私募理财产品简介
私募基金有哪四大种类
私募基金有哪四大种类私募基金怎么成立私募基金的成立首先需要先设定私募基金管理人，并完成对于选定好的私募基金管理人的登记。
另外私募基金成立还需要对相关规程进行设计，然后募集资金，并完成备案。
私募基金管理人可以设定不同的类别，包括证券类型、股权类型、创投类型等等。
私募基金简介私慕基金属于是一种投资证券类型的基金，慕集资金的方式是非公开的。
私慕基金会设定特定的幕集资金的对象，也会设定特定的投资者。
由于募集资金的方式属于是非公开的形式，因此私募基金通常不经过广义的大众传播的渠道。
私募基金通常更是适用于中型企业和小微企业。
对于广义的私募基金来说，除了投资证券，还可以投资股权。
私募基金最早是在美国起源的。
中国在20世纪80年代开始逐渐引进私募基金的投资方式。
私募基金靠谱吗【1】非公开：私募基金不像公募基金采取对外公开方式寻求投资者，而是借助私下征询等方式向特定的合格投资者进行发售。
所以说，对于很多投资者来说，我们对于私募基金的了解就会比较少，这就增加了我们的投资风险。
【2】操作灵活：和公募基金相比，私募基金的投资更加灵活，私募基金经理人的操作自由度大，而且不像公募有严格的监管机构登记、报告、信息披露等，投资策略等私密性高，所以说，如果基金经理的能力比较强，那么我们就能获得更加稳定或是较高的收益。
但同时这也加剧了我们资金的安全风险隐患，所以说，我们要想找到靠谱的私募基金，就需要选择正规的基金公司推出的正规的基金产品。
我们也要对该基金公司的风控体系有一个认知。
【3】门槛高：由于风险会比较大，所以说私募基金的门槛会比较高。
根据相关法规规定，个人投资者投资单只私募基金的金额不低于100万，然后个人投资者金融资产不低于300万，或者最近三年年均收入不低于50万，投资者要具备相应的风险承受能力。
理财业务介绍
理财业务介绍理财业务是指金融机构根据客户的资金状况、风险承受能力和投资目标，设计并销售各类理财产品的过程。
理财业务是金融机构的重要业务之一，它可以帮助客户实现资金增值和风险管理。
理财业务的发展历经了多个阶段。
最早的理财业务是简单的存款业务，客户将资金存入银行获得一定利息。
随着金融市场的发展，理财业务逐渐多样化，出现了各种固定收益产品、权益类产品和混合型产品。
同时，理财业务也引入了更复杂的衍生品，如期货、期权等。
理财业务的种类多样，可以满足不同客户的需求。
固定收益类理财产品是风险较低的产品，通常由政府债券、公司债券等组成。
这种产品适合那些对风险敏感、追求稳定收益的客户。
权益类理财产品是风险较高的产品，通常包括股票、基金等。
这种产品适合那些对风险有较高承受能力、追求较高回报的客户。
混合型理财产品是权益类和固定收益类产品的综合，平衡了风险和回报，适合风险偏好适中的客户。
理财业务的核心是风险管理。
金融机构在设计理财产品时，需要综合考虑客户的资金状况和投资目标，以及市场的风险特征。
同时，金融机构还需要根据客户的风险承受能力，为其选择适合的理财产品。
为了降低客户的风险，金融机构还可以通过分散投资、风险对冲等手段来管理风险。
此外，金融机构还需要定期对理财产品进行风险评估和风险调整，以适应市场环境的变化。
理财业务的发展离不开金融科技的支持。
随着移动互联网和大数据技术的发展，投资者可以通过手机APP等平台随时随地查询和购买理财产品。
同时，金融机构也可以利用大数据技术，根据客户的投资行为和偏好，为其提供个性化的理财服务。
金融科技还可以帮助金融机构提高理财产品的运作效率，降低运营成本。
对于投资者来说，理财业务可以帮助他们实现财富增值和资产保值。
通过购买理财产品，投资者可以分散风险、优化投资组合，获得更高的投资回报。
同时，投资者还可以根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合的理财产品。
然而，理财业务也存在一定的风险。
理财、债券、信托、私募、基金、股票、期货、保险等投资理财概念大全 (2)
投资理财概念大全理财，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。
理财产品根据币种分类主要是人民币理财产品、外币理财产品以及双币理财产品；根据收益方式分类主要是保证收益理财产品和非保证收益理财产品。
根据银行和投资人二者之间的法律关系不同，主要分为固定收益类理财产品、非保本浮动收益理财产品、承销的理财产品。
债券，是一种金融契约，是政府、、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向发行，同时承诺按一定支付并按约定条件偿还的债权债务凭证。
债券的本质是债的证明书，具有法律效力。
债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，（债券购买者）即债权人。
债券是一种。
由于债券的通常是事先确定的，所以债券是（）的一种。
在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市。
在中国，比较典型的是。
信托，是一种特殊的财产管理制度和行为，同时又是一种制度，与、、一起构成了现代。
是一种以为基础的，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的，受信于人的，以及受益于人的。
托即受人之托，代人管理财物。
是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人（）的利益或其它特定目的进行管理或处分的行为。
私募，私人股权投资（又称私募股权投资或基金，Private Fund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在市场自由交易的股权资产的投资。
被动的机构投资者可能会投资，然后交由私人股权管理并投向目标公司。
投资可以分为以下种类：、、、天使投资和夹层融资以及其他形式。
私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
基金，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
例如，信托、、、，各种基金会的基金。
人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
证券公司资管私募合作产品材料介绍
目录
一、资管私募合作业务介绍 二、需要准备的产品材料 三、产品分类和要素设计 四、产品材料撰写 五、工作材料交互
资管私募合作产品分类
产品类 型
管理型
私募机 构资质 要求
高
私募自 ห้องสมุดไป่ตู้资金
参与
可能参 与
杠杆比 率（指
引）
无
开放期
可以随 时开放 或退出
不能由
于开放
结构化 融资性
低
通常参 与劣后 级、或 引入自 有客户 购买劣
资产管理总部
股销部 营业部
推荐私募 ①
意向洽谈 初步筛选
②
产品 设计 ③
其他机构
资产管理总部
小集合产品申
报、获批
确定
⑤
合作
④
定向合同 签署 ⑤
签署投资顾 问协议 ⑥
投资运作 与监督
⑦
风控与 后台运营
⑧
主要牵头部门
资产管理总部
理财投资部
理财运营部
私募合作全流程由公司内部各部门：风险管理部、法律合规部、清算中心、信息技术中心、私人客户部进 行指导和支持。
阳光私募简介
基金业绩好坏管理人不承担风险 投资顾问与客户共进退 责任
国际私募基金的发展状况
2006年全球私募股权基金共募集金额2150亿美元。2007年上半年全球私募股权投资 基金的总额为7380亿美元。2006年全球的并购交易总额是3.79万亿美元，美国并购 交易中的27%都是由私募股权基金来完成的。
国外私募基金与同行业绩对比
目前国内的集合资金信托计划主要投资于国内股票市场
阳光私募资金的安全与监管
集合资金信托计划的资金安全是有保障的,与公募基金一 样资金都是由托管银行专户保管。
资金进出由托管银行按信托计划要求，依照客户指令直接 划转完成。资金不经过信托公司和投资顾问帐户。
集合资金信托计划对投资范围和投资限制有详细、明确的 约定，不得超范围投资。
集合资金信托计划为四方监管：信托公司负责整体投资监 管，证券公司负责专项证券账户监管，银行负责托管资金 安全的监管，地方银监局负责资金的整体监管。
阳光私募的基本运作流程
阳光私募的运作流程
客户
申购资金 赎回资金
信托公司
投 资 建 议
投资顾问
托管银行
资 金 清 算
证券公司
交易指令
阳光私募的特点
投资集中度较高，可以集中投资优势行业或企业，能够获得超 额收益.
1988年1月1日到2004年3月1日
私募基金 指数
标准普尔 500指数
晨星共同 基金指数
债券指数
MSCI世 界股票市
场指数
阳光私募的客户
由于阳光私募要求起点比较高,即任何一个客户认购资金 不得低于100万元人民币,所以阳光私募服务的客户对象都 是有一定财富实力的,包括私人和企业,这些客户主要有: 有钱没有时间的人 有钱没有投资知识和技术的人 不愿花时间和精力研究投资的人 由于港澳台同胞包括外国人不能直接在中国境内证券市场 开户投资,而阳光私募产品的客户性质不受限制,所以他们 可以借助购买阳光私募产品投资中国资本市场。
银行私募理财产品如何购买
银行私募理财产品如何购买银行私募理财如何购买主要有这两种渠道：一种渠道是通过一些以“投资公司”冠名的私募基金公司来购买。
不过投资前，你要看这些投资公司的业务范围是否包括有价证券投资。
还有一种方式表面看来像委托理财，但它实际上是按基金方式进行运作。
私募基金与每个客户签订委托理财协议。
特点是证券公司作为基金的管理人，统一管理各账户，所有账户统一计算基金单位净值。
通常情况下，私募基金会承诺比公募基金高得多的收益水平。
私募基金风险大吗第一信息不透明的风险，由于私募基金没有严格的信息披露要求，因此信息不透明是最大的私募基金风险，凡是涉及投资运作及管理的过程，例如投资方案、资金转移及项目跟踪管理等过程，都存在信息披露不充分的很大可能。
第二投资者抗风险能力较低。
很多投资者之所以参与私募基金投资，都是看重了私募基金的高收益，但高收益的背后也对应着高风险，很多投资者并没有相应的抗风险能力，所以投资需重点关注此类私募基金风险。
第三基金管理人导致的私募基金风险。
由于缺乏严格的行业准入标准，基金经理门内的管理能力、行业地位及市场认同度等都存在着明显的差异，同样的市场环境，一部分基金经理能够凭借精准的投资为投资者带去收益，而一部分基金经理则可能造成投资者的损失。
第四较高的道德风险。
基金项目一般是以合伙形式成立的，但受到专业、地理及时间等因素的限制，投资者并不能有效的对项目进行监督与管理，所以道德风险也是投资者经常会遇到的私募基金风险。
第五项目融资缺乏专业度。
项目融资一般需要很高的实务经验及专业能力等，但一些私募基金经理或管理团队能力不足，无法有效的监控、管理项目融资。
第六非法吸收公众存款的风险。
部分私募基金会通过故意夸大收益、隐瞒项目等来吸引投资者参与投资，而这些私募有很大可能是在非法吸引公众存款。
私募基金怎么获利首先，私募基金通过非公开方式募集资金。
在美国，共同基金和退休金基金等公募基金，一般通过公开媒体做广告来招徕客户，而按有关规定，私募基金则不得利用任何传播媒体做广告宣传，其参加者主要通过获得的所谓“投资可靠消息”，或者直接认识基金管理者的形式加入。
理财产品公募私募的区别是什么
理财产品公募私募的区别是什么理财产品公募私募的区别首先，公募和私募的投资范围不同。
公募基金是指由基金管理公司发起设立，向社会公众募集资金，用于证券、债券、货币市场工具等各类投资领域的集合资金。
而私募基金是指由基金管理人面向特定投资者发起设立，不对公众募集资金，主要面向机构投资者和高净值个人投资者，投资范围更加广泛，包括私募股权、房地产、信托、债权等各种领域。
其次，公募和私募的投资对象也不同。
公募基金是面向公众募集资金，任何符合基金申购条件的个人和机构都可以参与投资，具有较高的流动性和公开透明度。
而私募基金则只面向特定投资者，通常需要投资者具备一定的资质和经验，投资者数量较少，流动性较低，信息透明度也相对较低。
此外，公募和私募的投资方式也存在一定的差异。
公募基金通常采取集合资金的方式进行投资，通过分散投资来降低风险，投资策略比较稳健。
而私募基金则可以根据投资者的需求和市场状况采取更加灵活多样的投资方式，如杠杆投资、股权投资、对冲基金等。
最后，公募和私募的投资门槛也不同。
由于面向公众募集资金，公募基金的投资门槛相对较低，一般只需要几千元或几万元即可投资。
而私募基金则通常需要投资者具备一定的资质和经验，并且投资门槛较高，通常需要几百万元或更高的投资额。
如何投资私募基金1.了解私募基金的类型和风险在决定投资私募基金之前，首先要了解不同类型的私募基金和它们的风险特点。
一些私募基金专注于特定的行业，例如房地产、能源或技术，而另一些则投资于大型企业或新兴市场。
了解这些不同类型的基金可以帮助你找到适合自己的投资机会，并避免意外的风险。
2.寻找一家可信赖的私募基金管理公司与公开募集的基金不同，私募基金没有在证券交易所上市，因此投资者只能通过私募基金管理公司来投资私募基金。
因此，找到一家可信赖的私募基金管理公司非常重要。
你可以通过查找管理公司的历史表现、公司背景和口碑等方式来评估这些公司的信誉。
3.了解私募基金的投资门槛投资私募基金需要满足一定的财务条件，以确保你有足够的投资能力和经验来承担私募基金的高风险和高回报。
私募基金定义-排排网
一、私募基金定义私募基金，私募基金是指通过非公开方式、面向少数机构投资者募集资金而设立的基金。
按照投资范围不同分为两类，一类是进行直接投资的私募基金，投资于非上市流通的公司股权或项目，即私募股权基金；另一类是投资于可在证券交易所流通的上市公司股权及其衍生品或其他有价证券，即私募证券基金。
私募基金投资自由度高，资金调度灵活，独有的运作方式符合部分经济实力雄厚、具有一定风险承受能力的高端客户偏好。
私募基金是富有的金融投资者和专业的基金管理人的有机结合，它以发达的证券市场和成熟的专业基金管理人为基础。
二、私募证券基金的组织形式1. 券商集合理财产品(1) 由证监会设立和监管。
(2) 由证券公司专营；投资门槛大致为5-10万；(3) 券商可以以自有资金参与所设立的集合资产管理计划，与客户风险共担收取业绩管理费。
但是，这种产品已经逐渐演变成由券商负责管理的共同基金。
2. 信托公司的集合资金信托计划(1) 信托计划是由银监会设立和监管。
(2) 信托公司不负责其投资管理，聘请其他投资管理人负责，即投资顾问。
(3) 投资顾问以自有资金参与基金投资，投资顾问收取一定的固定管理费和一定比例的业绩表现费。
这种产品始于赵丹阳通过深国投平台发行的赤子之心系列产品。
是目前我国民间私募基金在现有法律体制内生存的主要选择。
也称为，阳光化私募基金产品。
目前国内的私募信托产品有结构化和非结构化之分。
3. 公司型私募基金—管理自有资金的投资公司单个企业或者多个企业联合出资成立投资公司，从事证券投资，其实际上也是以公司形式通过证券投资进行集合理财，也属于合法的私募基金。
但是该形式要承担较高的税收(双重赋税问题)和管理成本，因此这种形式不多见。
4. 民间君子协议型私募基金—账户委托理财私募基金的管理人以工作室、投资管理公司等名义，以委托理财方式为投资者提供理财服务。
委托双方通过协议商定利益分成比例，投资管理人负责资金帐户的日产交易，委托人进行交易监督，但不能进行证券交易。
私募基金基础知识ppt课件
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成熟物业作抵押担保 第三方监管，防范风险
品牌
品质
优
地段
势
价格
配套
升值空间
基金概要
名称
期限 类型 规模 出资方式 出资人 募集时间
资金用途 预期收益分配
份额认购
北京********投资中心（有限合伙）
每位投资人最低认缴出资额人民币50万元起
3-5年 1-2年
起点
收益
5万
年化3%~5%
1千 100万起，多为
300万
100万
浮动收益 8%~10%/年
浮动收益
100万
浮动收益
50万起
10-13%/年
风险
低 高 中低 高 高 不定
Chapter.3 有限合伙企业与私募PE基金
有限合伙概念
一 、 有 限 合 伙 企 业 是 普 通 合 伙 人 (GP-General Partner) 与 有 限 合 伙 人 (LPLimited Partner)共同组成发起成立合伙企业，其中GP对合伙企业债务承担无限 连带责任，LP以其出资为限承担有限责任的营利性组织。 二、有限合伙集有限责任与无限责任于一身，具有普通合伙与公司法人所不能同时 具有的特殊优势。 三、有限合伙是如今现有的所有企业组织形式中最有利于高风险投资的组织形式。
润川集团
RUNCHUAN GROUP
润泽中华 海纳百川
☞私募基金基础知识
目录页
CONTENTS PAGE
Chp1
私募基金定义及 特点
Chp2
理财产品 简述
公募私募理财产品区别有哪些
公募私募理财产品区别有哪些公募私募理财产品区别1、募集对象不同：私募基金是私下或直接向特定群体募集的资金，公募基金是直接向社会大众公开募集的资金。
2、募集方式不同：私募基金非公开发售，公募基金是公开发售的。
3、信息披露不同：私募基金信息披露较少，保密性很强;公募基金受到严格的监管，需要全面地进行信息披露。
4、投资限制不同：私募基金投资的限制由协议进行约定，公募基金根据基金的种类不同均有严格的投资范围限制，比如货币基金不允许投资股票等。
5、业绩报酬不同：私募基金收取业绩报酬，一般不收管理费;公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。
6、投资理念不同：私募基金追求绝对收益和超额收益，公募基金投资目标是超越业绩比较基准。
7、投资比例不同：私募基金在投资方式、持股比例、仓位等方面比较灵活，公募基金因为牵扯到众多投资者的利益，因此自投资比例上有严格的要求。
购买私募基金的步骤是什么?所以投资者购买私募基金的一般步骤有：1、特定对象确认：一般需要填写一份问卷调查，让投资者明确自身的风险识别及风险承担能力，并书面承诺达到合格投资的要求。
2、参与产品推介会：适当参与产品推荐会，在机构的帮助下，依据自身的能力，选择相匹配的产品。
3、签署风险揭示书：投资者要明确所选产品的风险(如特殊风险、一般风险)，以及自身的权益，这步略繁琐，各条款要逐句确认，相关当事人(投资者、募集机构及经办人)需签字盖章。
4、提供资产证明或收入证明文件：个人投资者金融资产不低于300万或者近3年个人收入不低于50万，旨在确认是合格投资者，还要明确是自己购买产品，且不会拆分。
(因起投最少100万，追加的资金至少10万，或是10万的整数倍)5、签约、打款：此刻，你要明确合作信息的真实性，产品的风险以及绝对是合格投资者。
(协议一式三份，投资人、管理人、托管人各一份。
打款后留好凭证并且备注资金用途)6、投资冷静期：签约之后，还有不少于24小时的投资冷静期，有时候投资可能是头脑一热，在这段投资冷静期，投资者可以解除合同，并且募集机构不能主动联系投资者;7、回访确认：等到投资冷静期过去了，机构的非销售人员需要对投资者进行回访确认，且需要一条一条核对投资者的核心信息，投资者有不明白的地方，也可以解除合同。
理财产品介绍(1)
基
人
金 投
资
基
金
管
理
人
证
券
市
场
基 金 托 管 人
理财产品介绍(1)
证券投资基金的优势
•规模优势，降低投资成本 •专业投资研究，强大信息网络
• 一揽子股票投资 • 有效分散风险
集合理财 专业管理
组合投资 分散风险
• 管理人负责投资操作
• 托管人负责基金财产保管
利益共享 风险共担
独立托管 安全保障
严格监管 信息透明
理财产品介绍(1)
2020/11/23
理财产品介绍(1)
什么是理财产品?
由商业银行、证券公司、基金公司、 或信托投资公司等金融机构自行设计并发 行，将募集到的资金根据产品合同约定投 入相关金融市场及购买相关金融产品，获 取投资收益后，根据合同约定分配给投资 人的一类理财产品。
理财产品介绍(1)
什么是理财产品?
可交易性
具有较强的交易性。可以有效活跃基金市场，为基金 市场新增资产配置和交易的工具。
理财产品介绍(1)
交易型开放式创新基金——国内分级基金概况
简称
分级份额
募集 两级是否 分级方式 运作方式 投资方式
方式 同时上市
瑞福分级
瑞福优先（50%份额） 分开募集
瑞福进取（50%份额）
否
按照投资者不同 风险收益偏好
（2）前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式 的其它基金，申购费为零的基金默认为前端收费模式；
（3）后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式 的其它基金。
理财产品介绍(1)
基金相关业务介绍——基金拆分
基金拆分 类似于股票里的送配股，是在保持投资人资产总
理财产品介绍
• 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来， 形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进 行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
•
基
人
金 投
资
•
基
金
管
理
•
人
证
券
市
场
•
基 金 托 管 人
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理财产品介绍
证券投资基金的优势
•规模优势，降低投资成本 •专业投资研究，强大信息网络
证券投资基金与股票、债券的区别
理财产品 区别内容
股票
债券
证券投资基金
经济关系不同
所有权关系，一种 所有权凭证，投资 者购买后就成为公 司的股东
债权债务关系，一种 债权凭证，投资者购 买后就成为该公司的 债权人
信托关系，一种受益 凭证，投资者购买基 金后就成为该基金受 益人
资金投向不同
直接投资工具，所 直接投资工具，所筹 间接投资工具，所筹
什么是理财产品?
•券商集合资产管理计划
• 证券投资基金/ •基金公司专户理财
•理财产品
•私募信托计划
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•各类银行理财产品
理财产品介绍
什么是理财产品?
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•证券投资基金 •基金公司专户理财 •券商集合资产管理计划 •私募信托计划
•各类银行理财产品
理财产品介绍
证券投资基金
方式 同时上市
瑞福分级
瑞福优先（50%份额） 分开募集
瑞福进取（50%份额）
否
按照投资者不同 风险收益偏好
半封闭式
主动投资
长盛同庆
私募理财产品风险高吗
私募理财产品风险高吗私募理财风险高吗私募理财产品一般包括私募股权基金、私募债券基金、创业投资基金等，这些产品通常由机构或个人发起和管理，只面向少数特定投资者销售，且投资门槛较高。
与传统的公募基金等产品相比，私募理财产品风险相对较高。
一方面，私募基金的信息披露不如公募基金透明，投资者难以获得全面、准确的信息;另一方面，私募基金往往采取杠杆交易、投资股权等高风险策略，容易出现资产负面增长的情况，投资者面临着较大的风险。
因此，如果您考虑投资私募理财产品，建议您仔细了解产品的风险收益特征，评估自身的风险承受能力和投资目标，选择有信誉的专业机构进行投资，同时遵循适当、多样化的投资原则，避免过度集中风险。
另外，根据您所在地区的监管政策和相关法规，了解私募基金的注册、备案、投资限制等信息也是必要的。
散户如何买私募基金一、首先确认自己是否具备购买私募基金的资格在购买基金之前，投资者应先确认自己有没有购买资格。
购买私募基金的主体必须是合格投资者。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
(金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
)二、选定自己要购买的私募基金首先，要全面了解所要购买的私募基金的性质和投资领域(股票、债券、期货期权衍生品等等)，基金公司的过往业绩、团队情况，基金经理的历史业绩、操作风格、从业背景与经验等等。
按照自己的风险承受能力和风格适配程度，确认好自己要买哪家私募基金公司的产品后，就可以着手购买了。
当然，如果不清楚自己适合购买什么样的私募基金，也可以在私募基金第三方平台(如私募排排网)，按照自己的偏好和要求筛选基金，或者直接咨询相关的服务人员。
第三方平台相对独立，而且作为“私募基金超市”，拥有海量数据可以对比参考。
有关私募投资基金“业务类型基金类型”和“产品类型”的说明
For personal use only in study and research; not for commercial useFor personal use only in study and research; not for commercial use一、私募投资基金的业务类型/基金类型1、私募证券投资基金：主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种；2、私募证券类FOF基金：主要投向证券类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金；3、私募股权投资基金：除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权；4、私募股权投资类FOF基金：主要投向私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金；5、创业投资基金：主要向处于创业各阶段的未上市成长性企业进行股权投资的基金（新三板挂牌企业视为未上市企业）；（对于市场所称“成长基金”，如果不涉及沪深交易所上市公司定向增发股票投资的，按照创业投资基金备案）如果涉及上市公司定向增发的，按照私募股权投资基金中的“上市公司定增基金”备案。
6、创业投资类FOF基金：主要投向创投类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金；7、其他私募投资基金：投资除证券及其衍生品和股权以外的其他领域的基金；8、其他私募投资基金类FOF：主要投向其他类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。
特别强调：1、对于主要投资新三板拟挂牌和已挂牌企业的“新三板基金”，建议按照创业投资基金备案；2、主要投资于上市公司定向增发的“上市公司定增基金”，基金类型建议选择“股权投资基金”。
二、各类私募投资基金对应的产品类型1、私募证券投资基金，对应的产品类型为：权益类基金、固收类基金、混合类基金、期货类及其他衍生品类基金、其他类基金2、私募证券类FOF基金，对应的产品类型：不填3、私募股权投资基金，对应的产品类型为：并购基金、房地产基金、基础设施基金、上市公司定增基金、其他类基金4、私募股权投资类FOF基金，对应的产品类型：不填5、创业投资基金，对应的产品类型：不填6、创业投资类FOF基金，对应的产品类型：不填7、其他私募投资基金，对应的产品类型为：红酒艺术品等商品基金、其他类基金8、其他私募投资类FOF基金，对应的产品类型：不填三、产品类型定义1、权益类基金，是指根据合同约定的投资范围，投资于股票或股票型基金的资产比例高于80%（含）的私募证券基金。
公募专户理财与私募的区别是什么
公募专户理财与私募的区别是什么公募专户理财与私募的区别首先，公募和私募的投资范围不同。
公募基金是指由基金管理公司发起设立，向社会公众募集资金，用于证券、债券、货币市场工具等各类投资领域的集合资金。
而私募基金是指由基金管理人面向特定投资者发起设立，不对公众募集资金，主要面向机构投资者和高净值个人投资者，投资范围更加广泛，包括私募股权、房地产、信托、债权等各种领域。
其次，公募和私募的投资对象也不同。
公募基金是面向公众募集资金，任何符合基金申购条件的个人和机构都可以参与投资，具有较高的流动性和公开透明度。
而私募基金则只面向特定投资者，通常需要投资者具备一定的资质和经验，投资者数量较少，流动性较低，信息透明度也相对较低。
此外，公募和私募的投资方式也存在一定的差异。
公募基金通常采取集合资金的方式进行投资，通过分散投资来降低风险，投资策略比较稳健。
而私募基金则可以根据投资者的需求和市场状况采取更加灵活多样的投资方式，如杠杆投资、股权投资、对冲基金等。
最后，公募和私募的投资门槛也不同。
由于面向公众募集资金，公募基金的投资门槛相对较低，一般只需要几千元或几万元即可投资。
而私募基金则通常需要投资者具备一定的资质和经验，并且投资门槛较高，通常需要几百万元或更高的投资额。
什么理财适合长期持有1、定期理财定期理财的期限是比较多的，比如说：一年期限、二年期限、三年期限、五年期限等等，可以挑选的比较多，但是定期型的理财有一个特性是需要注意的，没有到期是不可以提前取出的。
所以在存定期的时候需要规划好资金，因为有急事的时候，是无法取出的，没有赎回的页面，需要留一笔活期资金，这样有急事的时候，也不用太过于着急。
2、国债国债也是比较适合长期理财，国债的风险是比较的小，收益比较的稳定，深受大部分人的喜欢，一般储蓄国债是有两种期限，分别是三年期和五年期，期限都比较的长，比较时候长期理财，就是三年到五年不需要用的闲钱是可以考虑的。
值得注意的是国债提前取出也是会损失利息的，所以一般情况下，是不建议提前取出的，所以在存钱之前也是要做好规划的，其次国债是有发行时间的，不是随时都可以购买，所以如果想购买，就要先关注发行时间，在发行时间里面去进行购买。
理财产品划分科目
理财产品划分科目一、货币基金货币基金是一种低风险、流动性强的理财产品。
其主要投资对象是短期债券和货币市场工具，通常以固定的货币基金收益率为基准，追求相对稳定的投资回报。
货币基金的风险相对较低，适合短期闲置资金的投资。
二、债券基金债券基金是通过投资各类债券资产来获取收益的理财产品。
债券基金的风险相对较低，收益相对稳定。
不同类型的债券基金有国债基金、企业债基金、地方债基金等。
投资者可根据自身风险承受能力和收益预期选择适合的债券基金。
三、股票基金股票基金是通过投资股票市场来获取收益的理财产品。
在股票基金中，基金管理人会根据基金的投资策略和目标，选择适当的股票进行投资。
股票基金的收益相对较高，但风险也相对较大。
投资者需要根据自身风险承受能力和投资目标来选择适合的股票基金。
四、混合基金混合基金是同时投资于股票和债券等多种资产类别的理财产品。
混合基金通过调节不同资产的比例来平衡风险和收益，既可以获得股票市场的高收益，又能够降低风险。
混合基金的投资策略和风险收益特征各有不同，投资者可根据自身需求选择适合的混合基金。
五、指数基金指数基金是以某个特定的指数作为投资标的，通过复制指数的投资组合来实现收益的理财产品。
指数基金的收益与所跟踪的指数相对应，其优势在于低成本、透明度高。
投资者可以通过指数基金来实现对某个市场或行业的整体投资。
六、ETF基金ETF基金是一种可以在交易所上市交易的开放式基金。
它的交易方式类似于股票，投资者可以在交易所上进行买卖。
ETF基金的投资策略和目标各异，投资者可以根据自己的需求选择适合的ETF基金进行投资。
七、保险产品保险产品是一种以保险合同为载体的理财产品。
保险产品的主要功能是提供风险保障和资产保值增值。
保险产品的种类繁多，包括人身保险、财产保险、健康保险等。
投资者可以根据自身的需求和保险保障需求选择适合的保险产品。
八、期货基金期货基金是通过投资期货合约来获取收益的理财产品。
期货基金的投资策略和目标各异，可以根据投资者的风险承受能力和收益预期选择适合的期货基金。
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私募股权基金（private equity fund）
与相关概念的区别： 私募证券投资基金 产业投资基金（国家宏调的间接手段） 政府引导基金 创业投资基金等（投资目标所处的发展阶段）
PE的法律架构
公司制
依据《公司法》及《创业投资企业管理暂行办法》通过设立有限责任 公司、股份有限公司方式来设立PE基金；
有限合伙制
一般有资产管理机构（或团队）设立投资顾问有限公司，从事直接投 资的资产管理业务，其中由投资顾问公司以普通合伙人（GP)身份发 起设立有限合伙企业（基金），承担无限责任；基金的其他普通投资 人为有限合伙人（LP)，承担有限责任；
信托制（契约制）
信托制私募股权基金最大的特点就是通过集合资金信托计划形式实现 对外股权投资。
信托理财产品
信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产 权委托给受托人，受托人按委托人的意愿以自己 的名义为受益人的利益或者特定目的，进行管理 或者处分的行为。 ”基于信任而托付“ ”受人之托 代人理财“
信托理财产品
信托行为的主体和客体 主体：委托人、受托人、受益人 客体：信托财产（即由委托人转移给受托人的财 产）
法律风险点
三、投资者人数限制： 单个信托计划的自然人人数不得超过50人； 但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者不受50人数的限制； 合格的机构投资者数量不受限制；机构投资者指的是依法成立的法人 或者依法成立的其他组织；
法律风险点
四、风险提示义务： 应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充 分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履 历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风 险判断的误导性陈述； 禁止以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资 金的最低收益；
信托理财产品
信托理财产品结构图
信托公司
受托人
设立和管理
收取管理费
投资客户
投资 投资认购
项目伙伴
被投资项目
委托人（受 益人）
信托财产
收益分配 获取收益
信托理财产品
信托投资范围 通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、 证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展 投资，信托公司是可以跨越货币市场、资本市场 进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构
法律风险点
七、信托收益权的拆分转让 信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人； 机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让或拆分转让； -----自然人可向机构转让（整体、拆分均可），自然人转自然人的， 只能整体转让； -----机构只能向机构整体转让；
法律风险点
八、受益人 参与信托计划的委托人为惟一受益人；（即只能进行自益信托）
信托理财产品
信托理财产品的种类 1 、根据资金投向的领域或者对象区分，将信托 产品分为房地产信托、基础设施信托、实业投资 信托等不同种类。 2、根据资金运用的方式，将信托产品分为贷款 类、股权投资类、租赁类、交易类等等。
信托理财产品
集合资金信托产品的 法律风险点
法律风险点
一、募集方式： 不得“委托非金融机构进行推介”------非金融机构只能“向信托公 司推荐合格投资者，但不得以提供咨询、顾问、居间等方式直接或间 接推介信托产品”；（金融机构的概念、种类） 不得进行公开营销宣传，只能通过私募方式募集；不得通过在媒体 （包括各类网站）发布公告、在社区张贴布告、向社会散发传单、向 公众发送手机短信或通过举办研讨会、讲座及其他公开或变相公开方 式（包括在商业银行、证券公司、等机构的柜台投放信托计划推介书 等），直接或间接向不特定或非合格投资者进行推介；
法律风险点
二、合格投资者认定： 投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人 或者依法成立的其他组织； 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供 相关财产证明的自然人； 个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计 收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证 明的自然人。 委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人 资金参与信托计划；
私募理财产品简介
私募股权基金（private equity fund）
何为私募？ 第一层含义：资金募集形式为私募（对象特定、 人数限制） 第二层含义：投资对象为未上市企业股权
私募股权基金（private equity fund）
何为基金？ 基金：一种专家管理的集合投资制度 基金特点 A:固定性：管理者、资金规模 B:集合性：汇集众多投资者的资金、规模优势 C:独立性：基金托管人的引入
私募股权投资（Private Equity）简称PE，是通 过私募形式募集资金，对私有企业，即非上市企 业进行的权益性投资，从而推动非上市企业价值 增长，最终通过上市、并购、管理层回购、股权 置换等方式出售持股套现退出的一种投资行为。 （养猪的逻辑） PE类理财产品即通过认购PE基金份额，承担PE风 险，从而获得高回报的权益性投资理财产品。
私募股权基金（private equity fund）
私募vs公募
1、募集对象不同（特定对象、人数限制） 2、募集方式不同（信息传播方式） 3、对投资者要求不同（资质问题、） 4、信息披露义务（特定人利益vs公众利益） 5、政府监管（特定人利益vs公众利益）
私募股权基金（private equity fund）
其他
--------详见《中华人民共和国信托 法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等；
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法律风险点
五、资金来源： 委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人 资金参与信托计划； 签订合同时，需对资金合法来源作出承诺；
法律风点
六、信托期限 信托期限不少于一年； 信托受益一般而言跟信托期限成正比，期限越长，平均年收益越高； ----因为信托周期的问题，故选择投资者时，不建议年龄60周岁以上的 客户购买信托产品；若客户投资意愿强烈，资金充足，可适当放宽年 龄至65岁；