告知c：批评d：行政处分9、商业银行应当建立内部控制的（）制度,对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨,并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。
（b）a：反馈b：评价c：回访d：考核10、商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）制度。
2017年陕西银行从业资格考试真题卷(6)
2017年陕西银行从业资格考试真题卷（6）•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项挑选题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.下列关于银行的说法中，过错的是__。
A．从本质上看，银行便是运营处理危险的安排B．银行归于高负债运营C．银行的运营对象是钱银D．银行危险的外部正效应巨大参考答案：D[解析]银行危险的外部负效应巨大，而不是正效应。
2.商业银行不得向联系人发放诺言告贷，其间的联系人不包含__。
A．商业银行的存款客户B．商业银行的董事C．商业银行的监事D．商业银行的信贷人员参考答案：A[解析]商业银行不得向联系人发放诺言告贷，联系人是指商业银行的董事、监事、处理人员、信贷人员及其近亲属，以及这些人员出资或担任高档处理职务的公司、企业和其他经济安排。
3.署理人依据人民法院或许指定机关的指定而进行的署理是__。
A．无权署理B．法定署理C．托付署理D．指定署理参考答案：D[解析]依据《民法通则》，署理包含法定署理、托付署理和指定署理。
法定署理是依据法令的规则而直接发生的署理联系，托付署理是依据被署理人的托付授权而发生的署理联系，指定署理是指署理人依据人民法院或指定机关的指定而进行的署理。
而表见署理是指无权署理人的署理行为客观上存在使相对人信任其有署理权的情何况相对人片面上为好心，因此能够向被署理人主张署理的效能。
4.银行展开金融立异活动，应坚持合法合规的准则，恪守法令、行政法规和规章的规则，不能以金融立异为名，违背法令规则或变相躲避监管，这是金融立异的__准则。
A．合法合规B．公平竞争C．知识产权保护D．本钱可算参考答案：C[解析]银行展开金融立异活动，就坚持合法合规的准则，恪守法令、行政法规和规章的规则，不能以金融立异为名，违背法令规则或变相躲避监管，这是金融立异的合法合规准则。
5.20世纪80时代今后，银行危险处理理论进入__。
银行从业资格考试《公共基础》-习题与答案
银行从业资格考试《公共基础》习题与答案1、境内机构原则上可以开立（）经常项目外汇账户。
A、3个B、2个C、1个D、多个标准答案：c2、个人住房贷款期限在一年以下(含一年)的，采用的还款方式为()。
A、等额本金还款法B、利随本清C、等额本息还款法D、按月结算利息，到期一次还本标准答案:b3、B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于（)。
A、单位经常项目外汇账户B、单位资本项目外汇账户C、外汇储蓄账户D、个人外汇账户标准答案：b4、在银行贷款五级分类中，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是（)。
A、损失类贷款B、可疑类贷款C、次级类贷款D、关注类贷款标准答案：d5、小李买房贷款20万元，通过等额本金还款法支付，贷款期限20年，优惠利率5、814％，他每月偿还本金部分金额为(）。
A、1000B、10000C、833、33D、2000标准答案：c6、个人汽车消费贷款中,自用车、商业车、二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是(）。
A、50％,70%，80%B、50%，80%，70％C、80％，50%,70%D、80％，70％,50％标准答案:d7、下列关于项目贷款还款叙述不正确的是()。
A、可以商定一定的宽限期B、可采用等额本金还款法C、宽限期内不支付利息,也不还本金D、宽限期内只支付利息，不还本金标准答案：c8、除贷款外，商业银行的资金一般主要用于()。
A、结算业务B、代理业务C、存款业务D、资金业务标准答案：d9、某人投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为110元，期间获得利息收入10元,则该投资的持有期收益率为（）。
A、10％B、20％C、9、1%标准答案：b10、资金业务的最主要风险是（）。
A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险标准答案：b11、中央银行票据的流动性次于（）.A、普通股票B、企业债券C、金融债D、现金标准答案:d12、非金融企业短期融资债券期限最长不超过（）。
2017年陕西银行从业资格考试真题卷(4)
2017年陕西银行从业资历考试真题卷（4）•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项挑选题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.以下行为中，不归于公平竞争行为的是__。
A．某银行客户司理为了获得一家上市企业的告贷事务，容许其财政部担任人能够给予必定份额的提成B．某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在供给产品和服务的过程中，为客户供给增值服务C．某银行在向客户推销诺言卡事务时，清晰奉告客户在诺言卡运用过程中，消费到达必定金额后，能够获得某些奖品D．某银行为了进步为客户供给服务的质量，守时对从业人员进行训练，教学金融产品和服务的特色和技巧，经过一段时刻后，该行的服务质量和功率显着进步，招引了更多客户参阅答案：A[解析]《反不正当竞争法》规则，运营者不得选用财政或其他手法进行贿赂以到达出售或购买产品或服务的意图。
A选项行为违反了这一规则。
2.下列不归于《收据法》中所指的收据的是__。
A．支票B．本票C．发票D．汇票参阅答案：C[解析]《收据法》规则的收据包含汇票、本票、支票。
3.下列有限责任公司股东人数不契合《公司法》规则的是__。
A．30个天然人和30个法人B．1个天然人C．30个天然人D．1个法人参阅答案：A[解析]《公司法》第二十四条规则，有限责任公司由五十个以下股东出资树立。
4.依照“一行一策”准则，推动方针性银行变革，首要应该先推动__变革。
A．国家开发银行B．我国进出口银行C．我国农业开展银行D．我国银行参阅答案：A[解析] 2007年1月举行的全国金融作业会议决定，依照分类指导、“一行一策”的准则，推广方针性银行变革，首要推动国家开发银行变革，全面推广商业化运作。
5.某银行的作业人员在与另一银行的作业人员触摸时，应恪守作业操行的规则，正确做法是__。
A．与对方深入探讨职业及商场开展趋势的过程中，避开与地点安排商业秘密有关的论题B．在对方暂时脱离办公室的闲暇期间，顺手翻看对方书架上的图书和文件材料C．为给客户供给更全面的商场信息，在下班时刻约见对方，问询对方银行近期即将推出的新产品规划思路等信息D．为不落后于对方安排，常常探问对方地点安排正在酝酿但没有揭露的严重战略抉择计划参阅答案：A[解析]银职业从业人员与同业人员往来的时分，不得以不正当手法盗取商业秘密和知识产权。
银行从业公共基础2017模拟试题及答案【2】
银行从业公共基础2017模拟试题及答案【2】11.贷款业务流程包括(ABCDE)。
A.贷款审批B.贷款发放考试用书C.贷后管理D.贷款调查E.贷款申请12.下列关于支票使用的说法中，正确的有(ABD)oA.出票人可以是单位B.出票人可以是个人C.可以附加条件D.可以取现E.金额不受限13.商业银行的存放中央银行款项包括( DE )oA.库存现金B.中央银行票据C.中央银行再贴现D.法定存款准备金E.超额存款准备金14.市场风险包括( ABCD)。
A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险E.违约风险15.根据我国2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》规定，以下属于银行核心资本的有(ABCE)oA.实收资本B.资本公积C.盈余公积D.优先股E.未分配利润16.在公司治理信息方面.商业银行应当披露的有(ACD)。
A.从银行外部聘请的独立董事的工作情况B.正式员工的构成及其基本情况C.外部监事的构成情况D.银行分支机构设置情况E.过去3个完整会计年度召开的股东大会情况17.商业银行的内部控制由(ABCDE)等要素构成。
A.监督评价与纠正B.信息交流与反馈C.内部控制措施D.内部控制环境E.风险识别与评估18.下列关于会计资本、监管资本和经济资本的说法，正确的有(ABCDE)。
A.经济资本也称为风险资本，用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失B.会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本C.经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准D.监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本E.会计资本是指所有者权益19.合规管理部门履行的职责包括(ABCDE)oA.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性B.通过现场审核各项政策的合规性进行合规风险测试C.持续关注法律、规则和准则的最新发展D.对新员工进行合规培训E.制订合规管理计划20.我国商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除的项目有(ACE)。
银行从业资格考试《公共基础知识》试题及参考答案
一、单项选择题（共90 题，每题 0.5 分）以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项吻合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1．被称为狭义钱币供应量的是(?) 。
A．基础钱币 ?B．M0?C．M1?D．M22．在汇率政策中最基础、最中心的部分是(?) 。
A．确立合适的汇率水平 ?B．促进国际进出均衡C．保持人民币汇率稳固 ?D．选择相应的汇率制度3．以下属于银监会看管的非银行金融机构的有(?) 个。
①城市商业银行②基金管理企业③农村信用社④信托企业⑤钱币经纪企业⑥农村资真互助社⑦金融财富管理企业⑧期货经纪企业A.3?B.4?C.5?D.64．最近几年来，城市商业银行发展体现的趋向是(?) 。
A．引进战略投资者 ?B．联合重组 ?C．跨地域经营 ?D．以上答案都对5．以下关于股份制商业银行的说法中，不正确的选项是(?) 。
A．在必定程度上填充了国有商业银行缩短机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和存储业务需求B．打破了计划经济系统下国家专业银行的垄断场面，促进了银行系统竞争系统的形成和竞争水平的提高C．在经营管理方面不停创新，是很多重要措施的“试验田”，从而大大推进了整此中国银行业的改革和发展D．因为系统优势带来了其发展速度上的优势，目前在总财富规模上已经超出了原有的四大国有商业银行6．物价稳固是指 (?) 。
A．零通货膨胀 ?B．零通货缩短 ?C．保持物价总水平的大体稳固 ?D．保持基本生活资料价格不变7．中国银行业协会的最高权益机构是(?) 。
A．会员大会 ?B．理事会 ?C．监事会 ?D．会长8．以下金融工具中，其职能主若是用于投资、筹资的是(?) 。
A．股票 ?B．商业汇票 ?C．期权 ?D．期货9．(?) ，银监会正式赞同中国邮政存储银行开业。
A．2006。
年 12 月 31 日?B． 1997 年 7 月 1 日?C． 1986 年 12 月 31 日?D.1979 年1月 1日10.自 1984 年 1 月 1 日起，中国人民银行开始特地执行中央银行的职能，所肩负的工商信贷和存储业务职能转交至 (?) 。
银行从业资格考试《公共基础知识》试题及答案
银行从业资格考试《公共基础知识》试题及答案银行从业资格考试《公共基础知识》试题及答案一、单选题1、下列不属于商业银行中间业务的是（）。
A. 代理业务 B. 银行卡业务 C. 理财业务 D. 担保业务2、关于国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时，下列说法正确的是（）。
A. 银行业金融机构应当派两名以上检查人员参加 B. 银行业金融机构应当自收到查询答复之日起五日内提供有关文件、资料 C. 银行业金融机构应当拒绝国务院银行业监督管理机构查询个人储蓄存款 D. 国务院银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构报送个人储蓄存款的业务报表和账务报表3、下列关于资本充足率的表述，错误的是（）。
A. 根据《巴塞尔协议Ⅲ》，我国规定商业银行资本充足率不得低于10.5% B. 资本充足率是指银行资本与其风险加权资产的比值 C. 商业银行提高资本充足率的途径包括发行股票、增资扩股、引进战略投资者等 D. 资本充足率越高，意味着商业银行能够支配的资本越多，从而能够承担更多的风险4、下列关于凭证式国债的表述，错误的是（）。
A. 在凭证式国债承销团成员中，商业银行的数量不得超过10家 B. 国家规定，承销团成员的最低投标金额为1000万元人民币 C. 凭证式国债采用“随买随卖”的方式，在凭证式国债承销团成员营业网点销售 D. 凭证式国债的发行对象主要是个人投资者5、下列关于政策性银行的说浅，不正确的是（）。
A. 中国农业发展银行成立于1994年，主要职责是支持农业和农村经济发展 B. 中国进出口银行成立于1994年，主要职责是执行国家产业政策和外贸政策，为扩大出口提供金融支持 C. 中国银行成立于1994年，主要职责是支持符合国家产业政策的国有企业和民营企业的发展 D. 中国国家开发银行成立于1994年，主要职责是支持国家基础设施、基础产业、支柱产业、高新技术产业的发展和国家重点项目建设二、多选题1、商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列哪些关系人不得向商业银行申请信用贷款？（） A. 商业银行工作人员 B. 证券业从业人员 C. 政府工作人员 D. 学校的老师 E. 公立医院的医生2、下列哪些属于《巴塞尔协议Ⅲ》中的规定？（） A. 建立逆周期资本缓冲机制 B. 建立特里芬比例 C. 最低资本充足率8% D. 反周期准备资本缓冲不能超过特定情况下评估资本缓冲时应考虑的超额资本数量的一半E. 建立总资本充足率8%3、下列哪些机构可以作为监管机构负责催收债务人无力偿还的债务？（） A. 县级人民法院 B. 市级中级人民法院 C. 债权人委员会 D.债权人所在的村委会 E. 债务人所在的村委会4、下列哪些机构可以作为承担系统性风险的机构？（） A. 中国证券登记结算有限公司 B. 中国证券监督管理委员会 C. 中国银行保险监督管理委员会 D. 国家开发银行 E. 中国农业发展银行5、下列哪些属于《中华人民共和国政府和大不列颠及北爱尔兰联合王国政府关于香港问题的联合声明》中的内容？（） A. 英国政府对过去的占领不持异议 B. 主权回归后，香港保持自由港地位 C. 香港保持资本主义制度长期不变 D. 一国两制方针不会改变 E. 联合王国政府对中华人民共和国政府拥有香港主权不持异议。
银行从业公共基础知识真题及答案（2）
银行从业公共基础知识真题及答案(2)21、贷款合同中对贷款人的限制，下列说法错误的是( )。
A、不得向关系人发放信用贷款B、不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外C、严格控制信用贷款，积极推广担保贷款D、未经中国银监会批准，不得对自然人发放外币币种的贷款[答案]D[解析]贷款合同对贷款人的限制是未经中国人民银行批准，不得对自然人发放外币币种贷款。
22、商业银行不得向关系人提供信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
这里“关系人”不包括( )。
A、商业银行的监事B、商业银行的管理人员C、商业银行董事投资的公司D、保险公司[答案]D[解析]《商业银行法》第四十条规定的“关系人”是指：①商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;②前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
23、下列关于合同成立的描述，不正确的是( )。
A、采用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立B、当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的，签订确认书时合同成立C、采用数据电文形式订立合同的，发件人的主营业地为合同成立的地点D、当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点[答案]C[解析]采用数据电文形式订立合同的，收件人的主营业地为合同成立的地点，而不是发件人的主营业地。
24、下列机构从业人员中，不属于《银行业从业人员职业操守》必须遵守的内容是( )。
A、村镇银行工作人员B、基金管理公司工作人员C、政策性银行工作人员D、农村信用社工作人员[答案]B[解析]《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员应当遵守的职业操守，基金管理公司不属于银行业金融机构，其工作人员不必遵守《银行业从业人员职业操守》。
村镇银行、政策性银行和农村信用社工作人员均为银行业金融机构的工作人员、必须遵守《银行业从业人员职业操守》。
25、禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中( )基本准则的要求。
银行从业资格认证公共基础考试试题二-银行从业资格公共基础试卷与试题
银行从业资格认证公共基础考试试题二-银行从业资格公共基础试卷与试题一、单项选择题1. 科学的货币本质观是（）A. 马克思的劳动价值说B. 货币金属说C. 货币名目说D. 创造发明说答案：A2. 高利贷是一种以（）为条件的借贷活动。
A. 价值转移B. 高利借债和偿还C. 价值特殊运动D. 支付利息答案：B3. 银行和企业往往同属一个财团，并与工商企业关系密切的是（）金融机构体系的特点。
A. 英国B. 美国C. 日本D. 中国答案：C4. 发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。
A. 溢价B. 平价C. 折价D. 竞价答案：C5. 世界各国中央银行的组织形式以A（）最为流行。
A. 单一型B. 复合型C. 跨国型D. 准中央银行型答案：A6. 商业银行经营方针中作为条件的是（）。
A. 安全性B. 社会性C. 流动性D. 盈利性答案：C7. 在影响基础货币增减变动的因素中，（）的影响最主要。
A. 国外净资产B. 央行对政府债权C. 固定资产的增减变化D. 央行对商业银行的债权答案：D8. （）是国际收支平衡表的最基本项目。
A. 经常项目B. 资本项目C. 平衡项目D. 以上都不对答案：A9. 物价水平年平均上涨率在3%以上，但尚未达到两位数的通货膨胀属于（）。
A. 爬行式通货膨胀B. 温和式通货膨胀C. 奔腾式通货膨胀D. 恶性通货膨胀答案：B10. 利率与货币供应量作为政策变量的不同点是（）。
A. 前者顺循环，后者逆循环B. 前者逆循环，后者顺循环C. 二者均顺循环，但程度不一样D. 二者均逆循环，但程度不一样答案：A11. 商品的价格是（）。
A. 商品与货币价值的比率B. 同商品价值成反比C. 同货币价值成正比D. 商品价值的货币表现答案：D12. 经济发展对金融起（）作用。
A. 一定的B. 决定性的C. 不确定D. 推动答案：B13. 下列利率决定理论中哪一种理论强调投资与储蓄对利率的决定作用（）。
银行从业资格认证公共基础考试试题一-银行从业资格公共基础试卷与试题
银行从业资格认证公共基础考试试题一-银行从业资格公共基础试卷与试题一、选择题1. 资金业务最主要的风险是：（）A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A2. 资金业务按业务种类不同可分为：（）A. 短期资金业务B. 中长期资金业务C. 债券业务aD. 外汇业务E. 衍生品业务F. 股票业务答案：A、C、D、E3. 远期交易既是外汇业务的内容，也是衍生品业务的内容（）A. (对)B. (错)答案：A4. 下列属于短期资金交易业务的是：（）A. 中央银行票据B. 短期国债C. 短期融资券D. 国债E. 货币市场基金F. 期权G. 信用衍生品H. 回购/逆回购答案：A、B、C、E5. 资金的投资收益通常包括：（）A. 资本利得B. 红利C. 利息D. 未分配利润答案：A、B、C6. 关于持有到期收益率的公式，下列正确的是：（）A. 持有到期收益率=(卖出价格-买入价格+现金分配)/卖出价格*100%B. 持有到期收益率=(买入价格-卖出价格+现金分配)/买入价格*100%C. 持有到期收益率=(卖出价格-买入价格+现金分配)/买入价格*100%D. 持有到期收益率=(买入价格-卖出价格+现金分配)/卖出价格*100% 答案：C7. 下列各资产中，流动性最强的是：（）A. 股票B. 债券C. 现金D. 期权答案：C8. 基础货币的构成要素包括：（）A. 流通中现金B. 存款银行在央行的存款C. 存款银行持有的货币D. 国债答案：A、B、C9. 央行票据的期限通常为3个月、6个月、9个月（）A. (对)B. (错)答案：B10. 作为一种货币政策工具，央行定向票据具有：（）A. 相对市场化B. 相对非市场化C. 强制性D. 随意性答案：B、C11. 短期国债的发行主体是中国人民银行（）A. (对)B. (错)答案：A12. 下列属于短期融资券的发行对象的有：（）A. 证券公司B. 基金公司C. 保险公司D. 财务公司答案：A、B、C、D13. 下列收益率最高的是：（）A. 中央银行票据B. 短期国债C. 短期融资券D. 回购协议答案：C14. 回购协议的期限通常为隔夜或几天( )A. (对)B. (错)答案：A15. 下列关于同业拆借，说法错误的是：A. 同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率B. 在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率C. 上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率D. 同业拆借业务主要通过全国银行间同业拆借市场进行答案：C16. 货币市场基金的主要投资对象是：（）A. 银行存款B. 短期债券C. 债券回购D. 央行票据答案：A、B、C、D二、不定项选择题17. 公司贷款包括：（）A. 短期贷款B. 中长期贷款C. 贸易融资D. 房地产贷款答案：A、B、C、D18. 流动资金循环贷款实行（）原则A. 总量控制B. 分次发放C. 逐笔归还D. 良性循环答案：A、B、C、D19. 申请办理法人账户透支业务的借款人须在经办行有一定的结算业务量。
《商业银行内部控制与风险管理》复习题及答案（五篇）
《商业银行内部控制与风险管理》复习题及答案（五篇）第一篇：《商业银行内部控制与风险管理》复习题及答案《商业银行内部控制与风险管理》复习题一、单项选择题1、下列选项中，按商业银行风险表现形式划分风险，不包括：（D）A 信用风险B 操作风险C 流动性风险D 会计风险（还有国家风险、利率风险、汇率风险、通货膨胀风险、投资风险、竞争风险、法律风险、声誉风险，共11大风险，见教材P13）2、下列选项中，哪一个不属于银行风险管理中的三个核心问题：（B）A 风险来自哪里 B怎样规避风险 C银行面临哪些风险 D如何管理这些风险见教材P173、商业银行风险管理的基石是：（B）A公司制改革 B 组织框架C股份制 D企业战略 P314、下列选项中，不是GARP关于全面风险管理框架的三大支撑体系是：（C）A上侧管理 B下侧管理 C业务管理 D不确定管理 P375、下列选项不属于《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是：（D）A最低资本要求 B监管监察 C市场纪律 D组织框架 P806、《巴塞尔新资本协议》作为银行经营管理新思想的播种者，确立了未来以（A）为核心的银行全面风险管理的理念。
A资本管理 B风险经营 C市场纪律 D国家监管P877、风险管理的核心工具是：（C）A VAR法B外部评级系统C内部评级系统D德尔菲法见教材P1038、在商业银行面临的各种风险中，被称为“立即死亡”的风险是指：（C）A操作风险 B信用风险 C流动风险 D市场风险 P1159、下列选项，不是常用的市场风险限额是：（B）A交易限额 B缺口限额 C风险限额 D止损限额 P13610、下列选项中不属于“货款三查”的是：（C）A 货前调查B 货时审查 C 货中抽查 D 货后检查 P15711、下列选项中不属于操作风险管理一般框架中的风险战略是：（A）A 风险评估B 业务目标C 风险偏好D 风险政策 P169-17012、下列选项中不属于操作风险管理中风险评估的方法是：（D）A记分卡法 B 检查表法 C 叙述法 D 德尔菲法（P173，还有工作间交流法，共4种方法）13、下列不是商业银行的三性是：（D）A 安全性 B 稳定性 C 流动性 D 风险性二、填空题1、巴塞尔银行监管委员会规定银行的核心资本充足率不低于（4%），总体资本充足率不低于（8%）。
银行从业公共基础知识试题库及答案
银行从业公共基础知识试题库及答案一、单选题1、是衡量银行资产质量的最重要指标。
A、资本利润率B、资本充足率C、不良贷款率D、资产负债率答案：C解释：资本利润率是衡量盈利能力的指标。
资产负债率是衡量杠杆比例的指标。
资本充足率是衡量银行资本是否充足的指标2、是指借款人向银行申请的用于满足生产经营过程中临时性、季节性的资金需求，或银行向借款人发放的用于满足生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求的贷款。
A、流动资金贷款B、流动资金循环贷款C、法人账户透支D、项目贷款答案：A解释：见流动资金贷款的定义。
3、产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险，这是的含义。
A、买者自负B、资产隔离C、客户自负D、公平消费答案：A解释：买者自己承担决策风险，这是买者自负的含义。
4、《金融资产管理公司条例》第三条规定，金融资产管理公司以最大限度地为主要经营目标，依法独立承担民事责任。
A、减少不良资产B、保全资产，减少损失、C、发挥自身优势D、规避金融风险答案：B5、某非政府的民间金融组织确定的利率属于。
A、市场利率B、公定利率C、官方利率D、法定利率答案：B解释：公定利率是非政府的民间金融组织确定的利率。
6、2021年7月，农村信用社改革试点的大幕最先在拉开。
A、河南B、江苏C、浙江D、安徽答案：B7、下列哪一项不属于《中国人民银行法》第二条规定的中国人民银行的职能?A、制定和执行货币政策B、防范和化解金融风险C、管理中央公共财政支出D、维护金融稳定答案：C解释：管理财政支出是财政部的职能。
8、以下哪项事件是在1988年发生的? 、A、1974年巴塞尔银行委员会成立B、1988年《巴塞尔资本协议》通过C、2021年《巴塞尔新资本协议》通过D、2021年我国《商业银行资本充足率管理办法》实施答案：B解释：A是1974年底，C是2021年6月，D是2021年3月。
9、银行的中间业务也叫收费业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
陕西省2017年年银行从业《公共基础》：商业银行的内部控制考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、下列关于国别风险的说法，错误的是__。
A．国别风险比主权风险或政治风险概念更广B．国别风险的具体内容因评价目的不同而不同C．国内信贷属于国别风险分析的主体内容D．国别风险与其他风险不是并列的关系，而是一种交叉关系2、新中国第一家信托投资公司成立于__年。
A．1979B．1978C．1999D．19863、机动车辆保险有关条款规定，受本车所载货物撞击的损失，属于_________责任。
A．车辆第三者责任的免除B．车辆第三者责任的承保C．车辆损失险的免除D．车辆损失险的承保4、同业拆借利率的形成机制中，有一种借助中介人经纪商，通过公开竟价确定，这种机制下形成的利率弹性主要取决于__。
A．拆借双方拆借资金愿望的强烈程度B．市场拆借资金的供求状况C．政府的财政政策D．中央银行的规定5、由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是__。
A．保证收益理财计划B．最低收益理财计划C．保本浮动收益理财计划D．非保本浮动收益理财计划6、中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括__。
A．制定和执行货币政策B．发行人民币，管理人民币流通C．经理国库D．组织实施中央银行公开市场操作7、在商业银行的授信业务中，贷款发放人员承担的责任是__。
A．调查失误B．评估失准C．清收不利D．审查失误8、某公司2009年初拥有总资产8500万元，总负债4500万元，公司2008全年共实现销售净利润600万元，计划将其中270万元发放红利，则公司的可持续增长率为。
A：3．25％B：4％C：7．24％D：8．99％E：著作权9、股票有多种价值，投资者平时较为关心的是_________。
A．股权B．面值C．红利D．市值10、以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和，这是指__。
A．金融市场B．资本市场C．货币市场D．金融衍生品市场11、申请商业助学贷款时，须提交的材料不包括__。
A．借款人的合法身份证件原件和复印件B．证明借款人家庭经济贫困的有关材料C．贷款银行认可的借款人或其家庭成员的经济收入证明D．贷款银行需要的借款人与其法定代理人的关系证明12、59关于计量操作风险所需经济资本的标准法，将商业银行的所有业务划分为了几类产品线__A．5类B．6类C．7类D．8类13、是判断贷款偿还可能性的最明显标志。
A：贷款目的B：还款来源C：资产转换周期D：还款记录E：著作权14、在对待员工与客户的关系上，不符合《银行从业人员职业操守》规定的是__。
A．从业人员不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与所在机构交易B．从业人员要在严守客户隐私的同时，对于可疑交易及时向有关部门报告C．从业人员应当对所推荐的产品的法律风险、政策风险以及市场风险进行充分的提示D．从业人员对所有的产品都应向客户披露有关产品说明的详细信息15、下列情形中，不会引起短期现金需求的有__。
A．短期的存货周转率下降B．短期的应收账款周转率下降C．重置部分固定资产D．季节性营运资本投资增长16、对抵押担保个人汽车贷款，银行贷前调查的内容不包括__。
A．抵押物的合法性B．抵押物已设定抵押权属情况C．抵押物是否真实存在、存续状态D．抵押物是否已到有关部门办理必要的登记手续17、下列关于“法人账户透支”的说法，错误的是__。
A．法人账户透支属于短期贷款的一种B．主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要C．申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量D．一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款18、下列关于我国个人住房贷款借款人主体资格的说法中，错误的是__。
A．未成年人作为无民事行为能力人或限制行为能力人，不能以贷款方式购买房屋B．根据我国现行法律规定，未成年人可作为购房人购买房屋，其购房款不足时可以申请个人住房贷款C．在实践中，我国境内商业银行(包括中资商业银行和外资商业银行)均将外籍自然人列为住房贷款对象D．银行不宜办理房屋唯一产权人为未成年人的住房贷款申请，而应该由未成年人及其法定监护人共同申请19、下列关于欧式期权和美式期权的叙述，正确的是__。
A．欧式期权和美式期权的划分依据是行使权利的时限B．美式期权是目前较为通行的方式C．美式期权的买方只能在期权到期日方能行使权利D．欧式期权的买方可以在买人后至期权到期日之间任何时间行使权利20、下列关于收益计量的说法，正确的是（）。
A．对数收益率是绝对收益B．资产多个时期的对数收益率等于其各个时期对数收益率之和C．资产多个时期的百分比收益率等于其各时期百分比收益率之和D．百分比收益是绝对收益21、原辅料供给分析是项目生产规模分析的重要内容，以下说法错误的是__。
A．原辅料供给分析是指项目在建成投产后生产经营过程中所需各种原材料的供应数量、质量、价格、供应来源、运输距离及仓储设施等情况的分析B．原辅料供给分析是指项目在建成投产后生产经营过程中所需各种辅助材料的供应数量、质量、价格、供应来源、运输距离及仓储设施等情况的分析C．各种生产过程中需要的原材料、辅助材料及半成品等缺一不可，项目评估应该全面、详细，所以，要对项目所需的全部原辅料及半成品等进行分析评估D．每个项目所需的原辅料是多种多样的，在项目评估阶段，银行没有必要对项目所需的全部原辅料进行分析评估，而是应着重对几种主要的或关键的原辅料的供给条件进行分析评价22、__是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内，对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限。
A．差别授权B．直接授权C．临时授权D．转授权23、在电子邮件系统中，电子邮件应用程序是______。
A．发送和接收都使用SMTPB．发送邮件使用SMTP，接收使用POP3协议C．发送邮件使用POP3协议，接收邮件使用SMTP协议D．发送和接收协议都使用POP3协议24、提供长期资本融通和交易的市场是__。
A．货币市场B．资本市场C．保险市场D．金融衍生品市场25、“受人之托，代人理财”，这是形容__的业务。
A．金融资产管理公司B．信托公司C．金融租赁公司D．货币经纪公司二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、下列公式中，不能反映存货周转速度的是__。
A．销货成本/平均存货余额×100%B．存货平均余额×计算期天数/销货成本C．计算期天数/存货周转次数D．(期初存货余额+期末存货余额)/22、根据《个人外汇管理办法》，下列关于个人外汇账户管理的说法中，正确的是（）。
A．外汇储蓄账户不能提供转账服务B．区分现钞和现汇账户管理C．不再区分境内个人账户和境外个人账户D．现钞和现汇执行相同的汇率，统一核算3、如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在__的冻结期内，冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额。
A．1个月B．3个月C．6个月D．9个月4、在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标(KRI)是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。
商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。
关键风险指标的选择应遵循的原则是__。
A．相关性B．可测量性C．风险敏感性D．可控性E．实用性5、关于商业银行对大额不良贷款逐笔计提专项准备金的做法正确的是。
A：损失类的贷款，应按贷款余额的100％计提专项准备金B：可疑类贷款有必要也可以从其贷款组合中区别出来逐笔计算C：如果次级类贷款可能的还款来源是抵押品，相对明确并容易量化，应该区别出来逐笔计提D：对于单笔贷款计提准备金时，不需要扣除该笔贷款抵押品的价值E：固定资产迅速变化6、__不是以公司信用基础为标准划分的。
A．人合公司B．资合公司C．两合公司D．人合兼资合公司7、商业银行个人理财业务的政策监管包括__。
A．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格B．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性C．商业银行应将个人理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行前、中、后台分离，加强日常风险指标监测和内控管理D．商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险E．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性8、下列关于银行业监管措施中现场检查的说法，错误的是（）。
A．现场检查时，检查人员应当出示合法证件和检查通知书B．现场检查时，检查人员不得少于二人C．进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准D．银行业金融机构必须无条件接受检查9、银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为应采取__的方式。
A．劝阻制止B．用匿名信向领导揭发C．向所在机构报告D．提示E．向司法机关报告10、上海黄金交易所的黄金交易的报价单位为_________。
A．美元/盎司B．美元/克C．人民币元/两D．人民币元/克11、个人住房贷款业务中，贷前调查完成后，贷前调查人应把掌握的资料送交__进行下一步工作。
A．借款申请人B．贷款审查人C．贷款审批人D．贷款发放人员12、银行的承诺业务可以分为__。
A．票据发行便利B．开立信贷证明C．客户授信额度D．项目贷款承诺13、出国留学贷款的最短期限为__个月。
A．3B．6C．9D．1214、若商业助学贷款的借款人、担保人在贷款期间发生违约行为，贷款银行可采取的措施有__。
A．要求限期纠正违约行为B．在原贷款利率基础上加收利息C．要求更换担保人D．向借款人就读的公立大学追偿E．定期在公开报刊及有关媒体上公布违约人姓名、身份证号码及违约行为15、信托的特点是__。
A．以信任为基础B．信托财产主体与利益主体相分离C．信托财产具有独立性D．受托人不承担无过的损失风险E．信托具有融通资金的功能16、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据__下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。
A．苏黎士时间B．巴黎时间C．北京时间D．东京时间17、债券型理财产品是以国债、金融债和__为主要投资对象的银行理财产品。