城步2019年度财务状况说明-5页word资料

2009年度财务情况说明书
-----邮政银行城步县支行
2009年度，我支行采取多种营销策略,把业务发展放在首位，努力增收节支，并组织广大职工参加各项竟赛活动，顺利完成了全年市行下达的各项任务，现将财务情况汇报如下：
一、本行生产经营的基本情况
本行拥有一类网点两个，二类网点三个，本行人员正式职工23人，聘用工3人，劳务工18人。

主营业务包括：储蓄业务、信贷业务、公司业务、汇兑业务、代理理财业务、及代理移动、保险等业务。

二、财务信息情况
1、本期总资产47708.25万元，其中：现金及存中央银行款项438.25万元，存放联行款项45618.74万元,发放贷款和垫付款1610.11万元,固定资产53.96万元,其他资产-28.95万元,其他应收款11.92万元,应收税务代扣利息所得负债总额42398.08万元。

本期负债:其中吸收存款45889.86万元,联行存放款项1634.47万元,应付职工薪酬2.16万元,应交税金2.41万元,应付利息201.14万元。

其他负债178.18万元：①、其他应款7.97万元，(1)应付成本挂帐营销费2.72万元,(2)应付市行借款3万。

②、应付代理费80.50万元属应付未付邮政代理佣金，③、应付手续及佣金1.86万元,④、应付代理业务1.29万元，⑤拨入资产87.05万元。

1-12月份收入上缴391.37万元，拨入费用272.06万元。

3、本期各项收入、成本费用、税金和营业外收支的构成及增长情况：
（1）、各项业务收入：
1-12月累计完成业务收入423.51万元,完成年计划98.17%，其中汇兑收入完成8.98万元,收入占比为2.12%,利差收入完成251.11万元,收入占比为59.29%,交易手续费收入完成12.69万元,收入占比为2.99%,代理保险收入为21.20万元,收入占比为5%,信贷收入完成92.62万元,收入占比为21.87%,公司业务收入完成33.10万元, 收入占比为7.81%,储蓄其他业务完成0.88万元。

从各项收入占比来看利差收入占重点，是我们的根基业务,新业务收入大大提升，也是我们发展的重点。

（2）、各项业务成本费用支出情况：
1-12月累计成本费用支出272.06万元，其中职工工资支出90.23万元,占总成本费用的33.16%。

职工福利费支出6.88万元,占总成本费用的2.52%。

基本养老金8.12万元，占总成本费用的2.98%。

职工医疗保险费2.14万元，住房公积金6.71万元，占总成本费用的2.47%。

取暖降温费0.69万元，通信费用0.52万元，劳务性支出35.40万元，占总成本费用的13.01%。

工会经费1.80万元，职工教育经费1.35万元，业务宣传费2.23万元，营销费用33.31万元，占总成本费用的12.24%。

电子设备运转费3.79万元，占总成本费用的1.39%。

车辆租赁费3万元，业务用车费2.92万元，占总成本费用的1.07%。

业务用车修理费2.11万元，其他修理费3.64万元，占总成本费用的1.34%。

公杂费1.88万元，占总成本费用的0.7%。

领用物资11.38万元，占总成本费用的4.18%。

邮电费4.31万元，占总成本费用的1.58%。

差旅费4.52万元，占总成本费用的1.66%。

水电费支出1.5万元，会议费2.59万元，业务招待费支出1.29万元,折旧费33.92万元,占总成本费用的12.46%。

(3)、利润指标情况：
2009年完成我行业务收入423.51万元，业务及管理费成本272.06
万元，营业税金及教育费附加8.98万元，资产减值损失，计提贷款损失准备金24.57万元,年末完成利润指标86.05万元。

4、税金提取缴纳情况：
1-12月提取营业税金8.20万元，城市维护建设税0.41万元，教育及附加税0.37万元,印花税0.17万元。

已缴纳营业税金8.56万元，城市维护建设税0.46万元，教育及附加税0.37万元，应缴营业税金10.60万元，应缴城市维护建设税0.53万元，教育及附加税0.48万元,各项应纳税金夸年度缴纳，全年无处罚情况。

5、重大案件、差错其他损失情况：
本年度我行本着安全第一生产，全年度无任何案件发生，也没有其他原因造成任何损失。

三、根据财政部有关文件要求全面披露的重点会计事项：
不良资产情况：有其他应收款中三年以上未收1.54万元。

四、本年度经营管理中存在的问题及新年度采取的改进
管理和提高经营业绩的具体措施：
（1）、资金运转有困难，因体制改革消化以前年度部份成本费用支出方面超负荷，为激励各项新业发展，加大了奖励政策造成资金兑现压力，2010年各项运转步入正轨，合理制订各项奖励政策，合理安排和控制各项目成本费用支出。

（2）、创收方面不是很理想，资产业务是银行发展的重
点新业务，因刚起步没有积累经验，在发展过程中存在顾虑，没有达到理想的创收。

2010年在2009年的过渡中积累经验，实现银行效益的最大化。

五、关联交易情况
（1）、银邮各项收入分配我行均按相关的政策合理分配，无争议情况。

（2）、银邮关联交易结算：全年关联交易费用33.32万元,其中寄库费用6万,押钞费5万,房屋租金19.67万元,维护费2.69万元。

建议调整房屋租赁费，结算率过高，大大超出当地市场价格。

五、2010年工作计划：
①、对各一类网点、部室实行定额管理来控制成本费
用。

②、加强对收入部门的收入来源稽核、防止收入的跑、
冒、漏。

③、对加强财务内部资金管理，提高资金运用率，确
保证资金安全。

④、认真学习财务相关制度和法规，严格按市行及县支行要求加强财务报帐的审核，正确控制各项成本费用开支，确保收入利润的完成。

⑤、加强会计基础工作，提高工作质量和水平随着新系统的上线，省、市及人行对会计工作时限及要求不断加强，因此要求我会计人员必须加强业务和风险意识的学习，不断提高自身素质及风险意识和合规操作意识。

从以上指标可看出，我行生产经营情况运转正常，但
必须合理筹集和使用资金，从而提高企业经济效益。

2010年1月10日
希望以上资料对你有所帮助，附励志名言3条：
1、理想的路总是为有信心的人预备着。

2、最可怕的敌人，就是没有坚强的信念。

——罗曼·罗兰
3、人生就像爬坡，要一步一步来。

——丁玲。