私人银行忠诚客户感人故事

私人银行忠诚客户感人故事
“丁经理，多亏签约了家族信托，要没有这5000万作为后盾，我的企业怕是要进入死胡同了。

”客户李先生感激的说。

李先生是滕州支行营业室客户，前期签约家族信托是为了享受产品在收益上的优势，近期因替别人担保，资金被冻结，高铁出行也受限，唯一未被冻结的资金就是已配置的5000万家族信托资金。

这要说说我们私人银行中心的提前规划。

在前期与李先生面见沟通家族信托业务时，我们特意进行风险理念沟通，并建议李先生将个人与企业的资金进行隔离，把用于家人生活品质保障的5000万个人资金转入家族信托，同时将受益人设为他益，这样无论后期市场如何变化，无论企业经营如何，家人的生活质量都不会受到影响。

令李先生没想到的是，一个小小的提前规划，因为家族信托的债务隔离功能，这5000万资金被成功保全，不仅保障了家人的生活品质，也为李先生日后企业运营补充了新鲜血液，让企业走出困境，正常运转。

目前，高净值客户公私混同、资金代持现象较为普遍，随着资管新规的落地，客户所面临的潜在风险日渐突出，家族信托风险隔离的功能凸显。

通过李先生的案例，我们私人银行中心从解决客户财富的私密性、风险隔离、税务筹划、精准传承等功能入手，用发生在身边的实例提示客户要善用金融工具提早做好规划。

通过家族信托业务，能很好的解决客户在二代培养、避免争产等方面的复杂需求。