银保部半年会会议纪要

银保部半年会会议纪要
第一篇：银保部半年会会议纪要
生命人寿青岛分公司银保部2013年
上半年工作总结暨三季度业务启动会
会议纪要
一、会议时间：2013年7月6日9:00 – 12:45
二、会议地点：分公司大会议室
三、参会人员：陈跃龙、付玉涛，银保内勤、各团队长、客户经理
四、会议记录：鲍清
五、会议内容：
（一）付玉涛经理做上半年工作总结暨三季度工作报告。

1、就青岛现在市场环境进行分析，保险业回暖，环比同期保费稳步增长。

2、分析6月份绩效达成情况，从销售产品占比、渠道贡献、保费、业务品质方面经行具体数据分析。

传统趸缴和期缴达成率较低故影响了整体达成率，缺口较大。

6月传统渠道保费占比正在逐月提高，中行、招行在6月中下旬开始正式作业，是下一步新的业务增长点。

业务品质较上月有所提高。

3、对工作中的亮点提出表扬。

亮点有：渠道拓展（中、农、工、建、交、招行六家银行完成合作；含邮政、邮储8个合作渠道）；会议培训的完善；内外勤队伍的建设等。

4、上半年存在的不足。

（1）基础管理亟待加强；（2）内勤协作需要加强，在配合上存在一些脱节现象；（3）营销节奏感不强，督导不够细致深入；（4）个别队伍存在自主经营及目标性不强；（5）市场敏感度需要提升，时机不容易抓住；（6）价值业务目标达成率较低，可持续生存压力受到考验。

5、团队必备5要素：沟通+信任+慎重+换位+快乐。

付经理以5个生动的小故事，与外勤互动，让大家知道团队五要素的重要性。

6、对七八月决战的政策宣导
（1）决战目标：总规模14310万元，其中理财一号13400万元、传统趸交310万元、期缴600万元。

并分解到各团队。

（2）宣导总公司特别利好政策：传统趸交理财经理追加30元/万元，团队主管追加10元/万元管理费；7月1日起执行，随总公司活动方案截止；七八月理财除邮政、邮储外的渠道追加5元/万元，7月1日起执行，8月31日止；七八月邮政、邮储渠道理财经理追加2元/万元；对于方案，后援支持提出了具体举措，例如建立荣誉体系、提高员工收入、建立培训体系等。

最后，领导以“心动不如行动”“长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。

”激励大家打好七八月会战。

（二）颁奖典礼--企划部宣导三季度业务竞赛方案
1、对上月企划方案获奖员工予以表彰，并由陈跃龙总亲自为获奖员工颁发奖品。

2、现场扎气球抽奖活动，全场氛围热烈。

3、宣布新的企划方案
（三）誓师环节
由培训室张剑老师主持，各团队上台写军令张，为七八决战进行目标宣誓，势必达成目标。

（四）分公司陈跃龙总总结发言
1、PK对战为导向，倡导积极向上的竞争环境，人人争第一，荣誉与金钱双丰收。

2、加大督导的力度
3、加大培训支持
4、考核基本法，新旧基本法交接已经结束。

个人算好自己的利益，以利益为导向
5、提高业务品质，销售误导不可有，害人害己
6、有敬业精神，提高销售意愿
7、培育良好的销售环境，保证每个人得到公平公正的待遇，各项指标公开透明化。

每个人要简单向上，不能滋长歪风邪气。

军号已吹响，军刀已擦亮，我与诸公重抖擞，齐心协力展雄才！
本期发送：分公司内勤、各区部团队负责
抄送：总经理室
2013年7月9日
第二篇：银保部半年工作总结
银保部半年工作总结
9月27日，江西保监局在南昌召开全省银保工作座谈会，总结前期工作，分析存在的问题，明确今后银保业务规范发展的方向。

会议指出，今年以来，在各方共同努力下，江西银保市场规范工作按照“多管齐下、综合治理、上下联动、齐抓共管”的思路，朝着既定目标扎实有力推进，取得了显著的阶段性成效：市场秩序明显好转，销售误导和账外支付手续费问题有效遏制；业务结构稳步趋好，新单期缴快速增长；经营理念积极转变，银保合作关系持续向良性发展。

但与此同时，全省银保市场长期积累的一些矛盾依然存在，市场秩序有待进一步规范，结构调整有待进一步深化，内部管控有待进一步加强，反洗钱要求有待进一步落实。

会议强调，江西银保规范工作的重点，今年主要是打击销售误导、账外支付手续费和银保业务中的恶性竞争，今后一个时期和明年的重点是打击保险公司违规套费支付手续费，下大力气抓好回访成功率，进一步降低退保率，促进银保业务持续健康发展。

为此，保监局将进一步加强与银监局的联合监管，持续推动银保工作向纵深发展。

保险行业协会要切实履行自律检查和违约处罚职能，积极营造银保市场健康发展、有序竞争的良好局面。

各保险公司要严厉整治销售误导，强化回访制度执行力，防范非正常退保风险；要完善内部管控，规范手续费支付，防范商业贿赂和恶性竞争引发的违法违规风险；要坚定不移地推进结构调整，通过制定调整规划，健全考核机制，创新销售和服务等，实现稳增长、调结构的***统一。

各银邮代理机构要强化风险管控，转变合作理念，在客户回访、柜面销售、信访投诉和手续费支付等方面，积极配合保险公司依法合规展业，共同推动银保业务加快转型，实现银保市场平稳健康发展。

江西保监局张兴局长在会上强调，全省银保工作点多面广、任务艰巨，各银保主体要切实站在保护被保险人利益，维护江西金融市场稳定大局的高度，同心同德、再接再厉，力争各项工作取得更大成效，促进银保市场平稳健康可持续发展。

参加会议的有各人身险省分公司分管副总经理、银保部门负责人，各商业银行省级分行分管副行长和相关部门负责人，省保险行业协会秘书长，江西保监局相关处室负责人。

江西银监局、省银行业协会应邀派员出席会议。

中国人寿江西省分公司、太平人寿江西分公司、工商银行江西省分行、邮储银行江西省分行作交流发言。

第三篇：银保部2010工作总结
开拓进取
创新经营
洪江市银保2010年工作总结
2010年是银保业调整结构，跨越式发展之年，是不平凡之年。

我们洪江市支公司银行保险部在分公司的正确指导下；在支公司经理室的大力支持下；在全体伙伴的共同努力下，齐心协力、共谋大计、上下联动、内外互动、用心经营、创新思路、占领阵地、主导市场。

截止12月1日共实现新单趸交保费2490万元，达成目标任务的76.6%，市场占有率68%，其中趸交2252万元，期交238万元。

回顾一年来的工作，现小结如下；
一、周密计划，合理布署是成功的基础
机会总是亲睐有准备的人。

在2009年年末的全市中介经策会上，当我看到我市2010年银保目标任务是“3244万”时，我当时是惊讶，即而是发呆，我从事银保工作六年，亲历了洪江市银保业务发展的坎坷与不平，艰辛与困难。

2008年完成的最好也仅达成2800万，而今第一季度开门红目标任务就是1300万。

这个数字对我们来说是一种巨大的压力更是极限挑战。

开会回来后，我们如实向向经理汇报并说出了心中的想法：“没有底气，没有信心。

”向经理听后没有责骂而是微笑着鼓励道：“分公司的任务分配是合理的，正确的，只要我们共同努力，共谋策略，没有做不到，只有想不到，我相信你们”。

简短
而朴实的话语，却给了我们莫大的信心和鼓舞。

不战自败不是我们的性格，调整好心态，理顺了思路，在向经理的统筹安排下，我们对全市的工、农、中、建、邮五家合作单位进行了认真的市场调研和具体分析并作出总结。

根据各行局的状况和特点，做到有的放矢，要想达成开门红目标，必须要各家行局平衡协调发展，全面开花。

首先，我们将各家行局实行“梯级”开发启动。

我们把一直合作关系好的建行作为第一梯队，在政策、财力、人力上给予倾斜支持，将工行、邮局农行、作为第二梯队，紧跟其后，稳步推进，保持业务相对平衡；将中行作为第三梯队，兼顾渠道资源，保证各行（局）的全面发展。

其次，我们确立了平等与对等的三级网络维护和三级渠道维护制。

“
三、三”模式是；向经理与各家行局领导直接沟通与协调，保持领导层关系畅通无阻；分管副经理和主管科长与各行局主管领导和保险专干进行沟通交流，确保执行到位；银保客户经理与银邮临柜员工进行沟通交流，确保阵地不失。

同时，我们在各家行局实行“四个统一”即统一宣传话术，统一竞赛方案，统一奖励政策，统一费用标准。

成事在人，谋事在天。

2010年一季度，我们克服了重重困难，实现了洪江市银保业务历史性大跨越发展。

二、诚实守信，以诚待人是成功的关键
做银保，就是做人。

面对众多的竞争主体和激烈的竞争环境，牢固的合作基础和深厚的合作友谊是抢占阵地占领市场的重要因素。

粒米成箩，滴水成河。

友谊的建立不能停留在口头表面上，而是要从小事、小节上用心地去付出，以自己的人格魅力来吸引和感染我们的银邮员工，我们这么做了，也坚持这么做了。

每年的大年初一，我们都会带上精美的糖果到各个网点，送去我们最真诚；每逢银邮领导及员工过生日，我们都会送去鲜花和蛋糕，带上我们真心的祝愿；每逢重大节日我们都会发出祝福的短信，寄托我们的心意；每逢银邮员工家有红白喜事，我们都会亲自到场，带去一份安慰。

点滴的小事，真情的表露，让我们与各家行局领导及员工结下了深厚的友情，记得今年二月的一天，人民人寿的一个主管来到农行一分理处找到该分理处的主任，自我介绍说明来意后，该主任只说了一句话，“我只认识杨贤
刚，不认识你”然后忙去了。

简单的话语道出了我们合作伙伴对中国人寿的认可和认同，我们感到欣慰和自豪，也让我们常想起王总常说的一句话“要合作好就要关系好，要关系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉献多。

”朴实的语言概括了我们工作的全部，我们并没有做到最好，也没有什么优异的业绩，我们只是将简单的事情重复做，细小的事情用心做，能做的事情坚持做了。

路遥知马力，日久见人心，我们用自己的真诚和专业赢得了市场。

三、敬业爱岗，忠于职守是成功的前提
选择我们热爱的，热爱我们选择的。

2010年中国人寿银保线的《基本法》出台给我们基层客户经理带来实惠和希望。

历史性的财务支持政策，也给我们注入前所未有的冲劲和活力。

我们没有错过机会和时机。

我们建行黔城分理处的陈小萍，充分发挥个人的聪明才智，专业技能和人格魅力。

与网点人员融为一体，打成一片，坚持以网点为家，不仅精通自己的专业，而且熟知银行各种业务，在网点既是客户经理又是银行的大堂经理。

每天有10个小时以上奋斗在工作岗位上，坚守在自己的网点，坚守着自己的阵地。

有付出定有回报。

陈小萍个人的职级也由中级晋升到银保客户经理的最高级别资深客户经理，同时她也被省公司评为诚实守信先进个人。

在她辛勤经营和努力下，建行黔城分理处共出单趸交500万，期交120万元的可喜业绩。

不但为我司业务发展做出了贡献，也为建行今年的中介业务发展立下新功。

而且让建行洪江市支行保险代理业务2010年跻身怀化建行前三甲，得到上级行的充分肯定和褒奖。

渠道是我们生存的土壤，网点是我们经营的门面。

我们的客户经理用自己的真心，真情，真意在诠释着。

这就是我们的国寿员工，这就是我们国寿员工对工作的执着和热爱。

虽然我们所做的一切很平常，也很平凡，但是我们是在用心，用情的付出。

我们相信一份耕耘必然会有一份收获。

四、科学管理，严格制度是成功的根本
没有规矩，不成方圆。

一直以来，我们对客户经理的管理和考核力度措施不够，管理模式陈旧，不科学；管理方法简单，粗放；管理过程不严肃，不坚持。

完全是一种放羊式管理。

导致客户经理工作被
动，思想松散，纪律涣散。

为更好地规范和管理客户经理；更好地调动他们的工作积极性，主动性和能动性；增强他们的责任心和责任感；提升他们的综合素质；培养他们良好地职业习惯。

我们结合公司实际，制定详细的管理考核制度。

1、坚持晨夕会制度。

每周的星期一至星期五开晨会，安排和计划当天的工作，星期五5点开夕会，小结本周工作，相互交流学习。

每缺席一次乐捐10元。

2、严肃客户经理管理暂行办法。

明确客户经理的职责和义务，发生重大违纪违规现象，坚决予以辞退。

3、严格客户经理目标考核奖励方案。

客户经理分四个等级，每个等级对应的底薪和目标不同，客户经理可根据自己的能力竞聘银邮网点和认购任务目标，以提高自己的工资待遇，最大限度的发挥每个人的潜力，实现多劳多得。

4、加强驻点服务和511考核制度。

娄底经验告诉我们，驻点服务是最行之有效占领阵地的方法。

511工作模式是我们提升业务的工作指导。

在驻点服务考核中，我们实行中介科直管，网点主任协管的双重管理制，并实行不定时地查岗，发现一次不在岗或离岗处罚10元，连续5次不在岗撤换人员，取消该网点的管理权和经营权。

一个月累计次数达10次者，坚决予以辞退。

同时将底薪工资的百分之五十与驻点服务挂钩，严格要求客户经理经营好，管理好网点，守好自己的阵地，做好自己的本职工作。

在511工作管理中我们要求客户经理每天坚持最少5个有效拜访，每天出一份单，出不了单上交一个问题。

同时我们主管实行不定时抽查活动日志，发现一次缺少一项处罚20元。

5.严格落实反洗钱工作。

坚持常抓不懈，落实到人，责任到人，注重常态化，精细化管理。

合理的制度，人性化的管理。

我们的工作少了一份争执，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收获。

我们工作的取得，得益于分公司的正确领导；得益于支公司经理室的支持；得益于伙伴们的共同努力；得益于兄弟同仁的帮助。

然而，中介工作任重而道远，闭门造车感觉良好，但是与兄弟公司相比有很大的差距，与分公司的要求相差甚远。

因而，我们决不会有“不以物
喜”的庆幸，也不会有“不以己悲”的失落。

我们定以十分的热情，百倍的信心，一鼓作气，乘势而上，力争取得更好的业绩。

银保部 2010年12月1日
第四篇：保险公司银保部员工晨会主持词
尊敬的总、总，银保部各位优秀的伙伴们，大家早上好！
感谢大家热情的回应！
我是银保部的，很荣幸能担任本次大晨会的主持。

新年伊始，首先祝伙伴们新年快乐，万事如意！
今天分公司领导也来到了晨会的现场，让我们用最热烈的掌声欢迎总、总的到来！
外面鞭炮声声，节日气氛依旧浓烈，而我们已经踏上了征程！
在这个崭新而又朝气蓬勃的早晨，我们相聚于此。

俗话说：“一日之计在于晨”。

这是一个充满希望的早晨，也是一个忙碌的早晨！我们郊区的伙伴们都是起了个大早、迎着寒风、踩着冰凌、甚至是冒着风雪，经过至少两个小时的颠簸来到晨会现场。

首先对各位伙伴的按时出勤表示由衷的感谢，让我们把热烈的掌声送给克服困难、正常出勤的自己！
一、新年团拜
龙年新春，说不完的吉祥话，道不尽的祝福语，我们对我们的同事、战友们都有很多的祝愿和期许。

银保部是一个大家庭，银保后援是大家坚实的后盾，接下来有请丁总以及银保后援的同事们为大家送上最贴心的祝福与问候。

感谢总以及可爱的同事们，龙年银保后援一定会为大家提供最为优质的后援支持和服务。

节日里，相信我们都用短信或打电话的形式给并肩作战的战友们送上了祝福。

今天各路英雄难得齐聚一堂，我们每一个团队都为大家带来了最具特色的新春祝福。

这一份份真切的祝福，温暖而贴心，漫漫征程，有你，也有我！
2012年的春夏秋冬，让我们一起开疆拓土!
我们每一次的成功都离不开自己的努力，但是
我们成长的每一步更离不开领导的关怀，前进的每一步更需要领导的指引！
下面有请金总为大家送上新年寄语！
感谢金总！
伙伴们，2012年只要我们有梦想、有信心、有热情、有追求，我们的业绩一定会一天比一天好，领导们脸上的笑容一定会一天比一天多；大家的口袋一定会一年更比一年鼓！
伙伴们，让我们再一次用最热烈的掌声感谢金总的问候与期许！
二、2012新春梦想抓钱舞
伙伴们，有人说过年等于“过钱”，算过自己过年花了多少钱吗？两千？五千？上万？钱花了怎么办？挣呗！春节期间，有的人钱袋瘪了，那自然有的人腰包又鼓了！来银行网点存钱的人也多了，那么多流来流去的钱，我们可得抓住哟！
三、奖励兑现
12月20日，龙年开门红竞赛正式拉开序幕。

我们携手并肩、我们激情飞扬；我们加快步伐、您追我赶。

下面让我们一起看看，谁冲在了最前面！
首先兑现的是“龙年新春，揽银抓金”奖项。

大家都还记得该奖项的获奖条件吗？
该奖项采用现场抓金、现场计数、现场公布抓金结果的形式，每一次请两位伙伴进行抓取。

接下来兑现的是“龙腾虎跃新春红包争夺赛”，请大家跟我一起再次回顾一下该奖项，咱们再进行一下有奖竞猜。

寿险有请获得1200元新春红包的、、三位伙伴。

有请总为他们颁发新春红包。

接下来有请
春天，是万物复苏的季节!同时也是耕耘的季节!耕耘中我们继往开来，信心和勇气铺就了成功的路!让我们相互鼓舞、一起努力，争取下一次颁奖的时候我们都能拿到龙年新春那个最给力的红包！
四、业绩盘点
五、基本法宣导
今天除了奖励，还有一个更加鼓舞人心的利好消息——总公司2012版基本法颁布实施！统一底薪、统一考核、统一绩效、统一发放，新基本法给我们松了绑，让我们更加轻松地投入到业务拓展中。

有请经理为大家宣导新基本法。

对公司而言，基本法不仅仅是一种制度，更是一种资源，是公司合理匹配资源的一种手段；公司的业务发展的重点在哪里，利益就会体现在哪里！对业务伙伴而言，它满足了个人对利益的需求，是个人长期发展、职业成长的基石。

我们要深刻领会新基本法的政策导向，做大规模，多做期缴，争取晋升到更高的职级、拿到更高的收入！
结束语
春去春会来，花谢花会开，相聚总是短暂的，相信大家会带着这份相聚的温馨和热情，投入到工作中，争取下一阶段拿到更多的奖励！
今天的大晨会到此结束，再次祝大家新年快乐，幸福安康！
第五篇：保险公司银保部员工晨会主持词
尊敬的总、总，银保部各位优秀的伙伴们，大家早上好！感谢大家热情的回应！我是银保部的，很荣幸能担任本次大晨会的主持。

新年伊始，首先祝伙伴们新年快乐，万事如意！今天分公司领导也来到了晨会的现场，让我们用最热烈的掌声欢迎总、总的到来！外面鞭炮声声，节日气氛依旧浓烈，而我们已经踏上了征程！在这个崭新而又朝气蓬勃的早晨，我们相聚于此。

俗话说：“一日之计在于晨”。

这是一个充满希望的早晨，也是一个忙碌的早晨！我们郊区的伙伴们都是起了个大早、迎着寒风、踩着冰凌、甚至是冒着风雪，经过至少两个小时的颠簸来到晨会现场。

首先对各位伙伴的按时出勤表示由衷的感谢，让我们把热烈的掌声送给克服困难、正常出勤的自己！
一、新年团拜龙年新春，说不完的吉祥话，道不尽的祝福语，我们对我们的同事、战友们都有很多的祝愿和期许。

银保部是一个大家庭，银保后援是大家坚实的后盾，接下来有请丁总以及银保后援的同事们为大家送上最贴心的祝福与问候。

感谢总以及可爱的同事们，龙年银保后援一定会为大家提供最为优质的后援支持和服务。

节日里，
相信我们都用短信或打电话的形式给并肩作战的战友们送上了祝福。

今天各路英雄难得齐聚一堂，我们每一个团队都为大家带来了最具特色的新春祝福。

这一份份真切的祝福，温暖而贴心，漫漫征程，有你，也有我！20xx年的春夏秋冬，让我们一起开疆拓土!我们每一次的成功都离不开自己的努力，但是我们成长的每一步更离不开领导的关怀，前进的每一步更需要领导的指引！下面有请金总为大家送上新年寄语！感谢金总！伙伴们，20xx年只要我们有梦想、有信心、有热情、有追求，我们的业绩一定会一天比一天好，领导们脸上的笑容一定会一天比一天多；大家的口袋一定会一年更比一年鼓！伙伴们，让我们再一次用最热烈的掌声感谢金总的问候与期许！
二、20xx新春梦想抓钱舞伙伴们，有人说过年等于“过钱”，算过自己过年花了多少钱吗？两千？五千？上万？钱花了怎么办？挣呗！春节期间，有的人钱袋瘪了，那自然有的人腰包又鼓了！来银行网点存钱的人也多了，那么多流来流去的钱，我们可得抓住哟！
三、奖励兑现12月20日，龙年开门红竞赛正式拉开序幕。

我们携手并肩、我们激情飞扬；我们加快步伐、您追我赶。

下面让我们一起看看，谁冲在了最前面！首先兑现的是“龙年新春，揽银抓金”奖项。

大家都还记得该奖项的获奖条件吗？该奖项采用现场抓金、现场计数、现场公布抓金结果的形式，每一次请两位伙伴进行抓取。

接下来兑现的是“龙腾虎跃新春红包争夺赛”，请大家跟我一起再次回顾一下该奖项，咱们再进行一下有奖竞猜。

寿险有请获得1200元新春红包的、、三位伙伴。

有请总为他们颁发新春红包。

接下来有请春天，是万物复苏的季节!同时也是耕耘的季节!耕耘中我们继往开来，信心和勇气铺就了成功的路!让我们相互鼓舞、一起努力，争取下一次颁奖的时候我们都能拿到龙年新春那个最给力的红包！
四、业绩盘点
五、基本法宣导今天除了奖励，还有一个更加鼓舞人心的利好消息——总公司20xx版基本法颁布实施！统一底薪、统一考核、统一绩效、统一发放，新基本法给我们松了绑，让我们更加轻松地投入到业务拓展中。

有请经理为大家宣导新基本法。

对公司而言，基本法不仅。