生活中的投资理财ppt课件

合集下载

家庭资产配置和理财规划ppt课件

ห้องสมุดไป่ตู้
制定资产配置策略和理财规划
家庭资产分配
日常开销账户10%
短期开销
意外重疾保障
特点：
要点：
追求流动性，牺牲收益性 3-6个月的生活费
专款专用，防止家庭突发的大开支。
标准普尔家庭资产象限图
长期收益账户40%
重在收益
保本升值
要点：
要点：
高风险、高收益，使资产增值。
安全保本、稳健增值、抵御通胀、持续成长。
火灾袭来时要迅速疏散逃生，不可蜂拥而出或留恋财物，要当机立断，披上浸湿的衣服或裹上湿毛毯、湿被褥勇敢地冲出去
总
结
资产配置概述
1
取势-获取市场趋势，了解、顺应市场大的
方向。
2
明道-明确投资道路，不光要有理论知识，
更要有专业的投资策略。
3
优术-优化战术，找到最好的投资武器，做
火灾袭来时要迅速疏散逃生，不可蜂拥而出或留恋财物，要当机立断，披上浸湿的衣服或裹上湿毛毯、湿被褥勇敢地冲出去
投资组合
资产配置概述
“其他因素“,2.1% “市场时机”,1.8% “证券挑选”,4.6%
资产配置,91.5% 图：投资组合绩效的决定因素
投资收益中85%－95%来自资产配置
目
录
目录 CONTENTS
1 资产配置概述 2 国内外财富市场的现状 3 家庭财务分析 44 制定资产配置策略和理财规划
火灾袭来时要迅速疏散逃生，不可蜂拥而出或留恋财物，要当机立断，披上浸湿的衣服或裹上湿毛毯、湿被褥勇敢地冲出去
1 Part
资产配置概述
火灾袭来时要迅速疏散逃生，不可蜂拥而出或留恋财物，要当机立断，披上浸湿的衣服或裹上湿毛毯、湿被褥勇敢地冲出去

理财ppt课件

评估个人资产和负债
包括现金、存款、房产、车辆、贷款等。
评估风险承受能力
根据个人财务状况、年龄、职业等因素，评估自己对风险的承受能力。
分析收入和支出
了解每月固定支出和变动支出，计算可支配收入。
2024/1/28
8
制定个目标
如购买家电、旅游、应急资金等。
2024/1/28
数字货币
了解数字货币的原理、风险和投资机会，谨慎参与数字货币投资。
19
05
风险管理与保险规划
2024/1/28
20
风险识别与评估
2024/1/28
风险识别
01
识别个人或家庭面临的各种潜在风险，如疾病、意外、财产损
失等。
风险评估
02
对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生
概率和可能造成的损失。
中期目标
如购房、购车、子女教育等。
长期目标
如退休养老、财富传承等。
9
选择合适理财工具
债券
风险较低，收益稳定，适合中期目标和稳健型投资者。
基金
风险与收益因基金类型而异，适合不同目标和风险承受能力的投资者。
储蓄存款
风险低，收益稳定，适合短期目标和保守型投资者。
2024/1/28
股票
风险较高，收益波动大，适合长期目标和积极型投资者。
信用保证保险
以信用风险为保险标的的保险，保证被保险人因信用风险而遭受的经济损失得到补偿。
22
选择合适保险产品
了解自身需求
比较不同产品
根据个人或家庭的实际需求和经济状况，选择适合的保险产品。
了解不同保险公司的产品特点、保障范围、保费等，进行比较分析。

投资理财微课课件.pptx

你作为投资公司的顾问，如何说服陈老伯将投资意向转向债券？
解疑答惑
债券专家（第三小组）
【角色3】如果你是3号理财师，你需要为陈大伯解决以下几个问题： 1、钱存哪去？
（三）债券的含义是一种债务证书，即政府、金融机构、企业
等筹资者给投资者的债务凭证，承诺在一定时期支付约定利息，并到期偿还本金。
保险事故发股金不退，生后可获得只能出卖补偿或保险股票金
收益高，有回报率，风险大时间长
投资效益
信用度高收益利率较低高代用率高时基本无风间长风险大流险通性强
联系
都是个人投资行为对国家建设和公民生活有利都能给投资者带来一定收益
解疑答惑我来选择
假如你是保险专家陈大伯，你将（第四小组）如何选择？
人身保险财产保险3是一种规避风险的投资工具比较储蓄债券股票商业保险性质方式投资效益储蓄限期偿还入股凭证风险保障取款获息安全性最大定期收取利息安全性比股票大取得股息和红利经营好坏决定收益按保险条款获得经济赔偿按存款方式获得本金和利息有明确的付息期限必须偿还本金股金不退只能出卖股票保险事故发生后可获得补偿或保险金利率较低基本无风险信用度高收益高代用率高时间长风险大流通性收益高风险大有回报率时间长都是个人投资行为对国家建设和公民生活有利都能给投资者带来一定收益解疑答惑保险专家第四小组角色2如果你是4号理财师你需要为陈大伯解决以下几个问1如何约定2钱给付谁
4、有何作用
3、是一种规避风险的投资工具
比较
性质受区益别权
还返方式
储蓄储蓄
债券限期偿还
股票入股凭证取得股息和红利经营好坏决定收益
商业保险
风险保障按保险条款获得经济赔偿

理财课件ppt大全

期货与期权投资的风险较高，价格波动较大。投资者需要具备一定的风险承受能力和投资知识，同时需要关注市场动态和标的资产信息。
投资者可以根据自身的风险偏好和投资目标，选择适合自己的期货与期权投资策略。例如，套期保值、套利交易、单边交易等策略。
外汇投资
外汇投资概述
外汇投资的优势
外汇投资的风险
股票投资的优势
股票投资具有高收益、流动性强、分散投资风险等优势。长期持有优质股票，可以获得公司分红的收益，同时也可以在股票市场中进行买卖交易。
股票投资的策略
投资者可以根据自身的风险偏好和投资目标，选择不同的股票投资策略。例如，价值投资、成长投资、技术分析等策略。
基金投资
基金是一种集合投资工具，由专业的管理人管理，通过集合投资的方式降低投资风险。基金的种类繁多，
风险调整
根据市场环境和内部条件的变化，适时调整风险管理策略和措施。
PART 05
理财案例分析
REPORTING
个人理财案例
案例一
小王的储蓄与投资规划
案例二
李女士的退休金规划
案例三
大学生小张的负债管理
企业理财案例
案例一
某电商企业的资本结构优化
案例二
某制造业企业的投资决策分析
案例三
某连锁超市的财务管理策略
债券投资的风险主要包括信用风险和利率风险。如果发行方违约，投资者将面临本金损失的风险；同时，如果市场利率上升，债券价格将下跌，投资者将面临资产减值的风险。
债券投资的优势
债券投资具有低风险、稳定的收益、较好的流动性等优势。投资者可以通过购买债券，获得相对稳定的利息收入。
债券投资的策略
投资者可以根据自身的风险偏好和投资目标，选择适合自己的债券投资策略。例如，持有至到期策略、积极交易策略等。

投资与理财PPT课件

利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整债券的久期和凸性，以获取债券价格变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、不同信用等级的债券，以降低单一债券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风险，选择信用等级较高的债券进行投资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险调查问卷、风险矩阵等工具进行风险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收益的行为，包括购买股票、债券、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规划和管理，以达到财富增值和保值的目的，包括制定预算、储蓄、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待投资与理财。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实现财富的增值，为未来的生活和事业发展提供更好的保障。

1投资理财概述精品PPT课件

吴晓求.《证券投资学》. 中国人民大学出版社，2009年2月
第一章投资理财概述
主要内容
什么是投资理财？为什么要投资理财？投资理财的方式投资理财原则人生不同阶段的理财思维
一、什么是投资理财
1、什么叫投资理财？投资是货币转化为资本的过程，理财是对财产的经营和管理。通俗的来说就是通过各种手段管好用好现在的钱，期望未来可以保值增值，获得更多的钱。投资目的：本金保障；资本增值；经常性收益考虑：时间和风险。
除了工资，我们还能通过什么渠道获取收入？
2、家庭收入来源的比较
美国家庭
工薪收入
50%
50%
投资收入
中国家庭工薪收入
98%
2%
投资收入
收入的来源
主动性收入
被动性收入
劳动报酬佣金
工资收入
总收入
投资
经营收入
收入
福利
收入经营产
权收入
被动性收入在理财资金来源中占比越大说明财务自由度越大
挣钱的三个方法
家庭投资理财
覃建芹（Qin Jianqin）联系方式：
参考教材：
刘永刚主编. 《投资理财概论》. 清华大学出版社，北京交通大学出版社，2012年8月
曾昭逸编著. 《一生的理财功课》. 北京大学出版社，2007年12月
陈玉罡. 《个人理财理论、实务与案例》. 北京大学出版社，2012年6月
2、投资与消费区别
10年前甲和乙是本科的同学，在社会工作5年后，不约而同积蓄了30万元人民币。5年前，他们都花掉了这30万元。甲去购买了一套房，乙去买了一辆“奥迪”。 5年后的今天：甲的房子，市值60万元；乙的二手车，市值只有5 万元。两人目前的资产，明显有了很大差异，但他们的收入都一样，而且同样学历、基本具备同样的社会经验，为何大家财富不一样？甲花钱买房是“投资”行为——钱其实没有花出去，只是转移在了房子里，以后还是都归自己。乙花钱买车是“消费”行为——钱是花出去的，给了别人，二手车用过10年后，几乎一分不值。车跟房子不一样，房子10年后，说不定已翻了好几番。

家庭投资理财规划PPT模板

结合上面案例,请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。（参考汇率：1英镑=7.9元人民币）
✓
投资案例
01
孩子目前10岁，距离21岁出国留学还有11年时间，投资期限较长。目前，在澳大利亚留学两年的费用大概在6万澳元， 11年后，去澳大利亚留学两年的费用将上涨为10.26万澳元。
投资案例
02
在国外留学，除了以当地货币计算的留学成本外，还有相当大的汇率波动风险. 因此，无法精确估计在未来十数年内的汇率成本。
退休后
退休后
小张夫妇可以计划投资收益稳定的货币市场基金或债券型基金…
Part 03
金融投资|理财策划|理财计划
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit. Maecenas porttitor congue massa.
✓
综合理财规划案例
02
在这笔资金用于子女教育，所以在考虑投资收益的同时要尽量保证投资的安全性。权衡风险与收益、以及进入门槛的限制，我们建议给客户做一个投资组合，可以将一半资金投资于稳健型的股票基金，另一半投资于中长期债券型基金。
03
债券型基金的风险相对较小，但是收益也低；而稳健型的股票基金，其收益相对较高，但是波动也较大，风险相对较高。如果将资金分散投资在这两类产品上，安全性和收益性都有一定的保障。
拥有市值21万元的小轿车一辆。活期存款15万元，股票账面价值现为40万元，在过去的一年间收益为6000元。儿子一年的学费开支在1万元左右，车辆的使用费每年需要30000元，一家人平均每月的日常生活开支为15000元，任太太年消费健身卡8000元，平时家庭应酬每月支出1500 元。一家人过着较为宽裕的生活，享受着单位的福利，没有投任何商业保险。

理财入门培训课件(ppt共30张)

• 资产可以用于投资，如房屋、版权等，这些东西一旦经过投资，就可能自动产生收益，而不需要人们的参与及付出。
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
不同类型的人的消费模式
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
富人利用公司来避税
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
利用智慧创造财富的案例
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
穷爸爸，富爸爸
理财入门课
小时候，父母的教育理念？
• 大多数人都会犯的错误：为钱而工作 • 恐惧与欲望的怪圈
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产与负债的区别
• 资产是把钱送进你口袋的东西 • 负债是从你口袋中拿走钱的东西
理财入门培训课件(PPT30页)
资产与工资的区别
• 工资是日常工作所换得的报酬，工作需要人们的参与及付出。
致富需要的才能
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
投资者的类型
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
FIQ(financial IQ)—理财智商
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)

个人理财规划概述(ppt61张)

复利现值：复利终值的逆运算。 • 例如：某人拟在4年后获得本利和6310元，年利率6%，则现在应存入银行多少钱？ • P=F*P/F（6%，4）=5000
（四）终值与现值的应用
－－如果你现在投资10000元，年收益率为18%,30 年后你会成为百万富翁吗？－－某项目预期现金流如下表
时期
现金流
个人理财规划
信息102 多
第一章总论 • 理财是一种观念：吃不穷，穿不穷，算计不到就受穷。
案例一、李嘉诚投资理财的秘诀 • 30岁后重理财。20－30岁是努力赚钱和存钱的时候，30岁后管钱(理财)比较重要。 • 要有耐心。如果一个人从现在开始，每年存1.4万元，每年平均收益率为20％，40年后他的财富会变102810000元。 • 从小事做起。从现在开始，你每月省下100元，每年得到12 ％的回报，60年后，你就是千万富翁。
n F V P V ( 1 i )
n P V F V ( 1 i )
其中 (1 i ) n 简称为复利终值系数，记做 (F / P,i, n) (1 i ) n 简称为复利现值系数记做 (P / F, i, n) 例如：将10000元存入银行，年利率为5%，两年后你将获得的本利和： F=10000*（1+5%）2=11025
案例二、巴菲特是怎么变成富人的
• 1930年8月30日，巴菲特出生于美国奥马哈市。 • 1941，11岁的他投身股市，购买了 3000元股票。 • 1962年，巴菲特与合伙人开的公司资本达到720万美元，其中有100万是巴菲特的。 • 1965－1995年，巴菲特的公司股票平均增长了26.77％，而同期道.琼指数增长9％。 • 2006年巴菲特以440亿身价例世界富人排行榜第二名。

家庭理财个人理财方案.ppt (稿)

创业守业与败业
过度节俭型（完全积累型，创业）适度积累适度消费有一定的积累（守业）月光族（完全不考虑积累）有出无进（败业型）同样收入、人口规模的家庭，财产积累状况有较大差异，原因即在于财富积累和理财的能力上，完全消费或靠积累来赚钱
理财原则
合法合理合情合算开源节流量入为出、量出为入能挣会花现代意识民主平等
家庭主要成员的职业文化
金领白领灰领蓝领打工者老板自由职业者技师职业经理人公务员待婚者核心家庭子女上大学子女成婚中年家庭退休家庭孤老之家文盲中小学文化大学文化贫寒温饱小康富裕富豪大城市中小城市市郊村镇边远落后
家庭财权支配模式
家中是由谁当家理财，是丈夫当家还是妻子当家，父辈掌管家政大权，子辈掌管家庭经济绝对集中（独裁）绝对集中（独裁），家长制统治大集中小分散大分散小集中共同开支与个人开支合作制（股份合作社）合作制（股份合作社） A A制（绝对分散） A制完全分散或集中都不大好
(三)家庭成长期
特征：家庭成员数固定(满巢期) 特征：家庭成员数固定(满巢期) 夫妻年龄层范围：35岁至55岁居多夫妻年龄层范围：35岁至55岁居多收入：以双薪家庭为主支出：随着家庭成员数固定而相对稳定，子女教育费负担仍高，最大开支是保健医疗费、教育智力开发费用储蓄：随着家庭收入增加、支出稳定而逐渐增加居住：与父母同住(三代同堂) 居住：与父母同住(三代同堂)，或自行租房、买房资产：可累积的资产增加，要开始控制投资风险负债：此阶段为缴清房贷、降低负债的阶段净值：除自用房屋的净值外，还会逐年累积投资净值
家庭财务现状的分类
1、富豪型 2、财务自由型 3、平稳一生型 4、一般温饱型 5、大起大落型 6、担忧未来型 7、极度困乏型

投资理财基础知识培训ppt课件

偿制度。
•保险是经济互助形
式
6、主要理财工具比较
理财工具安全性获利性流通性
银行存款高
差
好
国债
高
较高较好
股票
低
高
好
投资基金较低
保险
高
较高 —
较好差
四、如何进行投资理财之一
•合理分配资金 •拓宽投资渠道 •进行投资组合
您选择了什么？
传统型：银行储蓄、国债（国库券）、基金投机型：股票、期货、彩票收藏型：邮票、纪念币、古董、名人字画投资型：房产、保险
•由CIO兼任中心主任 •配1~2名副手协助中心主任的工作
PERC经理
风险控制经理
分析师
绩效评估经理
分析师
投资组合经理
资产管理（债券）
经理
资产管理（短期投资）经理
对外委托资产管理
经理
分析师
组员
组员
组员
行政事务管理员
PERC
PERC直接向CIO和CEO报告工作
股票经理组员
高级顾问
《平安世纪理财投资连结保险》投资范围
1、专家理财的投资渠道优势
我国国债市场现状
国债市场
一级市场（发行市场）
二级市场（流通市场）
场内市场交易所市场
场外市场银行间市场
2、专家理财的投资品种优势
1998年国内国债市场上的主要国债品种结构
按债券形态分类
按计息方式分类
无记名式 7%
记帐式 50%
附息
46%
凭证式
零息
43%
54%
3、专家理财的投资方式优势
最后我们要衡量投资的期限，太短太长都不宜。现在美国最流行的是‘DIE BROKE’即死时破产,今生赚到的钱这辈子用完。而每个人的人生目标都不同,只有先确定了,才可以谈到理财.

我是理财小能手PPT课件

全书内容简介七嘴八舌话理财七嘴八舌话理财智力体操智力体操理财是管理自己的财产开源增加收入节流计划支出理财之道花钱有计划原则一是否需要该花的必须得花不该花的坚决不花原则二是否有利于自己的身心健康发展10理财之道运用智慧巧花钱11思考怎样才能思考怎样才能巧花钱巧花钱
教科版品德与社会
我是理财小能手
.
1
课
.
3
智力体操
七嘴八舌话理财
.
4
理财是管理自己的财产
开源（增加收入）节流（计划支出）
.
5
看看他们，你们想说什么
.
6
理财大比拼
\
.
7
理财技能学一学
.
8
理财之道1--花钱有计划
原则一是否需要,该花的必须得花,不该花的坚决不花
原则二是否有利于自己的身心健康发展
.
9
理财之道2 ---运用智慧巧花钱
金融机构人民币存款基准利率表
活期存款
0.5
定期存款
三个月
3.1
半年
3.3
一年
3.5
三年
5.0
五年
5.5
.
15
可供选择的理财方式？
银行储蓄存款
购买股票、黄金、期货等购买彩票、保险、债券投资房产
.
16
“五元钱”体验活动
议一议：如果我们要去挣五元钱，可以怎样去挣？制定赚钱计划，课后付诸行动。
前
小调查
如果这个月父母给你100元零用钱，你打算怎么处理？
.
2
全书内容简介
12岁的吉娅偶然救助了一条受伤的小狗，取名钱钱，没想到钱钱是个理财高手，在钱钱的帮助下，吉娅开始学着理财，建立了自己的储蓄账户，并用自己赚的钱帮妈妈还了贷款利息。在17岁那年，她实现了梦想到美国留学去了。

投资理财规划PPT课件

个人理财案例二：股票与基金的投资策略
总结词
积极型投资策略
详细描述
该案例适合有一定风险承受能力的投资者，通过投资股票和基金，追求较高的收益。投资者需要关注市场动态，掌握股票和基金的投资技巧，合理配置资产。
个人理财案例三：中产家庭资产配置方案
总结词
多元化投资策略
详细描述
该案例针对中产家庭，通过多元化的投资方式，分散风险，提高收益。除了股票、基金、保险等投资品种外，还可以考虑投资房地产、艺术品等。中产家庭需要关注市场变化，灵活调整资产配置。
优点
提供风险保障，保障家庭经济安全。
缺点
保险产品的收益通常较低，主要关注风险保障功能。
其他投资工具
其他投资工具
包括房地产、黄金、外汇等投资品种。
优点
各具特点，能够满足不同投资者的需求。
缺点
需要投资者具备一定的专业知识和市场判断能力。
03
个人财务状况分析
收入状况分析
01
02
03
04
工资收入
包括基本工资、奖金、津贴等收入来源。
理财规划的目的是帮助个人或家庭实现财务自由和长期财务安全，提高生活质量和未来的保障。
理财规划的重要性
提高财务自由度
通过理财规划，个人或家庭可以更好地管理自己的财务，提高财务自由度，实现财富的自主支配。规 Nhomakorabea财务风险
合理的理财规划可以帮助个人或家庭规避财务风险，减少不必要的损失，确保财务安全。
如房地产、黄金等，根据市场情况和投资者偏好进行合理配置。
06
投资理财案例分析
个人理财案例一：储蓄存款与保险产品的组合
总结词
稳健型投资策略

投资理财基础知识-PPT课件

130000 355456
注：通胀率以3%计算，根据《理财周刊》相关文章整理，仅供参考
考虑通胀后费用 61108 2100 2240 14826 262175 130000 472448
14
如果您的孩子希望出国——普通版
各国本科留学费用表（仅供参考）
国家
年制
学费（元生活费 /年）（元/年）
总计
投资理财基础知识
目录您为什么要投资您怎样投资基金投资攻略
2
您为什么要投资？
保值
抵御通胀
增值
实现梦想
投资
3
通胀——一种不可避免的风险
1986年100元的购买力=2019年1093元的购买力一只雪糕：1980’s 0.11元今天 1.00元；一场电影：1980’s 2.00元今天 30-60元一个富翁：1980’s 万元户今天
年均收入8000-10000元
受过初等教育的体力劳动者（占有收入人口30%）
年均收入不足6500元
摘自《2019中国社会发展研究报告》
13
子女教育—生命不可承受之重
幼儿园（2-5岁）小学（6-10岁）初中（11-14岁）高中（15-17岁）大学（18-24岁）
其他合计
费用 57600（4年） 2100（5年） 2240（4年） 9516（3年） 154000（7年）
通胀前的名义收益率扣除通胀的实际收益率
股票 1年期国债 1年期定期存款税后收益率持有现金
11.70% 2.24% 3.39% 0.00%
10.01% 0.55% 1.70%
-1.69%
数据来源：股票收益率以上证指数计，取自天相投资分析系统；债券收益率以02-05年交易所1年期国债收益率曲线计，取自红顶债券分析系统；定期存款数据取自人民银行网站。