2012年度柜员“三基本”培训验证考试题库

临柜基本要素 单位结算账户 现金管理业务 现金管理业务 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 辅助业务系统 临柜基本要素
A B B A B C D B C
总行 基本存款账户 交易行 交易行 有价单证 内外有别 内外有别 反洗钱 业务专用章
一级分行 一般存款账户 账户行 账户行 重要空白凭证 分级管理 分级管理 电子验印 业务办讫章
资产业务
A
等额本息
等本递减
等比递增/递减
等额递增/递减
资产业务 辅助业务系统 资产业务
B C C
等额本息 会计监控 主办行
等本递减 会计档案 参加行
等比递增/递减 金库现金调拨 担保代理行
等额递增/递减 反假货币信息 代理行
基本原则
A
2000年4月1日
2001年4月1日
2002年4月1日
2003年4月1日
柜员指纹 柜员号 大额支付系统行 资金清算账号 号
638
支付结算
A
支票截留
支票圈存
批量包
票据交换
327 912 911
电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码
代理业务
A C B
A
账户开户行 任意开户行 账户开户行
9999行 9999行 9999行
任意开户行 账户开户行 账户代理行
账户代理行 账户代理行 任意开户行
境外个人离境前在境内关外场所当日累计不超过（ ）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。 居住在境内或境外的中国籍华侨，有效证件可出具（ 144 ）。 居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由（ ） 137 代理开立个人存款账户，出具监护人的有效身份证件以 及账户使用人的居民身份证或户口簿。 人民币单笔金额( )万元（含）以上现金存款业务， 124 要提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，要提供 166 163 129 285 283 379 378 284 331 698 303 302 396 下列关于银行卡存款业务的说法，错误的是（ ）。 下列有关单位卡（或商务卡）资金存入的说法，不正 确的是（ ）。 远程集中授权业务的业务合规性、资料完整性以及要 素录入的准确性由授权主管（ ）。 （ ）按经办人员刻制，通过编制印章序号及镶嵌 （ ）按经人民银行授权有货币真伪鉴定技术与条 件的营业机构配备，由指定人员保管使用。 （ ）按经人民银行授权有货币真伪鉴定技术与条 件的营业机构配备，由指定人员保管使用。 （ ）按业务需要刻制，通过编制印章序号的方式 进行区分。 （ ）按业务需要刻制，通过编制印章序号的方式 区分。 （ ）部门是个人理财产品销售管理部门，行使理 财产品销售服务过程中各项职能。 （ ）的存款凭证（存单、折）不能挂失。 （ ）负责按照各业务管理部门的采购需求采购和 印制有价单证和重要空白凭证。 （ ）负责有价单证和重要空白凭证核算手续，制 定、修订核算制度。 （ ）根据业务需要，可适当增加主出纳的柜员现 金箱限额。
二级分行 专用存款账户 清算行 清算行 业务凭证 风险可控 风险可控
支行 临时存款账户 以上都不对 以上都不对 有价证券 简明高效 简明高效
国际业务单证处 会计监控 理系统 受理凭证章 汇票专用章
储蓄业务
C
“本利丰”
“汇利丰”
“双利丰”ຫໍສະໝຸດ 定活两便储蓄业务 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素
944 “聪明账”增值账户包括（ 469
自动约转和便捷 自动约转和三方 定期转存和理财 理财和三方存管 消费 存管 银行 1000、200 客户 500、500 借记卡 2000、500 中间业务 1000、500
“聪明账”增值账户既能保证资金的流动性和灵活性， 又能提高（ ）合理收益的账户理财服务业务。 “聪明账”增值账户最低转存金额不得低于人民币（ 945 ）元或者外币等值（ ）美元。
有卡存款可免填 无卡存款必须 存款凭条 由存款人填写存 单位卡的资金 单位卡不得存 一律从其基本存 入现金 款账户转账存入 负主要责任 业务专用章 业务专用章 业务专用章 业务专用章 业务专用章 信息技术部 不记名 财务会计部门 财务会计部门 网点负责人 负次要责任 业务办讫章 业务办讫章
假币鉴定专用章 受理凭证章 业务办讫章 业务办讫章 运营管理部 无密码 安全保卫部门 业务主管部门 运营主管 受理凭证章 受理凭证章 财务会计部 记名 采购管理部门 运营管理部门 管库员
126 142 125 893 168 167 165 592
( )必须做到先点捆、卡把，核准封签，再拆把点数 。（ ） 2000年4月1日前开立的个人存款账户不再延续使用 的，客户也须出具（ ）和有效身份证件，办理销户 办理柜面现金业务必须在有效监控和（ ）以内，做 到当面点准，一笔一清、一户一清。( ) 对于已签订批量收费合约的存款人，收费方式是（ ）。 个人借记卡在规定期限内未发生业务的将（ ）。 借记卡持卡人一日一次性从账户提取现金（ ）以上 的，须提供有效身份证件。 借记卡子账户的理财业务可以在（ ）办理。
柜员管理
B
主管
柜员
授权员
负责人
单位存款业务
C
单位约定存款
单位通知存款
单位协定存款 单位协议存款
单位结算账户 风险防控 ABIS营业机构管理 支付结算
A D C B
1年 柜员 身份证号码 营业行号
2年 银行自助机具
3年 银行出纳机具
5年 柜台 柜员姓名 大额支付系统前置 机
639 （）是参加大额支付系统机构的唯一标识。 （）是指收票行收到客户提交的纸质支票后，不再将支 票交换至出票行，而是通过小额系统或网内往来系统向 出票行发起一笔借记业务，出票行根据借记业务指令中 提供的支票信息、支付密码（或支票影像）等确认支票 的真实性，并通过小额系统或网内往来系统完成跨行资 金清算。 “4103-密码器删除账号”交易需要在（ ）操作。 “4117-按账户查询核验流水”交易可以在（ ）查 询。 “4121-维护凭证业务对应关系”交易由（ ）操作 。 ）功能。
收付现金 介绍信 授权员视线
收入现金
付出现金
转账业务 银行卡 客户视线 “现金”、“转账 ”两种方式都可以 自动挂失 2万元（含） 一级分行指定机 构 2000 驾照 监护人 5万元 偿还准贷记卡单位 卡透支时，如单位 商务卡账户可以存 入销货收入 不需承担责任 结算专用章 假币鉴定专用章 假币章 汇票专用章 结算专用章 个人金融部 有密码 运营管理部门 安全保卫部门 主出纳
代理业务
代理业务
B
C
第 3 页，共 100 页
595 677 463 881 405 453 222 679 597 243 534 219 354 369 667 450 182
“汇利丰”产品申购后，柜员可在（ ）撤销申购的 产品。 “双利丰”个人通知存款存期为（ ）。 “天天理财”是指银行在（ ）时，将满足条件的 借记卡活期主账户的存款，自动转存为一天通知存款。 “协助查询、冻结、扣划存款通知书”及相关法律文书 及相关资料专夹保管按年装订，（ ）保管。 “应用掩码”指ABIS提供的各类应用，用来控制柜员能 否使用ABIS不同子系统的应用权限，共（）类。 《储蓄管理条例》实施前存入的定期储蓄存款，在原定 存期内如遇利率上调，实行（ ）办法。 《个人存款证明》须（ ）签字、加盖业务专用章。 《个人结算账户申请书》（一式两联）用于开立（ ）账户时使用。 《个人外汇管理办法实施细则》自（ ）起施行。 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理办法》，自（ ）起施行。 《票据法》规定，支票丧失后，失票人应向（）基层人 民法院提出公示催告的申请。 《银企对账服务协议》和《银企对账要素表》由（）审 核签章，并加盖业务办讫章。 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是 指（ ）和（ ）的货币。 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》于2003年（ ）月（ ）日起施行。 16周岁以下客户申请办理密码挂失、解挂的，应由（ ）办理。 6228470310178923412借记卡是（ ） 6228490010879831688借记卡是（ ） ）。
A A C B B A
16周岁 业务专用章 业务专用章 业务专用章 业务专用章 一级分行
14周岁
18周岁
20周岁 柜员名章 汇票专用章 结算专用章 汇票专用章 二级支行
假币鉴定专用章 假币章 假币鉴定章 业务办讫章 假币章 受理凭证章
货币鉴定专用章 假币章 二级分行 一级支行
客户身份审核 现金业务 ABIS营业机构管理
现金业务 基本原则 现金业务 柜面服务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 代理业务 基本原则 基本原则 现金业务 银行卡业务 银行卡业务 现金业务 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 代理业务 储蓄业务 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素
A B D C C B A B B D D C D A B D B C C D A C A B
D D A
25 日末 行
20 月末 部门
18 季末 柜组
16 年末 柜员
单位存款业务
D
单位约定存款
单位通知存款
单位协定存款 单位协议存款
第 2 页，共 100 页
877
873 486 860
141
184
783
30 92 412
（ ）是指在利率不变的情况下，借款人每期还款额 均相等，每期还款额 可拆分为本金和利息，但每期本 金和利息所占比例都在发生变化，总体上本金所占份额 逐渐上升，利息所占份额逐期下降。 （ ）是指在整个还款期，本金等额偿还，每期偿还 利息是结余本金从上一期还款日至本期还款日前日止应 付利息。 （ ）系统是反映现金、假币、箱包等物资的保管、 调拨、配送和流转状况的管理系统。 （ ）指银团贷款或系统内联合贷款中负责落实各项 担保及其他各项权益转让、抵（质）押物监管等工作的 银行，并对有关担保物进行表外核算。 （ ）个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需 要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务 时，须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，对 账户进行重新确认。 （ ）是农业银行各级对外营业机构中，拥有中国农 业银行柜面生产系统柜员号并从事交易或业务授权的人 员。 ( )是指存款单位与农业银行协议约定，在人民币结算 账户之上，开立协定存款账户，并约定基本存款额度， 由开户行对超出基本额度的协定户存款按协定存款利率 单独计息的存款。 （ ）以上未发生收付活动且未欠有银行贷款的单位结 算账户，可作为久悬账户纳入账户管理系统管理。 （ ）作为银行最主要的服务窗口、产品实现和社会形 象展示渠道，是风险防控的重点领域。 （）是ABIS系统识别柜员身份的唯一标识。