金融网络销售工作计划范文

金融网络销售工作计划范文
一、市场分析
金融网络销售是指通过网络渠道开展金融产品销售业务，其主要特点是便捷、高效、低成本。

随着互联网的普及和金融科技的发展，金融网络销售已成为金融机构扩大业务渠道、
提高销售效率的重要手段之一。

目前我国金融网络销售市场规模庞大，潜力巨大，但同时
也面临着激烈的竞争和风险挑战，因此加强金融网络销售的市场分析，制定合理的营销策
略至关重要。

1.市场需求
金融网络销售的市场需求主要体现在以下几个方面：
（1）消费者需求。

随着互联网的普及，消费者对金融产品的购买方式越来越注重便捷、
高效、安全，他们更倾向于通过网络渠道购买金融产品，尤其是具有灵活性、高回报的理
财产品。

（2）金融机构需求。

金融机构希望通过金融网络销售拓展业务渠道，降低销售成本，提
高销售效率，增加业务量，提升市场份额。

2.市场竞争
金融网络销售市场竞争主要表现在以下几个方面：
（1）产品竞争。

金融网络销售市场上同质化产品较多，竞争较为激烈。

（2）渠道竞争。

金融机构之间通过各种渠道争夺客户资源，包括广告宣传、网络营销、
合作推广等。

（3）品牌竞争。

金融网络销售市场上，拥有强大品牌影响力的金融机构更受消费者青睐。

3.市场机遇
金融网络销售市场机遇主要表现在以下几个方面：
（1）政策支持。

我国政府对金融科技的发展高度重视，提出了一系列扶持金融科技发展
的政策措施，这为金融网络销售市场的发展提供了政策支持。

（2）消费升级。

随着我国经济的快速发展，居民收入逐渐增加，消费观念也在不断升级，人们对金融产品的需求也在不断提高。

（3）科技创新。

金融科技的不断创新为金融网络销售提供了技术支持，降低了销售成本，提高了服务效率。

二、目标客户群分析
金融网络销售目标客户群主要包括以下几类：
1.在职白领。

这部分人群收入相对较高，购买力较强，对理财产品的需求也比较旺盛。

2.年轻人。

年轻人更倾向于通过网络渠道了解和购买金融产品，因此是金融网络销售的重
要客户群。

3.中老年人。

这部分人群对理财产品的需求较为稳定，他们通过金融网络销售渠道购买金
融产品的意愿也较强。

4.创业者和企业主。

这部分人群对资金的需求也较为迫切，他们希望通过网络渠道快速方
便地获取资金支持。

三、营销策略
针对金融网络销售的市场特点和目标客户群的需求，制定以下营销策略：
1.产品定位。

根据市场需求和目标客户群的特点，深入了解他们的理财需求，为他们量身
定制符合其需求的理财产品。

2.渠道拓展。

积极拓展金融网络销售渠道，包括建设和维护自己的官方网站和APP，合作
推广等方式。

3.品牌宣传。

通过各种渠道加大品牌宣传力度，提升品牌影响力，增强竞争优势。

4.服务体验。

不断提升金融网络销售平台的用户体验，提高网站和APP的稳定性和安全性，增强客户粘性。

5.风险管控。

加强对风险的管控力度，保障客户资金安全和利益，提高市场信誉度。

6.客户维护。

建立完善的客户管理体系，对现有客户进行定期的回访和维护，提高客户忠
诚度和复购率。

四、销售计划
1.销售目标
根据市场需求和金融网络销售的特点，制定2019年销售目标如下：
（1）销售额目标：实现全年销售额5000万人民币。

（2）客户增长目标：全年新增客户10000人。

2.销售策略
（1）建立销售团队。

招募和培养专业的销售团队，建立完善的销售流程和销售管理体系。

（2）产品推广。

定期开展产品推广活动，包括理财产品推介会、网络宣传等方式，提高
产品知名度和认可度。

（3）客户拓展。

通过合作推广、客户引荐等方式，积极拓展目标客户群。

（4）销售培训。

定期开展销售培训，提升销售团队的业务水平和销售技巧。

3.销售措施
（1）制定销售KPI。

根据销售目标，制定个人和团队的销售KPI，激励销售人员积极进取，努力实现销售目标。

（2）客户管理。

建立健全的客户管理系统，对现有客户进行分类管理，精细化维护，提
高客户满意度。

（3）市场监测。

定期对市场进行调研和监测，及时了解市场变化，调整销售策略。

五、风险控制
金融网络销售业务具有一定的风险，为了规避风险，需要采取以下措施：
1.严格的合规管理。

坚持合规经营，遵循相关法律法规，不断提升自律意识和风险防控意识，降低业务风险。

2.建立风险评估体系。

建立健全的风险评估体系，严格筛选合规、稳健的金融产品，降低
业务风险。

3.客户资金安全。

建立健全的客户资金监管体系，保障客户资金安全，提高客户信任度。

4.销售人员培训。

加强销售人员的合规意识和风险防控能力培养，降低业务风险。

六、总结与展望
金融网络销售作为金融机构业务拓展和转型升级的重要手段，将在未来面临更大的市场挑
战和机遇。

在市场竞争日趋激烈的情况下，金融机构需要不断提升自身的创新能力和服务
水平，以满足客户需求，提高市场竞争力。

同时，金融机构还需要不断加强风险防控，规
避市场风险，确保业务的稳健发展。

展望未来，随着金融科技的不断发展和政策环境的不断优化，金融网络销售业务将会迎来
更大的发展空间。

金融机构只有不断提升自身的核心竞争力，创新服务模式，满足客户需求，才能在市场竞争中立于不败之地。

相信在未来的发展中，金融网络销售业务会创造更
加丰硕的业绩，为金融机构的业务发展注入新的动力。