乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第20部分
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。
A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。
A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。
A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。
A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。
A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。
基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一(乐考网)20
基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一96[单选题]基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括( )。
Ⅰ．经济Ⅱ．社会Ⅲ．文化Ⅳ．自然A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D参考解析：基金管理人在市场经济环境中难免会遇到各种风险，有外部风险和内部风险。
其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
97[单选题]以下不符合基金职业道德规范的是( )。
A.管理人利益优先B.守法合规C.诚实守信D.保守秘密参考答案：A参考解析：我国基金职业道德主要包括：守法合规、诚实守信、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。
98[单选题]该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（ ）。
A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介参考答案：B参考解析：依据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向非特定对象宣传推介。
99[单选题]中国证券投资基金业协会职责不包括( )。
A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案B.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷C.制定行业自律规则D.依法维护会员合法权益，反映会员的建设和要求参考答案：A参考解析：基金业协会履行下列职责：①教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。
点趣乐考网16年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题第一卷20
（点趣乐考网）16年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题第一卷2096[单选题]合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
这属于合规管理的（）。
A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则参考答案：C易错项为B。
C[解析]合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
97[单选题]下列关于对冲基金的说法错误的是（）。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险参考答案：B易错项为A。
B[解析]对冲基金意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
对冲基金起源于20世纪50年代初的美国，其的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。
98[单选题]基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。
A.仅负责基金投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.基金及公司运作的所有业务环节参考答案：D易错项为C。
D[解析]基金管理人应保证督察长的独立性。
督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
99[单选题]下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库第1题()是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场参考答案：B【答案解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
第2题从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。
A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司参考答案：C【答案解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
第3题下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是()。
A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同参考答案：B【答案解析】基金与银行储蓄存款的差异表现在：(1)性质不同。
(2)收益与风险特性不同。
(3)信息披露程度不同。
第4题下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式参考答案：D【答案解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
第5题股票反映的是一种()关系。
A.所有权B.债权债务C.信托D.担保参考答案：A【答案解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
第6题以下不属于证券投资基金特点的是()。
A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全参考答案：C【答案解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题4(乐考网)
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
26[单选题] 拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括( )。
A.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员的基本信息B.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息C.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员的基本信息D.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息正确答案：A参考解析：各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：①工商登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;③主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。
本题正确答案为A。
27[单选题] 下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是( )。
A.必须现金替代B.可以现金替代C.选择现金替代D.禁止现金替代正确答案：C参考解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。
28[单选题] 以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是( )。
A.对基金投资者风险承受能力进行调查B.对基金投资人和基金公司进行合理匹配C.对基金管理人进行审慎调查D.对基金产品的风险等级进行设置正确答案：B参考解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序;④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法;⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》高频练习题
乐考网 -基金从业考试题库?法律法规?高频练习题1. 以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是( )。
A.规X性B.继承性C.特殊性D.普遍性参考答案： D2.基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会参考答案： A3. 关于开放性基金份额转换，以下表述错误的选项是( )。
A.基金份额转换一般采用价法B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费C.基金份额转换整体的综合费用较低D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额参考答案： A4.基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括 ( )。
A.责令基金管理公司实行整改B. 对在6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，材料前，理应事先将材料报送中国证监会其在分发基金宣传C.对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施D.对基金公司出具监管警示函参考答案：B5. 基金募集机构理应通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。
Ⅰ.投资者的职业Ⅱ.投资者的学历Ⅲ.投资者的方案投资期限Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案： C6. 基金会计在对特定客户资产管理方案实行估值时，符合专业审慎原那么的是( )。
A. 为了提升工作效率，直接按照ZUI 简单的计算方法对该品种实行估值B. 咨询会计师和律师，由会计师和律师决定估值方法C. 与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的意见，司估值委员会审议后，采取适当的方法实行估值经公D.应尽量减少投资人在开放期的退出规模，以使得资产管理方案单位净值稳定参考答案： C7.基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，即时向中国反洗钱检测分析中心报告。
中国反洗钱检测分析中心是为() 履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、检测和提供反洗钱情报的专门组织。
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾1.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C2.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案：A3.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲答案：D4.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B5根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
Ⅰ.保险经理公司Ⅱ.保险代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期货公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。
(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题2(乐考网)
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
11[单选题] 关于基金公司督察长，以下表述正确的是( )。
A.督察长有权列席公司投研联席会B.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长C.督察长由总经理聘任，对总经理负责D.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案正确答案：D参考解析：督察长有权参加或者列席公司董事会会议、经营决策会议，有权查阅、复制公司相关文件、档案，有权要求相关员工对相关事项做出说明，并向为公司提供审计、法律服务的中介机构了解情况。
故A项说法错误公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。
故B项说法错误董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。
董事会应当建立和完善督察长考核和薪酬管理制度，应以合规运作为主要标准，促进提高公司合规管理的有效性。
故C项说法错误12[单选题] 关于开放式基金的申购和赎回，以下表述错误的是( )。
A.在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请B.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为C.开放式基金的申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为D.开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行正确答案：C参考解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。
C项表述为开放式基金认购的行为，故C项错误。
13[单选题] 关于基金职业道德教育，以下表述错误的是( )。
A.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念B.应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整C.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障D.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范正确答案：C参考解析：基金市场的有序运行需要完善的法律制度，但是仅靠刚性的法律制度来约束基金从业人员的行为显然是不够的，难以对千变万化的市场行为进行有效约束，仍会出现一些盲区，这就使得基金从业人员职业道德规范成了规制不当市场行为的最后屏障。
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点1、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。
A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下一个节假日前参考答案：C2、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。
A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配参考答案：C3、商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构参考答案：D4、关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任参考答案：A5、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。
A.基金合同生效公告发布之日B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日D.基金募集结束日参考答案：C6、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司销售人员维护机构客户C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品D.基金公司自主开发建立电子商务平台参考答案：C7、封闭式基金一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。
A.每月B.每周C.每季D.每日参考答案：B8、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低参考答案：C9、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括( )A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营, 规范运作的经营思想参考答案：C10、关于内幕信息，以下表述错误的是( )A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息参考答案：A11、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多参考答案：A12、以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-20
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-201、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。
【单选题】A.可以接受投资者的现金B.可以自行更改投资者的交易指令C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现正确答案:D答案解析:D项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。
基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。
基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。
2、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）。
【单选题】A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述D.确保基金销售结算资金安全、及时划付正确答案:C答案解析:基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括：①提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；②对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；③不得以任何方式承诺或者保证投资收益；④不得损害服务对象的合法权益。
A项是基金销售机构的义务；B项是基金评价机构及其从业人员的义务；D项是基金销售支付机构的义务。
3、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析20
最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金市场的参与主体不包括（）。
A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金答案：D解析：基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。
2、在基金托管人的信息披露义务中，基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A.1日B.3日C.5日D.7日答案为B【解析】基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
3、已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。
A．一级市场B．二级市场C．三级市场D．主板市场答案为B，解析：发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫做股票的二级市场。
4、基金是一种（）投资工具，所筹集的资金主要投向（）等金融工具或产品。
A.直接；虚拟市场B.间接；衍生产品C.直接；债券D.间接：有价证券答案为D【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
5、不属于基金巨额赎回的有（）。
A.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的13%B.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的10%C.单个开放日基金净申购申请总额超过基金总份额的11%D.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的12%【答案】C6、以下不属于基金公司风险管理的目标的是（）。
A.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性C.建立行之有效的风险控制制度D.避免一切风险答案为D【解析】基金公司风险管理的目标可以概括为：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。
（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-25
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-251、从业人员应该树立的法纪观念是（）。
【单选题】A.法不责众B.不犯法即可，没有必要学法C.守法合规D.只要了解与自身利益相关的法律法规即可正确答案:C答案解析:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。
②遵守法律法规等行为规范，基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。
2、基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是（）。
【单选题】A.向投资人做出保证最低收益的承诺B.向投资人做出投资不受损失的承诺C.妥善保管交易数据D.交易结束后损毁交易数据正确答案:C答案解析:本题答案为C，基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。
基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。
3、下列关于LOF与ETF的区别的说法错误的是（）。
【单选题】A.ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以再代销网点进行，也可以在交易所进行B.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价C.LOF的净值报价频率要比ETF高D.ETF通常采用完全被动式管理方法；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金正确答案:C答案解析:选项C说法错误：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购和赎回的标的不同：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价（2）申购和赎回的场所不同：ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以再代销网点进行，也可以在交易所进行（3）对申购和赎回限制不同（4）LOF的净值报价频率要比ETF低（5）基金投资策略不同：ETF 通常采用完全被动式管理方法，；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金4、公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循（）利益优先的原则。
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题9(乐考网)
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
51[单选题] 2019年2月18日，某投资者通过场外(银行)申购基金30000元，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为1元。
则申购手续费和可以得到的申购份额为( )。
A.450 和 29559份B.450 和 28142.86 份C.443.35 和 29556.65 份D.443.35 和 28149.19 份正确答案：C参考解析：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=30000/1.015=29556.65 申购费用=申购金额-净申购金额=30000-29556.65=443.35申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=299566.65/1=29556.65故本题正确答案为C。
52[单选题] 关于基金合同，以下表述错误的是( )。
A.基金合同中约定基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼B.基金合同应当明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项C.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息D.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享有分配权正确答案：D参考解析：基金合同包含以下两类重要信息。
1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。
此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。
2.基金合同特别约定的事项(1)基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。
例如，基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产，要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权，对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼等。
乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题20
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单选题96[单选题]投资基金中最主要的一种类别是()。
A.对冲基金B.风险投资基金C.证券投资基金D.另类投资基金参考答案：C易错项为C,B。
参考解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。
其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。
97[单选题]基金市场营销的()是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性参考答案：C易错项为C,B。
参考解析：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。
基金销售策略的制订也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。
98[单选题]在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由()负责。
B.中国证券业协会C.专家评审会D.中国证监会参考答案：D易错项为D,B。
参考解析：根据《证券投资基金法》第五十四条，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。
99[单选题]下列关于基金申购和赎回的资金结算，说法错误的是( )。
A.资金结算分清算和交收两个环节B.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的D.货币市场基金的赎回资金最快可在划出当天到达投资者资金账户参考答案：B易错项为B,D。
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题1(乐考网)
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1[单选题] 岗前基金职业道德教育的目标不包括( )。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念-C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险正确答案：C参考解析：岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其人职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。
其中，基金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。
故本题选择C。
2[单选题] 关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是( )。
A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料正确答案：C参考解析：本题考查基金销售机构的职责规范，其中禁止提前发行规定：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
故本题选择C。
3[单选题] 以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是( )。
A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支正确答案：C参考解析：基金业协会2014年8月发布的《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》规定，基金管理人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商业道德和市场规则，影响公平竞争。
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题7(乐考网)
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
41[单选题] 结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是( )。
A.派发宣传材料B.新增银行代销机构C.推出后端收费模式D.投放平面广告正确答案：C参考解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
价格调节手段包括首次认购(申购)客户的费用折扣，后端收费模式，对同一基金设计不同的收费结构和结算模式，设计费用优惠政策，等等。
故本题选择C。
42[单选题] 基金公司内部控制系统形成过程不包括( )。
A.建立组织机制B.实施操作程序与控制措施C.选择办公地址D.运用管理方法正确答案：C参考解析：基金公司内部控制系统形成过程包括建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施。
43[单选题] 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是( )。
A.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会;基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员C.《证券投资基金法》关于“基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责D.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构正确答案：D参考解析：中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，不是基金市场的政府监管机构。
在我国，基金监管机构为中国证监会。
故本题D选项表述错误。
44[单选题] 关于基金招募说明书，以下表述错误的是( )。
Ⅰ. 招募说明书每3个月更新一次Ⅱ. 招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容Ⅲ. 基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容Ⅳ. 招募说明书由基金托管人编制A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：C参考解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题5(乐考网)
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
31[单选题] 有关基金费用，以下表述正确的是( )。
A.基金运作费由基金承担B.基金销售服务费由基金管理人承担C.基金管理费按月计提D.基金托管费按月计提正确答案：A参考解析：不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异。
即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。
例如，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费;对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。
所有这些条款是管理人计提基金运作费用的依据，也是投资者合理预期投资收益水平的重要标准。
由此可见，基金运作费为基金本身承担，故本题选择A。
32[单选题] 关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是( )。
A.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用B.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度C.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求D.内部控制制度应覆盖公司所有人员正确答案：B参考解析：内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利。
在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。
故本题B项表述错误。
33[单选题] 下列关于LOF上市交易的表述中，错误的是( )。
A.LOF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似B.投资者T日在交易市场卖出基金份额后的资金T+2日到账C.基金上市首曰的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日开始执行正确答案：B参考解析：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。
本题正确答案为B。
基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一(乐考网)5
基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一21[单选题]甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了( )的基金职业道德规范要求。
A.专业审慎和忠诚尽责B.客户至上和专业审慎C.忠诚尽责和保守秘密D.保守秘密和专业审慎参考答案：C参考解析：甲的行为不符合廉洁公正规范的要求。
甲没有遵循竞业禁止规则，其到与A基金管理公司在业务上存在竞争关系的B基金管理公司兼职，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，损害了A基金管理公司的利益。
甲的行为同时也违反了保守秘密的要求。
22[单选题]关于道德与法律的区别，下列表述错误的是( )。
A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力参考答案：B参考解析：B项，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。
因此，二者的调整范围是交叉关系。
23[单选题]下列机构中，属于基金自律组织成员的有( )。
Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金市场服务机构Ⅳ．基金份额持有人Ⅴ基金监管机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ参考答案：A参考解析：基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。
同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。
24[单选题]私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的( )。
A.合理性、准确性、完整性B.真实性、准确性、合理性C.真实性、准确性、完整性D.真实性、合理性、完整性参考答案：C参考解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。
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乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
96[单选题]办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括()。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B.基金管理人的财务状况
C.基金合同
D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议
参考答案：B
知识点：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监督(了解)
参考解析：私募基金管理人办理基金备案手续后，应当向基金业协会报送的信息包括：(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。
(2)基金合同、公司章程或者合伙协议。
资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。
以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副复印件。
(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。
委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。
(4)基金业协会规定的其他信息。
97[单选题]基金年度报告中不必披露的财务指标是()。
A.本期利润
B.期末可供分配基金份额利润
C.资产负债率
D.本期基金份额净值增长率
参考答案：C
知识点：第7章>第4节>基金定期公告(理解)
材料页码：P126-130
参考解析：基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。
98[单选题]()是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊.控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
A.内部控制制度
B.内部控制规范
C.内部控制章程
D.内部控制规则
参考答案：A
知识点：第12章>第3节>内部控制制度概述(了解)
材料页码：P242
参考解析：内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
99[单选题]下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是()。
A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制
D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险
参考答案：C
知识点：第9章>第1节>基金销售机构人员行为规范(掌握)
材料页码：P157-159
参考解析：基金销售人员基本行为规范
基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。
基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。
基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。
基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。
基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定。
基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。
基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。
基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份;②向投资者提供“投资人权益须知”;③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等;④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。
基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。
基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即向所在机构报告。
基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。
100[单选题]基金业协会成立于()。
A.2012年6月6日
B.2012年10月1日
C.2013年6月6日
D.2013年10月1日
参考答案：A
知识点：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段(了解)
材料页码：P46-56
参考解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会成立。