银行业反洗钱资格培训考试题库
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
银行反洗钱专题培训考试试题
银行反洗钱专题培训考试试题1、《受益所有人信息管理办法》已经中国人民银行行务会议审议通过和国家市场监督管理总局审签，并经国务院批准，现予发布，自（）起施行。
[单选题]A.2024年10月1日B.2024年11月1日(正确答案)C.2024年9月1日D.2024年12月1日2、哪些（）备案主体应当根据《受益所有人信息管理办法》规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。
A.公司(正确答案)B.合伙企业(正确答案)C.外国公司分支机构(正确答案)D.中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体(正确答案)3、《受益所有人信息管理办法》中哪些主体（）承诺后免于备案受益所有人信息。
A.注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）且股东(正确答案)B.合伙人全部为自然人的备案主体(正确答案)C.如果不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益，也不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形(正确答案)4.（）统筹指导相关登记注册系统建设，指导地方登记机关依法开展受益所有人信息备案工作，及时将归集的受益所有人信息推送至中国人民银行。
县级以上地方市场监督管理部门督促备案主体及时备案受益所有人信息。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.国家市场监督管理总局(正确答案)D.国家市场监督管理总局分支机构5、（）为受益所有人信息备案工作提供指导，市场监督管理部门予以配合。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国人民银行及其分支机构(正确答案)6、符合下列条件之一的自然人为备案主体的受益所有人：（）。
A.通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益(正确答案)B.虽未满足第一项标准，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权(正确答案)C.虽未满足第一项标准，但单独或者联合对备案主体进行实际控制(正确答案)D.前款第三项所称实际控制包括但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式实施控制，例如决定法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等。
银行反洗钱培训测试试题
银行反洗钱培训测试试题1.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。
[单选题]A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的(正确答案)C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的D、客户为外国政要或其亲属的2.下列不属于实际控制人范畴的是（）。
[单选题]A、公司实际控制人B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人C、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员D、公司授权的经办业务人员(正确答案)3.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。
[单选题]A、客户因素B、地域因素C、职业及行业因素D、收益最大化因素(正确答案)4.以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。
（）[单选题]A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。
B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易(正确答案)C、资金交易明显超出公司经营性质和规模D、公司账户过渡性质明显5.关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（）。
[单选题]A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查(正确答案)B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、逾期自动解除被冻结账户的权利D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利6.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。
[单选题]A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认(正确答案)7.员工出租、出借本人或者亲属的账户，或者为出租、出借账户提供便利或者帮助的，至少给予（） [单选题]A、通报批评B、警告处分C、记过处分(正确答案)D、开除8.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构应当指定一名（）全面负责洗钱风险自评估工作，建立包括反洗钱牵头部门和业务部门、稽核与内审部门等在内的领导小组。
反洗钱业务培训测试题
反洗钱业务培训测试题一、单项选择题反洗钱工作的首要目的是什么？A. 保护金融机构的利益B. 预防和打击洗钱犯罪活动C. 提升金融服务的便捷性D. 促进经济发展根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的核心反洗钱义务不包括：A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 为客户提供投资咨询服务D. 大额交易和可疑交易报告以下哪项不是洗钱活动的常见手法？A. 利用金融机构进行复杂金融交易B. 通过地下钱庄进行资金转移C. 在正规市场进行公开透明的股票交易D. 伪造商业票据进行融资客户身份识别的基本原则不包括：A. 真实性B. 有效性C. 唯一性（注：唯一性不是身份识别的基本原则，但真实性和有效性是）D. 完整性反洗钱监测分析系统的核心功能是什么？A. 自动识别并报告可疑交易B. 预测股票价格走势C. 监测和分析客户交易行为D. 管理金融机构的日常运营二、多项选择题反洗钱工作的基本原则包括：A. 合法审慎原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 客户至上原则（非反洗钱工作基本原则，应为配合与协助原则或国际合作原则等）以下哪些情形可能构成可疑交易？A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B. 客户频繁开立、注销账户，且销户前发生大量资金收付C. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多D. 客户进行长期、大额的定期存款业务（通常不直接构成可疑交易，除非伴随其他异常行为）金融机构在反洗钱工作中应采取的风险管理措施包括：A. 建立风险评估机制B. 加强员工培训，提高反洗钱意识和技能C. 定期开展反洗钱内部审计和风险评估D. 建立反洗钱应急预案三、判断题金融机构在与客户建立业务关系时，无需进行客户身份识别。
（错误）客户身份识别只需在初次建立业务关系时进行，后续无需持续更新和核实。
（错误）金融机构发现可疑交易后，应立即向当地公安机关报告。
（错误，应先向中国人民银行或其分支机构报告）反洗钱监测分析系统可以自动识别所有洗钱活动。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
银行业反洗钱考试题库(完整版)
银行业反洗钱考试题库（完整版）银行业反洗钱考试题库（完整版）一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。
（ √）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（ _____）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（ √）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易并依法向公安机关、国家安全机关报告。
（ √）5. 根据法人监管原则在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的可依法实施行政处罚并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（ √）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（ _____）7. 现金业务容易使交易链条断裂难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（ √）8. 某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户金融机构未发现该交易可疑可不报告。
（ √）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（ √）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的只要满足了保存 5 年要求的金融机构就可以不用将其保存了。
（ _____）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处一万元以上五万元以下的罚款。
银行反洗钱考试题库
银行反洗钱考试题库一、单选题1. 洗钱活动通常涉及的三个阶段是什么？A. 存款、投资、消费B. 计划、执行、监督C. 置入、分层、整合D. 识别、评估、报告2. 根据国际反洗钱标准，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份B. 了解客户业务性质C. 记录交易金额D. 评估客户风险等级3. 银行在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名B. 客户的出生日期C. 客户的收入来源D. 客户的交易密码4. 以下哪项不是银行反洗钱内部控制的关键要素？A. 风险评估B. 合规政策C. 员工培训D. 客户投诉处理5. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂B. 恐怖融资C. 非法集资D. 侵犯知识产权二、多选题6. 银行在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须核实的？A. 客户的身份证件B. 客户的住址C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 银行在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户尽职调查的一部分？A. 持续监控客户交易B. 定期审查客户资料C. 记录客户交易的详细信息D. 拒绝所有高风险客户的业务8. 银行在识别可疑交易时，以下哪些因素可能引起关注？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易与客户身份不符D. 客户突然更改交易习惯9. 银行在进行大额交易报告时，以下哪些信息需要报告？A. 交易金额B. 交易双方的身份信息C. 交易的日期和时间D. 交易的支付方式10. 以下哪些属于银行反洗钱内部控制的基本原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 合规性原则三、判断题11. 银行在任何情况下都不得拒绝客户的业务请求。
（对/错）12. 银行员工在发现可疑交易后，应立即向反洗钱部门报告。
（对/错）13. 银行可以仅根据客户的身份信息进行风险评估，而无需考虑客户的交易行为。
（对/错）14. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对客户的交易进行持续监控。
反洗钱培训试题及答案
反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。
（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。
（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
反洗钱题库附答案
反洗钱题库附答案一、选择题1. 以下哪个情形可能涉及洗钱活动？A. 共享经济平台上的交易B. 家庭成员之间的资金转移C. 营业执照证明的现金收入D. 银行之间的跨境汇款答案：D. 银行之间的跨境汇款2. 被推定行为中，下列哪个可能涉及洗钱行为？A. 个人向银行申请贷款购买房产B. 公司通过合法业务活动进行的大额现金交易C. 非居民个人在银行开立外汇账户D. 经济困难的个人逃避申报资产答案：D. 经济困难的个人逃避申报资产3. 依据洗钱风险等级评估，以下哪个客户群体属于高风险?A. 大型企业客户B. 小微企业客户C. 中产阶级个人客户D. 退休人员个体户答案：A. 大型企业客户4. 以下哪种方案可帮助金融机构防范洗钱风险？A. 内部员工培训计划B. 社交媒体营销活动C. 政府主导的宣传广告D. 无实际效果的监管要求答案：A. 内部员工培训计划5. 银行业反洗钱制度的核心目标是？A. 防止资金外流B. 保护客户隐私C. 防止恐怖融资D. 提高金融机构竞争力答案：C. 防止恐怖融资二、判断题1. 在洗钱过程中，资金的合法性是洗钱活动的核心。
答案：错误2. 客户尽职调查是金融机构辨识洗钱风险和合规性的重要手段。
答案：正确3. 金融机构只需对非居民客户进行尽职调查，对居民客户可以免于审查。
答案：错误4. 洗钱风险评估是金融机构用以检测和管理潜在洗钱风险的工具。
答案：正确5. 只要资金来源合法，金融机构可以不用关注交易的性质和目的。
答案：错误三、案例分析题小李是某大型银行的一名客户经理，在日常工作中遇到了以下两种案例，请根据反洗钱政策和规定，给出您的答案。
1. 案例一：客户张先生突然向银行提出大额现金转账的需求，金额达到币种等值50万美元。
并且，张先生要求不对此事进行任何书面记录，并声称是因为要紧急处理涉及不可告人的事情。
请问，作为客户经理，您应该如何应对？答案：作为客户经理，我应该严格遵守反洗钱政策和规定。
银行的反洗钱考试题库
银行的反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过金融机构进行的洗钱活动，以下哪项不是洗钱的常见方式？A. 现金交易B. 电子支付C. 投资购买D. 慈善捐赠2. 根据反洗钱法律法规，金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是不需要收集的？A. 客户的职业信息B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的个人爱好3. 客户身份资料和交易记录的保存期限，根据反洗钱法规，通常不得少于多少年？A. 3年B. 5年C. 7年D. 10年4. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中应承担的义务？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 客户信息的无条件公开D. 内部控制制度的建立5. 根据反洗钱法规，以下哪种情况下，金融机构可以不进行客户身份识别？A. 客户进行一次性小额交易B. 客户进行大额交易C. 客户进行跨境汇款D. 客户进行定期存款二、多选题6. 金融机构在进行客户尽职调查时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 以下哪些行为可能触发金融机构的可疑交易报告机制？A. 客户在短时间内频繁进行大额交易B. 客户交易模式与其声明的职业或业务不符C. 客户拒绝提供必要的身份信息D. 客户要求匿名交易8. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施是必要的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易监控系统C. 定期对员工进行反洗钱培训D. 与执法机构共享客户信息9. 根据反洗钱法规，以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贪污B. 贩毒C. 恐怖融资D. 盗窃10. 金融机构在处理跨境交易时，需要特别注意以下哪些问题？A. 交易对手的合规性B. 交易的真实性C. 交易的透明度D. 交易的时效性三、判断题11. 金融机构在任何情况下都不得拒绝客户的交易请求。
（对/错）12. 客户身份资料和交易记录的保存期限可以由金融机构自行决定。
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 反洗钱的国际标准制定机构是：A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国答案：C2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 转移答案：D3. 根据反洗钱规定，金融机构在发现可疑交易时，必须：A. 立即报告给监管机构B. 通知客户C. 忽略不报D. 向客户收取额外费用答案：A4. 客户身份识别（KYC）是反洗钱程序中的哪一步？A. 客户尽职调查B. 风险评估C. 交易监控D. 记录保存答案：A5. 以下哪项不是反洗钱的法律义务？A. 客户身份识别B. 持续监控C. 客户投诉处理D. 可疑交易报告答案：C二、判断题（每题1分，共10分）1. 反洗钱法规仅适用于银行和金融机构。
（错误）2. 洗钱活动不会对经济造成影响。
（错误）3. 所有国家都应遵守国际反洗钱标准。
（正确）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有交易进行监控。
（错误）5. 客户身份信息在交易完成后可以立即销毁。
（错误）三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别（KYC），客户尽职调查，风险评估，交易监控，可疑交易报告，记录保存，以及持续监控。
这些原则旨在防止和检测洗钱活动，确保金融系统的完整性和透明度。
2. 解释什么是“了解你的客户”（KYC）程序。
答案：“了解你的客户”（KYC）程序是金融机构在与客户建立业务关系之前必须进行的一项尽职调查。
这包括收集和验证客户的个人信息，如姓名、地址、身份证明文件，以及了解客户的业务性质和资金来源。
KYC程序有助于金融机构识别和预防洗钱风险。
3. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
答案：金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，以确定交易是否确实可疑。
如果确定交易可疑，应按照内部程序和监管要求，向监管机构报告可疑交易。
银行业反洗钱考试题库
银行业反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱的核心目标是什么？A. 增加银行利润B. 预防和打击洗钱及恐怖融资活动C. 扩大银行市场份额D. 提升银行服务质量2. 根据国际反洗钱标准，客户身份识别（KYC）的基本要求是什么？A. 仅在客户开户时进行B. 仅在客户进行大额交易时进行C. 持续进行，贯穿客户关系整个周期D. 仅在客户进行跨境交易时进行3. 下列哪项不属于洗钱的三个阶段？A. 放置（Placement）B. 层叠（Layering）C. 整合（Integration）D. 投资（Investment）4. 银行在进行客户尽职调查时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的家庭成员信息D. 所有上述信息5. 根据反洗钱法规，银行在发现可疑交易时应该如何处理？A. 忽略不报B. 内部调查后决定是否报告C. 立即向金融情报机构报告D. 仅在交易完成后报告二、多选题6. 银行在进行客户尽职调查时，需要核实以下哪些信息？（多选）A. 客户的职业B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的D. 客户的交易性质7. 以下哪些行为可能涉及洗钱？（多选）A. 通过复杂的金融交易隐藏资金来源B. 使用虚假身份开设银行账户C. 频繁进行小额资金转移以避免报告D. 将非法所得投资于合法企业8. 银行在哪些情况下需要加强客户尽职调查？（多选）A. 客户来自高风险国家或地区B. 客户涉及政治公众人物C. 客户的交易模式异常D. 客户要求进行匿名交易9. 银行在进行反洗钱工作时，需要遵守哪些基本原则？（多选）A. 客户保密原则B. 风险为本原则C. 持续监控原则D. 信息共享原则10. 银行在反洗钱工作中可能面临的法律风险包括哪些？（多选）A. 因未能及时发现可疑交易而受到处罚B. 因泄露客户信息而受到法律诉讼C. 因未能遵守反洗钱法规而受到罚款D. 因错误报告可疑交易而受到客户投诉三、判断题11. 银行在反洗钱工作中，只需关注客户的交易行为，无需关注客户的背景信息。
银行反洗钱知识考试题库(带答案)
银行反洗钱知识考试题库(带答案)银行反洗钱知识考试题库(带答案）一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
答案：少于二人XXX执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、XXX、城市信用合作社、XXX等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。
答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。
答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反应照片不符合6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。
反洗钱试题汇总
反洗钱试题银行业机构反洗钱考试题库1.中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是B年10月31日年1月1日年3月3日年8月1日2.中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于A;A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文件3.根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指B;A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公安部4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱C;A.现场检查B.非现场监管C.行政调查D.案件协查5.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱B;A.刑事侦查B.刑事诉讼C.司法调查D.案件审判6.对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,下列说法中正确的是A;A.受法律保护B.不受法律保护C.现有法律规定不明确D.以上说法都对7.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪CA.破坏金融管理秩序犯罪B.金融诈骗犯罪C.职务侵占罪D.贪污贿赂犯罪8.在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由A实施;A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关9.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向C举报;A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构B.中国人民银行或者检察机关C.反洗钱行政主管部门或者公安机关D.上级主管单位或者所在单位领导10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向C报告;A.司法机关B.公安机关C.侦查机关D.中国人民银行11.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由C承担未履行客户身份识别义务的责任;A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门12.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存A 年;A.五B.八C.十D.十五13.国务院反洗钱行政主管部门或者其A一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料;A.省B.设区的市C.县D.以上都对14.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后B内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结;小时小时天天15.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约,或者按照B原则,开展反洗钱国际合作;A.平等互利B.平等互惠C.和平共处D.以上说法都对16.涉及追究洗钱犯罪的司法协助,由A依照有关法律的规定办理;A.司法机关B.公安机关C.检察机关D.国务院反洗钱行政主管部门17.根据反洗钱法规定,国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动,调查人员不得少于A人;18.任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报;C应当对举报人和举报内容保密;A.金融机构B.特定非金融机构C.接受举报的机关D.相关知情人19.B发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报;A.商务部B.海关C.税务部门D.工商部门20.金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度,C 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责;A.金融机构反洗钱牵头部门负责人B.金融机构反洗钱高级管理人员C.金融机构的负责人D.金融机构直接负责的董事21.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由C制定;A.全国人民代表大会及其常务委员会B.国务院反洗钱行政主管部门C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门D.国务院有关部门22.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向D报告;A.中国人民银行B.中国人民银行当地分支机构C.中国人民银行及其分支机构D.反洗钱信息中心23.D在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请,不予批准;A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构B.中国证券监督管理委员会及其派出机构C.中国保险监督管理委员会及其派出机构D.国务院有关金融机构监督管理机构24.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行C;A.核对B.登记C.核对并登记D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件25.下列业务中不属于一次性金融业务的是DA.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.转账业务26.根据中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是BA.建立业务关系B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C.客户由他人代理办理业务的D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的27.根据反中华人民共和国洗钱法规定,在对客户进行身份识别时,下列哪些业务是金融机构可以开展的BA.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B.通过第三方识别客户身份C.为客户开立假名账户D.为客户开立匿名账户28.根据中华人民共和国反洗钱法规定,进行反洗钱调查时,下列哪一种作法是不允许的DA.调查人员不少于2人;B.调查人员出示合法证件和调查通知书;C.询问金融机构有关人员,要求其说明情况;D.询问时进行现场录音,做为调查资料留存;29.根据中华人民共和国反洗钱法规定,进行反洗钱调查制作询问笔录时,下列哪一种作法是不允许的DA.询问笔录交被询问人核对;B.被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的,可以要求补充或者更正;C.被询问人确认笔录无误后,应当签名或盖章;D.询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录;30.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经C仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易,应当立即向有管辖权的侦查机关报案;A.现场检查B.反洗钱调查C.反洗钱调查D.核查31.根据反洗钱法规定,在进行反洗钱调查时,下列哪种作法是不允许的AA.在调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准,可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走;B.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以封存;C.调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查;D.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施;32.根据反洗钱法规定,下列关于临时冻结的说法中,不正确的是B;A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施;B.侦查机关接到报案后,对已按反洗钱法规定临时冻结的资金,应当及时决定是否继续冻结;侦查机关认为需要继续冻结的,依照反洗钱法的规定采取冻结措施;C.侦查机关接到报案后,对已按反洗钱法规定临时冻结的资金,应当及时决定是否继续冻结;侦查机关认为不需要继续冻结的,应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门,国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结;D.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结;33.按照中华人民共和国反洗钱法规定,关于开展反洗钱国际合作的依据和原则,下面哪一项是不正确的CA.缔结的国际条约B.参加的国际条约C.和平共处原则D.平等互惠原则34.国务院反洗钱行政主管部门根据A授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料;A.国务院B.国务院总理C.国家主席D.全国人民代表大会及其常务委员会35.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的,应依法给予B;A.纪律处分B.行政处分C.行政处罚D.追究刑事责任36.涉及追究洗钱犯罪的司法协助,由D依照有关法律的规定办理;A.侦查机关B.检察机关C.审判机关D.司法机关37.违反中华人民共和国反洗钱法,构成犯罪的,应依法追究A;A.刑事责任B.民事责任C.行政责任D.以上说法都对38.中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处C罚款;万元以上50万元以下万元以上200万元以下万元以上500万元以下万元以上800万元以下39.中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处D罚款;A.一万元以上五万元以下B.五万元以上十万元以下C.十万元以上二十万元以下D.二十万元以上五十万元以下40.中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的,除对金融机构罚款外,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处A罚款;A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下41.中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料,致使洗钱后果发生的,除对金融机构罚款外,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处D罚款;A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下42.中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的,对金融机构处D罚款;A.一万元以上五万元以下B.五万元以上十万元以下C.十万元以上二十万元以下D.二十万元以上五十万元以下43.中华人民共和国反洗钱法所称金融机构,是指A政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等;A.依法设立的从事金融业务的B.依法设立从事存贷业务的C.国务院批准设立的D.从事金融业务的44.下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是DA.国务院反洗钱行政主管部门B.国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构C.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构D.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构45.金融机构违反保密规定,泄露有关信息,情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处A罚款;A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下46.金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料,致使洗钱后果发生,情节特别严重的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以CA.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款B.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款C.建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证D.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款47.根据反洗钱规定,下列说法不正确的是CA.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料;B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年;C.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门;D.金融机构在进行客户身份识别,认为有必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息;48.关于反洗钱信息中心,下列说法中不正确的是CA.由国务院反洗钱行政主管部门设立;B.接收、分析大额和可疑交易报告;C.对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查;D.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果;49.下列说法中,不正确的DA.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构不具有反洗钱行政处罚权;B.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级以上派出机构不具有反洗钱调查权;C.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构可以对辖内金融机构实施反洗钱现场检查;D.国务院反洗钱行政主管部门部分省一级派出机构不具有反洗钱调查权;50.根据反洗钱规定,下列行为受法律保护的是CA.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私;B.金融机构违反保密规定,泄露有关信息;C.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告;D.单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后,接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容;51.下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中,不正确的是DA.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况;B.会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准;C.会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法;D.依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助;52.下列说法中,不正确的是BA.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存十年;C.调查可疑交易活动时,反洗钱调查人员不得少于2人;D.临时冻结不得超过48小时;53、根据中华人民共和国反洗钱法等法律规定,中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,自D日起施行;A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年6月11日D、2007年8月1日54、根据D等法律规定,中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,自2007年8月1日起施行;A、中华人民共和国中国人民银行法B、中华人民共和国商业银行法C、中华人民共和国银行业监督管理法D、中华人民共和国反洗钱法55、为了预防洗钱和恐怖融资活动,A金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序,根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定,制定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法;A、规范B、规定C、监督D、管理56、为了预防洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护C,根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定,制定本办法;A、经济秩序B、经营秩序C、金融秩序D、金融活动57、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循D的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;A、客户至上B、控制风险C、盈利最大化D、了解你的客户58、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同C风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;A、洗钱B、恐怖融资C洗钱或者恐怖融资D、经营59、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其D,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;A、交易目的B、交易性质C、交易范围D、交易目的和交易性质60、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的C,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;A、管理B、办法C、措施D、制度61、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能D每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息;A、说明B、说清C、说通D、足以重现62、金融机构应当按照安全、准确、C、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息;A、全面B、系统C、完整D、完全63、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项B,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息;A、业务B、交易C、活动D、数据64、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,D负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度;A、管理人员B、业务人员C、临柜人员D、指定专人65、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,D业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度;A、建立B、健全C、完善D、合理设计66、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、A,及时修改和完善相关制度;A、有效B、合理C、完善D、系统67、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行D;A、检查B、督促C、监督D、监督管理68、金融机构B、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求;A、主管机关B、总部C、主管部门D、职能部门69、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出A要求;A、统一B、具体C、合理D、全部70、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家地区法律规定允许的范围内,执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关要求,驻在国家地区有C的,遵守其规定;如果金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求比驻在国家地区的相关规定更为严格,但驻在国家地区法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法,金融机构应向中国人民银行报告;A、要求B、严格要求C、更严格要求D、规定71、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家地区法律规定允许的范围内,执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关要求,驻在国家地区有更严格要求的,遵守其规定;如果金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求比驻在国家地区的相关规定更为严格,但驻在国家地区法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法,金融机构应向A报告;A、中国人民银行B、中国反洗钱监测中心C、行业监管部门D、公安部72、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、D、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责;A、经营情况B、管理情况C、风险控制D、内部控制73、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,A境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责;A、评估B、考察C、搜集D、察看74、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔A的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件;A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上75、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民。
银行业反洗钱培训考试题库
银行业反洗钱培训考试题库一、单选题1. 反洗钱的国际标准是由哪个组织制定的？A. 世界银行B. 国际货币基金组织(IMF)C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国2. 根据反洗钱规定，以下哪项不属于可疑交易的识别标准？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易的地理位置异常D. 客户要求的交易方式3. 客户身份识别的“了解你的客户”原则，英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. CFTD. FATF4. 银行业在进行客户身份识别时，需要收集哪些信息？A. 客户的职业信息B. 客户的收入来源C. 客户的联系方式D. 所有上述信息5. 根据反洗钱规定，银行在发现可疑交易时，需要在多长时间内向监管机构报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内二、多选题6. 以下哪些属于银行反洗钱的基本义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户资产冻结7. 银行在进行客户身份验证时，可以采取哪些措施？A. 查看身份证件B. 核实客户签名C. 进行视频认证D. 访问客户工作单位8. 根据反洗钱规定，哪些交易可能被视为可疑交易？A. 交易金额与客户经济状况不符B. 交易频率与客户正常业务不符C. 客户拒绝提供必要信息D. 客户频繁更换交易方式9. 银行在进行反洗钱培训时，应该包括哪些内容？A. 反洗钱法律法规B. 客户身份识别方法C. 可疑交易识别与报告流程D. 反洗钱内部审计程序10. 银行在反洗钱工作中，哪些情况下需要进行强化的客户尽职调查？A. 客户从事高风险业务B. 客户来自高风险国家或地区C. 客户涉及政治公众人物D. 客户频繁进行大额现金交易三、判断题11. 银行在任何情况下都不得泄露客户信息，即使在反洗钱监管机构要求时。
（）12. 银行可以仅通过电话或电子邮件进行客户身份验证。
（）13. 银行在发现可疑交易后，应立即通知客户并暂停相关交易。
（）14. 银行在反洗钱工作中，对于新客户和老客户应采取相同的尽职调查标准。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
请问以下哪项不是反洗钱的常见手段？A. 现金交易B. 电子支付C. 银行转账D. 购买高价值物品答案：B2. 根据国际反洗钱标准，金融机构在开展业务时必须进行以下哪项工作？A. 客户身份识别B. 客户资产评估C. 客户信用评级D. 客户投资咨询答案：A3. 洗钱的三个阶段通常被称为什么？A. 放置、层叠、整合B. 投资、融资、整合C. 投资、层叠、整合D. 放置、融资、投资答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品贩运B. 贪污腐败C. 恐怖融资D. 非法赌博答案：A, B, C, D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 了解你的客户（KYC）B. 持续监控交易C. 报告可疑交易D. 定期进行员工培训答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与普通公众无关。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 洗钱活动只涉及金融领域，与实体经济无关。
（错误）四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别、交易监控、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、内部控制和合规审计等。
2. 什么是可疑交易，金融机构应如何处理？答案：可疑交易是指那些与正常业务不符或与客户的已知业务不符的交易，可能涉及洗钱或其他犯罪活动。
金融机构应记录这些交易，进行深入调查，并在必要时向相关监管机构报告。
结束语通过本考试题库，我们希望能够帮助参与者更好地理解和掌握反洗钱的相关知识和技能，以提高在实际工作中预防和打击洗钱活动的能力。
请务必遵守相关法律法规，积极参与反洗钱工作，共同维护金融市场的稳定和安全。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。
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2018银行业反洗钱资格考试题库一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结 果。
（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、 地域、业务（含金融产品、 金融服务）、 行业（含职业）四类基本要素。
（对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结 合。
（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币 1 万元或者外币等值 1000美元以上的一 次性金融业务， 需登记客户身份基本信息， 若客户的住所地与经常居住地不一致 的，登记客户的经常居住地。
（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以 免发生类似情况。
（错） 对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报 错）开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款 账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户 身份资料。
（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相 关情况及时报告金融机构总部， 并由总部报告国家公安部、 国家安全部， 同时抄 报中国人民银行。
（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）5、告6、9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 适用于在中华人民共和国境内 依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策 性银行。
（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
（错）13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分 析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
（对）14、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员， 万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以 （错）15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
16、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告， 但金融机构有 证据证明已经对该交易进行过分析、 审核或判断，人民银行各分支机构就不得将 此情形认定为违规。
（错）17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章 （对） 18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款 账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 （对）19、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构 没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑情节严重的处十罚款（错）交易报告的内容。
（对）20、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
（错）、单选题2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定, 金融机构应当在大额交易发生后的（B ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以 电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告没有总部或者无法通过 总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的, 其报告方式 由中国人民银行另行确定。
3 B 、 C 、4．对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和 经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件 （ B ）A, 《外汇申报单》;B, 《提取外币现钞备案表》；1、银行在办理汇入汇款业务时， 如发现汇款人姓名或者名称、 汇款人账号和 （ ） 缺失的,应要求境外机构补充。
（B ）汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 汇款人身份证明文件 A 、B 、C 、D 、A 、 D 、 103、银行为自然人办理境外汇入款业务, 单笔或累计等值 2000美元以上的汇入款, 应审查（ ）（ D ）外汇申报单》 提取外币现钞备案表》 外汇业务审批表》 涉外收入申报单（对私） 》 A 、 B 、 C 、D 、5、下列属于大额交易的是 （ A ） 一笔 25 万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币 18 万元 自然人银行账户之间当日累计 45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔 150万元人民币的转账 A 、B 、C 、D 、6、反洗钱内部控制的核心是（ B ） A. B. C. A. 确保反洗钱工作合规免责有效防范洗钱风险 保障业务发展不受限制 避免受到监管处罚7、 向金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时D ）报告，并釆取妥善措施予以应对。
A. B. C. D. 监管部门 董事会 监事会 高级管理层8、 中国人民银行设立（B ）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A 、 反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心 C 保卫局 D 分支机构金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用 新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ A ）原则建 立相应的风险管理措施。
A. 9、B. C. 风险可控 风险平均 效率优先C, 《外汇业务审批表》；D, 《涉外收入申报单（对私）》D. 合法合规10、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施， 表述不正确的是 （ C ） 。
A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的 有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之 相应的身份识别措施C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份 进行重新识别D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施11、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本机构保存的客户基 本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ C ）进行一次审核。
一月 三月 半年一年 客户身份识别是一个持续的过程 客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始13、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，即采取（ D ）措施。
A. 向银行业监管机关报告B. 上调客户风险等级C. 持续跟踪监测D. 冻结14、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（A 、B 、C 、D 、12、下列说法正确的是 （ A ） 。
A.B 、C 、D 、 应当立B ）。
15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、 直接责任人员处（ B ）罚款。
A 、 1 万元以上 5 万元以下 B. 5 万元以上 50 万元以下 A 、 20 万元以上 50 万元以下 A 、 50 万元以上 500 万元以下16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、（ D ）报告。
A 客户身份识别B 交易记录保存C 、 大额交易D 、 可疑交易19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A准。
A 、B 、C 、D 、汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所 17、如果客户、 客户的实际控制人、 交易的实际受益人以及办理业务的对方金融 机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区） ，金融机构应首先 （ B ） 。
采取交易限制措施 尽可能采取强化的客户尽职调查措施 中止为客户办理业务 提交可疑交易报告 A. B. C. D.A 、B 、C 、D、董事会或者其他高级管理层 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会致使洗钱后果发 高级管理人员和其他分析涉嫌恐怖融资的）的批19．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十 六条规定了（ A ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A ．20、以下哪些说法是错误的（ D ）。
A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运 用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密， 不得违反规定对外提供D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚 三、多选题 1、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性 金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000美元以上的，进 行客户身份识别的要点包括（ ABCD ）。
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C. 登记客户身份基本信息18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人 民币交易（C ）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、 现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融 机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
5 万； 5000 10万；1 万 5 万； 1 万 50万；5 万 A 、 B 、C 、D 、B ．C ．D ． 810D. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（A. ACD ）。
B. C. D. 全系统可疑交易报告统计情况 本机构接收协查统计情况突出或值得关注的可疑交易活动或动向可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况 4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ACDA. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开 立账户的金融机构或者发卡银行报告B. 报告）C.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告 （注：应由收单行客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D. 交易报告和可疑交易报告。
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额5、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能 性较大（ABCA. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点 ATM 机具向某敏感地区 账户存现B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇 入，并立即通过ATM 取现，账户不留余额C. 客户账户频繁发生境外IP 地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲 友账户转账D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同,且该客户登记职业为“学生”6为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立 业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（AD ）。