南储融资有限公司监管员现场操作要求

监管员现场操作要求
一、入库盘点
1、首先明确监管货物的范围。

监管的质／抵押物必须要在仓库平面图指定区域。

监管的货物必须是协议约定的产地、品种、规格，品质（如银行特殊约定事项：定期置换或者保质期保质期限）要有保证，外包装完好，标识明确，取平均重量的仓库要求至少每隔三天就要求调整平均重量，钢材类的质／抵押物要求监管员自己也进行理论计算，与质／抵押物的标签相比较，以我司监管员理算为准。

一切海关监管区域（保税区）或者海关监管货物我方不能作为监管范围。

2、明确监管货物的权属
提供相应的货权证明（包括国内贸易相关单位：购销合同、增值税专用发票、付款凭证、送货单，进口贸易相关单证：《产品质量证明书》、《产地证明书》、《商检证书》、《海关进口关税专用缴款书》、《海关代征增值税专用缴款书》）
质量保证相关文件（质量保证书或权威机构的检验证明），检查核对相关文件印章和名称是否相符。

3、对盘点数据进行记录，建立工作台帐。

数据以现场盘点结果为准，经企业确认后，库存报表上所列的明细必须和修改质／抵押物通知书上面所列明细一致，传真回公司。

开仓第一份报表上数据必须要企业提供相应的货权凭证（发票、送货单、航运单等），做到数据有据可依。

4、抵押物品的质量控制
对于一些外观无法判定质量的货物，如石油化工、镍铁、粮油、矿粉等。

必须在进货时，向企业索要相关的质检证明，如企业无法提供，必须由我方人员取样品送到第三方检验机构，待到检测结果出来后才能纳入监管。

二、日常监管工作内容
1、质／抵押物进／出仓列表
在企业何物进出现场进行跟踪跟进记录，根据现场记录，及时、准确地登记进出仓列表，查验货物的货权证明，保证合格、合法产品进入监管范围。

填写要求：
1）列表所列要素必须填写完整；
2）字迹清楚，按照会计记帐方法登记；
3）及时跟进，记录准确完整；与企业的进出仓单据核对，防止遗漏；
4）首日登记与次日登记中间宽三行，坚决杜绝黑笔涂改、挖补、使用涂改液等现象。

违反上述填写要求的，由上级提出批评并指正，限期改正，如有再犯，扣当月绩效2-5分／次，可累扣。

2、质／抵押物台帐（总帐、明细帐、日记账）
监管员进驻仓库后，对银行核定的质押物进行盘点，并建立质押物台帐。

建帐依据：以我司监管员实物盘点的数据为准备。

填写要求：
1）帐簿所列要素填写完整；
2）严格按照会计登记方法记帐；严禁用黑笔涂改、挖补、使用涂改液等现象；
3）不同规格、不同品种的质／抵押物要分页登帐；
4）进出库数据来源为实际进出库记录（质／抵押物进／出仓列表）；
5）明细帐数据必须与总帐和质／抵押物库存表的数据一致；
6）盘点盈亏必须在各类帐目上进行调整处理并作出合理解释。

7）每月月底必须在总帐、明细帐上有本月合计，本月合计四个字在摘要栏
中填写，前后不准空行，合计栏用红笔画一个框以突出位置。

8）在总帐、明细帐上，每页页底必须要有转次页，在页首必须要有承上页，对于换帐本时，把其改为本期结存及转下期，新帐本上改为上期结转。

9）帐页复核栏中，复核签字前要慎重，认真计算核实，如发现帐面上错误或有用黑笔涂改、挖补、使用涂改液等现象，要及时改正，如未及时改正，将处罚复
核栏签字人。

如在帐本上有错误，必须用红笔删去，并在旁边用黑笔重新填写。

签名
必须是本人，不得代签。

10）各仓库必须根据实际情况，制作明细帐，日记帐上要列时间、车牌号、数量、重量、有的还要写购货单位名称。

违反上述填写要求的，由上级提出批评并指正，限期改正，如有再犯，扣当月绩效2-5分／次，可累扣。

特殊情况情况需提前写申请。

3、质／抵押物库存表
按公司传达的归类办法，将质／抵押物明细帐归类统计，填报质／抵押物库存表，必须在当天上午10：30分之前把上一日的质／抵押物库存表传至公司，如遇特殊情况必须知会数据分析员说明情况，如当日质／抵押物进出同样要传真至公司。

填写要求：
1）库存表所列要素填写完整；
2）库存表数量必须与明细帐、实物数量一致；计算准确，字迹清晰；
3）每日登录，质／抵押物库存表上的货物名称必须要与修改抵押物通知书上的货物名称完全相同；
4）驻库监管人员必须记住第一天的库存量、库存价值、抵押量及各种货物名称的库存量；
5）库存表审核人签字前必须认真计算核实，如发现数据错误要及时改正，如未及时改正，将处罚审核签字人。

违反上述填写要求的，由上级提出批评并指正，限期改正，如有再犯，扣当月绩效2-5分／次，可累扣。

4、盘点记录表：
盘点分为：入库盘点、每日变动盘点、计划盘点。

具体要求：制订详实、可行的盘点计划。

盘点计划要列明周期、盘点方式，保证在合理时间周期内将所有监管货物进行盘点。

盘点记录本是记录监管员盘点货物的重要依据，各仓库要严格按照盘点制度、盘点计划执行，各仓库每月必须进行3次全面实盘，并做好盘点记录，盘点记录本上必须要有统计负责人、初盘人、复核人的签名，否则无效。

盘库的时间一律定于每月10日、20日、30日，每日对前日变化较大货物进行抽盘，抽盘的数据在盘点记录表上反映，如有特殊情况，需调整盘库存时间必须知会片区主任说明情况，并在值班记录本、盘点本上注明原因。

对盘点数据和明细帐目出现差异的次日进行调帐（盘盈／盘亏）。

违反上述填写要求的，由上级提出批评并指正，限期改正，如有再犯，扣当月绩效2-5分／次，可累扣。

5、质／抵押物进仓单：
监管货物进入监管区域后，要先填写《质物进仓单》或《抵押物进仓单》，经企业授权人签字或盖章确认后，方能纳入监管范围。

1）《质物进仓单》或《抵押物进仓单》应在当前货物盘点完毕，各种相关文件齐备之后填写，填写要及时准确。

2）质／抵押物规格、品种必须与银行核定范围相符。

进仓单上的所列项下的货物必须和公司下发的修改质／抵押物监管通知书一致。

3）须验证货权和质量。

先给企业签字或盖章（若是被授权人签字，须保证与授权书进行核对）。

4）字迹清晰，完整保存，日常情况下进仓单积压不得超过5天，当库存低于质押量105%
以下时，不得超过2天。

5）质／抵押物进仓单当日所填的相关重量、件数，须与库存报表上的进仓数量、重量及进仓列表保持一致。

违反上述填写要求的，由上级提出批评并指正，限期改正，如有再犯，扣当月绩效2-5分／次，可累扣。

6、仓库平面图、货位图与货位对应表：
监管员进驻仓库以后，首先对企业的库存进行盘点，盘点完后马上制作一式三份的仓库平面图，并且要企业盖公章确认。

为方便日常监管，要求监管员根据质／抵押物实际堆放情况绘制货位图，以反映库内质／抵押物存放结构。

制图依据：以仓库平面图为基础，适当标注参照物。

具体要求：
1）符合仓库管理情况，实用性强；
2）相应货位标示必须与实物堆放一致；
3）涵盖所有监管区域和货物，无遗漏，及时更新；整洁。

各仓库须建立货位对应表，货位图注明货位编号，货位表对每个货位存放的货物的具体品种、规格的数量／重量／编号进行明确标示，并在货位图预留当天进出记录栏，记录当天货位货位变动情况。

每个仓库要在质／抵押物监管通知书下达前期约定内完成上述图表，交给大组长、片区主任或业务管理员，如不能按时完成，扣绩效3分。

7、值班记录本和值班安排表：
合理安排驻库监管员进行24小时不间断监管，并及时填写值班安排表。

严格按照值班安排表执行，如需特别情况调整，需向大组长、片区主任申请，得到批准后方可执行。

具体要求（值班记录本）：
1)安排值晚班的仓库，晚上值班情况须详细记录，并接受公司各级人员的
突击检查；
2)值班记录本必须要按照抬头所列内容逐一认真填写；
3)每班交接及时填写，无遗漏；
4)值班安排表上不允许有涂改、涂改液等现象，要整洁、明了。

具体要求（值班安排表）：
1）做好值班安排表，按值班安排值班；
2）值班安排表上不允许有涂改、涂改液等现象，要整洁、明子；
3）值班人员必须现场跟踪，中午实行轮班休息制，在任何时候必须确保1人现场跟踪（早上八点到岗）；
4）及时跟踪进出仓数据，在对应表相应货位上记录实际进出数量，在抵押库存正常情况时9点-16点时段要保证货位对应表数据与实际相符，在库存紧张
时，24小时确保库存量数据准确并不低于抵押量，如有人员轮休可调休，在值班
记录本注明原因并通知片区主任。

违反上述填写要求的，由上级提出批评并指正，限期改正，如有再犯，扣当月绩效2-5分／次，可累扣。

8、月度工作总结：
每月未，各库由驻仓组长组织撰写月度工作总结，并及时传回公司（每月1日前下午四点之前传回公司，1号是周末的，提前至周五传）。

如组长休带薪假或其它原因，无法完成月度工作总结的，要提前指定一名监管员组织撰写，格式和不知道的情况可向组长、大组长或片区主任咨询。

如不能按时完成的，扣该仓库绩效考核3分，由数据分析员知会片区主任或业务管理员执行。

9、轮休安排：
1）驻库组长在每月27叼上午10点之前必须把次月的轮休安排好，在每月的月工作总结上写明，并知会大组长，由大组长备案，轮休时间必须是星期六或星期天，如实在有特殊情况，须知会大组长说明情况，同意后方可安排。

2）备案后轮休时间不准更忙，如果有特殊情况，必须提前1天知会大组长，大组长在半个工作日内给予回复，同意审批后方可调休，并在安排表上注明改动日期。

10、请假：
1）对于2小时以内的请假必须知会大组长并填写好请假单保存留底，同意审批后方可休假，并且把请假单交由大组长备案，销假时必须知会大组长，否则作脱岗处理，每月请假不得超过2次。

2）对于2小时以上请假，必须先知会大组长，大组长须在半个工作日之内给予回复，同意审批后方可按照公司请假制度办理请假手续。

3）所有请假必须是事先的，2小时以内请假在得到大组长的回复后，离开仓库前要填好请假单，否则视为脱岗。

如不遵守该规定，未经大组长、片区主任同意，私自休假，扣绩效5-10分，情节严重的视为脱岗。

三、其它要求：
1、应答银行核查人员的基本原则
遇到不认识的银行检查人员应该先礼貌向对方确认身份，如无法确认身份的检查人员须第一时间电话通知公司业务管理员或者数据分析员，待身份确认后方可作答。

1）首先应该对仓库的基本情况有清晰了解，包括质押量、库存量、质押物种类、核定的价格等基本内容；
2）要向银行检查人员阐明库存量始终在质押量之上；
3）对于银行提出的问题要慎重回答，要向银行反映问题的必须必须先向大组长或片区主任汇报，得到批准后方可反映，有些不知道的，要说待调查清楚了再回复，并将银行人员提出的问题向大组长或片区主任汇报；
4）对于企业的营运状况，应如实回答，若没有真实证据，应该采取揣测语气告知对方相关信息；
5）各级检查人员来仓库检查，必须先出示修改质／抵押货物通知书及上一日的质／抵押物库存表，并且认真配合检查人员检查工作，检查结束后要求检查人员在银行检查记录本上签名。

如因监管员工作失职造成银行核查人员投诉的，经查属实后，扣该仓库绩效2-5分，由片区主任或业务管理员执行。

2、库存接近质／抵押量：
1）当库存接近质／抵押量105%时，在质／抵押量库存表上注明并传至公司，同时结合近期企业质／抵押量进出情况，提前2-3天填写库存接近质／抵押量提示书交于企业负责人或联系人，反复向企业说明情况，要求其进货或打款赎货。

事先向大组长、片区主任、业务管理员汇报企业情况，积极采取措施。

需特别注意的是监管员必须和企业相关人员处理好人际关系，时刻掌握企业的销售动态，提前作出反应和判断，周四，五就要预测周末的情况。

2）在库存到达质／抵押量时必须实施强制停仓，同步及时反映该库进出数据、及时库存量和其它信息告知大组长、片区主任、业务管理员。

该仓库进入特别监管状态，片区主任须进驻该仓库，协调解决，同时知会业务管理员。

3）在大组长、片区主任和业务管理员没有到现场的情况下，如监管企业再我司监管员反复说明情况后仍强行出货，监管员无法阻止时，在知会片区主任和业务管理员说明情况，得到批准后可以拨打110.
3、工作调动交接：
监管员必须服从公司安排，公司规定所有监管员必须第半年调动一次，如有特殊原因，
必须由片区主任写申请说明，报公司备案。

驻仓组长工作交接时必须填写驻库组长仓库工作交接单，一式三份，双方各执一份，管理部存档一份。

监管员如不服从上级调动或工作调配的，扣绩效5-10分，情节严重的视为不服从公司管理。