投资理财规划和资产配置PPT课件

帆船理论—财富人生
投资 investment
保险 insurance
存款 deposit
为什么要投资？投资的好处
1. 打败通货膨胀，保住钱的价值 2. 发挥复利效应，提早达成致富
3. 投资时间越长，复利效应越大
了解正确的投资观念
1.长期投资，短期避险
2.基本面最重要
3.借钱投资是毒药
投资有什么风险？
新手上路 无
A+B=C
20分以下 20-39分
C = 风险承受能力
40-59分 60-79分 80分以上
低承受 能力
中低承受 能力
中承受 能力
中高承受 能力
高承受 能力
风险承受态度测试
D
1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 10 % 2 4 6 8 10 12 14 16 18 20 11 % 22 12 % 24 13 % 26 14 % 28 15 % 30 16 % 32 17 % 34 18 % 36 19 % 38 20 % 40
风险承受
低承受 态度
中低承受 态度 中承受 态度 中高承受 态度 高承受 态度 低承受 能力
货币 70% 基金 20% 股票 10%
货币 50% 基金 40% 股票 10% 货币 40% 基金 40% 股票 20% 货币 20% 基金 30% 股票 50% 货币 0% 基金 50% 股票 50%
中低承受 能力
风险承受力
风险承受度
举例：王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，较高收入 者，有6年投资经验，投资知识一般般。
风险承受能力=42分+6分+10分+10分+8分+4分=80分=高承受能力
可以忍受最大损失20%，报酬期望值是20%，对于风险与报酬 的关系还算懂，万一赔钱了以平常心看待，每周关心一下行情，认 为投资绩效自己可以部分掌握。 风险承受态度=40分+8分+8分+8分+6分+8分=78分=中高承受态度
A
30 45 40 35 50 25 60 15 70 5 31 44 41 34 51 24 61 14 71 4
年龄
分数
32 43 42 33 52 23 62 13 72 3
33 42 43 32 53 22 63 12 73 2
34 41 44 31 54 21 64 11 74 1
25岁以下50分
货币 50% 基金 40% 股票 10%
货币 40% 基金 40% 股票 20% 货币 20% 基金 50% 股票 30% 货币 0% 基金 50% 股票 50% 货币 0% 基金 40% 股票 60%
中承受 能力
货币 40% 基金 40% 股票 20%
货币 20% 基金 50% 股票 30% 货币 0% 基金 50% 股票 50% 货币 0% 基金 40% 股票 60% 货币 0% 基金 30% 股票 70%
课程内容大纲简介
理财规划能力提升 资产配置能力提升 股票投资看盘能力提升 股票直效技术分析学习
理财规划能力提升
理财规划沟通话术： 人活得好好的为何要投资？ 投资有何好处？投资有何方式？ 投资有何风险？风险如何控制？ 让我免费为您测试您的风险承受能力？ 哪些客户适合哪些产品？要投资多少？ 投资以后何时回收？何时换产品?
中高承受 能力
货币 20% 基金 50% 股票 30%
货币 0% 基金 50% 股票 50% 货币 0% 基金 40% 股票 60% 货币 0% 基金 30% 股票 70% 货币 0% 基金 20% 股票 80%
高承受 能力
货币 0% 基金 50% 股票 50%
货币 0% 基金 40% 股票 60% 货币 0% 基金 30% 股票 70% 货币 0% 基金 20% 股票 80% 货币 0% 基金 10% 股票 90%
固定收益
监控调整
销售标准作业流程循环图
自我推销 创造真实感 提供安全感 激发责任感 理财规划沟通
售后服务 与转介绍
透过实事 激发执行
风险承受测试
风险承受能力测试 25 50 35 40 45 30 55 20 65 10 26 49 36 39 46 29 56 19 66 9 27 48 37 38 47 28 57 18 67 8 28 47 38 37 48 27 58 17 68 7 29 46 39 36 49 26 59 16 69 6
投资能带来获利，也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资，应该
去找出规避风险、降低风险的方法才对。 ~美国富商 富士比
1.价格波动风险（理性--景气变坏、非理性--主力出货） 2.单一市场风险（政策、国家经济环境）
3.突发利空风险（消息面、911、921）
了解理财投资计划的结构
10% 高报酬率
高风险
21 % 42
22 % 44
2350
分数
最大可容忍亏损百分比
风险承受态度测试
E
4分 2分
10分
报酬期望 25%以 上 风险报酬 很清楚
8分
6分
15%~25 10%~15 5%~10 高于定存 % % % 还算懂 好像听过 影响情绪 不熟悉 无所谓
万一赔钱 当成学习 平常心
75岁以上0分
风险承受能力测试 分数
收入情况
经济负担
B
2分
10分
8分
6分
4分
较高收入 一般收入 提成收入 做小生意 退休或下岗
无负担 双薪无子 双薪有子 单薪有子 单薪养三代
置产情况
投资经验 投资知识
投资房产 自宅无贷 按揭<50% 按揭>50% 租屋
10年以 6-10年 2-5年 上 专业人士 投资老手 还可以 1年以内 无
30% 中度风险资产 60% 低度风险资产 低报酬率
风险度区分
高风险
权证 成长型股票 平衡型基金
债券型基金
价值型股票 债券、定存 货币市场基金、人民币理财品种 低风险
商品区分
请让我来为您作投资者风险承受测试服务！
股票
追求获利
债券
共同基金 外汇
本金安全
资产配置
定存
保本型品种 集合理财产品 高息票券 人民币理财
难以接受 睡不着觉
关心行情 放着就好 偶尔看看
投资绩效 完全掌握 部分掌握
每周一次
依靠专家
每天一次 时时盯盘
靠运气 毫无把握
D +E = F
20分以下 20-39分
F = 风险承受态度
40-59分 60-79分 80分以上
低承受 态度
中低承受 态度
中承受 态度
中高承受 态度
高承受 态度
C交叉F=G G=风险象限之资产配置
风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置 求得王发财先生之资产配置建议为