押题宝典基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案

押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案
单选题（共40题）
1、与年度报告相比，半年度报告的披露的特点有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
2、(2016年)从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。

A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式
【答案】 A
3、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。

A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体
C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络
【答案】 A
4、(2017年)基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。

A.对某一行业的研究报告
B.客户的身份证件和联系方式
C.执业过程中获知的客户商业秘密
D.某基金的招募说明书
【答案】 D
5、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。

A.基金管理人
B.基金销售机构
C.商业银行
D.保险公司
【答案】 A
6、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A.有利于提高基金的投资业绩
B.加强基金信息披露可以防止信息滥用
C.有利于投资的价值判断
D.有利于防止利益冲突与利益输送
【答案】 A
7、（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。

A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则
【答案】 D
8、证券投资基金依据（）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

A.运作方式
B.法律形式
C.资金募集方式
D.交易场所
【答案】 A
9、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。

A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
【答案】 C
10、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于
（）的赎回费，并全额计入基金财产。

A.0.5%
B.0.75%
C.1%
D.1.5%
【答案】 D
11、（2017年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。

A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日
B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日
C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日
【答案】 C
12、（2016年真题）关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
13、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。

A.职业道德
B.法律规范
C.职业素养
D.社会道德
【答案】 A
14、下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。

A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述
B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述
C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述
D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传
【答案】 D
15、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。

A.II、IV
B.IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
【答案】 B
16、（）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

A.债券基金
B.股票基金
C.保本基金
D.混合基金
【答案】 B
17、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
【答案】 C
18、关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 C
19、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A.董事会
B.股东大会
C.公司经营层
D.总经理
【答案】 C
20、(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5
B.10
C.15
D.20
【答案】 C
21、（2017年真题）关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。

A.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数
B.报告期内偏离度的最高值
C.报告期内偏离度的简单平均值
D.报告期内偏离度的最低值
【答案】 C
22、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。

A.批准
B.发售
C.发行
D.核准
【答案】 B
23、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规（）的独立性最为重要。

A.问责
B.机制
C.部门
D.机制和部门
【答案】 C
24、（2017年真题）关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是
（）。

A.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
C.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人
D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一
【答案】 D
25、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分別发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金---“基金开元”和“基金金泰”，由此打开了中国证券投资基金试点的序幕。

A.1997年11月27日
B.2000年10月8日
C.1998年3月27日
D.2003年10月28日
【答案】 C
26、基金托管人的工作不包括( )。

A.安全保管基金财产
B.编制中期和年度基金报告
C.按规定召集持有人大会
D.复核基金资产净值
【答案】 B
27、(2017年)宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。

A.86.4
B.135
C.50
D.67.5
【答案】 D
28、(2016年)下列关于ETF份额的说法错误的是（）。

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停
C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理
D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】 B
29、以下对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。

A.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意
B.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
C.经基金公司督察长审核并出具合规意见书
D.经代销机构合规负责人出具合规意见书
【答案】 B
30、某基金销售机构在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在"预期年化总收益10%'"欲购从速'"100%有保证"等不当用语。

被监管机构采取行政监管措施，依据是（）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 D
31、下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（）。

A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”
B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”
D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”
【答案】 C
32、（2017年真题）下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（）。

A.办理基金清算
B.办理基金申购
C.办理基金认购
D.办理基金赎回
【答案】 A
33、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A.10
B.15
C.30
D.45
【答案】 C
34、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的( )进行评价。

A.属性
B.收益
C.风险
D.特点
【答案】 C
35、管理层在经营管理中，应遵守的原则不包括（）。

A.展现良好的职业操守
B.区别对待股东和客户
C.维护公司的独立性和完整性
D.完善内部控制制度和流程
【答案】 B
36、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。

A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B.参与市场的主体具有完全平等的权利
C.监管部门执法必须公正
D.监管部门必须依法监管
【答案】 D
37、基金经理任职应当具备的条件包括（）。

A.取得基金从业资格
B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
【答案】 A
38、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。

A.证券交易所
B.基金销售机构
C.基金托管机构
D.基金管理人
【答案】 D
39、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。

A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1个月
【答案】 A
40、（）会导致ETF总份额的减少，（）会导致ETF总份额的扩大。

A.折价套利；溢价套利
B.溢价套利；折价套利
C.风险套利；无风险套利
D.无风险套利；风险套利
【答案】 A。