2023年银行反洗钱培训总结发言

2023年银行反洗钱培训总结发言
尊敬的领导、各位同事：
大家好！我是XX银行的一名员工，非常荣幸能够参加本次2023年银行反洗
钱培训，今天借此机会，来分享一下我的学习收获和未来的工作计划。

一、培训内容回顾
本次培训内容十分丰富，包括反洗钱法律法规的基础知识、客户身份识别、风
险等级分类、资金监测与报告、合规审计等多重环节。

参加培训之前，我对反洗钱还只是模糊地了解，不知从何入手。

通过培训老师的细致讲解以及相关案例串讲，我对银行反洗钱的各个环节有了更全面、深入的认识。

特别是在客户身份识别方面，培训中提醒我们不仅仅要了解客户基本信息，还
要详细了解客户商业背景、业务模式和流程以及关联方等信息，避免盲目批准业务，未来在进行业务审批时，我会践行“合规第一”的原则，加强与客户的沟通与交流，
严格按照流程、规定进行业务操作。

此外，在培训过程中，我还了解到了反洗钱各环节的风险评估，对于高风险客
户的处置提出了更加明确和细致的要求，同时也明确了低风险客户如何应对风险提示后的反洗钱措施，为今后工作指明了方向。

二、学习收获
通过本次培训，我认为我获得了以下的收获：
1. 加深对反洗钱的理解
在培训中，我系统地学习了反洗钱法律法规、国际惯例、监管体系等基础知识，深入理解了金融机构反洗钱工作的实质性内涵。

同时，培训中也给我提供了诸多的案例和实际工作中的问题分析，进一步深刻领会了反洗钱工作的重要性和紧迫性。

2. 提高个人风险意识
作为一名银行员工，我认识到我对金融机构恶意用途的预防和打击起到着极为
重要的作用。

明白了自己的责任和义务，贯彻“监管从业、风险共担”的理念，在客
户接触、业务操作以及内部管理方面都要做到充分的践行。

3. 为未来工作奠定基础
本次培训让我接触到了真正的反洗钱工作，对个人综合素质和业务能力提出了
新的要求，也为我今后在反洗钱领域的发展奠定了基础，增强了自己的专业技能和服务意识，同时也为我今后的工作提供了方向和支撑。

三、下一步工作计划
对于如何将本次培训中所学习到的反洗钱经验运用到实际工作中，我制定了以
下的下一步工作计划：
1. 加强与客户的沟通和交流
在实际工作中，我会尽力了解客户的背景、行业、交易背景、关联方情况、个
人资产状况等信息，通过深度的交流，了解客户的真实意图，确保重要信息的准确、全面收集。

2. 强化资金监测和报告意识
加强对大额、跨境、疑似洗钱交易的监测和把关，尤其对高风险分类客户进行
更加严格的资金流程审核和资金来源分析，对发现的风险信息及时向上级报告，并采取有效措施控制风险。

3. 参加更多的培训和学习课程
通过参加更多的培训和学习课程，加深对反洗钱法规、群体行为分析、客户尽
职调查、资产调查等方面知识的掌握和理解，提升自身核查技能和业务水平。

四、总结
通过本次培训的学习和分享，我深切认识到反洗钱工作的重要性和紧迫性，明
确了自己在这一领域的责任和义务，并制定了一系列的工作计划。

希望在未来的工作中，能够坚守职业操守，积极履行反洗钱工作职责，为银行的可持续发展和更好地为客户服务作出自己的贡献。

感谢领导和老师们的支持和教导，同时也感谢各位同事的关注和支持。

谢谢！。