投资理财规划和资产配置精选课件PPT

25 26 27 28 50 49 48 47 35 36 37 38 40 39 38 37 45 46 47 48 30 29 28 27 55 56 57 58 20 19 18 17 65 66 67 68 10 9 8 7
252岁021以/3/2下50分
29 30 31 46 45 44 39 40 41 36 35 34 49 50 51 26 25 24 59 60 61 16 15 14 69 70 71 654
75岁以上0分
年龄
32 33 43 42 42 43 33 32 52 53 23 22 62 63 13 12 72 73 32
分数
34 41 44 31 54 21 64 11 74 1
13
风险承受能力测试
B
分数 10分 8分 6分 4分 2分
收入情况 较高收入 一般收入 提成收入 做小生意 退休或下岗
货币 0% 基金 20%
股票 70% 股票 80%
风险承受度
货币 0% 基金 50% 股票 50% 货币 0% 基金 40% 股票 60% 货币 0% 基金 30% 股票 70% 货币 0% 基金 20% 股票 80% 货币 0% 基金 10% 股票 90%
19
举例：王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，较高收入 者，有6年投资经验，投资知识一般般。
21 22 23 24 25 %%%%%
42 44 46 48 50
最大可容忍亏损百分比
分数
2021/3/2
16
10分
风险承受态度测试
8分
6分
4分
E
2分
报酬期望 25%以 上
风险报酬 很清楚
15%~25 10%~15 5%~10 高于定存
%
%
%
还算懂 好像听过 不熟悉 无所谓
万一赔钱 当成学习 平常心 影响情绪 难以接受 睡不着觉
投资理财规划和资产配置
2021/3/2
1
课程内容大纲简介
理财规划能力提升 资产配置能力提升 股票投资看盘能力提升 股票直效技术分析学习
2021/3/2
2
理财规划能力提升
2021/3/2
3
理财规划沟通话术：
人活得好好的为何要投资？ 投资有何好处？投资有何方式？ 投资有何风险？风险如何控制？ 让我免费为您测试您的风险承受能力？ 哪些客户适合哪些产品？要投资多少？ 投资以后何时回收？何时换产品?
低承受 中低承受 中承受 中高承受 高承受
能力
能力
能力
能力
能力
2021/3/2
15
风险承受态度测试
D
1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 10 %
2 4 6 8 10 12 14 16 18 20
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 %%%%%%%%%%
22 24 26 28 30 32 34 36 38 40
2021/3/2
18
C交叉F=G G=风险象限之资产配置
风险承受
低承受 能力
中低承受 能力
中承受 能力
中高承受 能力
高承受 能力
低承受 态度
货币 70% 基金 20% 股票 10%
货币 50% 基金 40% 股票 10%
中低承受 态度
货币 50% 基金 40% 股票 10%
货币 40% 基金 40% 股票 20%
中承受 态度
货币 40% 基金 40% 股票 20%
货币 20% 基金 50% 股票 30%
中高承受 态度
货币 20% 基金 30% 股票 50%
货币 0% 基金 50% 股票 50%
高承受 态度
货币 0% 基金 50% 股票 50%
货币 0% 基金 40% 股票 60%
2021风/3/2险承受力
货币 40% 货币 20%
经济负担 无负担 双薪无子 双薪有子 单薪有子 单薪养三代
置产情况 投资房产 自宅无贷 按揭<50% 按揭>50% 租屋
投资经验 10年以 6-10年 2-5年 上
投资知识 专业人士 投资老手 还可以
1年以内 无 新手上路 无
2021/3/2
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A+B=C
C = 风险承受能力
20分以下 20-39分 40-59分 60-79分 80分以上
基金 40% 股票 20%
基金 50% 股票 30%
货币 20% 基金 50% 股票 30%
货币 0% 基金 50% 股票 50%
货币 0% 基金 50% 股票 50%
货币 0% 基金 40% 股票 60%
货币 0% 基金 40% 股票 60%
货币 0% 基金 30% 股票 70%
货币 0% 基金 30%
2021/3/2
4
保险 insurance
2021/3/2
帆船理论—财富人生
投资 ຫໍສະໝຸດ Baidunvestment
存款 deposit
5
为什么要投资？投资的好处
1. 打败通货膨胀，保住钱的价值 2. 发挥复利效应，提早达成致富 3. 投资时间越长，复利效应越大
2021/3/2
6
了解正确的投资观念
1. 长期投资，短期避险 2. 基本面最重要 3. 借钱投资是毒药
2021/3/2
7
投资有什么风险？
投资能带来获利，也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资，应该 去找出规避风险、降低风险的方法才对。
~美国富商 富士比
1.价格波动风险（理性--景气变坏、非理性--主力出货）
2.单一市场风险（政策、国家经济环境）
3.突发利空风险（消息面、911、921）
2021/3/2
关心行情 放着就好 偶尔看看 每周一次 每天一次 时时盯盘
投资绩效 完全掌握 部分掌握 依靠专家 靠运气 毫无把握
2021/3/2
17
D +E = F
F = 风险承受态度
20分以下 20-39分 40-59分 60-79分 80分以上
低承受 态度
中低承受 态度
中承受 态度
中高承受 态度
高承受 态度
2021/3/2
股票 债券 共同基金 外汇 定存 保本型品种 集合理财产品 高息票券 人民币理财
追求获利 本金安全 固定收益 监控调整
11
销售标准作业流程循环图
自我推销
创造真实感 提供安全感 激发责任感
理财规划沟通
售后服务 与转介绍
2021/3/2
透过实事 激发执行
风险承受测试
12
A 风险承受能力测试
8
了解理财投资计划的结构
10% 高风险
高报酬率
30% 中度风险资产
60% 低度风险资产
风险度区分
2021/3/2
低报酬率
9
权证 成长型股票
平衡型基金 债券型基金 价值型股票
债券、定存 货币市场基金、人民币理财品种
商品区分
2021/3/2
高风险
低风险
10
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资产配置