股市调整期防风险：坚持三点最重要
《形势与政策》期末考试试题+答案
《形势与政策》期末考试试题一、论述当前我国经济面临的主要系统性风险有哪些？如何防范化解重大系统性风险(600字）?（70分）在内外经济均存在巨大不确定性的情势下，全面审视中国经济面临的系统性风险显得尤为重要。
随着审计署开始全国性地方债审计，过去一直被忽视的地方债风险急速浮出水面。
业已审计的36个地区债务中，居然有9个省会城市本级政府负有偿还责任的债务率超过100%。
而稍有经济常识的人都知道，负债率超100%意味着资不抵债，因此，对中国可能出现“底特律式破产”的担忧绝非杞人忧天。
事实上，背负着千亿地方债而备受关注的鄂尔多斯，今年以来就出现了财政收入负增长，一度被迫缓发公务员工资，压缩或者停建公共建设项目。
鄂尔多斯能否自我走出债务危机，现在根本无法判断；甚至，在中国经济版图中处于举足轻重地位的经济大省江苏，也深陷地方债泥潭。
一直和广东争夺中国经济“一哥”地位的江苏，去年通过金融机构售出的债券竟是广东的三倍，这从一个侧面印证了江苏经济举债为继的现实。
当前我国的地方债问题，究竟是债务危机还是财务困境，学界尚有争论。
不过，即便按照最乐观的估计，即地方债暂时没有失控，也无法掩盖不少地方政府发新债还旧债从而放大地方债风险的事实。
有报道说，现在就连一些小城镇也在借助投资实体发行债券，要是全国2800多个县都在发债，其累积起来的系统性风险一旦大爆发，后果有可能比想象的要严重。
因此，不能再抱着认为有国家强大的整体经济实力和信用托底，地方债即便发酵也不大可能引爆成为全局性的经济与金融危机的老皇历了。
因为，无论如何展期只是阶段性的安排，如果出现大面积集体违约，则经济本就存在内外失衡的中国，必须格外小心地方债膨胀之后引致的系统性经济风险。
与地方债一同位列当前我国经济最为突出问题的房地产泡沫，更是我国这些年来挥之难去的巨大风险。
笔者曾说过，尚未完成工业化的中国，如果继续放任在制造业基础不很巩固且金融体系并不健全的情况下，就将经济发展的着力点放在风险极大的房地产领域，则不仅难以实现经济发展方式的真正转型，亦很难承受得起一场大规模的金融危机的冲击。
股市调整期的四个常见特征
河北稳升软件科技有限公司量化云网站股市调整期的四个常见特征防范风险的第一步是在对笨“熊”细细解剖的基础上，了解调整的一般规律，认清风险股特征，从而在股市趋利避害。
一般来说，调整期具有以下的特征：一、普跌之后才见底。
一轮中级调整，通常会席卷两市中的大部分品种，在大批个股未完成下跌“任务”，股价离历史高位仅一步之遥时指望“利好”来负隅顽抗只是徒劳；同样，在不少个股跌至5月低点附近甚至不断创出新低时，受市场悲观气氛而仓皇而逃亦极为不智。
认清这一点，就不会因为手中的股走势抗跌而麻痹大意，普跌风暴袭来往往使其难逃一劫；亦不会将手中跌幅已深的个股盲目斩仓，那或许正好斩在底部；更不会轻率地斩掉套牢股换上逆市走强的个股，或许前者刚刚通过“下跌关”，后者正排着队等待补跌呢。
二、高位久盘必下跌。
“久盘必跌”规律在股市屡屡重现，特别是在相对高位时几乎无一例外。
原因是股指久盘不上，多方阵营慢慢出现分化，部分人开始获利了结，部分人开始多翻空，导致对股票的供给增多，需求减少，股价慢慢下沉，在亏钱效应下更多人加入抛售行列，最终必然向下突破。
大盘即是在7月之后在1500点以上盘整两个多月，其后开始向下突破。
在高位盘整的个股，向下突破几乎是后市的必然归宿，这些股票看似风平浪静，实际上如同躺在火山口上的湖面，如：中科创业、宁波中百、经纬纺机、湖北中天、罗顿发展等。
三、盘跌：此恨绵绵无绝期。
盘跌的特征是“稳中有跌，跌幅有限”，没有长阴线出现；小幅盘跌数天之后出现反弹，但反弹之后继续跌势，重心不断下移、新低不断涌现。
对盘跌个股宜充分认识其危害性，每天损失虽然不大，但一段时间过后往往发现股价已被腰斩，且往往在跌势末期会出现一个加速下跌的过程，亦即技术分析上的“C浪下调”，杀伤力极大，底部难测。
这些个股往往是完成一轮炒作周期后主力已成功出逃，后市将会沉寂相当长的一段时间。
投资者早一天退出早一天减少损失，如：鞍山合成、西宁特钢、新钢钒、涪陵建陶、咸阳偏转、西北轴承等。
东大21秋学期《形势与政策(1)》在线平时作业2【标准答案】
《形势与政策（1）》在线平时作业2
试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 20 道试题,共 80 分)
1.托马斯弗里德曼指出，全球化是大势，但是在不同的体制里，全球化会结出不同的果实。
下列选项中属于经济全球化最不可能结出的果实是（）。
A.经济全球化促进世界经济的发展
B.参与经济全球化有利于我国经济发展
C.经济全球化使世界各国都受益
D.经济全球化加剧了全球经济的不稳定性
答案:C
2.防范化解风险，不仅需要勇气决心，更要有高强本领。
党的十九大报告提出增强八个方面的执政本领，其中之一就是增强（）。
A.风险识别能力
B.风险评估能力
C.驾驭风险本领
D.风险预防能力
答案:C
3.研究人员分析了 2018 年巴西总统选举时 347 个瓦茨艾普群组中传播的 10 万张图像，发现只有 8% 的图像是完全真实的。
路透社新闻研究所一项关于印度如何使用数字新闻的调查显示，（）的受访者质疑在线新闻的真实性，超过一半的受访者表达出对不良信息和虚假信息的担忧，瓦茨艾普被认为是谣言传播的主要渠道之一。
A.37%
B.47%
C.57%
D.67%
答案:C
4.（）是指世界各国之间的商品和劳务的交换活动。
A.对外贸易
B.国际贸易
C.国内贸易
D.易货贸易
答案:B
5.一个国家、两种制度、三个关税区、四个核心城市，这样的“（）”格局是粤港澳大湾区的显著特点和优势。
A.经济
B.金融
C.一二三四
D.开放
答案:C。
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这意味着，数以亿计的普通民众不再是经济生活的被动接受者，而是一跃成为主动参与者和决策者，关注与股市有关的各种经济新闻，关注铺天盖地的说法不一和真假难辨的财经新闻评论，将成为大众生活的一部分。
然而，他们中的很多人不知股票和基金为何物，缺乏经济学的基本知识，容易被“忽悠”，一旦股市波动，往往首当其冲。
及时地解读各种财经新闻，普及经济学常识，强化风险教育，使普通民众理性地参与经济生活，是当下财经新闻报道的一项重要使命。
财经媒体评论的写作应关注以下几点――一、普及风险意识，强化投资理念目前，我国人均国民收入已超过1000美元，到2020年将达到3000美元，个人的理财投资需求日益旺盛。
财经媒体要随着民众财富效应的增长而加强社会舆情的监测，建立调查、汇集、分析、反馈机制，从有效引导舆论出发，对一个时期围绕经济热点形成的各种意见、议论、反响及锋芒所向作正确的估量，继而运用舆论力量，对社会舆论施加积极的影响，使正确的舆论形成强势，成为社会舆论的主宰，从而影响个人意愿和群体心理。
新闻舆论要坚持以人为本，积极表达民意，关注民主，反映民生，排解民难，进一步畅通社情民意的反映渠道。
目前，我国的证券市场正进入一个前所未有的大牛市，如何引导广大中小散户的投资行为，对于手中的股票是长期持有还是短期投机，是独立判断还是跟风炒作等，投资理念的长期正确引导均是财经媒体义不容辞的职责。
媒体要顺应市场积极引导广大消费者的理财兴趣，普及金融常识，强化风险意识，而不是误导市场，致使中小投资者损失惨重。
如2006年下半年股市大涨、基金收益率大幅攀升，“基金投资热”成了理财市场新风景。
一些基金公司为争夺客户，对基金回报进行了不负责任的夸大宣传;一些地方媒体更是推波助澜、大肆炒作。
香港金融保卫战的三大关键
香港金融保卫战的三大关键作者：沈建光来源：《中国经济信息》2016年第03期及时出手干预，防止恐慌情绪蔓延，以及确保人民币汇率稳定，对于防止危机进一步恶化、避免香港与内地的金融风险是重中之重。
近日香港金融市场风雨飘摇，股市、楼市惨跌，联系汇率制度也面临质疑。
更令人不安的是，曾在1997年亚洲金融危机中翻云覆雨的投资大鳄索罗斯近日称：全球面临通缩压力，中国经济将硬着陆，做空了亚洲货币和美股。
当前香港面临的风险与遭遇已与1997年亚洲金融风暴时十分相似，大有山雨欲来之势。
此时，及时总结当时中央政府和香港特区政府联合应对金融危机的成功经验，及时出手干预，防止恐慌情绪蔓延，以及确保人民币汇率稳定，对于防止危机进一步恶化、避免香港与内地的金融风险是重中之重。
香港重回1997亚洲金融危机？可以看到，当前香港境遇已与1997年亚洲金融危机时十分相似，主要体现在几大相似点：第一，相似的国际背景——同期美元走强与新兴市场资本流出。
1997年亚洲金融危机爆发与当时美元处于上涨周期、资金流出新兴市场的大背景有关。
此次香港遭遇危机之前，新兴市场国家早已遭遇金融市场重创，背景与后金融危机时代以来美国经济一枝独秀、资金回流美国密切相关。
可以看到，近两年来新兴市场国家的股市、债市、汇市遭到重创，国际金融协会最新统计数据显示，去年12月新兴市场股市和债市共计流出资金31亿美元，连续第六个月出现资金净流出，全年资金流入情况已是金融危机以来最差。
第二，相似的做空逻辑基础——冲击联系汇率制度。
自1983年以来，香港一直实行联系汇率制度，但在1997年亚洲金融危机之时，联系汇率制度便遭到了狙击，投机者认为其不可持续，最主要原因在于：香港经济基本面与美国经济走势不同，但货币政策却高度依赖美国，内在稳定机制面临挑战。
就香港而言，选择了汇率的稳定和资本的流动，联系汇率制就要求港元利率跟随美元变动，放弃货币政策独立性。
1997年亚洲金融危机与当前香港都面临美国货币政策收紧、利差加大的局面，使得与美元保持稳定利率有着较大难度。
股市凌波微步的心法口诀
凌波微步的心法口诀口诀一：不冲高不卖,不跳水不买，横盘不交易。
出手操盘，看似简单,不过买卖二字，但何时出手,此诀一语道破天机。
就是这最简单、最基本的道理，实为最根本、最有效之大法。
不懂此诀，交易万次，亦不过股市中的盲人瞎马，最终难免一死。
未曾摸盘先必默念一遍，牢记于心。
日久天长，养成习惯,方能百炼成钢。
此诀看似简单,实则做来不易,多年炒股就是因为做不到这最简单的一点，才赔钱无数.记住了它，你从此就不再追涨杀跌，而是与大多数人逆着操作，你就成了股市中的少数派、另类，就成了股市中的赚钱的那少部分人了.前两句好理解，后一句“横盘不交易”是权证操作应该格外注意的，横盘时交易，一旦反向变盘，你必然会去止损或者追涨，这两者都是不可取的.横盘时差价不大，你没有耐心，多次交易，势必会造成手续费亏损。
口诀二：买阴不买阳,卖阳不卖阴，逆市而动，方为英雄。
这一口诀与第一诀有点类似，就是讲逆市而动的道理，第一诀是说短线的，第二诀是说中线的。
即，买时,选则K线收阴线时买，卖时，选则K线收阳线时卖.口诀三：高低盘整，再等一等。
这一口诀的内容包括了诀一中“横盘不交易”的内容，但主要的意思是说，当一只股票或者权证持续上涨或者下跌了一段时间后就进入了横盘状态，此时不必在高位全仓卖出，也不必在低位全仓买进，因为盘整之后就会变盘,故盘整时期不可主观决定建仓或清仓。
如果是高位向下变，则及时清仓，不会有损失；如果是低位向高变，及时追进,也不会踏空。
口诀四：高位横盘再冲高,抓住时机赶紧抛；低位横盘又新低，全仓买进好时机。
这一口诀是对口诀三的进一步具体化说明,是描述诀三中的一种最佳时机。
股价和大盘常常是高位盘整后还有新高，低位盘整后又创新低,因此说，要等待变盘的方向明朗后再开始行动.如高位横盘后向上变盘，再创新高，这是卖出的最佳时机；而低位横盘整理之后再向下变盘，这将是满仓买入的最佳时机.口诀五:未曾下手先认错，宁可买少勿买多。
大道至简，这句诀又是一个看似简单做来不易的大道理。
牛市更要防风险
门板块的介入， 都应该是短线操作为宜。
第三 ，当市场归于沉寂 ，缺乏热点涌现时 ， 就要停 上操作 了，保 持空仓观望 的态势 。一波
体育保险 ， 巧掘“ 第一桶 金”
寸 国育业勃展 逐 体 事 蓬 发 ，
渐 迈 人 了 体 育 大 国 的 行 列 ，而体 育保 险 这座 巨大 的 “ 矿 ” 金
利水 平远远超 过 了老股 民。为何会 出现
新 股 民 胜 过 老 股 民 的情 况 呢 ？原 因在 于 ，这批新股 民从未经 受 过中 国股市数 度大熊 市 的洗 礼 ，正好 叉遇 到 了中国股 市 最 大 的一 波牛 市 ．他 们 敢 于 不 断 追 高 ，因而获益就 比老 股 民多得多 。凡经 历过一 波 叉一 波熊市考 验 的老股 民 。一 般是 不敢染 指那些一 涨再 涨的火 盘蓝筹
牛股 ，你 也 可 以在 回调后 再 进行 买入 。
牛股也 是从熊 股中产生 的 ．中 国国航 上
身退 出后 。可 以及时介 入在 牛市 中滞涨
的板块 或个股 。冈为 这些板块 往往是滞 后反应 ，等那些 牛股疯 狂完 了 ，也就 是 这些滞涨 股 的天下 了。市场 中这种翘 翘 板效 应在 股 市 中屡试 不 爽 。元 月 ５日， 在沪市 大跌 ７ 时 ，竟然仍 有 ４ 家 ４点 Ｏ余 个股涨 停板 ．而这些 涨停 的个股 中 ，绝
我国体育事业蓬勃发展。逐渐迈人 了体育大国的行
列 ，而体 育保险这座 巨大的 “ 金矿”也 日益散发 出诱人 的光彩 。
材股 、科技股等等都是比较好的选择。但是 。 等这些冷门板块的个股都补涨完了之后。也要
及 时出局。 因为 ，这 些冷 门板块个 股的表现 机 会 ，仅仅是从热 门板 块 中退 出的资金的一种 渲 泄 。不可能会掀起一 波大 的行情 。投 资者对冷
股市风险
股市风险，就是买入股票后在预定的时间内不能以高于买入价将股票卖出，发生帐面损失或以低于买入价格卖出股票，造成实际损失。
根据预定投资时间的长短，股市的风险又可分为短期风险和长期风险。
对于短期投资者或投机者来讲，其收益就是股票的价差，股市风险就集中体现在股票的价格上，即风险发生的后果是不能将股票以不低于买价抛出，从而使资金被套。
而对于长期投资者而言，股票的收益虽然有时以价差的形式表现出来，但更经常地还是体现在股票的红利及上市公司净资产的增值两方面，所以长期投资的风险决定于股票是否具有投资价值。
购买力风险，又称通货膨胀风险，是指由于通货膨胀引起的投资者实际收益率的不确定。
利率风险，由于利率是经济运行过程中的一个重要经济杠杆，它会经常发生变动，从而会给股票市场带来明显的影响。
一般来说，银行利率上升，股票价格下跌，反之亦然。
流动性风险指的是由于将资产变成现金方面的潜在困难而造成的投资者收益的不确定。
经营风险指的是由于公司的外部经营环境和条件以及内部经营管理方面的问题造成公司收入的变动而引起的股票投资者收益的不确定系统风险又称市场风险，也称不可分散风险。
是指由于某种因素的影响和变化，导致股市上所有股票价格的下跌，从而给股票持有人带来损失的可能性。
系统性风险主要是由治、经济及会环境等宏观因素造成，投资人无法通过多样化的投资组合来化解的风险。
（策风险。
购买力风险。
利率风险。
市场风险。
）非系统性风险一般是指对某一个股或某一类股票发生影响的不确定因素。
如上市公司的经营管理、财务状况、市场销售、重大投资等因素，它们的变化都会对公司的股价产生影响。
此类风险主要影响某一种股票，与市场的其它股票没有直接联系（经营风险。
财务风险。
道德风险。
信用风险。
）交易过程风险。
在实际投资活动中，投资者还应防范交易过程中的风险。
交易过程中的风险又分为交易行为风险和交易系统风险。
特殊风险。
投资者对以下一些特殊风险也应该有充分认识：（一）、不可抗力风险。
证券投资学期末考 论述题and综合分析题
证券投资学期末考论述题and综合分析题一．试述证券投资基本分析的主要内容。
Ps：定义1。
证券投资的基本分析主要是通过对决定证券投资价值及价格的基本要素的分析，评价证券的投资价值，判断证券的合理价位及其变动趋势，从而提出相应投资建议的一种分析方法.①宏观经济分析：主要分析经济指标和经济政策对证券市场价格的影响，是基础分析。
经济指标分为用来判断经济增长与经济周期的主要指标，包括GDP、经济增长率、失业率、通货膨胀等和用来判断金融市场形势的主要指标，包括货币供应量、利率、汇率等,运用AD—AS模型分析宏观经济形势。
经济政策主要包括货币政策、财政政策、产业政策、汇率政策、收入分配政策等.②产业分析：主要分析产业不同的基本特征、不同的生命周期、不同的结构对证券市场价格的影响，是中间层次分析。
产业的基本特征分析主要是对产业的类型、产业特性和发展规模以及产业所处的政策、技术等环境的分析.产业结构分析包括产业市场结构,如寡头垄断、完全竞争市场等的分析和产业竞争结构，如供应商议价能力等的分析。
③公司分析：主要是通过定性的分析公司的基本情况、公司的战略定位以及公司的竞争优势等来判断公司证券市场价格的变动，是基本分析的重点。
基本的竞争战略包括成本领先战略、差异化战略和聚焦战略。
公司主要的竞争优势包括企业的资源和核心能力。
二．试述证券投资技术分析的三大假定与四大要素。
三大假设：假设一:市场行为包括一切信息.假设二:价格沿趋势波动，并保持趋势。
股票价格的运动有保持惯性的特点。
假设三：历史会重复。
四大要素：价格、成交量、时间和空间。
三．谈谈你对股价变动影响因素的一般认识与对A股的独特认识。
股价变动影响因素主要有：1.宏观因素：①经济周期：宏观经济周期一般经历萧条、复苏、繁荣、衰退四个阶段，表现在许多经济数据的波动上,如GDP、失业率等。
经济繁荣，证券价格上涨；经济衰退，证券价格下跌.②物价:一般而言,商品价格上升时，公司的产品能够以较高的价格水平售出，盈利相应增加，公司股价上涨。
当前我国主要金融风险点剖析与防范对策
当前我国主要金融风险点剖析与防范对策2016年底结束的中央经济工作会议指出：“要把防控金融风险放到更加重要的位置，下决心处置一批风险点，着力防控资产泡沫，提高和改进监管能力，确保不发生系统性金融风险。
”就当前形势看，我国的金融风险点主要集中在以下五个方面：房地产泡沫风险、股票市场大幅波动风险、人民币汇率大幅贬值风险、互联网金融风险以及债券市场违约风险。
下载论文网当前我国主要金融风险点剖析房地产泡沫风险房地产泡沫是事关中国经济金融和社会发展全局的重大问题。
放任房地产泡沫发展，后果不堪设想。
现阶段，北京、上海、杭州、深圳等多地房价在短短半年至一年的时间内翻倍，甚至连翻数倍，引发更多购房者恐慌入市，房价进一步被推升，楼市深陷房价泡沫陷阱。
让过热的房地产软着陆，中国经济才有未来。
如果任由房价过快上涨，必将带来一系列风险。
杠杠过高。
一些地方为了完成房地产去库存的任务，通过加杠杆的方式，降低住房按揭贷款利率及首付比例，吸引民众买房。
一些购房者使用首付贷、消费贷等形式加杠杆，导致债务风险上升。
在一二线城市，住房供不应求，2016年1～8月，个人按揭贷款15395亿元，增长%。
未来如果房价大幅下跌，消费者个人会面临信用违约风险，银行的不良率会大幅上升。
银监会的数据显示，截至2016年9月末，商业银行不良贷款余额为万亿元，不良贷款率攀升至%。
三季度末，关注类贷款占比为%，创历史新高，关注类贷款很可能转化为不良贷款。
通货膨胀。
2016年中国楼市一路高歌，相当一部分实体企业老板把钱转投到楼市中，因为做实体远不如投资房地产的收益率高，这就导致劣币驱逐良币现象出现。
大量资金进了楼市的口袋，结果是实体经济发展资金不足，而背负巨额房贷的“房奴”也没有钱去拉动内需消费。
实体经济资金和原本可用于消费的资金都被楼市挤占，央行为了支持实体经济的发展并拉动消费，需要更加宽松的货币政策，这就为通货膨胀埋下了隐患。
国内外流动性波动。
国内外多年积累的流动性和当前宽松的货币环境，推动中国大量资金流向房地产。
江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(1055)
江西财经大学金融学院2020级《个人理财（初级）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、判断题（10分，每题1分）1. 信托按信托关系建立的方式可分为任意信托和固定信托。
（）正确错误答案：错误解析：信托的种类可根据形式和内容的不同进行划分：①按关系建立的方式可分为任意信托和法定信托；②按委托人或资管受托人的性质不同可划分为法人信托和个人信托；③按信托财产的不良资产不同可划分为资本金信托、动产信托、不动产不动产和其他财产不动产等。
2. 个人理财规划在执行过程中会遇到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。
（）正确错误答案：错误解析：理财目标的明确，事实上已经是理财业务非常重要规划的重要内容，理财师通过帮助客户评估其自身期望目标的可行性，适当调整并在此基础上采取合理的调整，体来本身就是理财规划的重要组成部分。
3. 在签订远期利率协议之后，如果市场利率大幅波动，实际支付的利率也会随之变动。
（）正确错误答案：错误解析：远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合共约。
其中，远期利率协议的买方支付以合同利率计算的利息，卖方支付以参考利率计算的利息。
可见买方的前述支付利率是利率一定的。
4. 投资者可以通过买入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动带来的风险损失。
（）正确错误答案：正确解析：投资者买入股票，只有股票价格上扬，投资者才能赚钱；但股票价格下跌时，投资者就时会遭受损失。
卖出股票价格指数期货使得投资者在股票价格下跌时能够把风险损失控制在非常大范围内。
国内目前缺乏做空协调机制，使得东亚地区股票市场操纵之风盛行，股市系统性经营风险积聚，加大了中小投资者面临的风险。
投资银行学课后练习题(1_4章)
注：后边有“（*）”的题目答案不一定正确，请自行斟酌第一章投资银行概论一、不定项选择题1、以下不属于投资银行业务的是 C 。
A证券承销B兼并与收购C不动产经纪D资产管理2、 A 是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。
A证券承销B兼并与收购C不动产经纪D资产管理3、现代意义上的投资银行起源于 D 。
A北美B亚洲C南美D欧洲4、证券市场由ABCD 主体构成。
A证券发行者B证券投资者C管理组织者D投资银行5、通常的承销方式有ABCD 。
(*)A包销B投标承购C代销D赞助推销6、以下属于投资银行的功能的是ABCD 。
A媒介资金供需B构造证券市场C促进产业整合D优化不确定7、投资银行的早期发展主要得益于ABCD 。
A贸易活动的日趋活跃B证券业的兴起与发展C基础设施建设的高潮D股份公司制度的发展二、判断题1、做市商是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。
（×）解析：经纪人是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。
2、商业银行与投资银行业务的交叉是必然趋势。
（√）3、我国现行金融业分业管理的实质是：商业银行只能开展存贷款业务，而不能经营投资银行的证券业务、保险公司的保险业务和信托公司的信托业务，而证券公司只能经营投资、经纪和证券自营等业务，不能从事其他业务；保险公司和信托公司也只能严格限定在各自的领域里经营，不得跨行业经营。
（×）4、现代投资银行业组织形式的主流是公司制。
（√）（*）三、简答题1、简述投资银行在金融市场中的地位。
①提供金融中介服务②推动证券市场的发展③提高资源配置效率④推动产业集中2、简述我国投资银行的产生和发展。
答：从1981年恢复发行国债，到1988年允许国债流通，再到1990年证券交易所成立，经过一系列试点，终于产生了中国的证券市场，投资银行也应运而生。
顶级私募操盘手内部培训教程
顶级私募操盘手内部培训教程轻松达到操盘手的最高境界看 大对 赚作 小对 赔本教程的目标是让任何一个认真学习并能严格按照教程中所讲内容执行的股票投资者都达到专业操盘手的最高境界，在实战操作中做到即使看错行情，交易的结果也能达到大赚小赔、多赚少赔、自动 有效规避大的市场风险，不会错过市场中较大的赢利机会。
在坚持 5-10 年的长期操作中，（中小资金） 能够赚到 50-100 倍以上的利润，甚至优秀者可能达到千倍以上的赢利。
本资料所讲的内容是经过反复的实战修正。
只需要对核心内容进行反复的记忆，背诵，并且在实战中严格去遵守，你在实战操作中会发现赢利是一件快乐且轻松的事，只需要认真学习并严格遵守模式中的规则，巨额财富的积累在快乐中轻松完成，你会发现市场中的不确定性不会让你再感到迷茫，市场中大的盈利机会出现时你可以轻松把握，市场中大的下跌和调整并不会对你造成伤害，因为规则会让你自动规避这些风险。
现在，你所要做的只是相信、学习并执行，则最终的赢利将会验证本教程所讲规则模式的有效性及实用性；你会发现股市里的成功其实是一件水到渠成极其自然的事情。
交易系统（包含：综合趋势的判定、选股的原则、进出的原则、资金分配的原则、风险防范的原则心智的锻炼），一个完整的指挥系统是正规部队区别于乌合之众的首要标志，而一个完整的交易系统对于投资者恰如军队的指挥系统一样重要。
一个好的交易系统让你在只有20%胜率的情况下也可以赚钱，而没有交易系统的人在有80%胜率的技术支持下最终也是赔钱的，这是只有职业操盘手才能明白的地方。
在投资的高级阶段技术并不是最重要的，心智的位置在这里远远重要于技术，而交易系统是发挥你的技术威力及心智威力的最强大平台。
一些国外在实战中走出来的著名证券投资家，都不约而同的在强调心智及系统的重要性。
一个好的交易系统必须解决两个重要的问题，一个是如何大赚，一个是如何少赔，交易系统将这两个问题有效的解决后，才能让我们依靠此系统在股票市场长久生存，最终获得巨额财富。
江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(1045)
江西财经大学金融学院2020级《个人理财（初级）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、判断题（10分，每题1分）1. 投资黄金条块安全性差。
（）正确错误答案：正确解析：投资黄金条块因尺寸大小不同而有不同的门槛，但有保存不便和移动不易的缺点，放在家中，安全性差。
2. 合伙制私募基金，由普通合伙人和有限合伙人组成，合作制模式的优点是设立门槛低、浪费少、投资广、税收少。
（）正确错误答案：正确解析：合作制模式的优点是设门槛低、浪费少、投资广、税收少；缺点是由于没有资金方在托管方，据为己有合伙企业中有限合伙人财产很难保证不被挪用，资产管理人的道德风险较难防范，存在很大的风险。
3. 商业银行个人理财业务是一种建立在债权债务关系基础上的个性化、综合化的银行业务。
（）正确错误答案：错误解析：个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
4. 货币的时间价值、通货膨胀率和风险收益率构成投资的必要收益率。
（）正确错误答案：正确解析：真实收益率（货币的纯时间价值）、通货膨胀率和风险酬劳三部分构成二了投资者的必要收益率，它是进行一项投资可能接受的采取最低收益率。
5. 投资者可以通过买入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动带来的风险损失。
（）正确错误答案：正确解析：投资者买入股票，只有股票价格上涨，投资者才能赚钱；但股票价格下跌时，投资者就会遭受重创损失。
卖出股票价格指数期货合约使得投资者在股票价格下跌时能够把风险损失控制在一定范围内。
国内目前缺乏做空机制，使得国内股票市场操控之风敏捷盛行，股市系统性风险积聚，加大了投资者面临的风险。
股指期货有对冲风险风险、稳定市场、促进价格发现等功能，在丰富投资者资产组合的同时，也防止了全局性风险的积聚，提供了一个内在的可持续性表征机制，促使股票指数在更合理的范围内波动。
2022年职业考证-金融-期货从业资格考试全真模拟全知识点汇编押题第五期(含答案)试卷号：30
2022年职业考证-金融-期货从业资格考试全真模拟全知识点汇编押题第五期（含答案）一.综合题(共15题)1.单选题上证50股指期货合约乘数为每点（）元。
问题1选项A.300B.500C.50D.200【答案】A【解析】上证50股指期货的报价单位是指数点，合约乘数为每点300元。
正确答案选A，BCD选项错误。
2.判断题期货公司股东、董事和经理层限制、阻挠首席风险官正常开展工作的，首席风险官可以向中国证监会派出机构报告，中国证监会派出机构依法进行调查和处理。
（）问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】本题题干说法正确。
本题考查首席风险官的职责。
《期货公司首席风险官管理规定（试行）》第三十一条规定，期货公司股东、董事和经理层限制、阻挠首席风险官正常开展工作的，首席风险官可以向中国证监会派出机构报告，中国证监会派出机构依法进行调查和处理。
3.不定项选择题根据《期货市场客户开户管理规定》，下列表述中正确的是（）。
问题1选项A.期货公司为客户申请、注销交易编码，应当统一通过中国期货保证金监控中心办理B.中国期货保证金监控中心应当确保开户资料的合格、真实、准确和完整C.期货交易所负责对客户交易编码进行分配、发放和管理D.中国期货保证金监控中心负责客户开户管理的具体实施工作，应当为每一个客户设立统一开户编码【答案】A;C;D【解析】《期货市场客户开户管理规定》第二条规定，期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的合规、真实、准确和完整（B选项错误）。
第三条规定，中国期货保证金监控中心有限责任公司负责客户开户管理的具体实施工作。
期货公司为客户申请、注销各期货交易所交易编码，以及修改与交易编码相关的客户资料，应当统一通过监控中心办理（A选项正确）。
第五条规定，期货交易所收到监控中心转发的客户交易编码申请资料后，根据期货交易所业务规则对客户交易编码进行分配、发放和管理（C选项正确），并将各类申请的处理结果通过监控中心反馈期货公司。
中国经济发展中的风险如何防范化解作文
中国经济发展中的风险如何防范化解作文全文共8篇示例，供读者参考篇1中国经济发展中的风险如何防范化解大家好!我是小明,今天就让我来谈谈中国经济发展中可能面临的一些风险,以及我们应该如何防范和化解这些风险。
首先,我们要搞清楚中国经济可能会遇到哪些风险。
我认为最大的风险就是经济增速放缓。
近年来,中国经济一直保持着很高的增长速度,但是未来可能会放缓下来。
如果增速大幅度下滑,就会影响到企业的生产经营,也会影响到人民群众的就业和收入。
其次,我们要警惕通货膨胀的风险。
如果物价持续上涨,老百姓的钱就会贬值,购买力就会下降,生活质量就会受到影响。
所以我们必须把好通货膨胀的大门。
第三,金融风险也是一个不容忽视的大问题。
像银行的不良贷款、股市的大起大落、汇率的波动等,都会给金融系统带来很大的冲击。
一旦金融风险爆发,整个经济都会受到严重的影响。
面对这些风险,我们应该怎么办呢?我想我们首先要加强风险意识,对可能出现的各种风险保持高度警惕。
其次,政府要制定好的政策,努力保持经济平稳较快发展。
像疏通货币政策、加大投资力度、支持企业发展等,都是非常重要的。
企业也要勤于创新,提高核心竞争力,朝着高质量发展的方向努力。
只有企业做强做大了,中国经济才会更有活力。
最后,每个人都要为促进经济发展贡献自己的一份力量。
比如,我们要树立良好的价值观,珍惜资源、勤俭节约;我们要好好学习,将来成为对国家有用的人才;我们要维护社会稳定,努力工作,过上幸福美满的生活。
只要我们齐心协力,坚定不移地推进改革开放,就一定能够战胜前进道路上的一切风险和挑战,让我们的国家更加繁荣富强!篇2中国经济发展中的风险如何防范化解大家好,我是小明。
今天我想和大家聊聊关于中国经济发展中可能遇到的一些风险,以及如何防范和化解这些风险。
我们都知道,近些年来中国经济发展非常迅速,成就是有目共睹的。
但是在经济快速发展的同时,也出现了一些新的风险和挑战,如果不加以重视和妥善解决,就可能会影响到经济的持续健康发展。
2019形势与政策题库及答案【范本模板】
2019形势与政策题库及答案2019年春专题知识测试1-增强忧患意识防范风险挑战填空题(共计20分)1、［4分]党的十九大报告强调，要守住不发生系统性金融风险的底线.2、［4分］面对风险挑战,关键是突出问题导向,不忽视风险苗头和小概率风险,也不放过风险聚集点和大概率事件。
3、［4分]我国正处于跨越“中等收入陷阱”并向高收入国家迈进的历史阶段，矛盾和风险比从低收入国家迈向中等收入国家时更多更复杂。
4、[4分］如果不能有效防范风险，一旦触发危机，经济可能陷入长时间衰退,并加剧社会矛盾，最终落入“中等收入陷阱”难以自拔，国家发展和人民生活都受到冲击。
5、［4分］既要防范“黑天鹅”，又要防范“灰犀牛”.尤其是当一些“灰犀牛”风险出现时，需要第一时间及时甄别处置，避免遗患无穷。
简答题（共计40分)1、［4分]我们必须把（)摆在突出位置,“图之于未萌，虑之于未有”,力争不出现重大风险或在出现重大风险时扛得住、过得去。
•A。
国家安全•B。
信息安全• C. 防风险•D。
经济建设2、[4分］未来多重风险叠加共振的挑战仍然存在，从国内来看（）等“灰犀牛"风险仍在持续显露，而且滋生风险的根源仍然存在。
①债务风险②金融市场波动风险③群体性事件④房地产市场风险•A。
②③④• B. ①②③•C。
①③④• D. ①②④3、［4分］只有（)不断壮大，社会结构才是可持续的，这也是防范社会风险、避免社会矛盾加剧的重要基础。
•A。
超级富豪群体•B。
高收入群体• C. 中等收入群体• D. 低收入群体4、[4分］从国际经验看，建立（）机制,增厚风险缓冲垫,有助于及早处置风险或控制风险冲击范围.• A. 风险教育•B。
社会风险• C. 风险预警• D. 金融教育5、［4分］在防范风险时经常用来比喻大概率且影响巨大的潜在危机的是( ）。
• A. “灰犀牛”•B。
“鳄鱼”• C. “黑天鹅"• D. “鲶鱼”6、[4分]党的十九大报告指出，要坚决打好三大攻坚战，把( ）放在三大攻坚战之首,彰显了深沉的忧患意识，提醒我们时刻警醒、戒骄戒躁，在忧患中继续砥砺奋进。
徐小明经典语录_徐小明
《徐小明经典语录_徐小明》摘要：做股票就是用己方法做己交易，周期定方向、眼光、策略周期定操作，不要追完美但却要追真实以下是编收集整理《徐明语录》全部容如喜欢编推荐请继续关它到什么程我不知道它坏到什么程我还是比较了凡是人心所能想象并且相信终必能够实现3 真正信无别人认可寻才能发现5 坚持走己路坚持己走路早晚你会明白你得己走6 如各周期重叠起那就是共振产生不以人志移行情7 做股票就是用己方法做己交易你定要形成己东西才算入了道8 做投计划然以不变应万变9 周期定方向、眼光、策略周期定操作0 信念有比分析更重要有严格风险控制无所谓仓位尤其是散户没有金规模限制超短线看起是有空做起很难波段才是王道3 如价格是包容切其他因素都是浮云我们可以上涨到万上涨理由但只有理由是正确5 我也常出错不错是市场6 行情端是分析另端是交易连接分析和交易是心信念坚定信念人会提升临盘交易策能力买不买卖与不卖瞬已定成败7 牛市发展熊市生存首先我们要判断现是牛市还是熊市如判断熊市那么生存才是重要8 当你迟疑候多看看周线吧它将给与你信念与坚持力量指引你方向9 横起多长竖起多高这句话是有科学依据可放心持股0 总听市场谈论防风险你不防逆向思维下想想怎么防踏空吧埋就是埋下种子你如每0分钟把它挖出看看它无法长心态要稳做到不以涨喜不以跌悲3 某天你会发现曾所有坚持都是值得我坚信会比现更没有信念就没有灵魂人无信不立5 有候你必须坚定做多信念坚持、坚信、执着甚至有偏执这都是成功要素6 当你犹豫候你要坚信心理想这里是上升途调整我坚信7 当用种缓慢速完成上升周期候旦开始运行下降周期那么势必快速而猛烈8 天道筹勤而股道至简我写博很简单却很实用9 如你看多人交易建议你思路必比只看人交易建议更清晰30 我心不乱,乱只是市场表象和人群3 交易是程就比破案庞市场会提供给我们众多线关键是我们其提炼出多少精华3 不要追完美但却要追真实你如想着把利润留给别人就代表了你成熟了不再追市场里操作完美当你把利润留给别人候也把风险留给了他33 必你每天盯盘面上就定做所以工作不要荒废了真正高手定能够两全3 做股票只是财富移并不能给社会创造财富如从这角讲国庞股民群体能够有金股市里炒多数都是这社会各行业精英实际上是种浪费35 市场总是那么博精深看似混沌无序而又无处不存着秩序我觉得叫秩序比规律更贴切规律成因是量无序买卖体却整体上存秩序就象高手说话股市里难理是这股市是可以被理36 抛硬币抛0次可能有次正面或两次背面0亿次定是50%正面37 没有方法只有适合己方法38 不能用手鼓掌只用脚投票39 今天你承受所有痛苦都会成幸福缘由。
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牛市，急跌慢涨已是普遍现象，上周5.28股市经历了急速下跌。
据了解，5月28日大盘调整迅猛，A股市值单日蒸发4.06万亿元，预估股民平均损失有2万元。
分析师表示在股市调整期，一些新股民和入市时间不是很长的小散，由于炒股经验不足，都被庄家洗出去或深套，解套也并非易事。
股市调整期，新股民最受伤
上周5.28股价大跌，大盘进行调整，造成不少投资者资金损失，但是由于只是市场一次短暂调整，整体经济形势和国家政策都未发生改变，所以投资者参与股市的热情仍未减退。
专家提醒投资者要回归理性，股市投资要冷静分析，减少投资风险。
嘉丰瑞德分析师表示股市调整主要有两种情况，一是技术性调整，即是根据技术指标的调整，如支撑位、压力位、KDJ的值等。
由于股民需要学会准确判断技术调整的时间，所以对于那些新股民来说就有点难度，面临的投资风险较大；第二种是政策性调整，即是当股市低迷或过度疯狂时，政府部门借由制定一些政策来调整股市，比如调控楼市政策、利率政策等等。
一般来说，股市调整大部分都是技术性调整，股民需要死死盯盘。
调整期防风险，坚持三点最重要
如今，股市正处于牛市，不少股民认为调整之后，肯定会反弹，认为此时是投资的好时机。
为此，在部分调整深度不够时，一些股民便购买高价股，就会造成深深被套，所以投资者首先要坚持理性，不可急躁“抄底”，待股市上涨的趋势确定后再进入。
其次，股民要坚持保本，股市风险大，如果在调整期继续追高风险，满仓进入高价股就很可能被套，所以做好保本工作很重要，选择快速止损，或者转为间接投资股市的品种，比如定增类基金和混合类稳利精选基金，投资风险降低，同样也能获得百分之十几的收益。
另外，坚持全面分析，股市处于调整期，不光是只看技术分析，看均线，看技术指标等等，还要看基本面等，需要进行全面分析再做决定调整投资策略。
股市有风险，对于那些借钱炒股、卖房炒股的人请理性，股市的波动率远大于房价的波动和利率的波动，就算在目前的牛市中，一旦赚到了钱，就会刺激这群人投入更多的钱参与股市。
如果遇到像5.28股价大跌的情况，压力很大，就可能会影响到正确选股，从而错失良机。
或者被套后，反应消极不会去寻找积极的解套方法，损失惨重。
所以，嘉丰瑞德分析师提醒投资者，借钱炒股、卖房炒股往往最容易被套，这群人需要承受也比普通投资者更大的压力，建议炒股要回归理性，勿忽视股市高风险。