银行业金融机构从业人员行为管理指引解读课后练习答案
银行业金融机构从业人员职业操守指引
银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。
第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的银行业金融机构（含外资银行业金融机构）从业人员和境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。
第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。
从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。
从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。
从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。
第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。
第九条从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。
从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
银行业从业人员职业操守课后测试参考答案
银行业从业人员职业操守课后测试参考答案课后测试测试成绩：88.89 分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）（11.11 分）A遵守法律法规B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度? D以上都应遵守正确答案:D2、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、（）、监管机构和社会公众的监管。
（11.11 分）? A银行业自律组织B新闻媒体C国家机关D以上都正确正确答案:A3、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（）（11.11 分）A了解该企业所处行业情况B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C了解客户所在区域的信用环境? D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况正确答案:D4、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品，必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和（）（11.11 分）A产品收益? B产品的最终责任承担者C其他信息D以上都不准确正确答案:B多选题1、下列各项，属于银行业从业人员基本准则的是（）（11.11 分）A诚实守信B守法合规C专业胜任D勤勉尽职E公平竞争正确答案:A B C D E2、银行业从业人员与同事之间，要做到（）（11.11 分）A尊重同事B团结合作C协助执行D互相监督正确答案:A B D判断题1、任何情况下，银行从业人员都不得为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。
（11.11 分）A正确? B错误正确答案:错误2、根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，也视为歧视客户。
（11.11 分）A正确? B错误正确答案:错误3、银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。
工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。
（11.12 分）? A正确B错误正确答案:正确。
银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号
银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。
第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的银行业金融机构（含外资银行业金融机构）从业人员和境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。
第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。
从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。
从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。
从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。
第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。
第九条从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。
从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
银行业金融机构从业人员职业操守指引
银行业金融机构从业人员职业操守指引(总3页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。
第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第三条本指引适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。
第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。
从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟嫉掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。
从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。
从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。
第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。
银行从业考试试题(含答案)
银行从业考试试题（含答案）一、单项选择题（每题的备选答案中，只有一个最符合题意）1. 银行从业人员的职业操守应当以（）为核心。
A. 自律B. 竞争C. 法律D. 道德答案：D2. 银行业从业人员在业务活动中，应当树立（）的观念，展现银行业从业人员良好的社会形象。
A. 自我保护B. 风险控制C. 客户至上D. 形象第一答案：D3. 下列不属于银行业从业人员职业操守的自律性原则的是（）。
A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A4. 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度，体现了（）原则。
A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A5. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户推荐其所在机构的产品或服务。
A. 适当B. 主动C. 被动D. 强制答案：A6. 银行业从业人员在业务活动中，应当公平竞争，不得以任何方式贬低或攻击（）的合法业务。
A. 自己所在机构B. 其他金融机构C. 客户D. 竞争对手答案：B7. 银行业从业人员应当（）泄露所在机构客户资料和其他商业秘密。
A. 不得B. 经客户同意后可以C. 在合法范围内可以D. 按照内部规定可以答案：A8. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户作出明确承诺。
A. 谨慎B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A9. 银行业从业人员在业务活动中，遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突时，应当（）处理。
A. 自行解决B. 向所在机构披露C. 隐瞒不报D. 按照内部规定处理答案：B10. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益。
A. 允许B. 适当C. 不得D. 默许答案：C11. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户提供专业建议。
A. 充分B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A12. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户披露所有可能影响客户决策的信息。
银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案
银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案第一篇：银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案银行业从业人员职业操守概述与准则课后测试测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是：√ A规范银行业从业人员职业行为B维护银行业良好信誉C完善健康的银行业企业文化和信用文化D促进银行业的健康发展正确答案： C2.从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做：√ A 职业行为B职业道德C岗位行为D岗位道德正确答案： A3.中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。
A诚信、热情、敬业B诚信、合规、尽职C合规、尽职、上进D诚实、敬业、上进正确答案： B4.根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：√ A中国银行B招商银行深圳分行C金融资产管理公司D中国农业银行正确答案：C√5.银行业从业人员，应当接受（）的监督。
√A所在机构、银行业自律组织、社会公众B国际金融机构、所在机构、社会公众C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D所在机构、行业自律协会、国际金融机构正确答案： A6.被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：√A价值最大原则B客户至上原则C爱岗敬业原则D诚实信用原则正确答案： D7.银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：√ A法律法规B国际惯例C行业自律法规D所在机构规章制度正确答案： B8.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：√A违规风险B法律风险C合规风险D经济风险正确答案： C9.以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：√A以所在机构利润最大化为目标B切实履行岗位职责C勤勉谨慎D维护所在机构商业信誉正确答案： A10.银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：√A银监会B中国人民银行C国家外汇管理局D国务院正确答案： D判断题11.银行业从业人员职业操守所称的银行业从业人员是指在境内外设立的银行业金融机构工作的人员。
银行业金融机构从业人员行为管理指引
银行业金融机构从业人员行为管理指引（征求意见稿）第一章总则第一条（法律依据）为加强对银行业金融机构对其从业人员行为管理的监管，促进银行业安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。
第二条（适用范围）本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。
第三条（从业人员定义）本指引所称银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第四条（总体要求）银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。
银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守、诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。
第二章从业人员行为管理的治理架构第五条（组织架构）银行业金融机构应在党组织领导下，建立全面覆盖、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。
第六条（董事会职责）银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，并履行以下职责：（一）建立依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化；（二）审批本机构制定的行为守则及其细则；（三）监督高级管理层实施从业人员行为管理。
董事会可授权下设相关委员会履行其部分职责。
第七条（监事会职责）监事会负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。
第八条（高管层职责）高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任，执行董事会决议，履行以下职责：（一）建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门的职责范围；（二）制定行为守则及其细则，并确保实施；（三）每年将从业人员行为评估结果向董事会报告；（四）建立全机构从业人员管理信息系统。
(时代光华满分答卷)银行业金融机构从业人员职业操守指引
课后测试
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
多选题
∙1、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定的从业人员包括（）（20 分）
A
与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
B
董（理）事会成员
C
监事会成员
D
高级管理人员
E
聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员
正确答案:A B C D E
判断题
∙1、从业人员在执行上级指令时，发现可能发生违章违纪行为，应立即向上级报告，不可越级报告。
（20 分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:错误
∙2、从业人员遇到利益冲突，应主动回避。
（20 分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:正确
∙3、银行从业人员应执行首问负责制。
（20 分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:正确
4、为了完成业绩，偶尔夸大产品宣传也是可以的。
（20分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:错误。
银行从业人员的职业道德课后答案
银行从业人员的职业道德课后答案第一篇：银行从业人员的职业道德课后答案银行从业人员的职业道德••••倒计时:00分00秒 1.课程学习2.课程评估3.课后测试课后测试测试成绩：66.67分。
恭喜您顺利通过考试！单选题•分）•1、银行职业道德，指的银行从业人员处理哪些关系时所应遵循的行为准则（）（16.67A•与社会有关部门、服务对象的关系•B•处理行业内部人际之间、部门之间的关系•C•处理个人同集体、国家之间的关系•D•以上都正确•正确答案:D••2、银行从业人员应遵守法规，依法办事，以（）为行为准则。
（16.67 分）•A•国家相关法律法规•B•行业自律规范•C 所在机构的规章制度D以上都正确正确答案:A 多选题1、防范道德风险，重在加强道德规范，重在培养（）的职业道德修养。
（A爱岗敬业B诚实守信C遵纪守法D无私奉献正确答案:A B C D2、要做到爱岗敬业，必须树立为人民服务的思想，要（）（16.67 分）A忠于职守B清正廉洁C•••••16.67 分）•••••••••••••••••勤奋工作•D•尽职尽责•正确答案:A B C D••3、营造良好的企业文化氛围，采取的措施有（）（16.67 分）•A•确立正确的道德价值观念•B塑造银行职业形象•C•塑造良好的个人外部形象•D•加强反腐倡廉教育•正确答案:A B C•判断题•的基础。
（16.65分）•1、银行业从业人员整体职业道德素质和业务水平的提高是我国金融行业健康有序发展A•正确•B•错误•正确答案:正确•第二篇：如何预防银行从业人员职务犯罪课后测试如何预防银行从业人员职务犯罪课后测试单选题1、“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”是（）标准的写照（20 分）A 慎始B 慎微C 慎独D 慎友正确答案:B2、思想上一尘不染、作风上一丝不苟、为人处世上一恶不为，这是（）标准的基本要求（20 分）A 慎始B 慎微C 慎独D 慎友正确答案:C多选题1、银行从业人员需重点克服（）心理的作怪，选择正确的人身方向（20 分）A贪占B 侥幸C 攀比D 失落正确答案:A B C2、银行从业人员在大是大非面前应该算好经济账和（）等五笔账，增强自律意识（20 分）A 名誉账B 家庭账C 自由账D 亲情账正确答案:A B C D判断题1、银行机构内部需要从培训、监督、推动三个层面完善监管体制（）（20分）A 正确B 错误正确答案:正确第三篇：第7章银行从业人员的职业道德操守[模版]第．7．章银行从业人员的职业道德操守本章概要本章对银行从业人员的职业道德进行了论述，银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。
银行业金融机构从业人员行为管理指引
银行业金融机构从业人员行为管理指引（征求意见稿）第一章总则第一条（法律依据）为加强对银行业金融机构对其从业人员行为管理的监管，促进银行业安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。
第二条（适用范围）本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。
第三条（从业人员定义）本指引所称银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第四条（总体要求）银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。
银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守、诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。
第二章从业人员行为管理的治理架构第五条（组织架构）银行业金融机构应在党组织领导下，建立全面覆盖、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。
第六条（董事会职责）银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，并履行以下职责：（一）建立依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化；（二）审批本机构制定的行为守则及其细则；（三）监督高级管理层实施从业人员行为管理。
董事会可授权下设相关委员会履行其部分职责。
第七条（监事会职责）监事会负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。
第八条（高管层职责）高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任，执行董事会决议，履行以下职责：（一）建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门的职责范围；（二）制定行为守则及其细则，并确保实施；（三）每年将从业人员行为评估结果向董事会报告；（四）建立全机构从业人员管理信息系统。
银行业禁止性行为之员工行为管理篇 课后测试答案
银行业禁止性行为之员工行为管理篇单选题1、合规考核要与薪酬工资分配、岗位调整变动、职务升降、职称聘任、对口培训、淘汰劝退等挂钩，体现（）功能（10 分）A多面性B综合性C持续性D牵连性正确答案:C2、银行内部员工作为资金掮客的时候，他的（）是吸收民间资金的独特筹码。
（10 分）A名誉B身份C地位D能力正确答案:B3、下列说法中，错误的是（）（10 分）A严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。
B严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
C严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
D过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。
正确答案:D多选题1、把做好“人的工作”放在重要位置，与业务工作一起抓，做到（）（10 分）A同布置B同检查C同评比D同总结E同奖惩正确答案:A B C D E2、通过思想道德教育使员工认识到规范经营、严格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育员工，使员工“（）”作案。
（10 分）A不敢B不愿C不想D不能正确答案:A B C D3、以下属于防控员工出现违规行为的建议的是（）（10 分）A加强人员准入审查B加强思想道德教育，与强化管理相结合。
C完善规章制度，建立健全合规绩效考评与奖惩机制D开展人员排查正确答案:A B C D4、依据第五条的规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？（10 分）A高利贷公司B小额贷款公司C出资人D客户正确答案:A B C D判断题1、严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。
（10 分）A正确B错误正确答案:正确2、信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。
（10 分）A正确B错误正确答案:正确3、开具资信证明必须以真实的账户和交易记录为基础。
（10分）A正确B错误正确答案:正确。
银行从业资格银行业专业实务全攻略(含答案及解析)
银行从业资格银行业专业实务全攻略（含答案及解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。
1、协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化协议是（）。
A、期权合约B、期货合约C、远期合约【参考答案】：B【解析】：期货合约是指协议双方同意在约定的未来某个日期按约定的条件（包括价格、交割地点、交割方式）买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化协议，合约中规定的价格就是期货价格。
2、在西方银行体系中，银行营销人员的主力是（）。
A、外汇交易员B、个人银行业务人员C、客户经理【参考答案】：C【解析】：在西方银行体系中，直接或间接从事营销工作的人员主要包括客户经理、信贷人员、信贷分析员、贷款重组人员、系统分析员、信托员、个人银行业务员、证券分析和交易员、长远规划和企业收购专业人员、国际金融和企业发展专业人员、外汇交易人员及投资银行业务人员等。
其中，客户经理是银行营销人员的主力。
一般将客户经理划分为高级客户经理、一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理和见习客户经理五个等级。
3、商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括（）。
A、要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告B、要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计C、重新编写有关产品介绍材料和宣传材料【参考答案】：B【出处】:2013年上半年《个人理财》真题【解析】（1）商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。
（2）商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告。
（3）商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品，应对所代理的产品进行充分的分析，对相关产品的风险收益预测数据进行4、春节期间，同学小张在商店里购买了一款打折的MP4，原标价为人民币550元，实际支付400元。
银行业金融机构从业人员职业操守指引(2011版)
银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。
第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的银行业金融机构（含外资银行业金融机构）从业人员和境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。
第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。
从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。
从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。
从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。
第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。
第九条从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。
从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
银行业金融机构从业人员行为管理指引 关键岗位
银行业金融机构从业人员行为管理指引一、背景介绍1.1 金融行业的重要性金融行业作为国民经济的支柱产业，对于国家经济的发展起着至关重要的作用。
银行业金融机构作为金融行业的主要组成部分，其经营管理和从业人员行为的规范与健康发展密切相关。
1.2 金融机构从业人员行为管理的必要性金融机构从业人员行为管理直接关系到金融机构的声誉和经营风险的控制。
只有对从业人员的行为进行有效管理，才能保障金融机构的正常经营和利益相关者的合法权益。
二、关键岗位2.1 风险管理岗风险管理岗是银行业金融机构中最为重要的岗位之一，其职责在于对各类风险进行识别、评估、监控和管理。
风险管理岗的从业人员行为至关重要，需严格遵守相关行为规范，保证风险管理工作的有效性。
2.2 客户服务岗客户服务岗是银行业金融机构中直接面向客户的岗位，其从业人员行为直接关系到客户的满意度和信任度。
客户服务岗从业人员需具备良好的服务意识和专业素养，确保客户服务质量和效果。
三、行为管理指引3.1 遵守法律法规金融机构从业人员在工作中必须严格遵守国家法律法规和金融监管部门的规定，不得违法违规从事金融业务活动，确保金融机构的合规经营。
3.2 诚实守信金融机构从业人员应当保持诚实守信的原则，勿以不正当手段获取私利，勿进行欺诈行为，确保金融市场的公平和公正。
3.3 保守秘密金融机构从业人员在工作中接触到大量的客户信息和商业机密，必须严格保守秘密，不得泄露相关信息，确保客户利益和金融机构的商业机密安全。
3.4 投资理财金融机构从业人员在进行个人投资理财时，应当遵守公司相关规定，不得利用职务之便谋取不当利益，确保个人投资行为的合法性和透明性。
3.5 公平竞争金融机构从业人员应当遵守公平竞争的原则，不得参与不正当竞争行为，确保金融市场的健康和稳定发展。
四、行为管理监督与制度建设4.1 监督机制银行业金融机构应当建立健全的行为管理监督机制，加强对关键岗位从业人员行为的监督和检查，及时发现和纠正不当行为，确保金融机构的经营风险可控。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理练习题库含答案讲解
2023年初级银行从业资格之初级银行管理练习题库含答案讲解单选题（共20题）1. ( )规范了金融资产转移的确认和计量。
A.《企业会计准则第23号——金融资产转移》B.《企业会计准则第37号——金融工具列报》C.《企业会计准则第24号——套期会计》D.《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》【答案】 A2. 下列不属于不良贷款的是（）。
A.次级贷款B.正常贷款C.可疑贷款D.损失贷款【答案】 B3. （2019年真题）托收结算方式分为跟单托收、（）和（）。
A.汇票托收；直接托收B.汇票托收；电汇托收C.光票托收；电汇托收D.光票托收；直接托收【答案】 D4. （2019年真题）售后回租业务是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订融资租赁合同，再将该物件从（）处租回的融资租赁形式。
A.保管人B.使用人C.承租人D.出租人【答案】 D5. 银行业金融机构绩效考评监管指引中规定，绩效考评应当以（）为主要依据，设定明确、可行的目标值。
A.年度经营利润B.年度经营计划C.年度业务增速D.年度监管指标【答案】 B6. ( )机制是促进员工遵规守法的制度保障。
A.合规绩效考核B.合规问责C.诚信举报D.合规培训与教育【答案】 C7. 关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（）。
A.透支时具有归还意思，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.以非法占有目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚C.根据司法解释，在自动柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，构成信用卡诈骗罪D.《刑法》规定，盗窃信用卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处【答案】 C8. 汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期间，汽车的所有权归( )。
A.汽车金融公司B.消费者C.销售商D.以上都不是【答案】 A9. 利率市场化给商业银行带来的机遇不包括( )。
公共题
a b a b a a a a a a b a a a a
a
b b a a
公共类 序号 1 2 3 题目 需求定理说明在影响需求量的其他因素不变的条件下，对于一种商品的 需求量与其价格之间存在着反方向关系。 供给定理是说明商品本身价格与其供给量之间关系的理论。 供给定理说明在影响供给量的其他因素不变的条件下，某商品的供给量 与其价格成同方向的变动。 答案 a a a
7
a
8 9
b a
10
《员工违规行为处理暂行规定》中：员工对解除劳动合同有争议的，可 以向本行人力资源部门申请调解；也可以按照国家有关法律法规向有关 部门申请仲裁。 《员工违规行为处理暂行规定》中：对因违规给本行造成直接经济损失 或信誉损失的员工（含已终止、解除劳动合同人员），可以不要求其承 担全部或部分赔偿责任。 《员工违规行为处理暂行规定》所称从重处理，是指在规定的处理幅度 以内按上限处理；加重处理，是指在规定的处理幅度以外，加重一档处 理。 《员工违规行为处理暂行规定》所称情节轻微是指：初次违规，且造成 损失较小的。 《员工违规行为处理暂行规定》中：直接责任人是指：实施违规行为的 当事人。 《员工违规行为处理暂行规定》中：领导责任人是指：不履行或不正确 履行职责，对违规行为和后果负有领导责任的机构正副负责人。 《员工违规行为处理暂行规定》中：经集体研究决定发生的违规行为， 参加的主要负责人为第一直接责任人，其他持赞同意见的人不为责任人 。 《员工违规行为处理暂行规定》中：领导或上级部门指令经办人员违规 办理业务，发出指令的人员为直接责任人；经办人员不为责任人。 《员工违规行为处理暂行规定》中：因决策失误发生的违规行为，决策 人为直接责任人。 《员工违规行为处理暂行规定》中：因制度、规定存在缺陷或不完善造 成重大风险或损失的，负责制定制度、规定的主管人员及执行制度规定 的经办人员均为直接责任人。 《员工违规行为处理暂行规定》中：发生违规行为，责任不清时直接负 责的领导、主管人员和经办人员为直接责任人。 《员工违规行为处理暂行规定》中：网点发生100万元（含）以上经济案 件，责任追究至有关部门负责人，影响恶劣、管理混乱、后果严重的， 同时追究一级(直属)分行负责人。 《员工违规行为处理暂行规定》中：违规员工涉嫌犯罪的,移交司法机关 依法追究刑事责任。 《员工违规行为处理暂行规定》中：员工被依法追究刑事责任的和受到 劳动教养的，均给予开除处分。 《员工违规行为处理暂行规定》中：有证据证明，发案前检查人员已指 出问题、隐患或向被检查机构下发整改建议，未向主管部门和本行领导 报告的，可免予处理。 《员工违规行为处理暂行规定》中：有下列那种情形直接或间接强迫检 查人员修改检查结论，强迫检查人员对发现的重要问题隐瞒不报的，应 当从重或加重处理。 《员工违规行为处理暂行规定》中：“违规积分、批评教育、日常处理 、行政处分”四种处理方式可以合并使用。 《员工违规行为处理暂行规定》中：“违规积分、批评教育、日常处理 、行政处分”四种处理方式不可同时使用。 《员工违规行为处理暂行规定》中：受到警告处分之日起，六个月内不 得晋升管理职务、工资等级及档次。 《员工违规行为处理暂行规定》中：受到警告处分之日起，3个月内不得 晋升管理职务、工资等级及档次。
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13-《银行业金融机构从业人员行为管理指引》解读课后练习答案
1、（）年3月21日，银监会正式发布了《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
（20 分）
A
2015
B
2016
C
2017
✔ D
2018
正确答案:D
多选题
1、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》主要包含总则、（）等五方面内容（20
分）
A
治理架构
B
制度建设
C
行为监管
D
附则
正确答案:A B C D
2、从业人员行为管理的责任主体应遵循（）的原则，严格执行从业规定（20 分）
A
依法经营
B
合规操作
C
遵守工作纪律
D
保密
正确答案:A B C D
3、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》从（）等方面完善了对从业人员行为管理的监管要求（20 分）
A
监管报告
B
日常监管
C
信息报送
D
绩效评估
正确答案:A B C
判断题
1、从业人员行为管理的治理架构可概括为“两会一层”（）（20分）
✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确。