基于cmm的银行软件外包
基于CMM的银行软件外包
银行软件外包现状及问题
8.忽视业务人员的作用
由于银行的技术人员一般都对业务比较熟 悉，他们对业务人员的业务支持要求不是很高， 只是作为一个必要补充。在实际开发中，如果 安排熟悉业务的骨干业务成员参与整个开发过 程，直接参与同软件公司的讨论，则会补充银 行本身的技术人员的不足，并可大大提高开发 效率。
银行软件外包现状及问题
7.管理方面的问题
一般说来，软件公司在开发方面是比较自 由的，一般是给定任务在规定的时间内完成即 可。而在银行方面则有比较严格的作息要求， 这就会造成工作时间的不同步，严重的话会影 响项目的进度。因此，银行方面最好是在合同 中要求把软件公司的管理纳入银行项目的统一 管理，这样才能有效地保证项目的进度。
CMM与软件外包之间的关系
通过CMM软件能力成熟度模型对银 行业软件外包项目的管理流程进行优化 后，可以使银行尽快摆脱目前落后的管 理模式，更加注重软件外包项目的流程 管理，通过制定适合于银行的软件外包 项目规范，有效提升银行业对软件项目 外包的管理水平，更好的与软件外包公 司进行合作，提高软件外包项目的产品 质量。
银行软件外包现状及问题
4.银行技术人员在技术上准备不够充分
长期以来银行技术人员习惯于独立开发， 使用传统的开发工具，因此，不可能很快地适 应最新的开发方式与开发工具。这就要求银行 应该定时地对开发人员进行知识更新，银行技 术人员也要不停地积极自我更新，以适应不断 发展的技术要求。
银行软件外包现状及问题
3.公司开发人员的流动
这个问题几乎是不可避免的。一方面软件 公司本身人员的流动性就比较大，为了培养人 员通常会在项目组中安排一些新人，这些新人 业务比较生疏，不稳定性也较大；另一方面， 软件公司可能同时做多个项目，人员往往也会 经常发生变动。而每次变动都会对项目造成一 定影响。在人员流动上银行方面只有事先做出 估计，并在合同上注明，才能在日后的合作中 争取主动。
中国通过CMMI的公司
中国通过CMM/CMMI第五级认证的企业举例（2007年3月版）1．摩托罗拉中国软件中心（GSG China）（）于2000年9月通过CMM第五级认证，是中国首家获得CMM第五级认证的企业。
2．沈阳东软股份有限公司（Shenyang Neusoft Co., Ltd.）（）于2002年12月通过CMM第五级认证，是首家获得CMM第五级认证的中国企业。
3．大连海辉科技股份有限公司（Dalian Haihui Sci-Tech Co., Ltd）（）于2003年3月通过CMM第五级认证，是中国首家企业整体通过CMM第五级认证的企业。
4．华为印度研究所（Huawei Technologies co., Ltd.）（）于2003年8月通过CMM第五级认证，此外华为北京研究所和南京研究所已经通过CMM第四级认证。
5．新宇科技集团（Newsky Technology Group）（）于2003年9月通过CMM和CMMI第五级认证，是中国第一家通过CMMI 第五级认证的企业。
6．大连华信计算机技术有限公司（Dalian Hi-Think Computer Technology Co., Ltd）（）于2004年2月通过CMM第五级认证，是中国软件出口的龙头企业。
7．惠普中国软件研发中心（HP China Software Solutions Center）（）于2004年6月通过CMM第五级认证，是全球三大解决方案中心之一，同时也是惠普在亚太地区的唯一一个。
8．塔塔信息技术(上海)有限公司杭州分公司（TATA information technology(shanghai)Co. Ltd. hangzhou branch.）（）于2004年8月通过CMMI第五级和PCMM第五级认证，是中国通过PCMM 第五级认证的首位企业。
9．毕博全球开发中心（GDC）（）于2004年12月通过CMM第五级认证，是毕博管理咨询的第一家全球软件开发中心。
软件外包企业应用CMMI模型的约束条件研究
组 织 结 构 及 文化 是 决 定 改 进 能 否真 实 有 效地 进 行 的最 重要 因
最 佳实 践 为 基础 而 创 建 的理 论 模 型 ，能够 帮助 诊 断 组织 当前 成 熟 素 。过程 改进小组 Ｓ Ｐ Ｅ Ｇ的职责包括 听取项 目组的实际 情况 ，考虑实 度 提 出提 高 组 织 能 力成 熟 度 的 方法 ．并 且 提 供 了 一套 完 整 的评 施 的可 行性 ，以 ｃ ＭＭＩ 模型 为架 构建立 企业 过程 。通 常过程 改进小
成 以 高质 量 为 目标 的组 织 文 化 ．会 降低 过 程 改进 中的 内耗 ，提 高
改进效率 。 ４ 企 业 的业 务模 型
通 过质 量成 本 分 布 的 分析 ．可 以知 道 ．在 产 品形 成 的早 期 发
现 越 多 的 问题 ．修 复成 本 越 低 。 在需 求 、设计 阶 段 加 入 少量 工 时
果不 改 变业 务 模式 取得 客 户 的配 合 过 程 改进 难 以实行 并见 效 。 企 业 可 以 考虑 通 过 以下 方法 进 行 改 进
管 理 能 力也 必 须 被考 虑 进 来 本企 业 的过 程 改进 需 要 得 到他 们 的 认 可 和 一 定 程 度 的支 持 战 略分 析 的结 果也 就 是要 定 义过 程 改进 在 企业 战 略 中的位 置 。 Ｃ ＭＭｌ 的应 用必 须与 组织 的战 略选 择保 持一 致 。 在此 前提 下 ．高层
二 、应 用 Ｃ ＭＩ 型的 约束 条 件 Ｍ 模
１ 企 业 战略 选择
Ｃ ＭＭＩ 模型 的应 用不 是 一个 仅仅 需要 计算 投 资收 益 的项 目 其 用通 常很 高 ．能 够迅 速 地 提 高 项 目能 力 和效 率 ．也 容 易 推行 。该
银行工作中的外包管理和服务质量控制
银行工作中的外包管理和服务质量控制近年来，随着市场竞争的加剧和经济全球化的进程，银行业务发展面临着新的挑战和机遇。
在这种背景下，银行工作中的外包管理和服务质量控制变得尤为重要。
本文将探讨银行工作中外包管理的必要性以及如何有效控制服务质量。
一、外包管理的必要性随着银行业务规模的扩大，银行内部需要处理的业务越来越多，从而导致了工作量的增大。
为了提高效率和专业性，银行选择将某些非核心业务外包给专业的服务提供商。
外包管理的必要性主要体现在以下几个方面：1.提升效率：通过外包管理，银行可以将非核心业务交由专业的供应商处理，从而减轻内部员工的工作负荷，提高工作效率。
2.降低成本：外包可以有效降低银行的运营成本。
外包服务供应商通常具备规模经济优势和专业化的能力，能够实现业务的标准化和流程的优化，从而减少人力资源和物力资源的浪费。
3.专业化服务：将特定的业务外包给专业供应商可以确保该业务得到更专业的处理。
供应商通常具备丰富的经验和专业的技术，能够提供更高水平的服务。
二、服务质量控制的重要性外包虽然可以带来一些好处，但同时也存在一些潜在的风险。
在银行工作中，服务质量是至关重要的，因为服务质量的好坏直接影响客户的满意度和银行的声誉。
因此，有效的服务质量控制是外包管理的重要组成部分。
1.选择合适的供应商：银行在进行外包选择时应该注重供应商的信誉度、专业度和服务质量。
要进行全面的供应商评估，并与多个供应商建立合作关系，以降低风险。
2.建立有效的合作机制：银行与供应商之间应建立良好的合作机制和沟通渠道。
明确业务流程、优化合作方式，及时解决合作过程中出现的问题，确保服务质量的稳定和可靠。
3.制定明确的服务标准：银行应与供应商明确制定标准化的服务要求和指标，并建立有效的监控体系。
定期对服务质量进行评估和检查，及时发现问题并进行纠正。
4.加强监管和风险控制：银行应建立一套完善的外包管理制度，加强对供应商的监管和风险控制。
及时对供应商进行评估和考核，发现潜在风险并采取相应措施。
银行业务外包实施方案范文
银行业务外包实施方案范文银行业务外包是指银行将一部分业务流程交由外部专业机构来承担和处理，以降低成本、提高效率、专注核心业务等目的。
在当前金融行业竞争日益激烈的背景下，银行业务外包成为了一种重要的战略选择。
为了更好地实施银行业务外包，我们制定了以下实施方案：一、外包业务选择银行业务外包的范围非常广泛，我们需要根据自身的业务特点和需求来选择合适的外包业务。
一般来说，银行业务外包可以包括IT系统外包、客户服务外包、风险管理外包等方面。
在选择外包业务时，我们需要充分考虑外包服务商的专业能力、信誉度、成本以及与银行业务的契合度。
二、合作伙伴选择选择合适的外包服务商是银行业务外包成功的关键。
我们需要对潜在的合作伙伴进行全面的考察和评估，包括其资质、经验、服务能力、安全保障措施等方面。
同时，我们还需要与多家外包服务商进行充分的沟通和洽谈，最终选择与银行业务需求最匹配的合作伙伴。
三、风险管理银行业务外包涉及到很多重要的业务流程和数据，因此风险管理是至关重要的。
在与外包服务商签订合作协议前，我们需要明确双方的权利和义务，明确数据安全、业务保密、服务质量等方面的要求，并建立完善的监管和评估机制，确保外包业务的安全可靠。
四、流程优化银行业务外包不仅仅是将原有业务交由外部机构处理，更重要的是通过外包，优化银行的内部业务流程，提高工作效率和服务质量。
在外包业务实施过程中，我们需要不断地优化和调整业务流程，确保外包业务能够更好地融入到银行的整体运营体系中。
五、监管合规银行业务外包需要遵循相关的监管合规要求，包括但不限于《外包管理办法》、《信息系统安全等级保护管理办法》等相关法律法规的规定。
我们需要建立健全的外包管理制度和内部控制机制，确保外包业务的合规性和稳定性。
六、绩效评估外包业务的绩效评估是外包实施的重要环节。
我们需要建立科学的绩效评估体系，对外包服务商的服务质量、成本控制、风险管理等方面进行定期评估，并根据评估结果进行相应的调整和优化，确保外包业务能够持续为银行创造价值。
基于CMMI过程改进的银行软件项目精细化管理研究
基于CMMI过程改进的银行软件项目精细化管理研究现代社会进入了信息化和知识经济的时代,日新月异,发展速度惊人。
并且,中国经济已经走完了高速发展的阶段,“去产能”、“去杠杆”、“去库存”的供给侧改革工作,不仅是调整产业结构、优化升级的关键内容,同时也是我国金融往来文化融合的重要举措。
大型商业银行服务新型社会,提供优质金融服务,必须支持银行金融产品的快速创新。
这就要求银行科技项目必须完成响应迅速、研发灵活、流程较轻等管理目标,维护科技系统的核心优势。
商业银行原有的科技项目管理方法,已经不能很好的适应需求的快速投产上线。
为了使软件开发生产流程有序进行、防范项目风险,就必须要求与之适应的、科学的项目管理方法,以保证软件产品质量并快速应对市场需求。
本文基于以上原因,对精细化管理、CMMI的软件过程管理的相关理论进行学习和研究,分析了精细化管理与CMMI框架的内在联系,提出了精细化管理在商业银行软件项目管理的实施策略,并且以X银行软件开发中心境外XX分行现金与结算业务系统推广与投产项目为例,进行了精细化管理策略的落地实施。
全文分为如下几个部分:绪论章节介绍了研究背景,包括商业银行项目管理现状和痛点思考;相关理论基础章节对精细化管理理论,CMMI理论,两者之间的理论联系进行分析,其中重点分析了精细化管理方法的升级,在CMMI过程改进的基础上,将传统工业的精细化管理思路与IT项目管理相结合;精细化管理的实施策略章节,重点研究了策略方案的内容和对策;精细化管理工具章节介绍了精细化管理的应用工具,制定了精细化管理方案的设计原则;应用案例章节将基于CMMI过程改进的精细化管理方法应用与实践工作中,分析了具体工作中的流程优化、条目管理、量化指标的原则与实施;最后是结论,对本文的观点进行了总结描述。
希望本文的研究可以改善商业银行软件项目的管理水平,为更多的金融类软件项目管理提供参考。
软件外包服务中的CMM应用
软件外包服务中的ＣＭＭ应用本文通过对软件外包(OutSourcing)市场的分析，以及CMM等级模型的介绍等，引出了我国软件外包服务行业企业所面临的需要获得CMM高等级认证，以便更好的获取更多离岸外包(Off Shore Outsourcing)机会。
着重研究了对于外包供应商而言如何有效应用实施CMM细则。
标签：软件外包CMM模型CMM企业实施一、引言据IDC分析,近几年全球应用软件外包市场平均每年以29.2%的速度增长。
而据美国《商业周刊》统计，目前全球软件产值的三分之一需要通过对外发包来完成。
软件外包已经成为世界软件产业发展的一个重要趋势。
二、CMM简介但软件外包作为一种新的商务，质量控制手段，项目管理程序尚不完善。
如何在激烈的竞争中突围而出，成为管理者必须考虑的问题。
软件能力成熟度模型(Capability Maturity Mode for software)为软件组织在其开发过程和维护过程中获得控制、并向软件工程和优秀管理的文化进化提供指南的模型，是为软件开发配合制定的规则，其作用在于提高管理的规范性。
CMM提供了一个框架，将软件过程改进的进化步骤组织成一个成熟度等级，为过程不断改进奠定了循序渐进的基础。
CMM级别越高，表明软件企业的软件过程越成熟，产品质量越有保证。
三、CMM实施目标CMM可以用于软件企业在软件流程上的内部评估和软件过程上的不断改进，也可以用于第三方对于软件子承包商的评估。
CMM通过其对于软件开发商不同级别的过程能力评价，表明了软件开发商不同的可信度。
越来越多的具有外包业务的企业应用CMM 来要求软件开发商。
对于软件开发商来说，CMM 也成为一个软件企业获得外包合同的关键因素。
这使得对承接软件外包服务的软件企业来说，获得CMM高等级认证成为一种必需。
但对中小型企业来说，由于资金，资源，规模等原因，使得CMM等级三成为一种经济合理的选择。
对于CMM而言，其每个成熟度等级都由若干关键过程域组成。
中小商业银行信息科技服务外包管理办法
中小商业银行信息科技服务外包管理办法第一章总则第一条信息系统服务外包（简称外包）是指利用外部信息技术资源为本行信息系统建设提供服务，达到加快信息系统建设、提升本行信息技术水平的相关过程。
第二条外包实现模式分为两类，第一类利用外部信息技术资源实现本行系统开发、测试、运行维护、技术咨询服务，概括为部分外包模式，第二类将系统整体交由外部资源进行建设、运维，本行只具备系统使用权而不具备所有权，概括为整体外包模式。
第三条外包应以满足需求、保证质量、提高效率、风险可控、成本可控为基本原则。
第四条本办法参照《银行业金融机构信息系统风险管理指引》中外包风险控制要求制订，目标是明确外包管理要求，防范和控制本行外包风险，保证外包流程规范化并能达到预期成效。
第二章适用范围第五条本办法管理内容涉及外包的各个流程，包括外包项目的建立、执行、监控、考核评价、持续改进等过程。
第六条本管理办法适用于本行范围内的信息科技服务外包管理。
第三章职能部门及职责第七条信息系统服务外包管理涉及的部门包括：外包管理部门、外包使用部门（外包直接应用部门）、外包审批单位以及外包审计部门、外包风险管理部门等。
第八条本行科技信息中心作为信息科技服务外包管理部门，其基本职能如下：一、根据本行信息科技建设规划或外包服务需求，结合本行信息科技资源的整体分布和建设情况，确立外包项目的范围和内容、制定外包年度计划及外包阶段性计划；二、负责协调和组织外包资源，管理外包资源台账信息；三、规范和制定外包合同和外包服务水准的基本要求；四、主持或协助相关部门签定外包服务合同、制定外包服务水准协议，本行科技信息中心主要负责制定技术指标要求；五、规范和制定外包监控制度、考核评价机制和持续改进办法、组织验收考核；六、负责定期形成外包项目情况汇总报告，提交本行相关业务管理部门及相关风险管理部门；七、根据本行稽核监察部审计部门或本行风险管理部门对外包项目评估、审计以及提出的风险管理意见对信息科技外包项目实施优化和改进。
银行信息外包管理制度
银行信息外包管理制度一、总则为规范银行信息外包管理行为，提高外包管理水平，保护客户权益，维护银行业务安全和稳定，保障金融体系运行安全稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，银行信息外包管理制度制定此制度。
二、适用范围本制度适用于所有参与外包的银行业务部门和外包服务提供方，包括但不限于 IT、客户服务、清算、结算等。
三、外包管理主体1. 银行业务部门：负责银行外包业务的需求确定、供应商筛选、合同签订、外包服务监督等工作。
2. 外包服务提供方：负责根据银行业务部门的要求，提供相应的外包服务。
3. 银行信息外包管理委员会：由银行高层管理人员组成，负责对外包管理进行监督和审批。
四、外包管理流程1. 外包需求确定：银行业务部门明确外包服务需求，并提交外包申请。
2. 外包服务提供商筛选：银行按照相关规定进行招标或邀请，对外包服务提供商进行资质审核、综合评价，并确定最终供应商。
3. 合同签订：双方根据外包服务的具体要求进行合同签订，明确外包服务内容、标准、价款等条款。
4. 外包服务执行监督：银行业务部门对外包服务的执行过程进行监督，确保外包服务按照合同要求进行。
5. 外包服务评估：银行根据外包服务的质量和绩效情况进行定期或不定期的外包服务评估。
6. 终止外包：根据合同约定，银行业务部门可以终止外包服务。
五、外包管理要求1. 安全保障要求：外包服务提供方应当建立完善的信息安全管理体系，保障银行数据的安全性。
2. 服务质量要求：外包服务提供方应当按照合同要求，提供高质量的外包服务，确保服务水平不低于银行自身水平。
3. 合规要求：外包服务提供方应当遵守相关法律法规和监管政策，确保外包服务的合规性。
4. 风险管理要求：外包服务提供方应当建立完善的风险管理体系，对外包业务可能存在的风险进行有效管控。
5. 监督管理要求：银行业务部门应当建立完善的外包服务监督管理体系，对外包服务进行全程监督。
六、外包管理风险防范措施1. 风险评估和控制：在外包服务提供方选择和合同签订阶段，银行应当进行全面的风险评估，对可能存在的风险进行有效控制。
软件与服务外包主要政策解读
国家政策 宁波市政策 高新区政策
第一部分 国家政策
《关于软件产品增值税政策的通知》[财税〔2011〕100号]
增值税一般纳税人销售其自行开发生产的软件产 品，按17%税率征收增值税后，对其增值税实际税负 超过3%的部分实行即征即退政策。
《国务院关于印发进一步鼓励软件产业和集成电路产业发展若干政策的 通知[国发〔2011〕4号]
对我国境内新办集成电路设计企业和符合条件的软 件企业，经认定后，自获利年度起，享受企业所得税 “两免三减半”优惠政策。
第二部分 宁波市政策
软件\服务外包\海内外高层次人才
《宁波市软件产业发展专项资金管理暂行办法》 甬经信软件〔2012〕201号
一、企业落户补助
（一） 对于在宁波实际投资人民币1000万元以上设立的公司（机构）， 两年内产值达到500万元以上且人员30人以上，可根据其社会效益、人员 规模等因素，经评定，按实际投资金额的不高于6%比例，给予一次性落 户补助。补助资金由市级财政与所在县（市、区）财政各负担50% 。
参会补助
✓给予参会费用的50%以内的补助，补助资金最高2万元
银行信息科技外包战略模版
银行信息科技外包战略模版银行信息科技外包战略模板1. 概述随着金融业界的快速发展，银行作为重要的金融机构，对信息科技的需求也越来越高。
银行信息科技外包可以提高银行的IT管理效率，降低IT成本，提高服务质量和创新能力，加强业务风险管理，改善IT系统运行的安全和可靠性。
本文提出了银行信息科技外包的战略模板，以供银行管理者使用。
2. 外包目标银行信息科技外包的目标是为银行节省IT成本，提高IT运行效率，加快产品开发速度，减少业务风险，增强市场竞争力。
具体目标如下：（1）降低IT成本：通过外包，可以将IT管理人员和设备成本转移到外包公司，从而降低银行的IT成本。
（2）提高IT运行效率：外包公司依靠自身专业技术和工程师团队可以提供更优质、更稳定、更高效的IT服务，保障银行运行。
（3）加快产品开发速度：外包公司的多数从事IT行业，有更快速的产品开发能力，银行通过外包能够快速实现产品创新。
（4）减少业务风险：外包公司可以帮助银行制定完善的业务风险管理策略和业务风险控制措施，降低银行业务风险。
（5）增强市场竞争力：外包公司提供高质量的IT服务，有助于提升银行市场竞争力。
3. 外包类型银行信息科技外包包括以下几种类型：（1）服务外包：将银行IT服务、运维等外包给专业外包公司，让企业自身不必亲自承担这些费用成本。
（2）人员外包：银行可以把IT人员招聘外包公司，外包公司肩负起这些员工的工资和福利等各类费用。
（3）业务过程外包：银行将一定范围内的核心业务部分或完整业务流程外包给专业的外包公司。
（4）联合外包：银行与其他企业或组织联合出资、定制化服务，实现目标的共同外包业务。
4. 外包策略（1）明确目标：银行需要确立具有针对性的信息科技外包目标，确定外包的具体方式和类型，实现信息科技外包的目的。
（2）选择匹配的供应商：银行需要选择适合自己的信息科技外包供应商，关注供应商的专业程度、服务质量、投资、风险管理等方面。
（3）规范合同签订：银行和信息科技外包供应商之间需要明确外包合同，进行合同签订前的规范和审查等前期工作，以确保外包合同的公正性和合理性。
CMM的5个案例
CMM的5个案例CMM (Capability Maturity Model) 是一种软件过程改进模型，通过为组织提供一套可重复的评估方法和持续改进的指南，帮助组织提高其软件开发和维护过程的成熟度。
以下是 CMM 的五个案例。
1.IBM的软件开发过程成熟度实践IBM是全球领先的科技公司之一，他们引入了CMM模型，以改进其软件开发过程。
IBM的目标是确保其软件开发过程的可信度和稳定性。
他们通过实施CMM模型的阶段性指南，从初始级别开始逐步提高至最高级别。
通过实施CMM，IBM一方面提高了软件开发和维护的效率，另一方面降低了错误的发生率。
2.美国国防部的软件工程过程改进美国国防部一直在大量的软件开发和维护中使用CMM模型。
他们将CMM视为一种非常重要的管理实践来提高软件开发和维护的成熟度水平。
通过引入CMM模型，国防部减少了软件开发和维护的成本，并提高了软件质量和交付时间。
3.微软公司的软件工程过程改进微软是全球领先的软件开发公司之一，他们使用CMM模型来改进其软件工程过程。
微软关注于提高其软件开发和维护的效率和质量。
他们通过引入CMM模型的最佳实践，提高了软件开发和维护的成熟度水平，并减少了错误发生率。
此外，微软还开发了一套自定义的软件过程改进模型，结合了CMM和其它最佳实践。
4.印度软件行业的软件工程过程改进印度是全球软件开发和外包的中心之一，许多印度软件公司使用CMM 模型来提高其软件开发和维护过程的成熟度。
通过实施CMM模型，印度软件公司改进了其软件工程过程，提高了软件质量和效率。
此外，印度政府还推动了CMM的推广，鼓励软件公司实施CMM模型来提高软件行业的整体竞争力。
5.贝尔实验室的软件工程过程改进贝尔实验室是一家全球知名的科研机构，他们使用CMM模型来改进其软件开发和维护过程。
贝尔实验室的软件开发和维护过程需要高度可靠和安全的软件，因此他们非常关注软件质量。
通过引入CMM模型，贝尔实验室改进了软件开发和维护过程的质量控制和管理，并提高了软件的可靠性和安全性。
银行外包调研报告
银行外包调研报告银行外包调研报告一、背景介绍近年来，随着金融智能化的发展和金融市场的竞争加剧，越来越多的银行开始考虑将部分非核心业务外包给专业的服务提供商。
外包可以帮助银行集中资源和精力，降低成本，提高效率，为核心业务提供更好的支持。
本报告将对银行外包的现状和趋势进行调研和分析。
二、调研内容1. 外包的定义和范围2. 银行外包的主要现状3. 银行外包的优势和风险4. 银行外包的趋势和发展方向三、外包的定义和范围外包是指将一些非核心业务或者一些不具备竞争优势的业务委托给专业的外部服务提供商进行处理。
银行外包的范围包括但不限于IT系统维护、客户服务、清算结算、风险控制和数据处理等业务。
四、银行外包的主要现状目前，国内银行普遍存在将IT系统维护和客户服务等业务部分或全部外包的现象。
尤以大型国有银行和股份制银行为主。
外包服务提供商普遍采用云计算和大数据技术，提供高效、智能的解决方案。
五、银行外包的优势和风险银行外包的优势主要体现在以下几个方面：1. 降低成本：外包可以帮助银行降低运营成本，包括人力成本、设备成本和维护成本等。
2. 提高效率：外包专业化的服务提供商可以提供更高效的解决方案，提升银行的运营效率。
3. 灵活应对市场变化：外包可以使银行更加灵活应对市场变化，随时调整服务供给的规模和内容。
然而，银行外包也存在一定的风险：1. 数据安全风险：外包业务涉及大量的敏感客户数据，如果外包服务提供商的信息安全措施不到位，可能会导致客户隐私泄露。
2. 服务质量风险：如果外包服务商无法提供高质量的服务，可能会影响银行的声誉和客户满意度。
3. 业务依赖风险：如果某个外包服务商无法履行合同，银行可能面临业务中断的风险。
六、银行外包的趋势和发展方向从当前的情况来看，银行外包将会越来越普遍和深入。
未来银行外包的发展可能具有以下几个趋势：1. 外包内容的拓展：银行可能会将更多的业务外包给专业的服务提供商，包括风险管理、中后台支持等。
银行信息科技外包评价指标
银行信息科技外包评价指标银行信息科技外包是银行为了提高效率、降低成本而将部分信息科技业务外包给外部服务提供商的一种策略。
在进行银行信息科技外包时，需要对服务提供商进行评价，以确保外包服务的质量和效益。
以下是银行信息科技外包评价指标：1. 业务处理效率业务处理效率是评价银行信息科技外包服务的重要指标之一。
服务提供商应该具备高效的处理能力，能够快速、准确地完成银行的信息科技业务，以满足银行的需求。
2. 业务处理质量业务处理质量是评价银行信息科技外包服务的另一个重要指标。
服务提供商应该提供高质量的服务，确保业务处理的准确性和完整性，避免因质量问题而影响银行的业务运行。
3. 信息安全保护银行信息科技外包服务提供商应该具备完善的信息安全保护措施，确保银行客户信息的安全性和机密性。
服务提供商应该通过加强信息安全保护，提高银行客户对服务提供商的信任度。
4. 技术支持能力技术支持能力是评价银行信息科技外包服务的重要指标之一。
服务提供商应该具备强大的技术支持能力，能够及时解决银行在信息科技业务中遇到的问题，并提供相应的技术支持和培训。
5. 服务响应时间服务响应时间是评价银行信息科技外包服务的重要指标之一。
服务提供商应该具备快速响应服务的能力，能够在第一时间响应银行的需求和问题，并及时采取措施解决问题。
6. 合同履行情况合同履行情况是评价银行信息科技外包服务的重要指标之一。
服务提供商应该严格履行合同条款，按照合同规定的内容提供服务，确保服务的可靠性和稳定性。
7. 供应商服务态度供应商的服务态度是评价银行信息科技外包服务的重要指标之一。
服务提供商应该具备良好的服务态度，能够积极主动地与银行进行沟通和合作，并提供耐心、细致的服务。
8. 供应商技术实力供应商的技术实力是评价银行信息科技外包服务的重要指标之一。
服务提供商应该具备先进的技术实力和丰富的经验，能够为银行提供高质量、高效的信息科技服务。
9. 供应商信誉状况供应商的信誉状况是评价银行信息科技外包服务的重要指标之一。
银行总行信息技术部信息科技外包管理实施细则模版
银行总行信息技术部信息科技外包管理实施细则模版信息科技外包是现代企业普遍采用的一种信息技术管理方式，银行总行作为重大的信息科技应用单位，面对复杂的信息化环境，自身的信息技术能力与资源仍有限，需要利用外部资源，实现快速发展。
为了更好地管理信息科技外包，特制定以下实施细则模板。
一、外包管理模式银行总行信息技术部对信息科技外包管理模式应采取全面、综合性管理。
管理模式应充分考虑信息科技外包的拆分、转移、整合、协调等应用过程中的阶段性和系统化特点，充分发挥外包优势，加强对外包对接机制建设，建立多元化的供应商管理机制，提高信息科技外包成本效益。
二、外包管理流程（一）外包需求管理1.明确外包需求，根据业务的实际情况，制定外包计划以及人员、物资、资金的配备方案。
2.制定外包任务书，确定外包任务、目标、范围、成果、验收标准、质量标准、保密要求、验收方法等内容，明确相关要求。
3.制定外包合同，并明确合同签订、履行、变更、终止的的规定。
（二）供应商准备1.选择外包供应商，对供应商背景、资质、执照等进行严格的审核，避免因供应商因素造成不良影响。
2.对供应商的管理制度进行审核，对其技术、管理、能力以及经济条件等进行考察。
3.明确供应商提供的服务范围、服务时间、服务安排等规定，细化供应商服务的内容，为后续服务奠定基础。
（三）外包管理执行1.执行外包计划，按合同要求开展外包工作，并按照计划安排实施。
2.制定问题处理机制。
定期召开会议，记录处理问题的过程及结果，及时督促问题解决。
3.加强对外包项目进度、质量等方面的监督，及时发现问题并进行处理，确保外包项目顺利实施。
（四）外包管理决策1.在外包发展过程中，密切关注行业动态和技术变化，随时调整策略，确保外包与市场需求相适应。
2.采用风险管理措施对外包项目风险进行评估，并建立和完善应急预案，加强管理和减轻风险带来的影响。
3.建立外包成本核算机制，进行成本控制和核算，及时评估外包效益，优化管理效果。
银行it外包多少钱
银行应该是大家都会打交道的地方，贷款、存钱、理财都必不可少。
对于大部分的人来说，银行的保密程度关乎于他们的财产安全。
所有，银行也会犹豫要不要找it外包。
不过it外包的价钱对于银行来说并不贵，像是小银行业务量不大的情况下，千元左右就可以进行一次外包服务。
银行，不同于一般的公司或者企业，作为金融体系的一部分，银行内部的许多资料都需要保密。
因此银行究竟该不该it外包成为了困惑银行的问题。
对于保密和资料安全性要求非常高的银行来说，it外包到底该不该进行呢？其实银行可以it外包。
尽管银行本身在相关资料以及很多数据方面都要进行严格保密，这些资料不说银行内部的一些基层人员无法接触之外，银行内部也设有相应权限。
因此，银行可以根据自己的内部保密等级进行it外包。
对于不涉及保密的，可以外包，这样，银行每天需要处理的基本的大数据方面带来的压力，就可以得到大大的缓解，这对于银行来说是不可估量的。
其次，银行可以针对保密等级低的相关内容交由it外包。
在进行这样的外包时，需要与相关服务单位签订保密协议，严格约定相关保密内容，同时约定特定人员进行服务，如果需要更换服务人员的话，则需要双方确认许可才可以。
如果双方无法达成一致的，则解除相关服务并且消除后续可能造成影响的材料以及数据等。
最后，银行it外包并不是不可行，关键是要看如何外包。
银行it 外包好处多多，不但能够为银行的重大数据工作减轻压力，还能够将银行相关方面的工作整理的秩序井然。
这能够大大的提高银行的工作效率的同时，还能够为银行提升专业化程度。
从以上分析可以知道的是，银行it外包是可以进行的，也是为了银行更好的服务所必须的，但是银行以及外包公司还需要再好好思考思考究竟如何才能够让相关合作变得更为人性化和更加符合银行的需求。
针对银行的特殊性以及银行本身的不同，外包公司还需要花费大量的心血针对差异化进行调整服务内容，这样能够让银行成为it 外包中的一员。
银行数量达服务多，合作成功的话，能够很好地扩展市场，增多服务对象。
某银行项目外包测试案例
某银行项目外包测试案例（一）跟踪需求分析和设计过程该过程在整个项目的前期完成，主要集中在2008.5~2008.7时间段内。
在需求设计阶段是客户业务需求逐渐形成的过程。
测试人员在业务人员开始编写业务需求时，没有进入项目组，因为这时候的需求还往往只是一个初稿，没有成型，测试人员并不需要参与前期需求编写工作，而是在需求初稿已经完成，在需求可以拿出来在整个项目组讨论时，测试人员就可以参与到这个讨论过程。
测试人员参与需求讨论可以从测试视角发现业务需求中描述不准确、不正确的地方，帮助业务人员做好需求分析工作，减少需求中遗漏。
因为测试人员往往根据积累了相同业务领域的经验，把测试过的项目需求与当前项目需求进行对比分析，更容易发现当前需求中的不足之处，把经验提供给业务人员和项目组参考。
测试人员在这个过程往往承担业务人员和研发人员桥梁的作用，测试人员往往接触过类似项目或业务，对业务的理解能力往往高于研发人员，所以在某些时候测试人员可以把业务人员的需求转化为容易被开发人员理解的方式阐述，而把开发人员的编程的方式、方法讲解给业务人员。
例如，把需求中的“输入”描述修改“从列表框选择”，则可以使需求更具体和明确。
跟踪需求分析和设计过程也有助于理解业务，是对需求逐渐熟悉的过程。
在这个阶段，需求还没有确定下来，所以还不太适合设计测试用例，而通过参与业务人员、开发人员的讨论，逐渐熟悉业务需求，可以理解业务人员的想法，有比较充足的时间理解整个业务。
通过参与需求分析和设计过程，可以找到测试重点和难点。
通过在分析讨论过程中，了解业务人员最关心的功能部分，最担心系统的功能部分等，也了解开发人员对业务的理解情况，开发人员最不清楚和最不理解系统的部分，这样在测试设计和测试过程中可以针对性的多设计测试用例。
某银行项目外包测试案例（二）提取测试需求过程提取测试需求过程是在逐渐熟悉业务需求后，开始提取测试需求，主要是在2008年5月完成。
提取测试需求可以在跟踪需求分析和设计过程中提取，也可以在需求评审后提取。
银行软件开发承包完整协议书
银行软件开发承包协议书协议书编号：起草日期：2022年1月1日生效日期：2022年1月15日本协议书针对银行软件开发承包合作事宜，由甲方（简称“发包方”）与乙方（简称“承包方”）双方共同签署，并确认双方在合作过程中的权益及义务。
1. 引言发包方为一家银行业务管理企业，拟委托承包方负责开发银行软件系统。
经双方协商一致，拟以本协议约定的方式进行软件开发承包合作，并明确双方的权利和义务，以保证合作目标的顺利实现。
2. 合作内容2.1 软件开发范围发包方授权承包方负责银行软件系统的开发，具体开发范围包括但不限于：银行业务管理系统设计与开发客户信息管理系统设计与开发交易处理系统设计与开发银行支付系统设计与开发安全与风控系统设计与开发2.2 项目要求2.3 交付和验收软件开发完成后，承包方应及时通知发包方进行系统测试和验收。
发包方将根据合同约定的验收标准进行软件系统的检验，若符合约定标准，则确认验收通过，并进行系统交付手续。
3. 价款3.1 价款支付方式根据软件开发工作量和开发进度，价款支付按照方式进行：承包方按照约定的里程碑节点提交中间成果物，发包方验收合格后支付相应的预付款。
开发完成并经过验收后，发包方支付剩余尾款。
3.2 价款计算方式价款按照合同约定的软件工作量或工时进行计算，并根据实际完成情况进行调整。
具体的价款计算方式详见附件《价款计算明细表》。
4. 合作期限本协议的合作期限为年月日至年月日。
合作期满后，本协议自动终止，除非双方另行达成书面续签协议。
5. 保密条款5.1 承包方保密义务承包方应对接收的发包方机密信息予以保密，并在终止合作后的五年内保持对机密信息的保密。
5.2 发包方保密义务发包方应对承包方提供的技术资料和相关信息予以保密，并在合作期限结束后的五年内保持对机密信息的保密。
6. 法律适用和争议解决本合作协议受法律的管辖。
如因履行本协议发生争议，双方应友好协商解决，协商不成的，任一方有权将争议提交至合同签订地有管辖权的人民法院解决。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
基于ＣＭＭ的银行软件外包摘要随着国民经济的不断发展银行业务与外部企业的联系越来越密切为了节约成本解决人力资源困境提高核心竞争力许多银行把软件项目逐步由原来的自主开发转变为直接外包开发的方式银行本身的技术人员也逐步由开发转向项目管理本文从商业银行软件外包方面的状况出发探讨了目前软件外包弊端产生的原因分析了CMM和软件外包之间的联系阐述了构建基于CMM的银行软件外包方式包括风险管理计划、研发人员培养、外包商选择与沟通、软件需求的规范性、项目进度监控、合同管理、系统安全管理等以真正在风险可控的情况下获得外包收益关键词CMM；商业银行；软件外包一、引言随着我国金融市场的全面开放银行业和刚进入中国的外资银行要赢得竞争和必要的发展空间必须要大力发展电子银行业务而电子银行业务对信息技术及网络安全都有着极高要求自行购买和搭建先进的IT系统需要银行一次性投入巨额资金及人力并承担高额的后续维护费用因此在以最小成本追求最大收益的商业规则下银行往往选择将电子银行业务中的软件开发、信息处理、硬件维护等部分或全部外包给更为专业的第三方公司去做因此将非核心业务进行外包便成为金融业提高竞争力的武器和法宝IT外包将是金融行业的趋势在新的市场划分之下银行需要明确什么是银行的核心业务非核心业务和不影响银行竞争力的东西要尽可能外包出去这将会变成一种趋势专业机构预测显示到2011年中国银行业IT解决方案市场规模将达到147.51亿人民币2007-2011年的年复合增长率达到19.6%而核心银行系统仍将是整个应用解决方案市场中最大的细分市场2011年将占总体市场的16.3%规模超过24亿人民币中国银行业IT外包服务快速增长的市场契机将会出现二、银行软件外包实际存在的问题目前银行业软件项目外包模式由于缺乏专门部门进行管理在管理上缺乏规范性没有一套标准的外包管理流程各个项目都是各自为政标准不统一容易造成管理上的混乱在项目招标、合同管理、项目管理、工程实施、测试以及交付维护等活动中缺乏一套稳定、成熟的工作流程对外包项目的管理缺少有效监控和管理因此在外包项目的进度控制、质量控制、成本控制等方面存在较多问题导致外包项目在投产后项目实际与预期存在较大差距在外包过程中暴露出一些比较突出的问题1.对需求了解得不够充分无论是银行还是软件公司在项目的初期经常存在需求分析不够彻底、对项目的理解不够全面、对开发过程中的困难估计不足等问题从而引起对工作量的低估而银行方则急于把产品开发出来或过高地估计了软件公司的开发能力这些都会导致在项目开发的过程中不断地补充人员或造成项目的延期2.人员配备的问题通常银行的技术人员相对不足由于负责项目开发的是软件公司银行方往往会尽量节省人力控制本方技术人员的参与如在某银行与C公司合作的中间业务项目中软件公司共有7个人而银行方的开发人员只有3个除了忙于应付软件公司的业务支持及本身需求的完善外根本无暇顾及软件公司平台工具的开发更不要说真正深入地向他们学习因此如果条件允许银行方应该多安排人员参与才可能在开发过程中更多地跟踪软件公司的开发工作方便未来的二次开发及维护即使条件有限至少也要达到软件公司人员的70%3.公司开发人员的流动就目前来看这个问题几乎是不可避免的一方面软件公司本身人员的流动性就比较大而且为了培养人员通常会在项目组中安排一些新人这些新人业务比较生疏不稳定性也较大；另一方面软件公司可能同时做多个项目因此其人员往往也会经常发生变动而每次变动都会对项目造成一定影响笔者从某银行与某软件公司的一次合作中发现公司参与项目的开发人员共有12个之多其实正常情况下只有7个人保持常驻由此可见公司的人员流动相对来说还是比较大的与此相反银行方则除了因人员不足而增加人员外相对还是比较稳定因此在人员流动上银行方面只有事先做出估计并在合同上注明才能在日后的合作中争取主动4.银行技术人员在技术上准备不够充分长期以来银行技术人员习惯于独立开发使用传统的开发工具因此不可能很快地适应最新的开发方式与开发工具这就要求银行应该定时地对开发人员进行知识更新银行技术人员也要不停地积极自我更新以适应不断发展的技术要求5.过多地把注意力集中在价格上在商务谈判过程中很多软件公司为了能够拿到项目、介入银行领域会开出很多优惠条件或千方百计地降低价格却忽视了其他方面的因素这往往会给未来项目的实施带来许多困难因此良好的服务、丰富的经验、成熟的技术、保质保量按时地完成任务应该成为银行选择软件公司优先考虑的因素6.不停的需求变动由于银行本身的业务在不断地发展如果开发周期太长则不断地会有新的业务需求增加或者是原来业务需求上的缺陷造成在项目开发的过程中不断地变更需求这对于由银行自己的开发人员完成的项目来说问题不是太大但是对于外包项目来说就存在与软件公司如何进行沟通如何协商解决的问题银行方面最好是在商务谈判时进行必要的约定以免造成开发中的不愉快或被动7.管理方面的问题一般说来软件公司在开发方面是比较自由的一般是给定任务在规定的时间内完成即可而在银行方面则有比较严格的作息要求这就会造成工作时间的不同步严重的话会影响项目的进度因此银行方面最好是在合同中要求把软件公司的管理纳入银行项目的统一管理这样才能有效地保证项目的进度8.忽视业务人员的作用由于银行的技术人员一般都对业务比较熟悉他们对业务人员的业务支持要求不是很高只是作为一个必要补充在实际开发中如果安排熟悉业务的骨干业务成员参与整个开发过程直接参与同软件公司的讨论则会补充银行本身的技术人员的不足并可大大提高开发效率9.项目后期对保密及系统安全的限制的松懈安全是银行取信于客户的关键除了资产安全信息安全日益成为银行风险管理不可或缺的重要环节软件研发外包后外部人员参与了银行技术平台的搭建可能会导致银行应用系统安全性的降低银行在与软件公司合作的过程中一定要注意安全保密10.技术文档不齐或不规范由于银行在商务谈判时一般无法界定所有文档的明细特别是对于那些只有使用权的软件的开发工具代码和业务代码在开发的前期都难以确定以至于在产品交付时部分代码无法有效地交付不利于未来的二次开发和维护因此产品选择时银行应尽量寻找成熟的产品或有良好信誉的软件公司11.目前国内IT外包市场尚不成熟Gartner信息技术服务首席分析师RolfJester在亚太IT服务高级研讨会上指出中国的IT服务市场仍不够成熟大约50%的1T服务合同是以不能让用户满意的方式提交的国内IT外包市场的不成熟主要体现在缺乏对产品、价格、服务方式以及服务水平的行业规范；尚未建设起完善的信用管理体系；相关法律、法规不完善；当IT外包中出现服务不到位服务质量、数据安全无法保证等问题时在追究外包商的责任方面缺乏合理的依据这些都将影响银行软件研发外包的进程还有许多因素会影响合作项目的进度如公司的技术核心集中在一两个骨干身上许多事情都必须通过这些人来处理这也会成为项目开发进度的瓶颈；业务需求不完善或不明确技术人员不得不在开发过程中花大量的精力来完善业务需求；商务谈判时间太长拖延软件公司技术人员对项目的介入；软件公司技术人员对业务的介入太晚影响公司优势的发挥；银行方新手太多业务不熟对合作项目中的困难估计不足等等均会影响项目进度银行可根据不同的情况具体进行处理三、CMM与软件外包之间的关系CMM即能力成熟度模型指一个软件开发组织或某开发项目有效地定义、执行、管理、测量和控制其各种软件过程的综合能力高低的一种度量尺度这种综合能力通过测量该组织各种软件过程能力来进行度量是一种软件过程控制和评估框架它列出了每个级别需要完成的目标以及判定条件但并没有叙述如何实现这些目标软件开发过程框架工具的目标就是为开发团队建立一个清晰的、可重复执行的流程以帮助团队成员按时完成项目各阶段的工作CMM是由美国卡内基—梅隆软件工程学院所确立的针对软件开发、系统工程、软件采购等软件工程方面的一套专门的质量管理体系在国外各军用、大型民用软件工程、项目管理中被广泛应用模型的成熟度理论主要涉及对软件过程的定义管理和如何度量、管理、改进这些过程以及对软件组织和各类资源的管理同时还包含对软件过程中使用的开发工具和技术的管理CMM将软件开发机构的能力按其软件开发过程完善程度分为五个成熟度级别来表示从一级到五级水平逐渐提高该模型描述了每个等级软件开发过程的基本特点并明确说明二级以上各个级别不同的关键过程域仅当一个级别的相应关键实践都得到适当的实施才算达到了该级水平将每个成熟度级别分为多个关键过程域将每个关键过程域分为五个共同特征共同特征包括关键实践当这些关键实践得到实现时就完成了该关键过程域的目标其中第2级可重复级建立了基本的项目管理过程来跟踪费用、进度和软件项目特性制定了必要的软件项目监督过程纪律能重复早先软件合同管理应用项目取得的成功CMM2中的“软件子合同管理”KPA涉及了软件外包管理问题它规定了企业应如何管理软件开发业务和软件开发子合同但是软件外包管理实际上涵盖了软件生命周期中的各个过程任何一个软件外包过程都会涉及到需求管理、软件计划、质量管理、项目追踪、配臵管理等内容因此不能孤立地看待CMM的软件子合同管理而应该将其视为能将其他软件开发过程从公司内部部分或全部延伸到公司外部的管理规范与管理技术通过软件子合同管理过程的实施软件开发机构能够有效地管理与控制他们的业务分包过程外包(Outsourcing)是一个舶来词亦可译为“资源外包”或“业务外包”外包思想始于20世纪80年代末期的美国严格地说外包是一种管理策略它是指企业专注核心业务能力而把部分业务特别是把与信息技术的相关业务承包给外部专业的、高效的信息技术服务商软件外包的推动力一方面来自企业减少信息技术风险取得经济效益的要求另一方面则来自于企业利用信息技术改造业务流程进行组织创新创造更多利润的要求从CMM的“软件子合同管理”KPA开始实施软件外包管理是比较好的办法CMM模型定义了软件子合同管理要达到的目标、实施时必须履行的承诺和需要具备的能力定义了进行软件子合同管理应该进行的活动CMM软件能力成熟度模型对软件项目外包进行管理可以使银行将更多的精力专著于项目过程中的关键过程域通过对关键过程域的分析找出在项目管理过程中存在的差距然后对项目过程进行改进将项目过程标准化、程序化更有利于组织重复过去的成功经验不断提高企业的项目管理水平通过CMM软件能力成熟度模型对银行业软件外包项目的管理流程进行优化后可以使银行尽快摆脱目前落后的管理模式更加注重软件外包项目的流程管理通过制定适合于银行的软件外包项目规范有效提升银行业对软件项目外包的管理水平更好的与软件外包公司进行合作提高软件外包项目的产品质量四、构建基于CMM的银行软件外包管理方式银行要想在风险可控的情况下获得外包收益必须强化自身外包管理能力提高自己的项目管理水平重点做好以下几个方面的工作1.制订一个包括风险管理的管理计划外包就好像自行开发一样同样需要制订一个管理计划在计划中应该包括供应商选择、合同洽谈、开发需求、控制需求变化、跟踪供应商进度、监督质量、已审核交付的产品是否满足需求等可以与所选择的供应商一起制订这些管理计划2.要加强研发人员职业生涯计划与人才培养对研发人员进行项目管理、外包管理、系统架构、信息计划、信息安全等方面具有针对性的培训使研发人员适应岗位角色的转变从软件设计人员转变为项目经理、系统架构师、系统分析师、关系经理等同时引进项目完全外包所急需的法律人才将软件系统外包开发银行往往会认为负责项目开发的是软件公司于是尽量节省人力降低成本控制本方技术、业务人员的参与而事实上作为建设单位银行不能对开发工程放任自流不闻不问而要积极参与到项目的开发过程中对软件工程进行过程化管理才能保证软件的质量如果条件允许银行应该多安排人员参与才可能在开发过程中更多地跟踪软件公司的开发工作方便未来的二次开发及维护同时软件外包开发后银行本身的技术人员逐步由开发转向开发与项目管理并重银行技术人员不但要学习最新的开发方式与开发工具同时要掌握一定的项目管理知识而长期以来银行技术人员习惯于独立开发和使用传统的开发工具这就要求银行必须定时对开发人员进行知识更新银行技术人员也应不停地更新知识以适应不断发展的技术要求3.根据项目复杂程度与内部能力将研发项目通过外包、主题专家、顾问、自主研发等方式展开成立专门的技术研究团队从事新技术与银行业务有效结合的研究工作加强与咨询公司的合作4.选择合适的外包商加强对外包商的管理与沟通谨慎选择外包服务商可以降低部分风险但不同的运行机制和企业文化也会增加整个外包过程的风险对这些风险的管理除了要求银行与IT厂商间有很好的合作机制、彼此信任以外银行必须保证对整个外包项目具有决策和控制权确立“以银行为主”的方针同时应对IT厂商进行整体评价不仅看其现有产品而且要通过对厂商的整体实力、资信等级的评估确认厂商具有良好的发展前景要有适当的评价和监测手段商业利益分配也应尽可能合理在项目招标中尽量选择实力强大、信誉良好的公司在项目外包的过程中要主动与供应商进行沟通即使觉得与供应商没什么可以沟通时也要定期地与他们沟通一些IT 项目采用“走动的方式”进行管理当采用外包时就应该考虑采用打电话或交换电子邮件的方式来管理5.软件的需求必须规范明确防止频繁变动软件需求是软件产品开发的依据也是整个开发过程各项活动的基础在实际开发中往往由于软件需求的不明确和频繁的变更给项目开发带来不必要的麻烦造成人、财、物的浪费最后导致项目的失败在明确软件需求之前银行必须先对项目的需求、资源、工期、质量等要素及相互之间的平衡关系有总体的把握需求规定了系统的范围和规模资源决定了项目的投入工期定义了项目的交付日期质量定义了完成系统的好坏这四个要素之间是有平衡制约关系的作为银行的项目管理人员必须统筹考虑抓住重点其次系统的业务需求大都来源于业务人员其对需求的描述往往含糊不清加之业务部门和相关人员对需求分析的认识非常肤浅需求既不规范又不具体而外包开发商往往对银行的具体业务缺乏足够的了解因此在项目初期银行项目管理人员需要主动协调业务部门、外包商及各方面的关系通过需求分析等形式为外包商建立信息交流、沟通的渠道保证对话渠道的畅通促使外包商深入了解银行的业务需求理想的办法是由银行方面熟悉业务的技术骨干会同公司方面经验丰富的项目骨干共同完成对需求的分析并有适当的业务人员参与这样就能对整个工作量做出相对比较准确的估计即使多花点时间也是值得的需求分析越彻底越好此外还要完成软件需求分析书它是软件项目各方对项目的共同认识是软件开发的基础应该做到完整性、正确性、可行性、必要性和无二义性6.银行项目管理人员必须强化项目进度的监督控制项目进度控制的主要方法是依据项目计划书中的开发进度表检查工作成果和进展进度确保项目里程碑的达到因此里程碑的设臵要尽量符合实际并且不轻易改变里程碑的时间但在实际项目开发中经常会出现项目的实施方案与计划相偏离的情况破坏了原来的工作计划导致时间进度和工作质量都很难把握这时候一定要和软件开发商及时沟通了解变更的原因同时督促软件开发商调整计划加大时间和人力的投人修正各项工作目标和任务重新制定计划赶上工作进度并及时向各级领导汇报沟通项目的范围变更和业务需求的变更是影响项目进度的主要因素因此要严格控制变更在项目开发过程中会遇到业务需求不断增加和变更的情况需要建立需求变更处理过程遇到需求变更情况要及时召集业务人员、开发商和有关人员对项目的需求变更所带来的潜在影响和可能的成本费用进行评估在项目的后期和项目完成时间不可更改时要冻结需求并取得业务部门的理解以保证项目按已确定的需求和确定的时间完成而需要新增的功能则可以留待后一个版本7.加强合同管理外包合同是外包管理中最为重要的文档之一是对外包服务商进行有效控制、降低外包风险的主要手段外包合同管理主要涉及选择外包服务商、制定外包合同、签署外包合同、更新或终止外包合同等事项银行与外包服务商签订协议通过监控和合规管理保护自身利益8.做好外包软件的系统安全管理和文档编写工作在所有的外包合同中都应该包括保密条款风险管理的思想应体现在所有的应用系统中在签订外包合同时条款中也应明确与安全相关的责任与义务明确规定保密条款、系统可用性指标并要求外包服务商制定灾备、应急处理等一系列方案银行的软件系统具有一定的特殊性在与软件公司合作的过程中一定要注意安全保密例如只提供与所开发的业务有关的文档；尽量避免使用真实的客户数据；对机器用户、网络路由进行严格控制；当用软件公司的机器进行登录后要及时地退出等等对于这些安全措施合作双方往往在项目开始的时候都很容易遵守但是随着项目的进行或进展到项目的测试阶段由于相互之间的熟悉及要处理的问题增多对这方面的要求会有所松懈银行要特别引起注意在项目开发的最后阶段银行的项目管理人员还需要督促开发商提供详细的、必需的文档资料并组织对有关报告和文档资料进行评审以确定产品的质量是否达到了要求软件投入使用后还需要对用户的反馈意见进行有效地跟踪管理和及时地回复并及时改进五、结束语总之我国商业银行要想在竞争日益激烈的环境中生存下去并利用信息技术采购更大的竞争优势外包模式是我国商业银行信息系统开发的必然趋势软件外包是一种新兴的系统建设方法其强大的生命力不言而喻商业银行作为信息技术的重要应用者必须积极使用它软件外包项目成功与否外包管理能力至关重要与软件企业相比银行业在软件项目管理方面还存在一些差距目前有些国内的软件企业已经通过CMM三级的认证个别企业已经通过等级认证这些企业在软件开发方面已经具有较高的项目管理水平银行虽然在项目实施过程中对软件开发只是起辅助作用但是作为成熟的企业应该在项目管理水平上建立一套标准的流程因此通过CMM软件能力成熟度模型提高银行业的软件管理水平对银行外包软件项目的管理具有很好的推动作用从而不断向更高层次的能力成熟度发展参考文献1于波.外包——我国商业银行信息系统开发的新模式J.中国金融电脑2000(4).2严咎.外包银行信息系统发展的必然J.中国城乡金融报2004(4).。