FPSB国际标准之一
最新CFP、AFP继续教育选课流程步骤
AFP/CFP如何做继续教育，继续教育流程，选课流程
金库网在线继续教育
本文共2大流程：
1）注册选课流程
2）如何选课/选修课程流程
注册选课流程：
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CFP的发展历程
CFP的发展历程为适应中国公众生活水平的不断提高，为满足金融机构对金融人才的迫切需求，为提高金融理财从业人员的业务水平和道德水准，为促进中国金融理财业迅速融入国际社会，分享国际CFP组织各成员国或地区建立金融理财师认证制度的经验，2004年9月1日中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会，Financial Planning Standards Council of China（以下简称中国金融理财标准委员会，FPSCC）正式成立。
首届主任为在中国金融界享有崇高威望的刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣，北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。
中国金融理财标准委员会由金融界和学术界有影响力、有威望、有丰富从业经验和学术地位、有社会责任感和热心金融理财事业的人士组成，是旨在中国建立金融理财师制度，确立资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利的组织。
当前，面对个人和家庭对理财服务不断增长的需求，国内的绝大多数金融机构已经着手推广形式多样、品种丰富的个人金融理财服务。
但由于市场处于起步阶段，各金融机构对专业人员的培训、考核、选拔和资格认证十分有限。
因此，中国金融服务业迫切需要金融理财方面的专业资格认证和执业操作规范，以满足客户对金融理财专业化服务的要求。
针对中国金融理财服务市场失范的现状，中国金融理财标准委员会经过长达三年的调查研究，决定在中国引进国际CFP专业资格认证制度。
选择CFP资格认证制度的原因，是由于国际CFP组织对获得认证的从业者规定了十分严格的职业道德准则，完善的培训、考核体系和标准的执业操作流程。
这套制度在过去三十年间，在全球受到了比较广泛的认可。
1969年，美国金融咨询业的一些专业人员创立了首家金融理财的专业协会——国际金融理财协会（International Association for Financial Planning, IAFP）。
金融理财基础_课堂试题及答案
金融理财基础测试题课堂练习题1.下列关于金融理财的定义说法有误的是（）A. 金融理财是综合性的金融服务B. 金融理财是由专业理财人士提供的金融服务C. 金融理财是针对客户特定阶段的规划D. 金融理财是一个过程答案：C解析：金融理财是针对客户一生来规划的。
2.理财规划经历的三个阶段是（）（1）代际赡养（2）国家福利（3）个人理财（4）终身理财A. （1）（2）（3）B. (2) (3) (4)C. (1) (3) (4)D. (1) (2) (4)答案：D解析：理财规划发展的三个阶段是代际赡养、国家福利和终身理财。
3.王先生曾属于中产阶级，年收入12 万元，按规定申报个税；赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3 万元；全家新马泰旅游支出3 万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入10 万元左右。
目前企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。
王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是（）。
A. 国家福利B. 终生理财C. 代际赡养D. 遗产继承答案：B4.下列各种因素中，会导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是（）。
A. 可口可乐价格的上升B. 百事可乐价格的下降C. 消费者可支配收入的上升D. 年轻人对碳酸饮料偏好的增加答案：B解析：（A）不会发生平移，（C）、（D）都是向右上方移动5.下列关于GDP的描述，错误的是（）A. GDP度量的是一定时期（通常是一个季度或一年）内，一个经济体生产的最终产品和服务的当期生产总值，是一个存量的概念。
B. 为了避免重复计算，GDP只计算最终产品价值，而不计算中间产品价值。
C. GDP 是反映国民经济总量活动的最重要单个指标，但它在反映福利水平变动方面存在较大局限性。
D. 和GNP相比，GDP是一个属地的概念。
答案：A解析：GDP是一个流量概念。
6.下列关于国际收支平衡表的描述正确的是（）A. 一国国际收支账户，记录该国对外国支付和从外国获得收入的情况。
认证私人银行家(CPB)资格认证介绍
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菁华师资
认证私人银行家
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国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席 五十年代中国人民大学研究生 1959年莫斯科大学经济系副博士 中国农业银行副行长；中国人民银行副行长 国家经济体制改革委员会副主任 中国证监会首任主席；中国金融学院首任院长 现任中国人民银行研究生部教授、博士生导师、学术 委员会主席 清华大学、北京大学、南开大学、中国人民大学兼职 教授
刘鸿儒
主 席
•
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认证私人银行家
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国际金融理财标准委员会中国专家委员会副主席 中国人民银行研究生部金融学博士 高级经济师，85年孙冶方经济学奖获得者 美国哥伦比亚大学访问学者；哈佛商学院高级管理班 毕业; 曾派驻德国中央银行、德意志银行； 曾任人民银行总行司长、港澳台办主任、人民银行海 南省分行副行长；中信实业银行副行长兼广州分行行 长、香港中信嘉华银行总裁 主讲课程：私人银行客户特征和需求分析、全球私人 银行与财富管理概况
认证私人银行家
课时 3 3
资产增值与投资管理
专业知识 财富保全与家族信托 高端群体的房地产投资 产权梳理与公司架构设计 技能实务 全球税务统筹与家族成员身份安排 私人银行客户关系管理与沟通 私人银行综合案例 职业素养 慈善事业与公共关系管理 奢侈品特征分析
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6 3 6 6 6 12 3 3
合 计 认证私人银行家(CPB)资格认证培训课程（60课时）
认证私人银行家
华夏基金 嘉实基金 南方基金 华安基金 鹏华基金 招商基金
汇丰银行 荷兰银行 东亚银行
银河证券 国泰君安 华西证券 中原信托
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认证私人银行家
认证私人银行家(CPB)资格认证培训简介
国际金融理财标准委员会(FPSB)
国际金融理财标准委员会（FPSB）关于中国大陆CFP资格认证授权机构的公告中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)成立四年来，在国际金融理财标准委员会（FPSB）授权在中国大陆引进和管理国际金融理财师（CFP）资格认证中得到了令人满意的发展。
截至2008年底，共有3,218人获得CFP资格证书，26,463人获得CFP第一阶段金融理财师（AFP）资格证书，699人获得金融理财管理师（EFP）资格证书。
随着金融理财事业在中国的快速发展，随着AFP和EFP资格认证纳入国际CFP资格认证体系，随着“金融理财全球竞争力，道德和执业标准”在全球的统一，FPSB经与中国金融教育发展基金会协商，以求FPSCC在体制上，与其他成员组织基本一致，成为独立的法人机构，并进一步与2006年6月15日签署的授权协议的要求保持一致。
FPSB与中国金融教育发展基金会商定：一、将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为FPSB China Ltd.）。
改组后的“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（简称“标委会”），将代表FPSB指导和监督CFP系列资格认证在中国的组织和实施。
改组后的现代国际金融理财标准（上海）有限公司，在标委会的监督指导下，其主要职责是：作为FPSB的授权机构负责监督管理CFP系列资格认证在中国的组织和实施；维护CFP系列资格认证的国际标准和FPSB商标系列（包括CFP，AFP和EFP，以及FPSB China）的品牌形象；在中国市场执行全球CFP认证标准，并确保CFP系列资格认证和标准代表中国金融理财的行业卓越性；建立并增强适宜的评估和考试标准，包括CFP、AFP和EFP 考试通过水平；建立并促进FPSB的商标和品牌在中国金融理财领域的先进性和公信力，以及现代国际金融理财标准（上海）有限公司成为中国有竞争力的，有道德的金融理财师的权威认证机构。
AFP和CFP和ICFP介绍说明
金融理财师中国注册理财规划师协会(CICFP)金融理财标准委员会根据社会对金融人才需求的态势及变化认真做了金融理财师需求调研分析,对该职位进行了重新定位,在此基础上对课程体系设置和人才培养模式进行了改革和完善。
CICFP/FPSB金融理财标准委员会于2009年下半年正式向社会推出AFP金融理财师培训项目。
中国注册理财规划师协会是经中华人民共和国政府部门核准注册的国际社团组织，在中国大陆及香港、台湾、新加坡等地共设有 29 个教育机构为社会培养了5万多名理财专业人才。
会员分布在银行、保险公司、证劵机构、投资公司、理财公司、期货公司、信托公司、财务公司、会计师事务所、税务师事务所、律师事务所等机构。
AFP金融理财师证书项目培养目标培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。
针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
招生对象在校金融相关专业本科学生,具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。
立即报名AFP金融理财师教育培训计划课程，帮助您对金融业的了解奠定扎实的基础，同时您可以根据自身专业的需要,通过专业能力和职业素质选修学分(PACs)完成个人化的学习。
AFP金融理财师是国际理财认证的基础级别，通过获得AFP金融理财师认证,您将呈现对本行业和个人职业生涯的承诺，以金融理财师的身分突显自己，并在工作中运用您所学到的专业知识。
获取此认证展现了您希望成就自己为行业菁英的积极性，更证明您想成为金融服务业专门人才的决心。
此外，您还可通过进阶培训考取FP理财规划师、CFP注册理财规划师、ICFP国际注册理财规划师国际认证。
金融行业的八大资格证书
金融行业的八大资格证书国家理财规划师(ChFP)认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。
2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。
ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。
适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。
证书等级：助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。
其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。
目前，高级理财规划师于2014年正式由试点改革为全国范围推广。
考试内容：理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。
颁证部门：国家劳动和社会保障部。
注册金融分析师(CFA)认证证书有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。
该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。
证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。
考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。
颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。
国际金融理财师(CFP)认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning，简称IAFP)推出。
世界上最难考的十大证书
世界上最难考的十大证书发布日期：2011-3-16 浏览次数：1298次1. 同声传译（AIIC）国际会议笔译员协会（ International Association of Conference Interpreters ，简称 AIIC ），是会议笔译这一专门职业唯一的全球性专业协会， AIIC 的会员身份被普遍以为是会议笔译员的最高专业认证。
目前，全球 AIIC 传译人数算计不过 2600 多名会员。
其中北京14名，上海12名。
2. 北美精算师（FSA）精算师的职业生涯被喻为“金领中的金领”。
由于在兴旺国度，精算师既是商业保险界的中心精英，又可在金融投资、征询等众多范畴担任要职。
因而，精算师代表着财富、权利和专业水准。
我国已有了19位精算师，近50位准精算师。
普通精算师资历考试分为准精算师考试和精算师考试两局部。
据引见，目前北美精算协会的资历考试科目有9门，考试工夫在3、4个小时到6个小时不等。
参与资历考试最低的一门考试科目也需求100美元，总计大约需求3000多美元。
3.特许金融剖析师（CFA）特许金融剖析师被称为：“全球金融第一考”。
CFA采用三级认证制度，每年6月份举行一次考试，一年只能参与一级考试，因而最少要三年才干完成全部三级考试。
在此根底上还需求有三年的金融机构从业经历或三年CFA协会会员阅历才可取得CFA特许状。
主办CFA考试和授予CFA特许状的威望机构是CFA协会CFA?的注册报考CFA协会直接担任。
考试费用约为1400美元。
4.特许理财规划师（CFP）CFP是全球业界专业人士的最高理财资历证书，是从事金融理财，到达国际CFP组织所规则的教育（Education）、考试（Examination）、从业经历（Experience）和职业品德（Ethics）规范（以下简称为“4E”规范），并获得资历认证的专业人士。
思索到海外关于具有根本理财技艺的金融理财师的需求数量和急切性均远远超越具有国际水准的CFP，中国金融理财规范委员会决议采用少数国际CFP组织正式成员的做法，在中国施行两级金融理财师认证制度。
金融业含金量高的各种证书
金融行业的8张证书■国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。
2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。
ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。
适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。
证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。
目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。
颁证部门：国家劳动和社会保障部。
■注册金融分析师（CFA）认证证书有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。
该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。
证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。
考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。
颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。
■国际金融理财师（CFP）认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning，简称IAFP)推出。
CFP金融理财师资格认证办法(金标委相关)
为建立和完善中国的金融理财师认证制度，促进中国金融理财业的健康发展，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称为标准委员会）特制定本办法。
第一章金融理财、金融理财师和金融理财师组织第一条：金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。
它包括，个人和家庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。
第二条：金融理财师是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。
金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。
第三条：国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，英文缩写为FPSB，以下简称为国际CFP 组织）是在全球范围内受到广泛认可的金融理财师认证机构。
作为国际CFP 组织的成员之一，标准委员会由业界和学术界有丰富从业经验和学术地位、有社会责任感和热心金融理财事业的人士组成，是旨在中国建立金融理财师制度，确立资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利的组织。
第二章中国的金融理财师认证制度第四条：标准委员会决定采用多数国际CFP 组织成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。
AFP 的注册商标为，CFP 的注册商标为，CERTIFIED FINANCIAL PLANNER?，CFP?，CFPTM，CFPCM。
资格申请人获得AFP 或CFP 资格认证后，可以使用相应的AFP 或CFP 商标。
CFP认证制度
第二章 CFP认证制度●2.1 国际CFP制度●2.2 中国的金融理财师两级认证制度●2.3 4E认证标准●2.4 职业道德准则●2.5 执业操作准则2.1 国际CFP制度●CFP的含义●CFP制度的建立和发展●CFP发展前景CFPCertified Financial Planner 的简称,是指由各国金融理财标准委员会向那些受过规定的教育或培训的、通过严格的考试、具有相当的理财工作经验并且自愿遵守高标准的道德要求的专业人员发放的水平资格认证证书.CFP组织（FPSB; FPSCC）●Financial Planning Standards Board (FPSB )作为国际金融理财标准委员会,是CFP商标在美国以外其他国家和地区所有权和使用权的唯一拥有者,负责督导和管理国际金融理财师的认证.●FPSB在每个成员国家或地区选取一个非盈利性组织签订排他性的合作协议.中国金融理财标准委员会(FPSCC)中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China)是国际CFP组织在中国大陆唯一的、排他性的合作伙伴,取得授权开展CFP教育、考试、认证和管理CFP 商标使用的机构.CFP发展的历史背景CFP制度的建立源于美国,不限于本土全球CFP分布及增长情况●教材表1-1国际CFP组织正式成员一览表及CFP执照拥有人数（23页）●历史最早，规模最大，占比最高，稳中有升的是美国（1990年，5万多，1/2)●积极响应，逐渐增加的是澳大利亚●急起直追，名列前茅的是加拿大和日本近几年增长势头（中国及印度增长极快）●2000年底以来，全球的CFP持证人人数已经增加了一倍多●2006底全球拥有CFP执照人数10万人● 2008底全球拥有CFP执照人数11.8万人● 2009底全球拥有CFP执照人数12.6万人,中国6139人。
●中国和印度持证人人数的增长率将近80%●印度尼西亚和巴西2009年的增长率分别为41%和28%选择题（多）金融理财与经济发达程度紧密相连，下列国家CFP人数较多的是（1）美国（2）英国（3）日本（4）澳大利亚选择题（多）金融理财与经济发展密切相关，下列国家CFP人数增长很快的是（1）美国（2）巴西（3）印度（4）中国CFP行业前景职业前景理财人员在汇丰银行发展路径2.2 中国的金融理财师两级认证制度●产生历史●两级认证制度中国CFP的产生历史中国的AFP与CFP两级认证制度●国际模式●1．一级认证制度美国/加拿大/台湾加拿大和台湾正在研究采用两级制度●2．两级认证制度日本/韩国AFP(Associated FinancialPlanner)l●中国本土化金融理财师；l●了解现代金融理财理论l●基本掌握各项理财工具l●提高为客户服务的综合技能；l●具备崇高的金融理财职业道德；l●CFP资格的第一阶段.AFP考试教材：金融理财原理（上下册）CFP(Certified Financial Planner) l●国际化金融理财师；l●洞悉现代金融理财理论；l●熟练掌握各项理财工具；l●具备为客户服务的综合技能；l●具备崇高的金融理财职业道德CFP考试教材● 《投资规划》● 《退休规划与员工福利》● 《个人税务与遗产筹划》● 《个人风险管理与保险规划》● 《金融理财综合规划案例》2.3 “4E”认证标准●Education-教育●Experience-经验●Examination-考试●Ethics-道德理财师的素质●“CFP资格认证项目评估了理财师的知识，技能及专业精神。
AFP金融理财师再教育考核题及参考答案
P7.2009年房地产走势课件号：21 分值：2分考试时间：90分钟• 1.2007年9月27日央行“927新政”的重要内容是（C ）。
•降低住房按揭贷款的基准利率•提高二手房交易中的营业税税率•对购房首付和利率的差别化对待•制定对“改善性住房”的认定标准• 2.从2008年9月份开始，政府采取了一系列救市、暖市的政策，下列关于税收政策中说法错误的是（B ）。
•免征印花税和土地增值税•个人所得税减半征收•首次购买90平米以下的房产，契税按1%征收•普通住宅满2年出售的，不再需要缴纳营业税及两项附加• 3.央行出台首次“置业首付两成、利率七折”的政策的时间是（A ）。
•2008年10月22日•2008年12月21日•2009年1月23日•2009年3月3日• 4.主讲人将房产市场中的需求人群分为三类，其中不包括（ D）。
•投资客•改善型的自住购房者•首次置业的自住购房者•保障性住房的需求者• 5.根据主讲人的分析，在2008年11月到2009年一季度挽救房产市场的是（C ）。
•投资客•改善型的自住购房者•首次置业的自住购房者•以上都不是• 6.主讲人认为，本轮房地产市场调整的结束，将以（A ）为标志。
•投资者重新进入市场•按揭贷款利率止跌回升•自住型住房需求完全释放•改善型住房的标准得以确定•7.下列关于“租售比”指标说法错误的是（ C）。
•租售比的合理区间在1：250到1：350之间•租售比相当于股票的“市盈率”•租售比是房屋年租金与房屋售价之比•租售比是衡量房价是否有泡沫的指标•8.主讲人总结北京市房产市场在过去4个月中价格调整的特点，不包括（ C）。
•北边比南边下降的幅度大•东边比西边下降的幅度大•市中心比四环以外下降的幅度大•中高档物业比普遍住宅下降的幅度大•9.在进行房地产跨国投资时遇到的问题不包括（D ）。
•在持有环节，可能需要缴纳物业税•不同法律体系的影响•国外房产可能长期空置，需要有人打理•国外土地的私有化问题•10.国家规定必须保留的耕地面积，即“耕地红线”是（B ）。
金融行业的重要证书
金融行业的重要证书1、国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。
2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。
ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。
适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。
证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。
目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。
颁证部门：国家劳动和社会保障部。
2、注册金融分析师（CFA）认证证书有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。
该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。
证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。
考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。
颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。
3、国际金融理财师（CFP）认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning，简称IAFP)推出。
金融资格证书有哪些
金融资格证书有哪些一、引言金融行业是一个高度专业化和竞争激烈的领域。
持有金融资格证书是在这个行业中获得竞争优势和更好机会的重要方式之一。
金融资格证书作为金融从业者的专业认可，可以提高从业者的专业素质和技能水平。
本文将介绍一些常见的金融资格证书，帮助读者了解这些证书的背景、目标和获得条件。
二、国际金融资格证书1. CFA（Chartered Financial Analyst，特许金融分析师）CFA认证是金融界最权威的证书之一，由CFA协会颁发。
该证书主要针对金融分析师的专业能力和道德规范进行考核。
CFA认证要求通过三级考试，并需要具备四年相关工作经验。
持有CFA证书的从业者在投资分析、金融顾问等领域有着广泛的职业发展机会。
2. FRM（Financial Risk Manager，金融风险管理师）FRM认证是衡量金融领域专业人士在风险管理方面能力的国际证书。
FRM认证由国际金融风险管理协会（GARP）颁发。
该证书要求考生通过两级考试，并需要有两年相关工作经验。
FRM认证的持有人在金融风险管理、金融工程等领域的就业机会广泛。
3. CFP（Certified Financial Planner，注册金融策划师）CFP认证是国际金融策划师标准委员会（FPSB）颁发的金融规划师国际资格认证。
该证书要求考生通过一系列的考试，涵盖财务规划、保险、退休规划等多个方面的内容。
CFP认证的持有人在金融规划、理财咨询等领域具有较强的专业能力。
三、国内金融资格证书1. 证券从业资格证书证券从业资格证书是由中国证券业协会颁发的，是国内金融行业从业者的基本证书。
证券从业资格证书要求考生参加统一的考试，并需要通过一定的职业道德评估。
持有证券从业资格证书的人员可在证券公司、基金公司、银行等金融机构从事证券投资与交易相关工作。
2. 银行从业资格证书银行从业资格证书由中国银行业监督管理委员会颁发，是金融业务从业人员的基本证书。
银行从业资格证书要求通过统一的考试，并需要通过道德及诚信评估。
金融理财师标准委员会
金融理财师标准委员会金融理财师标准委员会（Financial Planner Standards Board，FPSB）是一个国际性的非营利组织，致力于推动全球金融理财行业的发展和规范。
委员会成立于2004年，总部设在美国丹佛市，其成员包括来自全球各地的金融理财专业人士和相关机构。
金融理财师标准委员会的使命是通过制定和推广全球统一的金融理财师职业标准，提高金融理财师的专业水准和道德素养，为客户提供更加全面、专业、可靠的理财规划和咨询服务。
委员会制定了一系列严格的职业标准和行为准则，要求金融理财师必须具备专业知识和技能，严格遵守职业操守，保护客户利益，维护金融市场秩序。
金融理财师标准委员会的成员必须通过一系列严格的考核和培训，取得金融理财师资格认证。
这项认证是全球金融理财行业的权威认证，代表着金融理财师的专业水准和职业道德。
持有金融理财师资格认证的专业人士，必须不断接受继续教育和职业培训，不断提升自身的专业水平，以适应金融市场的变化和客户需求的不断变化。
金融理财师标准委员会的工作重点包括：1. 制定金融理财师职业标准和行为准则，推动全球金融理财行业的规范发展；2. 推广金融理财师资格认证制度，提高金融理财师的专业水准和职业道德；3. 开展金融理财师的继续教育和职业培训，促进金融理财师的专业发展和职业提升；4. 加强金融理财师的监督管理和行业自律，保护客户利益，维护金融市场秩序；5. 推动金融理财师与客户之间的沟通和信任，促进理财规划和咨询服务的专业化和标准化。
金融理财师标准委员会致力于建立一个全球统一的金融理财师职业标准体系，推动金融理财行业的规范发展和健康发展。
通过不懈的努力，金融理财师标准委员会将继续发挥积极的作用，为金融市场的稳定和健康发展做出贡献。
在未来，金融理财师标准委员会将继续加强国际合作，推动金融理财师职业标准的国际统一，促进全球金融理财行业的发展和规范，为客户提供更加专业、可靠的理财规划和咨询服务。
fpsb china制定的从业经验标准 -回复
fpsb china制定的从业经验标准-回复FPSB（国际金融规划师协会）是全球范围内的金融规划行业组织，拥有一系列的从业经验标准。
其中，FPSB China制定的从业经验标准将成为中国金融规划师实施职业工作的指导原则。
本文将详细解析这些经验标准并逐步回答相关问题。
首先，FPSB China制定的从业经验标准包括了金融规划师的角色、职业操守、专业素质等方面的要求。
金融规划师被要求具备丰富的金融知识、独立的分析能力、出色的沟通技巧以及卓越的职业道德。
其次，金融规划师的角色是协助客户通过规划和管理财务资源，实现其个人和家庭的财富增长、风险管理、退休规划和遗产传承等长期目标。
金融规划师还应提供包括资产配置、税务筹划、保险规划、投资管理、房地产规划等多方面的专业建议。
接下来，职业操守是金融规划师必须遵守的行为准则。
金融规划师应始终坚持以客户利益为先，全面客观、真实透明地为客户提供服务。
他们应保持独立性和客观性，不受任何利益冲突或潜在利益冲突的影响。
此外，金融规划师还应遵守法律法规，保护客户隐私，并确保其专业知识的持续更新与维护。
在专业素质方面，金融规划师应具备广泛的金融知识和相关技能。
他们需要具备扎实的财务分析能力，熟练掌握资产配置、投资组合管理、遗产传承、税务规划等领域的知识。
此外，金融规划师还应具备较强的沟通能力，确保与客户之间的顺畅互动，并能有效传达专业建议。
那么，如何才能符合FPSB China制定的从业经验标准呢？首先，金融规划师需要具备良好的学术背景和专业资质。
他们应获得相关金融或财务领域的学位，并且通过FPSB或其他相关机构认可的资格考试，取得金融规划师证书。
其次，金融规划师需要不断提升自己的专业知识和技能。
他们应持续参加行业研讨会、培训课程和专业会议，了解最新的金融市场动态和规定，并在实践中不断积累经验。
此外，金融规划师在开展工作时应始终秉持诚信、客观和透明的原则。
他们应尊重客户的需求和意愿，与客户保持良好的沟通和合作关系，确保客户的利益始终放在首位。
fpsb china制定的从业经验标准
fpsb china制定的从业经验标准
FPSB China，即国际金融理财标准委员会·中国，致力于在国内推广金融理财师的专业资格认证和标准。
在制定从业经验标准时，FPSB China充分参考了国际标准和国内金融行业的实际情况，确保标准的合理性和实用性。
对于申请成为金融理财师（CFP）的候选人，FPSB China明确了具体的从业经验标准。
首先，候选人必须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所等机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。
这是为了确保候选人具备足够的行业背景和实际经验，能够为客户提供专业的理财建议和服务。
具体来说，从业经验的要求根据候选人的学历有所不同。
对于具有研究生学历的候选人，需要具有至少二年的全职工作经验，或等同的兼职工作经验。
对于具有大学本科学历的候选人，则需要具有至少三年的全职工作经验，或等同的兼职工作经验。
而对于具有大专学历的候选人，则需要具有至少五年的全职工作经验，或等同的兼职工作经验。
除了全职工作经验外，FPSB China也认可等同的兼职工作经验。
一般来说，2000小时的兼职工作经验相当于一
年的全职工作经验。
这为那些从事兼职工作或者自由职业的候选人提供了更多的灵活性。
总的来说，FPSB China制定的从业经验标准旨在确保金融理财师的专业性和经验积累。
这些标准不仅有助于提升金融理财师的整体素质和服务水平，也有助于维护金融消费者的权益和信心。
认证私人银行家资格认证办法
认证私人银行家资格认证办法（2013年2月）为促进中国私人银行业务的健康发展，建立和完善私人银行家认证制度，国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，英文缩写为FPSB）授权，国际金融理财标准委员会（中国）暨现代国际金融理财标准（上海）有限公司（以下简称“标委会”）制定本办法。
第一条私人银行业务是为高净值和超高净值客户提供的个性化的综合金融服务，主要包括产权梳理与公司架构设计、资产增值与管理、财产保全与家族信托设计、财富转移与传承、高管薪酬与期权方案设计，以及全球税务统筹与家族成员身份安排等内容。
第二条CPB®的英文全称为CERTIFIED PRIVATE BANKER™，中文全称为认证私人银行家。
CPB®的注册商标为，，，以及。
资格申请人获得 CPB®资格认证后，可以使用相应的CPB®商标。
第三条认证私人银行家是从事私人银行业务，达到“4E”标准，即教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准，并取得认证私人银行家资格的专业人士。
第四条 CPB®持证人、CPB®专业人士和认证私人银行家，是资格申请人获得认证后可使用的专业称谓。
第五条标委会将审慎地选择并授权有资质的教育机构开展CPB®资格认证培训。
第六条具有大学本科或以上学历，并持有AFP®、CFP®或EFP®资格认证证书，是申请CPB®资格认证的前提条件。
第七条获得由标委会授权的教育机构颁发的培训合格证书是申请CPB®资格认证的第一个条件。
CPB®资格认证培训共60学时，主要内容包括：私人银行业务原理、产权梳理与公司架构设计、财富保全与传承、家族信托、全球税务统筹与家族成员身份安排、资产增值与管理、奢侈品消费、艺术品收藏与投资、慈善事业与公共关系管理、私人银行案例分析等。