反洗钱培训考试题库

2020年反洗钱培训题库单选题94题多选143题判断题116题

一、单选题

1、最高提出反洗钱风险监管理念并付诸实践的是哪个国家（A）A.英国 B.美国 C.德国 D.中国

2、资助恐怖主义通常被称为（B恐怖融资）。A恐怖主义B恐怖融资C反恐融资D恐怖犯罪

3、中国于（C ）年通过金融行动特别工作组(FATF)的评估，成为其正式成员A、2000年B、2003年C、2007年D、2009年

4、中国人民银行于（A）成立了反洗钱监测分析中心。A．2004－6－1 B. 2003－8－1 C. 2005－2－1 D. 2006－10－1

5、中国人民银行、公安部、国家安全部三部门于2014年1月联合发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）的主要依据是（B ）。A、《反洗钱法》B、全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

6、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客

户更新资料信息。A、资金来源；B、经济状况；C、经营活动；D、资金用途

7、在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则：A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性

8、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等不少于（C ）A.一级 B.二级 C.三级 D.四级

9、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并（C.报告客户可疑交易行为）。10、在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（C.保险合同原件）或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

11、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）. A、2001年；B、2004年；C、2008年；D、2010年

12、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A. 大额交易和可疑交易报告制度 B. 反洗钱绩效考核制度C. 反洗钱内部评优制度D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度

13、"以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D ）。A、被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B、经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C、涉及重特

大金融案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D、在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题

"

14、以下哪种方式是涉嫌恐怖融资监测最为有效的方法（C）。a监测符合涉嫌恐怖融资特征的行为b监测符合涉嫌恐怖融资规律的资金c监测涉恐黑名单d监测符合涉嫌恐怖融资规律的账户交易

15、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（B ）。A、客户有关基础信息疑点B、客户洗钱风险等级不合理C、客户资金流动不合理D、从经济理性分析不合理

16、以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险是（B、投保人购买银保产品，将保费交付给银行）

17、依据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定，客户交易记录自记账当年起至少保存（ B ）年。A 2年B 5年C 15年D 25年18、亚太反洗钱组织成立于（B.1997)年。

下面（D ）不是反洗钱法律制度的发展趋势。A、从单纯打击转向预防与打击并重B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散

19、下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式的是（D ）。

A、通过贩卖毒品筹集资金

B、打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取“保护费”

C、进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费

D、利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式

获取钱财和物品

20、下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗钱手法（B ）。A、投保人要求用大额现金缴纳保费B、单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单,然后退保并将退保金转至个人账户C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人

21、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）A、洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动B、洗钱严重危害经济的健康发展C、洗钱助长和滋生腐败D洗钱只是掩饰、隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行

22、"下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是( D )

A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

c.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

"

23、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库

和高风险客户识别系统

24、下列关于金融机构反洗钱内部控制的说法正确的是（C ）A、只有管理层需要对内部控制负有责任B、内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立C、内部控制过程是不断发展的D、内部控制能为金融机构提供绝对保

25、"下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是（A）

A、可以杜绝洗钱行为

B、可以加强金融机构的自我约束和风险管理

C、可以提高金融机构的风险意识

D、可以防范洗钱风险"

26、下列关于反洗钱内控制度建议方面的说法错误的是（C）A.反洗钱内控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性和独立性四大原则B.对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、登记、留存等环节C.反洗钱牵头部门应当全面负责公司的各项反洗钱工作D.应当制定专门的反洗钱保密规程

27、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是（B）。A、反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门B、只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门C、反洗钱领导小组的职责应明确D、反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作

28、"洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（A）的发展脉络

A、毒品犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪

B、黑社会性质犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪