资金计划管理流程
制定资金管理计划的规定
制定资金管理计划的规定资金管理计划是企业或个人对资金流动、运用、分配和风险控制等方面进行规划和安排的重要工具。
一个优秀的资金管理计划能够帮助企业或个人实现资金的最优配置，降低财务风险，提高资金使用效率。
一、制定资金管理计划的原则1. 全面性原则：资金管理计划应涵盖企业或个人的所有资金流动，确保各项资金活动都在计划范围内。
2. 前瞻性原则：在制定资金管理计划时，应充分考虑未来的资金需求和市场变化，做出合理的预测和规划。
3. 灵活性原则：资金管理计划应具有一定的灵活性，能够根据实际情况进行调整。
4. 安全性原则：确保资金安全，避免出现资金链断裂等风险。
5. 效益性原则：在保证资金安全的前提下，力求提高资金使用效益。
二、制定资金管理计划的步骤1. 收集和分析财务信息：收集企业或个人的财务报表、资金流动数据等相关信息，并进行分析。
2. 确定资金管理目标：根据分析结果，明确资金管理的目标，如降低融资成本、优化资金结构等。
3. 预测资金流量：对未来的资金流入和流出进行预测，包括常规的和非常规的。
4. 制定资金管理策略：根据资金管理目标和预测结果，制定相应的资金管理策略，如投资策略、融资策略等。
5. 制定资金管理政策：明确资金管理的具体措施和操作流程，如现金管理政策、信贷政策等。
6. 评估和选择方案：对制定的资金管理政策和策略进行评估，选择最优方案。
7. 制定资金管理计划：将选定的方案细化为具体的行动计划，形成资金管理计划。
8. 实施和监控：按照资金管理计划进行实施，并定期进行监控和调整。
9. 评价和反馈：对资金管理计划的执行效果进行评价，并反馈到下一个周期的资金管理计划制定中。
三、制定资金管理计划的注意事项1. 遵守法律法规：在制定资金管理计划时，应严格遵守相关的法律法规，确保资金活动的合法性。
2. 风险管理：充分识别和评估资金管理过程中可能出现的风险，并制定相应的风险控制措施。
3. 信息披露：确保资金管理计划的制定和执行过程的透明度，及时向相关利益方披露信息。
专项资金管理使用流程
专项资金管理使用流程专项资金是指专门用于特定项目或特定用途的资金，通常是由政府出资设立或者通过募捐等方式筹集。
专项资金管理是确保专项资金使用合规、高效、透明的管理流程。
本文将就专项资金管理使用流程进行详细介绍。
一、专项资金申请阶段：1.明确资金用途：明确专项资金的具体用途和专项项目，编制专项资金使用计划。
2.编制申请材料：编制专项资金申请材料，包括申请报告、项目说明、预算计划、资金需求计划等。
3.申请审批：将申请材料提交给上级主管部门进行审批，审批通过后，获得专项资金使用的批复文件。
二、专项资金拨付阶段：1.申请支付：根据专项资金使用计划和批复文件，提出专项资金支付申请，同时提交相关的支付凭证。
3.资金拨付：经过财务审核后，专项资金拨付至相关账户，等待使用。
三、专项资金使用阶段：1.严格按计划使用：根据专项资金使用计划，按照规定的用途和金额使用专项资金，严禁超出计划范围或挪用专项资金。
2.做好记录和报账：对专项资金的使用进行详细记录，包括资金支出的具体项目、金额、时间等，同时定期进行报账，及时归还剩余资金。
3.报告监督部门：定期向上级主管部门和相关监督部门报告专项资金使用情况，包括资金的使用目标、进展情况、问题和困难等。
四、专项资金结算阶段：1.资金决算：专项资金使用完毕后，进行专项资金的决算工作，计算实际支出和剩余资金，并编制专项资金决算报告。
2.审计核查：对专项资金的使用情况进行审计核查，核实专项资金使用是否符合规定，并进行资金的盘点和归档。
3.结算归还：按照决算结果，对剩余资金进行归还，同时对超支部分进行补贴或整改。
五、专项资金监督阶段：1.内部监督：建立专项资金管理制度和内部监督机制，对专项资金使用过程进行监督和审查。
2.外部监督：接受上级主管部门、审计机关和社会监督的检查和审查，及时配合提供相关资料和信息。
3.追究责任：对违规使用、挪用、浪费等行为进行严肃处理，追究相关责任人的法律责任。
资金计划流程
资金计划流程一、引言。
资金计划是企业经营管理中的重要环节，它涉及到资金的筹集、使用和监督，对企业的经营活动具有重要的指导作用。
一个科学合理的资金计划流程，能够有效地提高企业的资金使用效率，保障企业的正常经营和发展。
二、资金需求分析。
首先，企业需要对资金需求进行分析。
这包括对企业经营活动所需资金的种类、数量和使用时间的估算。
在这一阶段，企业需要全面了解自身的经营状况，包括生产经营规模、销售情况、资金周转速度等，以便准确地确定资金需求规模和时间分布。
三、资金筹集计划。
在确定资金需求后，企业需要制定资金筹集计划。
这包括从内部和外部筹集资金的途径和方式。
内部筹集主要包括盈利留存和资产处置等，外部筹集则包括银行贷款、发行债券、股权融资等。
企业需要根据自身的实际情况，选择合适的筹资方式，以确保资金的充足和成本的最小化。
四、资金使用计划。
资金使用计划是资金计划的核心内容，它涉及到资金的具体运用和分配。
企业需要根据经营活动的需要，合理安排资金的使用时间和金额，以确保资金的有效利用和最大化效益。
同时，企业还需要注意资金的使用安排和监督，避免资金的滥用和浪费。
五、资金监督和控制。
资金计划的最后一步是资金的监督和控制。
企业需要建立完善的资金监督机制，包括资金使用的审批程序、资金监控的指标和方法等。
通过对资金的监督和控制，企业能够及时发现和解决资金使用中的问题，确保资金的安全和稳定。
六、结语。
资金计划流程是企业经营管理中的重要内容，它涉及到企业的经营活动和发展。
一个科学合理的资金计划流程，能够有效地提高企业的资金使用效率，保障企业的正常经营和发展。
因此，企业需要重视资金计划流程的制定和实施，不断完善和改进，以适应市场的变化和企业的发展。
财务管理制度-资金使用审批流程图
项目名称
说 明
1、经办人
经办人填写费用报销单（附发票、入库单、计划或申请书、物资清单等）
2、验收
所购买物资须经验收或使用者签收，同时办公设备需在办公室登记备案
3、主管部门
本部门主管领导签字确认。源自4、会计审核会计审核票据，数量、单价、金额，及需求量
5、公司领导审批
领导审批
6、付款
出纳复合报销单据手续完备后付款领款人签字（领款人不得代签他人）
（三） 其它办公费用审批程序
项目名称
说 明
1、综合类
水电费、修理费、物业费、通讯费、车辆费、业务费等
2、经办人
经办人填写费用报销单（附发票及清单）
3、验收
费用发生需有验证手续
4、主管部门
本部门主管领导签字确认。
5、会计审核
会计审核票据，数量、单价、金额，及期间
6、公司领导审批
领导审批
7、付款
出纳复合报销单据手续完备后付款领款人签字（谁领款谁签字）
（四）差旅费、招待费审批流程
项目名称
说 明
1、经办人
经办人填写费用报销单（附车票、机票、交通费、招待费、住宿费等）
2、主管部门
本部门主管领导签字确认。
3、公司领导审批
领导审批
4、付款
出纳复合报销单据手续完备后付款领款人签字（谁领款谁签字）
一、资金管理总体流程图
①
②
③
二、资金计划流程
①
②
③
项目名称
说 明
1、月度资金计划
各部门根据所管辖的工作内容，编制下月资金计划
2、汇总计划
财务根据各部门计划，结合实际情况汇总编制公司资金计划，报公司领导审批后上报公司。
资金计划管理程序及流程
资金计划管理程序及流程
1. 确定目标和预算
在开始资金计划管理的过程中，首先需要明确组织的目标和预算。
目标是指组织希望实现的长期或短期目标，预算是指组织为实现这些目标而分配的资金。
2. 收集和分析数据
为了制定有效的资金计划，需要收集和分析相关的数据。
这包括组织的收入和支出情况、预算执行情况以及市场和行业的趋势等信息。
通过对这些数据进行分析，可以更好地理解组织的财务状况和资金需求。
3. 制定资金计划
基于收集和分析的数据，制定一个资金计划。
资金计划应明确列出预算分配的细节，例如预计收入、支出和投资等。
这将有助于组织管理和控制资金的使用。
4. 监控和审查
一旦资金计划制定完成，需要进行监控和审查，以确保计划的执行和达到预期目标。
监控可以通过定期审查财务报表、比较实际执行情况和计划目标的差异来实现。
如果发现偏差，可以采取相应的措施进行调整和改进。
5. 报告和沟通
及时报告和沟通资金计划的执行情况对于确保所有相关方了解组织的资金情况非常重要。
定期向利益相关方提供财务报表和分析报告，并与管理层、相关部门和团队进行沟通交流。
6. 持续改进
资金计划管理是一个持续不断的过程，组织需要根据实际情况进行调整和改进。
随着时间的推移和环境的变化，资金计划可能需要进行修订和优化，以适应新的挑战和机遇。
通过遵循上述资金计划管理程序及流程，组织可以更好地管理和利用资金，实现财务目标并提高竞争力。
>提示：此文档提供了一个简单而有效的资金计划管理程序及流程的概述。
具体实施时，可能需要根据组织的特定情况进行调整和定制。
资金计划管理方案及流程
资金计划管理方案及流程1.收集资金相关信息：首先，需要收集企业的资金相关信息，包括历史资金流动数据、现阶段的资金余额、预计的收入和支出等。
2.评估企业的资金需求：根据企业的经营情况和发展规划，评估企业的资金需求。
这包括日常经营资金的需求和特殊项目的资金需求等。
3.制定资金预算：根据企业的资金需求，制定资金预算。
资金预算可以分为营业预算、资本预算和现金预算等。
其中，营业预算用于预测企业的日常经营收入和支出；资本预算用于预测企业的投资项目收益和支出；现金预算用于预测企业的现金流动情况。
4.制定资金调度计划：根据资金预算和企业的资金状况，制定资金调度计划。
资金调度计划包括资金的调度方案、调度的频率和金额等。
5.监控资金流动：执行资金调度计划后，需要不断监控资金的流动情况。
对于资金流动异常的情况，要及时进行调整和处理。
6.资金结算：对于企业的日常资金结算工作，需要建立相应的流程和制度。
包括制定付款计划、制定收款计划和建立合理的支付流程等。
1.收集资金相关信息：收集企业的资金相关信息，包括历史资金流动数据、现阶段的资金余额、预计的收入和支出等。
2.评估企业的资金需求：根据企业的经营情况和发展规划，评估企业的资金需求。
这包括日常经营资金的需求和特殊项目的资金需求等。
3.制定资金预算：根据企业的资金需求，制定资金预算。
资金预算可以分为营业预算、资本预算和现金预算等。
4.制定资金调度计划：根据资金预算和企业的资金状况，制定资金调度计划。
资金调度计划包括资金的调度方案、调度的频率和金额等。
5.监控资金流动：执行资金调度计划后，需要不断监控资金的流动情况。
对于资金流动异常的情况，要及时进行调整和处理。
6.资金结算：对于企业的日常资金结算工作，需要建立相应的流程和制度。
包括制定付款计划、制定收款计划和建立合理的支付流程等。
7.评估和调整：定期对资金计划管理的效果进行评估和调整。
根据评估结果，及时对资金计划进行调整和优化。
资金计划管理流程图
更新财 务帐
财务帐
汇票付款等
出纳填 写相应 凭证和
票据
相关部门
填写借款人、
A
借款用途、 金额、经办
人
个人借款单及相关支 持文件
结束
否
按权限审
批是否同
意借支
是
签字后的个人借款单
备用金管理
财务处
费用会计查 询个人预支 款明细及费
用预算
是否预算 否 内付款
是
C-12-002-002
部门资金计 划及资金计 划管理流程
经审核的管理报表 财务报表
分析并 提出意
见
审阅 并决 策
存档
财务报 表报送
资金计划管理
C-12-001-001
相关部门
财务部
财务行政主管副总
各部门 编制部 门资金 计划/超 预算资 金计划
返回修 改
部门资金计划／ 超预算资金计划
相关部 门经理 审批
否 是否
同意
是
是否
是
预算
内
否
主管副 总审批
否 是否 同意
A
是
主 管 副 总 参 阅
会计主管收 集各部门资 金计划，和 预算比较、 稽核、汇总
财务部
各副总经理
总经理／生产 经营会
按存放 时间登 记存货
汇总
物资 收付存表
物资 按货龄库存表
统计施 工情况
工程施工进度表
财务系统
各会计 汇总分 析填表
财务报表
管理报表
财务/会 计主管 审核其 准确性
否 是否准确 是 财务经 理审核 并判断 是否需 要补充 说明
是 是否需要 补充说明 否 财务经 理进行 补充说 明
资金计划管理方案及流程
资金计划管理方案及流程1. 背景在进行项目管理过程中，资金计划管理是至关重要的一环。
合理的资金计划可以确保项目获得足够的资金支持，避免资金短缺导致项目进展受阻。
本文档旨在提供一个资金计划管理方案及流程，以辅助项目管理团队做出明智的决策，确保项目顺利进行。
2. 资金计划管理流程2.1. 收集资金需求信息在资金计划管理过程中，首先需要收集项目的资金需求信息。
这包括项目的预算、开支计划以及资金使用的时间表等。
项目管理团队需要与各相关部门合作，了解项目所需的具体资金需求。
2.2. 制定资金计划根据收集到的资金需求信息，项目管理团队可以开始制定资金计划。
资金计划应明确列出预算分配的具体内容，包括所需资金的来源、分配比例以及分配时间等。
在制定资金计划时，项目管理团队应考虑项目的优先级和紧急程度，确保资金的合理分配。
2.3. 审批资金计划制定完资金计划后，项目管理团队需要提交给上级领导进行审批。
审批过程中，领导将评估资金计划的合理性和可行性，并提出相关意见和建议。
项目管理团队应及时进行修改和调整，确保资金计划符合实际需求和组织的整体战略。
2.4. 资金释放与监控在资金计划实施阶段，项目管理团队需要根据资金计划逐步释放资金，并进行监控。
监控过程中，团队应定期评估资金的使用情况，确保资金按照计划合理使用，并及时采取补充措施，应对资金不足或超支的情况。
2.5. 资金计划评估与调整在项目进行过程中，项目管理团队应定期进行资金计划的评估与调整。
评估过程中，团队将分析项目的实际需求和进展情况，对资金计划进行调整，以适应项目的变化。
同时，团队还应及时向上级领导报告任何可能影响资金计划的因素，以便做出相应调整。
3. 结论资金计划管理是项目管理中不可或缺的一环。
通过收集资金需求信息、制定资金计划、审批、释放与监控以及评估与调整等流程，项目管理团队可以有效管理项目的资金，确保项目顺利进行。
在实施资金计划管理时，团队应遵循合规与高效的原则，确保资金的合理分配和使用。
公司资金管理制度及流程
一、总则为加强公司资金管理，规范资金运作，保障资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
二、资金管理制度1. 资金预算管理（1）公司财务部门负责编制年度资金预算，报公司总经理审批后执行。
（2）各部门根据年度资金预算，制定月度资金计划，报财务部门审核。
2. 资金收支管理（1）公司资金收支必须按照国家有关规定执行，严格执行“收支两条线”。
（2）所有收支款项必须通过公司银行账户办理，严禁使用个人账户或现金收支。
（3）资金收支单据必须齐全、真实、完整，不得伪造、变造。
3. 资金结算管理（1）公司财务部门负责制定资金结算流程，明确结算方式、结算时间、结算手续等。
（2）结算过程中，必须严格按照结算流程进行操作，确保资金安全。
4. 资金控制管理（1）公司设立资金控制小组，负责监督、检查资金使用情况，确保资金安全。
（2）资金控制小组定期对公司资金使用情况进行审计，发现问题及时报告公司领导。
5. 资金风险管理（1）公司财务部门负责制定资金风险管理制度，明确风险识别、评估、控制和报告流程。
（2）公司对资金风险进行定期评估，采取有效措施降低风险。
三、资金管理流程1. 资金预算编制（1）各部门根据年度经营目标，编制资金预算。
（2）财务部门对各部门编制的资金预算进行审核、汇总。
（3）总经理审批年度资金预算。
2. 资金计划制定（1）各部门根据年度资金预算，制定月度资金计划。
（2）财务部门对各部门制定的月度资金计划进行审核。
3. 资金收支（1）各部门根据月度资金计划，提出资金收支申请。
（2）财务部门审核资金收支申请，办理资金收支手续。
4. 资金结算（1）财务部门根据资金收支情况，办理资金结算。
（2）结算完成后，财务部门将结算凭证传递给相关部门。
5. 资金控制与审计（1）资金控制小组定期对公司资金使用情况进行审计。
（2）审计发现的问题，及时报告公司领导，并采取整改措施。
资金计划管理规定及流程
资金计划管理规定及流程1. 简介本文档旨在规定和说明公司资金计划管理的相关规定和流程。
资金计划管理是确保公司有效管理和利用资金的重要手段，以达到公司的财务目标。
2. 目标资金计划管理的目标是确保公司在合理的时间范围内获得所需资金，同时最大限度地利用和优化这些资金。
为实现这一目标，需要制定一套科学的管理规定和流程。
3. 规定3.1 资金计划编制公司每年应制定资金计划，以确定预计的资金需求和来源。
资金计划应基于公司的战略规划和业务计划，充分考虑公司的实际情况和发展需求。
3.2 资金计划审核资金计划应提交给财务部门进行审核。
财务部门将根据公司的财务状况和预测情况，评估计划的合理性和可行性，并提出修改意见和建议。
3.3 资金计划执行经过财务部门审核并最终通过的资金计划，将由相关部门负责人负责执行。
执行过程中，各部门应按照计划的要求进行资金使用，并及时向财务部门报告资金使用情况。
3.4 资金计划监控和调整财务部门将对资金计划的执行情况进行监控，并根据实际情况进行必要的调整。
如果资金计划需要变更，相关部门负责人应及时向财务部门提出申请，并提供合理的说明和理由。
3.5 资金计划报告财务部门将定期向管理层提交资金计划执行情况的报告，包括资金使用情况、资金来源情况以及与计划的偏差情况等。
管理层将根据这些报告进行决策和调整。
4. 流程4.1 资金计划编制流程1. 公司战略规划部门收集并综合各部门的业务计划和需求。
2. 财务部门根据业务计划和需求，制定初步的资金计划。
3. 财务部门与各部门进行沟通和协商，修改和完善资金计划。
4. 经过内部协调和审核后，最终确定资金计划。
4.2 资金计划执行流程1. 资金计划由财务部门下发给相关部门负责人。
2. 相关部门负责人根据计划要求进行资金使用和支出。
3. 各部门及时向财务部门报告资金使用情况。
4. 财务部门进行资金使用的核对和监控。
4.3 资金计划监控和调整流程1. 财务部门定期对资金计划的执行情况进行监控。
资金计划管理流程
1范围适用于各部门每月、每周编制资金使用计划，再由公司财务部加以汇总审批的业务2控制目标2.1严密资金计划管理程序,确保所有的资金使用都合理、合规并得到有效控制，实现资金管理的规范性和有效性加强资金预算管理,以降低资本成本,严格控制资金使用,提高资本收益率2.2科学组织资金供应,合理确定资金筹集数量,控制资金投放时间和方向,确保资金周转顺畅和资本增值3严密资金计划管理程序,确保所有的资金使用都合理、合规并得到有效控制，实现资金管理的规范性和有效性3主要控制点3.1部门经理审核本部门月工作计划部门资金计划内容是否完整，数据是否真实、准确，审核月工作计划是否在年度预算控制范围内，确定是否上报主管副总3.2主管副总审核超预算资金工作计划的内容、超预算的原因，理由是否真实、合理、充分，确定是否批准3.3财务主管审核已汇总的月工作计划和资金计划的是否完整性、真实性、准确性，、合理是否在年度预算控制范围内，并结合整体现金流量提出具体意见3.4财务部总经理在预算权限内对预算内资金使用计划进行审批，同时对超预算工作计划可能带来的风险进行分析3.4依据审批权限由财务行政副总、总经理以至董事会审批超预算资金计划的必要性，以控制资金风险财务行政副总审批由主管副总审批的附情况说明的超预算工作计划3.4总经理审批超财务行政副总审批权限的超预算工作计划4特定政策4.1各部门于每月2日前将部门资金计划交财务部审批，财务部于4日审批下达月度资金计划4.2按照每月的收入和费用的比例审批，若收入下降，则变动费用按当月预算比例同等下降。
变动费用包括差旅费、业务招待费、办公费、会议费、广告费、宣传费、咨询费以及销售人员的佣金4.3财务行政副总审批权限：审批超预算__％以内的月度资金计划，。
总经理审批超预算__％以内的月度资金计划，董事会审批超预算__％及以外的月度资金计划4.4若批准的超预算资金计划并非由于不可抗力造成，此类超预算资金计划由财务部汇总后在月度管理报告中反映。
资金计划管理流程
资金计划管理流程一、预算制定1.根据企业战略目标和经营计划，确定企业资金预算需求。
2.对资金预算需求进行分析和评估，确保资金预算与企业经营计划相匹配。
3.制定资金预算方案，包括收入预算、支出预算、投资预算等。
4.对资金预算方案进行审批和调整，确保资金预算的合理性和可行性。
二、收支管理1.对企业收支情况进行实时监控，确保企业资金流动的合规性和安全性。
2.审核企业收支凭证和票据，确保收支业务的真实性和合法性。
3.定期对企业收支情况进行汇总和分析，为企业决策提供数据支持。
三、资金调度1.根据企业资金预算和收支情况，制定资金调度计划。
2.合理安排企业资金流入和流出，确保企业资金流动的稳定性和高效性。
3.对企业资金调度情况进行实时监控和调整，确保资金调度的及时性和准确性。
四、融资管理1.分析企业融资需求和融资环境，制定融资方案。
2.对融资方案进行评估和优化，确保融资方案的可行性和经济性。
3.实施融资方案，包括银行贷款、发行债券、股权融资等。
4.对融资使用情况进行监控和管理，确保融资使用的合规性和有效性。
五、风险管理1.分析企业资金流动中的风险因素，制定风险管理措施。
2.对企业资金流动中的风险进行实时监控和预警，确保风险管理的及时性和有效性。
3.定期对企业风险管理情况进行评估和优化，提高风险管理水平。
六、报告与分析1.定期对企业资金流动情况进行汇总和分析，编制资金流动报告。
2.对企业资金流动报告进行评估和解读，为企业决策提供数据支持。
3.对企业资金流动中的问题进行分析和探讨，提出改进措施和建议。
七、制度建设1.制定和完善企业资金计划管理制度，确保制度的有效性和可执行性。
2.加强对企业资金计划管理人员的培训和教育，提高管理人员的素质和能力。
3.定期对资金计划管理制度进行评估和优化，提高制度的科学性和实用性。
八、监督与审计1.建立健全监督与审计机制，确保企业资金计划管理的规范化和制度化。
2.对企业资金计划管理流程进行监督和审计，确保流程的合规性和有效性。
资金计划管理制度及流程
资金计划管理制度及流程一、制度制定原则1.制度制定应符合法律法规和公司的内部规章制度；2.制定制度应明确责任主体和监管机构；3.制度内容应实事求是、简明易懂；4.制度应根据公司的实际情况制定，能够适应公司的需要。
二、资金计划管理制度1.资金计划编制（1）明确资金计划编制的责任部门和责任人；（2）根据公司发展战略和经营计划，制定年度、季度、月度资金计划，并报公司领导审批；2.资金需求评估（1）每个部门根据自身经营活动的需要，准确评估资金需求；（2）资金需求评估应包括资金数量、时间和用途等方面，以便进行合理的资金调配。
4.资金使用管理（1）资金使用应遵循预算控制，不得超出计划范围，确保资金使用的合理性；（2）对资金使用情况进行审计监督，及时纠正不合理的资金使用行为；（3）建立严格的审批制度，确保资金使用的合规性和透明度。
5.财务报告和分析（1）定期编制财务报告，全面准确地反映公司的财务状况和运营情况；（2）及时对财务报告进行分析，发现问题并提出合理的解决措施；（3）向公司领导和相关部门报告财务状况和运营情况。
三、资金计划管理流程1.资金计划编制流程（1）部门收集资金需求信息，整理编制资金计划；（2）资金计划经部门审核，并提报公司领导审批；（3）公司领导审批通过后，将资金计划下达到各部门。
2.资金需求评估流程（1）各部门根据资金计划，评估自身的资金需求；（2）部门负责人提交资金需求评估报告，并报公司领导审批。
（3）方案经部门审核，并提报公司领导审批；4.资金使用管理流程（1）资金使用申请：各部门根据实际需要，提交资金使用申请；（2）资金使用审批：审批部门审核资金使用申请，发放资金；（3）资金使用监督：监督部门对资金使用情况进行审核和监督；（4）资金使用统计：财务部门定期统计资金使用情况，编制财务报告。
5.财务报告和分析流程（1）财务部门编制财务报告，包括资金余额、收支情况等；（2）财务部门对财务报告进行分析，并提出相关问题和建议；（3）财务部门向公司领导和相关部门报告财务状况和分析结果。
资金计划流程
资金计划流程在企业的经营管理中，资金计划是至关重要的一环。
它涉及到企业的资金来源、运用和管理，直接关系到企业的生产经营和发展。
因此，建立科学合理的资金计划流程对于企业的持续发展至关重要。
首先，资金计划流程的第一步是对企业的财务状况进行全面的分析和评估。
这包括对企业的资产负债状况、现金流量状况以及盈利能力的评估。
只有了解企业的财务状况，才能够有针对性地制定资金计划。
其次，根据企业的发展战略和经营计划，确定资金需求。
这需要对企业未来一段时间内的投资规模、资金周转周期、经营成本等进行合理的估算，从而确定企业的资金需求规模和时间节点。
接着，根据资金需求的确定，制定资金筹措计划。
这包括内部融资和外部融资两部分。
内部融资主要是通过盈利留存、资产处置等方式获取资金；外部融资则包括银行贷款、发行债券、股权融资等方式。
制定资金筹措计划需要考虑到企业的融资成本、融资期限、融资风险等因素，从而选择最合适的融资方式。
随后，根据资金筹措计划，制定资金使用计划。
这需要对资金的使用进行详细的规划，包括资金的投资方向、投资项目、投资金额等。
同时，还需要对资金使用过程中可能出现的风险进行评估和规避，确保资金的有效使用。
最后，建立资金监控和评估机制。
这包括对资金使用过程中的监控和控制，确保资金使用符合计划，并及时发现和解决资金使用中的问题。
同时，还需要对资金计划的执行情况进行定期的评估和调整，确保资金计划的科学性和有效性。
综上所述，资金计划流程是一个系统工程，需要全面考虑企业的内外部环境和发展需求，科学制定和实施资金计划，从而保障企业的资金安全和经营发展。
只有建立健全的资金计划流程，企业才能够在激烈的市场竞争中立于不败之地，实现长期稳定的发展目标。
资金计划管理制度及流程精选全文完整版
可编辑修改精选全文完整版资金计划管理制度及流程房地产企业是资金密集型企业。
管好﹑用好资金是提高资金使用效率的前提，为管好﹑用好资金必须制定合理的资金计划。
现制定公司资金管理制度及流程如下：一﹑资金计划管理制度⑴资金计划：包括年度资金计划﹑季度资金计划﹑月份资金计划。
⑵资金计划的参与部门及人员：包括各职能部门﹑副总经理﹑总经理。
⑶资金计划的申报时间：年度计划为12月25日前；季度计划为12月25日﹑3月25日﹑6月25日﹑9月25日；月份计划为前月的25日。
⑷资金计划的依据为合同及实际工程进度的执行情况。
⑸资金计划中没有落实款项的在次月继续申报。
⑹资金计划中工程款每月10日、25日拨付，遇节假日顺延。
其他资金办理完有关手续符合支付条件即可支付。
⑺资金计划申报是否准确、及时，作为有关负责人绩效考核的依据之一。
⑻资金计划申报表由公司制定统一格式，完整填报，不须缺目漏项。
⑼资金计划额度的确定，按项目回款的40%的额度内控制。
在超额度情况下若必须支付的款项，可由主要责任人申请，报请总经理批准超额度付款，但所超额度应在以后月份扣回。
⑽资金计划中销售部门应填报资金回笼计划。
⑾资金计划的汇总与编制由财务部负责。
望各有关部门按规定时间将资金计划报给财务部。
⑿资金计划经财务部整理后，报总经理批准执行。
二﹑资金计划工作流程⑴本资金计划管理制度一经批准，发布即可执行，所需填报表格可从网上下载也可到文印室索取。
⑵各部门资金计划须经部门负责人、主管副总认可方可上报。
⑶财务部在支付资金时监控资金计划的执行，并逐笔注销。
⑷财务部应将资金计划的执行情况随下月资金计划同时上报有关领导。
⑸流程图确认总经理汇总编制（月﹑季﹑年）三﹑本制度经总经理批准后执行，解释权归财务部。
年 季 月资金计划申报表申报部门： 单位：万元 部门负责人： 主管领导： 申报人：年月。
资金计划管理流程
4.4.3.审核公司季度资金计划。
4.4.4.审核公司季度/月度资金计划外的新增资金支付计划。
4.4.5.听取资金计划执行情况和资金计划管理工作进展的汇报，做出资金计划管理改进和完善的决定。
4.5.集团
4.5.1.审批公司年度资金计划、融资计划。
4.5.2.审批公司年度资金计划调整方案。
4.5.3.审批公司季度资金计划，月度资金计划备案。
4.5.4.审批公司季度/月度资金计划外的新增资金支付计划。
5.关键活动描述
5.1.年度资金计划
5.1.1.编制时间：财务管理部于每年3月中旬以年度预算、公司运营状况为基础，编制年度资金计划。
5.1.2.编制要求：
a)按公司职能部门支出、项目支出、税金支出分别进行编制，并汇总。
4.2.公司各部门：负责编制本部门的年度/季度/月度资金计划。
4.3.执行总经理
4.3.1.审核公司年度/季度资金计划，审批月度资金计划。
4.3.2.审核公司年度/季度/月度资金计划调整方案。
4.3.3.审核公司季度/月度资金计划外的新增资金支付计划。
4.4.执行董事
4.4.1.审核公司年度资金计划、融资计划。
b)年度资金计划的编制应充分考虑项目部相关履约保证金的收回及预付款的支付。同时考虑销售收入、销售回款之间的比例。
c)年度资金计划需与年度工作计划相结合，年度资金计划的准确度可控制在季度范围内。
d)各部门在上报资金计划草案的同时，应提交上年度同口径资金计划和实际执行情况，对资金计划执行结果及与上年度资金计划实际执行差异进行分析和说明。
5.7.1.年度资金计划的审批过程中，集团与地产公司达成初步意见，即整个项目前期投入资金、投入时间、盈利状况、收回投资以及利润的时间、项目的关键节点、相关资金存在的风险等。
资金计划预算流程
资金计划预算流程
资金计划预算流程：
①收集和分析财务信息：首先，收集组织的历史财务数据、预测数据以及其它相关的经济和市场信息。
②制定财务目标：根据公司的战略目标和经营计划，设定具体的财务目标，比如利润目标、现金流目标等。
③评估资金需求：基于经营计划和财务目标，分析组织的短期和长期资金需求，包括运营资金、资本支出和融资需求。
④编制采购资金计划：根据订单和成本计划，预测采购活动所需的资金，确保供应链的顺畅运作。
⑤编制工资成本计划和制造费用计划：根据生产计划和生产定额，规划人力成本和制造过程中的间接费用。
⑥编制费用计划：参考历史管理费用和财务费用的发生情况，制定月度和年度的费用预算。
⑦编制收入计划：依据订单交货日期和销售预测，估计未来的收入流。
⑧编制应收账款回收计划：根据客户信用和历史收款情况，计划应收账款的回收时间和金额。
⑨编制资金支付计划：规划日常运营和投资活动的资金流出，包括供应商付款、员工薪酬和税费。
⑩编制融资计划：确定资金缺口，选择适当的融资渠道和工具，如银行贷款、发行债券或股票。
⑪审核与批准：将预算草案提交给管理层和董事会审核，经过讨论和修改后批准执行。
⑫执行与监控：实施预算计划，定期监控实际资金流入和流出，与预算进行对比，及时调整以应对偏差。
⑬定期回顾与评估：定期评估资金计划的效果，识别任何潜在的风险或机会，调整预算以适应市场变化。
⑭持续改进：基于评估结果，持续优化资金计划编制流程，提高资金管理的效率和效果。
资金计划管理制度
资金计划管理制度为规范企业资金的使用，提高资金使用效率和保障公司资金流的通畅，降低资金风险，对资金相关业务做如下规定：一、2015年8月开始资金实行计划管理，即每月资金按上报的资金计划进行支付，超资金计划的资金不予支付，具体要求如下：1、每月8日上午12：00点前，各部门将当月的需支付的资金和回款情况报财务部出纳处。
2、财务将资金计划汇总后报公司经营决策小组审批。
3、经营决策小组根据资金情况安排资金支付顺序，其中银行利息和工资为优先支付顺序。
4、每周一上午12：00点，各公司将本周支付款项报财务部出纳处，由主管财务领导根据经营决策小组批准的资金计划安排支付。
5、非资金计划范围内的资金当月原则不付款。
6、紧急款项和非资金计划内款项需董事长批准后方能支付，每月累计超计划审批次数不超过5次。
7、每周二和周四两天上午为付款日，其中：周四只支付原料款，其他时间不在支付费用。
8、每月财务公布当月资金计划执行情况。
二、企业扎帐时间确定为：1、每月25日，6月和12月扎帐时间为31日。
2、每月25日扎帐后到31日之间停止支付各项费用（6月和12月除外）。
三、资金计划的填写要求资金计划分为三部分上报，第一部分为：采购部上报的物资采购资金计划；第二部分为：各部门的费用类资金计划；第三部分：为销售部门的资金回笼计划。
具体填写要求如下：1、各部门需按标准表格填写资金计划。
2、需通过采购部统一采购的物资，生产部和相关部门必须提前1天将采购计划报采购部，由采购部统一填报资金计划表，主要内容有：生产用直接材料、生产用辅助材料、配件采购和设备采购；3、费用类资金计划中，工资、水电费、社保、福利费、工会经费、电话费、房租及暖气费、食堂和统一采购的办公用品由行政部根据当前需支付的资金额度统一填写。
4、销售部按销售政策和销售计划填写资金回笼计划。
5、月度资金计划和周资金计划表格相同。
6、各部门的资金计划必须由部门负责人签批后上报，电子表和纸质版要求同时报出。
资金计划管理流程
1.目的1.1.明确公司资金计划编制流程，确保资金计划编制的准确性和合理性，提升资金使用效率，降低资金成本，保障公司经营业务及管理目标实现所需的资金资源。
2.适用范围2.1.适用于公司各类资金计划的编制、实施、调整及考核管理相关工作。
3.术语和定义3.1.资金计划：公司年度资金计划根据董事长下达的经营指标和开发业务要求进行编制；资金计划按不同的资金计划周期分为年度资金计划和月度资金计划；3.2.月度资金计划：以公司年度资金计划按月分解为基础，根据月度公司业务所面临的各项前提条件，结合前期资金计划执行情况，考虑各项降低成本和增效措施，按月编制并作为资金控制和月度考核依据。
财务部可按三个月度资金计划，即每月底均编制下三个月的资金计划，三个月中的第一个月按各部门的提报进行汇总编制，而后两个月根据年度资金计划和对当前业务进行预测；三个月滚动形式的资金计划有利于预测资金使用状况，提高资金使用效率，降低资金短缺风险。
4.职责4.1.公司各部门4.1.1.负责编制并提交部门年度/月度资金计划；4.1.2.提出部门资金支付申请；4.1.3.根据责权表对资金支付申请进行审核/审批；4.1.4.提出部门资金计划调整申请。
4.2.财务中心4.2.1.审核各部门年度资金计划并协调汇总形成公司年度资金计划；4.2.2.审核各部门提交的月度资金计划，汇编公司月度资金计划并报批；4.2.3.根据月度资金计划编制月度滚动资金计划；4.2.4.审核、汇总各部门资金计划调整申请，提出资金计划调整方案；4.2.5.监督月度资金计划的执行情况，提供各资金计划执行部门的考评数据；4.2.6.期末进行资金计划偏差分析，向公司提交资金计划执行情况分析报告和资金计划考核结果，反映各部门意见和建议。
4.3.各分管领导4.3.1.审核分管部门提出的年度/月度资金计划；4.3.2.根据权责表对资金支付申请进行审核/审批；4.3.3.审核分管部门提出的资金计划调整申请。