法律责任风险分析与管理措施概论
风险管理及其重要性概论
风险管理及其重要性概论
风险管理是指在任何活动或决策中识别、评估和应对潜在风险的过程。
它是一种系统化的方法,旨在降低负面风险的发生概率或影响,并最大限度地提高机会的利用。
风险管理的重要性不容忽视。
对于个人、组织、社会和国家来说,风险都是一种普遍存在的现象。
没有充分的风险管理,我们将面临许多潜在的问题和威胁,可能导致不良的后果。
首先,风险管理可以帮助我们识别和评估潜在风险。
通过对潜在风险的全面分析和评估,我们可以更好地了解其可能的影响和后果。
这样,我们就能够更好地做出决策,采取适当的措施来减少风险或应对风险。
其次,风险管理可以帮助我们减少损失。
在面临风险时,及时采取措施来降低风险或减少损失是至关重要的。
通过建立风险管理计划和策略,我们可以制定相应的对策,减轻风险的影响,降低潜在的损失。
此外,风险管理还可以提高效率和可持续性。
通过识别和评估风险,我们可以发现并解决一些潜在的问题和矛盾。
这有助于提高工作流程的效率,减少资源的浪费,并促进可持续发展。
最后,风险管理也是一种合规要求。
许多组织和行业都有法规和规定要求进行风险管理。
通过遵守这些要求,我们可以保证自己的活动符合法律法规,降低法律风险。
总之,风险管理对于个人和组织来说是至关重要的。
它可以帮助我们识别和评估风险,并采取适当的措施来降低风险或应对风险。
它还可以减少损失,提高效率和可持续性,并满足合规要求。
因此,我们应该意识到风险管理的重要性,并在日常生活和工作中积极应用风险管理的原则和方法。
风险管理对公司运营的重要意义
风险管理对公司运营的重要意义第一章概论风险是指不确定性的可能性和可能发生的结果。
无论哪个公司,都面临着各种风险,例如市场风险、信用风险、汇率风险和操作风险等。
这些风险都可能对公司运营造成重大影响,甚至导致公司失败。
因此,风险管理是公司管理的重要组成部分之一,对于确保公司成功运营具有重要意义。
第二章风险管理的重要性1. 降低风险损失风险管理的主要目标是降低风险损失。
通过采取各种措施来识别、衡量和控制潜在的风险,公司可以有效地减少潜在的财务损失。
例如,对于投资股票市场的公司,可以通过分散投资组合来降低风险。
在产品设计和销售中,可以通过了解客户需求和市场趋势来防范市场风险。
2. 保护企业声誉风险事件可能导致公司声誉受损。
通过制定和实施风险管理计划,公司可以识别和控制潜在的损害因素,保护企业的声誉。
例如,在产品设计和销售中,公司可以确保产品安全,避免因产品质量问题而损害声誉。
3. 提高员工士气风险事件可能导致员工不安和不稳定。
通过在公司组织中实施风险管理计划,公司可以创造一个稳定和可持续的工作环境。
在提高员工士气和员工满意度方面取得成功,能够促进员工的团队合作和产生更多的创新。
第三章风险管理的方法1. 风险识别和分析风险识别和分析是风险管理计划的第一步。
公司必须认识到公司面临的风险类型和潜在风险的范围。
通过分析公司的经营环境、客户需求和市场变化等,可以制定合适的风险管理计划。
2. 风险转移风险转移是指将某些特定的风险转移给其他人或组织。
这种方法可以通过保险合同来实现,也可以签署第三方条款或协议来实现。
对于一些潜在的风险,公司可以选择将其转移给专业的风险管理机构处理。
3. 风险控制风险控制是指采取措施来减轻或防止风险事件的影响。
通过建立流程和政策,公司可以控制潜在风险及其影响。
例如,在销售管理中,可以建立销售团队和销售管理流程来减轻市场风险。
第四章风险管理计划的实施1. 制定合理的风险管理计划合理的风险管理计划应考虑到公司的战略和最终目的,同时考虑到公司自身的能力和资源。
操作风险管理概论及三大工具概述
操作风险管理三大工具一览
三大工具之间紧密联系,协同支持操作风险管理
风险控制自我评估 RCSA
损失数据收集 LDC
通过RCSA对风险的辨识,对寻找损失数据提供了依据
关键风险指标 KRI
真实的损失数据对RCSA风险点的评估提供了参考
真实的损失数据为KRI设置提供了参考
KRI异常往往指向真实的损失事件
RCSA的评估结果为KRI提供了额外的操作风险信息,成为KRI设置的参考
针对业务单元经理的问卷的执行 定量答案收集(平均频率,平均严重性,最坏情况) 风险因素识别
报告的准备和分发
问卷信息准备
创建问卷
建立和执行RCSA访谈
访谈结果分析与后续追踪
RCSA的具体步骤
汇报与后续工作规划
RCSA能识别、管理以及控制风险,并能管理所有部门的控制信息。这些信息将在全行间进行分享,并以合理与系统化的方式协助目标被有效的达成
KRI的异常可成为RCSA的驱动力之一
什么是风险控制自我评估(RCSA)
RCSA (风险与控制自我评估)是操作风险管理框架中重要的组成部分 RCSA是一种通过调查金融机构管理层和员工有关对操作风险损失事项发生可能性和严重性的估计,将调查结果与未来预计损失进行匹配(Mapping)的方法 目前RCSA的目的单纯集中在估计预期损失(Expected Loss, EL),只有在实行操作风险高级计量法 (Advanced Measurement Approach, AMA)后,才能对非预期损失进行计量 事件发生的频率(Frequency)和损失的严重性(Severity)是评估现有风险因素管理和操作风险控制质量的关键信息
组织模型
损失事件模型
风险因素模型
全面风险管理基本流程和方法概论
全面风险管理基本流程和方法概论风险管理是指通过明确识别、评估和处理潜在风险,以保障组织的利益和实现目标的过程。
下面是一个全面风险管理的基本流程和方法概论:1. 识别风险:风险识别是风险管理的第一步。
组织需要识别潜在的风险来源,包括内部和外部环境、市场变化、法规变更、技术创新等等。
这可以通过内部和外部调查研究、利益相关者访谈和风险识别工具来实现。
2. 评估风险:评估风险是评估风险的可能性和影响程度。
这包括定量分析和定性分析两种方法。
定量分析使用数学和统计工具来计算风险的概率和损失;定性分析则是基于专家判断和经验来评估风险的严重性和优先级。
3. 规划应对策略:在明确了风险之后,组织需要制定相应的应对策略。
这可能包括风险转移(如购买保险)、风险避免(如停止某项业务)、风险减轻(如改进流程或加强控制)和风险接受(如自负风险)等。
制定应对策略时,需要考虑成本、效益和可行性。
4. 实施控制措施:在应对策略规划完成后,组织需要实施相应的控制措施来降低风险。
这包括制定操作规程、建立内部控制、加强监督和检查等。
同时,组织还需对控制措施进行有效性评估,并及时调整和改进。
5. 监测和监控风险:风险管理并非一次性任务,而是需要持续进行。
组织需要建立监测和监控机制,以及相应的风险指标和预警系统。
定期进行风险评估和风险报告,及时发现和应对新出现的风险,确保风险管理的持续有效性。
6. 应对突发风险:除了预测和管理已知的风险,组织还需要应对突发的、未知的风险。
这需要建立危机管理机制、培训响应团队,并进行演练和模拟。
同时,组织还需与外部合作伙伴建立合作关系,进行信息共享和协商,以共同应对突发风险。
总之,全面风险管理基本流程包括风险识别、评估、规划应对策略、实施控制措施、监测和监控风险以及应对突发风险。
组织需要建立有效的风险管理体系和机制,以确保风险管理的持续性和有效性。
同时,风险管理需要全员参与和共同努力,形成全员风险意识和风险文化。
风险管理复习资料
风险管理概论期末复习参考资料说明:本资料依据考点编写,排版依据书本章节,1~25为基本学问点,26~28为计算题学问点,由于编者水平有限,望各位同僚给出珍贵看法,以便利大家运用。
在此预祝各位同胞顺当通过考试。
1、1950年,加拉格尔在《费用限制的新时代——风险管理》中,首次提出了风险管理一词。
2、与风险管理有关的学科有,金融、保险、投资、数学、财务管理。
3、风险管理四种相识:风险是损失发生的可能性;风险是损失的不确定性;风险是实际结果与预期结果的偏差;风险是实际结果偏离预期结果的概率。
4、纯粹风险的类型:人身风险;财产风险;责任风险;违约风险。
5、风险因素:是指引起或增加风险事故发生的可能性,风险因素是引起事故发生或产生损失的条件,风险因素是风险事故发生的潜在缘由。
风险事故:又称风险事务,是指引起损失的干脆缘由,损失:是指非安排、非有意、非预期的经济价值的削减。
6、风险因素的种类:实质风险因素;道德风险因素;心理风险因素。
7、风险因素、风险事故和损失之间的关系:8、风险管理成本收益分析:风险管理收益=无风险管理损失—免赔额—保险费用(可能出现计算题)9、风险管理的程序:10、风险识别的过程:发觉或者调查风险源—认知风险源—预见危害—重视风险暴露11、风险识别的方法:损失清单分析法;现场调查法;事故树分析法;流程图分析法;财务报表发。
12、以下公式可能会出现计算:流淌比率=流淌资产/流淌负债(流淌资产包括:现金、银行存款、应收账款、预付赔款、物料用品、拆除资金、短期投资)速动比率=速动资产/流淌负债(速动资产=流淌资产—存货—预付账款—待摊费用)资产负债率=负债总额/资产总额×100%总资产周转率=销售收入净额/资产平均占用额资产平均占用额=(期初资产余额+期末资产余额)/2固定资产周转率=销售收入净额/固定资产平均净值固定资产平均净值=(期初固定资产净值+期末固定资产净值)/213、因果图法由日本东京高校教授石川馨于1953年首次提出。
风险管理概论答案
风险管理概论答案一、单项选择题1. B2. B3. A4. C5. B6. A7. B8. A9. C二、多项选择题1. AB2. ABCD3. ACD4. ABCE5. ABE三、名词解释1. 静态风险指一种再经济条件没有变化的情况下,一些自然行为和人们失当行为形成的损失可能性2. 风险管理指经济单位对风险认识,衡量和分析,优化组合管理技术,以最小成本打到最大安全保障的管理方法。
3. 风险的基本含义是:损失的不确定性4. 指保单列明的不予赔偿的责任5. 风险溢价对于风险资产,投资者要求较高的投资收益从而对不确定性做出补偿,这种超出无风险收益率之上的必要收益率补偿,就是风险溢价。
6. 风险分析指风险识别或风险衡量,他是一项包含了风险管理这两方面在内的更为复杂的任务。
7. 最大可能损失估计在最不利的情况下可能遭受的最大损失额。
8. 纯粹风险纯粹风险:是一种只有损失机会的风险。
9. 自留风险指面临风险的企业或单位自己承担风险所导致的损失,并做好相应的资金安排10. 风险识别风险识别指对尚未发生的,潜在的以及客观存在的风险进行系统,连续的识别和归类并分析产生风险事故的原因四、简答题1. 纯粹风险分类人身风险财产风险责任风险违约风险2. 可保风险的必要条件大量同质风险存在损失必须是意外的损失必须是确定的或可以测定的保险对象的大多是不能在同时遭受损失保费合理,被保险人在济上能承担的起3. 自留风险的筹资措施现付先付非基金制的准备金专用基金4. 专业自保公司的优点有哪些节省保费开支保险责任范围较广增加企业防损工作的内部动力可以使用再保险来分散风险利润来源5. 概述现场调查法的优缺点答:优点:风险管理通过现场调查可以获得第一手的资料,而不必依赖别人的报告。
现场调查还有助于风险经理与基层人员以及车间负责人建立和维持良好的关系。
缺点:现场调查耗费时间多,这种时间成本抵减了现场调查的收益。
而且,定期的现场调查可能使其他人忽视风险识别或者疲于应付调查工作。
风险控制与管理
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示例
市场风险
市场风险是指由于某种全局性的因素引起的投资收 益的可能变动,这些因素来自公司外部,是公司无 法控制盒回避的。随着潜在进入者与行内现有竞争 对手两种竞争力量的逐步加剧,我国许多行业具有 营运主体多、小、散、乱,市场竞争较为激烈且处 于无序状态的特点。因此企业为了生存及竞争的需 要,会采取“价格战”策略打击竞争对手,因而引 起公司产品价格波动,进而影响公司收益。
果
素。例路上埋的地雷,可主动避免的,但需要工兵和扫雷器。
☆风险征兆:一方面是指诱发潜在风险发生的特定条件,例气候干燥不是 祸但是引起火灾的诱因 ;另一方面指预示系统风险降临前的典型迹象。例 股市崩盘前的泡沫繁荣。
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示例
风险识别的根本是掌握风险生成的规律, 构建预示风险的指标体系,然后进行归类 和分析。管理决策中最经常采用的识别风 险的方法是头脑风暴法,即依靠集体和专 家的智慧。
风 险 风险管理亦要面对有效资源运用的难题。这牵涉到机会成本 决 (opportunity cost)的因素。把资源用于风险管理,可能使能运 策 用于有回报活动的资源减低;而理想的风险管理,正希望能够花
最少的资源去去尽可能化解最大的危机。
在降低风险的收益与成本之间进行权衡并决定采取何种措施的 过程。
8
示例
政策风险
经济政策风险是指在建设期货经营期内,由于所处 的经济环境和经济条件的变化,致使实际的经济效 益与预期的经济效益相背离。对经济环境和经济条 件,应以宏观和微观两个角度进行考察。宏观经济 环境与经济条件的变化,是指国家经济制度的变革 、经济法规和经济政策的修改、产业政策的调整及 经济发展速度的波动。
法律责任风险分析与管理措施概论
企业对外投资中的法律责任风险应对
了解投资国的法律环境
在对外投资前,企业应了解投资国的 法律环境,包括政治、经济、文化等
方面的法律规定。
建立风险预警机制
企业应建立风险预警机制,及时发现 并处理可能出现的法律风险。
合法合规经营
企业在投资过程中应遵守投资国的法 律法规,合法合规经营。
强化风险应对能力
企业应提高自身的风险应对能力,包 括提高法律意识、完善内部管理机制 等。
法律责任风险管理实践与案
05
例分析
企业法律责任风险管理实践及效果
建立法律风险防范体系
强化合同管理
完善法律风险应对机制
提高法律风险意识
企业应建立完善的法律风险防 范体系,明确各级人员的职责 和权限,制定风险识别、评估 、应对和监控的策略和计划。
合同是企业法律风险产生的主 要源头,企业应重视合同管理 工作,从合同谈判、签订、履 行到终止全过程进行规范化、 标准化管理。
THANKS
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法律责任风险应对与纠纷解
04
决机制
风险应对策略及实施流程
风险规避
在项目初期,对可能存在 的法律风险进行预判,并 采取相应措施,避免风险 产生。
风险转移
通过购买保险、合同约定 等方式,将风险转移给第 三方。
风险减轻
在法律风险发生后,采取 积极措施,减轻风险的危 害程度。
风险接受
对于无法规避或转移的风 险,企业应做好接受风险 的准备。
法律责任风险分析与 管理措施概论
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目录
• 法律责任风险概述 • 法律责任风险分析 • 法律责任风险管理措施 • 法律责任风险应对与纠纷解决机制 • 法律责任风险管理实践与案例分析
建设项目实施过程法律风险的识别与防控
建设项目实施过程法律风险的识别与防控摘要:由于建设工程在实施过程中会受到多种因素的影响或制约,因而、在建设工程实施过程中不同的参建主体可能会面临不同的风险、本文从发包人的角度、分析可能遇见到的风险以及应该采取的防控措施。
关键词:建设工程风险识别防控建设工程风险是指建设项目实施过程中,在特定情况下和特定时间内、可能发生的结果之间的差异(或是实际结果与预期结果之间的差异)由于建设工程建设周期持续时间长,参建主体多、涉及工程质量、进度、投资、安全等多方面因素,所以、在项目实施过程中、任何参建主体都有可能存在一定的风险,如果对这些风险不能做到提前识别并及时采取防控措施、就会给风险承受方造成相应损失,为了避免这种情况的发生、作为受托于发包方的法律风险防控方、非常有必要对建设项目实施中可能发生的各种法律风险提前做出准确的识别并及时将这些风险以适当的方式告知发包方、以便发包方适时采取有效防控措施、避免损失发生。
法律风险识别的过程就是在项目实施过程中依据一定经验和知识对法律风险做出准确判断的过程、对于建设工程风险的识别、要明确两个基本点:第一,建设工程风险大建设工程建设周期持续时间长,涉及到的风险因素和风险事件多,同时、每一种风险因素又都会产生许多不同的风险事件。
第二,参与工程建设的各方都有风险,但各方风险不尽相同,明确这一点、有利于准确把握建设工程风险,即从哪一方的角度进行分析,分析出发点不同、分析的结果也就不同、本文主要是从发包方的角度进行阐述,还需指出、对于发包方来说、建设工程决策阶段的风险主要表现为投机风险、而在实施阶段的风险主要表现为纯风险。
要做好建设工程风险识别,必须准确把握风险识别的特点和原则:(一)风险识别有如下几个特点:⒈个别性,任何风险都有与其他风险不同之处、没有两个风险是完全一致的、在风险识别时尤其要注意这些不同之处,突出风险识别的个别性。
2.主观性,风险识别都是由人来完成的、由于个人的专业知识水平(包括风险管理方面的知识)实践经验等方面的差异,同一风险由不同的人识别的结果就会出现较大的差异。
风险管理概论复习要点
风险管理的作用1.预防风险事故的发生。
2.减少风险事故造成的损失。
3.转嫁风险事故造成的损失。
4.保证风险管理单位的财务稳定。
5.营造安全的社会环境。
风险的特征★(一)风险具有客观性★(二)风险具有突发性★(三)风险具有损害性★(四)风险具有不确定性1.空间上的不确定性2.时间上的不确定性3.损失程度的不确定性★(五)风险具有发展性风险的类型1. 按照产生的原因不同①自然风险②社会风险③政治风险④经济风险2. 按照产生的环境不同①静态风险②动态风险区别:①损失不同②影响范围不同③特点不同3.按照损失的范围不同①基本风险:失业、战争、通货膨胀、地震、火山爆发、洪水②特定风险:火灾、车祸、盗窃4. 按照风险的性质不同①纯粹风险②投机风险5.按照分担的方式不同①可分散风险②不可分散风险风险因素是风险事故发生的潜在原因(间接原因),根据其性质不同,可分为:(一)实质风险因素(二)道德风险因素(三)心理风险因素损失(风险事故是导致损失的直接原因)(一)实质损失(二)费用损失(三)收入损失(四)责任损失风险具有不确定性,是指损失程度具有不确定性风险管理成本是指政府、企业或个人为了规避各类风险进行投资、融资的货币成本总和。
包括:1、预防风险成本2、保险金成本3、保险以外防止损失扩大的成本4、财务危机成本5、担心不会产生预期效果的心理成本确定风险管理目标的原则(一)现实性(二)明确性(三)层次性(四)定量性风险管理目标的内容(一)损失前的风险管理目标1、经济合理目标2、安全系数目标3、社会责任目标(二)损失后的风险管理目标1、维持生存目标2、保持经营连续性目标3、稳定收益目标4、履行社会责任目标影响风险管理机构设置的因素(一)风险管理单位的规模与风险管理机构(二)风险与风险管理机构的设置(三)风险管理质量与风险管理机构风险识别的过程就是收集有关风险事故、风险因素、损失暴露、危害和损失等方面信息的过程。
(一)发现或者调查风险源1.物质风险源 4.法律风险源2.社会风险源 5.操作风险源3.政治风险源 6.经济风险源(二)认知风险源(三)预见危害(四)重视风险暴露1.实物资产风险暴露2.无形资产风险暴露3.金融资产风险暴露4.责任风险暴露5.人力资本风险暴露风险识别的方法主要有:风险损失清单分析法、现场调查法、事故树分析法、流程图分析法等。
风险管理概论第三版课后答案
风险管理概论第三版课后答案
1、请简述风险的内涵。
答:可以把风险简单定义为“未来结果的不确定性”,其内涵有广义和狭义之分。
(1)广义风险:强调了风险表现为不确定性,说明风险产生的结果可能带来损失、获利或是无损失也无获利。
广义风险适用于金融风险分析。
(2)狭义风险:强调风险表现为损失的不确定性,说明风险只能表现出损失,没有从风险中获利的可能性。
狭义风险适用于保险理论与实务中。
2、请简述项目风险管理与项目管理之间的关系。
答:项目风险管理是项目管理体系重要组成部分,通过风险管理可以有效降低项目的不确定因素对项目的影响。
脆弱的风险管理往往是项目失败的致命原因。
(1)从项目的时间、质量和成本目标来看,风险管理与项目管理的目标是一致的。
(2)从项目范围来看,项目范围管理的主要内容包括界定项目范围和对项目范围变动的控制。
(3)从项目计划的职能来看,风险管理为项目计划的制订提供了依据。
(4)从项目沟通控制的只能来看,项目沟通控制主要是对沟通体系进行监控,特别要注意经常出现误解和矛盾的职能及组织间的接口,这些可以为风险管理提供信息。
风险管理概论期末考资料整理
风险管理研究风险发生规律和控制技术概念:风险管理单位通过风险识别、风险衡量、风险评估、风险决策管理等方式,对风险实施有效控制和妥善处理损失的过程。
风险管理的核心是降低损失识别风险为了减少风险事故发生衡量风险为了通过预测预先做好减少损失的安排控制风险为了事后降低损失纯粹风险:具有损失机会而不能获利的风险;投机风险:即可获利也可能有损失的风险风险管理过程是决策的过程风险管理特点:对象具有特殊性:对象——风险因素、风险源、损失。
(vs 风险管理单位/主体)范围具有广泛性:风险的复杂性和普遍性决定了范围广泛有较强的应用性:可指导人员伤亡、汇率波动等具体风险事件的管理具有全面性:只处理某一方面的风险隐患,没考虑其他方面,可能是失败的决策风险管理目标:最少成本,最大安全保障,将少事故对风险管理单位造成的损失和不利影响。
风险管理产生和发展工业文明——财富剧增——人员伤亡和财富损失增加(现代经营管理之父:亨利法约尔经济危机——风险经理/管理人成为学科——起源美国(1960年,段开龄——“公司风险管理”课程1980中国大陆开始研究风险管理风险管理理论产生和发展原因巨额损失机会增加。
企业生产规模扩大——决策失误将造成人财物的巨大损失损失范围扩大。
生产社会化与专业化——企业间联系紧密——如金融危机风险意识增强。
生活水平提高——社会福利水平提高——规避风险意识和能力增强利润最大化追求。
规避风险争取利润最大化社会矛盾突出。
社会矛盾和政治风险增大——不确定性增加纯粹风险(=可保风险+不可保风险)包括:人身风险:可能导致人员伤残、死亡或丧失工作能力的风险国家管理人身风险方法:社会保障制度=养老保险+医疗社会保险+工伤保险+生育保险+失业保险企业管理人身风险方法:举办企业年金、个人投保商业保险财产风险:一切导致有形财产损毁、灭失或贬值的风险。
(=财产的直接损失+间接损失)责任风险:因侵权行为而产生的法律责任,致使侵权行为人现在或将来遭受损失的可能性。
管理概论获奖课件
第一节 调 查 和 预 测
当代调查研究旳特点: 系统性、当代化、科学化、专业化。
调查工作旳要求: 计划性、真实性、及时性、科学性、深刻性
调研旳措施 P101
普查 经典调查法 抽样调查法 民意测验法 现场观察法
预测
预测:是人们在调查研究旳基础上,对 事物将来旳发展过程及其变化趋势进行 分析、判断和推测。
案例1:L先生是一家大型企业G企业旳一 种基层管理者,对每一种下属都想予以某些 关心和照顾,所以跟大家旳关系还算不错。 他有一种最大旳特点就是:他对他旳直接领 导是言听计从,领导安排什么,他立即向下 属宣贯什么。一旦下属提出异议,他立即便 说“领导说了,就照这么执行。你照吩咐做 了,出了差错领导不会怪你,你假如不照这 么做,出了问题你得自己担着。”下属一听 觉得也有道理,于是便开始仔细执行。但渐 渐地下属有了不明白旳地方,也就不再问他, 而是隔着他直接请示更高领导,因为大家懂 得跟他说了也没有用,他还得去请示领导。 他旳“无能”渐渐被传播开来,以至于其他 原本“听话”旳下属也开始不拿他当回事了。
预测旳程序:
拟定预测目旳 搜集和分析资料 选择预测措施 建立预测模型 进行预测计算 对成果进行评价鉴定
预测旳措施
集体智慧预测就是管理者充分发挥集体智慧、才 干,对研究对象旳发展趋势及前景进行判断旳预测 措施。这种措施又称定型预测或经验预测,主要涉 及德尔非法、集体意见法、头脑风暴法。
数据计算预测指利用统计数据,按照时间顺序 或因果关系,经过计算对事物将来情况进行判断旳 措施。这也就是定量分析法,涉及简朴平均法、加 权平均法、指数平均法、平均增长速度法等。
拟定目旳。目旳要可计量、可分解、可落实、不能模糊。 拟定方案。寻找到达目旳旳多种途径,并进行可行性分析。 方案评估。以价值原则、优化原则、时效原则为根据进行。 方案优选。比较多种方案利弊,并选其中一种方案。 试验实证。经过试验了解方案旳可靠性。 方案实施。组织实施。 监督检验。监督检验实施过程,并及时反馈。
操作风险管理概论及三大工具概述
操作风险管理概论及三大工具概述操作风险是指在工作流程中可能发生的意外事态或破坏性事件,可能导致组织承受损失或遭受负面影响。
为了提前预防和应对这些风险,组织需要进行操作风险管理。
操作风险管理是一种系统性的方法,用于识别、评估和应对潜在的操作风险。
该方法旨在减少或消除操作风险对组织的影响,同时确保工作流程的安全和高效运行。
操作风险管理通常包括以下步骤:1. 风险识别:通过评估工作流程的各个环节,确定可能存在的风险点。
这可能涉及调查历史数据、观察现场操作和与相关人员进行访谈等方法。
2. 风险评估:对已识别的风险进行评估,确定其可能性和影响程度。
这可以通过定量分析和定性分析等方法进行。
定量分析通常使用统计数据和建模工具来计算风险的概率和财务影响。
定性分析则依赖专家意见和经验来评估风险的严重程度。
3. 风险控制:在确定了风险的可能性和影响程度后,组织需要采取适当的控制措施来减少风险的发生或影响。
这可能包括制定操作规程、培训员工、改进设备和工艺等方法。
风险控制的选择应该基于评估的结果和组织的资源限制。
如今,有许多工具可以辅助进行操作风险管理。
以下是其中的三个主要工具:1. 风险登记表:这是一种记录和跟踪风险信息的工具。
风险登记表通常包含风险的描述、可能性和影响的评估、控制措施、责任人和监控计划等信息。
通过使用风险登记表,组织可以更有效地管理和监控风险。
2. 事件树分析:这是一种系统性的方法,用于分析特定事件发生的可能性和影响。
事件树分析通常基于多个可能的事件序列和相应的结果,从而帮助组织在制定决策时更好地考虑各种可能性。
3. 模拟和试验:通过进行模拟和试验,组织可以在实际生产环境之前评估和验证操作风险控制措施的有效性。
这可以通过使用计算机模拟、搭建实验室环境或进行小规模试生产等方式实现。
模拟和试验可以帮助组织发现潜在问题,并制定相应的改进措施。
总体而言,操作风险管理是一项关键任务,对组织的长期成功至关重要。
分析法律案件中的法律责任与赔偿
分析法律案件中的法律责任与赔偿在法律案件中,法律责任和赔偿是非常重要的概念。
法律责任是指
在法律规定下,当事人因违反法律规定而需要承担的责任。
而赔偿则
是因为某种行为或疏忽导致他人权益受损,需对受损失的一方进行经
济赔偿或其他形式的弥补。
在法律案件中,如果当事人的行为违反了法律规定,导致他人权益
受损,那么他就需要承担相应的法律责任。
法律责任的形式可能包括
修复损失、承担责任、赔偿损失等。
具体的法律责任由法律规定或法
院判决确定,根据具体情况可能包括民事责任、行政责任或刑事责任。
而赔偿则是因为某种行为或疏忽导致他人受到损失,需要对受损失
的一方进行经济赔偿或其他形式的弥补。
赔偿的形式包括经济赔偿、
道歉赔偿、恢复损失等。
赔偿的金额和形式也受法律规定或法院判决
的约束,应当根据损失的具体情况进行合理确定。
总的来说,在法律案件中,当事人需要承担相应的法律责任,并对
受损失的一方进行赔偿。
法律责任和赔偿是维护社会秩序和保护公民
权益的重要手段,也是法治社会的基础。
风险概论2
第一章风险与风险管理概述风险及风险管理应该说不是一个新概念。
早在公元14世纪中叶,当时欧洲地中海沿岸各港口的海上保险就揭开了人类探索风险的序幕。
大约到了19世纪,在英文的使用中,风险一词常常用法文拼写,还主要是用于与保险有关的事情上。
经过两百多年的演义,现代意义上的风险一词越来越被概念化,并随着人类活动的复杂性和深刻性而逐步深化,被赋予了从哲学、经济学、社会学、统计学甚至文化艺术领域的更广泛更深层次的含义,且与人类的决策和行为后果联系越来越紧密,人们通过认识风险、了解风险的主要特征和类型,掌握风险发生、发展的规律,研究风险管理过程,实施风险管理措施,进而降低或消除风险可能带来的损失。
第一节风险的概念一、风险的定义目前,学术界对风险的内涵还没有统一的定义,在《韦氏大词典》中,风险被定义为:①遭受损失、伤害、不利或毁灭的可能性;②导致或暗示着危害或相反机会的某人或某事;③受损失的概率。
由于对风险的理解和认识程度不同,或对风险的研究的角度不同,不同的学者对风险概念有着不同的解释:最早对风险展开系统研究的是美国哥伦比亚大学学者威雷特博士(Allan H. Willett),他在1901年向哥伦比亚大学提交的博士论文《风险及保险经济理论》中,对风险的定义是:“所谓风险就是关于不愿发生的事件发生的不确定性之客观体现。
”它包含三层意思:一是风险是客观存在的现象;二是风险的本质与核心具有不确定性;三是风险事件是人们主观不愿发生的。
进入20世纪60年代,学者对风险的认识不断深化,有关风险的有一定代表性的定义是:美国著名的风险管理学家威廉姆斯(C.A.Williams)将风险定义为:“风险是给定的情况下和特定的期间内,那些可能发生的结果间的差异。
”也就是说如果仅有一个结果,则这种差异为0,从而风险也为0;如果有多种可能结果,则风险不为0,这种差异越大,风险越大。
这种变动就是预期结果与实际结果的差异。
20世纪90年代以来的有关风险的描述或定义更确切。
管理制度的风险管控与违规惩罚
管理制度的风险管控与违规惩罚一、制度的重要性企业中的管理制度是保障企业规范运行的重要工具,它涉及组织管理、决策流程、权责分配等方面。
良好的管理制度可以有效提升企业运营效率和管理水平,减少风险和违规行为的出现。
二、风险的定义和分类风险是指不确定性事件的发生可能带来的危害。
在企业管理中,风险可以分为内部风险和外部风险两大类。
内部风险包括组织结构、人员管理、内控制度等方面的问题;外部风险则包括市场、竞争、政策等因素的影响。
三、风险管理的原则和方法为有效管理风险,企业需要遵循以下几个原则:1. 协调:各个部门之间要协调配合,形成合力。
2. 积极:应主动发现和解决潜在风险。
3. 优先:优先处理高风险事件。
4. 定期:定期评估和调整风险管理策略。
5. 完善:不断改进风险管理制度。
风险管理的方法主要有风险辨识、风险评估、风险控制和风险监测等。
通过这些方法,企业可以全面掌握风险情况,及时采取相应的措施。
四、违规行为的定义和分类违规行为是指不遵守规章制度造成的损害或违反道德伦理的行为。
根据性质和后果的不同,违规行为可以分为严重违规和一般违规两类。
严重违规一般与法律法规有关,而一般违规则是组织内部管理规定的违反。
五、违规行为的危害违规行为会给企业带来严重的经济、声誉和管理上的损失。
严重违规可能引发法律风险,导致企业面临处罚甚至破产;而一般违规则会破坏组织内部的和谐氛围,降低员工士气。
六、违规行为的管控为避免违规行为的发生,在风险管控中必须加强对违规行为的管控。
这包括建立健全的内部控制制度、加强对人员的管理和培训、加强监督和检查等措施。
同时,企业还可以通过制定明确的违规惩罚措施来震慑员工。
七、违规行为的惩罚方式违规行为的惩罚方式应当根据具体情况来确定,不能一刀切。
一般情况下,可以采取口头警告、书面警告、扣减绩效奖金、降职甚至辞退等方式。
对于严重违规行为,甚至可以追究法律责任。
八、违规惩罚的原则和程序违规惩罚必须遵循公平、公正、公开的原则。
2022年7月管理体系认证基础真题及答案解析(第一场)
2022年7月管理体系认证基础真题及答案解析(第一场)一、单选题1.系统管理学派将()等应用于工商企业等组织管理。
A.系统论,控制论,过程论B.系统论,过程论,信息论C.系统论,控制论,信息论D.过程论,控制论,信息论正确答案:C【解析】(四)系统管理学派:该学派盛行于20世纪60年代,它将系统论、控制论、信息论等应用于工商企业等组织的管理之中,并且吸收了社会协作系统学派和决策理论学派的某些理论,其主要运用系统科学的理论、范畴及一般原理,全面分析组织管理活动的理论,代表人物是美国的卡斯特等人。
2.不属于认证风险评估涉及的过程是()。
A.风险评价B.风险识别C.风险分析D.风险监控正确答案:D3.审核过程实际上是(),因此存在被查验的审核证据不具代表性的风险。
A.一种抽样活动B.符合性评价C.一个过程D.客观性证据正确答案:A4.()是第三方认证机构提供证明,承担证明责任的范围,要在认证文件或证书上准确表述。
A.申请范围B.认证范围C.审核范围D.认证准则正确答案:B【解析】解析:认证范围是第三方认证机构提供证明,承担证明责任的范围,要在认证文件或证书上准确表述。
5.生产者、销售者依照()规定承担产品质量责任。
A.《中华人民共和国产品质量法》B.《中华人民共和国标准化法》C.《中华人民共和国宪法》D.《中华人民共和国计量法》正确答案:A6.哪个不是审核组成员()。
A.审核员B.观察员C.实习审核员D.技术专家正确答案:B7.在组织的运行过程中,部分过程可能是外包的,对于外包的控制类型和程度取决于外包的()。
A.能力及人员的资格B.过程和设备能C.性质,风险和机遇D.产品和服务的特性正确答案:C【解析】解析:管理体系认账基础P838.根据审核方案确定的职责,应由()确定审核的可行性,以确信能够实现审核目标。
A.审核方案管理人员或审核组长B.认证机构C.审核方案管理人员和审核组长D.审核机构正确答案:A【解析】解析:审核概论P719.以下不是认证机构认证过程管理涉及的内容是()。
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在一个资源短缺的世界中,为了使某一项活动更安全需要消耗额 外的资源,这就意味着这些额外的资源不能再应用于其他活动, 这样,额外的安全成本就可能大于它带来的收益。
2 最优赔偿 民事侵权体系判定的赔偿与保险的运作机制相似 赔偿系统提高,“保费”也会增加
当只从补偿角度看,而不考虑安全效应时,受害者愿意 购买多少保险?if
才进行额外的安全投资;而不是试图达到一个“零风险”的 社会。
例1:H公司生产除草机,该产品可能使消费者受伤,损失 $1万。假设消费者风险中性(保费=期望索赔额时会购买足 额保险)
消费者只关心事故的期望损失,而不关心损失的不确定性
H公司应该花费多少钱,使得除草机更安全?(从社会的角度) 难道企业不应该在安全上花费更多的钱吗?
一 经济目标 提供最优的安全激励 能够激励个人或企业在损失控制方面进行最优的投资 为事故中的受害者提供数目适当的损害赔偿 能够为人们提供最优的保护(保险保障)
成本 社会的风险成本达到最小 忽略:财务的再分配及社会公平等问题 经常不能同时达到!
1 最优损失控制 民事侵权体系应该激励人们只在边际收益超过边际成本时,
章法律责任风险分析与管理措施
过去30年中,商业责任日益暴露出来的不确定性和潜在 重要性正以惊人的速度发展,现在的企业在经营的各个 方面几乎都要受到责任风险的制约。
节法律背景
节民事侵权责任体系的经济作用
节典型责任问题
第一节 法律背景
一 法律的来源与分支
普通法(Common law): 根据法庭的判决在长时间中发展起来的
3,严格责任 [适用于严格责任下的侵权行为] 被告即使不存在过失也要对原告的损失承担责任
? 产品责任:原告必须证明与产品相关的设计、生产或警告 有瑕疵,存在不合理的危险,同时这些瑕疵导致了损害的发 生。但不需证明产品的瑕疵与厂家的疏忽有关。
4,绝对责任 [适用于绝对责任下的侵权行为] 只要原告能够证实被告的行为导致了损害,则被告就必须
对事故的风险拥有充分的信息 保险条款中反映了交易成本、道德风险和逆选择
当受害者不知道他是否会发生事故时,他愿意购买多少 来自民事侵权体系的赔偿(保险)?
如果保险条款已经反映了交易成本、道德风险和逆选择 问题,人们希望获得多少赔偿?
律师费、诉讼费
某些类型的损失难 即使期望损失不同,
济标准能够激励公司采取具有合理谨慎成本的预防措施。
iii) 近因 被告的行为是原告受到伤害的近因(proximate cause)
? 如果无论被告是否采取了足够的安全措施以保护其他 方,损失都会发生:不是近因
? 介入事件:“可预见性测试”(理性地预见)
iv) 对原告造成伤害 为阻止未受伤害的人提出诉讼
成文法(statutory law): 由政府机构颁布
1804年《法国民法典》、1896年《德国民法典》
二 民事侵权责任的类型及其责任分摊原则
责任:民事侵权责任 法律对损失责任的分配实际上是在进行风险的分摊
表1 责任分摊原则
1,免责 [适用于无过失责任下的侵权行为] 某些机构和某些职业中的特定行为可以完全免责 例?
ii) 违背义务 如果被告没有采取法律义务所要求的足够措施来保护另一
方不受伤害。
? 非商业责任案件:“理性审慎的人” ? 商业责任案件:“合理谨慎成本(cost-justified precaution)”
如果采取措施,所减少的损失的期望值会大于措施成本
实际过程复杂 当在某些情形下其他激励作用可能不充分时,过失的经
对原告的损失负责 ? 极其危险的行为 ? 为员工赔偿法提供了依据
三 损害的赔偿
1,补偿性损害赔偿(compensatory damages) 特别损害赔偿(货币) 一般损害赔偿(非货币)
2,惩罚性损害赔偿(punitive damages) 适用于被告鲁莽或故意行事,毫不顾及对原告
会造成的伤害风险。
安全投入 损失概率 消费者预期损失 消费者边际收益 消费者边际成本
$0
0.07
700
$50
0.06
600
100
50
$130
0.05
500
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
100
80
$225
0.04
400
100
95
$400
0.03
300
100
175
$590
0.02
200
100
190
$900
0.01
100
100
310
希望民事侵权体系可以激励H公司花费$225的安全成本
四 连带责任(joint and several liability)
由多个责任人的行为造成损失 例:清洗剂
只能得到一次损害赔偿金 如果某些责任方没有赔偿能力,则所有赔偿责任将 由其余的责任方承担。
第二节 民事侵权责任体系的经济作用
一 经济目标 二 为什么需要民事侵权体系? 三 民事侵权体系的不足及弥补 四 民事侵权体系的替代及比较 五 民事侵权体系的改革
? 其他故意侵权行为
J-156 ~
非故意侵权行为:过失
交通事故、医疗事故、一些产品责任 (1) 构成过失的要素
i) 法律义务 ii) 违背义务 iii) 近因 iv) 对原告造成伤害
举证责任:原告;例外:“不言自明”
(2) 对过失的抗辩
i) 法律义务 被告一定具有某种必须保护他人不受伤害的义务。
(2) 抗辩 被告的过失只是被告承担责任的必要条件,而非充分条件
i) 风险自担抗辩(assumption of risk defense) ·如果已知…依然…,价格优惠的补偿或值得 ·需证明原告有关于特定风险的知识,且自愿承担这一风
险 ·现已被限制运用 ii) 被告可证明原告也有过失 ? 受害方过失(contributory negligence):被告不承担责任 ? 比较过失(comparative negligence):承担一部分
政府: “国王无过失”; 减弱;一般地,立法性的或纯粹的政府管理行为会免责
2,过失责任 [非故意侵权行为] 使一方承担由于其疏忽而给他人造成的损失。
故意侵权行为: 有预谋或有计划,但不必事先已经预料到后果
非故意侵权行为: 过失
故意侵权行为
? 非法侵占:他人或者他人的所有物非法侵入某人所有的土地 ? 侵占他人财产:无权处分或非法占有他人所有的财产 ? 胁迫 ? 殴打 ? 非法监禁 ? 人格诽谤