国家理财规划师职业资格考试历年真题及分析

国家理财规划师职业资格考试历年真题及分析

国家理财规划师考试和助理理财规划师考试，均包括两个科目：基础知识和专业能力。考生在通过两个科目后才能拿到相应的资格证书。

从助理理财规划师和理财规划师考试的统编教材来看，基础知识部分的教材是相同的，即《理财规划师基础知识》。但是两者的专业能力部分统编教材是不同的，《助理理财规划师专业能力》内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配和传承规划；《理财规划师专业能力》内容包括风险管理与保险规划、投资规划、税收规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划(比助理理财规划师标题相同的章节难度更大，对海诺考生的理论素养和实践技能要求也更高)。

需要说明的是，理财规划师专业能力的考试内容涵盖了全部助理理财规划师的专业能力要求。

就助理理财规划师和理财规划师考试的试题而言，两者在题型上、出题方法上大体一致，但都有各自的特点。具体的考试形式如下(同时适用于助理理财规划师和理财规划师)：

鉴定内容

题型

题量

答题方式

分数原始成绩

配分比配比

职业道德

单选

多选

单选17题

多选8题

共25题

答题卡

25

10%

理论知识

单选

多选

判断

单选60题

多选30题

判断10题

共100题

100

90%

专业能力

单选案例

多选

单选50题

多选50题

共100题

100

100%

需要强调的是：基础知识部分的考题不仅包括了基础知识教材上的内容，还有相当一部分来自于专业能力的内容。如下表所示：

项目

助理理财规划师(％)

理财规划师(％)

职业道德

5

5

基础知识

70

60

现金规划

3

－

消费支出规划

5

－

教育规划

3

－

风险管理和保险规划

4

8

投资规划

4

8

税收筹划

－

4

退休养老规划

3

5

财产分配与传承规划

3

5

综合理财规划

－

5

指导与创新

－

－

合计

100

100

表格中基础知识考试的内容从第三项现金规划开始都属于专业能力的内容。这就要求海诺考生在复习基础知识部分时也需要结合专业能力，同步复习。