外汇业务开办流程

●购买用户 ●配置设备 ●参加培训
●申请会员资格
●参加交易员资 格培训、考证 ●加入交易系统
●申请开立存款 准备金账户 ●申请购买外币 支票
●系统激活
第二阶段：批复后筹备工作
控制风险 业务需要 代理行的洽谈建立
建立和扩大 境外代理
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
向省中心提交 开通国际结算业务系统的申请表
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
外连系统准备及 连通性测试
差异化需求测试和验收
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
上线前客户信息的完善
核心系统业务参数准备
2
上线前系统培训
国结系统业务参数准备
提交差异化需求文档
制定三个方案
第二阶段：批复后筹备工作
法人机构管理 结售汇综合头寸
法人统一核定 限额管理
按日考核
管理原则
按权责发生制 原则管理
监管 头寸余 额应定期与会 计科目核对
法人机构管理 结售汇综合头寸
及时、准确、完整地向外汇局报送 综合头寸的相关数据
B
按照《结售汇 综合头寸日报 表》的要求
A
头寸 具体管理 要求 E D
C
资本营运资金
可申请本外币 转换
每月15日前划 到人行指定帐 户。 若当月准备金 余额大于当月 应缴存的，人 行回划。
缴存账户
人行按月考核
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
国有和股份银 行—人总行
缴存时间
缴存账户
人行按月考核
法人机构银行— 所在省有人行分 行在境内中资商 业银行开立的外 汇存款准备金存 款专用帐户
法人机构管理
第二阶段：批复后筹备工作
1
外汇局业务申请
2
3
提交 业务 资格 申请
5
业务系统申请
外汇交易中心资格申请 向人民银行提交申请
4
申请加入环球金融电讯（SWIFT）
第二阶段：批复后筹备工作
1
外 汇 局 业 务 申 请
1
2 3
结售汇资格的申请 购买营运资金申请 核定结售汇综合头寸
外汇自营批复后 申请材料：
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
3 会计凭证
印制 外汇相关 凭证准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
3 会计凭证
印制 外汇相关 凭证准备
2
提交代 理转自 营的处 理方案
5 6 购买外汇
资本金 进行账务 处理
谢 谢！
卢慧平 联系方式：
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
6 核心系统业务参数准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
7 国结系统业务参数准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
8 制定三个方案
2
第二阶段：批复后筹备工作
文件依据 达成共识
提交材料
中国银行业监督 管理委员会中资 商业银行行政许 可事项实施办法 （补充说明） 生效日期: 2006-02-01
开办批复
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
1.关于开办外汇业务 可行性分析报告 2. 主要外汇从业人员 简历 3.规章制度及操作规 程(共2册，单独装订) ……
第二阶段：批复后筹备工作
按要求向银监提交相关材 料，经确认后开业
第三阶段：开业处理
第三阶段：开业处理
建立会计核算账务 存款准备金缴存
外汇统计报表及数据报送
外汇局各业务系统查询录入
业务操作处理 国际结算系统操作
法人机构管理 （开业后）
法人机构管理 一、会计核算 二、存款准备金 三、结售汇综合头寸 四、结售汇资格报备
(60分)
数据报 送质量
(30分）
总行考 核指标
（10分）
银行考核具体要求
内控 制度
（10分）
风险考 核指标
（10分）
法人机构管理 总行独立考核指标
结售汇综合头寸管理的合规性
1 2 3 4 5
办理自身结售汇等业务的合规性
金融机构直接申报统计数据的 准确性、及时性和完整性
短期外债指标执行情况
银行登记外债数据的 准确性和及时性
外汇局申请核定
法人机构管理
结售汇 资格报备
●开办和停止经营结售汇业务 ●经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息变更 要在规定时间内向外汇局备案
外汇利 润结汇 报备
每年6月底之前，向外汇局提交上年度外汇利润处理情况的 备案报告
包括如下内容： 1、上年度外汇利润或亏损的基本情况 2、上年度外币资产负债表和外币损益表 3、本外币合并的审计报告
五、外汇利润结汇报备
六、短期外债指标申请 七、银行考核具体要求
法人机构管理
会计核算
生成综合美元报表 报当地银监：
本外币使用 同一套科目
*业务状况表 *资产负债表 *利润表 *损益明细表
法人机构管理
依据
存 款 准 备 金
定义
《金融机构外汇存款 准备金管理规定》 （银发[2004] 252号）
范围
币种
计算方式
存 款 准 备 金
每月5日前将交存 汇总的： ●交存凭证 ●月度会计表 ●月末外汇存款 余额表 送法人机构所在 地人行。
缴存时间
缴存账户
人行按月考核
法人机构管理 结售汇综合头寸
最新要求
国家外汇管理局 关于加强外汇资 金流入管理有关 问题的通知: 汇 发[2013]20号 ----超存贷比
国家外汇管理局关 于完善银行结售汇 综合头寸管理有关 问题的通知: 汇发 [2012]26号 ----对银行结售汇 综合头寸实行正负 区间管理
法人机构管理
依据
存 款 准 备 金
定义
●是指金融机构按 照规定将其吸收外 汇存款的一定比例 交存中国人民银行 的存款 ●目前是5%
范围
币种
法人机构管理
依据
●个人储蓄存款 ●单位外汇存款
存 款 准 备 金
定义
范围
●发行外币信用卡 备用金的存款 ●其他人行核定的 外汇存款或负债
币种
法人机构管理
依据
开办批复
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
粤银监复〔2013〕 232号关于江门 融和农村商业银 行股份有限公司 开办外汇业务的 批复
开办批复
第二阶段：批复后筹备工作
第二阶段：批复后筹备工作
开办机构具体事项： 1 2 3
• 提交业务资格申请 • 代理行的洽谈建立
• 业务系统的上线准备
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
1 外连系统准备及连 通性测试
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
2 上线前客户信息的 完善
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
定义：偿付期限小于或等于一年的外债 范围： （一） ﹥90天（不含）的已承兑未付款远期信用证； （二）境外机构存款； （三）在我行外汇账户余额之和超过等值50万美元的境外个人存款； （四）期限在1年以下（含1年）的境外借款、境外同业拆借和存放、 境外联行和附属机构往来（负债方）以及各种结算方式下的海外代付等 对外短期债务。
4
提交业 务开办 计划
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
7
准备相关材料向银监报告确认
第二阶段：批复后筹备工作
开办机构上线前 环境准备
开办机构业务产品 差异化分析
省中心筹备 事项 开办机构业务 开办机构基础 参数设置 业务数据核对
第二阶段：批复后筹备工作 开办机构业务参数设置
1、核心系统生产环境确认
第一课 外汇业务开办流程
讲师：卢慧平
银信中心会计结算部
1
•申办业务资格
培训 目录
2
•批复后筹备工作
•开业处理 •法人机构管理
3
4
第二阶段
第一阶段
第一阶段：申办业务资格
第一阶段:申办业务资格
开办机构
提交申请
充分沟通
银监
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
开办批复
第一阶段:申办业务资格
存 款 准 备 金
定义
●美元、港币存 款按原币种计提 交存外汇存款准 备金 ●其他币种的外 汇存款折算成美 元交存外汇存款 准备金
范围
币种
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
缴存时间
缴存账户
应缴额= 上月末外汇存 款余额 X外汇存款准 备金率
人行按月考核
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
缴存时间
4
申请金融机构标识码
第二阶段：批复后筹备工作
外 汇 局 业 务 申 请
1
2 3
结售汇资格的申请
同步进行
购买营运资金申请 核定结售汇综合头寸 第一点之后
4
申请金融机构标识码
第二阶段：批复后筹备wk.baidu.com作
业 务 系 统 申 请
通过省联社 专线报送
第二阶段：批复后筹备工作
申请加入 环球金融电讯 （SWIFT） 外汇交易 中心资格申请 向人民银行提交 申请
3
2
上线前系统培训
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
4
2
提交差异化需求文档
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
5 差异化需求测试和验收
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
2、国结系统生产环境确认 3、总账
4、检查导入前的业务基础参数
5、导入上述内容相关参数
第二阶段：批复后筹备工作 开办机构基础业务数据核对
1、国际部机构参数、可使用内部账、可执行币种检查
2、标准数据、操作权限、核算码全面性检查 3、产品及内部账检查
4、网络检查：各系统间连通性检查
5、试营业 6、正式对外营业
短期外债 指标申请
法人机构管理
国家外汇管理部门对短期外债
实行指标管理
法人机构管理
国家外汇管理局综合司关于印发 《银行执行外汇管理规定情况考 核内容及评分标准（2013年）》 的通知 汇综发[2013]21
结售汇业务的合规性 国际收支申报 经常项目 资本项目
国际收支 经常项目 资本项目
业务 合规性